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Presentado por:
Susan Julieth Varon Agudelo
Instructor:
Maira Alejandra Alvares Diaz
Taller:
1. Elabore un mapa conceptual donde registre la información financiera y comercial que una entidad prestadora de
servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto; el mapa conceptual debe contener las
características de dicha información y la vigencia de la misma
son
Tener unos Presupuesto Si es una empresa Persona promedio: Empresa: Buena trayectoria en el
pasivos en efectivo o persona tener mercado.
superiores a Nombre. Dirección del domicilio.
anual en el resultados Ubicación geográfica.
dos salarios documento de identidad. NIT (número de
caso de ser financieros Historia crediticia positiva
mínimos a la profesión u oficio. identificación tributaria).
una empresa positivos, es decir, a corto y largo plazo.
hora de dirección de residencia. razón social.
o persona que ganes de lo Buenas recomendaciones
adquirir el número telefónico y número telefónico.
del que invierte lo cual de los clientes sobre la
producto o el numero celular. datos del representante
corriente. llaman estado de empresa entres otros.
servicio. resultado. de la petición.
2. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar la información suministrada,
indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que se debe conservar toda la
información del cliente.
a. Consulta a las Centrales de Riesgo, con previa autorización del cliente para esto el cliente firma
un consentimiento, la realiza con el propósito de establecer el historial crediticio y hábitos de
pago del solicitante.
b. Conocimiento del cliente, para ello han firmado con la asesoría de la Asociación Bancaria el
acuerdo interbancario Conocimiento del Cliente, documento que registra las indicaciones que
las entidades financieras deben cumplir para vincular un cliente.
c. Conocimiento del negocio por parte del cliente, socios o directivos, trayectoria en el mercado,
posicionamientos principales de los clientes, principal competencia, proveedores para verificar si hay
concentración del riesgo.
Requisitos: