MERCADO INTERNACIONAL DE CAPITALES

EL INVERSIONISTA Y LA INVERSIN
EN LOS MERCADOS LOCALES E
INTERNACIONALES

Integrantes de Grupo :
Liseth Margarita Garca de Hidalgo
Edwin Mauricio Lpez Beltrn
El Ivn Reyes Rivas
Manuel de Jess Navarro Avalos

Agenda
1. Objetivos de la investigacin.
2. Mercado de capitales y sus participantes.
3. Factores que debe conocer el inversionista para hacer una
buena inversin.

4. Productos burstiles en los cuales se puede invertir.

5. Estrategias de inversin.
6. Portafolio ptimo de inversiones
7. Conclusiones.

Objetivo general
Investigar cuales son los factores que debe conocer un inversionista local
para hacer una buena inversin, cuales son los productos financieros
locales e internacionales existentes y sus caractersticas para desarrollar
una propuesta de inversin a travs de la elaboracin de un Portafolio de
Inversin en el mercado financiero local

Objetivos especficos
Describir que factores debe conocer un inversionista local para
hacer una buena inversin
Describir cuales son los productos financieros locales
internacionales existentes en el mercado financiero nacional

Elaborar un ptimo portafolio de inversin en el mercado financiero

local (Bolsa de valores versus la banca local u otras opciones con
productos locales).

Concepto mercado de capitales

El mercado de capitales es aquella actividad financiera que
fomenta el crdito de mediano plazo y principalmente de largo
plazo. Sus instituciones principales son los bancos de desarrollo,
financieras de empresas, bancos hipotecarios, bancos de viviendas;
y especialmente las bolsas de valores; abarca las transacciones del
capital y est compuesto de acciones, bonos y otros instrumentos
de mediano y especialmente largo plazo, con el fin de financiar la
creacin de capital fijo

Regulado
res y
Supervis
ores

SSF y BCR

Emisores

Participantes
del mercado
de valores

Empresas
Bancos
Estados

Bolsa de valores
Casas corredoras de
bolsa
Sociedades de
depsito y custodia
Gestoras de Fondos
de Inversin

Intermedi
arios

Inversio
nistas

Auxiliare
s
Externos

Empresas
Bancos
AFPs
Seguros

Clasificadoras de
riesgo
Auditores Externos
Representante de
valores de los

Factores que debe conocer un inversionista local para hacer una buena inversin
A mayor demanda de un valor
por parte de los inversionistas,
mayor ser la facilidad con que
su poseedor pueda venderlo y
convertirlo en dinero en efectivo.

El retorno
de las
inversione
s podra
disminuir y
el poder
adquisitivo
se pierde

Liquidez

Inflacin

Derivados
del
desempeo de sus
emisores
y
fluctuaciones que se
producen por cambios
en la industria, pas o
mercado

Plazo

Factores
que debe
conocer el
inversionista

Riesgo

La
inversin
en
bolsa
puede hacerse
en ttulos de
corto (menos
de un ao),
mediano (entre
uno y 5 aos)
y largo plazo.

Rendimiento:

El beneficio que
otorga una
inversin

En que puedo invertir

Escalas de
clasificacin de
riesgo

Escala de

clasificacin
de deuda de

corto plazo

N1 - AAA y AA
N2 - A
N3 - BBB
N4 - BB, B, C, D
N5 - E

Escala de
clasificacin
para deuda de
largo plazo

AAA
AA
A
BBB
BB

AAA
AA
A
BBB
BB
B
C
D
E

B
C
D
E

Ley de mercado de valores art.95

Escala de
clasificaciones
para acciones

Nivel 1
Nivel 2
Nivel 3
Nivel 4
Nivel 5

Inversin
Agresiva

Estrategias
de
Inversin

La
Diversificacin

Inversin
Conservadora

Portafolio de inversiones
En finanzas, un portafolio o cartera es una combinacin de las inversiones
realizadas por una institucin o un individuo.

La creacin de un portafolio es parte de una estrategia de diversificacin de la

inversin y limitar el riesgo. Al ser propietario de varios activos, determinados
tipos de riesgos (en particular, el riesgo especfico) puede reducirse. Los
activos del portafolio pueden incluir cuentas bancarias, acciones, bonos,

primas, contratos de
futuros, las instalaciones de produccin, o cualquier otro
elemento que se espera que conserve su valor.
opciones, warrants, certificados de oro, materias

http://www.enciclopediafinanciera.com/

Portafolio ptimo basado en Poltica de Asignacin Estratgica de Activos

Seleccin de
Calificacin

Plazo

Rendimien
to
Ofrecido

Bonos o papel burstil

Soberano

1 ao

8.00%

CENELI

Soberano

1 ao

2.00%

LETES

Soberano

1 ao

0.60%

Certificados de inversin

AAA hasta
BBB

5 a 10
aos

5.00%

Valores de titularizacin

AA-

5 aos

5.00%

Eurobonos

Soberano

Hasta 30
aos

5.90%

Bonos BC

Soberano

10 aos

6.50%

AAA hasta
BBB

1 ao

Variable

AAA hasta
BBB

Hasta 1
ao

3.99%

Tipos de Valores

Estrategia
Agresivo

Estrategia
Moderado

Estrategia
Conservador

% de
Inversin

% de
Inversin

% de
Inversin

20%

20%

35%

20%

30%

30%

50%

30%

15.0%

10%

20%

20.0%

100%

100%

100%

Renta fija local de corto plazo

Renta fija local de mediano y

largo plazo

Valores de renta variable

mercado local
Acciones de empresas
locales
Banca local
Certificados de depsitos a
plazo CDP

Total

Monitoreo de la Inversin

Tipo de
Cambio

IVAE

Tasa de
Inters

Inflacin

Polticas
Econmicas

Inversin

Noticias
del
Sector

CONCLUSION