Evaluación u3

Comenzado el domingo, 8 de noviembre de 2020, 11:21

Estado Finalizado

Finalizado en domingo, 8 de noviembre de 2020, 11:37

Tiempo empleado 16 minutos 14 segundos

Puntos 9,0/10,0

Calificación 4,5 de 5,0 (90%)

Pregunta 1

Correcta

Puntúa 1,0 sobre 1,0

No marcadasMarcar pregunta

Enunciado de la pregunta

¿Qué novedades introduce MiFID II en lo relativo al asesoramiento en materia de inversión?

Seleccione una:

a. Ya no exige la realización del test de idoneidad por parte de la entidad que presta servicios de
inversión, con el test de conveniencia será suficiente.

b. Permite de nuevo la percepción de incentivos de terceros que MiFID I restringía.

c. Regula específicamente la información que se debe proporcionar al cliente antes de la prestación del
servicio, e iintroduce una diferenciación entre asesoramiento independiente/no independiente.
CorrectaLa respuesta es correcta.

d. Elimina el asesoramiento de las categorías de servicios de inversión.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Regula específicamente la información que se debe proporcionar al cliente
antes de la prestación del servicio, e iintroduce una diferenciación entre asesoramiento
independiente/no independiente.

Pregunta 2
Correcta

Puntúa 1,0 sobre 1,0

No marcadasMarcar pregunta

Enunciado de la pregunta

Los clientes “minoristas” son:

Seleccione una:

a. Los que reciben mayor nivel de información de los productos financieros contratados.

b. Los que gozan de una mayor protección conforme a MiFID.

c. Todas las opciones son válidas. CorrectaTodas las respuestas son válidas.

d. Una de las nuevas categorías creadas por la normativa MiFID.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Todas las opciones son válidas.

Pregunta 3

Correcta

Puntúa 1,0 sobre 1,0

No marcadasMarcar pregunta

Enunciado de la pregunta

El proceso Lamfalussy, para la elaboración de normas en la Unión Europea:

Seleccione una:

a. Establece una aproximación en tres niveles de regulación, donde el nivel 3 es la legislación principal.

b. Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles, siendo el nivel 1 el correspondiente a la

legislación principal y el nivel 4 a las normas que refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria.
CorrectaLa respuesta es correcta.

c. Fue concebido en 2008, a raíz de la crisis financiera, para agilizar la elaboración de normas en la UE
con las que dar respuesta a los problemas planteados por la misma.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles, siendo el nivel 1 el
correspondiente a la legislación principal y el nivel 4 a las normas que refuerzan la aplicación de la
normativa comunitaria.

Pregunta 4

Correcta

Puntúa 1,0 sobre 1,0

No marcadasMarcar pregunta

Enunciado de la pregunta

¿Cuándo es necesario completar el test de idoneidad?

Seleccione una:

a. Cuando el cliente es minorista y acude a la entidad a iniciativa propia para realizar una venta de
acciones de una sociedad cotizada.

b. Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar la posibilidad de prestarle el servicio

de asesoramiento en materia de inversión o de gestión discrecional de carteras. CorrectaLa respuesta es
correcta.

c. Cuando el cliente es minorista y ha realizado el test de conveniencia y éste ha resultado negativo

d. Cuando el cliente es minorista y desea ser catalogado como cliente profesional.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar la posibilidad
de prestarle el servicio de asesoramiento en materia de inversión o de gestión discrecional de carteras.

Pregunta 5

Correcta

Puntúa 1,0 sobre 1,0

No marcadasMarcar pregunta

Enunciado de la pregunta

En caso de que se preste el servicio de comercialización sobre un instrumento financiero complejo

Seleccione una:

a. El cliente deberá completar el test de idoneidad.

b. No es necesario que la entidad recoja ningún test siempre que informe al cliente de que no está
obligada a evaluar la idoneidad del producto a su perfil inversor.

c. El cliente deberá completar el test de conveniencia. CorrectaComo el servicio es de comercialización se

debe completar el test de conveniencia.

d. Ninguna respuesta es correcta.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: El cliente deberá completar el test de conveniencia.

Pregunta 6

Incorrecta

Puntúa 0,0 sobre 1,0

No marcadasMarcar pregunta

Enunciado de la pregunta

¿Qué información debe recogerse de un cliente con el test de idoneidad?

Seleccione una:

a. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta y sus objetivos de inversión.

IncorrectaLa respuesta está incompleta.

b. Su situación financiera y sus objetivos de inversión.

c. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta, su situación financiera y sus

objetivos de inversión.

d. Ninguna respuesta es correcta.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta, su

situación financiera y sus objetivos de inversión.
Pregunta 7

Correcta

Puntúa 1,0 sobre 1,0

No marcadasMarcar pregunta

Enunciado de la pregunta

Si un cliente no facilita toda la información necesaria para completar el test de conveniencia, ¿qué
sucede?

Seleccione una:

a. La entidad tendrá que informar a la Comisión Nacional del Mercado de Valores para evitar posibles
reclamaciones.

b. La entidad no puede prestar el servicio ya que no cuenta con elementos suficientes para valorar si el
producto es idóneo para el cliente.

c. La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con elementos suficientes para
evaluar si el producto es conveniente para el cliente. CorrectaLa entidad podría prestar el servicio
aunque señalando que no cuenta con elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente
para el cliente.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con
elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.

Pregunta 8

Correcta

Puntúa 1,0 sobre 1,0

No marcadasMarcar pregunta

Enunciado de la pregunta

¿Cuáles son las distintas categorías de servicios de inversión introducida por MiFID?

Seleccione una:
a. Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión, comercialización y gestión de carteras.
CorrectaLa tipología de servicios de inversión introducida por la MiFID está compuesta por mera
ejecución, comercialización, asesoramiento y gestión de carteras.

b. Ninguna respuesta es correcta.

c. Asesoramiento y gestión de carteras. La comercialización no es un servicio de inversión de acuerdo

con MiFID.

d. Exclusivamente asesoramiento pues es el servicio en el que existe protección para el cliente si se

presta de forma negligente.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión, comercialización y

gestión de carteras.

Pregunta 9

Correcta

Puntúa 1,0 sobre 1,0

No marcadasMarcar pregunta

Enunciado de la pregunta

Según la noticia propuesta:

¿En qué consiste el shadow banking?

Seleccione una:

a. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que sustentan operaciones

financieras que ocurren dentro del alcance de las entidades de regulación nacionales. Incluye entidades
como hedge funds, fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV por sus
siglas en inglés).

b. Es la banca dedicada a clientes especiales de los que no puede trascender ningún tipo de dato a la luz
pública.
c. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que sustentan operaciones
financieras que ocurren fuera del alcance de las entidades de regulación nacionales. Incluye entidades
como hedge funds, fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV por sus
siglas en inglés). CorrectaEs el sistema de crédito financiero que no está encuadrado en las estructuras
bancarias.

d. Es la banca a través de filiales en distintos países.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que

sustentan operaciones financieras que ocurren fuera del alcance de las entidades de regulación
nacionales. Incluye entidades como hedge funds, fondos del mercado de capitales y vehículos de
inversión estructurados (SIV por sus siglas en inglés).

Pregunta 10

Correcta

Puntúa 1,0 sobre 1,0

No marcadasMarcar pregunta

Enunciado de la pregunta

Según el video propuesto:

Las retrocesiones son las dobles comisiones que reciben los bancos de los fondos de inversión y de sus
propios clientes. ¿Es esta afirmación verdadera o falsa?

Seleccione una:

a. Verdadero. CorrectaEl banco realiza una tarea dual, por un lado, asesora al cliente sobre ciertos
productos financieros y recibe comisiones por ello, por otro lado, recibe comisiones de los fondos de
inversión creadores de los productos que se ofrecen al cliente. Estas comisiones comprometen la labor
que pueden prestar a sus clientes puesto que pueden ofrecer productos no enteramente idóneos pero
por los que ganen altas comisiones por parte de los fondos de inversión creadores de los mismos.

b. Falso.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Verdadero.

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Pregunta1