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abreviatura/
http://www.rinconcastellano.com/gramatica/abreviaturas_com.html
Comp. Compañía.
Sr. Señor.
Sra. Señora
Srta. Señorita
Ud. Usted
Vd. Vosotros
Dña. Doña
Fdo. Firmado
1. a/c.: a cuenta
2. a/f.: a favor
3. a/v: a la vista
4. c. cargo
5. l/ letra de cambio
6. m.c: moneda corriente
7. m/f: meses fecha
8. c/a: cuenta abierta
9. c/c.: cuenta corriente
10. c/d: con descuento
11. cte.: corriente
12. cta./n: cuenta nueva
13. c/u: cada unidad
14. d/: días
15. d/p: días de plazo
16. fca: fabrica
17. gatos. Com.: gastos comerciales
18. p: pagaré
19. p/cta: por cuenta
20. s/a: según aviso
21. sdo: saldo
22. incl.. incluido
Dr. Doctor
Dra: derecha
Id.idem
M.s: manuscrito
No: numero
Nov: noviembre
Oct. :octubre
R: respuestas
Vol: volumen
4. Av:promedio
5. Bal: Balance
hora de pagar, es posible elegir otra forma. Existen muy diversas maneras de abonar el
dinero a una empresa, y cada autónomo o compañía elegirá la que mejor se adapte a sus
condiciones e intereses.
Las empresas deberán plantearse cuál es la mejor manera de pagar a esos clientes o
proveedores, teniendo en cuenta una serie de criterios que tiene cada forma de pago, y las
1. Pago en efectivo. El directo y más conocido. Pagar con dinero en efectivo en el momento
en el que se adquiere un producto o servicio. En esta modalidad solo se deben tener en
cuenta dos aspectos. El primero de ellos es el de asegurarnos de que los billetes sean
verdaderos. Hoy día existen máquinas a un precio asequible que cumplen esta función. En
segundo lugar, la existencia de un anteproyecto de ley de lucha contra el fraude fiscal. En
este anteproyecto se limitaría la cantidad de pago en efectivo a 2.500 euros como máximo.
2. Cheque. Es una forma de pago en forma de documento. A través de este, la entidad
financiera debe pagar la cantidad especificada, por orden de uno de sus clientes, y cargarlo
en la cuenta indicada. Todo cheque debe tener escrito de forma explícita: el nombre de la
entidad financiera que va a abonar el importe, la cantidad a pagar en letras y números, el
lugar en el que se realiza el pago, la fecha y la firma de la persona que emite el cheque (al
que se le va a cargar la cantidad en su cuenta).
3. Pagaré. Es un documento similar al cheque, pero con una fecha de vencimiento. El
documento lo extiende y entrega una persona a otra, obligándose a pagarle una cantidad de
dinero en la fecha que figura en él.
4. Transferencia. Esta modalidad de pago se produce a través del banco. El cliente ordena a
su entidad bancaria el ingreso de la cantidad determinada al número de cuenta del
proveedor o empresa. Es un sistema seguro y relativamente rápido, pero hay que tener en
cuenta en riesgo de impagos. Dependiendo de la relación y experiencia que se tenga con el
cliente, la empresa deberá desechar, o no, esta modalidad.
5. Domiciliación bancaria. También se le llama cargo en cuenta, o recibo domiciliario. Este
tipo de pago funciona como una transferencia, pero al revés. Es decir, el proveedor es el que
da la orden a su entidad bancaria de que cargue en la cuenta de su cliente el importe de la
venta. Este sistema es muy beneficioso para el cliente, ya que solo debe validar el cargo y,
en caso de que sea erróneo, devolver el cargo al banco. Para el proveedor resulta ventajoso,
principalmente por un motivo, y es que controla el proceso de pago. Sin embargo, como
desventaja para el cliente se puede observar que tiene unos plazos muy elevados para
devolver el recibo. Asimismo, esos plazos se pueden acortar si se cuenta con una
autorización previa para girarle esos recibos.
6. Letra de cambio. Se trata de un documento mercantil por el que una persona o empresa
ordena a otra el pago de una determinada cantidad de dinero en una fecha acordada. En
la letra de cambioal primero se llama librador, y el segundo, librado; pero también puede
entrar en la operación un tercero, llamado beneficiario, que será tomador o tenedor, a quien
el librador ha transmitido la letra de cambio.
7. Confirming. Un sistema de pago pada vez más utilizado, dado el aumento de morosidad en
las empresas. En esta modalidad, el cliente ordena a la entidad que pague a sus proveedores,
es decir, que adelante el dinero de las facturas para pagarles al día. De esta manera el
proveedor recibe su dinero a tiempo, y el cliente mantiene buenas relaciones con ellos. La
entidad es la que adelanta ese importe a cambio de una comisión.