1.

Una empresa realiza las siguientes inversiones bajo la modalidad de interés simple y compuesto

Determine:
a. El interés generado por cada inversión al final del plazo total, bajo la modalidad simple y compuesta.
b. El valor del capital final para cada inversión, bajo la modalidad simple y compuesta.

N° CAPITAL INVERTIDO TASA i % N° PERIODOS

1 $ 17,564,644 4% 4
2 $ 24,381,911 3% 6
3 $ 22,600,815 3.5% 6
4 $ 14,665,175 2.6% 5
5 $ 13,485,958 3.9% 3

c. Construya la tabla de inversión para interés compuesto de cada inversión y verifique el capital final obtenido comparándolo con el ob

1 N° CAPITAL INVERTIDO TASA i % Interes Generado (COMPUESTO)

1 $ 17,564,644 4% $ 702,586
2 $ 18,267,230 4% $ 730,689
3 $ 18,997,919 4% $ 759,917
4 $ 19,757,836 4% $ 790,313

2 N° CAPITAL INVERTIDO TASA i % Interes Generado (COMPUESTO)

1 $ 24,381,911 3% $ 731,457
2 $ 25,113,368 3% $ 753,401
3 $ 25,866,769 3% $ 776,003
4 $ 26,642,772 3% $ 799,283
5 $ 27,442,056 3% $ 823,262
6 $ 28,265,317 3% $ 847,960

3 N° CAPITAL INVERTIDO TASA i % Interes Generado (COMPUESTO)

1 $ 22,600,815 3.5% $ 791,029
2 $ 23,391,844 3.5% $ 818,715
3 $ 24,210,558 3.5% $ 847,370
4 $ 25,057,928 3.5% $ 877,027
5 $ 25,934,955 3.5% $ 907,723
6 $ 26,842,678 3.5% $ 939,494

4 N° CAPITAL INVERTIDO TASA i % Interes Generado (COMPUESTO)

1 $ 14,665,175 2.6% $ 381,295
2 $ 15,046,470 2.6% $ 391,208
3 $ 15,437,678 2.6% $ 401,380
4 $ 15,839,057 2.6% $ 411,815
5 $ 16,250,873 2.6% $ 422,523

5 N° CAPITAL INVERTIDO TASA i % Interes Generado (COMPUESTO)

1 $ 13,485,958 3.9% $ 525,952
2 $ 14,011,910 3.9% $ 546,465
3 $ 14,558,375 3.9% $ 567,777

d. Determine que es más rentable para la empresa, invertir bajo interés simple o bajo interés compuesto. Justifique su respuesta.

2. Convertir las siguientes tasas efectivas a sus equivalentes efectivas para cada periodo del año.
a. 5% EB, hallar la tasa: ED, EM, EB, ET, EC, ES Y EA

5% EB 6 $ 7,800,000
N° NOMINACION TASA % VF
1 EA 34.01% $ 10,452,746
2 ES 15.76% $ 10,452,746
3 EC 10.25% $ 10,452,746
4 ET 7.59% $ 10,452,746
6 EB 5.00% $ 10,452,746
12 EM 2.47% $ 10,452,746
365 ED 0.08% $ 10,452,746

b. 6,5 ET, hallar la tasa: ED, EM, EB, ET, EC, ES Y EA

6.5% ET 4 $ 7,800,000
N° NOMINACION TASA % VF
1 EA 28.65% $ 10,034,438
2 ES 13.42% $ 10,034,438
3 EC 8.76% $ 10,034,438
4 ET 6.50% $ 10,034,438
6 EB 4.29% $ 10,034,438
12 EM 2.12% $ 10,034,438
365 ED 0.07% $ 10,034,438

c. 1,8 EM, hallar la tasa: ED, EM, EB, ET, EC, ES Y EA

1.8% EM 12 $ 7,800,000
N° NOMINACION TASA % VF
1 EA 23.87% $ 9,662,020
2 ES 11.30% $ 9,662,020
3 EC 7.40% $ 9,662,020
4 ET 5.50% $ 9,662,020
6 EB 3.63% $ 9,662,020
12 EM 1.80% $ 9,662,020
365 ED 0.06% $ 9,662,020

d. 9,6 ES, hallar la tasa: ED, EM, EB, ET, EC, ES Y EA

9.6% ES 2 $ 7,800,000
N° NOMINACION TASA % VF
1 EA 20.12% $ 9,369,485
2 ES 9.60% $ 9,369,485
3 EC 6.30% $ 9,369,485
4 ET 4.69% $ 9,369,485
6 EB 3.10% $ 9,369,485
12 EM 1.54% $ 9,369,485
365 ED 0.05% $ 9,369,485

e. 27,9 EA, hallar la tasa: ED, EM, EB, ET, EC, ES Y EA

5% EB 1 $ 7,800,000
N° NOMINACION TASA % VF
1 EA 5.00% $ 8,190,000
 2 ES 2.47% $ 8,190,000
3 EC 1.64% $ 8,190,000
4 ET 1.23% $ 8,190,000
6 EB 0.82% $ 8,190,000
12 EM 0.41% $ 8,190,000
365 ED 0.01% $ 8,190,000

3. Con las tasas halladas en el punto 2, hallar el valor futuro para cada caso para todos los periodos del año de un capital de $7.800.000
4. Convertir las siguientes tasas nominales a sus equivalentes nominales para cada periodo del año.
a. 12,8% NS, hallar la tasa ND, NM, NB, NT, NC, NS Y NA

12.8% NS 2 $ 3,800,000
N° NOMINACION TASA % VF
1 NA 25.60% $ 4,772,800
2 NS 12.80% $ 4,772,800
3 NC 8.53% $ 4,772,800
4 NT 6.40% $ 4,772,800
6 NB 4.27% $ 4,772,800
12 NM 2.13% $ 4,772,800
365 ND 0.07% $ 4,772,800

b. 3,10% NB, hallar la tasa ND, NM, NB, NT, NC, NS Y NA

3.10% NB 6 $ 3,800,000
N° NOMINACION TASA % VF
1 NA 18.60% $ 4,506,800
2 NS 9.30% $ 4,506,800
3 NC 6.20% $ 4,506,800
4 NT 4.65% $ 4,506,800
6 NB 3.10% $ 4,506,800
12 NM 1.55% $ 4,506,800
365 ND 0.05% $ 4,506,800

5. Con las tasas halladas en el punto 4, hallar el valor futuro para cada caso para todos los periodos del año de un capital de $3.800.000
6. Convertir la siguiente tasa en su equivalente nominal y efectiva para todos los periodos del año. 10,22% EC

10.22% EC 3 $ 6,850,000
N° NOMINACION TASA % VF
1 EA 33.90% $ 9,172,164
2 ES 15.72% $ 9,172,164
3 EC 10.22% $ 9,172,164
4 ET 7.57% $ 9,172,164
6 EB 4.99% $ 9,172,164
12 EM 2.46% $ 9,172,164
365 ED 0.08% $ 9,172,164

7. La
8. Conempresa
las tasasEJEMPLAR
halladas en el obtiene
S.A, punto 6,un
hallar el valor
crédito futuro
con el bancopara cada caso
SINUSURA, el para todoslas
cual tiene lossiguientes
periodos del año de un capital de $6.850.000
condiciones.

Valor del crédito $ 34,500,000

Tasa 3.90% EB
Plazo 6 Bimestres
Cuota $ 6,559,876 $ 6,559,876.03
Determine la cuota fija y construya la tabla de amortización por el sistema francés.

METODO FRANCES
N VP (CAPITAL INICIAL) CUOTA INTERESES
1 $ 34,500,000 $ 6,559,876 $ 1,345,500
2 $ 29,285,624 $ 6,559,876 $ 1,142,139
3 $ 23,867,887 $ 6,559,876 $ 930,848
4 $ 18,238,859 $ 6,559,876 $ 711,315
5 $ 12,390,298 $ 6,559,876 $ 483,222
6 $ 6,313,644 $ 6,559,876 $ 246,232

METODO ITALIANO

N VP (CAPITAL INICIAL) CUOTA INTERESES

AMORTIZACION
1 $ 34,500,000 $ 5,750,000 $ 1,345,500
2 $ 28,750,000 $ 5,750,000 $ 1,121,250
3 $ 23,000,000 $ 5,750,000 $ 897,000
4 $ 17,250,000 $ 5,750,000 $ 672,750
5 $ 11,500,000 $ 5,750,000 $ 448,500
6 $ 5,750,000 $ 5,750,000 $ 224,250

9. La empresa EJEMPLAR S.A, invierte el valor desembolsado por el banco SINUSURA, en un proyecto estructurado bajo las siguientes e

Valor de la
inversión $ 34,500,000

Flujos de efectivo 15
constantes

Valor de cada
flujo $ 3,800,000

Calcular la TIR, para determinar la rentabilidad del proyecto.

PERIOCIDAD FLUJO EFECTIVO

0 -$ 34,500,000
1 $ 3,800,000
2 $ 3,800,000
3 $ 3,800,000
4 $ 3,800,000
5 $ 3,800,000
6 $ 3,800,000
7 $ 3,800,000
8 $ 3,800,000
9 $ 3,800,000
10 $ 3,800,000
11 $ 3,800,000
12 $ 3,800,000
13 $ 3,800,000
14 $ 3,800,000
15 $ 3,800,000
TIR 7.05%
compuesto

le y compuesta.

Interes Generado (SIMPLE)
$ 2,810,343
$ 4,388,744
$ 4,746,171
$ 1,906,473
$ 1,577,857
Capital Final (SIMPLE) Interes Generado (COMPUESTO) Capital Final (COMPUESTO)
$ 20,374,987 $ 2,983,505 $ 20,548,149
$ 28,770,655 $ 4,731,366 $ 29,113,277
$ 27,346,986 $ 5,181,357 $ 27,782,172
$ 16,571,648 $ 2,008,221 $ 16,673,396
$ 15,063,815 $ 1,640,193 $ 15,126,151

el capital final obtenido comparándolo con el obtenido a partir de la fórmula de valor futuro interés compuesto.

Capital Final (COMPUESTO)

$ 18,267,230
$ 18,997,919
$ 19,757,836
$ 20,548,149

Capital Final (COMPUESTO)

$ 25,113,368
$ 25,866,769
$ 26,642,772
$ 27,442,056
$ 28,265,317
$ 29,113,277

Capital Final (COMPUESTO)

$ 23,391,844
$ 24,210,558
$ 25,057,928
$ 25,934,955
$ 26,842,678
$ 27,782,172

Capital Final (COMPUESTO)

$ 15,046,470
$ 15,437,678
$ 15,839,057
$ 16,250,873
$ 16,673,396

Capital Final (COMPUESTO)

$ 14,011,910
$ 14,558,375
$ 15,126,151

nterés compuesto. Justifique su respuesta.

os periodos del año de un capital de $7.800.000.
odo del año.

os periodos del año de un capital de $3.800.000.

os del año. 10,22% EC

N° NOMINACION TASA % VF
1 NA 33.90% $ 9,172,164
2 NS 16.95% $ 9,172,164
3 NC 11.30% $ 9,172,164
4 NT 8.48% $ 9,172,164
6 NB 5.65% $ 9,172,164
12 NM 2.83% $ 9,172,164
365 ND 0.09% $ 9,172,164

ossiguientes
as periodos del año de un capital de $6.850.000.
condiciones.
 ABONO A CAPITAL
$ 5,214,376
$ 5,417,737
$ 5,629,028
$ 5,848,561
$ 6,076,654
$ 6,313,644
ANUALIDAD
$ 7,095,500
$ 6,871,250
$ 6,647,000
$ 6,422,750
$ 6,198,500
$ 5,974,250
n un proyecto estructurado bajo las siguientes estimaciones:
CAPITAL FINAL
$ 29,285,624
$ 23,867,887
$ 18,238,859
$ 12,390,298
$ 6,313,644
$ -
CAPITAL
AMORTIZADO
$ 28,750,000
$ 23,000,000
$ 17,250,000
$ 11,500,000
$ 5,750,000
$ -