PROGRAMA PROCOMPITE

PLAN DE NEGOCIO:
CADENA PRODUCTIVA DEL DURAZNO

“MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACIÓN DEL

DURAZNO BLANQUILLO DE LA ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DE
DURAZNO "EL SATELITE DE CUNYAG" DEL DISTRITO DE SAN
FRANCISCO DE CAYRAN – HUANUCO”

HUANUCO – PERÚ
Febrero - 2014

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 CONTENIDO DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
“MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACIÓN DEL DURAZNO BLANQUILLO DE LA
ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DE DURAZNO "EL SATELITE DE CUNYAG" DEL DISTRITO DE SAN
FRANCISCO DE CAYRAN – HUANUCO”

INDICE
1 IDEA DE NEGOCIO .......................................................................................................................... 3
1.1 DEFINICIÓN DEL NEGOCIO ..................................................................................................... 3
1.2 DEFINICIÓN DEL NOMBRE ..................................................................................................... 5
2 INVESTIGACIÓN DE MERCADO ....................................................................................................... 5
2.1 RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN SECUNDARIA Y PRIMARIA ............................................... 5
2.2 ANÁLISIS DE DEMANDA ......................................................................................................... 5
2.3 ANÁLISIS DE LA COMPETENCIA ............................................................................................. 7
2.4 ANALISIS DE LOS PROVEEDORES ......................................................................................... 10
2.5 ESTRUCTURA DE MERCADO ................................................................................................ 10
2.5.1 Análisis previo............................................................................................................... 10
2.5.2 Estructura de Mercado. ................................................................................................ 10
2.6 DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA ....................................................... 10
3 ORGANIZACIÓN ............................................................................................................................ 11
3.1 UBICACIÓN DE LA AEO ......................................................................................................... 11
3.2 COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO .............................................................. 11
3.3 PARTICIPANTES DE LOS AEO ................................................................................................ 11
3.4 ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES ................................................................ 12
3.5 MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIÓN DE LOS AEO ................................. 13
3.6 ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO ................................................................................ 13
3.7 ORGANIGRAMA DEL AEO .................................................................................................... 14
4 PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO .................................................................................................... 15
4.1 DIAGNOSTICO SITUACIONAL ............................................................................................... 15
4.2 OBJETIVOS DEL NEGOCIO .................................................................................................... 15
4.3 ANÁLISIS FODA .................................................................................................................... 16
4.4 ALIANZAS ESTRATÉGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO .............................................. 16
5 PLAN DE MERCADOTECNIA .......................................................................................................... 17
5.1 ESTRATEGIA DEL PRODUCTO ............................................................................................... 17
5.2 ESTRATEGIA DE PRECIOS ..................................................................................................... 17
5.3 ESTRATEGIA DE PROMOCIONES .......................................................................................... 17
5.4 ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIÓN ........................................................................................... 17
6 PLAN DE VENTAS .......................................................................................................................... 18
7 PLAN DE OPERACIONES ................................................................................................................ 19
7.1 ASPECTOS TÉCNICOS PREVIOS AL INICIO DE LA PRODUCCIÓN. .......................................... 19
7.2 DEFINICIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO ............................................................................ 20
7.3 DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS ............................................... 21

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 7.4 REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA. ............................................................................... 24
7.5 REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO..................................................................... 24
8 ASPECTOS GENERALES ................................................................................................................. 25
8.1 LICENCIAS Y DERECHOS ....................................................................................................... 25
8.2 INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES ................................................................ 25
8.3 PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL .......................................................................................... 26
9 PLAN ECONOMICO FINANCIERO .................................................................................................. 27
9.1 PLAN DE INVERSIONES......................................................................................................... 27
9.2 FUENTES DE FINANCIAMIENTO DE LA INVERSIÓN .............................................................. 32
9.3 ASPECTOS DEL COFINANCIAMIENTO ................................................................................... 35
9.3.1 JUSTIFICACIÓN DEL COFINANCIAMIENTO .................................................................... 35
9.3.2 MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO.............................................................. 35
9.3.3 ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA ................................................ 35
9.3.4 APORTE DE LOS AEO. .................................................................................................... 36
9.4 COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO ..................................................................... 37
9.5 DETERMINACION DE LOS INGRESOS ................................................................................... 38
9.5.1 PRECIO DE VENTA ......................................................................................................... 38
9.5.2 DETERMINACIÓN DE LOS INGRESOS ............................................................................. 38
9.6 ANÁLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO .................................................................................. 38
9.7 EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD .................................................................................... 39
10 INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA ................................................ 40
10.1 INDICADORES DE LINEA DE BASE ........................................................................................ 40
10.2 INDICADORES DE IMPACTO ................................................................................................. 41
11 CONCLUSIONES ........................................................................................................................ 41
12 ANEXOS .................................................................................................................................... 41

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 PROPUESTA PRODUCTIVA
1 IDEA DE NEGOCIO
El durazno de por sí es una fruta asociada a la vida sana y considerada como un alimento
beneficioso para la salud. Bien se sabe que son fuente de celulosa, minerales, vitaminas,
sustancias proteicas, ácidos, azúcar y agua; pero además de estas cualidades benéficas, los
duraznos o melocotones poseen otra gran cantidad de aspectos positivos tales como: Son ricos
en vitamina C, B9, B2, B1, E, y además facilitan la digestión por estimular la secreción gástrica.
Las vitaminas B1 y B2 que poseen, ayudan a mantener el equilibrio del sistema nervioso y los
niveles de magnesio en el cuerpo; contribuyen a la síntesis de la hemoglobina y también a
fortalecer el sistema inmunológico. El contenido de potasio del durazno es bueno para el
corazón y ayuda a contrarrestar la presión arterial alta.
Dada a estas características, la demanda de los frutos de durazno es aún insatisfecha en la región
Huánuco y los precios alentadores por la fruta (S/. 2.00 nuevos soles en promedio por kilogramo
de fruta) ha hecho despertar a muchos campesinos de la comunidad de San Francisco de Cayran
y hoy en día están sembrando y cultivando el durazno blanquillo, pero sin la técnica adecuado
para hacerlos producir eficientemente. Unos de los problemas álgidos es que desconocen el plan
de fertilización adecuado, plan de manejo fitosanitario, la defoliación, la poda de formación y de
producción, así como la post cosecha, por tal motivo sus productos son de baja calidad.
Mejorando la técnica de cultivo de esta planta frutal, se logrará incrementar la calidad de frutas
de durazno blanquillo y por ende mejorarán sustancialmente sus ingresos económicos y
contribuirán en satisfacer la demanda de esta importante fruta. Cabe destacar que la producción
de durazno blanquillo será planificada, por cuanto se distribuirá equitativamente durante los 12
meses del año, la gran bondad del durazno, es que es una planta caducifolia y mediante un
manejo tecnificado, se logra hacer producir en cualquier época del año y más aún la planta de
durazno produce durante más de 40 años consecutivos, por tanto se logra la sostenibilidad en su
producción y por ende los ingresos económicos de los campesinos.

1.1 DEFINICIÓN DEL NEGOCIO

El negocio se centra en la producción y venta de frutas de durazno blanquillo de excelente
calidad a los mayoristas y minoristas de los mercados de la Región Huánuco, seleccionados
de acuerdo a los calibres y empacados en cajones de 10 kilogramos, cuyo empaque estará
forrado con papel de despacho y cada cajón tendrá su etiqueta en donde se podrá
distinguir el calibre, la fecha de cosecha y la procedencia de la fruta, producto del
mejoramiento de las técnicas de producción de este importante cultivo.
a) Ubicación de la propuesta en la cadena productiva
El negocio pertenecerá al siguiente eslabón en la cadena productiva.

Ubicación de la Cadena Productiva Marcar

Producción X
Transformación
Comercialización X

b) Referencias de las propuestas productivas

Hace 6 años, la comunidad Campesina de San Francisco de Cayran solo producía
cultivos de pan llevar, cuyo precio de sus productos en el mercado local era y es muy
elástico, como todo cultivo anual, la tierra se tenía que laborarse constantemente y con
ello se perdía los nutrientes y cada vez el agricultor gastaba más por reponer los
nutrientes al suelo y poder sacar sus productos en cantidad suficiente, otros
agricultores, por la falta de liquidez, sus suelos cada vez se empobrecían y la migración
de sus hijos hacia las ciudades era eminente.
Haciendo comparaciones de las semejanzas que posee esta comunidad de San
Francisco de Cayran con zonas productoras de durazno blanquillo de Huaral, se optó
por comenzar con la siembra de este frutal, al inicio fueron solo 2 familias que se

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 motivaron por este cultivo, que gracias a su emprendimiento fueron empoderándose
del manejo y hoy en día son los pioneros de este importante cultivo.
Gracias a esta experiencia, muchos campesinos están optando en cambiar sus antiguos
cultivos de pan llevar con plantaciones de durazno blanquillo, por su gran productividad
y que puede producir escalonadamente durante los 12 meses de año.
Así como en Cayran, la zona de Jacas Grande, en la comunidad de Quiprán (Huamalies),
es otra zona que se siembra durazno de la variedad Huayco Rojo, cuya rentabilidad a
excedido a las expectativas de los comuneros de la zona.
A nivel nacional, la zona de La Perla, Huayopampa, Acos, así como en Carhuaz-Ancash y
últimamente en el valle del rio Huaura (Huayopampa-Huaral), son las zona que se
cultivan durazno tanto blanquillo como el Huayco Rojo. Dichos lugares, en sus inicios los
campesinos se encontraban en estado de extrema pobreza, hoy en día son eminentes
agricultores y muchos de sus hijos son profesionales gracias al cultivo de durazno.
c) Experiencia
La AOE cuenta con plantaciones de durazno de 4 años de edad, el cual se encuentra
atacado por plagas y enfermedades que están diezmando la producción.
Si analizamos la productividad del durazno, se puede decir que es muy buena, pero casi
el 60% de la producción se pierde por el ataque del oídium, el cual produce una mancha
a la fruta que no hacen no aceptable a nuestros clientes, por tal motivo este producto
se pierde.
La gran experiencia es que los productores tienen el ímpetu de seguir con este cultivo y
ser como en otros agricultores que han salido de la pobreza con el durazno, tales como
el Huayopampa, la Perla (en Huaral) o den Anda y Quipran en Huamalies.

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 1.2 DEFINICIÓN DEL NOMBRE
MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACIÓN DEL DURAZNO BLANQUILLO
DE LA ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DE DURAZNO "EL SATELITE DE CUNYAG" DEL
DISTRITO DE SAN FRANCISCO DE CAYRAN – HUANUCO
2 INVESTIGACIÓN DE MERCADO
Los objetivos del estudio de mercado del durazno blanquillo son:
1. Confirmar la existencia de una demanda insatisfecha de durazno blanquillo fresco.
2. Determinar la cantidad de durazno blanquillo, que los clientes estarían dispuesto a
adquirir a determinados precios.
3. Conocer los canales de comercialización del durazno blanquillo en la región Huánuco.
4. Conocer los riesgos sobre la aceptación del producto en el mercado.

2.1 RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN SECUNDARIA Y PRIMARIA

La información primaria se realizó directamente en el campo, realizando una encuesta a los
productores de durazno blanquillo de la Comunidad de San Francisco de Cayran, en cuanto
a la cantidad de áreas de cultivo de durazno blanquillo, edad de las plantaciones,
productividad y principales limitantes para su producción, cosecha y post cosecha, y el
destino de su producción, sea esto en el mercado local, regional o nacional.
La información secundaria se utilizó para conocer las áreas, lugares y producción de cultivo
de durazno en la región, el consumo per cápita y la demanda actual del durazno. Para ello
fue necesario recurrir a los datos del CENAGRO, INEI, MINAG, BCR, entre otros.

2.2 ANÁLISIS DE DEMANDA

 Demanda:
El mercado objetivo de este proyecto constituye la población urbana y rural de la región
Huánuco, considerando que el consumo per cápita de durazno es de 1.33 Kg. a nivel
nacional, el cual se refleja en la región Huánuco.
Para lograr estimar la demanda proyectada hemos considerado la población, la tasa de
crecimiento y el consumo per cápita de durazno, logrando obtener la demanda
proyectada para la Región Huánuco, tal como se puede observar en el siguiente cuadro.
Población Proyectada Consumo Per Demanda Demanda proyectada
Año
(T.C.P 1.3%) cápita (Kg) proyectada (Kg) Equivalente en Has. (*)
2013 847,714 1.33 1,127,459.62 276
2014 858,734 1.33 1,142,116.60 279
2015 869,898 1.33 1,156,964.11 283
2016 881,206 1.33 1,172,004.64 287
2017 892,662 1.33 1,187,240.70 290
2018 904,267 1.33 1,202,674.83 294
Fuente: Elaboración propia (*): Rendimiento por hectárea = 4,087 Kg. Fuente: DRA-Huánuco

Tal como se puede apreciar en el cuadro precedente, la demanda del durazno en la

Región Huánuco se encuentra totalmente insatisfecha, para lo cual se requiere sembrar
más de 270 hectáreas.

 Características y factores de la demanda

A. Perfil del potencial cliente

Los potenciales clientes son las personas tanto varones como mujeres desde los 3
años de edad hasta más de 70 años, porque su consumo es de forma directa (fruta de
mesa), en dulces y néctares.
De acuerdo al calibre, las personas de bajos recursos económicos tienen acceso a
duraznos blanquillos de menor calibre (4ta, 5ta, cero ó doble cero), mientras que las
familias de mayores recursos acceden a duraznos blanquillos de calibres extra, 1ra,
2da y 3ra.

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 El público objetivo se encuentra en la zona rural y urbana de la región Huánuco, en
donde se encuentra las principales ciudades como Huánuco, Ambo, Tingo María,
Panao, Chaglla, Aucayacu, La Unión, Pachas y demás centro poblados.
Generalmente los niños son los que consumen en mayor cantidad la fruta fresca de
durazno, los jóvenes y adultos acceden en mayor proporción en jugos y néctares.
El eslabón comercial del durazno blanquillo, después del productor se accede
primeramente a los mayoristas del mercado de Huánuco que acopian las frutas y los
comercializan a las diferentes comercializadores que los trasladan a los centros de
abastos de las ciudades de la región Huánuco, luego a los revendedores que se
encuentran distribuidos dentro los centros de abastos, así como en las garitas de
control policial.
El tamaño del mercado objetivo, según el INEI es de 858,734 habitantes, con un
potencial de crecimiento del 1.33% anual

B. Comportamiento de mis potenciales clientes

Mis clientes y los potenciales clientes comprarían el durazno blanquillo porque
contiene un mayor grado Brix (por encima de 15 °Bx) en comparación con los
duraznos Huayco Rojo y los mismos duraznos producidos en otras zonas del país.
La gran ventaja comparativa de la ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DE DURAZNO "EL
SATELITE DE CUNYAG" DEL DISTRITO DE SAN FRANCISCO DE CAYRAN es que se
produce durazno durante todo el año y por ser nuestro valle con un clima primaveral
con la humedad relativa baja (menos de 60%) hace que el durazno blanquillo se
pueda hacer producir planificadamente durante los 12 meses del año, por tanto
nuestro producto estará disponible durante todo el año como fruta fresca,
satisfaciendo de esta manera a los potenciales clientes, puesto que años anteriores
solo disfrutaban de durazno durante los meses de Enero a Marzo, con duraznos de
pésima calidad.
La fruta de durazno, por sus múltiples bondades es infaltable en la mesa de las
familias como parte de la dieta alimenticia proveedor de vitaminas y minerales.
C. Nivel de aceptación del producto
El durazno blanquillo por su sabor dulce (alto contenido de grado Bx) es muy
apreciado por los clientes. Actualmente esta fruta proviene de la costa central y del
callejón de Huaylas (Carhuaz), por su alto precio (más de S/. 6.00 el Kilogramo) sólo
llega a nuestra Región duraznos de los calibres 4ta, 5ta, cero y doble cero, por tanto
nuestro proyecto plantea satisfacer a nuestros clientes duraznos blanquillo de los
calibres Extra, 1ra, 2da y 3ra con precios accesibles.
En el distrito de San Francisco de Cayran, según experiencias de los agricultores, el
durazno blanquillo tiene una excelente productividad (cada planta llega a producir
hasta más de 100 Kilogramos de fruta), actualmente la falta de un asesoramiento
técnico casi el 70% de las frutas se llegan a perder por el ataque de la cenicera (hongo
que ataca a las hojas y frutos de los duraznos), por tanto, con una buena asistencia
técnica se lograría cosechar duraznos blanquillo sanos y de alta calidad.
Si actualmente los clientes adquieren duraznos blanquillos de calibres inferiores por el
precio alto, por el mismo precio (S/. 3.00 el Kg.) nuestro proyecto ofrecerá a nuestros
potenciales clientes duraznos blanquillo de mejor calidad (calibres extra, 1ra, 2da y
3ra).
Como la fruta de durazno es parte de la dieta de las familias por ser fuente de
vitaminas y minerales, la frecuencia de compra por nuestros clientes es menester de
todos los días.
La demanda para los próximos años en la región Huánuco es de más de un millón de
Kilogramos por año, el cual distribuido durante el año es de más de 100,000
kilogramos mensuales de durazno blanquillo.
El sistema de distribución más adecuado y eficiente se basará en un centro de acopio
y embalaje por parte de la Asociación el cual comercializará a los mayoristas locales y
regionales, los cuales distribuirán a los minoristas y estos a los clientes finales.

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 Formato para el análisis de la demanda y potencial cliente
ANÁLISIS DE LA DEMANDA Y PERFIL DEL POTENCIAL CLIENTE
N° Información requerida
a) Tamaño de la demanda
Personas que pueden comprar al por
b)
mayor o menor por periodo.
c) Perfil del cliente potencial
 ¿Quiénes son?
 ¿Qué edad tienen?
 ¿Qué nivel de educación tienen?
 ¿Cuáles son sus preferencias?
 ¿Cuándo compran?
 ¿Por qué compran?
 ¿Para qué usan el producto?
 ¿Dónde viven o trabajan?
Descripción
858,734 habitantes de la región Huánuco del
ámbito urbano y rural.
Los mayoristas son los que compran los
duraznos y los distribuyen a los minoristas
durante todo el año.
Las amas de casa son los que adquieren
diariamente los duraznos
Mayores de 18 años
Son de todo nivel de educación
Durazno blanquillo dulce (14 a 15 °Bx) de
calibre 3ra, 4ta y 5ta.
Indistintamente todos los días
Por ser una fruta exquisita y por sus beneficios
en vitaminas y minerales.
Para consumo directo y preparación de jugos
y/o néctares.
En el ámbito urbano y rural de la región
Huánuco.

2.3 ANÁLISIS DE LA COMPETENCIA

 Características de los competidores

Actualmente los competidores son los productores de durazno blanquillo a nivel externo
e interno. A nivel externo provienen de la zona de Huayopampa en Huaral-Lima cuyos
frutos casi no llegan a Huánuco por ser de buena calidad y la otra zona son los
productores del Callejón de Huaylas (Carhuaz), cuyos frutos son de bajo calibre (menos
de 13 °Bx) y además que son muy perecibles.
A nivel interno, aparte del distrito de San Francisco de Cayran no existen zonas
productoras de durazno blanquillo, los únicos competidores son los productores de
durazno criollo que cosechan durante los meses de enero a marzo, cuyo fruto son de
pésima calidad.
En cuanto a los agricultores productores de durazno Huayco, se tiene a los de la zona de
Huamalies (Quiprán y Andas), cuyo volumen de producción aún no satisface la demanda
de nuestros clientes, además los frutos son de bajo calibre (menos de 13 °Bx), por tanto
no son aún competidores de mucho cuidado. Así mismo, las zona de Huaral, Huaura y el
mismo callejón de Huaylas producen durazno Huayco, cuyos precios son muy elevados
(1ra cuesta S/. 9.00 el Kg.), mientras que nuestro durazno blanquillo los vamos a ofertar a
S/. 3.00 nuevos soles el Kilogramo.
En cuanto a la calidad, nuestro durazno posee por encima de 15 °Bx, mientras que los
duraznos de nuestros competidores se encuentran por debajo de 14 °Bx.
A futuro, si se masifica el cultivo de durazno en la comunidad da Cayran, existen
empresas que se encuentran demandando durazno para néctar, es así que la AJEPER
S.A., grupo empresarial de la familia Añaños, requiere para abastecer su producción
nacional de 9 mil TM de fruta y otras 36 mil TM para cubrir la demanda de sus filiales en
el extranjero, ellos ya han visitado alta comunidad de Cayran y les han solicitado 20
toneladas de durazno blanquillo por semana a un precio de S/. 2.20 nuevos soles por
kilogramo al por barrer (sin seleccionar).
Así también se encuentran otras empresas que requieren durazno para la elaboración de
néctar de durazno tales como Corporación José R. Lindley, Gloria y Productos Selva.

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 Los competidores externos en la región Huánuco son en sí los mayoristas que adquieren
los duraznos en el mercado mayorista de frutas en Lima y los distribuyen a los minoristas
en Huánuco, ellos los comercializan en cajones de 10 Kilogramos y los minoristas los
venden por Kilogramo directamente sin empaque. En cada eslabón el precio se
incrementa, llegando al público con precio elevado.
En cuanto a los competidores de origen interno, son los mismos productores que venden
sus productos, los traen en sacos de 60 Kg. Y los expenden ambulatoriamente en
montones de aproximadamente un Kilogramo a un precio de S/. 1.50 a S/. 2.00 nuevos
soles. Este precio bajo se debe a que los frutos provienen de plantas criollos de durazno
(mezcla de un sin número de biotipos de durazno de tipo franco).
A futuro, los mayoristas que traen duraznos del mercado mayorista de frutas de Lima,
serán los que comprarán nuestros duraznos por tener ventajas comparativas, tanto en
calidad como en precios y ellos formaran parte de la cadena productiva de los duraznos
blanquillos del distrito de San Francisco de Cayran.

Formato para el análisis de la competencia

ANÁLISIS DE LA COMPETENCIA
Aceptación ¿Dónde se
Empresas Porque le Precio de
comercializa el
competidoras Alta Regular Poca compran venta Kg.
producto?
Productores de Poca
X S/. 3.00 Solo en ferias
Huamalies oferta
Poca S/. 3.00 Mercado
Mayoristas Lima X
oferta S/. 4.00 abastos
Productores Tempora
X S/. 2.00 Ambulatoria
locales da
Productores de S/. 2.00 Mercado
X Calidad
Cayran S/. 3.00 abastos

 Oferta:
A pesar de que la gran parte de los duraznos blanquillo se traen del mercado mayorista
de frutas de Lima, más los duraznos que se produce en la zona de Huamalies, la demanda
de este producto en la Región Huánuco aún se encuentra insatisfecha. Cabe mencionar
que los duraznos que se cosechan en Huamalies se comercializan en el mercado
Mayorista de frutas de Lima.
Los duraznos que se comercializan en el mercado de abastos de Huánuco y alrededores
provienen del mercado mayorista de frutas de Lima, los cuales son de bajo calibre (4ta,
5ta, cero y doble cero), debido a su elevado precio.
En cambio los productores locales de durazno criollo, solo ofertan sus productos en
época de cosecha natural (enero a marzo), durante los demás meses no tienen cosecha.

OFERTA PROYECTADA
AÑO
Hectáreas Rendimiento Kg/ha Oferta Total (Kg)
2013 143 4,087 584,441
2014 143 4,087 584,441
2015 (*) 166 4,087 678,442
2016 166 4,087 678,442
2017 166 4,087 678,442
2018 166 4,087 678,442
Fuente: Elaboración propia (*): A partir del 2015, se considera las 23 hectáreas del proyecto.

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 Análisis de los precios.
Actualmente el precio de los duraznos blanquillo que se expenden en el mercado de
abastos de Huánuco es de acuerdo al calibre, así se tiene que el durazno de calibre extra
y 1ra no los traen, Los mayoristas los venden a los minoristas: el calibre 3ra a S/. 35.00 la
jaba de 10 Kg.; 4ta a S/. 30.00 la jaba; el calibre 5ta a S/. 25.00 la jaba; el calibre cero a S/.
22.00 y el doble cero a 18.00; estos precios se han incrementado por el flete que pagan
por el traslado desde Lima hasta la ciudad de Huánuco. Así mismo, estos se vuelven a
incrementar cuando son llevados a las provincias de la región.
En cuanto a los precios de los duraznos de la variedad Huayco, sus precios aún son
mayores, actualmente el durazno del calibre 1ra en el supermercado Plaza Vea oscila
entre S/. 9.00 a 11.00 nuevos soles el Kilogramo.

 Análisis de la comercialización
Los competidores, venden sus duraznos a los mayoristas del mercado de frutas de Lima,
ello los venden a los mayoristas de Huánuco que los traen a los mercados de Huánuco,
que a su vez los venden a los minoristas de diferentes mercados a nivel de la Región
Huánuco y estos los venden al público en general. Esto significa que a medida que avanza
a un eslabón de la cadena de comercialización, los precios se elevan por el flete.

Productor Mayorista
(Huayopampa-Huaral) (Lima)

Minorista Mayorista Minorista

(Huánuco) (Huánuco) (Provincias)

Público Público
(Cliente final) (Cliente final)

Los productos se comercializan tal como el productor los pone a la venta, que son jabas
de 10 Kg, forrados internamente con papel de despacho de color blanco.

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2.4 ANALISIS DE LOS PROVEEDORES
El mercado de proveedores se basa principalmente en insumos agroquímicos (fungicidas,
pesticidas, herbicidas, defoliantes, fertilizantes), así como también en las jabas de madera
y papel despacho.
En Huánuco existen un sin número de proveedores, que generalmente llegan a los
productores de durazno blanquillo a ofrecer sus servicios, existiendo proveedores de
mucha credibilidad.
2.5 ESTRUCTURA DE MERCADO

2.5.1 Análisis previo

 Barreras de ingreso a la industria.
Actualmente una de las barreras de ingreso a la industria es la poca producción de
durazno blanquillo, y el precio de los frutos de durazno blanquillo de mesa está por
encima de los que ofrecen comprar los duraznos para la industria, debido a que aún
existe un mercado insatisfecho.

 Poder de negociación de clientes o compradores.

Por la poca producción de frutos de durazno blanquillo, los productores de la Asociación
de productores de durazno "El Satélite de Cunyag" del Distrito de San Francisco De
Cayran, no tienen el poder de negociación.
El durazno blanquillo por su alto grado Brix, hace que las empresas procesadoras de
néctares estén interesadas en adquirir este producto.

 Nivel de rivalidad de competidores

Los competidores directos, la producción de durazno blanquillo se encuentran ubicadas
en lugares distantes. A nivel regional, sólo se produce durazno blanquillo en la
jurisdicción del Distrito de San Francisco de Cayran, cuya fortaleza es la ventaja
comparativa de su excelente condiciones agroecológicas el cual hace posible cosechar
frutas de alto grado Brix y durante los 12 meses del año.

2.5.2 Estructura de Mercado.

La estructura de mercado del durazno blanquillo es de una competencia perfecta, en
donde existen muchos demandantes y ofertantes, el producto es homogéneo, en donde
las barreras de entrada y salida son libres, el precio se determina por la oferta y la
demanda.
Actualmente el producto se produce en el campo, allí se embala, se transporta hasta el
mercado de Huánuco, en donde se pacta el precio con los mayoristas de acuerdo a la
oferta actual. Son los mayoristas los que comercializan a los minoristas de la zona urbana
de Huánuco y a los minoristas de las provincias de la Región.

2.6 DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA

Realizando el análisis de la demanda proyectada y la oferta proyectada, en donde se
considera la producción de durazno en la Región Huánuco, con el incremento de 23
hectáreas del proyecto a partir del 2015, se muestra que la demanda se encuentra aún
insatisfecha, por tanto nos vislumbra una sostenibilidad del proyecto en el tiempo y el
espacio.
Demanda Proyectada Oferta Proyectada DEMANDA INSATISFECHA
AÑO
(Kg) (Kg) Kg. %
2013 1,127,459.62 584,441 543,018.62 48.2%
2014 1,142,116.60 584,441 557,675.60 48.8%
2015 1,156,964.11 678,442 478,522.11 41.4%
2016 1,172,004.64 678,442 493,562.64 42.1%
2017 1,187,240.70 678,442 508,798.70 42.9%
2018 1,202,674.83 678,442 524,232.83 43.6%
Fuente: Elaboración propia

10 de 49
3 ORGANIZACIÓN
En esta sección se requiere información acerca de la estructura organizativa del AEO y la
distribución de utilidades.

3.1 UBICACIÓN DE LA AEO

Departamento HUANUCO

Provincia HUANUCO

Distrito SAN FRANCISCO DE CAYRAN

Dirección CENTRO POBLADO DE CUNYAG s/n

Centro Poblado CUNYAG

¿El centro poblado pertenece a la capital de
SI
distrito?
¿El centro poblado es rural o urbano? RURAL

3.2 COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO

Además de mostrar la composición de la Junta Directiva, se debe establecer la persona que
representará legalmente al AEO y la persona con la que deberá tener comunicación para
las coordinaciones del caso.

Nombres y apellidos DNI

Presidente (a) JORGE ORLANDO JARA ALVARADO 20501279

Secretario (a) GILBERTO RAMIREZ CRUZ 80467765

Tesorero (a) FELIX NOREÑA MORALES 22450452

Fiscal MAXIMO RAMIREZ CRUZ 40459602

Vocal CARLOS ISIDORO SERRANO RAMIREZ 22501385

- Representante Legal de la Persona Jurídica:

Nombres y apellidos JORGE ORLANDO JARA ALVARADO

Cargo Presidente

- Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación

Nombres y apellidos JORGE ORLANDO JARA ALVARADO
Dirección exacta Jr. San Pedro s/n Cayran
Teléfono/Celular 955732523
Correo electrónico Orl_jara@hotmail.com

3.3 PARTICIPANTES DE LOS AEO

En este punto se debe mostrar la composición de la Persona Jurídica o Natural, además se
debe indicar la cantidad de hombres y mujeres que participarán en el AEO, tanto
trabajadores como socios o personas naturales.

Tipo de persona Número

Persona Natural 30
Hombres que integran 15
Mujeres que integran 15

11 de 49
3.4 ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES
Se debe definir claramente la forma de distribución de utilidades (monto de dinero fijo o
un porcentaje) y cada cuánto tiempo se llevará a cabo la repartición de acuerdo a la
personería jurídica de la AEO.

Periodo de Distribución de Utilidades 12 meses

Monto o porcentaje
Socios o Personas Naturales
de utilidades
1 JARA ALVARADO, JORGE ORLANDO 3.26%
2 JARA ALVARADO, MANUEL ARMANDO 1.09%
3 JARA ALVARADO, LUCILA MARUJA 1.09%
4 REYES HUAMAN, SANTIAGO 4.35%
5 MORALES NARBAJA, LUCIA 3.26%
6 SERRANO RAMIREZ, CARLOS ISIDORO 1.09%
7 MORALES CABRERA, SARA TEODORA 2.17%
8 RAMIREZ CRUZ, MAXIMO 2.17%
9 PONCE BENAVIDES, IRMA EDITH 2.17%
10 RAMIREZ CRUZ, GILBERTO 5.43%
11 CRUZ MORALES, AGRIPINA 1.09%
12 CONDEZO CELESTINO, KELLI LISI 2.17%
13 NOREÑA RAMIREZ, WILDER 5.43%
14 RAMIREZ SANTIAGO, LEOCADIA 2.17%
15 RODRIGUEZ CAMARA, SILVIA 3.26%
16 PABLO SERRANO, DIOGENES 4.35%
17 PABLO BERAUN, EDERSON LIZANDRO 7.61%
18 NOREÑA MORALES, FELIX 7.61%
19 RAMOS RAMIREZ, LELIS ROXANA 2.17%
20 MARTINEZ VARA, MARIA 2.17%
21 CELESTINO MORALES, FLORA 3.26%
22 REYES JARA, MAGNA OLOJIA 2.17%
23 SANTIAGO LEON, FIDENCIO 3.26%
24 HERRERA ANAYA, NANCY LUZ 5.43%
25 ALVARADO DOLORES, MENECIA 3.26%
26 SANTIAGO TITO, SIMÓN JACINTO 2.17%
27 VIVIANO TIBURCIO, JUAN 3.26%
28 RAMIREZ CRUZ, ANASTACIÓN 2.17%
29 SALVADOR HUARANGA, FERNANDO TIOFILO 7.61%
30 CRUZ ESPIRITU, GUILLERMINA 3.26%
TOTAL 100.00%

12 de 49
3.5 MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIÓN DE LOS AEO
Para promover la transparencia en la administración de los AEO, se plantean ciertas
medidas que ayuden este fin.

Se cumple
Situación
(Si o No)
Informar periódicamente a las personas naturales o
Si
accionistas de la situación del AEO
Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo Si
Rotación periódica de la junta directiva Si
Los socios o personas naturales deben tener el derecho de
convocar a una reunión de la junta cuando lo crean Si
conveniente
Se debe tratar equitativamente a los socios o personas
Si
naturales

3.6 ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO

Es necesario mencionar las personas naturales o socios que trabajan en el AEO, también es
necesario nombrar a las personas externas pero que trabajan en el AEO.

Socios o Personas Naturales Puesto en la AEO

1 JARA ALVARADO, JORGE ORLANDO Socio

2 JARA ALVARADO, MANUEL ARMANDO Presidente
3 JARA ALVARADO, LUCILA MARUJA Socio
4 REYES HUAMAN, SANTIAGO Socio
5 MORALES NARBAJA, LUCIA Socio
6 SERRANO RAMIREZ, CARLOS ISIDORO Socio
7 MORALES CABRERA, SARA TEODORA Socio
8 RAMIREZ CRUZ, MAXIMO Socio
9 PONCE BENAVIDES, IRMA EDITH Socio
10 RAMIREZ CRUZ, GILBERTO Socio
11 CRUZ MORALES, AGRIPINA Socio
12 CONDEZO CELESTINO, KELLI LISI Socio
13 NOREÑA RAMIREZ, WILDER Socio
14 RAMIREZ SANTIAGO, LEOCADIA Socio
15 RODRIGUEZ CAMARA, SILVIA Socio
16 PABLO SERRANO, DIOGENES Socio
17 PABLO BERAUN, EDERSON LIZANDRO Socio
18 NOREÑA MORALES, FELIX Socio
19 RAMOS RAMIREZ, LELIS ROXANA Socio
20 MARTINEZ VARA, MARIA Socio
21 CELESTINO MORALES, FLORA Socio

13 de 49
 22 REYES JARA, MAGNA OLOJIA Socio
23 SANTIAGO LEON, FIDENCIO Socio
24 HERRERA ANAYA, NANCY LUZ Socio
25 ALVARADO DOLORES, MENECIA Socio
26 SANTIAGO TITO, SIMÓN JACINTO Socio
27 VIVIANO TIBURCIO, JUAN Socio
28 RAMIREZ CRUZ, ANASTACIÓN Socio
29 SALVADOR HUARANGA, FERNANDO TIOFILO Socio
30 CRUZ ESPIRITU, GUILLERMINA Socio

Además se debe señalar los nombres de las personas externas que trabajan en la AEO:

Persona Puesto en la AEO

1. ----------
2. ----------
3. ----------

3.7 ORGANIGRAMA DEL AEO

Se debe presentar un organigrama de la estructura organizativa del AEO que muestre
cómo están distribuidos los puestos de trabajo, ya sea los socios o personas naturales y las
personas externas a la asociación.

ASAMBLEA DE
ASOCIADOS

JUNTA DIRECTIVA

RESPONSIBLE DE RESPONSIBLE DE
PRODUCCION COMERCIALIZACION

14 de 49
4 PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO

4.1 DIAGNOSTICO SITUACIONAL

OPORTUNIDADES
1. Existencia de compradores y demanda creciente de durazno blanquillo en el mercado
local regional y nacional.
2. Existencia de proyectos para el mejoramiento productivo con la asistencia técnica.
3. Autoridades locales y regionales promueven esta actividad.
4. Existencia de entidades financieras para el financiamiento de la producción por
organización bien formalizadas.
AMENAZAS
1. Vías de trocha carrosable que en condiciones climáticas adversas se pueden cerrar.
2. Ataque de enfermedades que pueden diezmar la producción de durazno blanquillo.
3. Inestabilidad política y económica local y nacional.
4. Consumidores de las zona con bajo poder valor adquisitivo por dedicarse a otros
productos de baja rentabilidad.
FORTALEZAS
1. Los socios cuentan con plantaciones de cultivo de durazno blanquillo.
2. Cuentan con abundante agua de riego.
3. Lo miembros de la asociación comprometidos a trabajar por la asociación.
4. La asociación está legalmente constituida.
DEBILIDADES
1. Escaso conocimiento de las técnicas de cultivo de durazno blanquillo.
2. Escasa implementación de equipos y herramientas.
3. Escasa capacitación por parte de las instituciones públicas y privadas.
4. Escasos recursos económicos para la adquisición de insumos.

4.2 OBJETIVOS DEL NEGOCIO

Objetivo de corto Plazo
Incrementar la productividad y la rentabilidad del durazno blanquillo de la Asociación de
Productores de durazno "El Satélite de Cunyag”.
Objetivo a mediano y largo plazo
Producir duraznos con técnicas que aseguren la sostenibilidad económica y social de la Asociación
de productores de durazno de la asociación de productores de durazno "El Satélite de
Cunyag”.

15 de 49
 4.3 ANÁLISIS FODA

FORTALEZAS DEBILIDADES
1. Los socios cuentan con plantaciones de 1. Escaso conocimiento de las técnicas de
INTERNO cultivo de durazno blanquillo. cultivo de durazno blanquillo.
2. Cuentan con abundante agua de riego. 2. Escasa implementación de equipos y
3. Lo miembros de la asociación herramientas.
comprometidos a trabajar por la 3. Escasa capacitación por parte de las
EXTERNO asociación. instituciones públicas y privadas.
4. La asociación está legalmente 4. Escasos recursos económicos para la
constituida. adquisición de insumos.

OPORTUNIDADES ESTRATEGIAS - FO ESTRATEGIAS - DO

1. Existencia de compradores y demanda
creciente de durazno blanquillo en el
mercado local regional y nacional.
2. Existencia de proyectos para el
mejoramiento productivo con la
asistencia técnica.
3. Autoridades locales y regionales
promueven esta actividad.
4. Existencia de entidades financieras para
el financiamiento de la producción por
organización bien formalizadas.
(F1-O3) Las autoridades dispuestas el (D1-O1) Aprovechar los proyectos
apoyo para la producción frutícola. existentes para la capacitación.
(F2-O1) Ampliar plantaciones de durazno (D2-O2) Implementación con equipos y
para la comercialización eficiente. herramientas a través de
(F3-O2) Aprovechar la existencia de proyectos.
proyectos para incrementar la (D3-O3) Gestionar a las autoridad local y
producción del cultivo con las regional programas de
asistencias técnicas. capacitación sobre manejo
tecnificado del durazno.
(F4-O4) Acceso a crédito para toda
asociación formalizada. (D4-04) Gestionar financiamiento para la
adquisición de insumos.

AMENAZAS ESTRATEGIAS - FA ESTRATEGIAS - DA

1. Vías de trocha carrosable que en
condiciones climáticas adversas se
pueden cerrar.
2. Ataque de enfermedades que pueden
diezmar la producción de durazno
blanquillo.
3. Inestabilidad política y económica local
y nacional.
4. Consumidores de las zona con bajo
poder valor adquisitivo por dedicarse a
otros productos de baja rentabilidad.
(F1-A1) Gestionar a las instituciones para
mejorar las vías de acceso a los
campos de cultivo de durazno.
(F3-A2) Utilizar los productos
estandarizados para toda la
Asociación de empresas confiables
(F3-A4) Selección del durazno por calibre
para todo tipo de consumidor final
según su poder adquisitivo.
(F4-A3) Crear una cuenta bancaria a
nombre de la asociación para
poder ahorrar para los tiempos de
inestabilidad económica.
(D4-A1) Con una buena accesibilidad vial
los costos de los productos
reducirán y estarán dispuestos a
consumir gran parte de la
población.
(D3-A2) Con mejor conocimiento se tendrá
menor ataque de enfermedades
en el cultivo de durazno.

4.4 ALIANZAS ESTRATÉGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO

A continuación se detallan las principales Alianzas Estratégicas o negocios que realizaría la
AEO.

La alianza u
Descripción de la alianza Características de
Empresa u oportunidad ¿Es
estratégica u oportunidad de Finalidad la empresa u
organización probable o
negocio organización
concreta?
Crédito a
1. Convenio IDESI- Huánuco ONG de servicios Concreta
bajo interés
Obtener a
2. Adquisición de insumos menor PROCAMPO Empresa Privada Probable
precio
Obtener al
3. Adquisición de Guano de Isla AGRORURAL Entidad Pública Concreta
por mayor
Venta de
4. Convenio o contrato durazno PLAZA VEA Empresa Privada Probable
blanquillo

16 de 49
5 PLAN DE MERCADOTECNIA
5.1 ESTRATEGIA DEL PRODUCTO
Nuestro producto, frutas de durazno blanquillo se producirán en campos de agricultores de
la AEO ubicado en Centro Poblado de Cunyag, jurisdicción del distrito de San Francisco de
Cayran, los cuales serán seleccionadas en calibres desde Extra, 1ra, 2da, 3ra, 4ta, 5ta, cero
y doble cero, acondicionadas en jabas de madera de 10 Kg de capacidad, el cual estará
forrado con papel despacho de color blanco. La jaba tendrá una marca de identificación "El
Satélite de Cunyag”.

5.2 ESTRATEGIA DE PRECIOS

Por la falta de tecnificación del cultivo de durazno blanquillo, actualmente se pierde hasta
un 60% de la producción por el fuerte ataque del oídium.
Al realizar un análisis de costo con un rendimiento de 5,000 Kg de frutas de durazno por
hectárea y a un precio promedio de S/. 2.00 por Kg., se obtiene un ingreso bruto de S/.
10,000.00 nuevos soles. Si restamos los gastos de operación y mantenimiento el cual oscila
en S/. 6,533.00 nuevos soles por hectárea, obtendremos un ingreso neto de S/. 3,467.00
nuevo soles; en este sentido el costo de producir 01 Kg de durazno blanquillo es de S/. 0.65
nuevos soles.
Si, analizamos lo que está sucediendo actualmente con una pérdida del 60% de la
producción por el ataque de oídium, el costo de producir 01 Kg de durazno blanquillo es de
S/. 1.63 nuevos soles.
En tal sentido los precios de la jaba de 10 Kg de fruta oscilarán desde S/. 40.00 para Extra
hasta S/. 15.00 para el calibre doble cero, dependiendo de la oferta y la demanda del
producto.

5.3 ESTRATEGIA DE PROMOCIONES

La estrategia de promoción se enfocará a actividades cuya finalidad será dar a conocer la
existencia de los productos al mercado objetivo con el propósito de comunicar-informar,
persuadir, atraer, difundir la imagen de la Asociación y orientar la opinión pública a favor
de ella.
Nuestros productos serán promocionados por medios visuales, escritos y orales para los
cuales:
Se realizará un video sobre la producción y venta de los duraznos de la Asociación que se
difundirá en diversos medios televisivos.
Se realizará publicidades radiales a lo largo del proyecto.
Además se difundirán nuestros productos en la participación de dos ferias locales.
Mediante esta estrategia se dará a conocer la marca de la Asociación como productor que
cuida el medioambiente y origina productos de buena calidad.

5.4 ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIÓN

El producto será ofertado a los mayoristas del mercado de abastos de Huánuco, quienes
distribuirán a los minoristas de los mercados de Huánuco y de las provincias de toda la
región y posibles mercados de los otros departamentos. También se contactara con
empresas públicas y privadas que requieran el producto para su transformación del
producto llegando así al consumidor final.
Se tiene contacto con la empresa PLAZA VEA, quien desea adquirir durazno blanquillo bajo
ciertas condiciones, el cual se pondrá en marcha una vez que la AEO sea fortalecida; por
tanto el canal de comercialización que se encuentra ya en camino es la venta a los
mayoristas de Huánuco, quienes distribuyen sus productos a los minoristas tanto de la
zona urbana de Huánuco y de las diferentes provincias de la Región.

17 de 49
6 PLAN DE VENTAS
A fin de satisfacer la demanda de nuestro actuales y futuros clientes, la AOE, mediante el
responsable de comercialización en coordinación con el responsable de producción, realizarán
un plan de producción escalonado de las 23 hectáreas, que contemple la producción constante
de durazno blanquillo durante todo el año, es así que se planificará la cosecha de 2 hectáreas de
durazno mensual, cuya producción será de 10,000 Kg de frutas y como la cosecha se realiza
cuando las frutas se encuentran maduros y esto dura un mes, o sea se tendrán 01 cosecha por
semana, el cual equivale a 2,500 Kg. Sólo durante el mes de febrero se programará la cosecha de
01 hectárea, para evitar la competencia con los productores naturales de la Región.

DISTRIBUCIÓN DE PRODUCCIÓN DURANTE EL AÑO

PRODUCCIÓN PRODUCCIÓN PRECIO PROMEDIO
MESES INGRESO TOTAL S/.
SEMANA (Kg) MENSUAL (Kg) POR Kg. (S/.)
Semana-1 2,500 2.00 5,000.00
Semana-2 2,500 2.00 5,000.00
ENERO 10,000
Semana-3 2,500 2.00 5,000.00
Semana-4 2,500 2.00 5,000.00
Semana-1 1,250 2.00 2,500.00
Semana-2 1,250 2.00 2,500.00
FEBRERO 5,000
Semana-3 1,250 2.00 2,500.00
Semana-4 1,250 2.00 2,500.00
Semana-1 2,500 2.00 5,000.00
Semana-2 2,500 2.00 5,000.00
MARZO 10,000
Semana-3 2,500 2.00 5,000.00
Semana-4 2,500 2.00 5,000.00
Semana-1 2,500 2.00 5,000.00
Semana-2 2,500 2.00 5,000.00
ABRIL 10,000
Semana-3 2,500 2.00 5,000.00
Semana-4 2,500 2.00 5,000.00
Semana-1 2,500 2.00 5,000.00
Semana-2 2,500 2.00 5,000.00
MAYO 10,000
Semana-3 2,500 2.00 5,000.00
Semana-4 2,500 2.00 5,000.00
Semana-1 2,500 2.00 5,000.00
Semana-2 2,500 2.00 5,000.00
JUNIO 10,000
Semana-3 2,500 2.00 5,000.00
Semana-4 2,500 2.00 5,000.00
Semana-1 2,500 2.00 5,000.00
Semana-2 2,500 2.00 5,000.00
JULIO 10,000
Semana-3 2,500 2.00 5,000.00
Semana-4 2,500 2.00 5,000.00
Semana-1 2,500 2.00 5,000.00
AGOSTO Semana-2 2,500 10,000 2.00 5,000.00
Semana-3 2,500 2.00 5,000.00

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 Semana-4 2,500 2.00 5,000.00
Semana-1 2,500 2.00 5,000.00
Semana-2 2,500 2.00 5,000.00
SETIEMBRE 10,000
Semana-3 2,500 2.00 5,000.00
Semana-4 2,500 2.00 5,000.00
Semana-1 2,500 2.00 5,000.00
Semana-2 2,500 2.00 5,000.00
OCTUBRE 10,000
Semana-3 2,500 2.00 5,000.00
Semana-4 2,500 2.00 5,000.00
Semana-1 2,500 2.00 5,000.00
Semana-2 2,500 2.00 5,000.00
NOVIEMBRE 10,000
Semana-3 2,500 2.00 5,000.00
Semana-4 2,500 2.00 5,000.00
Semana-1 2,500 2.00 5,000.00
Semana-2 2,500 2.00 5,000.00
DICIEMBRE 10,000
Semana-3 2,500 2.00 5,000.00
Semana-4 2,500 2.00 5,000.00
TOTAL S/. = 230,000.00

7 PLAN DE OPERACIONES

7.1 ASPECTOS TÉCNICOS PREVIOS AL INICIO DE LA PRODUCCIÓN.

 Diseño del producto

Para la venta de los duraznos, se diseñará un empaque de madera de 10 Kg de
capacidad, cuyo interior será forrado con papel de despacho de color blanco, en donde
se colocaran los duraznos de acuerdo a la selección según el calibre.
Por el exterior del empaque, te colocará una etiqueta con el logotipo de la Asociación, en
donde se detallará el calibre, la fecha de cosecha y el peso expresado en Kilogramo.

 Aspectos técnicos del producto

Los duraznos blanquillos que producen los AEO
“El Satélite de Cunyag” contienen 15 a 16 °Bx, y serán seleccionadas
de acuerdo al siguiente cuadro de calibres:

DIAMETRO PESO UNITARIO

CALIDAD
ECUATORIAL (cm) (g)
Extra Más de 6.2 105 a 150
Primera 5.9 a 6.2 98 a 104
Segunda 5.4 as 5.8 86 a 97
Tercera 5.0 a 5.3 81 a 85
Cuarta 4.7 a 4.9 69 a 80
Quinta 4.0 a 4.6 60 a 68
Cero 3.5 a 3.9 51 a 59
Doble cero 3.1 a 3.4 41 a 50

19 de 49
  Ubicación de unidad económica
La Asociación de productores de durazno “El Satélite de Cunyag” se encuentra ubicado a
13 Km de la ciudad de Huánuco, cuenta con dos ingresos, el primero que parte desde la
ciudad de Huánuco-Cayhuayna-Potracancha-Cayran- Cunyag; mientras que el segundo se
parte de Huánuco-Puente Huancachupag-Huayllabamba-Cayran-Cunyag.
Las parcelas de los agricultores se encuentran bastante cerca a los mercados locales,
siendo esto una ventaja comparativa con los competidores que traen duraznos de
lugares bastante lejanos
La zona tiene servicio de telefonía móvil cubierta por la compañía CLARO, cuenta con
energía eléctrica y agua entubada.
Los predios son parte de la Comunidad Campesina de San Francisco de Cayran y todos los
socios son posesionarios de dichas tierras, que datan de muchos años atrás.

 Diseño y distribución de las Instalaciones

Cada socio cuenta con un ambiente en donde se seleccionan y se embalan la cosecha de
durazno, los cuales como es un producto fresco, de inmediato se tiene que trasladarlo a
los mercados para su comercialización.
Las herramientas, maquinarias e insumos se almacenaran en el local de la asociación, el
cual funcionará como depósito, es un ambiente de 12 por 6.0 m, cuenta con puertas y
ventanas asegurado.

7.2 DEFINICIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO

 Flujo de producción del bien.
Con las herramientas e insumos que serán proporcionados por el proyecto, se realizarán las
diferentes actividades de manejo del cultivo (Poda-Defoliación-Abonamiento-Control de
plagas y enfermedades-Riegos), cuando el durazno haya alcanzado la madurez se realizará la
cosecha, luego se realizará la selección y embalaje de acuerdo a los calibres establecidos,
luego serán transportados hacia los diferentes mercados mayoristas para su comercialización
y en casos muy puntuales a ferias agropecuarias.

 Estándares de calidad.
- Indicadores de cumplimiento
Los responsables de producción y el responsable de comercialización serán los que
supervisarán las diferentes labores en el proceso productivo y en la post cosecha, a fin
de cumplir con los estándares que requiere el mercado. Para ello planificarán la
producción durante los 12 meses del año, de tal manera que se deba cumplir
estrictamente a fin de no desabastecer de durazno blanquillo a nuestros clientes.
- Indicadores de eficiencia
Durante el proceso de selección y embalaje se tendrá que cumplir a cabalidad según
los calibres descritos, con un +-5% de error. Además de la puntualidad de atención a
los mayoristas de acuerdo con el día y la hora de pedido.
- Indicadores de eficacia:

20 de 49
 Con la planificación de la producción durante todo el año, los clientes quedarán
satisfechos con nuestro producto.
- Indicadores de gestión
El responsable de producción en coordinación con el responsable de comercialización,
serán los que gestionaran con los proveedores los insumos necesarios, adecuados y en
el momento oportuno para la operatividad de la producción de durazno. Deben de
prever el stock de insumos, así como la administración correcta de los insumos,
herramientas y maquinarias.

7.3 DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS

Para la operacionalizar el proyecto, es importante contar con un trimoto carguero que nos
va a permitir trasladar los insumos y equipos (pesticidas, abonos, motobomba estacionaria,
etc.) a las parcelas de los asociados, así como el traslado de la cosecha a lugares en donde
se seleccionará y embalará los frutos de durazno blanquillo para su comercialización.
Las herramientas como la tijera de podar, los serruchos curvos nos permitirán realizar
eficientemente la poda de las plantas de durazno, puesto que esta labor es fundamental
para la mejora de la producción y productividad, asi como la sostenibilidad de la
producción de frutos a futuro.
A continuación se requiere información acerca la necesidad de maquinaria, equipo y
herramientas:
Total
Especificación Cantidad Costo unitario
Costo
Maquinaria 7,200.00
1 Trimoto carguero 1 7,200.00 7,200.00
Equipo 13,000.00
1 Motofumigadora estacionaria 2 3,200.00 6,400.00
2 Bomba de mochila de 20 lts. 30 220.00 6,600.00
Herramientas 8,100.00
1 Tijeras de podar 90 30.00 2,700.00
2 Serruchos de podar 60 25.00 1,500.00
3 Azadones 60 30.00 1,800.00
4 Pico doble 60 35.00 2,100.00

DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS PARA LA PRODUCCIÓN DE

DURAZNO BLANQUILLO POR AÑO
Unidad de Cantidad por Cantidad por
Insumos
Medida 01 hectárea 23 hectáreas
Nitrato de amonio x 50 Kg. Sacos 6 138
Superfosfato Triple x 50 Kg. Sacos 3 69
Cloruro de Potasio GR. X 50 Kg. Sacos 2 46
Abono Foliar Calcio-Boro Lts. 2 46
Guano de isla Sacos 15 345
Sulfato de calcio Sacos 1 23
Rescate SP x 100 gramos (Acetamiprid) Unidad 5 115
Adherente Agricola (Citogel) Lts. 1 23
Topas 200 EW (Penconazol) Fungicida Lts. 2 46
Fulicur 250 EW (Tebuconazol) Lts. 1 23
Kumulus DF (Azufre mojable) Kgs. 10 230
Glifosato Lts. 6 138
Cianamida hidrogenada (Dormex) Lts. 24 552
Materiales
Jabas cosecheras de plástico de 20 Kg Unidades. 12 276

21 de 49
  Proyección de requerimiento de insumos o materiales, en función a la proyección de ventas de 01 año.

Unidad de Meses (1=Enero, …, 12=Diciembre) Total Año

Requerimientos
Medida 1
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
INSUMOS
Nitrato de amonio x 50 Kg. Sacos 12 6 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 138

Superfosfato Triple x 50 Kg. Sacos 6 3 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 69

Cloruro de Potasio GR. X 50 Kg. Sacos 4 2 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 46

Abono Foliar Calcio-Boro Litros 4 2 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 46

Guano de isla Sacos 30 15 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 345

Sulfato de calcio Sacos 2 1 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 23

Rescate SP x 100 gramos (Acetamiprid) Kilogramos 10 5 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 115

Adherente Agricola (Citogel) Litros 2 1 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 23

Topas 200 EW (Penconazol) Fungicida Litros 4 2 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 46

Fulicur 250 EW (Tebuconazol) Litros 2 1 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 23

Kumulus DF (Azufre mojable) Kilogramos 20 10 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 230

Glifosato Litros 12 6 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 138

Cianamida hidrogenada (Dormex) Litros 48 24 48 48 48 48 48 48 48 48 48 48 552

MATERIALES

Jabas cosecheras de plástico de 20 Kg Unidades 24 12 24 24 24 24 24 24 24 24 24 24 276

22 de 49
Proyección de requerimiento de insumos o materiales, en función a la proyección de ventas de un
horizonte de 5 años.

Unidad de
Requerimientos Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Medida
INSUMOS
Nitrato de amonio x 50 Kg. Sacos 138 138 138 138 138
Superfosfato Triple x 50 Kg. Sacos 69 69 69 69 69
Cloruro de Potasio GR. X 50 Kg. Sacos 46 46 46 46 46
Abono Foliar Calcio-Boro Lts. 46 46 46 46 46
Guano de isla Sacos 345 345 345 345 345
Sulfato de calcio Sacos 23 23 23 23 23
Rescate SP x 100 gramos
Unidad 115 115 115 115 115
(Acetamiprid)
Adherente Agricola (Citogel) Lts. 23 23 23 23 23
Topas 200 EW (Penconazol)
Lts. 46 46 46 46 46
Fungicida
Fulicur 250 EW (Tebuconazol) Lts. 23 23 23 23 23
Kumulus DF (Azufre mojable) Kgs. 230 230 230 230 230
Glifosato Lts. 138 138 138 138 138
Cianamida hidrogenada (Dormex) Lts. 552 552 552 552 552
MATERIALES
Jabas cosecheras de plástico de 20
Unidades. 276 276 276 276 276
Kg

Proyección del monto de requerimiento de insumos o materiales, en un horizonte de 5 años.

Requerimientos P.U (S/.) Año 1 Año 2 Año 3 Año4 Año 5

Ventas Jabas durazno (10 Kg). 230,000.0 230,000.0 230,000.0 230,000.0 230,000.0
20.00
0 0 0 0 0
INSUMOS 96,738.00 96,738.00 96,738.00 96,738.00 96,738.00
Nitrato de amonio x 50 Kg. 85.00 11,730.00 11,730.00 11,730.00 11,730.00 11,730.00
Superfosfato Triple x 50 Kg. 105.00 7,245.00 7,245.00 7,245.00 7,245.00 7,245.00
Cloruro de Potasio GR. X 50 Kg. 90.00 4,140.00 4,140.00 4,140.00 4,140.00 4,140.00
Abono Foliar Calcio-Boro 30.00 1,380.00 1,380.00 1,380.00 1,380.00 1,380.00
Guano de isla 60.00 20,700.00 20,700.00 20,700.00 20,700.00 20,700.00
Sulfato de calcio 85.00 1,955.00 1,955.00 1,955.00 1,955.00 1,955.00
Rescate SP x 100 gramos (Acetamiprid) 50.00 5,750.00 5,750.00 5,750.00 5,750.00 5,750.00
Adherente Agricola (Citogel) 22.00 506.00 506.00 506.00 506.00 506.00
Topas 200 EW (Penconazol) Fungicida 230.00 10,580.00 10,580.00 10,580.00 10,580.00 10,580.00
Fulicur 250 EW (Tebuconazol) 180.00 4,140.00 4,140.00 4,140.00 4,140.00 4,140.00
Kumulus DF (Azufre mojable) 20.00 4,600.00 4,600.00 4,600.00 4,600.00 4,600.00
Glifosato 22.00 3,036.00 3,036.00 3,036.00 3,036.00 3,036.00
Cianamida hidrogenada (Dormex) 38.00 20,976.00 20,976.00 20,976.00 20,976.00 20,976.00
MATERIALES 6,900.00 6,900.00 6,900.00 6,900.00 6,900.00
Jabas cosecheras de plástico de 20 Kg 25.00 6,900.00 6,900.00 6,900.00 6,900.00 6,900.00
103,638.0 103,638.0 103,638.0 103,638.0 103,638.0
TOTAL
0 0 0 0 0

23 de 49
7.4 REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA.
Unidad de Cantidad Cantidad
Mano de obra no calificada
medida (01 Hectárea) (23 Hectáreas)
Labores Culturales:
- Riegos Jornal 8 184
- Aplicación de fertilizantes Jornal 8 184
- Aplicación de pesticidas y abono foliares Jornal 8 184
- Aplicación de defoliantes Jornal 8 184
- Defoliación manual Jornal 8 184
- Poda de fructificación Jornal 12 276
- Aplicación de herbicidas Jornal 8 184
Cosecha
- Cosecha Jornal 12 276
- Transporte Jornal 8 184
- Selección y embalaje Jornal 8 184

7.5 REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO

La AOE requiere el perfeccionamiento del manejo del cultivo de durazno blanquillo, para
ello es necesario:

Mejoramiento del producto:

1. Obtener frutos de durazno blanquillo sanos (sin ataque de enfermedades).
2. Aumentar el porcentaje de frutas de durazno blanquillo de mayor calibre.
3. Mejorar la productividad de frutos de durazno blanquillo.
4. Obtener mayores ingresos por la venta de frutas de durazno blanquillo.

El AEO requiere asistencia técnica y/o capacitación específica en:

Para mejorar el proceso de:

Capacitación en Podas, Fertilización y
Sanidad
Pasantía a Huayopampa-Huaral
Asistencia Técnica en el Proceso
productivo del durazno
Producción del durazno blanquillo gracias a la
innovación de conocimientos teórico-práctico.
Mejorar el proceso productivo del durazno blanquillo y
replicar lo aprendido en su predio.
Manejo eficiente del cultivo de durazno blanquillo y
aumentar la producción y productividad, con la
asistencia in situ de consultor

Hemos encontrado las siguientes dificultades y su posible solución en la producción y

comercialización del durazno blanquillo:

Dificultades Solución encontrada

Realizar un plan de manejo integrado de
1. Frutos de durazno con ataque de oídium
control
Realizar un adecuado plan de fertilización y
2. Frutos de durazno de bajo calibre
poda adecuada.
3. Mala selección de frutos de durazno Adiestramiento de personal

24 de 49
8 ASPECTOS GENERALES

8.1 LICENCIAS Y DERECHOS

Se tramitará la obtención de la licencia de funcionamiento de la AEO, para lo cual se
acudirá a la municipalidad del distrito de San Francisco de Cayran.

8.2 INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES

Ley Nº 27037, Ley de Promoción de Inversiones de la Amazonía, cuyo alcance de la Ley
Involucra la totalidad de las regiones Loreto, Madre de Dios, Ucayali, Amazonas y San
Martín, además de algunos distritos y provincias de las regiones de Cusco, Cajamarca,
Huánuco, La Libertad, Piura, Puno, Huánuco, Pasco, Huancavelica.
Brinda facilidades tributarias, constituye fondos promocionales de financiamiento y
compromisos de inversión pública.
Los incentivos tributarios alcanzan a más de 30 productos basados en especies nativas
pertenecientes a actividades forestales maderables, piscicultura, frutales, plantas
medicinales. Los beneficios incluyen al manejo, transformación industrial y
comercialización y están basados en la exoneración total del impuesto general a las ventas
(IGV o IVA) y parcial del impuesto a la renta, alcanzando tasas entre 0 y 10% según
productos o zonas de la Amazonía (en el país este impuesto alcanza al 30%).

25 de 49
8.3 PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL
Análisis de impactos ambientales
Produce impacto
Positivo
Posibles Impactos Preguntas Si No
(+1,+2,+3…),
Negativo (-1,-2,-3…)
1. ¿Estarán incluidos dentro del área de
Corredores influencia directa los proyectos corredores,
No +1
barreras barreras o territorios en reclamo de
A. Posibles Impactos

comunidades originarias?
Ambientales

2. ¿Estimulará la "erosión genética" esto es la

No +3
variabilidad vegetal?
Biológicos Flora
3. Limita el acceso a recursos naturales
No +2
vegetales para las poblaciones locales?
4. ¿Estimula la "Erosión genética" esto es la
No +3
variabilidad animal?
Fauna
5. ¿Limita el acceso a recursos naturales
No +2
animales para las poblaciones locales
6. ¿Aumenta la demanda de mano de obra
Empleo Si +4
generando empleo a largo plazo
7. ¿Provoca alteración importante en los medios
(métodos) de subsistencia/sustento de la
población (su significancia dependerá de la
Si -2
escala y tipo de impacto socioeconómico, por
Ingresos
ejemplo, la inercia al cambio, beneficios
B. Posibles Impactos Sociales y Culturales

desiguales?
Socio-
8. ¿Recibirá frecuentemente cantidades
Económicos Si +2
importantes de visitantes?
9. Si se contempla expansión futura. ¿Producirá
Educación y afectación de núcleos poblaciones aledañas
No +3
población que obliguen a su desplazamiento o
reubicación
Salud y 10. ¿Provoca el encharcamiento de aguas que
seguridad puedan causar altos riesgos a la salud humana No +2
alimentaria o animal?
11. ¿Provoca cambios de las Técnicas Productivas
Si +4
Campesinas?
Conocimient
12. ¿Provoca cambios de las técnicas de
os y No +3
Conservación Campesina?
Tecnologías
13. ¿Realizará, difundirá o fomentará
Tradicionales
Culturales introducción de nuevas tecnologías Si +4
apropiadas?
14. ¿Utilizará áreas de importancia cultural,
Restos No +2
histórica o religiosa?
Arqueológico
15. ¿Pondrá en riesgo sitios, construcciones de
s No +2
interés arqueológico, histórico o cultural?
16. ¿Hay sitios de abastecimiento de agua
No +5
cercanos que requieren protección especial?
17. Existen o se consideran acciones de
protección y conservación de las cuencas No -3
hidrográficas abastecedoras para la zona
18. ¿Requerirá de una significativa provisión de
C. Medidas de Mitigación
servicios de extensión para establecer o
SI -2
sostener el proyecto (por ejemplo, largo plazo
de más de 2 años, entrenamiento intensivo?
19. ¿Requerirá medidas de mitigación que hagan
que el proyecto sea financiera o socialmente No +3
inaceptado?

26 de 49
9 PLAN ECONOMICO FINANCIERO

9.1 PLAN DE INVERSIONES

Según el Cronograma de Inversión según Rubros, para el primer mes de iniciado el
proyecto se ha considerado la adquisición de los siguientes Activos fijos:
Maquinarias
01 Trimoto de carguero
Equipos.
02 Motofumigadora estacionaria
Herramientas
90 Tijeras de podar
60 Serruchos de podar
60 Pico doble
Dentro de los Activos Intangibles se ha considerado a:
Capacitaciones
03 Capacitación: (01 en Podas, 01 en Fertilización y 01 en Sanidad)
01 Pasantía a Huayopamoa-Huaral
Asistencia técnica
01 durante 6 meses sobre el proceso productivo del durazno
Y como Capital de trabajo se ha considerado la adquisición de los siguientes insumos y
materiales:
Insumos
Nitrato de amonio x 50 Kg.
Superfosfato Triple x 50 Kg.
Cloruro de Potasio GR. X 50 Kg.
Abono Foliar Calcio-Boro
Guano de isla
Sulfato de calcio
Rescate SP x 100 gramos (Acetamiprid)
Adherente Agrícola (Citogel)
Topas 200 EW (Penconazol) Fungicida
Fulicur 250 EW (Tebuconazol)
Kumulus DF (Azufre mojable)
Glifosato
Cianamida hidrogenada (Dormex)
Materiales
Jabas cosecheras de plástico de 20 Kg

27 de 49
  Presupuesto de inversión
Unidad de Cantidad Precio Presupuesto Presupuesto
CLASIFICACIÓN /RUBROS
medida (23 has) Unitario Parcial Total

I. CLASIFICACIÓN: ACTIVO FIJO 19,900.00

Rubro 1: (Terreno) 0.00
Terreno 1.1 0.00
Rubro 2: (Infraestructura) 0.00
Infraestructura 2.1 0.00
Rubro 3: (Maquinarias) 7,200.00
3.1. Trimoto de carguero Unidad 1 7,200.00 7,200.00
Rubro 4: (Equipos ) 6,400.00
4.1. Motofumigadora estacionaria Unidad 2 3,200.00 6,400.00
Rubro 5: (Herramientas ) 6,300.00
5.1. Tijeras de podar Unidad 90 30.00 2,700.00
5.2. Serruchos de podar Unidad 60 25.00 1,500.00
5.4. Pico doble Unidad 60 35.00 2,100.00
Rubro 6: (Muebles y Enseres) 0.00
Muebles6.1 0.00
II. CLASIFICACIÓN: CAPITAL DE TRABAJO 103,638.00
Rubro 7: (Insumos y Materiales) 103,638.00
7.1. Insumos
7.1.1. Nitrato de amonio x 50 Kg. Saco 138 85.00 11,730.00
7.1.2. Superfosfato Triple x 50 Kg. Saco 69 105.00 7,245.00
7.1.3. Cloruro de Potasio GR. X 50 Kg. Saco 46 90.00 4,140.00
7.1.4. Abono Foliar Calcio-Boro Lt. 46 30.00 1,380.00
7.1.5 Guano de isla Saco 345 60.00 20,700.00
7.1.6. Nitrato de calcio Saco 23 85.00 1,955.00
7.1.7. Rescate SP x 100 gramos (Acetamiprid) Unidad 115 50.00 5,750.00
7.1.8. Adherente Agrícola (Citogel) Lts. 23 22.00 506.00
7.1.9 Topas 200 EW (Penconazol) Fungicida Lts. 46 230.00 10,580.00
7.1.10. Fulicur 250 EW (Tebuconazol) Lts. 23 180.00 4,140.00
7.1.11. Kumulus DF (Azufre mojable) Kg. 230 20.00 4,600.00
7.1.12. Glifosato Lt. 138 22.00 3,036.00
7.1.13. Cianamida hidrogenada (Dormex) Lt. 552 38.00 20,976.00
7.2. Materiales
7.2.2. Jabas cosecheras de plástico de 20 Kg Unidad 276 25.00 6,900.00
III. CLASIFICACIÓN: ACTIVO INTANGIBLE 27,350.00
Rubro 8:(Estudio definitivos) 0.00
Estudio 8.1 Expediente técnico 0.00
Rubro 9:(Capacitación y/o asistencia técnica) 21,200.00
9.1. Capacitación
9.1.1. Podas, Fertilización y Sanidad Consultoría 3 600.00 1,800.00
9.1.2. Pasantía a Huayopampa-Huaral Global 1 4,400.00 4,400.00
9.2. Asistencia Técnica
9.2.1. Podas de producción del durazno Consultoría 2 2,500.00 5,000.00
9.2.2. Abonamiento y fertilización del durazno Consultoría 2 2,500.00 5,000.00
9.2.3. Control fitosanitario del durazno Consultoría 2 2,500.00 5,000.00
9.2.4. Cosecha y post-cosecha del durazno Consultoría 3 2,000.00 6,000.00
Rubro 10: Supervisión de la ejecución
Servicio de supervisión
Rubro 11:(Otros gastos pre operativos) 150.00
11.1.1. SOAT Unidad 1 150.00 150.00
Rubro 12:(Gastos Generales vinculados a la ejecución
0.00
de la inversión)
Denominación 12.1 (Residente de la ejecución) 0.00
INVERSIÓN TOTAL 150,888.00

28 de 49
 Resumen de especificación tipo, por rubro, activo o servicio.

INVERSIÓN Especificar tipo

1. Componente de Activo fijo
Maquinarias
Motor 250 cc 4 tiempos de 19 HP/7500 RPM, con
Trimoto de carguero
capacidad de carga de 1,000 Kg.
Equipos.
Cilindrada : 163 cc
Motofumigadora estacionaria Potencia Máxima : 5.5 Hp / 3600 rpm
Caudal de 30 litros/minuto
Bomba de mochila de 20 litros
Herramientas
Tijeras de podar Tijera liviana de corte exacta
Serruchos de podar De 45 cm de hoja
Azadones
Pico doble

2. Componente Gastos pre-operativos

Capacitaciones
Consultor especialista en durazno blanquillo con más
Capacitación en Podas, Fertilización y Sanidad
de 5 años de experiencia
Pasantía a Huayopampa-Huaral Lugar líder en producción de durazno blanquillo
Asistencia técnica
Podas de producción del durazno
Consultor especialista en durazno blanquillo con más
Abonamiento y fertilización del durazno
de 5 años de experiencia, con estudios de
Control fitosanitario del durazno
especialización en cada tema.
Cosecha y post-cosecha del durazno

3. Componente de Capital de trabajo

Materia prima e insumos.
Nitrato de amonio x 50 Kg. Insumos de empresas de prestigio
Superfosfato Triple x 50 Kg. Insumos de empresas de prestigio
Cloruro de Potasio GR. X 50 Kg. Insumos de empresas de prestigio
Abono Foliar Calcio-Boro Insumos de empresas de prestigio
Guano de isla Insumos de empresas de prestigio
Sulfato de calcio Insumos de empresas de prestigio
Rescate SP x 100 gramos (Acetamiprid) Insumos de empresas de prestigio
Adherente Agricola (Citogel) Insumos de empresas de prestigio
Topas 200 EW (Penconazol) Fungicida Insumos de empresas de prestigio
Fulicur 250 EW (Tebuconazol) Insumos de empresas de prestigio
Kumulus DF (Azufre mojable) Insumos de empresas de prestigio
Glifosato Insumos de empresas de prestigio
Cianamida hidrogenada (Dormex) Insumos de empresas de prestigio
Mano de obra
Riegos
Aplicación de fertilizantes
Aplicación de pesticidas y abono foliares
Aplicación de defoliantes
Defoliación manual
Poda de fructificación
Aplicación de herbicidas
Cosecha
Selección y embalaje
Transporte

29 de 49
  Cronograma de Inversión según Rubros:
CLASIFICACIÓN /RUBROS Meses (nuevos soles)
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total por rubro
I. CLASIFICACIÓN: ACTIVO FIJO
Rubro 1: (Terreno)
Rubro 2: (Infraestructura)
Rubro 3: (Maquinarias) 7,200.00 7,200.00
3.1. Trimoto carguero 7,200.00
Rubro 4: (Equipos ) 6,400.00 6,400.00
4.1. Motofumigadora estacionaria 6,400.00
Rubro 5: (Herramientas ) 6,300.00 6,300.00
5.1. Tijeras de podar 2,700.00
5.2. Serruchos de podar 1,500.00
5.4. Pico doble 2,100.00
Rubro 6: (Muebles y Enseres)
II. CLASIFICACIÓN: CAPITAL DE TRABAJO
Rubro 7: (Insumos y Materiales) 9,012.00 4,506.00 9,012.00 9,012.00 9,012.00 9,012.00 9,012.00 9,012.00 9,012.00 9,012.00 9,012.00 9,012.00 103,638.00
7.1. Insumos 8,412.00 4,206.00 8,412.00 8,412.00 8,412.00 8,412.00 8,412.00 8,412.00 8,412.00 8,412.00 8,412.00 8,412.00
7.1.1. Nitrato de amonio x 50 Kg. 1,020.00 510.00 1,020.00 1,020.00 1,020.00 1,020.00 1,020.00 1,020.00 1,020.00 1,020.00 1,020.00 1,020.00
7.1.2. Superfosfato Triple x 50 Kg. 630.00 315.00 630.00 630.00 630.00 630.00 630.00 630.00 630.00 630.00 630.00 630.00
7.1.3. Cloruro de Potasio GR. X 50 Kg. 360.00 180.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00
7.1.4. Abono Foliar Calcio-Boro 120.00 60.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00
7.1.5 Guano de isla 1,800.00 900.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00
7.1.6. Nitrato de calcio 170.00 85.00 170.00 170.00 170.00 170.00 170.00 170.00 170.00 170.00 170.00 170.00
7.1.7. Rescate SP x 100 gramos (Acetamiprid) 500.00 250.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00
7.1.8. Adherente Agrícola (Citogel) 44.00 22.00 44.00 44.00 44.00 44.00 44.00 44.00 44.00 44.00 44.00 44.00
7.1.9 Topas 200 EW (Penconazol) Fungicida 920.00 460.00 920.00 920.00 920.00 920.00 920.00 920.00 920.00 920.00 920.00 920.00
7.1.10. Fulicur 250 EW (Tebuconazol) 360.00 180.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00
7.1.11. Kumulus DF (Azufre mojable) 400.00 200.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00
7.1.12. Glifosato 264.00 132.00 264.00 264.00 264.00 264.00 264.00 264.00 264.00 264.00 264.00 264.00
7.1.13. Cianamida hidrogenada (Dormex) 1,824.00 912.00 1,824.00 1,824.00 1,824.00 1,824.00 1,824.00 1,824.00 1,824.00 1,824.00 1,824.00 1,824.00
7.2. Materiales 600.00 300.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00
7.2.2. Jabas cosecheras de plástico de 20 Kg 600.00 300.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00 600.00
III. CLASIFICACIÓN: ACTIVO INTANGIBLE
Rubro 8:(Estudio Definitivos)
Rubro 9:(Capacitación y/o Asistencia Técnica) 2,500.00 3,100.00 6,900.00 3,100.00 2,500.00 3,100.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 27,200.00
9.1.1. Capacitación Podas, Fertilización y Sanidad 600.00 600.00 600.00
9.1.2. Pasantía a Huayopampa-Huaral 4,400.00
9.2.1. Podas de producción del durazno 2,500.00 2,500.00
9.2.2. Abonamiento y fertilización del durazno 2,500.00 2,500.00
9.2.3. Control fitosanitario del durazno 2,500.00 2,500.00
9.2.4. Cosecha y post-cosecha del durazno 2,000.00 2,000.00 2,000.00
Rubro 10:(Supervisión de la Ejecución)
Rubro 11:(Otros gastos pre operativos) 150.00 150.00
11.1.1. SOAT 150.00
Rubro 12:(Gastos generales)
Total por periodo 7,606.00 15,912.00 12,112.00 11,512.00 12,112.00 11,012.00 11,012.00 11,012.00 9,012.00 9,012.00 9,012.00 7,606.00 150,888.00

30 de 49
  Cronograma por rubros y metas:
Meses (nuevos soles)
CLASIFICACIÓN /RUBROS U. M. Total por
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
rubro
IV. CLASIFICACIÓN: ACTIVO FIJO
Rubro 1: (Terreno)
Rubro 2: (Infraestructura)
Rubro 3: (Maquinarias) 1 1
3.2. Trimoto carguero Unidad 1
Rubro 4: (Equipos ) 2 2
4.2. Motofumigadora estacionaria Unidad 2
Rubro 5: (Herramientas ) 210 210
5.1. Tijeras de podar Unidad 90
5.2. Serruchos de podar Unidad 60
5.4. Pico doble Unidad 60
Rubro 6: (Muebles y Enseres)
V. CLASIFICACIÓN: CAPITAL DE TRABAJO
Rubro 7: (Insumos y Materiales) 180 90 180 180 180 180 180 180 180 180 180 180 2070
7.1. Insumos 156 78 156 156 156 156 156 156 156 156 156 156
7.1.1. Nitrato de amonio x 50 Kg. Saco 12 6 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12
7.1.2. Superfosfato Triple x 50 Kg. Saco 6 3 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6
7.1.3. Cloruro de Potasio GR. X 50 Kg. Saco 4 2 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
7.1.4. Abono Foliar Calcio-Boro Lt. 4 2 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
7.1.5 Guano de isla Saco 30 15 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30
7.1.6. Nitrato de calcio Saco 2 1 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2
7.1.7. Rescate SP x 100 gramos (Acetamiprid) Unidad 10 5 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10
7.1.8. Adherente Agrícola (Citogel) Lts. 2 1 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2
7.1.9 Topas 200 EW (Penconazol) Fungicida Lts. 4 2 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
7.1.10. Fulicur 250 EW (Tebuconazol) Lts. 2 1 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2
7.1.11. Kumulus DF (Azufre mojable) Kg. 20 10 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20
7.1.12. Glifosato Lt. 12 6 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12
7.1.13. Cianamida hidrogenada (Dormex) Lt. 48 24 48 48 48 48 48 48 48 48 48 48
7.2. Materiales 24 12 24 24 24 24 24 24 24 24 24 24
7.2.2. Jabas cosecheras de plástico de 20 Kg Unidad 24 12 24 24 24 24 24 24 24 24 24 24
VI. CLASIFICACIÓN: ACTIVO INTANGIBLE
Rubro 8:(Estudio Definitivos)
Rubro 9:(Capacitación y/o Asistencia Técnica) 1 2 2 2 1 2 1 1 1 14
9.1. Capacitación
9.1.1. Podas, Fertilización y Sanidad Consultoría 1 1 1
9.1.2. Pasantía a Huayopampa-Huaral Viaje 1
9.2. Asistencia Técnica
9.2.1. Podas de producción del durazno Consultoría 1 1
9.2.2. Abonamiento y fertilización del durazno Consultoría 1 1
9.2.3. Control fitosanitario del durazno Consultoría 1 1
9.2.4. Cosecha y post-cosecha del durazno Consultoría 1 1 1
Rubro 10:(Supervisión de la Ejecución)
Rubro 11:(Otros gastos pre operativos) 1 1
11.1.1. SOAT Unidad 1
Rubro 12:(Gastos generales vinculados a la ejecución de la inversión)

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9.2 FUENTES DE FINANCIAMIENTO DE LA INVERSIÓN
Con relación al cofinanciamiento solicitado, se consideran los siguientes cuadros:

 Resumen del Presupuesto de Inversiones, por fuente de financiamiento.

Financiamiento de la Inversión total
Inversión
ACTIVOS O SERVICIOS Monto Financiado Monto Financiado
Total (S/.)
por el GR o GL (S/.) por los AEO

Infraestructura
Maquinarias 7,200.00 7,200.00
Equipos 13,000.0 6,400.00 6,600.00
Herramientas 8,100.00 6,300.00 1,800.00
Muebles y Enseres
Insumos y materiales 103,638.00 103,638.00
Estudios
Capacitación y/o asistencia técnica 27,200.00 27,200.00
Supervisión de la Ejecución
Otros gastos pre operativos 150.00 150.00
Gastos Generales vinculados a la ejecución
de la inversión
Mano de obra no calificada 40,480.00 40,480.00
INVERSIÓN TOTAL 199,768.00 150,888.00 48,880.00

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Detalle del Presupuesto de Inversiones, por fuente de financiamiento
Financiamiento de la Inversión total
Unidad de Cantidad Precio Presupuesto Presupuesto Monto Financiado por los AEO
CLASIFICACIÓN /RUBROS Monto Financiado
medida (23 has) Unitario Parcial Total En valorizaciones
por el GR o GL(S/.) En efectivo (S/.) Total S/.
S/.
I. CLASIFICACIÓN: ACTIVO FIJO 28,300.00 (S/.)
Rubro 1: (Terreno) 0.00 0.00
Rubro 2: (Infraestructura) 0.00 0.00
Rubro 3: (Maquinarias) 7,200.00 7,200.00
3.1. Trimoto de carguero Unid. 1 7,200.00 7,200.00 7,200.00
Rubro 4: (Equipos ) 13,000.00 6,400.00 6,600.00 6,600.00
4.1. Motofumigadora estacionaria Unid. 2 3,200.00 6,400.00 6,400.00
4.2. Bomba de mochila de 20 litros Unid. 30 220.00 6,600.00 6,600.00
Rubro 5: (Herramientas ) 8,100.00 6,300.00 1,800.00 1,800.00
5.1. Tijeras de podar Unid. 90 30.00 2,700.00 2,700.00
5.2. Serruchos de podar Unid. 60 25.00 1,500.00 1,500.00
5.3. Azadones Unid. 60 30.00 1,800.00 1,800.00
5.4. Pico doble Unid. 60 35.00 2,100.00 2,100.00
Rubro 6: (Muebles y Enseres) 0.00 0.00
II. CLASIFICACIÓN: CAPITAL DE TRABAJO 103,638.00
Rubro 7: (Insumos y Materiales) 103,638.00 103,638.00
7.1. Insumos
7.1.1. Nitrato de amonio x 50 Kg. Saco 138 85.00 11,730.00 11,730.00
7.1.2. Superfosfato Triple x 50 Kg. Saco 69 105.00 7,245.00 7,245.00
7.1.3. Cloruro de Potasio GR. X 50 Kg. Saco 46 90.00 4,140.00 4,140.00
7.1.4. Abono Foliar Calcio-Boro Lt. 46 30.00 1,380.00 1,380.00
7.1.5 Guano de isla Saco 345 60.00 20,700.00 20,700.00
7.1.6. Nitrato de calcio Saco 23 85.00 1,955.00 1,955.00
7.1.7. Rescate SP x 100 gramos (Acetamiprid) Unidad 115 50.00 5,750.00 5,750.00
7.1.8. Adherente Agrícola (Citogel) Lts. 23 22.00 506.00 506.00
7.1.9 Topas 200 EW (Penconazol) Fungicida Lts. 46 230.00 10,580.00 10,580.00
7.1.10. Fulicur 250 EW (Tebuconazol) Lts. 23 180.00 4,140.00 4,140.00
7.1.11. Kumulus DF (Azufre mojable) Kg. 230 20.00 4,600.00 4,600.00
7.1.12. Glifosato Lt. 138 22.00 3,036.00 3,036.00
7.1.13. Cianamida hidrogenada (Dormex) Lt. 552 38.00 20,976.00 20,976.00
7.2. Materiales
7.2.2. Jabas cosecheras de plástico de 20 Kg Unid. 276 25.00 6,900.00 6,900.00
III. CLASIFICACIÓN: ACTIVO INTANGIBLE 27,350.00
Rubro 8:(Estudio definitivos) 0.00 0.00
Rubro 9:(Capacitación y/o asistencia técnica) 21,200.00 21,200.00
9.1. Capacitación
9.1.1. Podas, Fertilización y Sanidad Consultoría 3 600.00 1,800.00 1,800.00
9.1.2. Pasantía a Huayopampa-Huaral Viaje 1 4,400.00 4,400.00 4,400.00
9.2. Asistencia Técnica
9.2.1. Podas de producción del durazno Consultoría 2 2,500.00 5,000.00 5,000.00
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 9.2.2. Abonamiento y fertilización del durazno Consultoría 2 2,500.00 5,000.00 5,000.00
9.2.3. Control fitosanitario del durazno Consultoría 2 2,500.00 5,000.00 5,000.00
9.2.4. Cosecha y post-cosecha del durazno Consultoría 3 2,000.00 6,000.00 6,000.00
Rubro 10: Supervisión de la ejecución
Servicio de supervisión
Rubro 11:(Otros gastos pre operativos) 150.00 150.00
11.1.1. SOAT Unidad 1 150.00 150.00 150.00
Rubro 12:(Gastos Generales vinculados a la ejecución de la inversión) 0.00 0.00
IV. OTROS 40,480.00 40,480.00
MANO DE OBRA DIRECTA 40,480.00 40,480.00
Riegos Jornal 184 20.00 3,680.00 3,680.00
Aplicación de fertilizantes Jornal 184 20.00 3,680.00 3,680.00
Aplicación de pesticidas y abono foliares Jornal 184 20.00 3,680.00 3,680.00
Aplicación de defoliantes Jornal 184 20.00 3,680.00 3,680.00
Defoliación manual Jornal 184 20.00 3,680.00 3,680.00
Poda de fructificación Jornal 276 20.00 5,520.00 5,520.00
Aplicación de herbicidas Jornal 184 20.00 3,680.00 3,680.00
Cosecha Jornal 276 20.00 5,520.00 5,520.00
Selección y embalaje Jornal 184 20.00 3,680.00 3,680.00
Transporte Jornal 184 20.00 3,680.00 3,680.00
INVERSIÓN TOTAL 199,768.00 150,888.00 0.00 48,488.00 48,880.00
Porcentaje (%) = 100% 75% 25%

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9.3 ASPECTOS DEL COFINANCIAMIENTO

9.3.1 JUSTIFICACIÓN DEL COFINANCIAMIENTO

Justificación del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado

ayudará a reforzar los siguientes aspectos
1. Tener las herramientas, maquinas, equipos y materiales adecuados y necesarios para
facilitar las labores de manejo del cultivo de durazno blanquillo.
2. Contar con los insumos de manera oportuna para evitar y controlar las principales plagas
y enfermedades que diezman la producción de durazno blanquillo. Así como los
fertilizantes a fin de lograr un máximo rendimiento del durazno blanquillo y obtener
mayores ingresos económicos.
3. Mediante las capacitaciones mejoraremos nuestras capacidades en el manejo técnico del
durazno blanquillo.
4. La pasantía nos permitirá conocer in situ, los centros de producción de durazno blanquillo
tecnificado, el cual nos comprometemos a replicar dichas experiencia en nuestras
parcelas.
5. La asistencia técnica permitirá planificar in situ las diferentes labores que se realizan en el
cultivo de durazno, para lo cual los especialistas nos guiará en el campo.

9.3.2 MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO

Dificultades Solución encontrada

Capacitación, asistencia técnica y uso de
insumos adecuados para la prevención y/o
1. Duraznos con el 60% de daños por oídium
control del oídium en el momento
oportuno.
Capacitación, asistencia técnica y uso de
2. Plantas de duraznos mal podadas por
herramientas (tijera de podar y serrucho)
desconocimiento.
para realizar las podas adecuadamente
Capacitación y asistencia técnica para
3. Plantas de duraznos con deficiencia
planificar y aplicar las dosis adecuadas en
nutricional.
el abonamiento.

9.3.3 ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA

Para mejorar el proceso de:

Para mejorar el proceso productivo del
Capacitación en Podas, Fertilización y Sanidad durazno blanquillo, puesto que la poda es la
base de garantizar la óptima producción.
Conocer in situ experiencias exitosas sobre el
manejo y comercialización del durazno
Pasantía a Huayopampa-Huaral
blanquillo y replicar lo aprendido en su
predio.
Acompañamiento in situ de los especialistas
en las diferentes etapas del proceso
Asistencia técnica en el Proceso productivo del productivo del durazno blanquillo, el
durazno blanquillo agricultor aprenderá con la práctica,
haciendo como lo realiza el especialista
consultor.

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9.3.4 APORTE DE LOS AEO.
Detalle del Presupuesto de Inversiones, por fuente de financiamiento de aportes de la AOE
Financiamiento de la Inversión total
Unidad de Cantidad Precio Presupuesto Presupuesto Monto Financiado por los AEO
CLASIFICACIÓN /RUBROS Monto Financiado
medida (23 has) Unitario Parcial Total En valorizaciones
por el GR o GL(S/.) En efectivo (S/.) Total S/.
S/.
I. CLASIFICACIÓN: ACTIVO FIJO 8,400.00 (S/.)
Rubro 1: (Terreno)
Rubro 2: (Infraestructura)
Rubro 3: (Maquinarias)
Rubro 4: (Equipos ) 6,600.00 6,600.00
4.2. Bomba de mochila de 20 litros Unid. 30 220.00 6,600.00 6,600.00
Rubro 5: (Herramientas ) 1,800.00 1,800.00
5.3. Azadones Unid. 60 30.00 1,800.00 1,800.00
Rubro 6: (Muebles y Enseres)
II. CLASIFICACIÓN: CAPITAL DE TRABAJO
Rubro 7: (Insumos y Materiales)
III. CLASIFICACIÓN: ACTIVO INTANGIBLE
Rubro 8:(Estudio definitivos)
Rubro 9:(Capacitación y/o asistencia técnica)
Rubro 10: Supervisión de la ejecución
Rubro 11:(Otros gastos pre operativos)
Rubro 12:(Gastos Generales vinculados a la ejecución de la inversión)
IV. OTROS 40,480.00 40,480.00
MANO DE OBRA DIRECTA 40,480.00 40,480.00
Riegos Jornal 184 20.00 3,680.00 3,680.00
Aplicación de fertilizantes Jornal 184 20.00 3,680.00 3,680.00
Aplicación de pesticidas y abono foliares Jornal 184 20.00 3,680.00 3,680.00
Aplicación de defoliantes Jornal 184 20.00 3,680.00 3,680.00
Defoliación manual Jornal 184 20.00 3,680.00 3,680.00
Poda de fructificación Jornal 276 20.00 5,520.00 5,520.00
Aplicación de herbicidas Jornal 184 20.00 3,680.00 3,680.00
Cosecha Jornal 276 20.00 5,520.00 5,520.00
Selección y embalaje Jornal 184 20.00 3,680.00 3,680.00
Transporte Jornal 184 20.00 3,680.00 3,680.00
INVERSIÓN TOTAL 48,880.00 0.00 48,488.00 48,880.00

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 9.4 COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO
UNIDAD DE COSTO
COSTOS DE OPERACIÓN CANT. COSTO TOTAL Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
MEDIDA UNITARIO (S/.)
1. Costos Indirectos 6,150.00 6,150.00 6,150.00 6,150.00 6,150.00 6,150.00
Supervisión. Servicio 6 1,000.00 6,000.00
Mantenimiento.
SOAT Unidad 1 150.00 150.00
2. Costos Directos
Materia prima. 103,638.00 103,638.00 103,638.00 103,638.00 103,638.00 103,638.00
Nitrato de amonio x 50 Kg. Saco 138 85.00 11,730.00
Superfosfato Triple x 50 Kg. Saco 69 105.00 7,245.00
Cloruro de Potasio GR. X 50 Kg. Saco 46 90.00 4,140.00
Abono Foliar Calcio-Boro Lt. 46 30.00 1,380.00
Guano de isla Saco 345 60.00 20,700.00
Sulfato de calcio Saco 23 85.00 1,955.00
Rescate SP x 100 gramos (Acetamiprid) Unidad 115 50.00 5,750.00
Adherente Agricola (Citogel) Lts. 23 22.00 506.00
Topas 200 EW (Penconazol) Fungicida Lts. 46 230.00 10,580.00
Fulicur 250 EW (Tebuconazol) Lts. 23 180.00 4,140.00
Kumulus DF (Azufre mojable) Kg. 230 20.00 4,600.00
Glifosato Lt. 138 22.00 3,036.00
Cianamida hidrogenada (Dormex) Lt. 552 38.00 20,976.00
Jabas cosecheras de plástico de 20 Kg Unid. 276 25.00 6,900.00
Otros (Mano de obra directa.) 40,480.00 40,480.00 40,480.00 40,480.00 40,480.00 40,480.00
Riegos Jornal 184 20.00 3,680.00
Aplicación de fertilizantes Jornal 184 20.00 3,680.00
Aplicación de pesticidas y abono foliares Jornal 184 20.00 3,680.00
Aplicación de defoliantes Jornal 184 20.00 3,680.00
Defoliación manual Jornal 184 20.00 3,680.00
Poda de fructificación Jornal 276 20.00 5,520.00
Aplicación de herbicidas Jornal 184 20.00 3,680.00
Cosecha Jornal 276 20.00 5,520.00
Selección y embalaje Jornal 184 20.00 3,680.00
Transporte Jornal 184 20.00 3,680.00
Envases de madera 10 Kg capacidad Unidad 11500 0.50 5,750.00
3. Gastos de administración
4. Gastos de ventas
Total Costos de Operación 150,268.00 150,268.00 150,268.00 150,268.00 150,268.00

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9.5 DETERMINACION DE LOS INGRESOS

9.5.1 PRECIO DE VENTA

Ingreso por venta de 01 hectárea de durazno = S/. 10,000.00
Costo de producción por hectárea = S/. 6,533.39
Utilidad Neta = S/. 3,466.61

9.5.2 DETERMINACIÓN DE LOS INGRESOS

CONCEPTO Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

230,000.0 230,000.0 230,000.0 230,000.0 230,000.0 230,000.0
( A ) INGRESOS TOTALES (*)
0 0 0 0 0 0
230,000.0 230,000.0 230,000.0 230,000.0 230,000.0 230,000.0
A. 1 Ingresos por venta (**)
0 0 0 0 0 0
A.1.1 Unidades Totales Vendidas 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500 11,500

** Número de clientes meta 23,000 23,000 23,000 23,000 23,000 23,000

** Numero promedio de unidades
0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5
vendidas por cliente
A.1.2 Precio promedio 20.00 20.00 20.00 20.00 20.00 20.00

A. 2 Otros Ingresos
Referencias:
(*) En el caso de ser varios productos, realizar el procedimiento por cada producto y luego sumar el total
(**) Unidades totales vendidas =Número de clientes meta x Promedio unidades por cliente
(**) Ingresos por venta = (A.1.1)x(A.1.2)

9.6 ANÁLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO

Kg producidos durante el proyecto 575,000.00

Costo fijos durante el proyecto S/. 77,600.00
Costo fijo unitario (t) S/. 0.13
Costo variable durante el proyecto S/. 686,090.00
Costo variable unitario S/. 1.19

PRECIO DE VENTA S/. 2.00

Rendimiento Kg/ha 5,000
Contribución marginal S/. 0.81
Punto de equilibrio (Kg) 96,182.45

Se necesita vender 96,182.45 Kg de durazno para no entrar en pérdida, nuestro proyecto

se proyecta vender 115,000 Kg de durazno por año.
Si lo analizamos por cada socio/ha., entonces se tiene que llegar a producir un mínimo de
4,181.85 Kg de durazno blanquillo por hectárea para no estar en pérdida, con nuestro
proyecto produciremos 5,000 Kg de durazno blanquillo por hectárea (500 jabas de 10 Kg
cada uno).

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 9.7 EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD

 Flujo de Caja Proyectado

A continuación se muestra la estructura del Flujo de Caja, proyectado en un horizonte

de 5 años:

Flujo de Caja Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Ingresos por ventas 230,000 230,000 230,000 230,000 230,000

Costos de venta y Gastos Administrativos y Ventas

Impuestos
Flujo de Caja Operativo 230,000 230,000 230,000 230,000 230,000

Inversión
Activos Fijos 28,300 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Intangibles 27,350 6,150 6,150 6,150 6,150 6,150

Capital de trabajo 103,638 144,118 144,118 144,118 144,118 144,118

Otros 40,480

Flujo de Inversión 159,288 150,268 150,268 150,268 150,268 150,268

Flujo de Caja Económico -199,768 70,712 70,712 70,712 70,712 70,712

FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO

CONCEPTO AÑO 0 AÑO1 AÑO2 AÑO3 AÑO4 AÑO5
(A) INGRESOS TOTALES 0.00 230,000 230,000 230,000 230,000 230,000

(B) EGRESOS TOTALES 199,768 150,268 150,268 150,268 150,268 150,268

(C ) FLUJO DE CAJA NETO -199,768 79,732 79,732 79,732 79,732 79,732

 Evaluación de la Rentabilidad

Valor actual neto(VAN) 102,479.01

Tasa Interna de Retorno(TIR) 28.54%
Ventas en los próximos 5 años(S/.) 1,150,000.00
Utilidades en los próximos 5 años (S/.) 398,660.00

Como se puede apreciar, nuestro VAN es mayor que 1, por tanto nuestro proyecto se
acepta.
De igual manera nuestro TIR = 28.54%, se encuentra por encima de TSD=10%, de esta
manera nuestro proyecto es rentable.

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 ANTES DESPUES
EJECUCION DE LA PROPUESTA
PRODUCTIVA

• Niveles de producción bajo AEOs • Niveles de producción ha aumentado

• Costos altos considerablemente
• Nivel de productividad bajo • Costos han disminuido
• Niveles de ventas bajo • Nivel de productividad se ha
• N° de empleos en la localidad bajo incrementado
• Niveles de ingreso de los productores TRANSFORMACIONES • Niveles de ventas se han
es bajo ESPERADAS incrementado
• Grado de satisfacción del cliente muy • N° de empleos en la localidad ha
bajo aumentado
• Participación de la mujer casi nula • Niveles de ingreso de los productores
se ha incrementado
• Grado de satisfacción del cliente se
ha satisfecho
• Participación de la mujer se ha
consolidado.

10 INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

10.1 INDICADORES DE LINEA DE BASE

La Línea de Base es la siguiente:
• Niveles de producción de la AEO = 92,000 Kg de durazno/año (60% de pérdida); sólo
36,800 es la producción neta.
• Costos de producir 01 Kg de durazno = S/. 1.63
• Nivel de productividad : 2,000 Kg de durazno
• Niveles de ventas : 36,800 Kg/año
• N° de empleos en la localidad 2 empleos por hectárea.
• Niveles de ingreso de los productores: S/. 400.00 por hectárea
• Grado de satisfacción del cliente: Bajo.
• Participación de la mujer: 0%

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 10.2 INDICADORES DE IMPACTO
- Variación de la producción es de 92,000 Kg sin proyecto a 115,000 Kg con proyecto; es
un incremento del 125%.
- El costo de producir un Kg de durazno blanquillo es de S/. 1.63 nuevos soles sin
proyecto; mientras que con el proyecto es de S/. 0.65 nuevos soles.
- Variación de la productividad (%): es del 125% ( de 4,000 Kg/ha al inicio y de 5,000
Kg/ha al final del proyecto)
- Variación de las ventas: Al inicio del proyecto es de 36,800 Kg y al final del proyecto es
de 115,000 Kg.
- Variación del empleo en la localidad: Se ha incrementado en un 100%; al inicio 2
empleo/ha, al final 4 empleos/ha.
- Variación de los ingresos de los productores: Al inicio S/. 2,000.00/ha; al final S/.
3,660.00/ha.
- Grado de satisfacción del cliente: (%): se ha incrementado en un 50% de satisfacción del
cliente.
- Variación de la Participación de la mujer (%): Al inicio la mujer no era partícipe de la
producción de durazno, al final, 50% son mujeres las que participan,

11 CONCLUSIONES

Las conclusiones y recomendaciones son:

- Existe una demanda insatisfecha de durazno blanquillo en la región Huánuco por su
contenido de grados Brix (15 °Bx), muy superior a los duraznos del tipo Huayco.
- Existe una demanda insatisfecha de 557,675.60 Kg de durazno/año en la Región Huánuco
- Agricultores con plantaciones de duraznos de 4 años de edad, en plena producción, con 60%
de la producción que se pierde por falta de liquidez para la compra de insumos y/o el
desconocimiento de un manejo tecnificado.
- La ventaja comparativa de la zona con respecto a otras zonas productiva, el durazno
blanquillo requiere de pocas horas frio, por tanto es posible planificar las cosechas durante
los 12 meses el año.
- Productores interiorizados en la organización, “organizados todo es posible”
- Los productores predispuestos al cambio para implementar y operar la propuesta
productiva.
- Alta Rentabilidad y liquidez que genera la producción de durazno blanquillo

12 ANEXOS
 Plano de ubicación de la propuesta productiva.
 Planos arquitectónicos.
 Especificaciones técnicas para los bienes propuestos.
 Términos de Referencias (TDR) para los servicios propuestos.
 Cotizaciones
 Informe Técnico de Valorizaciones
 Panel fotografías.

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ANEXO

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 Plano de ubicación de la propuesta productiva.

Plano de ubicación de la AEO – Cayran

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 Especificaciones técnicas para los bienes propuestos.

1. Trimoto Carguero:
Motor 250 cc, de 4 tiempos
Potencia 19 HP / 7500 RPM
Encendido eléctrico
Capacidad de carga de 1,000 Kg

2. Motofumigadora estacionaria
Cilindrada : 163 cc
Potencia Máxima : 5.5 Hp / 3600 rpm
Caudal : 30 litros/minuto

3. Tijeras de podar:
Tijeras de corte perfecto.

4. Serrucho curvo
Con hoja de 45 cm

 Términos de Referencias (TDR) para los servicios propuestos.

1. Capacitación en Podas, Fertilización, Sanidad y Post-Cosecha

Se requiere de un Ingeniero Agrónomo especialista en manejo de durazno blanquillo, cuya
experiencia debe ser mayor de 5 años y haber realizado un curso de especialización en la
materia.

2. Pasantía a Huayopampa-Huaral

PASANTIA A HUAYOPAMPA - HUARAL

Pasajes Huanuco-Lima-Huanuco (20 personas) Unidad 20 80.00 1,600.00
Pasajes Lima-Huaral-Lima-Viceversa (20 Unidad 20 50.00 1,000.00
personas)
Servicio de Hospedaje una noche Persona 20 30.00 600.00
Alimentación 2 días Persona 20 60.00 1,200.00
4,400.00

3. Asistencia técnica en el Proceso productivo del durazno blanquillo

Se requiere de un Ingeniero Agrónomo especialista en manejo de durazno blanquillo, cuya
experiencia debe ser mayor de 5 años, que deba manejar metodologías de extensión de
campesino a Campesino o escuela de campo.

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 Cotizaciones

45 de 49
 Informe Técnico de Valorizaciones
Conste por el presente documento, se verificó in situ la utilización de la mano de obra del cultivo
de durazno que realizan los productores de durazno “El Satélite de Cunyag”, así como la
existencia y valorización de los equipos y herramientas, el cual es como sigue:

VALOR COSTO 01
UNIDAD DE Nº DE
ACTIVIDAD UNITARIO HECTAREA
MEDIDA UNIDAD
S/. S/.

A. GASTOS DE CULTIVO
1. MANO DE OBRA
1.2. Riegos Jornal 8 20.00 160.00
1.6. Aplicación de fertilizantes Jornal 8 20.00 160.00
1.7. Aplicación de pesticidas y abono
Jornal 8 20.00 160.00
foliares
1.8. Aplicación de defoliantes Jornal 8 20.00 160.00
1.8. Defoliación manual Jornal 8 20.00 160.00
1.9. Poda de fructificación Jornal 12 20.00 240.00
1.10. Aplicación de herbicidas Jornal 8 20.00 160.00
COSECHA
1.11. Cosecha Jornal 12 20.00 240.00
1.12. Selección y embalaje Jornal 8 20.00 160.00
1.13. Transporte Jornal 8 20.00 160.00
SUB TOTAL DE MANO DE OBRA 88 1,760.00
EQUIPOS
Bomba de mochila Unidad 30 220.00 6,600.00
HERRAMIENTAS
Azadones Unidad 60 30.00 1,800.00

Es todo cuanto informo para los fines que crea por conveniente

Cayran, 25 de febrero del 2014

______________________________
Ing. Antonio Cornejo y Maldonado

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 Flujo del proyecto

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  PANEL DE FOTOGRAFÍAS

DURAZNOS DE ALTA PRODUCTIVIDAD CON PROBLEMAS DE ATAQUE

DE OIDIUM, FRUTOS CAIDOS EN UN 60%

PRODUCTORES DE LA AEO PREOCUPADOS POR LA PERDIDA DE SUS

COSECHAS POR FALTA DE APOYO

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 DURAZNOS DE ALTA PRODUCTIVIDAD

ATAQUE DEL OIDIUM DESMEJORA LA CALIDAD DE LOS FRUTOS DE

DURAZNO

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