INFORMACION FINANCIERA
CARACTERISTICAS FINNCIERAS
CANAL DE FLUJO
muestra la utilidad o perdida
por empresas en un periodo
determinado, tambien se
conoce cmo estdoos de
ingresos y egresos
ESTADO FINANCIERO INFORMES CONTABLES BALANCE GENERAL
DEL CLIENTE
tener capacidad de pago
el solicitante debe tener
ingresos superiores a dos
salarios minimos al momento interno: para la toma de
muestra los pronosticos de las
de la solicitud decisiones patrimono activos-pasivos
facturas de entrada y salidad
el monto maximo depende de de efectivo de unaempresa externo: para ser suministrada
los ingresos del solicitante para un periodod determinado a terceros
plazo maximo depende de la
cuotas en las que este
dispuesto a pagar la deuda
CANALES UTILIZADOS
directtamente con el cliente, centrales deriesgo,
provedores o empresas con relaciones comerciles, clientes,
base de datos, internet
2. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar la información suministrada,
indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que se debe conservar toda la información del
cliente.

1. Consulta a las Centrales de Riesgo, con previa autorización del cliente para esto el cliente firma un consentimiento, la realizan con el
propósito de establecer el historial crediticio y hábitos de pago del solicitante.
2. Conocimiento del cliente, para ello han firmado con la asesoría de la Asociación Bancaria el acuerdo interbancario Conocimiento del
Cliente, documento que registra las indicaciones que las entidades financieras deben cumplir para vincular un cliente.
3. Conocimiento del negocio por parte del cliente, socios o directivos, trayectoria en el mercado, posicionamiento principales clientes, principal
competencia, proveedores para verificar si hay concentración del riesgo.
4. Cuando se trata de una persona natural asalariada, la entidad analiza cuidadosamente la estabilidad laboral los ingresos y gastos que tiene
el solicitante Documentación que deberá ser anexada: