Estados Financieros Junio2021

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REPUBLICA DEL ECUADOR

SUPERINTENDENCIA DE BANCOS
INTENDENCIA NACIONAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS
BALANCE GENERAL
ENTIDAD: BANECUADOR B. P.
COD. ENTIDAD: 4378
OFICINA EN : QUITO
FECHA: AÑO: 2021 MES: JUNIO DÍA: 30
CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

1 ACTIVO 2,021,368,174.52
11 FONDOS DISPONIBLES 317,221,433.80
1101 CAJA 53,168,938.27
110105 EFECTIVO 53,144,438.27
110110 CAJA CHICA 24,500.00
1102 DEPÓSITOS PARA ENCAJE 262,417,236.72
110205 BANCO CENTRAL DEL ECUADOR 262,417,236.72
1103 BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS 703,975.44
110305 BANCO CENTRAL DEL ECUADOR 64,407.72
110310 BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS 639,567.72
110315 BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS -
1104 EFECTOS DE COBRO INMEDIATO 931,283.37
1105 REMESAS EN TRÁNSITO -
110505 DEL PAÍS -
110510 DEL EXTERIOR -
12 OPERACIONES INTERBANCARIAS -
1201 FONDOS INTERBANCARIOS VENDIDOS -
120105 BANCOS -
120110 OTRAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA -
1202 OPERACIONES DE REPORTO CON INSTITUCIONES FINANCIERAS -
120205 INSTITUCIONES FINANCIERAS PÚBLICAS -
120210 BANCOS -
1299 (PROVISIÓN PARA OPERACIONES INTERBANCARIAS Y REPORTO) -
129905 (PROVISIÓN FONDOS INTERBANCARIOS -
129910 (PROVISIÓN OPERACIONES DE REPORT -
13 INVERSIONES 234,227,494.22
1301 A VALOR RAZONABLE CON CAMB. EN EL ESTADO DE RESUL ENT SEC PRI -
130105 DE 1 A 30 DÍAS -
130110 DE 31 A 90 DÍAS -
130115 DE 91 A 180 DÍAS -
130120 DE 181 A 360 DÍAS -
130125 DE MÁS DE 360 DÍAS -
1302 A VALOR RAZONABLE CON CAMB. EN EL ESTADO DE RESUL ENT SEC PUB -
130205 DE 1 A 30 DÍAS -
130210 DE 31 A 90 DÍAS -
130215 DE 91 A 180 DÍAS -
130220 DE 181 A 360 DÍAS -
130225 DE MAS DE 360. DIAS -
1303 DISPONIBLES PARA LA VENTA DE ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO 128,817,122.82
130305 DE 1 A 30 DÍAS 37,897,148.14
130310 DE 31 A 90 DÍAS 57,069,249.95
130315 DE 91 A 180 DÍAS 14,630,931.67
130320 DE 181 A 360 DÍAS 3,876,191.38
130325 DE MÁS DE 360 DÍAS 15,343,601.68
1304 DISPONIBLES PARA LA VENTA DEL ESTADO O DE ENTIDADES DEL SECTOR PÚBLICO -
130405 DE 1 A 30 DÍAS -
130410 DE 31 A 90 DÍAS -
130415 DE 91 A 180 DÍAS -
130420 DE 181 A 360 DÍAS -
130430 CERTIFICADOS DE ABONOS TRIBUTARIO -
1305 MANTENIDAS HASTA EL VENCIMIENTO 465,947.44
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130505 DE 1 A 30 DÍAS -
130510 DE 31 A 90 DÍAS 59,528.17
130515 DE 91 A 180 DÍAS 58,507.24
130520 DE 181 DÍAS A 1 AÑO 95,287.95
130525 DE 1 A 3 AÑOS 251,160.07
130530 DE 3 A 5 AÑOS 1,464.01
130535 DE 5 A 10 AÑOS -
130540 DE MÁS DE 10 AÑOS -
1306 MANTENIDAS HASTA EL VENCIMIENTO 5,120,329.39
130605 DE 1 A 30 DÍAS -
130610 DE 31 A 90 DÍAS -
130615 DE 91 A 180 DÍAS -
130620 DE 181 DÍAS A 1 AÑO -
130625 DE 1 A 3 AÑOS -
130630 DE 3 A 5 AÑOS -
130635 DE 5 A 10 AÑOS 5,120,329.39
130640 DE MÁS DE 10 AÑOS -
1307 DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA 100,000,000.00
130705 ENTREGADAS PARA OPERACIONES DE REPORTO -
130710 DEPÓSITOS SUJETOS A RESTRICCIÓN -
130715 TÍTULOS VALORES PARA ENCAJE 100,000,000.00
130720 ENTREGADAS EN GARANTIA -
130790 OTROS -
1399 (PROVISIÓN PARA INVERSIONES) - 175,905.43
139905 (PROVISIONES PARA VALUACION DE INVERSIONES) -
139910 (PROVISIÓN GENERAL PARA INVERSIONES) - 175,905.43
14 CARTERA DE CREDITOS 1,306,569,519.44
1401 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL PRIORITARIO POR VENCER 153,561,816.05
140105 DE 1 A 30 DÍAS 4,620,004.82
140110 DE 31 A 90 DÍAS 7,726,156.54
140115 DE 91 A 180 DÍAS 11,191,082.13
140120 DE 181 A 360 DÍAS 19,440,616.02
140125 DE MÁS DE 360 DÍAS 110,583,956.54
1402 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO POR VEN 5,013,738.58
140205 DE 1 A 30 DÍAS 472,575.36
140210 DE 31 A 90 DÍAS 695,745.97
140215 DE 91 A 180 DÍAS 913,382.42
140220 DE 181 A 360 DÍAS 1,240,175.61
140225 DE MÁS DE 360 DÍAS 1,691,859.22
1403 CARTERA DE CRÉDITOS INMOBILIARIO -
140305 DE 1 A 30 DÍAS -
140310 DE 31 A 90 DÍAS -
140315 DE 91 A 180 DÍAS -
140320 DE 181 A 360 DÍAS -
1404 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA POR VENCE 927,179,280.15
140405 DE 1 A 30 DÍAS 41,019,275.49
140410 DE 31 A 90 DÍAS 70,085,505.89
140415 DE 91 A 180 DÍAS 110,726,861.72
140420 DE 181 A 360 DÍAS 172,274,360.02
140425 DE MÁS DE 360 DÍAS 533,073,277.03
1408 CREDITOS DE VIVIENDA DE INTERES PÚBLICO POR VENC -
140805 DE 1 A 30 DÍAS -
140810 DE 31 A 90 DÍAS -
140815 DE 91 A 180 DÍAS -
140820 DE 181 A 360 DÍAS -
1409 CARTERA DE CREDITOS COMERCIAL PRIORITARIO REFINANC 8,037,472.49
140905 DE 1 A 30 DIAS 113,478.16
140910 DE 31 A 90 DIAS 195,141.91
140915 DE 91 A 180 DIAS 205,606.16
140920 DE 181 A 360 DIAS 631,623.16
140925 DE M-S DE 360 DIAS 6,891,623.10
1410 CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO REFINANC 129,739.13
141005 DE 1 A 30 DIAS 4,221.49
Página 3

141010 DE 31 A 90 DIAS 6,692.30
141015 DE 91 A 180 DIAS 12,977.42
141020 DE 181 A 360 DIAS 29,472.90
141025 DE M-S DE 360 DIAS 76,375.02
1411 CARTERA DE CRÉDITOS INMOBILIARIO REFINANC POR VENC -
141105 DE 1 A 30 DÍAS -
141110 DE 31 A 90 DÍAS -
141115 DE 91 A 180 DÍAS -
141120 DE 181 A 360 DÍAS -
1412 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA REFINANCI 68,221,933.99
141205 DE 1 A 30 DÍAS 1,414,829.97
141210 DE 31 A 90 DÍAS 2,135,049.16
141215 DE 91 A 180 DÍAS 5,433,234.78
141220 DE 181 A 360 DÍAS 9,719,969.83
141225 DE MÁS DE 360 DÍAS 49,518,850.25
1416 CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA DE INTERÉS PÚBLIC REFINANC -
141605 DE 1 A 30 DÍAS -
141610 DE 31 A 90 DÍAS -
141615 DE 91 A 180 DÍAS -
141620 DE 181 A 360 DÍAS -
1417 CARTERA DE CREDITOS COMERCIAL PRIORITARIO REESTRUCTURADA POR VENCER 3,885,002.39
141705 DE 1 A 30 DIAS 61,104.45
141710 DE 31 A 90 DIAS 119,877.51
141715 DE 91 A 180 DIAS 208,365.69
141720 DE 181 A 360 DIAS 455,952.98
141725 DE M-S DE 360 DIAS 3,039,701.76
1418 CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO REESTRUCTURADA POR VENCER 72,827.71
141805 DE 1 A 30 DÍAS 4,225.64
141810 DE 31 A 90 DÍAS 6,878.67
141815 DE 91 A 180 DÍAS 9,443.67
141820 DE 181 A 360 DÍAS 17,526.12
141825 DE MÁS DE 360 DÍAS 34,753.61
1419 CARTERA DE CREDITO INMOBILIARIO REESTRUCTURA POR VENC -
141905 DE 1 A 30 DÍAS -
141910 DE 31 A 90 DÍAS -
141915 DE 91 A 180 DÍAS -
141920 DE 181 A 360 DÍAS -
1420 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUCTURADA POR VENCER 13,195,291.28
142005 DE 1 A 30 DIAS 395,390.13
142010 DE 31 A 90 DIAS 625,433.50
142015 DE 91 A 180 DIAS 1,188,807.12
142020 DE 181 A 360 DIAS 1,746,280.08
142025 DE M-S DE 360 DIAS 9,239,380.45
1424 CARTERA CREDITOS VIVIENDA DE INTERÉS PÚBLICO REESTRUC -
142405 DE 1 A 30 DÍAS -
142410 DE 31 A 90 DÍAS -
142415 DE 91 A 180 DÍAS -
142420 DE 181 A 360 DÍAS -
1425 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL QUE NO DEVENGA INTERESES 9,789,069.45
142505 DE 1 A 30 DÍAS 579,733.23
142510 DE 31 A 90 DÍAS 600,933.70
142515 DE 91 A 180 DÍAS 845,890.24
142520 DE 181 A 360 DÍAS 1,398,158.78
142525 DE MÁS DE 360 DÍAS 6,364,353.50
1426 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO QUE NO DEVENGA INTERESES 455,688.66
142605 DE 1 A 30 DÍAS 106,176.34
142610 DE 31 A 90 DÍAS 84,524.40
142615 DE 91 A 180 DÍAS 98,492.65
142620 DE 181 A 360 DÍAS 100,306.66
142625 DE MAS DE 360 DIAS 66,188.61
1427 CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIO QUE NO DEVENGA INTE -
Página 4

142705 DE 1 A 30 DÍAS -
142710 DE 31 A 90 DÍAS -
142715 DE 91 A 180 DÍAS -
142720 DE 181 A 360 DÍAS -
1428 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA QUE NO DEVENGA INTERESES 75,477,193.53
142805 DE 1 A 30 DÍAS 6,195,847.45
142810 DE 31 A 90 DÍAS 6,271,024.31
142815 DE 91 A 180 DÍAS 10,041,803.85
142820 DE 181 A 360 DÍAS 14,998,689.21
142825 DE MÁS DE 360 DÍAS 37,969,828.71
1432 CARTERA CREDITOS DE VIVIENDA DE INTERÉS PÚBLIC -
143205 DE 1 A 30 DÍAS -
143210 DE 31 A 90 DÍAS -
143215 DE 91 A 180 DÍAS -
143220 DE 181 A 360 DÍAS -
1433 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL PRIORITARIO REFINANCIADA QUE NO DEVENGA INTERESES 986,026.29
143305 DE 1 A 30 DIAS 43,018.82
143310 DE 31 A 90 DIAS 38,926.42
143315 DE 91 A 180 DIAS 92,588.00
143320 DE 181 A 360 DIAS 133,918.09
143325 DE M-S DE 360 DIAS 677,574.96
1434 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO REFINANCIADA QUE NO DEVENGA INTERESES 5,848.05
143405 DE 1 A 30 DIAS 312.42
143410 DE 31 A 90 DIAS 381.78
143415 DE 91 A 180 DIAS 572.67
143420 DE 181 A 360 DIAS 1,145.34
143425 DE M-S DE 360 DIAS 3,435.84
1435 CARTERA DE CRÉDITOS INMOBILIARIO REFINANC QUE NO DEV -
143505 DE 1 A 30 DÍAS -
143510 DE 31 A 90 DÍAS -
143515 DE 91 A 180 DÍAS -
143520 DE 181 A 360 DÍAS -
1436 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA REFINANCIADA QUE NO DEVENGA INTERESES 16,127,098.36
143605 DE 1 A 30 DIAS 645,242.39
143610 DE 31 A 90 DIAS 929,405.72
143615 DE 91 A 180 DIAS 2,356,196.56
143620 DE 181 A 360 DIAS 2,148,123.06
143625 DE M-S DE 360 DIAS 10,048,130.63
1440 CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA DE INTERÉS PÚBLIC QUE N -
144005 DE 1 A 30 DÍAS -
144010 DE 31 A 90 DÍAS -
144015 DE 91 A 180 DÍAS -
144020 DE 181 A 360 DÍAS -
1441 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL PRIORITARIO REESTRUCTURADA QUE NO DEVENGA INTERESES 3,809,764.04
144105 DE 1 A 30 DIAS 44,168.23
144110 DE 31 A 90 DIAS 60,369.24
144115 DE 91 A 180 DIAS 119,459.75
144120 DE 181 A 360 DIAS 359,808.03
144125 DE M-S DE 360 DIAS 3,225,958.79
1442 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO REESTRUCTURADA QUE NO DEVENGA INTERESES 76,402.15
144205 DE 1 A 30 DIAS 3,437.96
144210 DE 31 A 90 DIAS 4,544.90
144215 DE 91 A 180 DIAS 7,971.24
144220 DE 181 A 360 DIAS 17,266.88
144225 DE M-S DE 360 DIAS 43,181.17
1443 CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIO REESTRUCT QUE NO DEV -
144305 DE 1 A 30 DÍAS -
144310 DE 31 A 90 DÍAS -
144315 DE 91 A 180 DÍAS -
144320 DE 181 A 360 DÍAS -
Página 5

1444 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUCTURADA QUE NO DEVENGA INTERESES 14,412,537.09
144405 DE 1 A 30 DIAS 307,162.86
144410 DE 31 A 90 DIAS 415,314.28
144415 DE 91 A 180 DIAS 698,738.61
144420 DE 181 A 360 DIAS 2,231,382.93
144425 DE M-S DE 360 DIAS 10,759,938.41
1448 CREDITO DE VIVIENDA DE INTERES PÚBLICO REESTRUC -
144805 DE 1 A 30 DÍAS -
144810 DE 31 A 90 DÍAS -
144815 DE 91 A 180 DÍAS -
144820 DE 181 A 360 DÍAS -
1449 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL PRIORITARIO VENCIDA 6,201,380.40
144905 DE 1 A 30 DIAS -
144910 DE 31 A 90 DIAS 610,284.80
144915 DE 91 A 180 DIAS 899,860.85
144920 DE 181 A 360 DIAS 1,088,463.34
144925 DE M-S DE 360 DIAS 3,602,771.41
1450 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO VENCIDA 1,621,072.22
145005 DE 1 A 30 DIAS 14,378.90
145010 DE 31 A 90 DIAS 151,647.50
145015 DE 91 A 180 DIAS 225,842.46
145020 DE 181 A 270 DIAS 265,435.44
145025 DE M-S DE 270 DIAS 963,767.92
1451 CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIO VENCIDA -
145105 DE 1 A 30 DÍAS -
145110 DE 31 A 90 DÍAS -
145115 DE 91 A 180 DÍAS -
145120 DE 181 A 360 DÍAS -
145130 DE MAS DE 720 DIAS -
1452 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA VENCIDA 80,467,051.01
145205 DE 1 A 30 DIAS 149,539.03
145210 DE 31 A 90 DIAS 7,937,878.01
145215 DE 91 A 180 DIAS 11,141,102.12
145220 DE 181 A 360 DIAS 20,665,776.36
145225 DE M-S DE 360 DIAS 40,572,755.49
1456 CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS PUBLIC VENC -
145605 DE 1 A 30 DÍAS -
145610 DE 31 A 90 DÍAS -
145615 DE 91 A 270 DÍAS -
145620 DE 271 A 360 DÍAS -
145625 DE 361 A 720 DÍAS -
1457 CARTERA DE CREDITOS COMERCIAL PRIORITARIO REFINANC 741,611.12
145705 DE 1 A 30 DIAS -
145710 DE 31 A 90 DIAS 65,462.83
145715 DE 91 A 180 DIAS 50,698.22
145720 DE 181 A 360 DIAS 163,623.16
145725 DE M-S DE 360 DIAS 461,826.91
1458 CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORIT REFINANC VE 589.86
145805 DE 1 A 30 DIAS 69.36
145810 DE 31 A 90 DIAS 381.78
145815 DE 91 A 180 DIAS 138.72
145820 DE 181 A 270 DIAS -
1459 CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIO REFINANCIAD VENCID -
145905 DE 1 A 30 DÍAS -
145910 DE 31 A 90 DÍAS -
145915 DE 91 A 180 DÍAS -
145920 DE 181 A 360 DÍAS -
1460 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA REFINANC 15,605,746.54
146005 DE 1 A 30 DIAS 7,733.40
Página 6

146010 DE 31 A 90 DIAS 859,259.12
146015 DE 91 A 180 DIAS 1,442,756.96
146020 DE 181 A 360 DIAS 4,294,242.23
146025 DE M-S DE 360 DIAS 9,001,754.83
1464 CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS PUBLIC REFIN -
146405 DE 1 A 30 DÍAS -
146410 DE 31 A 90 DÍAS -
146415 DE 91 A 270 DÍAS -
146420 DE 271 A 360 DÍAS -
146425 DE 361 A 720 DÍAS -
1465 CARTERA DE CREDITOS COMERCIAL PRIORITARIO REESTRUCT 786,174.19
146505 DE 1 A 30 DIAS -
146510 DE 31 A 90 DIAS 62,940.13
146515 DE 91 A 180 DIAS 102,776.58
146520 DE 181 A 360 DIAS 161,560.92
146525 DE M-S DE 360 DIAS 458,896.56
1466 CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITAR REESTRUC 1,434.88
146605 DE 1 A 30 DIAS 83.28
146610 DE 31 A 90 DIAS 911.50
146615 DE 91 A 180 DIAS 440.10
146620 DE 181 A 270 DIAS -
146625 DE M-S DE 270 DIAS -
1467 CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIO REESTRUCT VENCI -
146705 DE 1 A 30 DÍAS -
146710 DE 31 A 90 DÍAS -
146715 DE 91 A 180 DÍAS -
146720 DE 181 A 360 DÍAS -
1468 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUCTURADA VENCIDA 4,550,335.73
146805 DE 1 A 30 DIAS 5,844.68
146810 DE 31 A 90 DIAS 324,354.79
146815 DE 91 A 180 DIAS 608,414.86
146820 DE 181 A 360 DIAS 831,522.09
146825 DE M-S DE 360 DIAS 2,780,199.31
1472 CREDITO DE VIVIENDA DE INTERES PÚBLICO REESTRUC -
147205 DE 1 A 30 DÍAS -
147210 DE 31 A 90 DÍAS -
147215 DE 91 A 270 DÍAS -
147220 DE 271 A 360 DÍAS -
147225 DE 361 A 720 DÍAS -
1491 CARTERA REFINANCIADA COVID-19 POR VENCER 120,659,468.47
149105 COMERCIAL PRIORITARIO 6,752,409.51
149120 CONSUMO PRIORITARIO 357,610.60
149130 INMOBILIARIO -
149135 VIVIENDA DE INTERÉS PÚBLICO Y VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL -
149140 MICROEMPRESA 113,549,448.36
149145 DE INVERSIÓN PÚBLICA -
149150 EDUCATIVO -
1492 CARTERA REFINANCIADA COVID-19 QUE NO DEVENGA INTERÉS 16,255,036.04
149205 COMERCIAL PRIORITARIO 436,695.03
149240 MICROEMPRESA 15,739,749.72
149250 EDUCATIVO -
1493 CARTERA REFINANCIADA COVID-19 VENCIDA 2,578,315.66
149340 MICROEMPRESA 2,484,532.19
Página 7

149350 EDUCATIVO -
1494 CARTERA REESTRUCTURA COVID-19 POR VENCER 20,894,374.71
149440 MICROEMPRESA 19,822,847.55
149450 EDUCATIVO -
1495 CARTERA REESTRUCTURA COVID-19 POR NO DEVENGA INTERÉS 8,277,215.81
149540 MICROEMPRESA 7,518,400.23
149550 EDUCATIVO -
1496 CARTERA REESTRUCTURA COVID-19 VENCIDA 1,134,404.12
149640 MICROEMPRESA 1,041,792.51
149650 EDUCATIVO -
1499 (PROVISIONES PARA CRÉDITOS INCOBRABLES) - 273,641,420.71
149905 (CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL PRIORITARIO) - 10,864,723.36
149910 (CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO) - 1,906,857.43
149915 (CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIO) -
149920 (CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA) - 144,651,083.99
149940 (CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS PÚBLICO) -
149945 (CARTERA DE CREDITOS REFINANCIADA) - 40,164,493.95
149950 CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURADA) - 25,041,889.48
149980 PROVISION GENERICA POR TECNOLOGICA CREDITICIA) - 30,106,127.50
149985 PROVISION ANTICICLICA -
149987 PROVISIONES NO REVERSADAS POR REQUERIMIENTO NORMAT - 16,249,824.70
149989 PROVISION GENERICA VOLUNTARIA - 4,656,420.30
15 DEUDORES POR ACEPTACIONES -
1501 DENTRO DEL PLAZO -
1502 DESPUÉS DEL PLAZO -
16 CUENTAS POR COBRAR 87,783,584.02
1601 INTERESES POR COBRAR DE OPERACIONES INTERBANCAR -
160105 INTERBANCARIOS VENDIDOS -
160110 OPERACIONES DE REPORTO CON INSTITUCIONE FINANC -
1602 INTERESES POR COBRAR DE INVERSIONES 879,844.12
160205 PARA NEGOCIAR -
160210 DISPONIBLES PARA LA VENTA 614,934.02
160215 MANTENIDAS HASTA EL VENCIMIENTO 164,910.10
160220 DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA 100,000.00
1603 INTERESES POR COBRAR DE CARTERA 85,079,892.68
160305 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL PRIORITARIO 7,072,700.53
160310 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO 222,238.57
160315 CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIO -
160320 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICR 61,719,636.92
160340 CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS PUBLIC -
160345 CATERA DE CREDITOS REFINANCIADA 12,690,349.70
160350 CARTERA DE CR+DITOS REESTRUCTURA 3,374,966.96
1604 OTROS INTERESES POR COBRAR -
1605 COMISIONES POR COBRAR -
160505 CARTERA DE CRÉDITOS -
160510 DEUDORES POR ACEPTACION -
160515 OPERACIONES CONTINGENTES -
160590 OTRAS -
1606 RENDIMIENTOS POR COBRAR DE FIDEICOMISOS -
Página 8

1611 ANTICIPO PARA ADQUISICIÓN DE ACCIONES -
1612 INVERSIONES VENCIDAS 1,438,333.74
1614 PAGOS POR CUENTA DE CLIENTES 128,161.38
161405 INTERESES -
161410 COMISIONES -
161415 GASTOS POR OPERACIONES CONTINGEN -
161420 SEGUROS -
161425 IMPUESTOS -
161430 GASTOS JUDICIALES 128,151.99
161490 OTROS 9.39
1615 INTERESES REESTRUCTURADOS POR COBRAR 20,435,401.83
161505 INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITOS 2,354,634.27
161510 INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITOS 68,665.98
161515 INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITO -
161520 INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITOS 18,012,101.58
161540 INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITO -
1617 SUBSIDIOS POR COBRAR -
1690 CUENTAS POR COBRAR VARIAS 3,970,462.26
169005 ANTICIPOS AL PERSONAL 1,643,305.38
169010 PRÉSTAMOS DE FONDO DE RESERVA 1.00
169015 CHEQUES PROTESTADOS Y RECHAZADOS -
169025 ESTABLECIMIENTOS AFILIADOS -
169030 POR VENTA DE BIENES Y ACCIONES 28,266.71
169035 JUICIOS EJECUTIVOS EN PROCESO 1.00
169040 EMISION Y RENOVACIÒN DE TARJETAS -
169090 OTRAS 2,298,888.17
1699 (PROVISIÓN PARA CUENTAS POR COBRAR) - 24,148,511.99
169905 (PROVISIÓN PARA INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR) - 20,435,401.83
169910 (PROVISIÓN PARA OTRAS CUENTAS POR COBRAR) - 3,713,110.16
17 BIENES REALIZABLES, ADJUD. X PAG 260,174.64
1702 BIENES ADJUDICADOS POR PAGO 4,121,411.14
170205 TERRENOS 731,001.62
170210 EDIFICIOS Y OTROS LOCALES 2,331,156.10
170215 MOBILIARIO, MAQUINARIA Y EQUIPO 1,059,253.42
170220 UNIDADES DE TRANSPORTE -
170225 DERECHOS FIDUCIARIOS -
170230 OTROS TÍTULOS VALORES -
170235 MERCADERÍAS -
170290 OTROS -
1703 BIENES POR ARRENDAR -
170305 ADQUIRIDOS -
170310 IMPORTACIONES EN TRÁNSITO -
1704 BIENES RECUPERADOS -
170410 MUEBLES, ENSERES Y EQUIPOS DE OF -
170415 EQUIPOS DE COMPUTACIÓN -
170430 EQUIPO DE ENSILAJE -
170490 OTROS -
1705 BIENES ARRENDADOS -
170505 INMUEBLES -
170510 MUEBLES, ENSERES Y EQUIPOS DE OF -
170515 EQUIPOS DE COMPUTACIÓN -
170590 OTROS -
170599 (DEPRECIACIÓN DE BIENES ARRENDAD -
1706 BIENES NO UTILIZADOS POR LA INST 21,264.32
170605 TERRENOS -
170610 EDIFICIOS -
170615 OTROS LOCALES -
170620 REMODELACIONES EN CURSO -
170690 OTROS 168,675.83
170699 (DEPRECIACIÓN DE BIENES NO UTILI - 147,411.51
1707 MAQUINARIA E INSUMOS PARA LA VEN -
170705 MAQUINARIA Y EQUIPOS PARA LA VEN -
Página 9

170710 MERCADERIAS E INSUMOS PARA LA VE -
1799 (PROVISIÓN PARA BIENES REALIZABL - 3,882,500.82
179910 (PROVISIÓN PARA BIENES ADJUDICAD - 3,882,500.82
179915 (PROVISIÓN PARA BIENES RECUPERAD -
18 PROPIEDADES Y EQUIPO 69,598,298.54
1801 TERRENOS 37,119,845.05
1802 EDIFICIOS 63,046,185.42
1803 CONSTRUCCIONES Y REMODELACIONES -
1805 MUEBLES, ENSERES Y EQUIPOS DE OF 11,643,556.91
1806 EQUIPOS DE COMPUTACIÓN 21,536,786.38
1807 UNIDADES DE TRANSPORTE 5,271,937.46
1808 EQUIPOS DE CONSTRUCCIÓN -
1890 OTROS 83,560.93
1899 (DEPRECIACIÓN ACUMULADA) - 69,103,573.61
189905 (EDIFICIOS) - 38,079,407.04
189910 (OTROS LOCALES) - 1.00
189915 (MUEBLES, ENSERES Y EQUIPOS DE O - 5,723,576.73
189920 (EQUIPOS DE COMPUTACIÓN) - 20,032,478.76
189925 (UNIDADES DE TRANSPORTE) - 5,268,110.08
189930 (EQUIPOS DE CONSTRUCCIÓN) -
189940 (OTROS) -
19 OTROS ACTIVOS 5,707,669.86
1901 INVERSIONES EN ACCIONES Y PARTIC 1,624,315.44
190105 SUBSIDIARIAS Y AFILIADAS -
190115 EN COMPAÑÍAS 1,624,315.44
190120 COMPAÑIAS DE SERVICIOS AUXILIARE -
1902 DERECHOS FIDUCIARIOS -
190205 INVERSIONES -
190210 CARTERA DE CRÉDITOS POR VENCER -
190215 CARTERA DE CREDITOS REFINANCIADA -
190220 CARTERA DE CRÉDITOS REESTRUCTURA -
190221 CARTERA DE CREDITOS QUE NO DEVEN -
190225 CARTERA DE CRÉDITOS REFINANCIADA -
190226 CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURA -
190230 CARTERA DE CRÉDITOS VENCIDA -
190240 DEUDORES POR ACEPTACIÓN -
190245 CUENTAS POR COBRAR -
190255 BIENES ADJUDICADOS POR PAGO -
190265 BIENES NO UTILIZADOS POR LA INST -
190270 PROPIEDADES Y EQUIPO -
190275 OTROS ACTIVOS -
190280 INVERSIONES EN ACCIONES Y PARTIC -
190285 FONDOS DISPONIBLES -
1904 GASTOS Y PAGOS ANTICIPADOS 2,304,017.27
190405 INTERESES -
190410 ANTICIPOS A TERCEROS 2,304,017.27
190490 OTROS -
190499 (AMORTIZACIÓN DE GASTOS ANTICIPA -
1905 GASTOS DIFERIDOS 94,786.71
190510 GASTOS DE INSTALACIÓN -
190515 ESTUDIOS -
190520 PROGRAMAS DE COMPUTACIÓN 386,584.45
190525 GASTOS DE ADECUACIÓN -
190530 PLUSVALÍA MERCANTIL -
190590 OTROS -
190599 (AMORTIZACIÓN ACUMULADA GASTOS D - 291,797.74
1906 MATERIALES, MERCADERÍAS E INSUMO 1,512,549.19
190615 PROVEDURÍA 1,512,549.19
1908 TRANSFERENCIAS INTERNAS -
1910 DIVISAS -
1990 OTROS 5,158,276.37
199005 IMPUESTO AL VALOR AGREGADO – IVA -
Página 10

199010 OTROS IMPUESTOS -
199015 DEPÓSITOS EN GARANTÍA Y PARA IMP 7.00
199025 FALTANTES DE CAJA 1,923.68
199090 VARIAS 5,156,345.69
1999 (PROVISIÓN PARA OTROS ACTIVOS IR - 4,986,275.12
199905 (PROVISIÓN PARA VALUACIÓN DE INV - 1.00
199910 (PROVISIÓN PARA VALUACIÓN DE DER -
199990 (PROVISIÓN PARA OTROS ACTIVOS) - 4,986,274.12
2 PASIVOS - 1,521,345,019.32
21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO - 1,398,972,302.22
2101 DEPÓSITOS A LA VISTA - 745,856,025.72
210105 DEPÓSITOS MONETARIOS QUE GENERAN - 80,985,615.12
210110 DEPÓSITOS MONETARIOS QUE NO GENE - 31,810,945.83
210115 DEPÓSITOS MONETARIOS DE INSTITUC - 6,954,444.14
210120 EJECUCIÓN PRESUPUESTARIA -
210125 DEPÓSITOS DE OTRAS INSTITUCIONES - 1,750,554.67
210130 CHEQUES CERTIFICADOS - 962,896.00
210131 CHEQUES DE EMERGENCIA - 1,485,909.27
210135 DEPÓSITOS DE AHORRO - 478,695,672.69
210140 OTROS DEPÓSITOS - 139,580,463.98
210150 DEPÓSITOS POR CONFIRMAR - 962,181.92
210155 DEPÓSITO DE CUENTA BÁSICA - 2,667,342.10
2102 OPERACIONES DE REPORTO -
210205 OPERACIONES DE REPORTO FINANCIER -
210210 OPERACIONES DE REPORTO POR CONFI -
210215 OPERACIONES DE REPORTO BURSÁTIL -
2103 DEPÓSITOS A PLAZO - 625,956,041.60
210305 DE 1 A 30 DÍAS - 93,538,554.74
210310 DE 31 A 90 DÍAS - 136,990,016.50
210315 DE 91 A 180 DÍAS - 128,248,863.78
210320 DE 181 A 360 DÍAS - 123,881,458.56
210325 DE MÁS DE 361 DÍAS - 143,297,148.02
210330 DEPÓSITOS POR CONFIRMAR -
2104 DEPÓSITOS DE GARANTÍA - 25,243,194.73
2105 DEPÓSITOS RESTRINGIDOS - 1,917,040.17
2201 FONDOS INTERBANCARIOS COMPRADOS -
220105 BANCOS -
2202 OPERACIONES DE REPORTO CON INSTI -
220205 INSTITUCIONES FINANCIERAS PÚBLIC -
220210 BANCOS -
2203 OPERACIONES POR CONFIRMAR -
23 OBLIGACIONES INMEDIATAS - 3,168,668.76
2301 CHEQUES DE GERENCIA - 276,375.23
2302 GIROS, TRANSFERENCIAS Y COBRANZA - 11,642.90
230205 GIROS Y TRANSFERENCIAS - 11,642.90
230210 COBRANZAS -
2303 RECAUDACIONES PARA EL SECTOR PÚB - 2,880,650.63
2304 VALORES EN CIRCULACIÓN Y CUPONES -
230405 BONOS -
230410 OBLIGACIONES -
230415 OTROS TITULOS VALORES -
24 ACEPTACIONES EN CIRCULACION -
2401 DENTRO DEL PLAZO -
2402 DESPUÉS DEL PLAZO -
25 CUENTAS POR PAGAR - 55,445,345.61
2501 INTERESES POR PAGAR - 11,703,035.40
250105 DEPÓSITOS A LA VISTA -
250120 DEPÓSITOS EN GARANTÍA - 6,152,028.84
250130 OPERACIONES DE REPORTO CON INSTITUCIONES -
Página 11

250135 OBLIGACIONES FINANCIERAS - 48,336.75
250140 BONOS -
250190 OTROS -
2502 COMISIONES POR PAGAR - 5,214.22
2503 OBLIGACIONES PATRONALES - 24,005,601.97
250305 REMUNERACIONES - 26,189.77
250310 BENEFICIOS SOCIALES - 1,846,902.64
250315 APORTES AL IESS -
250320 FONDO DE RESERVA IESS - 84,746.94
250330 GASTOS DE RESPONSABILIDAD, RESID -
250390 OTRAS - 22,047,762.62
2504 RETENCIONES - 369,091.33
250405 RETENCIONES FISCALES - 220,900.79
250490 OTRAS RETENCIONES - 148,190.54
2505 CONTRIBUCIONES, IMPUESTOS Y MULT - 108,791.30
250590 OTRAS CONTRIBUCIONES E IMPUESTOS - 108,791.30
2506 PROVEEDORES - 5,008,670.39
2507 OBLIGACIONES POR COMPRA DE CARTERA -
2508 GARANTIAS DE CREDITICIAS SUBROGA -
250805 CREDITOS COMERCIALES -
250810 CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA -
250815 CONTINGENTES -
2511 PROVISIONES PARA ACEPTACIONES BANCARIAS Y OPERACIONES CONTIGENTES -
2590 CUENTAS POR PAGAR VARIAS - 14,244,941.00
259015 CHEQUES GIRADOS NO COBRADOS - 83,026.85
259090 OTRAS CUENTAS POR PAGAR - 14,161,914.15
26 OBLIGACIONES FINANCIERAS - 30,000,000.00
2601 SOBREGIROS -
2602 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL PAÍS -
260205 DE 1 A 30 DÍAS -
260210 DE 31 A 90 DÍAS -
260215 DE 91 A 180 DÍAS -
260220 DE 181 A 360 DÍAS -
2603 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL EXTERIOR -
260305 DE 1 A 30 DÍAS -
260310 DE 31 A 90 DÍAS -
260315 DE 91 A 180 DÍAS -
260320 DE 181 A 360 DÍAS -
2606 OBLIGACIONES CON ENTIDADES FINANCIERAS DEL SECTOR PÚBLICO -
260605 DE 1 A 30 DÍAS -
260610 DE 31 A 90 DÍAS -
260615 DE 91 A 180 DÍAS -
260620 DE 181 A 360 DÍAS -
2607 OBLIGACIONES CON ORGANISMOS MULTILATERALES - 30,000,000.00
260705 DE 1 A 30 DÍAS -
260710 DE 31 A 90 DÍAS -
260715 DE 91 A 180 DÍAS -
260720 DE 181 A 360 DÍAS -
260725 DE MÁS DE 360 DÍAS - 30,000,000.00
2608 PRÉSTAMO SUBORDINADO -
260805 DE 1 A 30 DÍAS -
260810 DE 31 A 90 DÍAS -
260815 DE 91 A 180 DÍAS -
260820 DE 181 A 360 DÍAS -
2690 OTRAS OBLIGACIONES -
269005 DE 1 A 30 DÍAS -
269010 DE 31 A 90 DÍAS -
269015 DE 91 A 180 DÍAS -
269020 DE 181 A 360 DÍAS -
Página 12

27 VALORES EN CIRCULACION -
2701 BONOS -
270105 BONOS EMITIDOS POR INSTITUCIONES -
2702 OBLIGACIONES -
270210 EMITIDAS POR INSTITUCIONES FINAN -
270305 CÉDULAS HIPOTECARIAS -
270315 BONOS DE PRENDA -
2790 PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACIÓN -
28 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACC -
2802 APORTES PARA FUTURA CAPITALIZACIÓN -
29 OTROS PASIVOS - 33,758,702.73
2901 INGRESOS RECIBIDOS POR ANTICIPAD -
290105 INTERESES RECIBIDOS POR ANTICIPA -
290110 COMISIONES RECIBIDAS POR ANTICIP -
290115 RENTAS RECIBIDAS POR ANTICIPADO -
290190 OTROS -
2902 CONSIGNACIÓN PARA PAGO DE OBLIGA -
2903 FONDOS EN ADMINISTRACIÓN - 21,470,588.69
2904 FONDO DE RESERVA EMPLEADOS -
2908 TRANSFERENCIAS INTERNAS - 2,521.51
2910 POSICIÓN -
2911 SUBSIDIOS DEL GOBIERNO NACIONAL - 8,071,423.36
291105 SUBSIDIOS RECIBIDOS POR ANTICIPA - 8,071,423.36
291110 SUBSIDIOS PENDIENTES DE LIQUIDAR -
2912 MINUSVALIA MERCANTIL (BADWILL) -
2990 OTROS - 4,214,169.17
299005 SOBRANTES DE CAJA - 426,190.87
299015 OTROS OPERACIONES POR LIQUIDAR PROCESO DE CAMARA -
299090 VARIOS - 3,787,978.30
3 PATRIMONIO - 510,072,396.91
31 CAPITAL SOCIAL - 388,267,274.55
3101 CAPITAL PAGADO - 388,267,274.55
33 RESERVAS - 12,534,457.50
3301 LEGALES - 12,534,457.50
3303 ESPECIALES -
330305 A DISPOSICIÓN DE LA JUNTA GENERA -
330310 PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES -
330390 OTRAS -
3305 REVALORIZACIÓN DEL PATRIMONIO -
3310 POR RESULTADOS NO OPERATIVOS -
34 OTROS APORTES PATRIMONIALES - 2,378,921.46
3401 OTROS APORTES PATRIMONIALES -
3402 DONACIONES - 2,378,921.46
340205 EN EFECTIVO - 55,000.00
340210 EN BIENES - 2,323,921.46
3490 OTROS -
35 SUPERAVIT POR VALUACIONES - 64,367,825.61
3501 SUPERÁVIT POR VALUACIÓN DE PROPIEDADES, EQUIPO Y OTROS - 63,420,330.10
3502 SUPERÁVIT POR VALUACIÓN DE INVERSIONES EN ACCIONES - 615,840.10
3503 SUPERAVIT POR VALUACION DE BIENES INMUEBLES -
3504 VALUACION DE INVERSIONES EN INSTRUMENTOS FINANCIEROS - 331,655.41
36 RESULTADOS - 42,523,917.79
3601 UTILIDADES O EXCEDENTES ACUMULADAS - 81,836,437.62
3602 (PÉRDIDAS ACUMULADAS) 39,312,519.83
3603 UTILIDAD O EXEDENTES DEL EJERCICIO -
3604 (PÉRDIDA DEL EJERCICIO) -
4 GASTOS 133,818,084.96
41 INTERESES CAUSADOS 17,983,649.08
4101 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO 17,688,678.89
410105 DEPÓSITOS MONETARIOS 240,158.64
410110 DEPÓSITOS MONETARIOS DE INSTITUCIONES -
410115 DEPÓSITOS DE AHORRO 3,932,714.95
Página 13

410130 DEPÓSITOS A PLAZO 13,304,715.72
410135 DEPÓSITOS DE GARANTÍA 202,436.83
410140 DEPÓSITOS DE CUENTA BÁSICA 8,652.75
410190 OTROS -
410210 OPERACIONES DE REPORTO CON INSTI -
4103 OBLIGACIONES FINANCIERAS 294,970.19
410305 SOBREGIROS -
410310 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL PAÍS -
410315 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL EXTERIOR -
410330 OBLIGACIONES CON ENTIDADES FINANCIERAS DEL SECTOR PÚBLICO -
410335 OBLIGACIONES CON ORGANISMOS MULTILATERALES 294,970.19
410340 PRÉSTAMO SUBORDINADO -
410350 OTRAS OBLIGACIONES -
4104 VALORES EN CIRCULACIÓN Y OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES -
410405 BONOS -
4105 OTROS INTERESES -
410590 OTROS -
42 COMISIONES CAUSADAS 1,068,356.25
4201 OBLIGACIONES FINANCIERAS 232,347.94
4203 COBRANZAS -
4205 SERVICIOS FIDUCIARIOS -
4290 VARIAS 836,008.31
43 PERDIDAS FINANCIERAS 21,346.33
4301 PÉRDIDA EN CAMBIO -
4302 EN VALUACIÓN DE INVERSIONES 21,346.33
4303 EN VENTA DE ACTIVOS PRODUCTIVOS -
430305 EN VENTA DE INVERSIONES -
430310 EN VENTA DE CARTERA DE CRÉDITOS -
430390 OTRAS -
4304 PÉRDIDAS POR FIDEICOMISO MERCANT -
4305 PRIMA DE INVERSIONES EN TÍTULOS -
4306 PRIMAS EN CARTERA COMPRADA -
4390 OTRAS -
44 PROVISIONES 70,013,065.60
4401 INVERSIONES 813,965.03
4402 CARTERA DE CRÉDITOS 61,968,588.66
440210 CREDITO COMERCIAL PRIORITARIO 6,327,495.71
440220 CREDITO DE CONSUMO PRIORITARIO 549,892.46
440230 CREDITO INMOBILIARIO -
440235 CREDITO DE VIVIENDA DE INTERES P -
440240 MICROCREDITO 55,091,200.49
4404 BIENES REALIZABLES, ADJUDICADOS -
4405 OTROS ACTIVOS 151,241.67
4407 OPERACIONES INTERBANCARIAS Y DE -
45 GASTOS DE OPERACION 37,231,061.47
4501 GASTOS DE PERSONAL 24,411,590.74
450105 REMUNERACIONES MENSUALES 17,726,256.87
450110 BENEFICIOS SOCIALES 2,049,079.95
450115 GASTOS DE REPRESENTACIÓN, RESIDE -
450120 APORTES AL IESS 2,097,109.35
450125 IMPUESTO A LA RENTA DEL PERSONAL -
450130 PENSIONES Y JUBILACIONES 630,032.00
450135 FONDO DE RESERVA IESS 1,286,069.67
450190 OTROS 623,042.90
4502 HONORARIOS -
450205 DIRECTORES -
450210 HONORARIOS PROFESIONALES -
Página 14

4503 SERVICIOS VARIOS 5,304,636.65
450305 MOVILIZACIÓN, FLETES Y EMBALAJES 913,385.22
450310 SERVICIOS DE GUARDIANÍA 2,170,972.16
450315 PUBLICIDAD Y PROPAGANDA 137,254.83
450320 SERVICIOS BÁSICOS 420,694.23
450325 SEGUROS 193,990.98
450330 ARRENDAMIENTOS 1,254,982.09
450390 OTROS SERVICIOS 213,357.14
4504 IMPUESTOS, CONTRIBUCIONES Y MULT 1,785,721.24
450410 IMPUESTOS MUNICIPALES 40,966.56
450415 APORTES A LA SUPERINTENDENCIA DE 1,193,636.04
450430 MULTAS Y OTRAS SANCIONES -
450490 IMPUESTOS Y APORTES PARA OTROS O 551,118.64
4505 DEPRECIACIONES 2,812,028.67
450505 Bienes arrendados -
450510 BIENES NO UTILIZADOS POR LA INST -
450515 EDIFICIOS 1,531,563.99
450525 MUEBLES, ENSERES Y EQUIPOS DE OF 464,397.21
450530 EQUIPOS DE COMPUTACIÓN 812,983.14
450535 UNIDADES DE TRANSPORTE 3,084.33
450540 EQUIPOS DE CONSTRUCCIÓN -
450590 OTROS -
4506 AMORTIZACIONES 64,915.26
450605 GASTOS ANTICIPADOS -
450615 GASTOS DE INSTALACIÓN -
450620 ESTUDIOS -
450625 PROGRAMAS DE COMPUTACIÓN 64,915.26
450630 GASTOS DE ADECUACIÓN -
450635 PLUSVALÍA MERCANTIL -
450690 OTROS -
4507 OTROS GASTOS 2,852,168.91
450705 SUMINISTROS DIVERSOS 322,143.52
450715 MANTENIMIENTO Y REPARACIONES 2,340,129.80
450790 OTROS 189,895.59
46 OTRAS PERDIDAS OPERACIONALES 16,048.49
4601 PÉRDIDA EN ACCIONES Y PARTICIPAC 16,048.49
4602 PÉRDIDA EN VENTA DE BIENES REALI -
4690 OTRAS -
47 OTROS GASTOS Y PERDIDAS 7,484,557.74
4701 PÉRDIDA EN VENTA DE BIENES 3,082.57
4702 PÉRDIDA EN VENTA DE ACCIONES Y P -
4703 INTERESES Y COMISIONES DEVENGADO 6,767,509.10
4790 OTROS 713,966.07
5 INGRESOS - 123,768,843.25
51 INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS - 84,205,588.31
5101 DEPÓSITOS -
510105 DEPÓSITOS PARA ENCAJE -
510110 DEPÓSITOS EN BANCOS Y OTRAS INST -
510115 OVERNIGHT -
510205 FONDOS INTERBANCARIOS VENDIDOS -
5103 INTERESES Y DESCUENTOS DE INVERS - 3,995,549.17
510305 INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CO -
510310 DISPONIBLES PARA LA VENTA - 1,727,150.79
510315 MANTENIDAS HASTA EL VENCIMIENTO - 904,007.15
510320 DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA - 1,364,391.23
5104 INTERESES Y DESCUENTOS DE CARTER - 80,210,039.14
510405 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL PR - 7,315,155.01
510410 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO P - 434,011.05
510420 CARTERA DE CREDITOS MICROEMPRESA - 55,309,702.82
510427 CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA D -
Página 15

510430 CARTERA DE CREDITOS REFINANCIADA - 11,374,334.74
510435 CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURA - 2,581,927.03
510450 DE MORA - 3,194,908.49
510455 DESCUENTOS EN CARTERA COMPRADA -
5190 OTROS INTERESES Y DESCUENTOS -
519005 POR PAGOS POR CUENTA DE CLIENTES -
519090 OTROS -
52 COMISIONES GANADAS - 374,908.40
520105 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL -
520110 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO -
520120 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICR -
5203 AVALES -
5204 FIANZAS -
5205 CARTAS DE CRÉDITO -
5290 OTRAS - 374,908.40
53 UTILIDADES FINANCIERAS - 548,109.94
5301 GANANCIA EN CAMBIO -
5302 EN VALUACIÓN DE INVERSIONES - 548,109.94
5303 EN VENTA DE ACTIVOS PRODUCTIVOS -
530305 EN VENTA DE INVERSIONES -
530310 En venta de cartera de créditos -
530390 OTRAS -
5304 RENDIMIENTOS POR FIDEICOMISO MER -
5305 ARRENDAMIENTO FINANCIERO -
5390 OTRAS -
54 INGRESOS POR SERVICIOS - 2,268,057.10
5401 Servicios fiduciarios -
5406 SERVICIOS FINANCIEROS CON CARGO - 2,264,687.85
540601 SERVICIOS CON CUENTAS - 1,092,254.08
540602 SERVICIOS CON CHEQUES - 126,756.48
540603 SERVICIOS CON TARJETAS - 271,685.17
540604 SERVICIOS CON OTROS VALORES -
540605 SERVICIOS DE TRANSFERENCIAS - 548,709.48
540606 SERVICIOS DE GIROS Y REMESAS -
540607 SERVICIOS TRANSACCIONALES -
540608 SERVICIOS DE COBROS Y PAGOS - 134,274.16
540609 SERVICIOS DE RECUPERACIÓN DE CAR -
540610 SERVICIOS DE CUSTODIA -
540611 SERVICIOS DE GESTIÓN DE FACTURAS -
540612 SERVICIOS DE PLANES DE RECOMPENS -
540613 SERVICIOS DE PRESTACIONES EN EL -
540614 SERVICIOS DE SEGURIDAD -
540615 SERVICIOS DE TRANSPORTE DE VALOR -
540616 SERVICIOS DE SOPORTE DE CUENTAS -
540617 SERVICIOS DE GESTIÓN DE DOCUMENT - 20,326.20
540618 SERVICIOS DE CERTIFICACIONES - 70,682.28
540619 SERVICIOS DE SOPORTE EMPRESARIAL -
540620 SERVICIOS DE PUBLICACIONES -
540621 OTROS SERVICIOS DE SOPORTE -
540690 OTROS SERVICIOS FINANCIEROS CON -
5407 SERVICIOS FINANCIEROS CON CARGO - 3,369.25
540701 SERVICIOS CON CUENTAS -
540702 SERVICIOS CON CHEQUES -
540703 SERVICIOS CON TARJETAS -
540704 SERVICIOS CON OTROS VALORES -
540705 SERVICIOS DE TRANSFERENCIAS -
540706 SERVICIOS DE GIROS Y REMESAS -
540707 SERVICIOS TRANSACCIONALES -
540708 SERVICIOS DE COBROS Y PAGOS -
540709 SERVICIOS DE RECUPERACIÓN DE CAR -
540710 SERVICIOS DE CUSTODIA -
540711 SERVICIOS DE GESTIÓN DE FACTURAS -
Página 16

540712 SERVICIOS DE PLANES DE RECOMPENS -
540713 SERVICIOS DE PRESTACIONES EN EL -
540714 SERVICIOS DE SEGURIDAD -
540715 SERVICIOS DE TRANSPORTE DE VALOR -
540716 SERVICIOS DE SOPORTE DE CUENTAS -
540717 SERVICIOS DE GESTIÓN DE DOCUMENT -
540718 SERVICIOS DE CERTIFICACIONES - 3,369.25
540719 SERVICIOS DE SOPORTE EMPRESARIAL -
540720 SERVICIOS DE PUBLICACIONES -
540721 OTROS SERVICIOS DE SOPORTE -
5490 OTROS SERVICIOS -
55 OTROS INGRESOS OPERACIONALES - 2,078.42
5501 UTILIDADES EN ACCIONES Y PARTICI - 2,078.42
5502 UTILIDAD EN VENTA DE BIENES REAL -
5505 INGRESOS POR SUBSIDIOS REALIZADO -
5506 INGRESOS POR SUBSIDIOS RECUPERAD -
5590 OTROS -
56 OTROS INGRESOS - 36,370,101.08
5601 UTILIDAD EN VENTA DE BIENES - 25,413.44
5602 UTILIDAD EN VENTA DE ACCIONES Y -
5603 ARRENDAMIENTOS -
5604 RECUPERACIONES DE ACTIVOS FINANC - 35,622,538.84
560405 DE ACTIVOS CASTIGADOS - 475,894.83
560410 REVERSIÓN DE PROVISIONES - 28,214,726.15
560420 INTERESES Y COMISIONES DE EJERCI - 6,931,917.86
5690 OTROS - 722,148.80
59 PÉRDIDAS Y GANANCIAS -
6 CUENTAS CONTINGENTES -
61 DEUDORAS 920,367.41
6190 OTRAS CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 920,367.41
619098 OTRAS CUENTAS CONTINGENTES DEUDO 920,367.41
62 DEUDORAS POR CONTRA - 920,367.41
6290 OTRAS CUENTAS CONTINGENTES DEUDO - 920,367.41
629098 OTRAS CUENTAS CONTINGENTES DEUDO - 920,367.41
63 ACREEDORAS POR CONTRA 7,318,707.37
6301 AVALES -
630198 AVALES -
6302 FIANZAS Y GARANTÍAS -
6304 CRÉDITOS APROBADOS NO DESEMBOLSA 7,318,707.37
630498 CRÉDITOS APROBADOS NO DESEMBOLSA 7,318,707.37
6305 COMPROMISOS FUTUROS -
64 ACREEDORAS - 7,318,707.37
6401 AVALES -
640105 AVALES COMUNES -
640110 AVALES CON GARANTÍA DE INSTITUCIONES -
640205 GARANTÍAS ADUANERAS -
640210 GARANTÍAS CORPORACIÓN FINANCIERA -
640215 FIANZAS CON GARANTÍA DE INSTITUCIONES -
640290 OTRAS -
6403 CARTAS DE CRÉDITO -
640305 EMITIDAS POR LA INSTITUCIÓN -
640310 EMITIDAS POR CUENTA DE LA INSTITUCIÓN -
640315 CONFIRMADAS -
6404 CRÉDITOS APROBADOS NO DESEMBOLSA - 7,318,707.37
640405 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL PRIORITARIO - 3,060,269.50
640410 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO -
640420 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROCRÉDITO - 4,258,437.87
640505 RIESGO ASUMIDO POR CARTERA VENDI -
640590 OTROS COMPROMISOS -
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7 CUENTAS DE ORDEN -
71 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 521,683,846.22
7101 VALORES Y BIENES PROPIOS EN PODE 243,079,716.46
710105 EN COBRANZA 569,589.86
710110 EN CUSTODIA 242,510,126.60
710120 CÁNONES EN ARRENDAMIENTO FINANCI -
710190 OTROS -
7102 ACTIVOS PROPIOS EN PODER DE TERCEROS ENTREG EN GAR 20,534,375.40
710205 INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMB EN EL ESTA RESU -
710210 INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA -
710215 INVERSIONES MANTENIDAS HASTA EL VENCIMIENTO -
710220 INVERSIONES DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA -
710225 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL PRIORITARIO -
710230 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO -
710240 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA -
710260 CARTERA DE CREDITO DE VIVIENDA DE INTERES PUBLICO -
710270 CARTERA DE CR+DITOS REESTRUCTURA -
710275 BIENES MUEBLES -
710280 BIENES INMUEBLES -
710290 OTROS ACTIVOS 20,534,375.40
7103 ACTIVOS CASTIGADOS 28,102,952.98
710305 INVERSIONES 2,776,259.48
710310 CARTERA DE CRÉDITOS 17,922,036.25
710330 OTROS ACTIVOS 212,340.94
7104 LÍNEAS DE CRÉDITO NO UTILIZADAS -
710405 DEL PAÍS -
710410 DEL EXTERIOR -
7107 CARTERA DE CRÉDITOS Y OTROS ACTIVOS 63,308,886.61
710705 COMERCIAL PRIORITARIO 7,194,247.25
710720 PARA LA MICROEMPRESA 44,169,934.18
710745 REFINANCIADA 6,671,202.57
710750 REESTRUCTURADA 4,783,402.61
7109 INTERESES, COMISIONES E INGRESOS 61,870,462.33
710905 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL PRIORITARIO 3,528,398.30
710910 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO 502,472.77
710920 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA 41,304,612.14
710945 CARTERA DE CREDITOS REFINANCIADA 11,285,647.13
710950 CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURA 5,249,331.99
710990 OTROS -
7110 CONTRATOS DE ARRENDAMIENTO MERCA -
711005 CÁNONES POR RECIBIR -
711010 OPCIÓN DE COMPRA -
711015 DESCUENTOS CONCEDIDOS -
7113 INVERSIONES POR VENCIMIENTO -
711305 CORTO PLAZO -
711310 LARGO PLAZO -
7117 CARTERA ENTREGADA PARA PROCESOS -
711710 CARTERA DE CREDITO COMERCIAL PRIORITARIO -
711720 CARTERA DE CREDITO DE CONSUMO PRIORITARIO -
711735 CARTERA DE CREDITO INMOBILIARIO -
711740 CARTERA DE CREDITO PARA LA MICROEMPRESA -
7190 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 104,787,452.44
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719005 COBERTURA DE SEGUROS -
719015 TÍTULOS POR EMITIR -
719020 TÍTULOS EMITIDOS NO VENDIDOS -
719025 TÍTULOS PROPIA EMISIÓN RECOMPRAD -
719035 TÍTULOS Y CUPONES POR INCINERAR -
719045 TÍTULOS DE INVERSIONES COMPRADOS -
719090 OTRAS CUENTAS DE ORDEN 104,787,452.44
72 DEUDORAS POR CONTRA - 521,683,846.22
7201 VALORES Y BIENES PROPIOS EN PODE - 243,079,716.46
720125 EN COMODATO -
720198 VALORES Y BIENES PROPIOS EN PODE - 243,079,716.46
7202 ACTIVOS PROPIOS EN PODER DE TERC - 20,534,375.40
720298 ACTIVOS PROPIOS EN PODER DE TERC - 20,534,375.40
7203 ACTIVOS CASTIGADOS - 28,102,950.41
720305 INVERSIONES - 2,776,259.48
720398 ACTIVOS CASTIGADOS - 25,326,690.93
7207 CARTERA DE CRÉDITOS Y OTROS ACTI - 63,308,886.61
720798 CARTERA DE CRÉDITOS Y OTROS ACTI - 63,308,886.61
7209 INTERESES EN SUSPENSO - 61,870,157.53
720998 INTERESES EN SUSPENSO - 61,870,157.53
7215 DERECHOS DE GARANTÍA ASIGNADOS -
7290 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS - 104,787,759.81
729001 REMATES A PLAZOS -
729098 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS - 104,787,759.81
73 ACREEDORAS POR CONTRA 5,612,127,667.28
7301 VALORES Y BIENES RECIBIDOS DE TE 5,090,315,272.71
730110 DOCUMENTOS EN GARANTÍA -
730198 VALORES Y BIENES RECIBIDOS DE TE 5,090,315,272.71
7306 DEFICIENCIA DE PROVISIONES -
7307 DEPÓSITOS DE ENTIDADES DEL SECTO 33,411,539.53
730798 DEPÓSITOS DE ENTIDADES DEL SECTO 33,411,539.53
7308 ORIGEN DEL CAPITAL 388,267,274.55
730898 ORIGEN DEL CAPITAL 388,267,274.55
7309 VALORES Y BIENES RECIBIDOS EN FI -
7310 CAPITAL SUSCRITO NO PAGADO -
731097 CAPITAL AUTORIZADO -
7312 ORDEN DE PRELACIÓN -
7314 PROVISIONES CONSTITUIDAS 99,968,931.23
731498 PROVISIONES CONSTITUIDAS 99,968,931.23
7315 DEPÓSITOS O CAPTACIONES CONSTITU 100,211.95
731598 DEPÓSITOS O CAPTACIONES CONSTITU 100,211.95
7316 INT. PAGADOS X DEP. O CAPT. CONS -
7390 OTRAS CUENTAS DE ORDEN ACREEDORE 64,437.31
739003 REMATES A PLAZO -
739098 OTRAS CUENTAS DE ORDEN ACREEDORE 64,437.31
74 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS - 5,612,127,667.28
7401 VALORES Y BIENES RECIBIDOS DE TERCEROS - 5,090,328,800.56
740105 EN COBRANZA - 11,046,287.17
740110 DOCUMENTOS EN GARANTÍA - 2,448,153,883.34
740115 VALORES FIDUCIARIOS EN GARANTÍA - 4,132,308.00
740120 BIENES INMUEBLES EN GARANTÍA - 2,610,884,141.38
740125 OTROS BIENES EN GARANTÍA - 16,041,739.78
740130 EN CUSTODIA - 70,440.89
740135 EN ADMINISTRACIÓN -
Página 19

740140 EN COMODATO -
7407 DEPÓSITOS DE ENTIDADES DEL SECTOR - 33,411,541.53
740705 DEPÓSITOS MONETARIOS - 29,677,563.86
Página 20

740710 DEPÓSITOS DE AHORRO -
740715 OTROS DEPÓSITOS -
740730 DEPÓSITOS POR CONFIRMAR -
7408 ORIGEN DEL CAPITAL - 388,267,274.55
740805 APORTES EN EFECTIVO DE ACCIONIST - 388,267,274.55
740815 REINVERSIÓN -
740820 REVALORIZACIÓN DEL PATRIMONIO -
740825 REEXPRESIÓN MONETARIA -
741210 COSTAS JUDICIALES CAUSADAS EN IN -
741215 DEUDAS CON TRABAJADORES E IESS -
741220 IMPUESTOS, TASAS Y CONTRIBUCIONES -
741225 OBLIGACIONES POR DEPÓSITOS Y CAP -
741230 OTROS CRED.DE ACUERD.AL ORD -
741235 ACCIONISTAS, ADMINISTRADORES Y VINCULADOS -
7414 PROVISIONES CONSTITUIDAS - 99,968,931.23
741401 PROVISION CARTERA REFINANCIADA COMERCIAL PRIORITAR - 1,662,335.32
741402 PROVISION CARTERA REFINANCIADA CONSUMO PRIORITA - 73,755.74
741403 PROVISION CARTERA REFINANCIADA INMOBILIARIA -
741404 PROVISION CARTERA REFINANCIADA MICROCREDITO - 38,428,402.89
741409 PROVISION CARTERA REESTRUCTURADA COMERCIAL PRIORITA - 3,917,757.00
741410 PROVISION CARTERA REESTRUCTURADA CONSUMO PRIORITA - 137,639.22
741411 PROVISION CARTERA REESTRUCTURADA INMOBILIARIA -
741412 PROVISION CARTERA REESTRUCTURADA MICROCRÉDITO - 20,986,493.26
741417 PROVISION GENERICA POR RIESGO ADICIONAL CARTERA DE CONSUMO - 424,006.78
741418 PROVISION GENERICA POR RIESGO ADICIONAL CARTERA DE MICROC - 29,682,120.72
741420 PROVISION GENERICA VOLUNTARIA CARTERA COMERC PRIOR - 375,142.74
741421 PROVISION GENERICA VOLUNTARIA CARTERA CONSUMO PRIOR - 39,035.88
741423 PROVISION GENERICA VOLUNTARIA CARTERA DE MICROCRED - 4,242,241.68
741428 PROVISION GENERICA VOLUNTARIA CARTERA REFINANCIADA -
741429 PROVISION GENERICA VOLUNTARIA CARTERA REESTRUCTUR -
741431 PROVISIÓN GENERAL CARTERA DE VIVIENDA DE INTERES PUBL -
741435 PROVISIÓN GENERAL CARTERA VIVIENDA -
741440 PROVISIÓN GENERICA VOLUNTARIA CARTERA VIVIENDA DE INTE -
7415 DEPÓSITOS O CAPTACIONES CONSTITUIDOS COMO GARANT - 86,682.10
741505 CARTERA COMERCIAL -
741510 CARTERA DE CONSUMO - 7,500.00
741515 CARTERA INMOBILIARIA -
741520 CARTERA DE MICROEMPRESA - 79,182.10
7416 INT. PAGADOS X DEP. O CAPT. CONS -
741605 DEPÓSITOS A LA VISTA -
741610 DEPÓSITOS A PLAZO -
7417 OPERACIONES DE FINANCIAMIENTO AFIANZADAS -
741705 CREDITOS COMERCIALES -
741710 CREDITOS DE MICROEMPRESA -
741715 CONTINGENTES -
7490 OTRAS CUENTAS DE ORDEN ACREEDORA - 64,437.31
749010 CARTAS DE CRÉDITO AVISADAS -
749015 APORTES FUTUROS DEL GOBIERNO PAR -
749020 CRÉDITOS APROBADOS NO INSTRUMENTADOS -
749025 COMPENSACIONES PARA PROGRAMAS DE CRÉDITO -
749090 OTRAS - 64,437.31
LUPE Firmado
SOLANGE digitalmente por
LUPE SOLANGE
ERICK WLADIMIR Firmado digitalmente por ERICK
WLADIMIR MEDINA GARCIA
VELASCO VELASCO MEDINA GARCIA Fecha: 2021.07.06 11:44:59 -05'00'
WIESNER WIESNER
_____________________________ _______________________________
Econ. Lupe Solange Velasco Wiesner Dr. Erick Medina García

GERENTE GENERAL CONTADOR GENERAL (E )
REPUBLICA DEL ECUADOR FORMULARIO SB 229
RELACION ENTRE EL PATRIMONIO TECNICO TOTAL Y LOS ACTIVOS Y

CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO
EN U.S. DOLARES
ENTIDAD REPORTANTE: BANECUADOR B.P
CODIGO DE LA ENTIDAD: 4378
FECHA : AL 30 de junio de 2021
CONFORMACIÓN DEL PATRIMONIO TÉCNICO TOTAL
PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO
CÓDIGO DESCRIPCIÓN VALOR

31 Capital social 388,267,274.55
3201 Prima en colocación de acciones -
3301 Reserva legal 12,534,457.50
3302 Reservas generales -
330310 Reservas especiales - Para futuras capitalizaciones -
330605 Reservas - Reserva legal irrepartible - Reservas generales -
330620 Reservas - Reserva legal irrepartible - Otros aportes patrimoniales - Donaciones - En efectivo -
330645 Reservas - Reserva legal irrepartible - Resultados - Utilidades o excedentes acumuladas (8) -
34 -340210-3490 Otros aportes patrimoniales menos Donaciones - En bienes menos Otros 55,000.00
3601 Utilidades o excedentes acumulados – saldos auditados (1) -
3602 Pérdidas acumuladas – saldos auditados (1) -
2608 Préstamos subordinado -
2802 Aportes para futuras capitalizaciones (2) -
MENOS
190530 Plusvalía mercantil -

3202 Descuento en colocación de acciones -
A TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO 400,856,732.05
PATRIMONIO TÉCNICO SECUNDARIO
CÓDIGO DESCRIPCIÓN VALOR

2801 Obligaciones convertibles (3) -
2803 Deuda subordinada a plazo (7) -
3303 Reservas especiales -
3305 Reservas por revalorización del patrimonio -
330610 Reservas - Reserva legal irrepartible - Reservas especiales -
330615 Reservas - Reserva legal irrepartible - Reservas legal irrepartible-Reservas revalorizacion del Patrimonio -
330630 45% Reservas - Reserva legal irrepartible - Superávit por valuaciones de propiedades, equipo y otros" (9) -
330635 45% Reservas - Reserva legal irrepartible - Superávit por valuaciones de inversiones en acciones" -
330640 45% Reservas - Reserva legal irrepartible - Superávit por valuaciones de inversiones en instrumentos financieros " -
330645 Reservas - Reserva legal irrepartible - Resultados - Utilidades o excedentes acumuladas (8) -
3310 45% Reservas por resultados no operativos -
35 45 % Superávit por valuaciones 28,965,521.52
3601 Utilidades o excedentes acumulados (1) 81,836,437.62
3602 Pérdidas acumuladas (1) - 39,312,519.83
3603 Utilidad del ejercicio (4) -
3604 Pérdida del ejercicio (4) -
5–4 Ingresos menos gastos (5) - 10,049,241.71

EN U.S. DOLARES
MAS
149980 (Provisiones para créditos incobrables - Provisión genérica por tecnología crediticia) (6) 19,752,636.75
149989 (Provisiones para créditos incobrables -Provisión genérica voluntaria) (6) -
2912 "Otros Pasivos - Minusval-ia Mercantil (badwill) (10) -
MENOS:
Deficiencia de provisiones, amortizaciones y depreciaciones -
Grupo 37 "(Desvalorización del patrimonio)", en el que se registra las pérdidas activadas catalogadas como tales por
la Superintendencia de Bancos o por las auditorias interna o externa de la institución; el valor de los aumentos de
capital realizados contraviniendo las disposiciones los numerales 2 y 3 del artículo 255 del Código Orgánico
Monetario y Financiero, o, los que por cualquier causa determine la Junta de Politica y Regulación Monetaria y
Financiera, y/o Superintendencia de Bancos" como no imputables a patrimonio técnico. 0
1613 Dividendos pagados por anticipado 0
B TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO SECUNDARIO 81,192,834.36
C = A+B PATRIMONIO TÉCNICO TOTAL 482,049,566.41
MENOS
DEDUCCIONES DEL PATRIMONIO TECNICO TOTAL

Se deducirá del patrimonio técnico total de la matriz, el capital asignado a una sucursal o agencia
en el exterior; y, además, el capital invertido, esto es, el valor de su participación en el capital
pagado mas las reservas, exceptuando las provenientes de valuaciones del activo, en una
institucion subsidiaria o afiliada 1,359,593.41
Cuando una subsidiaria registre inversiones en otras instituciones del sistema financiero, que las
conviertan en subsidiaria o afiliada de dicha institución, dichos valores se deducirán conforme lo
establecido en el inciso anterior, del patrimonio técnico total de la matriz. -
Los saldos registrados en la cuenta 1611 "Anticipo para adquisición de acciones", cuando
correspondan a inversiones en acciones, anticipos en la capitalización o constitución de
compañias subsidiarias o afiliadas. -
D TOTAL DEDUCCIONES AL PATRIMONIO TÉCNICO 1,359,593.41
E=C-D PATRIMONIO TÉCNICO CONSTITUIDO 480,689,972.99


EN U.S. DOLARES
ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO
Activos ponderados con 0.00 0.00

Activos ponderados con 0.10 512,032.94
Activos ponderados con 0.20 20,000,000.00
Activos ponderados con 0.40 0.00
Activos ponderados con 0.50 232,973.72
Activos ponderados con 1.00 1,616,953,507.23
F TOTAL ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO 1,637,698,513.89
POSICIÓN, REQUERIMIENTO Y RELACIÓN DE PATRIMONIO TÉCNICO
G = F x 9% PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO 147,392,866.25
H=E-G EXCEDENTE O DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO 333,297,106.74
ACTIVOS TOTALES Y CONTINGENTES x 4% 81,147,475.28
CUMPLIMIENTO NORMATIVO
ART. 190 COMF PTC / ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO 29.35%
ART. 190 COMF PTC / ACTIVOS Y CONTINGENTES TOTALES 23.69%
ACTIVO FIJO / PATRIMONIO TECNICO CONSTITUIDO 14.48%
LUPE SOLANGE Firmado Firmado digitalmente por

digitalmente por ERICK WLADIMIR ERICK WLADIMIR MEDINA
VELASCO LUPE SOLANGE GARCIA
MEDINA GARCIA Fecha: 2021.07.06 11:51:49
WIESNER VELASCO WIESNER -05'00'
ECON. LUPE SOLANGE VELASCO WIESNER DR. ERICK MEDINA GARCÍA

REGISTRO No 17739
ANEXO 1
ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO, SUJETOS A NOTAS AL

PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO
CUENTA DESCRIPCIÓN VALOR

14 -
6401, 6402, 6403 -
Tendrán una ponderación de cero (0.0) las operaciones de cartera de créditos por vencer y
contingentes que cuenten con garantías de depósitos en efectivo constituidas en la propia
institución o en una integrante del grupo financiero domiciliada en el Ecuador, y los titulos
emitidos o garantizados por el Banco Central del Ecuador
1302 Para negociar del Estado o de entidades del sector público -
1304 Disponibles para la venta del Estado o de entidades del sector público -
1306 Mantenidas hasta el vencimiento del Estado o de entidades del sector publico -
130710 De disponibilidad restringida – Depósitos sujetos a restricción. -
NOTA 1 Inversiones en el Banco Central del Ecuador y los papeles emitidos por el Ministerio de Finanzas o quien
ejerza esas competencias (0.10) (**)

1304 Disponibles para la venta del Estado o de entidades del sector público -
1306 Mantenidas hasta el vencimiento del Estado o de entidades del sector 5,120,329.39
público
NOTA 1 Inversiones en títulos emitidos por las demás instituciones financieras del sector público, se ponderará con
el 0.20. Se considerará con una ponderación del 0.20 a las inversiones efectuadas por el "Fondo de liquidez
del sistema financiero ecuatoriano". (0.20) (**)

1304 Disponibles para la venta del Estado o de entidades del sector -
público
1306 Mantenidas hasta el vencimiento del Estado o de entidades del -
sector público
130715 De disponibilidad restringida – Títulos valores para Encaje 100,000,000.00
NOTA 2 Las garantías de instituciones financieras del exterior emitidas a favor de de las entidades controladas
por la Superintendencia de Bancos en respaldo de sus avales o fianzas concedidas, deberán ser exten-
didas por entidades financieras calificadas que cuenten con calificación de riesgo internacional con
categoria de inversion, excluyendo las entidades off-shore. (0.40)

640110 Avales con garantía de instituciones financieras del exterior -
640215 Fianzas con garantía de instituciones financieras del exterior -
FORMULARIO SB 229

EN U.S. DOLARES
NOTA 3 3.1 Las que no financian operaciones comerciales, tendrán una ponderación en riesgo crediticio del 1.0

640305 Cartas de crédito - emitidas por la institución -
640310 Cartas de crédito - emitidas por cuenta de la institución -
NOTA 3 3.2 Las operaciones autoliquidables y relacionadas con el comercio causado por el movimiento de bienes, tendrán una ponderación en
riesgo crediticio del 0.40

640305 Cartas de crédito – emitidas por la institución -
640310 Cartas de crédito – emitidas por cuenta de la institución -
NOTA 4 Inversiones en títulos del sector privado ecuatoriano correspondientes a cédulas hipotecarias emitidas en
respaldo de créditos cuyo prestatario ocupe o pretenda ocupar la propiedad residencial en el Ecuador,
así como los títulos del sector privado ecuatoriano provenientes de titularizaciones respaldadas en su totalidad
por cartera hipotecaria de vivienda de interés social y público (0.50).

1301 Para negociar de entidades del sector privado -
1303 Disponibles para la venta de entidades del sector privado -
1305 Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado 465,947.44
VELASCO
digitalmente por ERICK WLADIMIR ERICK
GARCIA
WLADIMIR MEDINA
LUPE SOLANGE MEDINA GARCIA Fecha: 2021.07.06 11:51:20

REGISTRO No 17739

NOTAS AL FORMULARIO SB 229
EN U.S. DOLARES
Se considerarán en el patrimonio técnico primario las utilidades o pérdidas acumuladas cuando del informe de los auditores
de la Superintendencia de Bancos y/o de los auditores internos o externos no se determinen salvedades respecto a la
NOTA 1.-
razonabilidad del saldo de esta cuenta; y, exista la decisión de la junta general de accionistas, socios u organismo que haga sus
veces, de que dichos recursos serán capitalizados
Para que los aportes para futuras capitalizaciones formen parte del patrimomio técnico primario, debe existir constancia escrita
NOTA 2.-
e irrevocable de los aportantes, que tales recursos no serán retirados.
El saldo total de los documentos emitidos se considerará hasta el 30% del capital y reservas de la institución, a la fecha en que
NOTA 3.-
se calcula el patrimonio técnico.
Se considerará el total de las utilidades del ejercicio corriente una vez cumplidas las condiciones establecidas en el artículo 405 del
NOTA 4.-
Código Orgánico Monetario y Financiero
NOTA 5.- La diferencia entre ingresos menos gastos, se considerarán en los meses que no correspondan al cierre del ejercicio.
NOTA 6.- Para el caso de los todos los segmentos de créditos, se considerarán la provisión general con un límite máximo de 1.25 % de dichas operaciones
Para que formen parte del patrimonio técnico secundario los instrumentos de deuda subordinada a plazo o los contratos de mutuo
correspondientes deben tener un plazo original mínimo de vencimiento de más de cinco (5) años, no encontrarse garantizados y
estar totalmente pagados, en el caso de instrumentos emitidos, no se puede efectuar el pago del principal antes de su vencimiento,
y, adicionalmente, deben dejar constancia expresa que cuentan con la autorizacion de la Superintendencia de Bancos y la
aceptacion del organismo acreedor.
NOTA 7.- Durante los últimos cinco (5) años del vencimiento del plazo al q fueron emitidos, o del contrato de mutuo respectivo se les aplicara
un factor de descuento. (o amortizacion) acumulativo de 20% anual.
Estos instrumentos o contratos no se encuentran disponibles para participar en las perdidas de la institucion, excepto cuando una
institución del sistema financiero sea sometida a liquidacion forzosa, donde serviran para enjugar las pérdidas de dicha liquidación.
El total de instrumentos representativos de deuda subordinada a plazo, o de contratos de mutuo pertinantes no podrán exceder
del 50% del patrimonio técnico primario de la institución deudora del sistema financiero.
Los "Resultados - Utilidades o excedentes acumuladas" formaran parte del patrimonio técnico primario solamente cuando del
informe de los auditores de la Superintendencia de Bancos y/o auditores internos o externos no se determinen salvedades
NOTA 8.- respecto a la razonabilidad del saldo de esta cuenta; y del patrimonio técnico secundario cuando en los informes de los auditores
de las Superintendencia de Bancos y/o de los auditores Internos o externos existieren salvedades respecto a la razonabilidad del
saldo de esta cuenta.
De la subcuenta 330630 "Reservas - Reserva legal irrepartible - Superavit valuaciones de propiedades, equipos y otros", se
deduciran las revalorizaciones a precios de mercado de los software de creacion propia o personalizada de cada entidad; y, la
NOTA 9.-
actualizacion valor de mercado de los bienes registrados en las cuentas 1807 "Unidades de Transporte " y 1808 "Equipos de
construccion"
El credito mercantil negativo o minusvalia mercantil (badwill), se computará en el cálculo del patrimonio técnico secundario, con el
NOTA 10.-
100% de su saldo remanente no transferido al estado de resultado.
`
RELACION ENTRE EL PATRIMONIO TECNICO TOTAL Y LOS ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO
En U.S. Dólares
No NOTAS EXPLICATIVAS Valor a reportar con datos de la IFI

1 Valor total de los ingresos brutos de los tarjetahabientes
2 Valor total de los ingresos brutos de los tarjetahabientes que presentan exceso
3 Monto total de la cuenta 640410 "Creditos aprobados no desembolsados -
Cartera de crédito de consumo prioritario" asignado a los tarjetahabientes
Monto de la cuenta 640410 "Creditos aprobados no desembolsados - Cartera
de créditos de consumo prioritario" más monto de la cuenta "Créditos aprobados no
5
desembolsados " de los tarjetahabientes que no presentan excesos al deducir" 3 veces
el ingreso mensual demostrado por el cliente", Con ponderación cero (0.0)
6 Monto de la cuenta 640410 "Creditos aprobados no desembolsados - Cartera
de créditos de consumo prioritario" más monto de la cuenta "Créditos aprobados no
desembolsados" que corresponde a los otros créditos aprobados no desembolsados de -
cartera de consumo, diferente de tarjetas de crédito con ponderación uno punto cero (1.0)
FORMATO: 229 ANEXO3
MES: DE JUNIO DEL 2021
PORCENTAJE CAPITAL RESERVAS RESERVAS POR % REQUERIMIENTO PROPORCIONAL DE P.T. REQUERIMIENTO ADICIONAL DE P.T. PARA PLUSVALIA
CUENTA DE PAGADO VALUACIONES DEL PARTICIPACIÓN PARA SUBSIDIARIAS Y AFILIADAS SUJETAS A SUBSIDIARIAS Y AFILIADAS CON DEFICIENCIAS MERCANTIL
PARTICIPACIO ACTIVO CAPITALINVERTID REGIMEN D P.T. DE P.T. CUENTA 190530
UBICACIÓN PAIS- N EN EL O EN H
DENOMINACIÓN ACTIVIDAD CAPITAL SUBSIDIARIAS Y P.T. REQUERIDO PART. 75% PART. 25% DEFICIENCIA DE P.T. VALOR PROPORCIONAL
CIUDAD
A AFILIADAS
ALMACENERA GUAYAQUIL OTRAS INSTITUCIONES

CEM ALMAQUIL (GRUPOS FINANCIEROS) ECUADOR 99.00% 530,000.00 843,377.25 1,144,039.67 1,624,310.43 0.00
EMPRESA DESARROLLO OTRAS INSTITUCIONES

FORESTAL (GRUPOS FINANCIEROS) ECUADOR 0.00% 1
FLOTA MERCANTE GRAN OTRAS INSTITUCIONES

COLOMBIA (GRUPOS FINANCIEROS) COLOMBIA 0.00% 0.01
MERCADO MAYORISTA OTRAS INSTITUCIONES

QUITO (GRUPOS FINANCIEROS) ECUADOR 0.00% 1
PRODUCTOS LÁCTEOS SUR OTRAS INSTITUCIONES

COMPROLACSA (GRUPOS FINANCIEROS) ECUADOR 0.00% 1
SEMILLAS CERTIFICADAS OTRAS INSTITUCIONES

ENSEMILLAS (GRUPOS FINANCIEROS) ECUADOR 0.00% 1
OTRAS INSTITUCIONES
SERVIESA (GRUPOS FINANCIEROS) ECUADOR 0.00% 1
TOTAL ENTIDAD REPORTANTE 530,000.00 843,377.25 1,144,039.67 1,624,315.44 0.00
Firmado electrónicamente por:
ELABORADOR POR: Edwin Calahorrano EDWIN VINICIO

CALAHORRANO
MUNOZ
Dr. Erick Medina (Sub

ERICK WLADIMIR Firmado digitalmente
REVISADO POR: gerente de Contabilidad
por ERICK WLADIMIR
Encargado) MEDINA GARCIA MEDINA GARCIA
NOTA: Los valores correspondientes a $1,00 y/o 0,01 son castigos

realizados según la normativa legal; y para dejar rastro del proceso se
debe mantener estos valores.
REPUBLICA DEL ECUADOR
INTENDENCIA NACIONAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS
ESTADO CONSOLIDADO DE CAMBIOS EN LA POSICION FINANCIERA

(EN DÓLARES)
PERIODO: AL 30 DE JUNIO DEL 2021
BANECUADOR B.P.
USO DE FONDOS ORIGEN DE FONDOS
CODIGO DESCRIPCION VALOR CODIGO DESCRIPCION VALOR
AUMENTO DE ACTIVOS RESULTADO -1,878,946

11 FONDOS DISPONIBLES Cargos que no requieren recursos financieros:
12 FONDOS INTERBANCARIOS VENDIDOS 4401,02,03,04 PROVISIONES 21,316,125
1401-1420 CARTERA DE CREDITOS POR VENCER 4505 DEPRECIACIONES 0
13 INVERSIONES (2) 13,415,466 4506 AMORTIZACIONES 0
1449-1468 CREDITOS VENCIDOS 3,336,254 VARIACIONES DEL PATRIMONIO -31,646
1425-1444 CARTERA QUE NO DEVENGA INTERESES 4,201,391 3400 Otros Aportes Patrimoniales 0
1499 (PROV. PARA CRED. INCOBRABLES) (2) 8,413,329 3600 Resultados 0
15 DEUDORES POR ACEPTACIONES 3500 SUPERAVIT POR VALUACIONES -31,646
16 CUENTAS POR COBRAR (2) 14,382,415 3301 CAPITAL SOCIAL 0
17 BIENES REALIZABLES Y ADJ. POR PAGO (1) 3210 POR RESULTADOS NO OPERATIVOS (AJUSTE VALOR PROP. P.) 0
18 ACTIVOS FIJOS (1) (3) (5) 3301 LEGALES 0
1904 GASTOS Y PAGOS ANTICIPADOS SUBTOTAL 19,405,533
190115 INVERSIONES ACCIONES Y PARTICIPACIONES (1) (2)
19 OTROS ACTIVOS 2,769,548 AUMENTOS DE PASIVOS
1908-2908 TRANSFERENCIAS INTERNAS 0
21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 6,986,845
SUBTOTAL 46,518,404 22 OPERACIONES INTERBANCARIAS
23 OBLIGACIONES INMEDIATAS
DISMINUCION DE PASIVOS 24 ACEPTACIONES EN CIRCULACION
21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 25 CUENTAS POR PAGAR
22 OPERACIONES INTERBANCARIAS 26 OBLIGACIONES FINANCIERAS
23 OBLIGACIONES INMEDIATAS 868,193 27 VALORES EN CIRCULACION
24 ACEPTACIONES EN CIRCULACION 28 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN A
25 CUENTAS POR PAGAR 2,427,814 29 OTROS PASIVOS
26 OBLIGACIONES FINANCIERAS 2908-1908 TRANSFERENCIAS INTERNAS 0
27 VALORES EN CIRCULACION
28 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN A SUBTOTAL 6,986,845
29 OTROS PASIVOS 1,556,129
DISMINUCION DE ACTIVOS
SUBTOTAL 4,852,135 11 FONDOS DISPONIBLES
12 FONDOS INTERBANCARIOS VENDIDOS
TOTAL APLICACION DE FONDOS (B) 51,370,539 1401 - 1420 CARTERA DE CREDITOS POR VENCER 54,587,919
13 INVERSIONES (2)
1449-1468 CREDITOS VENCIDOS
1425-1444 CARTERA QUE NO DEVENGA INTERESES
RECURSOS DISPONIBLES (TOTALES A - B) 30,060,089 1,499 (PROV. PARA CRED. INCOBRABLES) (2)
(+) SALDO A COMIENZO DEL PERIODO 287,161,345 15 DEUDORES POR ACEPTACIONES
SALDO A FIN DE PERIODO 317,221,434 16 CUENTAS POR COBRAR (2)
SALDO SEGUN BALANCE 317,221,434 17 BIENES REALIZABLES Y ADJ. POR PAGO (1) 98,706
DIFERENCIA 0 18 ACTIVOS FIJOS (1) (3) (5) 269,843
1904 GASTOS Y PAGOS ANTICIPADOS 80,262
190115 INVERSIONES ACCIONES Y PARTICIPACIONES (1) (2) 1,519
19 OTROS ACTIVOS
SUBTOTAL 55,038,249
TOTAL DE ORIGEN DE FONDOS (A) 81,430,628
VELASCO
digitalmente por ERICK WLADIMIR ERICK WLADIMIR MEDINA
GARCIA
LUPE SOLANGE MEDINA GARCIA Fecha: 2021.07.06 11:53:19

REGISTRO No 17739
DETALLE DE BIENES ADJUDICADOS O RECIBIDOS EN DACION EN PAGO - JUNIO 2021
TIPO DE UBICACIÓN VALOR DEL FECHA DEL VALOR DE FECHA DE VALOR DE
IDENTIFICACIÓN DEL CÓDIGO DEL TIPO DE DESCRIPCIÓN DEL UBICACIÓN DEL FECHA DE CUENTA VALOR EN ESTADO DEL
NRO. IDENTIFICACIÓN DEL BIEN UBICACIÓN DEL BIEN (PROVINCIA) ÚLTIMO ÚLTIMO PROVISIÓN REALIZACIÓN REALIZACIÓN DEUDOR SITUACIÓN POR LA CUAL NO SE HA ENAJENADO
SUJETO BIEN BIEN BIEN BIEN (CANTÓN) CONTABILIZACIÓN CONTABLE LIBROS REGISTRO
DEL SUJETO (PAÍS) AVALÚO AVALÚO CONSTITUIDA DEL BIEN DEL BIEN
Federación Nacional de Cooperativas Mediante Oficio BANECUADOR-2020-1344-OF de 2 de diciembre de 2020, se informó a la Superintendencia de Bancos respecto al proceso de subasta de
1 R 1768183520001 DP0000040 120 Ex piladora - Terreno EC 09 Guayas 01 Guayaquil 11/01/1977 170210 32,549.31 798,383.12 22/09/2020 32,549.31 - - N
Arroceras del Ecuador bienes inmuebles efectuado el 25 de noviembre de 2020.
2
Se encuentra en proceso judicial de reinvindicación del inmueble.
R 1768183520001 DP0000039 120 Ex piladora - Terreno EC 09 Guayas 04 Balzar 17/11/1978 170210 5,461.22 421,506.16 17/11/2018 5,461.22 - - N Sr. Pablo Julián Cabrera
3 R 1768183520001 DP0000001 120 Departamento A00 EC 23 Sto. Domingo de los Tsáchilas 01 Santo Domingo 27/05/2015 170210 50,315.80 54,128.18 16/11/2020 50,315.80 - - N Mutualista Benalcázar
11 R 1768183520001 DP0000009 120 Departamento G01 EC 23 Sto. Domingo de los Tsáchilas 01 Santo Domingo 27/05/2015 170210 31,365.80 31,380.93 16/11/2020 31,365.80 - - N Mutualista Benalcázar
19 R 1768183520001 DP0000017 120 Departamento G34 EC 23 Sto. Domingo de los Tsáchilas 01 Santo Domingo 27/05/2015 170210 50,984.40 57,061.44 26/11/2020 50,984.40 - - N Mutualista Benalcázar Mediante Oficio BANECUADOR-2020-1344-OF de 2 de diciembre de 2020, se informó a la Superintendencia de Bancos respecto al proceso de subasta de
bienes inmuebles efectuado el 25 de noviembre de 2020.
25 R 1768183520001 DP0000023 120 Departamento H02 EC 23 Sto. Domingo de los Tsáchilas 01 Santo Domingo 27/05/2015 170210 29,596.50 31,497.30 26/11/2020 29,596.50 - - N Mutualista Benalcázar
34 R 1768183520001 DP0000032 110 Terreno EC 23 Sto. Domingo de los Tsáchilas 01 Santo Domingo 13/07/2015 170205 240,896.00 338,760.00 16/11/2020 240,896.00 - - N Mutualista Benalcázar
35 R 1768183520001 DP0000033 120 Casa 55 EC 17 Pichincha 01 Quito 04/09/2015 170210 44,655.65 52,167.01 16/12/2020 44,655.65 - - N Mutualista Benalcázar
36 R 1768183520001 DP0000034 110 Terreno 10.000 M2 EC 08 Esmeraldas 01 Esmeraldas 29/12/2017 170205 43,830.00 30,100.00 14/12/2020 43,830.00 - - N Mutualista Benalcázar
Se ha efectuado un tercer proceso de subasta 19-06-2020 (inmuebles no adjudicados)
La Zonal se encuentra realizando las gestiones en el Municipio de Esmeraldas a fin de que la mencionada institución proporcione la ubicar exacta de este
inmueble.
La Gerencia de Asesoría Jurídica de BANECUADOR B.P., se encuentra realizando las acciones legales a fin de efectuar a través de un proceso judicial la
demanda de demarcación de linderos.
1768183520001 110 Terreno 170205 4,860.00 7,110.00
40 R DP0000038 EC 08 Esmeraldas 01 Esmeraldas 29/12/2017 14/12/2020 21,475.79 - - N Mutualista Benalcázar
1768183520001 120 Casa 170210 16,615.79 16,259.88
41 R 1768183520001 DP0000041 120 Local Comercial V.M. EC 17 Pichincha 01 Quito 16/04/2018 170210 68,916.93 64,090.17 16/12/2020 68,916.93 - - N Mutualista Benalcázar
42 R 1768183520001 DP0000042 120 Parqueadero 357 EC 17 Pichincha 01 Quito 12/06/2018 170210 6,055.51 5,034.41 16/12/2020 6,055.51 - - N Mutualista Benalcázar
61 R 1768183520001 DP0000061 120 Departamento J64 EC 23 Sto. Domingo de los Tsáchilas 01 Santo Domingo 28/06/2018 170210 69,966.40 65,844.84 14/12/2020 69,966.40 - - N Mutualista Benalcázar
62 R 1768183520001 DP0000062 120 Local Comercial C.I. EC 17 Pichincha 01 Quito 04/07/2018 170210 120,273.60 104,491.24 16/12/2020 120,273.60 - - N Mutualista Benalcázar
63 R 1768183520001 DP0000063 120 Casa 273 EC 17 Pichincha 05 Rumiñahui 24/10/2018 170210 37,336.04 44,164.17 16/12/2020 37,336.04 - - N Mutualista Benalcázar
65 R 1768183520001 DP0000065 120 Casa 282 EC 17 Pichincha 05 Rumiñahui 24/10/2018 170210 0.00 0.00 - 0.00 19/06/2020 39,000.00 N Mutualista Benalcázar Inmueble adjudicado en el proceso de subasta efectuado el 19/06/2020
66 R 1768183520001 DP0000066 120 Casa 299 EC 17 Pichincha 05 Rumiñahui 24/10/2018 170210 0.00 0.00 - 0.00 02/01/2020 27,500.00 N Mutualista Benalcázar Inmueble adjudicado en el proceso de subasta efectuado el 2/01/2020
71 R 1768183520001 DP0000071 120 Local Comercial EC 17 Pichincha 05 Rumiñahui 24/10/2018 170210 0.00 0.00 - 0.00 25/07/2019 22,973.73 N Mutualista Benalcázar Inmueble adjudicado en el proceso de subasta efectuado el 25/07/2019
72 R 1768183520001 DP0000072 120 Parqueadero EC 11 Pichincha 01 Quito 30/04/2020 170210 3,990.00 3,990.00 05/09/2016 0.00 - - N Mutualista Benalcázar
Últimos inmuebles recibidos.
75 R 1768183520001 DP0000075 120 Parqueadero EC 17Pichincha 01 Quito 30/04/2020 170210 3,876.00 3,876.00 05/09/2016 0.00 - - N Mutualista Benalcázar
76 R 1768183520001 DP0000076 220 Data Center EC 09 Guayas 01 Guayaquil 31/05/2021 170215 753,479.87 753,479.87 20/05/2021 - - N Firmesa industrial Cía. Ltda.
77 R 1768183520001 DP0000077 220 Contoteca EC 09 Guayas 01 Guayaquil 31/05/2021 170215 37,612.30 37,612.30 20/05/2021 - - N Firmesa industrial Cía. Ltda. De acuerdo a lo establecido en el Acta de Acuerdo Total No. 0069-CMAT-2021-QUI dentro del Procedimiento de Mediación No.
0078-DNCM-2021-QUI. Como objeto de la liquidación de todos los dividendos (capital e intereses) en relación con la Cuarta Emisión de Obligaciones de
Largo Plazo y en consecuencia a los acuerdos contenidos en el acta de mediación, Firmesa Industrial Cía. Ltda. entrega a BanEcuador B.P. los bienes
78 R 1768183520001 DP0000078 220 Centro de Datos EC 09 Guayas 01 Guayaquil 31/05/2021 170215 79,697.80 79,697.80 20/05/2021 - - N Firmesa industrial Cía. Ltda.
detallados en la factura No. 001-001-000052461 dentro del Grupo Contable 17 "Bienes recibidos en dación en pago"; considerando que lo descrito
permitirá liquidar la cuenta transitoria contable que ha sido creada con el objeto de reducir la inversión en el sistema COBIS Tesorería DPF, evitando que se
79 R 1768183520001 DP0000079 220 Centro de monitoreo EC 09 Guayas 01 Guayaquil 31/05/2021 170215 93,370.59 93,370.59 20/05/2021 835,961.10 - - N Firmesa industrial Cía. Ltda. convierta en un portafolio vencido y a la naturaleza de la transacción efectuada.
Resulta importante indicar que vencido el plazo de instalar el centro de cómputo alterno en la ciudad de Guayaquil y demás adecuaciones físicas que
80 R 1768183520001 DP0000080 220 Centro de Datos EC 09 Guayas 01 Guayaquil 31/05/2021 170215 15,537.55 15,537.55 20/05/2021 - - N Firmesa industrial Cía. Ltda.
formaron parte de dicha mediación entre Firmesa Industrial Cía. Ltda. y BanEcuador B.P., se solicitará la correspondiente autorización a la
Superintendencia de Bancos para su reclasificación contable de dichos bienes al Grupo Contable 18 "Propiedad, planta y equipos" por considerarse dichos
81 R 1768183520001 DP0000081 220 Movincool Alterno EC 09 Guayas 01 Guayaquil 31/05/2021 170215 15,537.55 15,537.55 20/05/2021 - - N Firmesa industrial Cía. Ltda. bienes importantes para la institución.
82 R 1768183520001 DP0000082 220 Equipo de Climatización EC 09 Guayas 01 Guayaquil 31/05/2021 170215 64,017.76 64,017.76 20/05/2021 - - N Firmesa industrial Cía. Ltda.
4,121,411.14 3,882,500.82
JUAN ASIMBAYA JUAN FRANCISCO Firmado digitalmente por JUAN

FRANCISCO ASIMBAYA BUENANO
ASIMBAYA BUENANO Fecha: 2021.07.02 10:59:59 -05'00'
ELABORADO POR:
PAUL RUALES
PAUL FERNANDO Firmado digitalmente por PAUL FERNANDO RUALES MUNOZ
Nombre de reconocimiento (DN): c=EC, o=BANCO CENTRAL DEL
ECUADOR, ou=ENTIDAD DE CERTIFICACION DE INFORMACION-
RUALES MUNOZ
ECIBCE, l=QUITO, serialNumber=0000516488, cn=PAUL
FERNANDO RUALES MUNOZ
Fecha: 2021.07.02 11:05:57 -05'00'
APROBADO POR: FABRICIO MACIAS OCTAVIO

FABRICIO
FECHA DE ELABORACIÓN:
MACIAS MERO
02/07/2021
DETALLE DE BIENES RECIBIDOS EN DACIÓN EN PAGO NO ENAJENADOS DENTRO DEL TÉRMINO LEGAL – JUNIO 2021
UBICACIÓN EN LA QUE SE ENCUENTRA EL BIEN FECHA DE RECEPCIÓN VALOR DE RECEPCIÓN VALOR ACTUAL EN FECHA DEL ÚLTIMO VALOR ÚLTIMO PROVISIÓN FECHA DE INTENTO DE
No. DESCRIPCIÓN DEL BIEN ACCIONES ANTERIORES DE ENAJENACIÓN
PROVINCIA / CANTÓN (CONTABILIZACIÓN) DEL BIEN LIBROS AVALÚO AVALÚO REGISTRADA DEL BIEN ENAJENACIÓN
Mediante Oficio BANECUADOR-2020-1344-OF de 2 de diciembre de 2020, se
1 Ex piladora - Terreno 09 Guayas 11/01/1977 32,549.31 32,549.31 22/09/2020 798,383.12 32,549.31 25/11/2020 informó a la Superintendencia de Bancos respecto al proceso de subasta de
bienes inmuebles efectuado el 25 de noviembre de 2020.
Este inmueble está ocupado, se encuentra en proceso judicial de
2 Ex piladora - Terreno 09 Guayas 17/11/1978 5,461.22 5,461.22 17/11/2018 421,506.16 5,461.22 No se ha efectuado
reinvindicación.
3 Departamento A00 23 Sto. Domingo de los Tsáchilas 27/05/2015 50,315.80 50,315.80 16/11/2020 54,128.18 50,315.80 25/11/2020
11 Departamento G01 23 Sto. Domingo de los Tsáchilas 27/05/2015 31,365.80 31,365.80 16/11/2020 31,380.93 31,365.80 25/11/2020
18 Departamento G33 27/05/2015 53,644.70 53,644.70 26/11/2020 56,952.41 53,644.70 25/11/2020 Mediante Oficio BANECUADOR-2020-1344-OF de 2 de diciembre de 2020, se
23 Sto. Domingo de los Tsáchilas
informó a la Superintendencia de Bancos respecto al proceso de subasta de
19 Departamento G34 23 Sto. Domingo de los Tsáchilas 27/05/2015 50,984.40 50,984.40 26/11/2020 57,061.44 50,984.40 25/11/2020 bienes inmuebles efectuado el 25 de noviembre de 2020.
25 Departamento H02 23 Sto. Domingo de los Tsáchilas 27/05/2015 29,596.50 29,596.50 26/11/2020 31,497.30 29,596.50 25/11/2020
34 Terreno 23 Sto. Domingo de los Tsáchilas 13/07/2015 240,896.00 240,896.00 16/11/2020 338,760.00 240,896.00 25/11/2020
35 Casa 55 17 Pichincha 04/09/2015 44,655.65 44,655.65 16/12/2020 52,167.01 44,655.65 No se ha efectuado Escrituras en proceso de transferencia de dominio.
1,854,392.78 1,854,392.78
ELABORADO POR: JUAN ASIMBAYA

JUAN FRANCISCO Firmado digitalmente por JUAN
FRANCISCO ASIMBAYA BUENANO
ASIMBAYA BUENANO Fecha: 2021.07.02 11:46:56 -05'00'
APROBADO POR: FABRICIO MACIAS

OCTAVIO
FABRICIO
MACIAS MERO
FECHA DE ELABORACIÓN: 02/07/2021
REPORTE DE OPERACIONES DE SEGUNDO PISO JUNIO DE 2021.
HISTÓRICA
Cartera No
Calificación Cartera x Cartera Calificación Provisiones
F. concesión RUC Entidad Financiera Monto Devenga
de Riesgo Vencer Vencida Operación constituidas
Intereses
21/02/2020 590041920001 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO 9 DE OCTUBRE LTDA. $ 500,000.00 A $ 145,833.39 - - A1 $ 1,458.33
21/02/2020 590041920001 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO 9 DE OCTUBRE LTDA. $ 200,000.00 A $ 66,666.72 - - A1 $ 666.67
25/03/2020 1090033456001 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO ATUNTAQUI LTDA $ 460,000.00 AA $ 172,499.95 - - A1 $ 1,725.00
09/07/2020 1890001323001 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO OSCUS LTDA $ 300,000.00 A $ 25,000.00 - - A1 $ 250.00
10/07/2020 1091748041001 BANCO VISIONFUND ECUADOR S.A. $ 300,000.00 A $ 25,000.00 - - A1 $ 250.00
14/07/2020 1690012606001 C.A.C.P.E PASTAZA $ 300,000.00 AA $ 25,000.00 - - A1 $ 250.00
22/09/2020 1790892670001 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO PEDRO MONCAYO LTDA. $ 500,000.00 A $ 166,666.64 - - A1 $ 1,666.67
24/09/2020 1890037646001 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO EL SAGRARIO LTDA $ 400,000.00 AAA $ 133,333.36 - - A1 $ 1,333.33
28/09/2020 1190075539001 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO DE LA PEQUEÑA EMPRESA CACPE LO $ 300,000.00 AA $ 100,000.00 - - A1 $ 1,000.00
30/09/2020 1790045668001 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SAN FRANCISCO DE ASIS LTDA. $ 1,094.50 BBB $ 375.04 - - A1 $ 3.75
30/09/2020 1790045668001 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SAN FRANCISCO DE ASIS LTDA. $ 2,985.00 BBB $ 2,044.95 - - A1 $ 20.45
01/10/2020 1190015110001 COOP. PADRE JULIAN LORENTE $ 500,000.00 BBB $ 166,666.64 - - A1 $ 1,666.67
01/10/2020 1090107174001 COOP.AH.Y CRED.ARTESANOS LTDA. $ 500,000.00 A $ 166,666.64 - - A1 $ 1,666.67
12/10/2020 1390091474001 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA ANA LTDA $ 500,000.00 A $ 166,666.64 - - A1 $ 1,666.67
27/11/2020 1891710255001 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO KULLKI WASI LTDA. $ 500,000.00 A $ 375,000.02 - - A1 $ 3,750.00
11/12/2020 1390001920001 COOP AHORRO Y CRD CALCETA LTDA $ 500,000.00 AA $ 249,999.98 - - A1 $ 2,500.00
15/12/2020 1891710328001 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO CHIBULEO LTDA. $ 500,000.00 A $ 249,999.98 - - A1 $ 2,500.00
16/12/2020 1690012606001 C.A.C.P.E PASTAZA $ 500,000.00 AA $ 249,999.98 - - A1 $ 2,500.00
23/12/2020 1090107174001 COOP.AH.Y CRED.ARTESANOS LTDA. $ 300,000.00 A $ 150,000.00 - - A1 $ 1,500.00
18/01/2021 691702324001 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO 4 DE OCTUBRE $ 500,000.00 AA $ 291,666.65 - - A1 $ 2,916.67
27/01/2021 190327949001 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO PROMOCION DE VIDA ASOCIADA LTD $ 250,000.00 AA $ 208,333.32 - - A1 $ 2,083.33
27/01/2021 790024656001 COOP.DE AHORROS STA ROSA LTDA $ 500,000.00 A $ 333,333.32 - - A1 $ 3,333.33
20/05/2021 1890142679001 COOP.AHORR.CRED.INDIG.SAC.LIT $ 500,000.00 BBB $ 458,333.33 - - A1 $ 4,583.33
TOTAL $ 14,758,405.50 $ 8,106,023.26 $ 81,060.23

Estados Financieros Junio2021

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Página 1

REPUBLICA DEL ECUADOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

CÓDIGO DENOMINACIÓN VALOR

Econ. Lupe Solange Velasco Wiesner Dr. Erick Medina García

RELACION ENTRE EL PATRIMONIO TECNICO TOTAL Y LOS ACTIVOS Y

ENTIDAD REPORTANTE: BANECUADOR B.P

CODIGO DE LA ENTIDAD: 4378

FECHA : AL 30 de junio de 2021

CONFORMACIÓN DEL PATRIMONIO TÉCNICO TOTAL

PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO

CÓDIGO DESCRIPCIÓN VALOR

190530 Plusvalía mercantil -

A TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO 400,856,732.05

PATRIMONIO TÉCNICO SECUNDARIO

CÓDIGO DESCRIPCIÓN VALOR

RELACION ENTRE EL PATRIMONIO TECNICO TOTAL Y LOS ACTIVOS Y

B TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO SECUNDARIO 81,192,834.36

C = A+B PATRIMONIO TÉCNICO TOTAL 482,049,566.41

DEDUCCIONES DEL PATRIMONIO TECNICO TOTAL

D TOTAL DEDUCCIONES AL PATRIMONIO TÉCNICO 1,359,593.41

E=C-D PATRIMONIO TÉCNICO CONSTITUIDO 480,689,972.99

RELACION ENTRE EL PATRIMONIO TECNICO TOTAL Y LOS ACTIVOS Y

ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO

Activos ponderados con 0.00 0.00

F TOTAL ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO 1,637,698,513.89

POSICIÓN, REQUERIMIENTO Y RELACIÓN DE PATRIMONIO TÉCNICO

G = F x 9% PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO 147,392,866.25

H=E-G EXCEDENTE O DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO 333,297,106.74

ACTIVOS TOTALES Y CONTINGENTES x 4% 81,147,475.28

ART. 190 COMF PTC / ACTIVOS Y CONTINGENTES TOTALES 23.69%

ACTIVO FIJO / PATRIMONIO TECNICO CONSTITUIDO 14.48%

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ECON. LUPE SOLANGE VELASCO WIESNER DR. ERICK MEDINA GARCÍA

ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO, SUJETOS A NOTAS AL

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