RESUMEN EJECUTIVO DEL PLAN DE NEGOCIO:

Se trata de presentar de manera muy breve el negocio para que quien lo mire vea de un
vistazo si vale la pena profundizar en el Plan de Negocio en aras a estudiar una posible
financiación o inversión.
 

Concepto de Negocio
Descripción rápida de la idea de negocio.
 

Clientes
¿A quién le vendemos?
 

Productos
¿Qué vendemos?
 

Inversión necesaria: 100.000 €

¿Cuánto hace falta para poner en marcha el negocio?
 

Previsión de la Cuenta de Explotación:

¿Cuánto se estima ganar?
 

                                                           Año 1               Año 2              Año 3          Año 4           

Año 5
Ingresos:                                       175.000 €      200.000 €    230.000 €     230.00 €     
230.000 €
Gastos Operativos                       165.000 €      170.000 €    180.000 €   180.000 €       180.000
€
Resultado Explotación                  10.000 €         30.000 €      50.000 €     50.000 €        
50.000 €

Gastos financieros:                           5.000 €            5.000 €        5.000 €        5.000

€          5.000 €
Amortización inversión:                  20.000 €          20.000 €      20.000 €     20.000 €       
20.000 €
Beneficio Antes de impuestos     - 15.000 €            5.000 €      25.000 €      25.000 €       
25.000 €

Análisis de rentabilidad:
Rentabilidad anual Inversión:        -  15%                   5%              25%            25%              
25%
Plazo esperado recuperación de la inversión: 3,5 años
 

VISIÓN, MISIÓN, FILOSOFÍA Y OBJETIVOS:

Definiremos cómo vemos la empresa y la filosofía de gestión.
Visión

 ¿Cuál es la visión de la D.G.?

Misión

 ¿Cuál es la misión de la compañía?

Filosofía

 ¿Qué Filosofía tendrá la empresa?

 ¿Cuáles son los valores principales de la compañía?
 ¿Qué estilo de gestión tendrá?

Objetivos

 ¿Qué objetivos nos marcamos en el proyecto? 

 EL CONCEPTO DE NEGOCIO:

Se trata de concretar en qué consiste el negocio, definiendo clientes, productos, proveedores y
ventajas diferenciales.
 

El cliente:

 ¿Quién es el cliente?
 ¿Qué necesita?
 ¿Qué valora?
 ¿Cómo compra?, ¿con qué proceso?
 ¿Con qué criterios de compra?
 ¿Qué tipos hay?
 ¿Qué peso relativo tienen?

Los Productos:

 ¿Qué productos y servicios vendemos?

 ¿Qué atributos tienen?
 ¿En qué destacan frente a la competencia?
 ¿Cuánto valen?
 ¿Cuánto cuestan?
 ¿Qué gama tenemos?
 

Proveedores:
  ¿Quiénes son nuestros principales proveedores?
 ¿Qué ventajas tienen?
 ¿Cuáles son los proveedores alternativos?
 ¿Cómo se comparan los proveedores alternativos con los que elegimos?
 ¿Quién provee a nuestros competidores?
 ¿Cómo son?

Factores de diferenciación:

 ¿En qué nos diferenciamos de la competencia?

 ¿Qué ofrecemos mejor?

Enfoque de ventas:

 ¿Cómo vamos a vender el producto?

 ¿Qué otras maneras hay de vender?
 ¿Cómo vende la competencia?
 ¿Qué publicidad haremos?
 ¿Qué canales de venta usaremos?
 ¿Cuánto nos cuesta el canal?
 ¿Cuánto vamos a vender?

La nueva empresa en el sector

 ¿Quiénes son los principales competidores?

 ¿Qué productos ofrecen?
 ¿Qué precios tienen?
 ¿Qué ventajas tienen?
 ¿Qué debilidades tienen?
 ¿Qué cuota de mercado tienen?
 ¿Qué política de publicidad y promoción realizan?
 ¿Qué fuerza negociadora tendremos frente a nuestros clientes?
 ¿Qué fuerza negociadora tendremos frente a nuestros proveedores?

El producto y su posible potenciación con productos complementarios

 ¿Qué otros productos o servicios podremos venderle a los clientes?

 ¿Qué margen nos dejarán?
 ¿Cuándo los introduciremos?
 ¿Cómo los venderemos?
 ¿Cómo los produciremos?

 TECNOLOGÍA
Concretaremos el plan de implantación de tecnología en la nueva empresa.

 PLAN DE INVESTIGACIÓN Y DESARROLLO:

  ¿Qué tecnologías debemos comprar?
 ¿Qué tecnologías debemos producir internamente?
 ¿Qué calendario de incorporación de tecnología tenemos?
 ¿Qué presupuesto de I+D tenemos?

PERSONAL DE I+D

 ¿Quién desarrollarán la I+D?

 ¿Cómo vamos a motivarlos?
 ¿Cómo vamos a retenerlos?

 
PLAN COMERCIAL
Detallaremos cómo vamos a conseguir las ventas.
 

Análisis Interno

 Análisis de la cadena de valor ¿Cómo es la cadena de valor de la empresa?

 Canales de distribución. ¿Qué canales se usan?
 ABC de clientes

Análisis Externo

 Análisis del macroentorno

 Demografía
 Entorno social y cultural
 Entorno económico
 Entorno legal y normativas
 Entorno tecnológico
 Medio ambiente
 Análisis del microentorno
 Análisis general del sector
 Competencia
 Distribución
 Mercado: segmentación
 Consumidor o usuario
 

Análisis DAFO
 

Fijación de objetivos Comerciales

 ¿Cuánto vamos a vender en unidades?

 ¿Cuánto vamos a facturar?
 ¿Cuántos clientes vamos a captar?
  ¿Cuántos leads (interesados) necesitamos generar?
 ¿Qué ratios de éxito de ventas vamos a tener?
 ¿Qué cuota pretendemos lograr?

Estrategias Básicas

 Segmentación y selección del público objetivo (Target) ¿Qué target elegimos?

 Posicionamiento. ¿Cómo posicionamos nuestra oferta en el mercado?
 Estrategia competitiva (ventajas competitivas) ¿Qué ventajas tenemos?

Mix de Marketing

 Política de producto ¿Qué productos tenemos?

 Política de precio ¿ A qué precios los vendemos?
 Política de distribución ¿Cómo los distribuiremos?
 Política de promociones: ¿Qué promociones damos?
 Política de comunicación. ¿Cómo vamos a comunicarnos con el mercado?

Implementación y plan de Acción

 Presupuesto: ¿Qué vamos a conseguir?

 Fuentes de financiación: ¿Con cuánto presupuesto de marketing contamos?
 Cuentas de Resultados y análisis de Punto Muerto
 Organización y Timing de Acciones
 

Seguimiento y control del plan

PLAN DE PRODUCCIÓN
Concretaremos cómo vamos a realizar la producción del bien o servicio.
 

Enfoque de producción:

 ¿Cómo vamos a producir los productos vendidos?

 ¿Compramos o fabricamos?
 ¿Qué sub contratamos?
 ¿Cómo nos entregan los proveedores?
 ¿Cómo entregamos a los clientes?

Maquinas necesarias para la producción

 ¿Qué máquinas clave necesitamos para producir el producto o servicio?

 ¿Cuánto valen?
 ¿Qué características claves deben tener?
 

Procesos de Operaciones para la producción

  ¿Cómo organizamos el flujo de fabricación?
 ¿En qué operaciones dividimos la producción?
 ¿Cuántos puestos de trabajo hay en cada operación?
 ¿Cuánto se tarda en completar una operación¿
 ¿Cuántos se produce por hora en la operación?
 ¿Dónde tenemos los cuellos de botella?

Instalaciones necesarias y Layout adecuado

¿Cómo organizaremos el local para que el negocio fluya bien?
 

Ubicación
¿Dónde conviene ubicar la producción? 

PLAN DE PERSONAL
Definiremos los puestos de trabajo necesarios y los perfiles ideales para desarrollarlos.

Puestos de trabajo      Funciones        Responsabilidades      Tareas        Perfil

 

Motivación y retención

 ¿Cómo vamos a motivar al equipo?

 ¿Cómo se van a remunerar?
 

Horarios:
 

 ¿Qué horarios y turnos se establecerán?

 

Integración

 ¿Cómo integraremos al personal?

 ¿Cómo lo formaremos?

Plan de incorporación

GESTIÓN DE LA EMPRESA
Se concreta la estructura de Dirección de la nueva empresa.

Responsables de la empresa

 ¿Cómo se toman las decisiones?

 ¿Cómo se reparten las responsabildidades estratégicas, comerciales y financieras?
 
Medios de control

 ¿Cómo se controlará la gestión? 

CUENTA DE EXPLOTACIÓN PREVISIONAL:

Se realiza una previsión de la cuenta de explotación para mostrar que se comprende el
negocio.

Ejemplo de Simulación P Y G              €/ año sin IVA €/año

INGRESOS TOTALES                                    300.000,00 €

COSTES VARIABLES                                      99.700,00 € 

 

Costes variables franquicia 21.000

Royalty 5% 15.000
Fondo de publicidad 2% 6.000

Otros Costes variables 17.700

Tarjeta crédito 3.600
Fondo garantías (3%) 3% 9.000
Materiales publicidad 5.100

MARGEN DE CONTRIBUCION                    200.300,00 €

COSTES FIJOS                                             111.100,00 €

Salarios con SS 61.000

Alquiler 31.000
Suministros 6.000
Mantenimiento 3.600
Gestoría 2.000
Seguros 500
Varios 3.000 

RESULTADO OPERATIVO FRANQUICIA     89.200,00 €

RESULTADO NETO FRANQUICIA                 89.200,00 €

Intereses y amortizaciones -
Amortizaciones inversiones -
Intereses -

PLAN DE INVERSIÓN
Se realiza una previsión de la inversión necesaria.
 

Ejemplo de  Estimación inversión franquiciado € sin Iva

TOTAL INVERSIÓN                                                     139.000

ADECUACIÓN DEL LOCAL                                         52.000

Licencia obra + licencia actividad 2.000

Proyecto ingeniería 2.000
Obra civil (*) 48.000

MOBILIARIO Y DECORACIÓN                                     17.500

Mobiliario 12.000
Iluminación 4.000
Rótulos y displays 1.500

EQUIPOS INFORMÁTICOS Y COMUNICACIONES    9.000

Equipos de comunicación 3.000

Hardware informático 3.000
Software informático 3.000

ESTIMACIÓN INVERSIÓN INICIAL                              78.500

PARTIDAS CIRCULANTES                                           31.600

Stock de mercaderías 18.000

Stock de materiales de venta y marketing 600
Stock de papelería corporativa y mat. auxiliares 1.000
Caja inicial 12.000

GASTOS DE ARRANQUE                                             28.900

Canon de entrada 15.000

Uniformes de trabajo 500
Costes de selección de personal 600
Costes de buscar el local 6.000
Costes de la formación 1.000
Campaña de lanzamiento 2.000
Costes constitución sociedad 1.200
Costes de constitución del aval 600
Tasas e impuestos 1.000
Otras partidas de bajo importe 1.000

ESTIMACIÓN NECESIDADES FINANCIERAS            60.500 

PREVISIÓN DE CASH FLOW
Se realiza una previsión de la evolución del flujo de tesorería:

Ejemplo de cálculo de flujo de caja: 

Semana:                           02-ene         09-ene     16-ene     23-ene        30-ene

SALDO INICIAL            5.000,00     7.000,00    12.000,00   26.600,00    29.100,00

Cobros                           2.000,00     5.000,00   15.000,00     2.500,00       3.500,00
Pagos                                  0,00             0,00        400,00             0,00     17.385,00
Movimiento                   2.000,00       5.000,00   14.600,00     2.500,00   -13.885,00
SALDO FINAL 0,00      7.000,00     12.000,00   26.600,00   29.100,00     15.215,00 

 PLAN DE LANZAMIENTO:

MESES                                   1           2          3         4        5          6

Plan de Negocio              xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Financiación                               xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Capital                               xxxxxxxx
Créditos
Subvenciones                                      xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Constitución sociedad                               xxxxxxxxxxx
Registro Marca                                              xxxxxxxxxx
Imagen Corporativa                                          xxxxxxxxxx
Papelería Corporativa                                               xxxxxxxxx
Herramientas de venta                                             xxxxxxxxxxx
Página Web    
Folleto
Carpetas
Tarjetas visita
Social Media
Stand feria
Software                                                          xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Selección
Implantación
Instalaciones                                                 xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Proyecto Básico                              xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Proyecto Ejecutivo
Licencias actividad
Ejecución
Inauguración
Productos
Selección de proveedores                             xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Pedido inicial
Packagings                                                                         xxxxxxxxxxx
Personal
Captación
Contratación
Formación
Maquinaria                                       xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Campaña de Marketing                                                      xxxxxxxxxx
Diseño campaña                                                                xxxxxxxxxx
Contratación
Ejecución
Gestoría                                                xxxxxxxxxxx 
 

PLAN DE CONTINGENCIAS:
Concretaremos la actuación si pasan algunas de las incidencias posibles más importantes (por
probables y/o graves)

 ¿Qué pasa si el producto no se vende?

 ¿Qué pasa si necesitamos más financiación?
 ¿Qué pasa si los clientes no están satisfechos?
 ¿Qué pasa si se nos va personal clave?
 ¿Qué pasa si el competidor nos imita ?