Descripción de procesos de servicio.

Identificación de los procesos desarrollados en la cooperativa financiera

Los principales procesos que se dan en ACOFINGES de R.L son: línea de crédito,
cuentas de ahorro - depósitos y membresía; como los muestra el siguiente esquema:

Entrada Proceso Salida

• Persona con
• Persona que desea el
credito presenta Proceso de credito
solicitudes y verifica credito aceptado por
requisitos de acceso parte de la
al credito
cooperativa

Entrada Proceso Salida

• Aspirante •Aspirante
Proceso de aceptado como
solicita ser membresia asociado nuevo
asociado

Entrada Proceso Salida

•Asociado se • Nuevo
presenta a Proceso de asociado con
solicitar la credito su cuenta de
apertura de ahorro
cuenta de ahorro
aperturada

Ilustración 1 Procesos principales o claves de la cooperativa

La Cooperativa Financiera de El Salvador es una institución que brinda una serie de

servicios bancarios única y exclusivamente a sus asociados dentro de los cuales se
puede mencionar Apertura de cuentas de ahorro, Apertura de depósito a plazo,
otorgamiento de créditos para vivienda y consumo.
A continuación, se enlistan todos los procesos existentes para la realización de dichos
servicios.

Proceso de membresia
• Ingreso de asociados
• Retiro de asociados
• Actualización de
datos de los asociados
Apertura de cuentas de
ahorro
• Depósitos a plazo fijo
• Cobro de aportaciones
Proceso de analisis y
otorgamiento de
creditos o colocaciones
• Colocación de
créditos
• Análisis y decisión
• Instrumentación y
desembolso
• Recuperación de
préstamos en mora

Planeacion estratégica

Administracion de
Soporte a la gestion
recursos financieros
• Administración de • Auditoria interna
Recursos Humanos • Contabilidad
• Administración de • Tecnología
Recursos Financieros

Descripción de los procesos de manera general

Luego de identificar cada uno de los procesos que se llevan a cabo en la Cooperativa se
procede a describir de manera general cada uno de los procesos para comprender de una
mejor manera cada uno de dichos procesos, así como también las respectivas entradas y
salidas de cada proceso identificado
Macroproceso: operaciones
Proceso de membresía
Proceso Membresía
Descripción Dicho proceso consiste en proporcionar
toda la información
necesaria (beneficios, servicios que se le
prestaran, condiciones, etc.) a la
persona que tiene interés en ser asociado
de la Cooperativa, así como
 también el llenado de toda la
documentación requerida, concluyendo
con la entrega del carnet que le acredita
como asociado y la entrega de la
cuenta de ahorros debidamente sellada
Subprocesos • Ingreso de asociados
• Retiro de asociados
• Actualización de datos

Se le entrega el
respectivo
Llega a la carnet y la
cooperativa la cuenta de
Entrada persona Proceso Membresia Salida ahorro, que la
interesada en acredita como
convertirse en asociada de la
asociada. cooperativa

Ilustración 2 Esquema de proceso de membresía

Procesos de análisis y otorgamiento de créditos o colocaciones

Proceso Membresía
Descripción Dicho proceso consiste en generar
liquidez y aumentar los activos en
efectivo y disponibilidad, a través de la
apertura de depósitos a plazo,
cuentas de ahorro y aportaciones.
El proceso abarca desde la asesoría de
captación al asociado,
instrumentación y legalización de los
depósitos y cuentas, hasta la
entrega de los documentos con saldo de
apertura.
Subprocesos Apertura de cuentas de ahorro
Cobro de aportaciones
Depósitos a plazo fijo
Tabla 1 Descripción de proceso de crédito
 Búsqueda de
información
sobre los Proceso de El préstamo
productos de
Entrada ahorro y las Proceso Captación de Salida debidamente
tasas de interés fondos recuperado.
que ofrece la
cooperativa

Ilustración 3 Esquema de proceso de crédito

Procesos de captación de fondos

Proceso Análisis y otorgamiento de créditos o colocaciones
Descripción Dicho proceso consiste en proporcionar toda la
información
necesaria al asociado en base a su interés o necesidades
de monto
del crédito y destino del crédito a solicitar, el análisis
de dicho crédito
que se está tramitando como también la decisión del
mismo, la
validación y aprobación del desembolso como también
el respectivo
desembolso, concluyendo con el seguimiento y
recuperación del
crédito solicitado, es decir hasta pagar por completo el
crédito
solicitado (hasta que la cooperativa da el finiquito al
asociado)
Sub procesos Colocación de créditos
Análisis y decisión
Instrumentación y desembolso
Recuperación de préstamos en mora

• El asociado El asociado a
presenta el Proceso de pagado
interés del análisis y completamente el
Entrada monto del Proceso otorgamiento Salida préstamo
crédito y el de Créditos o solicitado (El
destino de dicho colocaciones asociado recibe el
crédito a finiquito)
solicitar
Macroproceso: administrativos financieros

Proceso de Planeación Estratégica

Proceso Planeación estratégica

Descripción Dicho proceso consiste en realizar desde la elaboración de las
fortalezas, oportunidades, amenazas, debilidades (FODA), así como
también la proyección de crecimientos, control presupuestario,
medidas
correctivas y ajustes.
Subproceso
Tabla 2 Tabla 2 Descripción del proceso de planeación estratégica

• Conjunto de Asociado
datos Proceso de depositante
históricos con ahorro
Entrada del Proceso planeacion Salida habilitadopar
balancegene estrategica a su uso o
ral y estados endoso
deresultados

Ilustración 4 Esquema de proceso de planeación estratégica.

Proceso de Administración De Recursos Institucionales

Proceso Administración de recursos institucionales
Descripción Dicho proceso consiste en la contratación y gestión de personal,
así como también la administración de recursos financieros, todo
enfocado a mejorar la eficiencia de la gestión de la cooperativa
en general.
Subprocesos
Tabla 3 Descripción de proceso de Administración de recursos institucionales

Conjunto de
ternas de
curriculums. Y los Correcta
presupuestos Proceso de
gestión
aprobados tanto Administración
Entrada por el consejo de Proceso DeRecursos Salida derecurso
administración humano y
Institucionales
como pora financiera
asamblea
general.

Ilustración 5 Esquema de proceso de administración de recursos institucionales

Proceso de Soporte a La Gestión
Proceso Soporte a la gestión
Descripción Dicho proceso consiste en realizar desde
el registro de operaciones,
la generación de estados financieros, así
como también la revisión
del soporte contable hasta la generación
de informes y seguimiento a
las observaciones y recomendaciones.
Todo enfocado a mejorar la eficiencia de
la gestión de la cooperativa
en general.
Sub procesos Contabilidad.
Auditoría interna.
Tecnología de la información
Tabla 4 Descripción del proceso de soporte a la gestión

Reportes de
Estados
contabilidad,
financieros, Proceso de Informes y cartas
Reportes y
Entrada documentos del Proceso Soporte a La Salida de gerencia,
Gestión Software con
departamento de
reportes más
operaciones.
eficientes.

Ilustración 6 Esquema de proceso soporte a la gestión

Maquinaria, equipo y herramientas

Equipos tecnológicos
No Descripción
1 Teléfono móvil
2 Teléfono fijo
3 Computadora
4 Internet
5 Energía eléctrica
6 Agua
7 Grabadora
Tabla 5 Recursos tecnológicos
Materiales
No Descripción
1 Resma de papel bond
2 Tinta para impresora R/N
3 Fotocopias
4 Anillado
5 Tinta para impresora color
6 Lapiceros BIC
7 Borradores
8 Libreta de apuntes
Tabla 6 Recursos materiales

Equipo de oficina

N Descripción
1 Silla secretaria;
2 Escritorio de oficina
3 Mueble de computadora
4 Archivero
5 Computadora
6 Teléfono
7 Impresora multifuncional
8 Oasis
9 Aire acondicionado
Tabla 7 Equipo de oficina
Proceso de fabricación esquemático
Árbol de procesos

Operaciones

Captación de
Membresia Créditos
fondos

Apertura de
Ingreso de Colocación de
cuentas de
asociados créditos
ahorro

Análisis y
Retiro de Depósitos a
descripción de
asociados plazo fijo
créditos

Actualización Apertura de
Instrumentalizació
de datos de cuentas de
n y desembolso
asociado aportaciones

Recuperación de
prestamos en
mora

Macroprocesos

Procesos

Subprocesos

Ilustración 7 Árbol de desglose de proceso de la cooperativa

 Administrativos
financieros

Administración de
Soporte a Planeación
recursos
gestión estratégica
institucionales

Aadministración
Contabilidad
de RRHH

Administración de
Auditoria
recursos
interna
financieros

Tecnología de
la información

Macroprocesos

Procesos

Subprocesos

Ilustración 8 Árbol de desglose de proceso administrativo financiero de la cooperativa

Mapa de procesos

Planeación Administración de
estratégica recursos

SATISFACCIÓN DEL CLIENTE

NECESIDADES CLIENTES

Procesos estratégicos

Membresía Captación de Objetivos

fondos

Procesos misionales

Contabilidad

Proceso de
apoyo Tecnología de la
Auditoria
información
Ilustración 9 Mapa de procesos de la cooperativa
Flujogramas de procedimiento
Diseño de planta del departamento de Capital Humano

3
2

5
1

1.Gerencia de capital humano

2. Seguridad y salud ocupacional
3. Compensaciones y nomina
4. Formación y evaluación
5. Área de oscio
Reclutamiento y Selección
Proceso de selección (con formatos)
Proceso de reclutamiento (con formatos)
Procesos de contratación (con formatos)
Elaboración del Reglamento Interno
 •

II

Outsourcing

o Procedimientos para contratación de Outsourcing (decisión)

• Control de plagas
• Vigilancia Física y Electrónica
• Limpieza
• Jardinería
• Mantenimiento de Instalaciones
• Otros
• I Y II
• o Políticas de remuneración de sueldos, salarios, seguridad y salud y otros