• Evaluación u3

Comenzado el viernes, 1 de mayo de 2020, 09:36

Estado Finalizado

Finalizado en viernes, 1 de mayo de 2020, 09:52

Tiempo empleado 15 minutos 29 segundos

Puntos 10,0/10,0

Calificación 5,0 de 5,0 (100%)

Pregunta 1
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

¿Cuándo es necesario completar el test de idoneidad?

Seleccione una:
a. Cuando el cliente es minorista y desea ser catalogado como cliente
profesional.
b. Cuando el cliente es minorista y acude a la entidad a iniciativa propia
para realizar una venta de acciones de una sociedad cotizada.
c. Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar la
posibilidad de prestarle el servicio de asesoramiento en materia de
inversión o de gestión discrecional de carteras.
La respuesta es correcta.

d. Cuando el cliente es minorista y ha realizado el test de conveniencia y

éste ha resultado negativo
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad

va a evaluar la posibilidad de prestarle el servicio de asesoramiento en
materia de inversión o de gestión discrecional de carteras.

Pregunta 2
Correcta
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Enunciado de la pregunta

¿Qué información debe recogerse de un cliente con el test de idoneidad?

Seleccione una:
a. Ninguna respuesta es correcta.
b. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta
y sus objetivos de inversión.
c. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta,
su situación financiera y sus objetivos de inversión.
La información que ha de recoger el test de idoneidad es la siguiente:
Conocimientos y experiencia del cliente en el ámbito de la inversión propuesta, su
situación financiera y sus objetivos de inversión.

d. Su situación financiera y sus objetivos de inversión.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la

inversión propuesta, su situación financiera y sus objetivos de inversión.

Pregunta 3
Correcta
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Enunciado de la pregunta

Los clientes “minoristas” son:

Seleccione una:
a. Una de las nuevas categorías creadas por la normativa MiFID.
b. Los que gozan de una mayor protección conforme a MiFID.
c. Los que reciben mayor nivel de información de los productos financieros
contratados.
d. Todas las opciones son válidas.
Todas las respuestas son válidas.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Todas las opciones son válidas.

Pregunta 4
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

Si un cliente no facilita toda la información necesaria para completar el

test de conveniencia, ¿qué sucede?
Seleccione una:
a. La entidad no puede prestar el servicio ya que no cuenta con elementos
suficientes para valorar si el producto es idóneo para el cliente.
b. La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con
elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el
cliente.
La entidad podría prestar el servicio aunque señalando que no cuenta con
elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.

c. La entidad tendrá que informar a la Comisión Nacional del Mercado de

Valores para evitar posibles reclamaciones.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: La entidad puede prestar el servicio e informará de
que no cuenta con elementos suficientes para evaluar si el producto es
conveniente para el cliente.

Pregunta 5
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

¿Cuáles son las distintas categorías de servicios de inversión introducida

por MiFID?
Seleccione una:
a. Ninguna respuesta es correcta.
b. Exclusivamente asesoramiento pues es el servicio en el que existe
protección para el cliente si se presta de forma negligente.
c. Asesoramiento y gestión de carteras. La comercialización no es un
servicio de inversión de acuerdo con MiFID.
d. Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión,
comercialización y gestión de carteras.
La tipología de servicios de inversión introducida por la MiFID está compuesta por
mera ejecución, comercialización, asesoramiento y gestión de carteras.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Mera ejecución, asesoramiento en materia de

inversión, comercialización y gestión de carteras.

Pregunta 6
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

¿Qué novedades introduce MiFID II en lo relativo al asesoramiento en

materia de inversión?
Seleccione una:
a. Elimina el asesoramiento de las categorías de servicios de inversión.
b. Ya no exige la realización del test de idoneidad por parte de la entidad
que presta servicios de inversión, con el test de conveniencia será
suficiente.
c. Permite de nuevo la percepción de incentivos de terceros que MiFID I
restringía.
d. Regula específicamente la información que se debe proporcionar al
cliente antes de la prestación del servicio, e iintroduce una diferenciación
entre asesoramiento independiente/no independiente.
La respuesta es correcta.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Regula específicamente la información que se debe

proporcionar al cliente antes de la prestación del servicio, e iintroduce una
diferenciación entre asesoramiento independiente/no independiente.

Pregunta 7
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

En caso de que se preste el servicio de comercialización sobre un

instrumento financiero complejo
Seleccione una:
a. Ninguna respuesta es correcta.
b. El cliente deberá completar el test de conveniencia.
Como el servicio es de comercialización se debe completar el test de conveniencia.

c. El cliente deberá completar el test de idoneidad.

d. No es necesario que la entidad recoja ningún test siempre que informe
al cliente de que no está obligada a evaluar la idoneidad del produc to a su
perfil inversor.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: El cliente deberá completar el test de conveniencia.

Pregunta 8
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

El proceso Lamfalussy, para la elaboración de normas en la Unión

Europea:
Seleccione una:
a. Fue concebido en 2008, a raíz de la crisis financiera, para agilizar la
elaboración de normas en la UE con las que dar respuesta a los
problemas planteados por la misma.
b. Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles, siendo el nivel
1 el correspondiente a la legislación principal y el nivel 4 a las normas que
refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria.
La respuesta es correcta.

c. Establece una aproximación en tres niveles de regulación, donde el

nivel 3 es la legislación principal.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Establece una aproximación a la regulación en 4

niveles, siendo el nivel 1 el correspondiente a la legislación principal y el nivel
4 a las normas que refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria.

Pregunta 9
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

Según la noticia propuesta:

¿En qué consiste el shadow banking?

Seleccione una:
a. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que
sustentan operaciones financieras que ocurren dentro del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds,
fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados
(SIV por sus siglas en inglés).
b. Es la banca a través de filiales en distintos países.
c. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que
sustentan operaciones financieras que ocurren fuera del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds,
fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados
(SIV por sus siglas en inglés).
Es el sistema de crédito financiero que no está encuadrado en las estructuras
bancarias.

d. Es la banca dedicada a clientes especiales de los que no puede

trascender ningún tipo de dato a la luz pública.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Es el conjunto de entidades financieras,

infraestructura y prácticas que sustentan operaciones financieras que ocurren
fuera del alcance de las entidades de regulación nacionales. Incluye entidades
como hedge funds, fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión
estructurados (SIV por sus siglas en inglés).

Pregunta 10
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

Según el video propuesto:

Las retrocesiones son las dobles comisiones que reciben los bancos de
los fondos de inversión y de sus propios clientes. ¿Es esta afirmación
verdadera o falsa?
Seleccione una:
a. Verdadero.
El banco realiza una tarea dual, por un lado, asesora al cliente sobre ciertos
productos financieros y recibe comisiones por ello, por otro lado, recibe comisiones
de los fondos de inversión creadores de los productos que se ofrecen al cliente.
Estas comisiones comprometen la labor que pueden prestar a sus clientes puesto
que pueden ofrecer productos no enteramente idóneos pero por los que ganen altas
comisiones por parte de los fondos de inversión creadores de los mismos.

b. Falso.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Verdadero.