INVERSIONES DAZA BAQUERO SAS

Balance De Prueba INVERSIONES DAZA BAQUERO SAS INVERSIONES DAZA BAQUERO SAS
Periodo: 1 de enero al 31 de diciembre de 2013 NIT: 900575719-9 NIT: 900575719-9
Estados de resultados Balance General
COD CUENTA DEBE HABER Periodo: 1 de enero al 31 de diciembre de 2013 Periodo: 1 de enero al 31 de diciembre de 2013
1105 CAJA ($ 500.000)
1110 BANCOS ($ 1.600.000) Ingresos Operacionales ACTIVO
1305 CLIENTES ($ 6.000.000) 4135 COMERCIO AL X MAYOR (VENTAS) ($ 22.500.000)
1345 INGRESOS POR COBRAR ($ 2.000.000) Total Ingresos Operacionales ($ 22.500.000) ACTIVO CORRIENTE
1399 PROVISIONES -$ 1.200.000- Costos de ventas
1435 INVENTARIO MERCANCIA NO FABRICADA ($ 2.610.000) 6135 COMERCIO AL X MAYOR (COSTO DE VENTAS) ($ 12.500.000) 1105 CAJA ($ 500.000)
1705 GASTOS PAGADOS POR ANTICIPADO ($ 1.500.000) Total Costo de Ventas ($ 12.500.000) 1110 BANCOS ($ 1.600.000)
1524 EQUIPO DE OFICINA ($ 3.590.000) UTILIDAD (PERDIDA) BRUTA ($ 10.000.000) 1305 CLIENTES ($ 6.000.000)
2105 OBLIGACIONES BANCOS NACIONALES ($ 4.200.000) 1345 INGRESOS POR COBRAR ($ 2.000.000)
2205 PROVEEDORES NACIONALES ($ 5.600.000) Gastos Operacionales 1399 PROVISIONES -$ 1.200.000-
2610 PROVISION PARA OBLIGACIONES LABORALES ($ 7.500.000) 5105 GASTOS DE PERSONAL ($ 9.000.000) 1435 INVENTARIO MERCANCIA NO FABRICADA ($ 2.610.000)
4135 COMERCIO AL X MAYOR (VENTAS) ($ 22.500.000) 5135 SERVICIOS (GASTOS) ($ 1.500.000) Total Activo Corriente ($ 13.910.000)
6135 COMERCIO AL X MAYOR (COSTO DE VENTAS) ($ 12.500.000) 5199 PROVISION CARTERA ($ 1.100.000)
5105 GASTOS DE PERSONAL ($ 9.000.000) Total Gastos Operacionales ($ 11.600.000) ACTIVO NO CORRIENTE
5135 SERVICIOS (GASTOS) ($ 1.500.000) UTILIDAD (PERDIDA) OPERACIONAL ($ (1.600.000)
5199 PROVISION CARTERA ($ 1.100.000) 1524 EQUIPO DE OFICINA ($ 3.590.000)
4205 ARRENDAMIENTOS (INGRESOS) ($ 3.950.000) Ingresos No Operacionales 1705 GASTOS PAGADOS POR ANTICIPADO ($ 1.500.000)
5305 FINANCIEROS (GASTOS) ($ 650.000) 4205 ARRENDAMIENTOS (INGRESOS) ($ 3.950.000) Total Activo No Corriente ($ 5.090.000)
SUMAS IGUALES ($ 43.750.000) ($ 43.750.000) Total Ingresos No Operacionales ($ 3.950.000)
Gastos No Operacionales TOTAL ACTIVO ($ 19.000.000)
5305 FINANCIEROS (GASTOS) ($ 650.000)
Total Gastos No Operacionales ($ 650.000) PASIVO
UTILIDAD (PERDIDA) ANTES DE IMPUESTOS ($ 1.700.000)
PASIVO CORRIENTE
Impuesto de renta y complementarios 0
Impuesto de renta CREE 0 2105 OBLIGACIONES BANCOS NACIONALES ($ 4.200.000)
UTILIDAD LIQUIDA ($ 1.700.000) 2205 PROVEEDORES NACIONALES ($ 5.600.000)
2610 PROVISION PARA OBLIGACIONES LABORALES ($ 7.500.000)
Reservas ($ 170.000) Total Pasivo Corriente ($ 17.300.000)

UTILIDAD DEL EJERCICIO ($ 1.530.000) PATRIMONIO

APORTES SOCIALES -$ -  
RESERVAS ($ 170.000)
UTILIDAD DEL EJERCICIO ($ 1.530.000)
Total Patrimonio -$ 1.700.000,00

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO -$ 19.000.000,00

 INVERSIONES DAZA BAQUERO SAS
Balance De Prueba INVERSIONES DAZA BAQUERO SAS INVERSIONES DAZA BAQUERO SAS
Periodo: 1 de enero al 31 de diciembre de 2014 NIT: 900575719-9 NIT: 900575719-9
Estados de resultados Balance General
COD CUENTA DEBE HABER Periodo: 1 de enero al 31 de diciembre de 2013 Periodo: 1 de enero al 31 de diciembre de 2014
1105 CAJA ($ 650.000)
1110 BANCOS ($ 1.850.000) Ingresos Operacionales ACTIVO
1305 CLIENTES ($ 3.450.000) 4135 COMERCIO AL X MAYOR (VENTAS) ($ 30.050.000)
1345 INGRESOS POR COBRAR ($ 1.150.000) Total Ingresos Operacionales ($ 30.050.000) ACTIVO CORRIENTE
1399 PROVISIONES -$ 620.000- Costos de ventas
1435 INVENTARIO MERCANCIA NO FABRICADA ($ 1.290.000) 6135 COMERCIO AL X MAYOR (COSTO DE VENTAS) ($ 17.780.000) 1105 CAJA ($ 650.000)
1705 GASTOS PAGADOS POR ANTICIPADO ($ 1.100.000) Total Costo de Ventas ($ 17.780.000) 1110 BANCOS ($ 1.850.000)
1524 EQUIPO DE OFICINA ($ 3.590.000) UTILIDAD (PERDIDA) BRUTA ($ 12.270.000) 1305 CLIENTES ($ 3.450.000)
2105 OBLIGACIONES BANCOS NACIONALES ($ 1.500.000) 1345 INGRESOS POR COBRAR ($ 1.150.000)
2205 PROVEEDORES NACIONALES ($ 750.000) Gastos Operacionales 1399 PROVISIONES -$ 620.000-
2610 PROVISION PARA OBLIGACIONES LABORALES ($ 3.000.000) 5105 GASTOS DE PERSONAL ($ 950.000) 1435 INVENTARIO MERCANCIA NO FABRICADA ($ 1.290.000)
4135 COMERCIO AL X MAYOR (VENTAS) ($ 30.050.000) 5135 SERVICIOS (GASTOS) ($ 2.100.000) Total Activo Corriente ($ 9.010.000)
6135 COMERCIO AL X MAYOR (COSTO DE VENTAS) ($ 17.780.000) 5199 PROVISION CARTERA ($ 890.000)
5105 GASTOS DE PERSONAL ($ 950.000) Total Gastos Operacionales ($ 3.940.000) ACTIVO NO CORRIENTE
5135 SERVICIOS (GASTOS) ($ 2.100.000) UTILIDAD (PERDIDA) OPERACIONAL ($ 8.330.000)
5199 PROVISION CARTERA ($ 890.000) 1524 EQUIPO DE OFICINA ($ 3.590.000)
4205 ARRENDAMIENTOS (INGRESOS) ($ 980.000) Ingresos No Operacionales 1705 GASTOS PAGADOS POR ANTICIPADO ($ 1.100.000)
5305 FINANCIEROS (GASTOS) ($ 860.000) 4205 ARRENDAMIENTOS (INGRESOS) ($ 980.000) Total Activo No Corriente ($ 4.690.000)
SUMAS IGUALES ($ 36.280.000) ($ 36.280.000) Total Ingresos No Operacionales ($ 980.000)
Gastos No Operacionales TOTAL ACTIVO ($ 13.700.000)
5305 FINANCIEROS (GASTOS) ($ 860.000)
Total Gastos No Operacionales ($ 860.000) PASIVO
UTILIDAD (PERDIDA) ANTES DE IMPUESTOS ($ 8.450.000)
PASIVO CORRIENTE
Impuesto de renta y complementarios 0
Impuesto de renta CREE 0 2105 OBLIGACIONES BANCOS NACIONALES ($ 1.500.000)
UTILIDAD LIQUIDA ($ 8.450.000) 2205 PROVEEDORES NACIONALES ($ 750.000)
2610 PROVISION PARA OBLIGACIONES LABORALES ($ 3.000.000)
Reservas ($ 845.000) Total Pasivo Corriente ($ 5.250.000)

UTILIDAD DEL EJERCICIO ($ 7.605.000) PATRIMONIO

APORTES SOCIALES -$ -  
RESERVAS ($ 845.000)
UTILIDAD DEL EJERCICIO ($ 7.605.000)
Total Patrimonio -$ 8.450.000,00

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO -$ 13.700.000,00

 INVERSIONES DAZA BAQUERO SAS
NIT: 900575719-9
Estados de resultados
Periodo: 1 de enero al 31 de diciembre de 2013
METODO DIRECTO
FLUJOS DE EFECTIVO POR ACTIVIDADES DE OPERACIÓN
RECAUDOS
Recaudo de cliente
Ventas Netas -$ 30.050.000,00
Deudores año 2013 -$ 6.000.000,00
Deudores año 2014 -$ 3.450.000,00
Ingresos No Operacionales -$ 980.000,00

TOTAL RECAUDOS -$ 33.580.000,00

PAGOS
Costo de ventas
Costo de ventas PYG -$ -17.780.000,00
Proveedores año 2013 -$ -560.000,00
Proveedores año 2014 -$ 750.000,00
Total Costo de Ventas -$ -19.090.000,00
Gastos Administrativos
Gastos de administraciòn (PYG) -$ -3.940.000,00
Cuentas por pagar año 2013 -$ -  
Cuentas por pagar año 2014 -$ -  
Depreciaciòn (PPE año 2013 - PPE año 2013) -$ -  
Pasivos estimados y provisiones -$ 3.000.000,00
Impuesto de Renta y Complementarios -$ -  
Total Gastos Administrativos -$ -940.000,00
Impuestos
Impuestos, gravàmenes y tasas año 2013 -$ -  
Impuestos, gravàmenes y tasas año 2014 -$ -  
Total Impuestos -$ -  
Obligaciones Laborales
Obligaciones Laborales año 2013 -$ -  
Obligaciones Laborales año 2014 -$ -  
Total Obligaciones Laborales -$ -  

Otros Pasivos
Otros pasivos año 2013 -$ -  
Otros Pasivos año 2014 -$ -  
Total Otros Pasivos -$ -  

Gastos de Venta -$ -  

Gastos No Operacionales -$ 860.000,00
TOTAL FLUJO DE EFECTIVO ACTIVIDADES DE OPERACIÓN -$ 14.410.000,00
FLUJOS DE EFECTIVO POR ACTIVIDADES DE INVERSION
Venta de Activos Fijos -$ -  
Compra de Activos -$ -  
Compra de otros Activos -$ -  
Disminuciòn (Aumento) Inversiones Permantes -$ -  
Efectivo Neto (usado) Provisto Por Actividades de inversion-$ -  
Efectivo Neto Provisto Por Actividades de Financiaciòn -$ -  
TOTAL FLUJO DE EFECTIVO POR LAS TRES ACTIVIDADES -$ 14.410.000,00
MONTO -$ 10.000.000,00
TASA 1% EM
PERIODOS 10

C. PRESTAMOS CUOTA FIJA

PERIODO SALDO INICIAL INTERES PAGO ABONO A CAPITAL SALDO FINAL

0 -$ 10.000.000,00 -$ 10.000.000,00
1 -$ 10.000.000,00 100000 1055820,766 955820,7655 -$ 9.044.179,23
2 -$ 9.044.179,23 90441,79234 1055820,766 965378,9732 -$ 8.078.800,26
3 -$ 8.078.800,26 80788,00261 1055820,766 975032,7629 -$ 7.103.767,50
4 -$ 7.103.767,50 71037,67498 1055820,766 984783,0905 -$ 6.118.984,41
5 -$ 6.118.984,41 61189,84408 1055820,766 994630,9214 -$ 5.124.353,49
6 -$ 5.124.353,49 51243,53486 1055820,766 1004577,231 -$ 4.119.776,26
7 -$ 4.119.776,26 41197,76256 1055820,766 1014623,003 -$ 3.105.153,25
8 -$ 3.105.153,25 31051,53253 1055820,766 1024769,233 -$ 2.080.384,02
9 -$ 2.080.384,02 20803,8402 1055820,766 1035016,925 -$ 1.045.367,09
10 -$ 1.045.367,09 10453,67095 1055820,766 1045367,095 -$ -0,00

Abono a capital constante

MONTO -$ 10.000.000,00
TASA 1% EM
PERIODOS 10

C. PRESTAMOS CUOTA FIJA

PERIODO SALDO INICIAL INTERES PAGO ABONO A CAPITAL SALDO FINAL

0 -$ 10.000.000,00 -$ 10.000.000,00
1 -$ 10.000.000,00 100000 1100000 1000000 -$ 9.000.000,00
2 -$ 9.000.000,00 90000 1090000 1000000 -$ 8.000.000,00
3 -$ 8.000.000,00 80000 1080000 1000000 -$ 7.000.000,00
4 -$ 7.000.000,00 70000 1070000 1000000 -$ 6.000.000,00
5 -$ 6.000.000,00 60000 1060000 1000000 -$ 5.000.000,00
6 -$ 5.000.000,00 50000 1050000 1000000 -$ 4.000.000,00
7 -$ 4.000.000,00 40000 1040000 1000000 -$ 3.000.000,00
8 -$ 3.000.000,00 30000 1030000 1000000 -$ 2.000.000,00
9 -$ 2.000.000,00 20000 1020000 1000000 -$ 1.000.000,00
10 -$ 1.000.000,00 10000 1010000 1000000 -$ -  

Abonos decrecientes al capital

MONTO -$ 10.000.000,00
TASA 1% EM
PERIODOS 10
Cuota decreciente -2%
C. PRESTAMOS CUOTA FIJA

PERIODO SALDO INICIAL INTERES PAGO ABONO A CAPITAL SALDO FINAL

0 -$ 10.000.000,00 -$ 10.000.000,00
1 -$ 10.000.000,00 100000 1152451,48 1052451,48 -$ 8.947.548,52
2 -$ 8.947.548,52 89475,4852 1129402,45 1039926,965 -$ 7.907.621,56
 3 -$ 7.907.621,56 79076,21555 1106814,401 1027738,186 -$ 6.879.883,37
4 -$ 6.879.883,37 68798,8337 1084678,113 1015879,279 -$ 5.864.004,09
5 -$ 5.864.004,09 58640,0409 1062984,551 1004344,51 -$ 4.859.659,58
6 -$ 4.859.659,58 48596,5958 1041724,86 993128,264 -$ 3.866.531,32
7 -$ 3.866.531,32 38665,31316 1020890,363 982225,0495 -$ 2.884.306,27
8 -$ 2.884.306,27 28843,06267 1000472,555 971629,4927 -$ 1.912.676,77
9 -$ 1.912.676,77 19126,76774 980463,1043 961336,3365 -$ 951.340,44
10 -$ 951.340,44 9513,404378 960853,8422 951340,4378 -$ 0,00
 SIMULADOR CUOTA FIJA

realzar una Tabla de amortización para 7 meses, con tasa de interés 4,0% mensual con
prestamos de $ 500,000 de pesos, con cuota fija a través del tiempo.
4,0% tasa de interés mensual monto $500.000
N= 7

periodos inicial interés amort cuota final

0 $500.000,00)
1 $500.000,00) $0,00) $83.304,81)$83.304,81) $416.695,19)
2 $416.695,19) $0,00) $83.304,81)$83.304,81) $333.390,39)
3 $333.390,39) $0,00) $83.304,81)$83.304,81) $250.085,58)
4 $250.085,58) $0,00) $83.304,81)$83.304,81) $166.780,78)
5 $166.780,78) $0,00) $83.304,81)$83.304,81) $83.475,97)
6 $83.475,97) $0,00) $83.304,81)$83.304,81) $171,16)
7 $171,16) $0,00) $83.304,81)$83.304,81) ($83.133,64)