Comenzado el domingo, 21 de junio de 2020, 21:44

Estado Finalizado

Finalizado en domingo, 21 de junio de 2020, 22:41

Tiempo empleado 57 minutos 13 segundos

Puntos 7,0/10,0

Calificación 3,5 de 5,0 (70%)

Pregunta 1
Incorrecta
Puntúa 0,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

Si un cliente no facilita toda la información necesaria para completar el test de

conveniencia, ¿qué sucede?
Seleccione una:
a. La entidad no puede prestar el servicio ya que no cuenta con elementos suficientes

para valorar si el producto es idóneo para el cliente.  

La entidad podría prestar el servicio aunque señalando que no cuenta con elementos suficientes
para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.
b. La entidad tendrá que informar a la Comisión Nacional del Mercado de Valores
para evitar posibles reclamaciones.
c. La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con elementos
suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: La entidad puede prestar el servicio e informará de que no

cuenta con elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.

Pregunta 2
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

¿Qué información debe recogerse de un cliente con el test de idoneidad?

Seleccione una:
a. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta, su

situación financiera y sus objetivos de inversión. 

La información que ha de recoger el test de idoneidad es la siguiente: Conocimientos y
experiencia del cliente en el ámbito de la inversión propuesta, su situación financiera y sus
objetivos de inversión.

b. Su situación financiera y sus objetivos de inversión.

c. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta y sus
objetivos de inversión.
d. Ninguna respuesta es correcta.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión

propuesta, su situación financiera y sus objetivos de inversión.

Pregunta 3
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

¿Qué novedades introduce MiFID II en lo relativo al asesoramiento en materia de

inversión?
Seleccione una:
a. Ya no exige la realización del test de idoneidad por parte de la entidad que presta
servicios de inversión, con el test de conveniencia será suficiente.
b. Regula específicamente la información que se debe proporcionar al cliente antes
de la prestación del servicio, e iintroduce una diferenciación entre asesoramiento

independiente/no independiente. 
La respuesta es correcta.

c. Elimina el asesoramiento de las categorías de servicios de inversión.

d. Permite de nuevo la percepción de incentivos de terceros que MiFID I restringía.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Regula específicamente la información que se debe proporcionar

al cliente antes de la prestación del servicio, e iintroduce una diferenciación entre
asesoramiento independiente/no independiente.

Pregunta 4
Incorrecta
Puntúa 0,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

Los clientes “minoristas” son:

Seleccione una:
a. Todas las opciones son válidas.
b. Una de las nuevas categorías creadas por la normativa MiFID.
c. Los que gozan de una mayor protección conforme a MiFID. 
Es cierto pero existe una respuesta mejor.

d. Los que reciben mayor nivel de información de los productos financieros

contratados.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Todas las opciones son válidas.

Pregunta 5
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

¿Cuándo es necesario completar el test de idoneidad?

Seleccione una:
a. Cuando el cliente es minorista y acude a la entidad a iniciativa propia para realizar
una venta de acciones de una sociedad cotizada.
b. Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar la posibilidad de
prestarle el servicio de asesoramiento en materia de inversión o de gestión

discrecional de carteras. 
La respuesta es correcta.

c. Cuando el cliente es minorista y ha realizado el test de conveniencia y éste ha

resultado negativo
d. Cuando el cliente es minorista y desea ser catalogado como cliente profesional.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar

la posibilidad de prestarle el servicio de asesoramiento en materia de inversión o de
gestión discrecional de carteras.

Pregunta 6
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

El proceso Lamfalussy, para la elaboración de normas en la Unión Europea:

Seleccione una:
a. Establece una aproximación en tres niveles de regulación, donde el nivel 3 es la
legislación principal.
b. Fue concebido en 2008, a raíz de la crisis financiera, para agilizar la elaboración
de normas en la UE con las que dar respuesta a los problemas planteados por la
misma.
c. Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles, siendo el nivel 1 el
correspondiente a la legislación principal y el nivel 4 a las normas que refuerzan la

aplicación de la normativa comunitaria. 

La respuesta es correcta.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles, siendo

el nivel 1 el correspondiente a la legislación principal y el nivel 4 a las normas que
refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria.

Pregunta 7
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

¿Cuáles son las distintas categorías de servicios de inversión introducida por

MiFID?
Seleccione una:
a. Asesoramiento y gestión de carteras. La comercialización no es un servicio de
inversión de acuerdo con MiFID.
b. Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión, comercialización y gestión

de carteras. 
La tipología de servicios de inversión introducida por la MiFID está compuesta por mera
ejecución, comercialización, asesoramiento y gestión de carteras.

c. Ninguna respuesta es correcta.

d. Exclusivamente asesoramiento pues es el servicio en el que existe protección para
el cliente si se presta de forma negligente.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión,

comercialización y gestión de carteras.

Pregunta 8
Incorrecta
Puntúa 0,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

En caso de que se preste el servicio de comercialización sobre un instrumento

financiero complejo
Seleccione una:
a. El cliente deberá completar el test de conveniencia.
b. Ninguna respuesta es correcta.

c. El cliente deberá completar el test de idoneidad. 

Como el servicio es de comercialización se debe completar el test de conveniencia.

d. No es necesario que la entidad recoja ningún test siempre que informe al cliente de
que no está obligada a evaluar la idoneidad del producto a su perfil inversor.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: El cliente deberá completar el test de conveniencia.

Pregunta 9
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

Según la noticia propuesta:

¿En qué consiste el shadow banking?

Seleccione una:
a. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que sustentan
operaciones financieras que ocurren fuera del alcance de las entidades de regulación
nacionales. Incluye entidades como hedge funds, fondos del mercado de capitales y

vehículos de inversión estructurados (SIV por sus siglas en inglés).  

Es el sistema de crédito financiero que no está encuadrado en las estructuras bancarias.

b. Es la banca dedicada a clientes especiales de los que no puede trascender ningún
tipo de dato a la luz pública.
c. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que sustentan
operaciones financieras que ocurren dentro del alcance de las entidades de
regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds, fondos del mercado de
capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV por sus siglas en inglés).
d. Es la banca a través de filiales en distintos países.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y

prácticas que sustentan operaciones financieras que ocurren fuera del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds, fondos del
mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV por sus siglas en inglés).

Pregunta 10
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
 Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta

Según el video propuesto:

Las retrocesiones son las dobles comisiones que reciben los bancos de los fondos de
inversión y de sus propios clientes. ¿Es esta afirmación verdadera o falsa?
Seleccione una:

a. Verdadero. 
El banco realiza una tarea dual, por un lado, asesora al cliente sobre ciertos productos
financieros y recibe comisiones por ello, por otro lado, recibe comisiones de los fondos de
inversión creadores de los productos que se ofrecen al cliente. Estas comisiones comprometen
la labor que pueden prestar a sus clientes puesto que pueden ofrecer productos no enteramente
idóneos pero por los que ganen altas comisiones por parte de los fondos de inversión creadores
de los mismos.

b. Falso.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Verdadero.