1.

Elabore un mapa conceptual donde registre la información financiera y comercial que una entidad prestadora de
servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto; el mapa conceptual debe contener las
características de dicha información y la vigencia de la misma.

Entidad financiera

Información Financiera Información comercial

Hace referencia a aquellos datos hace referencia a la historia crediticia de la

que dan noción general del persona o empresa, la cual al obtenerse y
respaldo económico con el que analizarse da una idea del comportamiento
cuenta la persona natural o jurídica que el cliente ha tenido con sus
para su actuar generado en un obligaciones, también se denomina
periodo definido de tiempo informe de riesgo comercial o informe de
antecedentes comerciales.

La información financiera que

Los siguientes aspectos hacen
normalmente solicitan las
parte de la información comercial
entidades financieras para tomar
para otorgar un producto o
decisiones sobre sus clientes es:
servicio a sus clientes

Conocimiento
Balance Estado de Flujo de Consulta a las del cliente,
General resultado efectivo generales de para ello han
Conocimiento riesgo, previa firmado con la
del negocio por autorización asesoría de la
Es un estado
financiero que
parte del cliente, del cliente, la asociación
El estado de socios o realizan con el
informa los El flujo de Bancaria el
resultados, directivos, propósito de
activos, pasivos efectivo es acuerdo
también llamada trayectoria en el establecer el
y capital la variación interbancario
contable o cuenta de mercado, historial
de entrada y conocimiento
patrimonio de resultados o posicionamiento. crediticio y
salida de del cliente.
una empresa o cuenta de hábitos de
efectivo de Documento
persona en un pérdidas y pago del
una que registra
momento ganancias, reco solicitante.
específico. empresa en las
ge los ingresos
un periodo indicaciones
y gastos que ha
determinado que las
tenido una
entidades
empresa durante
financieras
un periodo de
deben cumplir
tiempo.
para vincular
Característica de la información al cliente

- Confidencialidad
- Especifica
- Centralizada
- Rápida
- Relevante
- Integral
- Oportuna
- Pertinente
- Confiable
2. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar la información suministrada,
indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que se debe conservar toda la
información del cliente.

Canales:
1- Directamente con el cliente.
2- Centrales de riesgos.
3- Proveedores o empresas con relaciones comerciales.
4- Clientes
5- Base de datos.

En Colombia principalmente se utilizan dos (2) que son el CIFIN y DATACREDITO

Toda información que las entidades financieras

recopilen de los clientes debe ser manejada y
asegurada bajo la Ley 1266 del
2008 y que se reglamento por el decreto 1081
del 2015 por la cual se dictan las disposiciones
generales del hábeas data
y se regula el manejo de la información
contenida en bases de datos personales, en
especial la financiera, crediticia,
comercial, de servicios y la proveniente de
terceros países y se dictan otras disposiciones.
Esto dicta que toda información deberá ser para
uso restringido de la instalación (no puede
compartir o comercializar dicha
información con otras entidades) y solamente
debe ser utilizada por los funcionarios cuya
función es la de verificar, autenticar,
1. Elabore un mapa conceptual donde registre la información financiera y comercial que una entidad prestadora de
servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto; el mapa conceptual debe contener las
características de dicha información y la vigencia de la misma.

analizar y evaluar dicha información, y debe ser

almacenada en carpetas individuales para cada
cliente, bajo las normas y
condiciones de seguridad establecidas por la
entidad y bajo el cumplimiento de la ley, y no
pueden acceder a esta información
Toda información que las entidades financieras recopilen de los clientes debe ser manejada y asegurada bajo la Ley
1266 del 2008 y que se reglamentó por el decreto 1081 del 2015 por la cual se dictan las disposiciones generales del
hábeas data y se regula el manejo de la información contenida en bases de datos personales, en especial la
financiera, crediticia, comercial, de servicios y la proveniente de terceros países y se dictan otras disposiciones.

Esto dicta que toda información deberá ser para uso restringido de la instalación (no puede compartir o
comercializar dicha información con otras entidades) y solamente debe ser utilizada por los funcionarios cuya
función es la de verificar, autenticar, analizar y evaluar dicha información, y debe ser almacenada en carpetas
individuales para cada cliente, bajo las normas y condiciones de seguridad establecidas por la entidad y bajo el
cumplimiento de la ley, y no pueden acceder a esta información personal de otras áreas o ajenos a la institución.

Canales:
 Directamente con el cliente
 Centrales de riesgos
 Proveedores o empresas con relaciones
comerciales
 Clien