Casos relevantes del esquema de Ponzi ocurridos entre los años 2011-2021

1. Escándalo de fraude en la tasa Libor

Libor es la abreviatura de la London Interbank Offered Rate (la tasa de interés

interbancario del mercado de Londres), una medida del costo de los préstamos entre los

bancos y una referencia crucial para las tasas de interés de todo el mundo. En realidad,

es una colección de tasas generadas para 10 divisas distintas y 15 vencimientos

diferentes, que van desde un día hasta un año.

El escándalo Libor, calificado ya como uno de los mayores fraudes bancarios. Aunque

casi nadie habla ya de él, sus secuelas persisten hoy en día e incluso podrían "desatar

una aterradora crisis financiera".

Pérdidas estimadas: alrededor de 9.000 millones de dólares en multas. El escándalo

relacionado con la tasa Libor surgió a mediados del 2012 cuando Barclays (BCS)

admitió manipular los puntos de referencia de la tasa de interés, los cuales son utilizados

para establecer el precio de billones de dólares de productos financieros alrededor del

mundo.

Barclays y otros grandes bancos han pagado fuertes penalizaciones por su participación

en el escándalo, lo cual le ha costado hasta ahora a la industria alrededor de 9.000

millones de dólares. Tom Hayes, el primer banquero en ser juzgado por la conspiración

mundial relacionada con los tipos de interés, fue sentenciado a 14 años de cárcel en

agosto de ese mismo año.

2. Corrupción en Petrobras

¿Qué es Petrobras?
Es la mayor empresa de Brasil y la mayor empresa estatal de Latinoamérica. Fundada

en 1953, ha sido durante décadas el orgullo del país. Emplea a 87.000 personas y

produce dos millones y medio de barriles de crudo al día. Tanto el ex presidente ‘Lula’

da Silva como la presidenta Dilma Rousseff depositaron en la petrolera “el futuro de

Brasil” tras el descubrimiento de nuevos yacimientos en 2006. En 2010 valía 380.000

millones de reales. Hoy vale 125.000 millones.

¿Quién y cuándo comenzó la investigación?

La Operación Lava Jato llegó al gran público en marzo de 2014, con la detención de 24

personas en varios estados de Brasil, pero había comenzado en julio de 2013, cuando la

Policía Federal de Curitiba (Paraná) descubrió una red de lavado de dinero de tamaño

mediano que operaba desde Brasilia y Sao Paulo. Tras meses de investigación, el hilo

acabó llevándolos de vuelta al estado de Paraná, donde vivía el cambista Alberto

Youseff, experto en blanqueo de dinero, viejo conocido de la Policía Federal y un

personaje fundamental en el engranaje descubierto. Tras su detención en marzo, llegó a

un acuerdo de delación premiada con la Policía: sus testimonios y los de otro

‘colaborador’ con la Justicia, Paulo Roberto Costa, ex director de Abastecimiento de

Petrobras, hicieron explotar el caso. (Posteriormente las autoridades han cerrado otros

11 acuerdos de delación premiada).

¿Quiénes son los principales acusados?

Además de Youssef y Costa, en este momento siguen encarceladas 13 de las 21

personas detenidas el pasado 14 de noviembre, otra fecha clave del caso. Entre ellos hay

algunos de los principales empresarios constructores del país, líderes de un ‘club’

selecto de 16 empresas contratistas que (según diversos testimonios de delatores

premiados) se repartían los contratos de la petrolera y pactaban hasta los porcentajes de

los sobornos. Las empresas partícipes mantienen contratos con Petrobras por valor de

59.000 millones de reales (23.000 millones de dólares). Los acompaña en prisión el ex

director internacional de Petrobras Néstor Cerveró, detenido el 13 de enero. La Justicia

ha procesado hasta el momento formalmente a 39 personas por lavado de dinero,

corrupción y formación de organización criminal en la Operación Lava Jato. La Fiscalía

ha iniciado en total 279 procedimientos, que implican investigaciones sobre 150

personas y 232 empresas. En el último año se han dictado 64 órdenes de prisión

efectiva.

¿Cuánto dinero fue desviado?

La Fiscalía calcula que la cantidad total desviada entre 2004 y 2012 asciende a 8.000

millones de dólares (20.000 millones de reales): el mayor escándalo de corrupción de la

democracia brasileña. La Justicia ha bloqueado hasta el momento 204 millones de reales

(75 millones de dólares) en cuentas de investigados. El Ministerio Público persigue la

devolución de 1.500 millones de dólares (4.500 millones de reales) a las arcas públicas.

Todavía no se han calculado las pérdidas contables para la empresa derivadas de la

corrupción, que podrían alcanzar los 33.000 millones de dólares, en función de los

delitos observados. Se trata de un valor discutido, y la fuerte discrepancia de Dilma

Rousseff en torno a ese cálculo fue la gota final que propició la salida, en enero, de la

presidenta Graça Foster, reemplazada por Aldemir Bendine, ex presidente del Banco do

Brasil.

¿Cómo funcionaba la red corrupta?

Petrobras licitaba sus grandes obras a empresas constructoras y de ingeniería brasileñas,

en aplicación de la política ‘Compre Nacional’ implementada por Dilma Rousseff como

ministra de Energía para estimular la creación de empleo. De los presupuestos de miles

de millones de reales se desviaba sistemáticamente en sobornos un porcentaje cercano al

3% para empresarios y políticos. Posteriormente, el dinero blanqueado se reintroducía

en el sistema mediante negocios de gasolineras, lavanderías u hoteles. Los presuntos

delincuentes transferían sumas elevadas de dinero al extranjero, a través de una red de

más de cien empresas ‘fachada’ y centenares de cuentas bancarias que despachaban

millones de dólares hacia China o Hong Kong. Las compañías, pura cosmética

financiera, simulaban importaciones y exportaciones con el único propósito de recibir o

mandar dinero, sin comercio alguno de productos o servicios.

3. Fraude contable de Olympus

El expresidente de Olympus, Tsuyoshi Kikukawa, un exvicepresidente, un exauditor y

otros tres trabajadores de Axam Investments, empresa consultora afincada en Islas

Caimán que asesoró la manera en la que maquillar las cuentas fueron detenidos y

acusados de fraude contable por ocultar las pérdidas de la compañía a principio del año

2012. Se estima que las pérdidas ocultadas sobrepasan los 900 millones de euros.

Olympus es una marca líder en productos óptico-digitales profesionales y es pionera en

tecnologías para los campos de los productos de imagen y voz, endoscopia,

microscopía, bioanalítica y diagnóstica.

El expresidente, de 70 años, había dirigido la compañía durante los últimos diez años,

sin embargo, todo este asunto se destapó debido al despido del consejero delegado,

Michael Woodford, que puso en duda las prácticas de la compañía.

Así comenzó una investigación que demostró que Michael Woodford estaba en lo cierto

y que todas las políticas de fusiones y adquisiciones tenían como fin maquillar las

cuentas y camuflar las pérdidas, al igual que el pago de comisiones irregulares.

Después de todo esto, ha sido la propia Olympus quien ha denunciado a los

responsables del fraude contable de al menos 1.150 millones de euros provocando que

las acciones hayan perdido en torno a la mitad de su valor.

Anteriormente, se habían declarado unos beneficios de 37.66 millones de euros, no

obstante, se prevé unas pérdidas de 311,4 millones de euros.

Las autoridades bursátiles japonesas estudian multar a la multinacional con unos 2.000

millones de euros por el fraude durante estos años.

Olympus estuvo a punto de desaparecer de la Bolsa de Valores de Tokio; sin embargo,

ahora se encuentra en una situación de espera de 3 años en los que tendrá que demostrar

que ha mejorado su gestión. Sus dirigentes también han tanteado la posibilidad de

alianzas de capital con otras multinacionales japonesas Fujifilm o Sony.

4. Esquema ponzi OneCoin

En esencia, OneCoin es una criptomoneda muy similar al bitcóin, que utiliza una

estructura basada en los conceptos

de minería, blockchain, descentralización y criptografía para crear una plataforma de

pagos digitales. Sin embargo, OneCoin ha construido una visión diferente para el

crecimiento de su proyecto, que ha sido considerado como un esquema piramidal no

solo por sus características, sino por el historial de sus creadores.

¿Cómo comenzó y por qué se creó el One Coin?

En lugar de usar una típica oferta inicial de monedas (ICO), se utilizó un modelo típico

de la financiación financiera, conocido como IPO. Así, vemos que OneCoin no es

exactamente el modelo descentralizado que promueve, aunque este no es el problema

principal de esta red. El problema —asegura CoinTelegraph— es la cantidad de

personas fundamentales en el equipo de OneCoin que han estado involucradas

anteriormente en esquemas engañosos. Además, su arquitectura es típicos de un

esquema piramidal.

¿Por qué ha sido considerada como una estafa?

Muchos catalogan a OneCoin entre los sistemas multinivel, o piramidales. Hay quien

también la denomina una Estafa Ponzi. Ofrecen una «academia de trading» y cursos

online para justificar la «inversión». Así, la matriz de opinión es que esta compañía fue

creada para aprovechar el boom  del mercado de las criptomonedas, promocionando sus

propios productos con la promesa de que los inversores conseguirás un beneficio extra.

Pero no nos limitamos a una simple opinión. Los reguladores de 7 países han añadido a

OneCoin en sus listas negras de compañías catalogadas como estafas:

 Lo hizo India en abril del 2018, llevando a cabo acciones judiciales contra los

involucrados que quisieran promover el proyecto en el país. Lo vemos en el

reporte de Coindesk.

 Vietnam desmintió ser un país con licencia para este proyecto y su gobierno lo

catalogó como esquema Ponzi.

 La persucusión de los promotores de OneCoin

también ocurrió en Finlandia, tras reclamos de autoridades fiscales y

denuncias individuales.

 Mientras tanto, la autoridad reguladora de mercados financieros en Nueva

Zelanda, agregó a OneCoin y OneLife en su lista de advertencias y alertas.

Resaltan que estas compañías tienen características de estafa.

  Lo mismo sucedió con las autoridades portuguesas y búlgaras, estas últimas

decididas a cerrar la sede central de la empresa en este país.

5. El Caso Airbit Club

El esquema ponzi AirBit Club fue creado en 2015 por Rodríguez y Dos Santos con la

premisa de realizar inversiones en criptomonedas e involucrarse con su minería. Desde

entonces se han levantado voces que señalan que se trataría de una estafa. De hecho,

con el transcurrir de los años, autoridades regulatorias de múltiples países alertaron que

se trataba de una entidad no supervisada.

Ese mismo año, según la acusación, las víctimas que intentaban retirar sus fondos

recibían excusas de los promotores para presuntamente no entregarles el

dinero. Además, las quejas se multiplicaron debido a que a los retiros se les aplicaban

comisiones del 50%. Según conoció CriptomonedaseICO.

Incluso, Aguilar le habría mencionado a uno de los miembros que debía «traer sangre

nueva» al supuesto club para recibir los fondos invertidos.

En otro caso reportado en el 2020 una de las víctimas fue notificada, en el sitio web de

AirBit Club, que su cuenta había sido cerrada y los fondos absorbidos por la ejecución

de una cláusula de «sostenibilidad financiera debido a la crisis económica causada por

(COVID-19)».

El arresto y la acusación de los cinco involucrados podría ser el final de uno de los

esquemas ponzi más señalados en los últimos años en Latinoamérica.

Además de las ya mencionadas tácticas de engaño, los líderes de AirBit Club renovaron

el método. Lo hicieron a través de vídeos de YouTube y reuniones pequeñas. Mediante

de los cuales, solicitaban sumas de 1.000 dólares a cambio de las membresías. 

Al arresto de Rodríguez y Dos Santos, se suma la detención de su abogado Scott

Hughes y los promotores Cecilia Millan y Jackie Aguilar. En este proceso jurídico de

esquema ponzi en criptomonedas se les acusa se gastar el dinero de los inversores en

joyas, automóviles y casas de lujo. Se les imputarían cargos por Fraude Electrónico y

Lavado De Activos. Cada uno de estos delitos puede llevarlos hasta por 20 años a

prisión. Mientras que la acusación de Fraude Bancario que también corre en su contra,

podría sumarles otros 30 años en la cárcel.  

6. El telar de la abundancia

Las redes sociales son un ámbito propicio para la proliferación de engaños o estafas.

Las historias de personas que caen en la trampa de supuestos sorteos o adjudicaciones

automáticas de premios que se entregarán luego de hacer algún tipo de pago o envío de

dinero se repiten todos los años. Pero el impacto de estas estafas va cayendo, a medida

que la gente se va informando y va entendiendo el uso de las tecnologías de

comunicación.

En estas estrategias se enmarca la llamada “Flor de la abundancia” o “Mandala de la

abundancia” que en los últimos días tomó, nuevamente, notoriedad en la Argentina.

Este sistema de engaño piramidal no es nuevo en el país, hay antecedentes de denuncias

hechas en 2016 y 2018. Pero este año volvió con una nueva estrategia, más feminista.

Quienes disparan el sistema lo hacen apuntando a mujeres, a quienes se acercan a través

de las redes sociales ofreciendo crear “una nueva forma de relacionarnos con el dinero y
nuestra abundancia", según dice el mensaje de invitación para integrar uno de estos

telares enteramente femenino. Allí se definen como "un grupo de economía entre

mujeres que se regalan dinero para cumplir sueños".

¿Cómo funciona?

“El telar” se ofrece como un sistema de financiación rápido en el que los beneficios

pueden llegar a ser del 800 por ciento. Pero para que eso suceda se debe entrar en el

sistema aportando una cierta cantidad de dinero a una persona en forma de regalo. En la

versión 2019 se solicita el ingreso con diez mil pesos. Para que el inicio se concrete

debe haber ocho ingresantes. Por ello, el beneficiario del “regalo” recibiría 80.000

pesos.

La persona que es beneficiaria de ese “regalo” es alguien que, supuestamente, en algún

momento fue el primer pétalo de esa flor y entregó ese “regalo” a otra persona. Con lo

cual, invirtió mil pesos para ingresar, y tiempo después recibe esta ganancia

multiplicando por ocho su “inversión”.

Para llegar al centro de la flor, y recibir el regalo, hay que ir penetrando en el círculo,

dividido en cuatro capas. Por ello, al final la célula la componen 15 personas en total: la

capa superior está formada por ocho personas, que son las que han ingresado últimas y

hacen el aporte para el “regalo” de la persona del centro, la siguiente capa formada por

4 personas, la siguiente por 2 y la última por una sola persona, que como se dijo es la

que recibe el dinero.

Una vez que se consiguen las ocho personas de la capa superior, cada una de estas

entregan el “regalo”. Cuando esto sucede, el círculo se divide en dos como una célula,

de manera que los que estaban en la penúltima capa (dos personas) pasan a estar cada

uno en el centro de una nueva célula, que solo tendrá tres capas, ya que todos los

miembros han penetrado una capa. En este momento, se necesitará completar la capa

superior de ocho personas que aportarán para “el regalo” de la persona que está en el

centro.

Nadie recupera su inversión hasta que alcanza el centro de su célula. Por lo que en el

momento que colapsa por falta de nuevos miembros, las tres últimas capas pierden el

dinero aportado.

Referencias bibliográficas

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