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Presentacion BCP 2004 PDF
Presentacion BCP 2004 PDF
Septiembre de 2004
Contenido
Informacin general
El Modelo de gestin BCP
> Principales resultados
> Liderazgo
> Planeamiento estratgico
> Orientacin hacia el cliente
> Informacin y anlisis
> Orientacin hacia los colaboradores
> Gestin de procesos
Aprendizaje organizacional: mejora continua
Informacin general
Nuestra historia
Nuestra cultura
Nuestra gente
Nuestros clientes
Nuestros canales
2
Estrategias
5
Personas
1
Liderazgo
7
Resultados
3
Cliente y
Mercado
6
Procesos
4
Informacin y anlisis
Estrategias
Personas
7
Resultados
Liderazgo
Cliente y
Mercado
Procesos
4
Informacin y anlisis
Principales resultados
Dimensin Financiera y Mercado
ROE
20%
400
15%
300
10%
200
5%
100
0%
2001
BCP
Banca Grande
2002
2001
2003
BCP
Principal competidor
Banca Grande
2002
2003
Principal competidor
50%
40%
100%
30%
20%
80%
10%
60%
0%
2001
40%
BCP
2002
2003
Principal competidor
20%
Participacin en Colocaciones
0%
2001
2002
2003
50%
BCP
Banca Grande
Principal competidor
40%
30%
20%
10%
0%
2001
BCP
Principal competidor
2002
2003
Principales resultados
Dimensin Clientes
80%
60%
60%
40%
40%
20%
20%
0%
0%
19 99
20 00
BCP Competencia
2 00 1
2 00 2
2 00 3
BCP Competencia
20 00
20 02
Principales resultados
Dimensin Procesos Internos
Calidad de Gestin (avance porcentual)
160%
140%
120%
100%
80%
60%
2002
2003
2004
Satisfaccin e insatisfaccin
80%
6.8
60%
6.6
40%
6.4
20%
6.2
0%
19 9 8
1998
2000
2002
% satisfaccin
2000
% insatisfaccin
2002
Estrategias
Personas
7
1
Liderazgo
Resultados
Cliente y
Mercado
Procesos
4
Informacin y anlisis
Misin
Proceso
Procesode
de
Planeamiento
Planeamiento
estratgico
estratgico
Valores
Principios
Expectativas de desempeo
Perfil
Perfildel
dellder
lderBCP
BCP
Empowerment
Balance de valor
Responsabilidad social
Innovacin
Aprendizaje individual
Aprendizaje organizacional
tica
Trabajo en equipo
Revisin
Revisindel
del
desempeo
desempeo
Liderazgo
Fijacin de expectativas y revisin del desempeo
Proceso
Procesode
de
Planeamiento
Planeamiento
estratgico
estratgico
Expectativas de desempeo
Objetivos corporativos
Objetivos de equipo
Objetivos individuales
Revisin
Revisindel
del
desempeo
desempeo
organizacional
organizacional
Comit de Gestin
Consejo de Gerencia
Reuniones de desempeo
Revisiones trimestrales y
semestrales
Mapa
Mapaestratgico
estratgico
(BSC)
(BSC)
Balance de valor
Accionistas
Clientes
Colaboradores
Sociedad
Evaluacin
Evaluacindel
deldesempeo
desempeo
de
los
lderes
de los lderes
Desempeo organizacional
Encuesta Perfil de Direccin Eficaz (270)
Indicador de Liderazgo en Clima
Organizacional
Criterio Liderazgo Modelo de Gestin BCP
2
Estrategias
5
Personas
Liderazgo
Resultados
Cliente y
Mercado
Procesos
4
Informacin y anlisis
Per
Participantes
claves
2 Trim
Set
Oct
Nov
Dic
Ejecucin
Ago
Revisiones y seguimiento
Jul
Definicin de lineamientos
estratgicos
Comit de
Gestin
Definicin de planes
de accin
Unidades
del BCP
Asignacin de
presupuestos
Unidades
del BCP /
Comit de
Gestin
Comunicacin
1 Trim
Gerencia
General/
Gerencias
Unidades
Etapas
Misin y visin
Revisiones y seguimiento
Ejecucin
Entorno econmico
Resultados de periodos
anteriores
Posicin competitiva en
diferentes mercados
Estudios comparativos de
mercado
Proyecciones macro econmicas
y financieras
Autoevaluacin del Modelo de
gestin
Percepcin de los Gerentes
sobre sus negocios
Definicin de
lineamientos estratgicos
Definicin de planes
de accin
Asignacin de
presupuestos
Comunicacin
Outputs
Mapa estratgico
BCP
Etapas
Outputs
Revisiones y seguimiento
Definicin de
lineamientos estratgicos
Lineamientos estratgicos
Definicin de planes
de accin
mercado
Ejecucin
Estudios comparativos de
Informacin de resultados
del negocio
Coordinacin con
proveedores internos y
externos
Asignacin de
presupuestos
de Gestin BCP
Comunicacin
Mapa estratgico
de las unidades
Etapas
Outputs
Revisiones y seguimiento
Ejecucin
Definicin de
lineamientos estratgicos
Objetivos y lineamientos
estratgicos
Planes de accin de las
unidades
Planes de personal
Planes relacionados con
Tecnologa de Informacin
Riesgos regulatorios
Definicin de planes
de accin
Asignacin de
presupuestos
Comunicacin
Presupuesto del
Banco y de
Unidades de
Negocio
Etapas
Mecanismos
Revisiones y seguimiento
Ejecucin
Definicin de
lineamientos estratgicos
Definicin de planes
de accin
Asignacin de
presupuestos
Presentaciones de la
Indicadores de desempeo
Gerencia General
Presentaciones de la
Gerencias de Divisin
y jefaturas
Sistema de Mejora del
Desempeo (Boletines
mensuales y
trimestrales)
corporativo
Presupuesto del Banco
de desempeo individual
Comunicacin
Etapas
Mecanismos
2 Trim
Set
Oct
Nov
Dic
1 Trim
Ejecucin
Ago
Revisiones y seguimiento
Jul
Indicadores del mapa
estratgico (BSC)
corporativo
Revisin
trimestral
Revisin
semestral
Acciones
correctivas
frente a
desviaciones
Unidades
Mapa
estratgico
BCP
% de Indicadores
corporativos incluidos
en el ME del BCP: 100%
Mapa estratgicos
unidades
% de OE del BCP
incluidos en el ME
de las unidades: 91.3%
Planes de
accin
% de planes de accin
alineados con el ME
de las unidades: 96.2%
Estrategias
Personas
Liderazgo
Resultados
Cliente y
Mercado
Procesos
4
Informacin y anlisis
Conocimiento
Conocimiento
yyescucha
escucha
Evaluacin
Evaluacin
Misin BCP
Servir al cliente
Interaccin
Interaccin
Segmentacin
Segmentacin
Conocimiento
Conocimiento
yyescucha
escucha
Evaluaci
n
Evaluacin
Misin BCP
Servir al cliente
Interacci
n
Interaccin
Segmentaci
n
Segmentacin
Medios externos
Medios internos
Investigaciones de mercado
Inteligencia de informacin
Retroalimentacin directa
del cliente
canales
Im
Im
pa
ct
o
Im
Im
pa
ct
o
pa
ct
o
Im
Imagen 2
Imagen n
Atributo n
Im
pa
ct
o
Im
pa
ct
o
PROCESO N
Atributo 1
Atributo 2
pa
ct
o
pa
ct
o
Atributo 2
Im
Im
Im
Atributo n
Im
pa
ct
o
pa
ct
o
Im
Atributo 2
Atributo 1
pa
ct
o
Im
Atributo 1
Im
PROCESO 2
pa
ct
o
pa
ct
o
pa
ct
o
Im
PROCESO 1
....
Imagen 1
....
Enestudios
estudioscualitativos
cualitativosse
se
En
definenlos
losprocesos
procesosyy
definen
puntosde
decontacto
contactoms
ms
puntos
importantes
para
nuestros
importantes para nuestros
clientes,as
as como
comolas
las
clientes,
etapas
especficas
etapas especficas yy
atributosms
msrelevantes
relevantes
atributos
pa
ct
o
Intereses
Im
Im
IMGENES DE MARCA
Comisiones
pa
ct
o
Im
CALIDAD
GENERAL
pa
ct
o
Im
pa
ct
o
VALOR
pa
ct
o
Serefiere
refiereal
alValor
Valor que
que
Se
perciben
nuestros
clientes
perciben nuestros clientes
porlos
losproductos
productosyy
por
servicios
queofrecen,
ofrecen,en
en
servicios que
funcinaalos
loscostos
costos
funcin
asociadosaaellos.
ellos.
asociados
COSTOS
pa
ct
o
NIVEL DE
COMPROMISO
Atributo n
En el
el estudio
estudio cuantitativo
cuantitativo se
se califican
califican
En
los
distintos
procesos
y
atributos
se
los distintos procesos y atributos ,,yyse
midela
laasociacin
asociacindel
delBCP
BCPcon
conlas
las
mide
imgenesde
demarca
marcaevaluadas.
evaluadas.
imgenes
Mediante
una
serie
de
anlisisde
de
Mediante una serie de anlisis
regresinse
sedetermina
determinael
elimpacto
impactode
de
regresin
dichos
procesos,
atributos
e
imgenes
dichos procesos, atributos e imgenes
enel
elnivel
nivelde
decompromiso.
compromiso.
en
Conocimiento
Conocimiento
yyescucha
escucha
Evaluaci
n
Evaluacin
Misin BCP
Servir al cliente
Interacci
n
Interaccin
Segmentacin
Segmentacin
Anlisis de Saldos
Pasivos:
> Prom. 6 meses
> 4 de 6 meses
> incluye Fmutuos
CLIENTES EXCLUSIVOS
BEX PASIVOS
$20M
POTENCIALES BEX
BASICO PASIVOS
desembolso )
$2M
BEX ACTIVOS
BASICO
CONSUMO
Lneas
T de Crdito >= US$6,000
Clientes Influyentes
Saldos Pasivos
Desembolsos originales de
crd. vigentes >= $ 10 mil
Activos
> Prom. 6 meses
> 1 de 6 meses
ACTIVOS
ejecutivo
$5
Saldos Activos
$10M
Segmentacin
SegmentacinBanca
BancaPersonal
Personal
PRODUCTO
PRECIO
BexInversor
Inversor
Bex
BexPasivo
Pasivo
Bex
BexActivo
Activo
Bex
FondosMutuos
Mutuos
Fondos
FondosMutuos
Mutuos
Fondos
CrditoHipotecario
Hipotecario
Crdito
CrditosPersonales
Personales
Crditos
comoalternativa
alternativa
como
de
inversin
de inversin
Productosde
deASB
ASB
Productos
como
como
alternativade
de
alternativa
inversin
inversin
Rentabilidadaatravs
travsde
deproductos
productosde
de
Rentabilidad
inversin
inversin
BexPotencial
Potencial
Bex
Tarjetas
Tarjetas
Negociacin
Negociacin
individualde
de
individual
tasas
tasas
Tasas
Tasas
preferenciales++
preferenciales
PdH
PdH
Asesora
Asesora
NIVEL DE
SERVICIO
especializadaaa
especializada
travsdel
del
travs
Ejecutivo
de
Ejecutivo de
Inversin
Inversin
Anticiparlas
lasnecesidades
necesidadesde
delos
losclientes
clientesutilizando
utilizandomodelos
modelos
Anticipar
predictivos
predictivos
Coladiferenciada
diferenciada(97%
(97%en
enmenos
menosde
de1.4
1.4minutos
minutos- -Lima)
Lima)
Cola
COMUNICACION
CANAL DE
ATENCION
BoletnBex
Bex
Boletn
Personalizacinde
decomunicaciones
comunicacionesdirectas
directas
Personalizacin
Campaasmasivas
masivasde
depublicidad
publicidad
Campaas
Ejecutivode
denegocios
negocios
Ejecutivo
Procesosde
deback
backoffice
officediferenciados
diferenciados(Reclamos,
(Reclamos,Recaudaciones,
Recaudaciones,etc)
etc)
Procesos
Canaleselectrnicos
electrnicosViaBCP
ViaBCP(Caj
(CajAutomticos,
Automticos,Bca.
Bca.por
porInternet,
Internet,Bca.
Bca.por
porTelfono)
Telfono)
Canales
Conocimiento
Conocimiento
yyescucha
escucha
Evaluaci
n
Evaluacin
Misin BCP
Servir al cliente
Interaccin
Interaccin
Segmentaci
n
Segmentacin
Banco transaccional
Canales de acceso
Oficinas
Ventanillas
Plataformas
Clientes
Hacer negocios
Hacer consultas
Presentar reclamos
Ejecutivos de negocios
Cajeros automticos
Saldos y movimientos
Banca por Telfono
Banca por Internet
Telecrdito
Terminales de venta (POS)
Definicin
Definicinde
derequisitos
requisitosde
decontacto
contacto
Experiencia multicanal
Objetivos
4Atender de manera oportuna y eficiente
los reclamos de los clientes.
4Generar mejoras en la organizacin,
trabajando sobre las causas de los
reclamos.
Indicadores
4% de reclamos resueltos en el plazo
ofrecido
4Costo promedio por reclamo
4Impacto de mejoras en la reduccin de
reclamos (reduccin de reclamos por
causa)
Conocimiento
Conocimiento
yyescucha
escucha
Evaluacin
Evaluacin
Misin BCP
Servir al cliente
Interacci
n
Interaccin
Segmentaci
n
Segmentacin
Canales de contacto
Canales de relacin
Satisfaccin
Estudios de Investigacin
Lealtad de clientes
Calidad de productos
Procesos operativos
Evaluacin de Funcionarios de
Negocios
Lealtad / Compromiso
Tableros de control
Todos los segmentos de clientes
Competencia
Generar indicadores y
prioridades de mejora
Sistema
Sistemaintegral
integralde
demediciones
mediciones
Compromiso
Alto
Leales
Clientes con alto
Compromiso y una
alta Intencin de
Continuar con su
banco
Bajo
Cautivos
Baja
Vulnerables
Clientes con alto
Compromiso pero con
una baja Intencin de
Continuar con su
banco
No Leales
Sistema
Sistemaintegral
integralde
demediciones
mediciones
10
30%
56%
Atencin Ventanilla
28%
56%
35%
Estados de Cuenta
Ejecutivo Negocios
Plataforma
Ranking de impacto
56%
50%
47%
45%
Mejora
Crtica
Fortaleza
Crtica
Prod. Inversin
Mejora no
Crtica
1
Oficinas
Tarjetas de Crdito
10
Fortaleza no
Crtica
10
11
20
21
30
40
50
60
70
31 Evaluacin
41 51
61 71
(%Top-Two Box)
80
81
Tarjeta de Crdito
Atencin en Ventanilla
Oficinas
Productos de Inversin
Plataforma
Ejecutivo de Negocios
Estado de Cuenta
90
91
100
No impactan:
- Cajero Automtico
- Banca por Telfono
Conocimiento
Conocimiento
yyescucha
escucha
Evaluacin
Evaluacin
Misin BCP
Servir al cliente
Interaccin
Interaccin
Segmentacin
Segmentacin
Estrategias
Personas
Liderazgo
Resultados
3
Cliente y
Mercado
Procesos
4
Informacin y anlisis
Desempeo corporativo
Desempeo de equipo
Desempeo individual
Estructura
Medicin y anlisis
Definicin de indicadores
Desempeo corporativo
Desempeo de equipo
presupuestal
Informes mensuales de participacin de
mercado
Resultados mensuales UN
Reportes especficos
Seguimiento a indicadores de la planilla
Desempeo individual
Informacin comparativa
Reportes
Ahorros,
Cuentas Corrientes
Prstamos Personales,
Comerciales
Tarjeta de
Crdito, Dbito
Modelos
Analticos
DWH
Cajeros, POS,
Homebanking
Minera de datos
y Modelos
Predictivos
Aplicaciones de
De Business
Intelligence
...
Fuentes
(Sistemas
Transaccionales)
Data
Delivery
DataWarehouse
Modelos de
Business Intelligence
Retroalimentacin de la informacin
Usuarios
Estrategias
Personas
Liderazgo
Resultados
3
Cliente y
Mercado
Procesos
4
Informacin y anlisis
Colaboradores
Gestin y toma
decisiones
Programas
Alta Direccin y
Divisin de RRHH
Gerencias y
jefaturas
Evaluacin
Proceso de seleccin
Programas de capacitacin
Sistema de Mejora
del Desempeo
Lneas de carrera
Sistema de compensacin total
Evaluacin de
clima laboral
Programa de reconocimientos
Programa de beneficios
Funcionario
Supervisor
Jefe de grupo
Conocimientos operativos
Conocimientos funcionales
Conocimientos de management
4 Cursos Formativos
4 Programas de Desarrollo
Objetivos de
cada unidad
4 Desarrollo de Habilidades
Directivas
4 Programa de Desarrollo Gerencial
4 Acciones externas
Medios
4Presenciales
4@prendamos.com
4Desafo
Retener
Motivar
Recompensar
Mejorar la eficiencia
Remuneraciones
(fijas y variables)
Equilibrio salarial
Incentivos de
desempeo
Participacin de
utilidades
Reconocimientos
Beneficios
colaterales
Consistencia
interna
Competitividad
externa
Evaluacin del
desempeo
Oferta y demanda
Evaluacin de
los puestos
Rentabilidd del
sector
Poltica de la
empresa
Programa de beneficios
Salud
Financieros
Servicios
Recreacionales
Satisfaccin laboral
Dimensiones
Objetivos, funciones y tareas
Estndares de trabajo
Condiciones fsicas
Remuneracin y beneficios sociales
Empowerment
Desafos y retos
Trabajo en equipo
Ambiente de trabajo
Comunicacin
Estilo de direccin
Liderazgo
Vinculacin
Calidad de servicio
Programas de orientacin
a los colaboradores
Estrategias
Personas
Liderazgo
Resultados
3
Cliente y
Mercado
Procesos
4
Informacin y anlisis
Clientes
Vender
productos
y servicios
Necesidades
Solicitar
productos y
servicios
Utilizar
productos y
servicios
Habilitar y
operar
infraestructura
de atencin
Dar soporte al
negocio
Disear
productos y
servicios
Atender
postventa
Gestin de
RRHH
Gestionar
recuperaciones
Procesos de cliente
Procesos de soporte
Importantes
170
Claves
30
distribucin)
Soportan de los procesos que
interactan con clientes
Inferidos del Modelo de Gestin BCP
Garantizan la continuidad operativa y
estabilidad patrimonial
Dueo de Proceso
indicadores
Alinea las iniciativas de las unidades que participan en el proceso
Identifica oportunidades de mejora en el proceso, a los responsables
de implementar los cambios y hace seguimiento a la implementacin
de los mismos
Establece los objetivos de desempeo del proceso a su cargo
Sponsor
Comit de Gestin
de Procesos
Plan de accin
Situacin actual
(Indicadores
del proceso)
Necesidades operativas
de clientes y propuestas
de la competencia
Marco de trabajo
de Mejora Continua
Marco de trabajo de
rediseo de procesos
Equipos multidiciplinarios
UNIDAD 1
UNIDAD 2
UNIDAD 3
>>Identificar
Identificarproblemas
problemas
>>Planear
soluciones
Planear soluciones
>>Establecer
Establecercompromisos
compromisos
Integrantes
del equipo
Proceso
X
Facilitador
>>Alinear
Alinearobjetivos
objetivosaa
travs
travsde
deindicadores
indicadoresde
de
desempeo
desempeo
Jefe de
proyecto
Asesor de
procesos
Proveedores claves
Mecanismos de identificacin:
> Soportan un procesos clave
> Aseguran la continuidad del proceso, su reemplazo tendra un impacto
negativo.
Los proveedores claves estn involucrados en el proceso que soportan, su
Priorizacin de Procesos
Matriz de Priorizacin
(costo, calidad de
servicio y oportunidad
de mejora)
Por el Servicio de
Mejora de Procesos o
por el dueo del
proceso
2
Estrategias
5
Personas
1
Liderazgo
7
Resultados
3
Cliente y
Mercado
6
Procesos
4
Informacin y anlisis
Aprendizaje organizacional
Mejora continua de la gestin del BCP
Setiembre
1.
1.
2.
3.
Asignacin de
responsables
Definicin de metas de
evaluacin para el
siguiente ao
PL
AN
T
C
A
2.
Octubre
Agosto
DO
HE
CK
Proceso de
autoevaluacin
1.
Difusin resultados
2.
Junio
Implementacin de reas
de mejora (unidades
responsables)
Seguimiento a la
implementacin de reas de
mejora (Calidad)
1.
Aprendizaje organizacional
Mejora continua de la gestin del BCP
142%
133%
Liderazgo
100%
Planeamiento
estratgico
171%
2004
114%
100%
2003
2002
144%
144%
Orientacin al cliente
100%
123%
Informacin y anlisis
Orientacin hacia
los colaboradores
114%
100%
159%
135%
100%
238%
Gestin de procesos
175%
100%
Resultados
114%
107%
100%
Septiembre de 2004