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En caso de que se preste el servicio de comercialización sobre un

instrumento financiero complejo


Seleccione una:
a. No es necesario que la entidad recoja ningún test siempre que informe al
cliente de que no está obligada a evaluar la idoneidad del producto a su
perfil inversor.
b. El cliente deberá completar el test de conveniencia. 
Como el servicio es de comercialización se debe completar el test de conveniencia.

c. Ninguna respuesta es correcta.

d. El cliente deberá completar el test de idoneidad.


Retroalimentación

La respuesta correcta es: El cliente deberá completar el test de conveniencia.

Pregunta 2
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Enunciado de la pregunta

Los clientes “minoristas” son:


Seleccione una:
a. Todas las opciones son válidas.
b. Los que gozan de una mayor protección conforme a MiFID.
c. Los que reciben mayor nivel de información de los productos financieros
contratados.
d. Una de las nuevas categorías creadas por la normativa MiFID. 
Es cierto pero existe una respuesta mejor.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Todas las opciones son válidas.

Pregunta 3
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Enunciado de la pregunta

Si un cliente no facilita toda la información necesaria para completar el test


de conveniencia, ¿qué sucede?
Seleccione una:
a. La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con
elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el
cliente. 
La entidad podría prestar el servicio aunque señalando que no cuenta con elementos
suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.

b. La entidad tendrá que informar a la Comisión Nacional del Mercado de


Valores para evitar posibles reclamaciones.

c. La entidad no puede prestar el servicio ya que no cuenta con elementos


suficientes para valorar si el producto es idóneo para el cliente.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: La entidad puede prestar el servicio e informará de que


no cuenta con elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente
para el cliente.

Pregunta 4
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El proceso Lamfalussy, para la elaboración de normas en la Unión Europea:


Seleccione una:
a. Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles, siendo el nivel 1
el correspondiente a la legislación principal y el nivel 4 a las normas que
refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria. 
La respuesta es correcta.

b. Fue concebido en 2008, a raíz de la crisis financiera, para agilizar la


elaboración de normas en la UE con las que dar respuesta a los problemas
planteados por la misma.

c. Establece una aproximación en tres niveles de regulación, donde el nivel 3


es la legislación principal.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Establece una aproximación a la regulación en 4


niveles, siendo el nivel 1 el correspondiente a la legislación principal y el nivel 4
a las normas que refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria.

Pregunta 5
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Enunciado de la pregunta

¿Qué novedades introduce MiFID II en lo relativo al asesoramiento en


materia de inversión?
Seleccione una:
a. Regula específicamente la información que se debe proporcionar al cliente
antes de la prestación del servicio, e iintroduce una diferenciación entre
asesoramiento independiente/no independiente. 
La respuesta es correcta.

b. Elimina el asesoramiento de las categorías de servicios de inversión.


c. Ya no exige la realización del test de idoneidad por parte de la entidad que
presta servicios de inversión, con el test de conveniencia será suficiente.

d. Permite de nuevo la percepción de incentivos de terceros que MiFID I


restringía.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Regula específicamente la información que se debe
proporcionar al cliente antes de la prestación del servicio, e iintroduce una
diferenciación entre asesoramiento independiente/no independiente.

Pregunta 6
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Enunciado de la pregunta

¿Cuáles son las distintas categorías de servicios de inversión introducida por


MiFID?
Seleccione una:
a. Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión, comercialización y
gestión de carteras. 
La tipología de servicios de inversión introducida por la MiFID está compuesta por
mera ejecución, comercialización, asesoramiento y gestión de carteras.

b. Exclusivamente asesoramiento pues es el servicio en el que existe


protección para el cliente si se presta de forma negligente.
c. Ninguna respuesta es correcta.

d. Asesoramiento y gestión de carteras. La comercialización no es un servicio


de inversión de acuerdo con MiFID.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión,


comercialización y gestión de carteras.

Pregunta 7
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Enunciado de la pregunta

¿Qué información debe recogerse de un cliente con el test de idoneidad?


Seleccione una:
a. Su situación financiera y sus objetivos de inversión.
b. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta y
sus objetivos de inversión.
c. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta, su
situación financiera y sus objetivos de inversión. 
La información que ha de recoger el test de idoneidad es la siguiente: Conocimientos y
experiencia del cliente en el ámbito de la inversión propuesta, su situación financiera y
sus objetivos de inversión.

d. Ninguna respuesta es correcta.


Retroalimentación

La respuesta correcta es: Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la


inversión propuesta, su situación financiera y sus objetivos de inversión.

Pregunta 8
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Enunciado de la pregunta

¿Cuándo es necesario completar el test de idoneidad?


Seleccione una:
a. Cuando el cliente es minorista y acude a la entidad a iniciativa propia para
realizar una venta de acciones de una sociedad cotizada.
b. Cuando el cliente es minorista y ha realizado el test de conveniencia y éste
ha resultado negativo
c. Cuando el cliente es minorista y desea ser catalogado como cliente
profesional.
d. Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar la
posibilidad de prestarle el servicio de asesoramiento en materia de inversión
o de gestión discrecional de carteras. 
La respuesta es correcta.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va


a evaluar la posibilidad de prestarle el servicio de asesoramiento en materia de
inversión o de gestión discrecional de carteras.

Pregunta 9
Correcta
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Enunciado de la pregunta

Según la noticia propuesta:

¿En qué consiste el shadow banking?


Seleccione una:
a. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que
sustentan operaciones financieras que ocurren dentro del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds,
fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV
por sus siglas en inglés).
b. Es la banca a través de filiales en distintos países.
c. Es la banca dedicada a clientes especiales de los que no puede trascender
ningún tipo de dato a la luz pública.
d. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que
sustentan operaciones financieras que ocurren fuera del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds,
fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV
por sus siglas en inglés). 
Es el sistema de crédito financiero que no está encuadrado en las estructuras
bancarias.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura


y prácticas que sustentan operaciones financieras que ocurren fuera del alcance
de las entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds,
fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV por
sus siglas en inglés).

Pregunta 10
Correcta
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Según el video propuesto:

Las retrocesiones son las dobles comisiones que reciben los bancos de los
fondos de inversión y de sus propios clientes. ¿Es esta afirmación verdadera
o falsa?
Seleccione una:
a. Falso.
b. Verdadero. 
El banco realiza una tarea dual, por un lado, asesora al cliente sobre ciertos productos
financieros y recibe comisiones por ello, por otro lado, recibe comisiones de los fondos
de inversión creadores de los productos que se ofrecen al cliente. Estas comisiones
comprometen la labor que pueden prestar a sus clientes puesto que pueden ofrecer
productos no enteramente idóneos pero por los que ganen altas comisiones por parte
de los fondos de inversión creadores de los mismos.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Verdadero.

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