Revisando un expediente crediticio

¿Es potestad del supervisor de créditos solicitar un expediente crediticio? ¿Por qué?

Por qué deberá ser debidamente analizada y revisada para evitar riesgos posteriores.

¿La responsabilidad en el desorden del expediente es del analista de créditos o del

empleado encargado del archivo? Ayudemos al responsable escribiendo el orden correcto
del expediente.

 Información básica del solicitante (anexo A de la Circular SBS N.º 2184–2010)

 Documentos de identificación del solicitante ‹
 Recibos de servicios (sobre todo a personas naturales)
 Estados de situación financiera y de resultados de los dos últimos ejercicios
 Documentación sustentatoria de la evaluación crediticia
 Contratos y títulos valores (copias, los originales son guardados en custodia)
 Correspondencia

Que el contrato de garantía no esté firmado, la copia del documento sustenta torio de deuda
no esté fedateado y el expediente muestre desorden en su contenido, ¿qué factores de
riesgo ocasionan?, ¿qué medidas inmediatas se debe tomar para corregir tal deficiencia?

Solicitud de crédito con información errada.

Observaciones del ente regulador por falta de firma de cliente.

Reprocesos administrativos y operativos.

Incremento de riesgo por impago por falta de documentación sustentatoria.

El analista de créditos deberá validar las copias y devolver el original a los solicitantes del
crédito, la documentación a considerar en el expediente de créditos deberá ser debidamente
analizada y revisada para evitar riesgos posteriores.