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Evaluación final
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Comenzado el miércoles, 25 de marzo de 2020, 16:53

Estado Finalizado

Finalizado en miércoles, 25 de marzo de 2020, 17:16

Tiempo empleado 23 minutos 23 segundos

Calificación 10,0 de 10,0 (100%)

Pregunta 1
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

¿Qué criterios sirven para evaluar si un producto es complejo o

no complejo en el ámbito de la MiFID?
Seleccione una:
a. Todos los productos MiFID son complejos por definición.
b. Para saber si un producto no es complejo hay que tener en
cuenta si es líquido, si la pérdida máxima que puede
experimentar el inversor no supera en ningún caso el importe
de su inversión inicial, si puede obtener información completa
y comprensible sobre el mismo, y si no contiene derivados en
su estructura. 
Para que evaluar si un producto es complejo o no hay que considerar
estos cuatro criterios.

c. La dificultad para comprender sus características y riesgos,

por lo que para que sea no complejo basta con que sea líquido
y no contenga derivados en su estructura.

d. La complejidad de un producto para un cliente viene

determinada por los resultados de los test de conveniencia e
idoneidad.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Para saber si un producto no es complejo hay

que tener en cuenta si es líquido, si la pérdida máxima que puede
experimentar el inversor no supera en ningún caso el importe de su
inversión inicial, si puede obtener información completa y
comprensible sobre el mismo, y si no contiene derivados en su
estructura.

Pregunta 2
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

Una entidad calcula unos requerimientos de capital de

400.000.000 €. Sabiendo que el Valor total de sus activos es
5.000.000.000 €, ¿qué sistema de regulación financiera estaría
aplicando en el cálculo de capital?
Seleccione una:
a. Modelos Estándar de Riesgo Operacional.
b. Modelos IRB.
c. La exigencia mínima de capital establecida en Basilea I. 
Ya que 400.000.000 supone el 8% del valor de sus activos, tal y como
se establecía en Basilea I.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: La exigencia mínima de capital establecida

en Basilea I.

Pregunta 3
Correcta
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Enunciado de la pregunta

La Ley Dodd-Frank introduce reformas en distintos ámbitos de

la industria de servicios financieros, como son:
Seleccione una:
a. Las entidades sistémicas, herramientas para prevenir las
crisis, supervisión global de los mercados financieros, y
medidas para reforzar la protección a los consumidores. 
Entre otros, estos son los ámbitos sobre los que la citada ley introduce
reformas.

b. La Ley Dodd-Frank se centra únicamente en la regulación de

los derivados financieros y el buen funcionamiento de las
infraestructuras de mercados.
c. Las agencias de calificación crediticia, las entidades
sistémicas, pero no introduce ninguna reforma orientada a
incrementar la protección a los consumidores.

d. La Ley Dodd-Frank suprime las 7 agencias federales que

existían y traspasa esta función a la SEC.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Las entidades sistémicas, herramientas para
prevenir las crisis, supervisión global de los mercados financieros, y
medidas para reforzar la protección a los consumidores.

Pregunta 4
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

La sucursal principal del Banco TRENCA tiene un nuevo cliente

muy rentable que semanalmente, desde hace varios meses,
ingresa en una cuenta corriente 5.000 euros en billetes de 500
euros. El interventor de dicha sucursal, puesto que el cliente
es un vecino del barrio donde está ubicada la sucursal,
sospecha que el origen de esos billetes puede derivar de un
delito. Se plantea si debe poner sus sospechas en
conocimiento de las autoridades competentes.
Seleccione una:
a. No, puesto que los rumores no se consideran suficientes
indicios como para denunciar la actividad de un cliente que,
además, es rentable para la sucursal.
b. Sí, puesto que el ingreso recurrente de grandes cantidades
de dinero en billetes de gran valor, puede denotar una posible
actividad de blanqueo de capitales. 
Así es, cuando un empleado sospecha de una posible actividad de
blanqueo de capitales debe ponerlo en conocimiento de las autoridades
competentes. De hecho, en muchas legislaciones, debe llevarse un
registro de los billetes de gran tamaño ingresados.

c. No, puesto que estaría violando la protección de datos del

cliente.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Sí, puesto que el ingreso recurrente de
grandes cantidades de dinero en billetes de gran valor, puede denotar
una posible actividad de blanqueo de capitales.

Pregunta 5
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

Una entidad desea realizar un test de resistencia para

comprobar su fortaleza antes condiciones extremas. Ante ello
puede hacer:
Seleccione una:
a. Estresar y llevar a casos extremos determinadas variables
macroeconómicas (Tipos de interés, por ejemplo) y otras
variables de tipo interno (Riesgos operacionales graves, por
ejemplo), así como desarrollar un entorno hipotético con
posibles factores de riesgo pasados y futuros. 
Este tipo de factores son los que debemos tener en cuenta para llevar
a cabos los análisis de sensibilidad y de escenarios necesarios en las
pruebas de estrés.

b. Aplicar el 15% a sus Ingresos relevantes y llevar dicha

cantidad a reservas para asegurar su estabilidad futura.

c. Desarrollar de un escenario hipotético con parámetros de

riesgo que se hayan materializado en el pasado y le hayan
afectado sobremanera.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Estresar y llevar a casos extremos

determinadas variables macroeconómicas (Tipos de interés, por
ejemplo) y otras variables de tipo interno (Riesgos operacionales
graves, por ejemplo), así como desarrollar un entorno hipotético con
posibles factores de riesgo pasados y futuros.
Pregunta 6
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

A la hora de llevar a cabo un análisis de escenarios, es

suficiente el desarrollo de un escenario hipotético basado en
parámetros de riesgo que se hayan materializado en el pasado.
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso. 
Para llevar a cabo un análisis de escenarios se ha demostrado que
basarse únicamente en escenarios históricos es insuficiente, ya que
los escenarios puramente históricos pueden aportar información sobre
el impacto, pero no sobre la confluencia de acontecimientos que
pueden producirse.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Falso.

Pregunta 7
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

El primer estándar de la reforma es denominado coeficiente de

cobertura de liquidez, y pretende aumentar las reservas de
activos líquidos con el objetivo que las entidades puedan
soportar situaciones de estrés bien definidas que se
prolonguen a largo plazo.
Seleccione una:
a. Falso. 
El coeficiente de cobertura de liquidez pretende soportar situaciones
de estrés en la liquidez durante un mes. A largo plazo se establece el
coeficiente de financiación estable neta.

b. Verdadero.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Falso.

Pregunta 8
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

Durante semanas, se ha venido hablando en la prensa de los

posibles problemas de liquidez del Banco “Soporte”. ¿Evoca
esto algún tipo de Riesgo de los recogidos por Basilea?
Seleccione una:
a. No se encuentra recogido en Basilea I ni II.
b. Supone un Riesgo Operacional.
c. Se trata en el Pilar II (supervisión). 
El pilar II de Basilea II da alineamientos para que el Supervisor
promueva mejores prácticas en la administración de riesgos y se
implementen otros riesgos como el estratégico y reputacional.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Se trata en el Pilar II (supervisión).

Pregunta 9
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

El principal objetivo de las reformas de Basilea III es mejorar

la fortaleza de las entidades ante problemas de liquidez.
Seleccione una:
a. Verdadero. 
El principal pilar de Basilea III es fomentar la capacidad de resistencia
de las entidades de crédito ante perturbaciones de liquidez.

b. Falso.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Verdadero.

Pregunta 10
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

Las exigencias de capital ordinario se han elevado del 1% al

7%.
Seleccione una:
a. Falso. 
Se han elevado de un 2% a un 7% (a excepción de las que se les
permitía tener un capital ordinario de un 1%).

b. Verdadero.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Falso.