TALLER DE MATEMATICA FINANCIERA

1. Una empresa realiza las siguientes inversiones bajo la modalidad de interés simple y compuesto

N CAPITAL INVERTIDO TASA DE INTERES N PERIODOS

1 17,564,644 4.0% 4
2 24,381,911 3.0% 6
3 22,600,815 3.5% 6
4 14,665,175 2.6% 5
5 13,485,958 3.9% 3

a.       El interés generado por cada inversión al final del plazo total, bajo la modalidad simple y compuesta

periodo interes
1 17,564,644 4.0% 702.5886 18,267,230
2 18,267,230 3.5% 730.689 18,997,919
3 18,997,919 3.5% 759.917 19,757,836
4 19,757,836 3.5% 790.313 20,548,149

b. El valor del capital final para cada inversión, bajo la modalidad simple y compuesta.

periodo interes
1 24,381,911 3% 731.457 25,113,368
2 25,113,368 3% 753.401 25,866,769
3 25,866,769 3% 776.003 26,642,772
4 26,642,772 3% 799.283 27,442,055
5 27,442,055 3% 823.262 28,265,317
6 28,265,307 3% 847.96 29,113,277

c. Construya la tabla de inversión para interés compuesto de cada inversión y verifique el capital final obtenido
comparándolo con el obtenido a partir de la fórmula de valor futuro interés compuesto.

periodo interes
1 22,600,815 3.5% 587.621 23,188,436
2 23,188,436 3.5% 811.595 24,000,031
3 24,210,558 3.5% 847.77 25,057,928
4 25,057,928 3.5% 877.027 2,934,955
5 25,934,955 3.5% 907.723 26,842,678
6 26,842,678 3.5% 939.494 27,782,172

d. Determine que es más rentable para la, invertir bajo interés simple o bajo
interés compuesto. Justifique su respuesta.
 periodo interes
1 14,665,175 2.6% 381.295 15,046,470
2 15,046,470 2.6% 391.208 15,437,678
3 15,437,678 2.6% 401.38 15,839,058
4 15,839,058 2.6% 411.816 16,250,874
5 16,250,874 2.6% 422.523 16,673,397

periodo interes
1 13,485,958 3.9% 525.952 14,011,910
2 14,011,910 3.5% 546.465 14,558,375
3 14,558,375 3.5% 567.777 15,126,152

ES MAS RENTABLE INVERTIR BAJO EL INTERES COMPUESTO, TODA VEZ QUE GENERA MAS INTERESES

N CAPITAL INVERTIDO TASA DE NTERES N PERIODOS TPS CFS

1 17,564,644 4.0%
2 24,381,911 3.0%
3 22,600,815 3.5%
4 14,665,175 2.6%
5 13,485,958 3.9%
4 2810345 20,374,989
6 4388744 28,770,655
6 4746171 27,346,986
5 1906473 16,571,648
3 1577857 15,063,815
IERA

e y compuesto

lidad simple y compuesta.

ple y compuesta.

capital final obtenido

simple o bajo
TIPG CFC RI
2,983,305 20548189 173162
4731366 29113277 342622
5181357 27182172 435186
2008221 16673396 101748
1640193 13126151 62336
 2. Convertir las siguientes tasas efectivas a sus equivalentes efectivas para cada periodo
del año.

TASA
a 5% EB
b 6,5 ET
c 1,8EM
d 9,6 ES
e 27,9 EA

A B C
500% EB 6.50% ET 1.80%
EA 34.01% EA 28.65% EA
ES 15.76% ES 13.42% ES
EC 10.25% EC 8.76% EC
ET 7.59% ET 6.50% ET
EB 5.00% EB 4.29% EB
EM 24.7% EM 2.12% EM
ED 0.08% ED 0.07% ED
a cada periodo

C D E
EM 9.60% ES 27.90% EA
23.87% EA 20.12% EA 27.90%
11.30% ES 9.60% ES 13.09%
7.40% EC 6.30% EC 8.55%
5.50% ET 4.69% ET 6.35%
3.63% EB 3.10% EB 4.19%
1.80% EM 1.54% EM 2.07%
0.06% ED 0.05% ED 0.07%
 3. Con las tasas halladas en el punto 2, hallar el valor futuro para cada caso para todos
los periodos del año de un capital de $7.800.000.

PEDRIODO MODALIDAD TAZA VALOR FUTURO PERIODO

1 EA 34.01% 10,452,746 1
2 ES 15.76% 10,452,746 2
3 EC 10.25% 10,452,746 3
4 ET 7.59% 10,452,746 4
6 EB 5.00% 10,452,746 6
12 EM 2.47% 10,452,746 12
365 ED 0.085 10,452,746 365

PERIODO MODALIADA TASA VALOR FUTURO PERIODO

1 EA 28.65% 10,034,438 1
2 ES 13.42% 10,034,438 2
3 EC 8.76% 10,034,438 3
4 ET 6.50% 10,034,438 4
6 EB 4.29% 10,034,438 6
12 EM 2.12% 10,034,438 12
365 ED 0.07% 10,034,438 365
ro para cada caso para todos
.800.000.

MODALIDAD TASA VALOR FUTURO PERIODO MOLDIDAD

EA 28.65% 10,034,438 1 EA
ES 13.42% 10,034,438 2 ES
EC 8.76% 10,034,438 3 EC
ET 6.50% 10,034,438 4 ET
EB 4.29% 10,034,438 6 EB
EM 2.12% 10,034,438 12 EM
ED 0.07% 10,034,438 365 ED

MODALIDAD TASA VALOR FUTURO PERIODO MODALIDAD

EA 20.12% 9,369,485 1 EA
ES 9.60% 9,369,485 2 ES
EC 6.30% 9,369,485 3 EC
ET 4.69% 9,369,485 4 ET
EB 3.10% 9,369,485 6 EB
EM 1.54% 9,369,485 12 EM
ED 0.05% 9,369,485 365 ED
TASA VALOR FUTUR
28.65% 10,034,438
13.42% 10,034,438
8.76% 10,034,438
6.50% 10,034,438
4.29% 10,034,438
2.12% 10,034,438
0.07% 10,034,438

TASA VALOR FUTURO

27.90% 9,976,200
13.09% 9,976,200
8.55% 9,976,200
6.35% 9,976,200
4.19% 9,976,200
2.07% 9,976,200
0.07% 9,976,200
4. Convertir las siguientes tasas nominales a sus equivalentes nominales para cada periodo del año

A B
12.80% NS 3.10% NB

SIGLA PERIODO TASA SIGLA PERIODO TASA

NA 1 25.60% NA 1 18.60%
NS 2 12.80% NS 2 9.30%
NC 3 8.53% NC 3 6.20%
NT 4 6.40% NT 4 4.65%
NB 6 4.27% NB 6 3.10%
NM 12 2.13% NM 12 1.55%
ND 365 0.07% ND 365 0.05%

5. Con las tasas halladas en el punto 4, hallar el valor futuro para cada caso para todos los periodos del añ

CAPITAL INICIAL VP 3,800,000

A B
PERIODO MODALIDAD TASA VALOR FUTURO PERIODO
1 NA 25.60% 4,772,800 1
2 NS 12.80% 4,772,800 2
3 NC 8.53% 4,772,800 3
4 NT 6.40% 4,772,800 4
6 NB 4.27% 4,772,800 6
12 NM 2.13% 4,772,800 12
365 ND 0.07% 4,772,800 365
ara cada periodo del año

o para todos los periodos del año de un capital de $3.800.000.

B
MODALIDAD TASA VALOR FUTURO
NA 18.60% 4,506,800
NS 9.30% 4,506,800
NC 6.20% 4,506,800
NT 4.65% 4,506,800
NB 3.10% 4,506,800
NM 1.55% 4,506,800
ND 0.05% 4,506,800
 6. Convertir la siguiente tasa en su equivalente nominal y efectiva para todos los periodos del año 10,2

10.22% EC

TASAS EFECTIVAS TASAS NOMINALES

SIGLA N TASA SIGLA N TASA
EA 1 33.90% NA 1 33.90%
ES 2 15.72% NS 2 16.95%
EC 3 10.22% NC 3 11.30%
ET 4 7.57% NT 4 8.48%
EB 6 4.99% NB 6 5.65%
EM 12 2.46% NM 12 2.83%
ED 365 0.08% ND 365 0.09%

7. Con las tasas halladas en el punto 6, hallar el valor futuro para cada caso para todos los periodos del año

CONVERSIONES CON VALOR FUTURO

CAPITAL INICIAL VP 6,850,000

VALOR FUTURO TASAS EFECTIVAS (INT COMPUESTO) VALOR FUTURO TASAS NOMINALES (INT SIM
PERIODO MODALIDAD TASA VALOR FUTURO PERIODO MODALIDAD
1 EA 33.90% 9,172,164 1 NA
2 ES 15.72% 9,172,164 2 NS
3 EC 10.22% 9,172,164 3 NC
4 ET 7.57% 9,172,164 4 NT
6 EB 4.99% 9,172,164 6 NB
12 EM 2.46% 9,172,164 12 NM
365 ED 0.08% 9,172,164 365 ND
os los periodos del año 10,22% EC

todos los periodos del año de un capital de $6.850.000

URO TASAS NOMINALES (INT SIMPLE)

TASA VALOR FUTURO
33.90% 9,172,164
16.95% 9,172,164
11.30% 9,172,164
8.48% 9,172,164
5.65% 9,172,164
2.83% 9,172,164
0.09% 9,172,164
 8. La empresa EJEMPLAR S.A, obtiene un crédito con el banco SINUSURA, el cual tiene la

valor del crédito $ 34,500,000

tasa 3.90% EB
Plazo 6 Bimestres
Cuota $ 6,559,876

TABLA DE AMORTIZACIÓN

N CAPITAL INICIAL CUOTA TASA INTERES

1 $ 34,500,000 $ 6,559,876 3.90% $ 1,345,500
2 $ 29,285,624 $ 6,559,876 3.90% $ 1,142,139
3 $ 23,867,887 $ 6,559,876 3.90% $ 930,848
4 $ 18,238,859 $ 6,559,876 3.90% $ 711,315
5 $ 12,390,298 $ 6,559,876 3.90% $ 483,222
6 $ 6,313,644 $ 6,559,876 3.90% $ 246,232
NUSURA, el cual tiene las siguientes condiciones.

ABONO A CAPITAL CAPITAL FINAL

$ 5,214,376 $ 29,285,624
$ 5,417,737 $ 23,867,887
$ 5,629,028 $ 18,238,859
$ 5,848,561 $ 12,390,298
$ 6,076,654 $ 6,313,644
$ 6,313,644 $0