Está en la página 1de 3

ACTIVIDAD 1

EVIDENCIA DE PRODUCTO 1

TALLER: INFORMACIÓN REQUERIDA PARA LA VINCULACIÓN DEL CLIENTE

Aprendiz: Valeria Guevara Pomares

Profesor: Oscar Leonardo Barbosa Ramirez

La información financiera y comercial es un suministro importante en las entidades financieras para la toma de decisiones y captación de clientes, esta actividad
la debe desarrollar y consolidar en un documento para luego enviarla como se indica posteriormente.

1. Elabore un mapa conceptual donde registre la información financiera y comercial que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus
clientes para la obtención de un producto; el mapa conceptual debe contener las características de dicha información y la vigencia de la misma.
2. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar la información suministrada, indicando los requisitos que debe
cumplir para obtenerla y las condiciones en que se debe conservar toda la información del cliente.
SOLUCIÓN PUNTO 1

INFORMACIÓN FINANCIERA Y COMERCIAL QUE UNA ENTIDAD


PRESTADORA DE SERVICIOS FINANCIEROS SOLICITA

INFORMACIÓN INFORMACIÓN
FINANCIERA COMERCIAL
SOLICITADA A LOS CLIENTES

CARÁCTERÍSTICAS Las Entidades Prestadoras de


Servicio, para aprobar un
producto:

• Requieren realizar
Capacidad de pago BALANCE GENERAL consultas a las centrales de
riesgo para así verificar
ESTADO DE cuales son los hábitos de
Ingresos superiores a RESULTADOS pago del cliente y su
2 SMMLV al momento historial crediticio, esto
de la solicitud con la autorización previa
PRESUPUESTO DE del cliente.
Monto máximo EFECTIVO • Cámara y comercio no
depende de los mayor a 30 días.
ingresos • Estados financieros
• Fotocopia del documento
Plazo máximo depende las del representante legal
cuotas a las que esté • Análisis de la estabilidad
dispuesto a pagar la deuda laboral los ingresos y
gastos que tiene el
Se realiza una visita solicitante (si es persona
antes y después del natural)
desembolso
SOLUCIÓN PUNTO 2.

Existen canales directos para proporcionar este tipo de información entre los que se pueden mencionar:

 bases de datos en la web


 centrales de riesgo
 el cliente mismo y,
 algunos proveedores o empresas que tengan relaciones comerciales. En Colombia se manejan dos
Otros canales utilizados por algunas instituciones financieras son: mecanismos:
 La Registraduría Nacional CIFIN: Central de Información
 Cámara de Comercio
 DIAN Financiera, y DATACRÉDITO.
 Ministerio del Trabajo
 Ministerio de Educación e,
 Instituciones Educativas.

Dicha información debe ser almacenada en la base de datos de la empresa, donde por ningún motivo podrá ser de acceso alguno por alguien ajeno a la entidad