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Evaluación u3

Comenzado el lunes, 1 de febrero de 2021, 08:26

Estado Finalizado

Finalizado en lunes, 1 de febrero de 2021, 08:33

Tiempo empleado 6 minutos 53 segundos

Puntos 10,0/10,0

Calificación 5,0 de 5,0 (100%)

Pregunta 1
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

¿Qué información debe recogerse de un cliente con el test de idoneidad?

Seleccione una:
a. Ninguna respuesta es correcta.
b. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta y
sus objetivos de inversión.
c. Su situación financiera y sus objetivos de inversión.
d. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta, su
situación financiera y sus objetivos de inversión. 
La información que ha de recoger el test de idoneidad es la siguiente: Conocimientos y
experiencia del cliente en el ámbito de la inversión propuesta, su situación financiera y
sus objetivos de inversión.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la

inversión propuesta, su situación financiera y sus objetivos de inversión.

Pregunta 2
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

Si un cliente no facilita toda la información necesaria para completar el test

de conveniencia, ¿qué sucede?
Seleccione una:
a. La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con
elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el
cliente. 
La entidad podría prestar el servicio aunque señalando que no cuenta con elementos
suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.

b. La entidad tendrá que informar a la Comisión Nacional del Mercado de

Valores para evitar posibles reclamaciones.
c. La entidad no puede prestar el servicio ya que no cuenta con elementos
suficientes para valorar si el producto es idóneo para el cliente.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: La entidad puede prestar el servicio e informará de que

no cuenta con elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente
para el cliente.

Pregunta 3
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

¿Cuáles son las distintas categorías de servicios de inversión introducida por

MiFID?
Seleccione una:
a. Asesoramiento y gestión de carteras. La comercialización no es un servicio
de inversión de acuerdo con MiFID.
b. Exclusivamente asesoramiento pues es el servicio en el que existe
protección para el cliente si se presta de forma negligente.
c. Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión, comercialización y
gestión de carteras. 
La tipología de servicios de inversión introducida por la MiFID está compuesta por
mera ejecución, comercialización, asesoramiento y gestión de carteras.

d. Ninguna respuesta es correcta.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión,

comercialización y gestión de carteras.

Pregunta 4
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

¿Qué novedades introduce MiFID II en lo relativo al asesoramiento en

materia de inversión?
Seleccione una:
a. Permite de nuevo la percepción de incentivos de terceros que MiFID I
restringía.
b. Ya no exige la realización del test de idoneidad por parte de la entidad que
presta servicios de inversión, con el test de conveniencia será suficiente.
c. Regula específicamente la información que se debe proporcionar al cliente
antes de la prestación del servicio, e iintroduce una diferenciación entre
asesoramiento independiente/no independiente. 
La respuesta es correcta.

d. Elimina el asesoramiento de las categorías de servicios de inversión.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Regula específicamente la información que se debe

proporcionar al cliente antes de la prestación del servicio, e iintroduce una
diferenciación entre asesoramiento independiente/no independiente.

Pregunta 5
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

En caso de que se preste el servicio de comercialización sobre un

instrumento financiero complejo
Seleccione una:
a. No es necesario que la entidad recoja ningún test siempre que informe al
cliente de que no está obligada a evaluar la idoneidad del producto a su
perfil inversor.
b. Ninguna respuesta es correcta.
c. El cliente deberá completar el test de conveniencia. 
Como el servicio es de comercialización se debe completar el test de conveniencia.

d. El cliente deberá completar el test de idoneidad.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: El cliente deberá completar el test de conveniencia.

Pregunta 6
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

¿Cuándo es necesario completar el test de idoneidad?

Seleccione una:
a. Cuando el cliente es minorista y ha realizado el test de conveniencia y
éste ha resultado negativo
b. Cuando el cliente es minorista y desea ser catalogado como cliente
profesional.
c. Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar la
posibilidad de prestarle el servicio de asesoramiento en materia de inversión
o de gestión discrecional de carteras. 
La respuesta es correcta.

d. Cuando el cliente es minorista y acude a la entidad a iniciativa propia para

realizar una venta de acciones de una sociedad cotizada.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va

a evaluar la posibilidad de prestarle el servicio de asesoramiento en materia de
inversión o de gestión discrecional de carteras.

Pregunta 7
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

El proceso Lamfalussy, para la elaboración de normas en la Unión Europea:

Seleccione una:
a. Establece una aproximación en tres niveles de regulación, donde el nivel 3
es la legislación principal.
b. Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles, siendo el nivel 1
el correspondiente a la legislación principal y el nivel 4 a las normas que
refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria. 
La respuesta es correcta.

c. Fue concebido en 2008, a raíz de la crisis financiera, para agilizar la

elaboración de normas en la UE con las que dar respuesta a los problemas
planteados por la misma.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Establece una aproximación a la regulación en 4

niveles, siendo el nivel 1 el correspondiente a la legislación principal y el nivel 4
a las normas que refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria.

Pregunta 8
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

Los clientes “minoristas” son:

Seleccione una:
a. Todas las opciones son válidas. 
Todas las respuestas son válidas.

b. Los que gozan de una mayor protección conforme a MiFID.

c. Los que reciben mayor nivel de información de los productos financieros
contratados.
d. Una de las nuevas categorías creadas por la normativa MiFID.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Todas las opciones son válidas.

Pregunta 9
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta

Según la noticia propuesta:

¿En qué consiste el shadow banking?

Seleccione una:
a. Es la banca dedicada a clientes especiales de los que no puede
trascender ningún tipo de dato a la luz pública.
b. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que
sustentan operaciones financieras que ocurren fuera del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds,
fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV
por sus siglas en inglés). 
Es el sistema de crédito financiero que no está encuadrado en las estructuras
bancarias.

c. Es la banca a través de filiales en distintos países.

d. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que
sustentan operaciones financieras que ocurren dentro del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds,
fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV
por sus siglas en inglés).
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura

y prácticas que sustentan operaciones financieras que ocurren fuera del alcance
de las entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds,
fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV por
sus siglas en inglés).

Pregunta 10
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta

Según el video propuesto:

Las retrocesiones son las dobles comisiones que reciben los bancos de los
fondos de inversión y de sus propios clientes. ¿Es esta afirmación verdadera
o falsa?
Seleccione una:
a. Verdadero. 
El banco realiza una tarea dual, por un lado, asesora al cliente sobre ciertos productos
financieros y recibe comisiones por ello, por otro lado, recibe comisiones de los fondos
de inversión creadores de los productos que se ofrecen al cliente. Estas comisiones
comprometen la labor que pueden prestar a sus clientes puesto que pueden ofrecer
productos no enteramente idóneos pero por los que ganen altas comisiones por parte
de los fondos de inversión creadores de los mismos.

b. Falso.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Verdadero.