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Evaluación U3 Normativa Financiera
Evaluación U3 Normativa Financiera
Evaluación u3
Estado Finalizado
Puntos 10,0/10,0
Pregunta 1
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Seleccione una:
a. La entidad no puede prestar el servicio ya que no cuenta con elementos
suficientes para valorar si el producto es idóneo para el cliente.
b. La entidad tendrá que informar a la Comisión Nacional del Mercado de
Valores para evitar posibles reclamaciones.
c. La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con
elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el
cliente.
La entidad podría prestar el servicio aunque señalando que no cuenta con
elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.
Retroalimentación
Pregunta 2
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Seleccione una:
a. Establece una aproximación en tres niveles de regulación, donde el
nivel 3 es la legislación principal.
b. Fue concebido en 2008, a raíz de la crisis financiera, para agilizar la
elaboración de normas en la UE con las que dar respuesta a los
problemas planteados por la misma.
c. Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles, siendo el nivel
1 el correspondiente a la legislación principal y el nivel 4 a las normas que
refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria.
La respuesta es correcta.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Establece una aproximación a la regulación en 4
niveles, siendo el nivel 1 el correspondiente a la legislación principal y el nivel
4 a las normas que refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria.
Pregunta 3
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Seleccione una:
a. El cliente deberá completar el test de conveniencia.
Como el servicio es de comercialización se debe completar el test de conveniencia.
Pregunta 4
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Seleccione una:
a. Ya no exige la realización del test de idoneidad por parte de la entidad
que presta servicios de inversión, con el test de conveniencia será
suficiente.
b. Elimina el asesoramiento de las categorías de servicios de inversión.
c. Permite de nuevo la percepción de incentivos de terceros que MiFID I
restringía.
d. Regula específicamente la información que se debe proporcionar al
cliente antes de la prestación del servicio, e iintroduce una diferenciación
entre asesoramiento independiente/no independiente.
La respuesta es correcta.
Retroalimentación
Pregunta 5
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Seleccione una:
a. Todas las opciones son válidas.
Todas las respuestas son válidas.
Pregunta 6
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Seleccione una:
a. Asesoramiento y gestión de carteras. La comercialización no es un
servicio de inversión de acuerdo con MiFID.
b. Ninguna respuesta es correcta.
c. Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión,
comercialización y gestión de carteras.
La tipología de servicios de inversión introducida por la MiFID está compuesta por
mera ejecución, comercialización, asesoramiento y gestión de carteras.
Pregunta 7
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Seleccione una:
a. Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar la
posibilidad de prestarle el servicio de asesoramiento en materia de
inversión o de gestión discrecional de carteras.
La respuesta es correcta.
Pregunta 8
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Pregunta 9
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Seleccione una:
a. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que
sustentan operaciones financieras que ocurren dentro del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds,
fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados
(SIV por sus siglas en inglés).
b. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que
sustentan operaciones financieras que ocurren fuera del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds,
fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados
(SIV por sus siglas en inglés).
Es el sistema de crédito financiero que no está encuadrado en las estructuras
bancarias.
Pregunta 10
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
Las retrocesiones son las dobles comisiones que reciben los bancos de
los fondos de inversión y de sus propios clientes. ¿Es esta afirmación
verdadera o falsa?
Seleccione una:
a. Verdadero.
El banco realiza una tarea dual, por un lado, asesora al cliente sobre ciertos
productos financieros y recibe comisiones por ello, por otro lado, recibe comisiones
de los fondos de inversión creadores de los productos que se ofrecen al cliente.
Estas comisiones comprometen la labor que pueden prestar a sus clientes puesto
que pueden ofrecer productos no enteramente idóneos pero por los que ganen
altas comisiones por parte de los fondos de inversión creadores de los mismos.
b. Falso.
Retroalimentación