Plan Estrategico Alfamedical Final Ultimo

PLAN ESTRATEGICO OPERATIVO
PLAN ESTRATEGICO
OPERATIVO
ALFAMEDICAL
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ALFA MEDICAL
ALFAMEDICAL S.A.
PLAN OPERATIVO 2012
EMPRESA
ALFAMEDICAL S.A.
AREA ESTRATEGICA
MEDICINA PRE PAGADA
UNIDAD EJECUTORA
GERENCIA GENERAL
NOMBRE DEL PROYECTO
PLAN ESTRATEGICO
ALFAMEDICAL S.A.
RESPONSABLE DEL PROYECTO CRNL. S/P. MARCELO RUBIO C.
Misin
Brindar seguridad y salud de calidad, enfocada al mercado ecuatoriano a
travs del talento de profesionales motivados y comprometidos,
orientados a satisfacer las necesidades del cliente en colaboracin
conjunta con sus proveedores, para obtener de la gestin de la empresa,
rentabilidad para el cliente, colaboradores y accionistas.
Visin
Ser el principal proveedor de servicios de medicina prepagada dentro del
mercado, basado en productos de acuerdo a las necesidades del cliente
y el mejoramiento continuo de los procesos que los generan.
OBJETIVOS ESTRATEGICOS
1. IMPLEMENTAR UN SISTEMA DE INFORMACIN SEGURO, DE FCIL ACCESO PARA
LAS REAS INVOLUCRADAS Y UN ARCHIVO ADECUADO Y ACTUALIZADO
2. DISMINUIR LA
MOROSIDAD DEL CLIENTE A TRAVS DE UN SISTEMA DE
INCENTIVOS DE PAGO
3. AUMENTAR LA PARTICIPACIN DE MERCADO EN UN 6% ANUAL
4. DISMINUIR EL NMERO DE CANCELACIONES DE CONTRATOS CON CLIENTES
5. MEJORAR LA CREDIBILIDAD Y CONFIANZA DEL CLIENTE EN EL PRODUCTO
OFRECIDO
6. MANTENER UN SERVICIO DE VENTA Y POSVENTA ENFOCADO A SATISFACER LAS
NECESIDADES DEL CLIENTE
7. DEFINIR E IMPLEMENTAR UN PLAN DE INCENTIVOS Y DE MEJORAMIENTO DEL
AMBIENTE LABORAL PARA ELEVAR LA PARTICIPACIN Y EL COMPROMISO DE LOS
TRABAJADORES
OBJETIVO GENERAL DEL PROYECTO
1. FORTALECER Y COORDINAR LAS ACTIVIDADES ESTRATGICAS DE LAS UNIDADES
DE GESTIN DE ALFAMEDICAL PARA EL CORRECTO DESEMPEO CON EL CLIENTE
MEJORANDO LA RENTABILIDAD DE LA EMPRESA EN UN 8% ANUAL
COMPONENTES PRINCIPALES DEL PROYECTO

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INGRESOS
EGRESOS
ALFA MEDICAL
A. JEFATURA COMERCIAL
B. JEFATURA FINANCIERA
C. JEFATURA RECURSOS HUMANOS
D. UNIDAD TC.INFOR Y COMUNICACIONES
GRAN TOTAL GENERAL
$1.332.945,31
$0.00
$0.00
$0.00
$1.332.945,31
$ 709.572,65
$ 168.350,00
$ 373.140,12
$ 6.000,00
$ 1.257.062,77
Nuestra Visin
Ser el sistema innovador a nivel nacional en la oferta de productos de servicios de salud,
mediante Medicina Prepagada.
Nuestra Misin
Somos una compaa de Medicina Prepagada que brindamos proteccin y tranquilidad
a nuestros afiliados a nivel nacional, ofreciendo diferentes alternativas de acuerdo a sus
necesidades y expectativas, con los costos ms competitivos del mercado.
Cuenta con el respaldo del HOSPITAL GENERAL DE LAS FUERZAS ARMADAS, l
mismo que dispone de un cuerpo de mdicos especialistas altamente calificados (400
mdicos, 41 especialidades mdicas), personal administrativo orientado hacia la calidad
en el servicio al cliente y equipos hospitalarios de la ms alta tecnologa.
RUC:
Plazo
Social:
Tipo de
ANNIMA
Compaa:
Nacionalidad: ECUADOR
Situacin
Legal:
ACTIVA
Correo
Electrnico:
QUITO
Ciudad:
PASAJE
Interseccin: FERMIN
ROXAS
30/01/2052
Oficina de
QUITO
Control:
Provincia: PICHINCHA Cantn:
1791819209001
Fecha de
30/01/2002
Constitucin:
Expediente: 92317
Calle:
TOMAS
Nmero:
CHARIOVE
N49-11
Piso:
Edificio:
ALFAMEDICAL Barrio:
Telfono:
022453126
Fax:
2453111
Capital
Suscrito:
211,000.00
Capital
Autorizado:
Valor x
Accin:
QUITO
CHAUPICRUZ
10.00
CIIU: K6512.02 Objeto Prestacin de servicios mdicos integrados, mediante

Social: asistencia mdica hospitalaria y el financiamiento de los
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ALFA MEDICAL
servicios de salud, atencin mdica en general y medicina a
travs de planes y programas, a nivel nacional, que incluirn
sistemas de salud
1.1 OBJETIVOS
1.1.1
General.-
Elaborar un Plan Estratgico para definir las acciones, polticas y controles a

seguir de manera coordinada por cada una de las reas para generar una eficiente
gestin de las unidades de negocio que contribuya a la rentabilidad de la
empresa
1.1.2
Especficos:
Realizar el anlisis de los factores externos e internos para determinar las

amenazas, fortalezas, debilidades y oportunidades con las que cuenta
Alfamedical para establecer las soluciones y estrategias viables.
Elaborar los objetivos y estrategias que guen el desarrollo de la investigacin

hacia la solucin y mejoramiento de los problemas planteados por
Alfamedical.
Evaluar los beneficios econmicos a obtener despus del Plan Estratgico,

elaborando un Presupuesto en el que se determine el costo del plan en relacin
con la rentabilidad proyectada que puede generar a Alfamedical el desarrollo
del mismo.
1.2 HIPTESIS.
1.2.1
General.Pgina 4
ALFA MEDICAL
La elaboracin del Plan estratgico generar un adecuado servicio

estructurado y controlado de cada unidad de gestin que concluya en una
apropiada atencin eficiente de cliente e inversin de los recursos
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Plan Estratgico Operativo Alfamedical

Comercializacin y
Marketing
1. Diagrama de Ishikawa.
Estructuracin
del
servicio pre y pos
venta
Financiera
No hay procedimientos
definidos
para
el
manejo
de
la
contabilidad y control
de documentos
Programas
no
compatibles
y
adecuados para el
manejo
de
informacin
RRHH
Procedimiento para
incorporacin
de
personal nuevo y
seleccin del mismo
Demora
atencin
No definicin de
los puestos y sus
funciones
No hay plan
capacitacin,
beneficios
incentivos
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la
de
e
Actualizacin de hardware y
software adecuado e integral
Sistemas
en
Falta
de
estructuracin,
actualizacin y organizacin
documentada,
con
sus
respectivos indicadores y
controles para la adecuada
gestin de a cada rea en
coordinacin total
Falta un sistema que centralice la
informacin y facilite su acceso a
las diversas reas
1.3 ANALISIS DEL DIAGRAMA DE ISHIKAWA

Alfamedical presenta la falta de coordinacin total de todas las reas en pos de un objetivo
central que dirija a la empresa, respaldada por procedimientos, informacin y controladores
de la gestin de las mismas, que sea presentada con cierta frecuencia para definir planes de
accin por cada unidad de trabajo, que lleve a la consecucin de los objetivos, la falta de
informacin generada por no disponer de un archivo adecuado que genere datos de inters y
de fcil manejo para las jefaturas y las reas operativas, dificulta la coordinacin y fluidez de
acciones que afectan finalmente la atencin al cliente .
La falta de procedimientos que permitan realizar una entrega del puesto bajo trminos
legales y documentales ha contribuido a que la informacin en la empresa se pierda, y a que
no se tengan una estabilidad o registro de gestiones anteriores con resultados verificados.
Influyendo en la calidad y servicio que ofrece la empresa a sus clientes, como consecuencia
se da la desafiliacin de los mismos, siendo una de las principales causas la atencin en el
hospital militar unidad principal de atencin de los clientes de Alfamedical, sumndose la
demora en los reembolsos, cancelacin de contratos por mora y falta de crdito en
emergencias, entre los ms importantes.
Los ajustes a la seguridad social y a la legislacin de contratacin pblica ha hecho que la
empresa pierda cuentas anteriormente atendidas por la empresa en el sector pblico
conjuntamente con la falta de una adecuada definicin de la situacin legal de la empresa,
que genera un ambiente laboral de inestabilidad, que termina en afectar los resultados de
cada rea de la empresa.
FACTORES LEGALES
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En el Ecuador el organismo encargado de las regulaciones y control de las compaas
que
se desempean como empresas de seguros es la Superintendencia de Bancos y Seguros.

La Superintendencia de Bancos y Seguros fue creada el 6 de Septiembre de 1927 con el fin
de supervisar las operaciones bancarias y de seguros.
Mientras que las compaas de medicina prepagada son controladas por la Superintendencia
de Compaas, entidad creada en 1965.
2.1.1Ley General de Seguros del Ecuador
La Ley que rige a las compaas que prestan en general el servicio de Seguros y por lo tanto
en particular el de Seguros de Salud es la Ley general de
Seguros
que
fue
expedida
mediante Decreto Supremo N1551, promulgado en el Registro Oficial N 547 de 21 de

julio de 1965.
La funcin de esta ley es la de regular la constitucin, organizacin, actividades,
funcionamiento y extincin de las personas naturales y jurdicas que integran el sistema de
seguro privado, las cuales estn sujetas a la vigilancia y control de la Superintendencia de
Bancos. Esta Ley en su TITULO 1, Artculo 3 nos dice que:
Son
Empresas
que
realicen
operaciones
de
seguros
las
compaas annimas
constituidas en el territorio nacional y las sucursales de empresas extranjeras, establecidas en

el pas, en concordancia con lo dispuesto en la presente ley y cuyo objeto exclusivo es el
negocio de asumir directa o indirectamente o aceptar y ceder riesgos en base a primas.
Las empresas de seguros podrn desarrollar otras actividades afines o complementarias
con el giro normal de sus negocios, excepto aquellas que tengan relacin con los asesores
productores de seguros, intermediarios de seguros y peritos de seguros, con previa
autorizacin de la Superintendencia de Bancos. Las empresas de seguros son: de seguros
generales, de seguros de vida y las que actualmente operan en conjunto en las dos
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actividades. Las empresas de seguros que se constituyan a partir de la vigencia de esta ley,
slo podrn operar en seguros generales o en seguros de vida.
Las de seguros generales: Son aquellas que aseguran los riesgos causados por afecciones,
prdidas o daos de la salud, de los bienes o del patrimonio y los riesgos de fianzas o
garantas.
2.1.2Ley que regula el Funcionamiento de las Empresas Privadas de Salud y Medicina
Prepagada en el Ecuador
La Ley no distingue entre medicina prepagada y servicios de salud, de modo que ambas
prestaciones se combinan en la prctica en el pas.
Los servicios que ofertan las empresas de salud y medicina prepagada privadas,
debern ser prestados por sociedades annimas, nacionales o extranjeras constituidas en
el territorio nacional, las mismas que es virtud del pago de cotizaciones o aportaciones
individuales cuyos montos dependern del plan o sistema contratado, otorgarn a sus
afiliados el financiamiento para el servicio de salud y atencin mdica en general en
instituciones adscritas o no al sistema.
De acuerdo a la Ley estas compaas pueden prestar sus servicios de financiamiento a
travs de planes abiertos, cerrados o mixtos.
Su objeto social ser el financiamiento de servicios de salud y medicina y tendr un capital
mnimo de 80.000 UVCS (Unidad de Valor Constante) cuya aportacin y pago se regir por
la Ley de Compaas vigente.
La Ley determina que los contratos de medicina prepagada son de adhesin. Es decir, el
consumidor debe firmar un formulario aprobado por el Ministerio de Salud, con clusulas
preestablecidas y sin opcin a modificaciones.
Adems se establece que la calidad de afiliado o contratante se obtendr en virtud de la
suscripcin de un contrato que se denominar: Contrato de Prestacin de Servicios de
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Salud y Medicina Prepagada, aprobado por el Ministerio de Salud Pblica y elaborado de

manera comprensible para el afiliado, junto con el cual se deber entregar una declaracin
jurada de salud, hasta el lmite de su conocimiento de: el estado actual de su salud,
conocimientos de enfermedades preexistentes as como enfermedades previas padecidas,
operaciones o accidentes sufridos.
En el caso de la duracin y el trmino del contrato, la Ley determina que no puede darse por
terminado dentro del primer ao de cobertura o mientras se est cubriendo un problema o lo
que es lo mismo una contingencia de salud, a menos que el usuario incurra en el
incumplimiento de sus obligaciones contractuales.
La Ley tambin establece que los precios de los planes deben ser revisados anualmente, e
irn de acuerdo al nivel de inflacin en los costos de los servicios de salud registrado por
el Instituto Nacional de Estadsticas y Censos y el comportamiento de la morbilidad
registrada para cada plan.
Segn la Ley, el usuario tiene derecho a elegir el centro mdico que lo va a atender y a llamar
una ambulancia en caso de que no pudiera movilizarse. En ambos casos, la empresa debe
rembolsar los valores, segn el plan contratado. As tambin se indica que la entidad
aseguradora no podr limitar una adecuada evaluacin del paciente con fines de ahorro, de tal
forma que el usuario tendr derecho a que se le practiquen los exmenes pertinentes que el
mdico tratante considere necesarios de acuerdo a la enfermedad para configurar un
diagnstico y determinar el tratamiento.
Con relacin a la responsabilidad de terceros, la ley nos dice que en caso de accidentes o
lesiones a un afiliado provocadas por terceros, la empresa podr actuar contra el tercero
causante en caso de establecer legalmente su responsabilidad u por lo tanto perseguir de
l un reconocimiento de la bonificacin satisfecha previamente.
Otro de los aspectos analizados en la Ley, se refiere al escenario en caso del fallecimiento del
titular. Segn la Ley vigente, sus dependientes contractuales deben quedar afiliados hasta un
ao despus de la fecha del deceso, sin tener que pagar cuota alguna.
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2.1.2.1Otros aspectos Legales por considerar de esta Ley:

Las empresas de salud y medicina prepagada son sociedades constituidas en el territorio
nacional y que en virtud del pago de aportaciones individuales otorgan a sus afiliados el
financiamiento para el servicio de salud y atencin mdica en general
El afiliado, podr tambin incorporar como beneficiarios de un plan a todos los que sin tener
la condicin de carga legal, sean aceptados por la empresa de medicina prepagada
Los planes ofrecidos establecen prestaciones y beneficios oportunos y de calidad en centros
de atencin mdica y de laboratorios adscritos o no al sistema, as como de provisin de
medicinas, de acuerdo al sistema contratado
Para su funcionamiento requieren de un permiso del Ministerio de Salud Pblica, un
capital pagado mnimo cuyo aporte se rige por la Ley de Compaas
Es importante sealar que las compaas de seguros mdicos emiten al asegurado una
Pliza de Seguro por Asistencia Mdica, mientras que las compaas
Prepagada utilizan un Contrato Previsional de Planes
para la
Salud
de
Medicina
(Condiciones
Generales), mediante los cuales describen los servicios y las coberturas que ofrecen dentro
de sus Planes.
3. DESEMPLEO
Diciembre-31-2011
Septiembre-30-2011
Junio-30-2011
Marzo-31-2011
5.07 %
5.52 %
6.36 %
7.04 %
4. INFLACION
FECHA
Enero-31-2012
Diciembre-31-2011
Noviembre-30-2011
Octubre-31-2011
Septiembre-30-2011
VALOR
5.29 %
5.41 %
5.53 %
5.50 %
5.39 %
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Agosto-31-2011
Julio-31-2011
Junio-30-2011
Mayo-31-2011
Abril-30-2011
Marzo-31-2011
Febrero-28-2011
Enero-31-2011
4.84 %
4.44 %
4.28 %
4.23 %
3.88 %
3.57 %
3.39 %
3.17 %
5. ANALISIS INTERNO
RAZONES FINANCIERAS
LQUIDEZ
INDICE
CAPITAL DE
TRABAJO
$ 33.598
INDICE DE LQUIDEZ
$ 1,17
INDICE DE LQUIDEZ PRUEBA ACIDA
$ 1,07
RENTABILIDAD
UTILIDAD
$ 86.504,00
UTILIDAD/VENTAS
$ 0,06
ENDEUDAMIENTO
PASIVOS TOTALES/ ACTIVOS TOTALES
67%
CONFORMACIN DE PASIVOS Y PATRIMONIOS
100%
PASIVO CORRIENTE
$ 196.882,98
33%
PASIVO LP
$ 195.776,49
33%
PATRIMONIO
$ 195.864,82
33%
TOTAL PATRIMONIO
Y PASIVO
$ 588.524,29
100%
De acuerdo a los razones financieras la empres tendra $1,17 para cubrir un dlar de deuda a
corto plazo, teniendo liquidez a corto plazo e inmediata el capital de trabajo con el que
cuenta para el ao en curso es positivo.
Por cada $100 dlares que la empresa vende obtiene una utilidad de $0,06 centavos, su
estructura de endeudamiento esta sobre los lmites con un 7% dems, la empresa est
financiada en un 66% por acreedores y en un 33% por accionistas
4. ANLISIS SITUACIONAL
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En la actualidad en el Ecuador cuenta con una poblacin econmicamente activa que

asciende a 4.453.985 -un 20% que por Ley est afiliada al IESS-, la sexta parte de la misma,
alrededor de 500 mil abonados ha optado por la medicina prepagada y los seguros de salud
privados.
En nuestro pas hay aproximadamente entre diez y quince compaas que se dedican a
comercializar seguros de proteccin de salud y las opciones para adquirir uno de ellos y sus
diferencias las establece cada empresa. Adems, los costos van en funcin de la edad, el
sexo, la cantidad de personas que se considerar como prospecto y del monto del seguro por
tomar.
Existen varios tipos de planes y as mismo varias modalidades de pago, aunque en el Ecuador
las ms utilizadas son: Por reembolso y crdito hospitalario o de emergencia por accidente.
Los planes ofrecen asistencia mdica de acuerdo a las necesidades y presupuesto del cliente.
Para esto es necesario tener informacin sobre las coberturas y procedimientos;
cuadros
mdicos, hospitales y farmacias; servicio de autorizaciones; tramitacin de reclamos y

montos de cobertura real para siniestros y consultas ambulatorias.
La mayora de compaas de seguros en el Ecuador provee a los asegurados de una tarjeta
que los identifica como sus clientes, mediante las cuales estos se hacen acreedores a sus
beneficios, entre ellos: Crditos hospitalarios, descuentos en farmacias, laboratorios, entre
otros.
Es necesario citar tambin que en nuestro pas no todos los Seguros de salud pueden usarse
inmediatamente en el momento de contratarse sino que ms bien esto depende la compaa
de seguros con la que se contrate.
As mismo es importante indicar que un seguro mdico contratado en el Ecuador cubre los
gastos incurridos dentro y fuera del pas con la nica aclaracin de que dichos valores se
regulan de acuerdo con el medio ecuatoriano.
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4.1 Compaas que participan del Mercado Ecuatoriano de los Seguros de Salud y
Medicina Prepagada
A continuacin se describir algunas de las compaas de Seguros de Salud y medicina
prepagada que se encuentran en el mercado ecuatoriano, as como los productos que ofrecen
al pblico:
SALUD S.A.
Es una compaa que proporciona seguros mdicos, que inici su actividad en el pas en
1993 y cuenta con cerca de 180 mil afiliados en todo el pas y1959 mdicos afiliados a
nivel nacional. Actualmente es la empresa de medicina prepagada ms grande del
Ecuador, pues ha logrado captar el 49% del mercado de medicina prepagada y el 32% en
seguros.
En caso de accidentes el asegurado puede hacer uso de su plan 24 horas despus de la firma
del contrato. A partir de esos 30 das acceder a consultas mdicas, exmenes de
laboratorio y medicinas, y a los 90 das, hospitalizacin.
Tambin permite elige cualquiera de los especialistas que pertenezcan al plan que solicit
(del 1 al 10) o si desea consultar a otros de un plan superior, su reembolso se afectar en el
20%, para ello necesitar una ODA (orden de atencin).
Otra opcin que tiene, es asistir a consulta externa en Punto Mdico Familiar y sacar una cita
con los mdicos que laboran ah
En los planes individuales los clientes pueden optar por 20 planes diferentes desde $30.73.
Cubren el 100% de gastos hospitalarios, pago directo del 36% en medicamentos en la
farmacia de Salud S.A., entre otras. Los mismos brindan coberturas desde $12000 hasta
$52500 para cada usuario por ao de vigencia.
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1791279352001
Fecha de
27/10/1994
Constitucin:
Expediente: 48641
RUC:
Plazo
Social:
27/10/2093
Tipo de
ANNIMA
Compaa:
Nacionalidad: ECUADOR
Oficina de
Control:
QUITO
Situacin
Legal:
ACTIVA
Correo
Electrnico:
Provincia:
PICHINCHA
Cantn:
QUITO
Ciudad:
QUITO
Calle:
AV.
Nmero:
ATAHUALPA
OE1-198
Interseccin:
AV. 10 DE
AGOSTO
Piso:
Edificio:
ATAHUALPA
BUSINESS
CENTER
Barrio:
LA
CONCEPCION
Telfono:
023987800
Fax:
023317067
Capital
Suscrito:
2,021,611.00
Capital
0.00
Autorizado:
Valor x
Accin:
1.00
Costos: Si es individual vara de acuerdo con el plan que va desde $30.73 hasta $110 y si es
corporativo depende de la empresa, que por lo general es menor. Si es internacional, vara por
edades y va desde $880 hasta $3720 ms $65 por costo de emisin al ao.
HUMANA
Informacin General
CIIU: Q8620.06
Objeto OTORGAR PRESTACIONES DE SALUD A TRAVES

Social: MECANISMOS DE MEDICINA PRE-PAGADA
DE
Humana es una empresa instalada en el pas que cuenta con el respaldo de:
Grupo Conclina, propietario del Hospital Metropolitano
Grupo Banco del Pichincha y Diners Club
A travs de su subsidiaria Novasalud.
Fue fundado en el Ecuador en 1993 y tiene alrededor de 80.000 afiliados en el pas. Cuenta
con planes
corporativos, masivos, empresarial ese individuales, dependiendo de los
planes las coberturas van desde $1000 hasta $20000 y los costos varan desde $5 hasta ms
de $100 mensuales, por afiliado
La empresa comercializa sus productos en diferentes lneas de negocio como lo son:

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INDIVIDUALES, PYMES, CORPORATIVOS y MASIVOS.

Individuales: con productos que van dirigidos al ncleo familiar conformado por el cnyuge
e hijos. Quin realiza la contratacin es considerado el titular de la cuenta.
PYMES: con productos dirigidos a pequeas y medianas empresas (empleados y/o
accionistas), para ser comercializado requiere de un mnimo de 5 titulares. El pago es nico y
lo realiza la empresa.
Corporativos: Con productos dirigidos a empresas con ms de 25 titulares. Los trminos de
financiamiento y dems caractersticas se definen en las condiciones particulares de cada
contrato.
Masivos: Con productos que van dirigidos al ncleo familiar conformado por el cnyuge e
hijos. Quin realiza la contratacin es considerado el titular de la cuenta.
Diferencindose por la distribucin del producto a travs de canales de ventas masivos. Los
productos que comercializa la compaa en este segmento son el RENACER (cobertura
contra el cncer) y PROTEGER (aumenta cobertura mdica y proteccin ante enfermedad o
accidente grave).
Cubre gastos mdicos ambulatorios y hospitalarios, en opciones que van desde el 100% hasta
el 80% de cobertura de los gastos dependiendo del tipo de plan contratado. Entre sus
principales caractersticas tenemos:
Cobertura mxima por cada incapacidad y por cada miembro de la familia.
No tiene deducible o franquicia
Se puede utilizar el plan una vez superados los perodos de carencia, durante los cuales el
afiliado no tiene cobertura excepto en los siguientes casos: Apendicitis, Intoxicacin
alimenticia, Oclusin Intestinal, Retencin de las vas urinarias y Accidentes.
COBERTURA AMBULATORIA Cobertura del 80% en cuadro cerrado y70% en libre
eleccin de las atenciones ambulatorias.
COBERTURA
DE
MEDICAMENTOS DE
CONSULTA EXTERNA
Cobertura del 80% en cuadro cerrado y 70% en libre eleccin de las atenciones ambulatorias
Pgina 16
hasta el tope de cada plan por beneficiario por ao, y descuentos en

7265
Expediente:
RUC:
farmacias. Los
179036333300 Fecha de
07/04/1978
1
Constitucin:
Plazo Social: 24/10/2037
Tipo de
Compaa:
ANNIMA
Nacionalidad:
Oficina de
Control:
QUITO
Situacin
Legal:
ACTIVA
Correo
Electrnico:
Provincia:
PICHINCHA Cantn:
QUITO
Ciudad:
QUITO
Calle:
LA RABIDA Nmero:
273
Interseccin:
LA PINTA
Piso:
Edificio:
ECUASANITAS
Barrio:
S.A.
Telfono:
2546066
Fax:
ECUADOR
LA
MARISCAL
Capital
Capital
8,100,000.00
0.00
Valor x Accin: 1.00
Suscrito:
Autorizado:
porcentajes de cobertura de medicinas son en porcentajes variables segn los planes.
REEMBOLSO
Reembolsan los gastos mdicos en 8 das a partir de la fecha de
presentacin del reclamo con la documentacin completa.

CREDITO AMBULATORIO
nicamente en el plan Amparo Total Premium en el
Hospital Metropolitano.
MATERNIDAD Cobertura al 100% hasta el lmite del plan contratado, de proceso de
gestacin y del evento del parto norma, cesrea o aborto no provocado.
Se puede afiliar hasta los 70 aos de edad si son titulares y recibe el100% de los beneficios
del plan contratado. Y si tienen entre 70 y 75 aos, al 50% de los beneficios contratados
ECUASANITAS
CIIU: Q8620.06
Objeto
Social:
DAR ASISTENCIA MEDICA, QUIRURGICA DE HOSPITALIZACION

ASI COMO CUALESQUIERA OTRA ACTIVIDAD RELACIONADAS
CON SU OBJETO SOCIAL PUDIENDO ASOCIARSE CON OTRAS
COMPAIAS NUEVAS O EXISTENTES Y, TODA CLASE DE ACTOS
COMERCIALES E INDUSTRIALES
Es un seguro de salud que se fund hace 27 aos y tiene a nivel nacional ms de 70000
afiliados. Tiene 5 centros mdicos propios donde atienden a afiliados y particulares en caso
de emergencia, exmenes u hospitalizacin. En las consultas externas se ofrecen 29
Pgina 17
especialidades, como medicina interna, ginecologa o terapia fsica y de lenguaje.

Tambin se hacen ecografas en 3D y 4D y tomografas computarizadas, entre otros.
Tiene dos
tipos de planes:
El Total,
que posee dos subproductos: ambulatorio y
hospitalario. Lo nico que debe hacer el afiliado es acceder al grupo de mdicos adscritos a
Ecuasanitas y cancelar la consulta con una chequera especial que le otorga la empresa. Y si el
afiliado pertenece al Plan Azul puede consultar al mdico de su libre eleccin y pagarle sus
honorarios para que posteriormente la aseguradora le reembolse. En ambos casos se afilian
hasta los 61 aos de edad.
Asimismo, cuenta con una variedad de coberturas adicionales (mdico a domicilio,
odontologa, accidentes de trnsito, medicinas) que el usuario puede elegir libremente.
A los 30 das de haber iniciado el contrato, el afiliado puede hacer uso del seguro solo en lo
referente a consultas, exmenes de laboratorio y Rayos X, que abarcan el 85% de
requerimientos; en otros casos depender del tipo de otras necesidades mdicas.
Es importante saber que si el afiliado muere y ampar en el contrato a sus hijos menores de
edad, la cobertura se extiende en ellos gratuitamente durante los 3 meses siguientes.
Costos: El Plan Total cuesta desde $22 a $24.20 mensuales por persona. Las coberturas
adicionales entre $2.50 a $5. Se requiere comprar una chequera (cinco cheques) a $12
en cualquier oficina de Ecuasanitas para pagar cada consulta. Con el Plan Azul los precios
van desde $18.93 hasta $50 mensuales por persona. Y si la afiliacin es corporativa los
precios son menores. Los montos anuales son de $1000, $2000, $3000 y permiten libre
eleccin de farmacia.
BMI Igualas Mdicas
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Expediente:
151460
RUC:
179192755900 Fecha de
11/03/2004
1
Constitucin:
Plazo Social: 11/03/2103
Tipo de
Compaa:
ANNIMA
Nacionalidad:
Oficina de
Control:
QUITO
Situacin
Legal:
ACTIVA
Correo
Electrnico:
Provincia:
PICHINCHA Cantn:
QUITO
Ciudad:
QUITO
Calle:
SUECIA
Nmero:
Interseccin:
AV. LOS
SHYRIS
Piso:
PB
Edificio:
RENAZZO
PLAZA
Barrio:
LA
CAROLINA
Telfono:
23330111
Fax:
23330178
Capital
Suscrito:
500,478.00
Capital
1,000,000.00
Autorizado:
CIIU: Q8620.06
Objeto
Social:
ECUADOR
Valor x Accin: 1.00
Financiamiento a terceros de servicios de salud y medicina en

los trminos previstos por la Ley para la prestacin de servicios
de salud y medicina prepagada.
Esta empresa de medicina prepagada se encuentra en el mercado desde el ao 2004 y

pertenece a BMI del Ecuador Compaa de Seguros de Vida con cobertura de asistencia
mdica que se encuentra en el mercado desde el ao1997 como una empresa subsidiaria de
BMI Financial Group de los Estados Unidos.
Sus planes de salud tienen varias alternativas de cobertura segn las necesidades de los
clientes individuales y corporativos. Adems con la tarjeta de
afiliacin
se
obtiene
descuentos del 50 y 70% con sus proveedores dentales y visuales, exequiales,

segunda opinin mdica, servicio de ambulancia terrestre o area.
En los planes corporativos la edad mnima de ingreso es de 18 aos y est amparado hasta el
da en que cumpla los 70 aos. Y en los individuales la edad de ingreso mxima es hasta los
99 aos.
En caso de emergencias que requieran una hospitalizacin la persona puede acudir al hospital
y mediante la presentacin de su tarjeta de afiliacin y el formulario de reclamacin, sus
gastos tendrn crdito hasta el monto contratado sin necesidad de dejar una garanta.
Pgina 19
Podemos observar que dentro de este anlisis de las 20 compaas con mayor nmero de
afiliados y participacin en el mercado de seguros de salud y medicina prepagada en el
Ecuador, 7 son compaas de Medicina Prepagada mientras que 13 son compaas de
Seguros de Salud. A pesar de esto la 3 primeras compaas del mercado son de Medicina
Pregadada, hasta lo que va del ao 2007 en el siguiente orden: SALUD S.A., Humana y
Ecuasanitas.
Cabe recalcar que el nmero de usuarios de estas compaas est constituido
por
contratos o plizas individuales, familiares, pooles y corporativos.

3.3 Estructura del Sector
Los seguros mdicos privados y la medicina prepagada son una alternativa para el acceso a
las distintas prestaciones de salud que se ofrecen en el mercado, estimulan la demanda,
mejoran los flujos, promueven nuevas inversiones en el sector, permiten incorporar
nuevos avances tecnolgicos, generan empleo y sobre todo coadyuvan a la mejora de los
ndices del sector de la salud.
En 2003, las compaas de medicina prepagada facturaron algo ms de USD64 millones y
generaron empleo para unas 1200 personas directamente. Adems, promovieron pagos
indirectos en la industria de la salud por alrededor de USD 85 millones, de donde el
40% fue a los mdicos asociados, el 45 % a clnicas, centros de rayos X, laboratorios y el
15% a la entrega de medicinas. Se estima que aproximadamente un 70% de los clientes de
las clnicas y hospitales privados utiliza dichos servicios al momento de solventar sus gastos.
Anlisis de participacin de Compaas de Seguro y Medicina Prepagada

Acontinuacin se muestran los grficos correspondientes a la participacin en el mercado de
10 compaas durante los aos 2005, 2006 y 2007:
Participacin en el Mercado de Compaas de Seguros de Salud y Medicina Prepagada en
Pgina 20
el
Ecuador, ao
2005
Usuarios
120,000
100.00%
99.93%
99.75%
99.33%
98.77%
98.08%
97.33%
96.39%
95.38%
94.17%
92.67%
84.91%
81.45%
76.13%
56.74%
140,000
69.03%
160,000
155,7
90
90.76%
180,0
00
87.83%
Participacin
100.00%
90.00%
80.00%
70.00%
60.00%
100,000
50.00%
68,650 66,400
63,000
40.00%
43.79%
80,000
60,000
30.00%
40,000
20,000
30.39%
36,368
27,294
20.00%
17,702
15,000 15,000
9,800
7,675
6,200
5,200
10.00%
4,830
3,570
3,807
2,837
2,171
910
365
0.00%
Participacin en el Mercado de Compaas de Seguros de Salud y Medicina Prepagada en

el
Ecuador, ao
2006
Usuarios
77.05%
140,0
00
120,0
00
100.00%
99.94%
99.78%
99.56%
99.22%
98.67%
98.06%
97.09%
95.86%
94.60%
58.36%
90.78%
70.00%
80,000
80,000
46.33%
60.00%
100,000
60,000
50.00%
74,362
40.00%
60,00
0
30.00%
31.81%
40,000
100.00%
90.00%
80.00%
81.84%
160,0
00
70.71%
59.82%
180,000
175,3
08
85.47%
200,0
00
88.35%
Participacin
0
20,00
34,979
0
Pgina 21
26,389
6,903
6,800
20.00%
5,337
19,969
10.00%
15,870 12,000
3,364
13,420 9,074
350
3,019
1,893
1,214
854
Participacin Acumulada
de Afiliados
Afiliados
No de
99.94%
0.00%
Participacin en el Mercado de Compaas de Seguros de Salud y Medicina Prepagada

en el
Ecuador, ao
2007
Usuarios
120,
000
81,600
45.39%
100,00
0
80,00
0
40,00
0
No de Afiliados
20,00
0
0
31.14%
60,00
0
74,362
61,126
45,195
25,000 16,500
15,162 13,800
12,400
100.00%
99.82%
99.33%
98.80%
98.12%
97.26%
95.93%
94.53%
92.97%
91.39%
86.81%
76.92%
140,
000
100.00
%
90.00%
80.00
%
70.00
%
60.00
%
50.00%
40.00%
30.00%
20.00%
9,107
8,902
8,000
7,635
4,966
3,870
3,016
704
342
10.00%
2,815
0.00%
Anlisis de participacin de las Compaas de Medicina Prepagada

Los seguros mdicos privados y la medicina prepagada son una alternativa para el acceso a
las distintas prestaciones de salud que se ofrecen en el mercado, estimulan la demanda,
mejoran los flujos, promueven nuevas inversiones en el sector, permiten incorporar
Pgina 22
160,
000
ATEGICO OPERATIVO ALFAMEDICAL
178,
422
69.03%
180,000
58.36%
200,
000
89.22%
Participacin
nuevos avances tecnolgicos, generan empleo y sobre todo coadyuvan a la mejora de los
del sector de la salud.
En 2003, las compaas de medicina prepagada facturaron algo ms de USD64 millones y
generaron empleo para unas 1200 personas directamente. Adems, promovieron pagos
indirectos en la industria de la salud por alrededor de USD 85 millones, de donde el
40% fue a los mdicos asociados, el 45 % a clnicas, centros de rayos X, laboratorios y el
15% a la entrega de medicinas. Se estima que aproximadamente un 70% de los clientes
de las clnicas y hospitales privados utiliza dichos servicios al momento de solventar
sus gastos.
Este sector ha crecido respondiendo al inters del consumidor por contar con una alternativa
de servicio que funcione, situacin que se refleja en el fortalecimiento de los activos de
la industria que ha cuadriplicado sus activos durante los ltimos cuatro aos, pasando de
USD 4.6 millones en 1999 a USD 20.6 millones en 2003.
Medicina Prepagada: Total de activos de la

Industria en millones de dlares
20.6
15.9
9.3
4.7
6.0
Dic1999
Dic2000
Dic2001
Dic2002
Dic2003
Fuente: Superintendencia de Compaas, elaboracin CEA
En cuanto a los seguros de salud, no todas las aseguradoras del mercado trabajan en este
ramo y son pocas las que se han especializado en esta actividad. En medicina prepagada, la
situacin no es distinta y no pasan de una oncena las compaas dedicadas al negocio desde
hace varios aos.
Pgina 23
Cuando en un mercado son pocos quienes ofrecen un servicio y muchos quienes los
demandan, se habla de un oligopolio. En este caso en particular las barreras, que al parecer
son limitadas, permiten la existencia de altos niveles de competencia entre las empresas
establecidas.
Esta situacin se evidencia en varios aspectos como, por ejemplo, en sus campaas para
conseguir clientes, en la existencia de hospitales y clnicas que han creado sus propios
servicios de este tipo, o en las aseguradoras que se han convertido en empresas de medicina
prepagada.
Empresas de Medicina
Prepagada
% de participacin en el mercado sobre
ventas
56
%
S ALUDS
.A.
Sistema de Medicina Prepagada del Ecuador S.A.
E CUAS AN ITAS
S .A.
22%
13%
MEDIEC UA D OR -H UMA N AS.A .

Medicina para el Ecuador
4%
MED IKEN Medicina Integral

KE N N
ED YS.A .
S ALUCO O P S .A.
2%
A LFA MED IC A LS.A .
1%
UTIMED IC A LS.A .
1%
VID A SA N A S.A .
Sistema de Medicina Prepagada del Ecuador
MOR RION S.A . Medicina Prepagada
1%
1%
Fuente: Superintendencia de Compaas, elaboracin

CEA2005
Pgina 24
Pgina 25
Por otra parte, los datos muestran la existencia de una empresa lder que tiene el 56% de
participacin del mercado con respecto a sus ventas a nivel de medicina prepagada y alrededor
del 30% a nivel general. Asimismo, en el sector de medicina prepagada, a pesar de que tres
empresas concentran el 91% del
mercado, no existen evidencias claras de complicidad;
eventualmente se podra pensar que existen posibilidades de reducir los precios al consumidor.
Podemos observar que dentro de este anlisis de compaas con mayor nmero de afiliados y
participacin en el mercado de seguros de salud y medicina prepagada en el Ecuador, las 3
primeras compaas del mercado de Medicina Pregadada, hasta lo que va del ao 2010 en el
siguiente orden: SALUD S.A., Humana y Ecuasanitas.
De acuerdo a las estadsticas publicadas por el INEC, en el 2010, la poblacin ecuatoriana
ascendi a 14.275,114 de habitantes, de los cuales se estima que el 20% posea algn tipo de
Seguro Privado de Salud. De informacin provista por el emisor, Humana ocupa el segundo lugar
entre las empresas de medicina prepagada con una participacin de mercado del 17%, con un
total de aproximadamente 150,000 afiliados.
Pgina 26
Cabe recalcar que el nmero de usuarios de estas compaas est constituido por contratos
o plizas individuales, familiares, pooles y corporativos.
Ventas
$ 100,000,000
$ 90,000,000
$ 80,000,000
$ 70,000,000
$ 60,000,000
$ 50,000,000
$ 40,000,000
$ 30,000,000
$ 20,000,000
$ 10,000,000
$0
Nive Empresa
l de
Ventas
Pgina 27
Activos
Pasivos
Patrimo Utilidad
nio
Rent
abili
vent
as
dad
SALUDSA SISTEMA DE MEDICINA

143 PRE-PAGADA DEL ECUADOR S. A.
$ 96.189.936
$
41% 19,109,498
SALUDSA SISTEMA DE MEDICINA

294 PRE-PAGADA DEL ECUADOR S. A.
$ 45.473.122
$
19% 16,186,970
MEDICINA PARA EL ECUADOR

411 MEDIECUADOR-HUMANA S. A.
$ 32.543.701
$
14% 10,475,817
BMI IGUALAS MEDICAS DEL

473 ECUADOR S. A.
$ 27.997.393
12%
$ 5,199,832
$ 11.653.294
5%
$ 5,389,769
$ 6.600.323
3%
$ 1,871,491
$ 4.889.230
2%
$ 1,275,282
101 MEDICINA PREPAGADA

5 CRUZBLANCA S. A.
COMPAIA DE MEDICINA
162 PREPAGADA INMEDICAL MEDICINA
3 INTERNACIONAL S. A.
202 MEDIKEN MEDICINA INTEGRAL
1 KENNEDY S. A.
211 MEDICINA DEL FUTURO ECUADOR
4 MEDICALFE S. A.
$
4.619.249
$
2% 793.228,00
461
7 MEDNET S. A.
$
1.697.753,00
$
1% 4.519.909,00
473
2 ALFAMEDICAL S. A.
$
1.634.410,00
$
1% 603.762,00
479 PAN AMERICAN LIFE MEDICAL

0 SERVICES PALICLIFE S. A.
$
1.604.501,00
$
1% 455.961,00
234.902.912,
00
100%
Pgina 28
$
$
6,432,5
12,676,950
49
$
11,488,
$ 4,698,462 508
$
$
7,963,5
7,963,558
58
$
1,427,3
$ 3,772,511 21
$
3,252,1
$ 2,137,579 90
$
361.775
$ 1,509,716 ,00
$
$
548.247
727.035,00
,00
$
$
420.135
373.093,00
,00
$
$
3.867.762,0 652.147
0
,00
$
$
118.507
485.256,00
,00
$
$
285.091
170.871,00
,00
$
5.294.996
6%
$
2.786.243
6,13
%
$
1.013.306
3,11
%
$
847.294,00
3,03
%
$
1.159.718
9,95
%
$
22.523,00
0,34
%
$
88.255,00
1,81
%
$
166.734,00
3,61
%
$
-
0,00
%
$
49.901,00
3,05
%
$
-
0,00
%
Anlisis
La competitividad del mercado hace que los clientes tengan una alta expectativa de la
atencin a recibir por el valor entregado, todo esto da como resultado una imagen positiva o
negativa de la empresa que brinda los servicios en el mercado, las principales empresas
forman parte de las mejores en eficiencia en la rama de la medicina prepagada, al responder
con rapidez a las necesidades en cuanto a medicina prepagada.
La variedad de planes definidos que cubren a la familia con agilidad en la prestacin del
servicio, que facilitan que el servicio sea de la eleccin del cliente.
La capacidad financiera de la competencia en base a la participacin de mercado, genera
que las mismas inviertan grandes recursos en la adquisicin de infraestructura,
mejoramiento continuo de procedimientos, aumento de coberturas y rapidez de respuesta
para con el cliente, puntos a mejorar por Alfamedical
Esta se define como una amenaza de impacto alto.
A su vez la obtencin de documentos de la empresa permite lograr y cubrir ofertas pblicas
con eficiencia y rapidez basada en la oferta de sus productos, la falta de una clara definicin
de la misma, resta tiempo en el cierre de las negociaciones con clientes y grandes cuentas
que solicitan requisitos de documentacin para la contratacin de los servicios de la
empresa
ANALISIS EXTERNO
AMENAZAS
La competitividad del mercado
La constitucin de la empresa
OPORTUNIDADES
La accesibilidad a tecnologa y software de uso libre que permitir a la empresa adoptar sistemas que
mejoren el desempeo y coordinacin de la informacin
El 62% de los ecuatorianos no disponen de un seguro de medicina prepagada o seguro de salud
Las caractersticas del nicho de mercado al cual apunta Alfamedical que lo hace un mercado rentable a
largo plazo
Los salarios percibidos por el nicho de mercado que permite acceder a un mejor calidad de servicio
mdico
Debido a la constitucin publica de la empresa se tiene la alta posibilidad de participar mediante rgimen
especial en contratos con empresas
El alto flujo de afiliados que hacen que el tiempo de atencin y servicio en el seguro social generan
inconformidad en los mismos creando una oportunidad para venta
ANLISIS INTERNO
DEBILIDADES
Falta de estructuracin de procesos y gestin de cada unidad de trabajo
Falta de informacin necesaria para analizar el comportamiento de la gestin de la empresa
Falta de una plataforma tecnolgica actualizada que permita llevar la informacin de manera analtica y
organizada
La alta rotacin del personal que no permite que las actividades se desenvuelvan con constancia
Tiempo de atencin a reembolsos y atencin en general
Falta de definicin clara de cada producto de acuerdo a cada segmento
Fortalezas
Debido al apoyo de varias instituciones de servicio entre las cuales se incluye el Hospital Militar,
Alfamedical respalda su imagen dentro del mercado compuesto por militares en base a la experiencia en
el campo mdico del hospital, siendo referente de atencin y profesionalismo.
Empresas como Equivida, Dental Resource, ABF, Hispana, entre otras, presentan varios beneficios que
son utilizados con el fin de mejorar la informacin del mercado y de los clientes que la empresa tiene
para la mejor toma de decisiones, las mismas que se ven reflejados en sus planes y precios de los
productos que permiten que Alfamedical aun mantenga costos bajos en comparacin con el resto del
mercado.
La negociacin de los servicios permite mantener un margen de utilidad para beneficio de la empresa,
FORTALEZAS
El posicionamiento que tiene en el mercado objetivo
Relacin ganar- ganar con proveedores y de ventajas competitivas compartidas
Matrices Estratgicas
La matriz de Evaluacin de Factores Externos permite evaluar los factores que se han
determinado como oportunidades y amenazas, resultado del anlisis externo de la empresa
(macroentorno).Se desarrolla en cinco pasos
a. Matriz EFE
1. Toma los resultados obtenidos del anlisis externo de la empresa.
2. Se escogen un mximo de 10 oportunidades y 10 amenazas - las ms representativas.
3. El valor asignado a cada una de las oportunidades y amenazas indican la importancia
del factor para el xito en la industria.
4. En la matriz la suma de todos los valores debe ser siempre igual a 1.
5. La calificacin nos indica que tan atractivas o no son las oportunidades y que tanto
dao pueden ejercer las amenazas sobre la empresa.
6. Oportunidades y amenazas pueden calificarse desde 1 hasta 4.
Los valores ponderados obtenidos van a priorizar el uso de factores externos en la
matriz FODA. El valor ponderado total no puede ser mayor a 4El valor ponderado
promedio es de 2.5.
Un valor ponderado total mayor a 2.5 indica que la empresa responde bien a las
oportunidades y amenazas Un valor ponderado total menor a 2.5 indica que no se
estn aprovechando las oportunidades y que las amenazas pueden hacer mucho
dao.
b. Matriz EFI
La matriz de Evaluacin de Factores Internos resume y evala las fortalezas y
debilidades definidas por la auditora interna.

Se lleva a cabo por medio de la intuicin y es muy subjetiva.
Un completo entendimiento de los factores es ms importante que las cifras.
Sin importar cuntos factores se incluyan, la calificacin total ponderada no puede
ser menor a 1 ni mayor a 4.

El puntaje promedio se ubica en 2.5.
Un puntaje por debajo de 2.5 caracteriza a empresas que son dbiles internamente.
Un puntaje total por encima de 2.5 indica que la empresa mantiene una posicin
interna fuerte.
Se deben analizar de entre 10 y 20 factores.
Sin importar el nmero de factores el valor total no puede ser mayor de 1.
c. Matriz MPC
En la Matriz de Posicin Competitiva se realiza un comparativo entre una empresa
y sus competidores.
Se consideran los factores clave para el xito y como se desempea, cada una de la
empresas a comparar, en el manejo de los mismos.

Los factores clave para el xito toma en cuenta factores internos.
Dichos factores deben ser aplicables para todas las empresas que se van a comparar.
Se debern definir entre cinco y diez factores para la comparacin.
Los valores a asignar a cada uno de los factores indican la importancia que ellos
tienen para las empresas que se estn comparando.

Los valores van desde 0 (sin importancia) hasta 1 (muy importante).
La suma de los valores no puede ser mayor a 1.
Las calificaciones a registrar deben responder a como se desempea la empresa:
1 = debilidad principal
2 = debilidad menor
3 = fortaleza menor
4 = fortaleza principal
Se debe calificar a cada una de las empresas que se estn analizando.
Se obtiene un total ponderado para cada una de las empresas.
Se comparan los resultados ponderados de cada una de las empresas y se define la
posicin competitiva.
Puede ser fuerte o dbil.
d. Matriz FODA
La matriz FODA es una herramienta que permite determinar cuatro tipos de
estrategias:
o FO = fortalezas / oportunidades
o FA = fortalezas / amenazas
o DO = debilidades / oportunidades
o DA = debilidades / amenazas
SE genera una matriz de 8 cuadrantes
.La informacin a ser utilizada en los cuadrantes de esta matriz proviene de aquellos
factores que obtuvieron los totales ponderados ms altos de la matriz EFI y la matriz
EFE.
Se deben seguir ocho pasos:
o Hacer una lista de fortalezas.
o Hacer una lista de debilidades.
o Hacer una lista de amenazas.
o Juntar debilidades y oportunidades.
o Juntar fortalezas y oportunidades.
o Hacer una lista de oportunidades.
o Juntar fortalezas y amenazas.
o Juntar debilidades y amenazas.
Se toman los factores que han obtenido los mayores puntajes en el total ponderado
de la EFI y la EFE.
Se hace la lista en los cuadrantes correspondientes en la matriz.
Se deben cotejar las fortalezas listadas con las amenazas listadas y tratar de
identificar aquellas que hacen sinergia.

Con esos factores se deber idear una estrategia de manera que se utilicen las
fortalezas para aprovechar las oportunidades.

A rengln seguido se deben cotejar las fortalezas con las oportunidades
identificando aquellas que hacen sinergia

Definir las estrategias a seguir.
Se deber repetir el mismo procedimiento entre debilidades amenazas y
debilidades oportunidades.
As al final tendremos como se mencion anteriormente cuatro tipos de estrategias:
FO FA DO DA
Las estrategias FO utilizan las fortalezas internas de la empresa para aprovechar las
oportunidades externas.
Las organizaciones por lo general empiezan por llevar a cabo las otras estrategias
hasta lograr una posicin en la cual usar las estrategias FO.
Las estrategias FA utilizan las fortalezas de la empresa para evitar o reducir el
impacto de las amenazas del entorno

.Las empresas que copian ideas, innovaciones y productos patentados son una gran
amenaza en cualquier industria.

Las estrategias DO se enfocan en mejorar las debilidades al tomar ventaja de las
oportunidades del entorno.

Algunas veces existen las oportunidades pero las debilidades de la empresa le
previenen aprovecharlas.
Las estrategias DA utilizan tcticas defensivas las mismas que van dirigidas a
reducir las debilidades y evitar las amenazas externas.

Una empresa con muchas debilidades y numerosas amenazas debera luchar por
sobrevivir, fusionarse, declararse en banca rota o liquidar el negocio.

El propsito del FODA es generar estrategias alternativas factibles, ms no
seleccionar o determinar cules son las estrategias a utilizar.

No todas las estrategias desarrolladas por la matriz FODA se implementarn
e. Matriz IE
La matriz Interna Externa est diseada para la toma de decisiones estratgicas de
carteras de negocios.
Se basa en dos dimensiones clave: los totales ponderados de la matriz EFI para el
eje de las x y los totales ponderados de la matriz EFE para el eje de las y.
El total ponderado, se de la EFI o la EFE, dentro de la matriz IE debe ser analizado
de la siguiente forma:
o Entre 1.0 y 1.99 representa una posicin interna dbil
o Una calificacin de entre 2.0 y 2.99 se puede considerar promedio y
o Una calificacin de entre 3.0 y 4.0 es fuerte
Esta es una matriz de nueve celdas.
Las celdas I, II y IV corresponden a estrategias para crecer y construir.
Las celdas III, V y VII corresponden a estrategias para conservar y mantener.
Las celdas VI, VIII y IX corresponden a estrategias para cosechar o enajenar.
Las siguientes son las implicaciones estratgicas de esta matriz:
o Celdas I, II y IV Crecer y construir
Estrategias intensivas (penetracin en el mercado, desarrollo del mercado
desarrollo del producto)
Estrategias integrativas (integracin hacia atrs, integracin hacia delante e
integracin horizontal).
o Celdas III, V y VII Conservar y Mantener
La penetracin en el mercado
El desarrollo del producto Celdas VI, VIII y IX Cosechar o enajenar

Atrincheramiento
Desprendimiento o desinversin
PUNTAJES
ESTRATGICA (FO)
Los salarios percibidos por
el nicho de mercado que
permite acceder a un mejor
calidad de servicio mdico
Las caractersticas del nicho

de mercado al cual apunta
Alfamedical que lo hace un
mercado rentable a largo
plazo
El 62% de los ecuatorianos

no disponen de un seguro de
medicina pre pagada o
seguro de salud
La accesibilidad a
tecnologa y software de
uso libre que permitir a la
empresa adoptar sistemas
que mejoren el desempeo
f. Matriz de la Gran Estrategia

Sirve para la formulacin alternativa de estrategias.
Cuenta con cuatro cuadrantes.
En el eje de las x se ubica la posicin competitiva de la empresa.
En el eje de las y se ubica la velocidad de crecimiento del mercado.
Las estrategias propuestas para aquellas empresas que estn en el cuadrante I son:
o Desarrollo del mercado
o Penetracin en el mercado
o Desarrollo del producto
o Integracin hacia adelante /atrs / horizontal
o Diversificacin concntrica
Las estrategias propuestas para aquellas empresas que estn en el cuadrante II son:
o Penetracin en el mercado
o Desarrollo del producto
o Integracin horizontal
o Desinversin Liquidacin
Las estrategias propuestas para aquellas empresas que estn en el cuadrante III son:
o Atrincheramiento
o Diversificacin concntrica / horizontal
o En conglomerado
o Desinversin
o Liquidacin
Las estrategias propuestas para aquellas empresas que estn en el cuadrante IV son:
o Diversificacin concntrica
o Diversificacin horizontal
o Diversificacin de conglomerado
o Empresas de riesgo compartido
y coordinacin de la
informacin
El posicionamiento que tiene en

el mercado objetivo
Relacin ganar- ganar con

proveedores y de ventajas
competitivas compartidas
3
5
5
3
DEFINICIN DE REAS DE ATENCIN CRTICAS
El 62% de los ecuatorianos no disponen de un seguro de medicina pre pagada o seguro de salud La
caractersticas del nicho de mercado al cual apunta Alfamedical que lo hace un mercado rentable a la
plazo
El posicionamiento que tiene en el mercado objetivo Relacin ganar- ganar con proveedores y de vent
PUNTAJES
10
10
Hay que utilizar la experiencia y la satisfaccin lograda en el mercado actual y cubierto ya

por Alfamedical para posicionar a la empresa en base a los costos de sus productos y a los
beneficios
ALFA MEDICAL
El posicionamiento que tiene en

el mercado objetivo
PUNTAJES
La constitucin de la
empresa
Competidores actuales que

tiene un conocimiento
amplio del mercado
ESTRATGICA (FA)
Relacin ganar- ganar con

proveedores y de ventajas
3
5
Relacin ganar- ganar con proveedores y de ventajas competitivas
compartidas
Hay que garantizar los servicios de la empresa con los bienes que han venido prestando a
otros clientes y empresas, en base a la experiencia de sus proveedores, eficiencia y aos
trabajados en el mercado de la medicina prepagada.
ALFA MEDICAL
ESTRATGICA (DO)
La accesibilidad a tecnologa y software de uso libre que permitir a la empresa adoptar sistemas que mejoren el
desempeo y coordinacin de la informacin
El 62% de los ecuatorianos no disponen de un seguro de medicina prepagada o seguro de salud
Las caractersticas del nicho de mercado al cual apunta Alfamedical que lo hace un mercado rentable a largo plazo
Los salarios percibidos por el nicho de mercado que permite acceder a un mejor calidad de servicio mdico
PUNTAJES
Falta de estructuracin de procesos y gestin de cada unidad de trabajo

3
3
3
1
10
Falta de informacin necesaria para analizar el comportamiento de la gestin de la empresa
5
1
1
1
8
Falta de una plataforma tecnolgica actualizada que permita llevar la informacin de manera analtica y organizada
5
1
1
1
8
La alta rotacin del personal que no permite que las actividades se desenvuelvan con constancia
1
5
5
3
14
Tiempo de atencin a reembolsos y atencin en general
3
5
5
1
14
Falta de definicin clara de cada producto de acuerdo a cada segmento
1
5
5
5
16
70
El 62% de los ecuatorianos no disponen de un seguro de medicina prepagada o seguro de salud Las caractersticas
del nicho de mercado al cual apunta Alfamedical que lo hace un mercado rentable a largo plazo
Falta de definicin clara de cada producto de acuerdo a cada segmento Tiempo de atencin a reembolsos y
atencin en general
PUNTAJES
18
20
20
12
58
ALFA MEDICAL
Hay que trabajar en la mejora de la eficiencia en la respuesta a clientes y el servicio
generalmente que es el principal producto de la empresa, para mejorar el posicionamiento y
disminuir la desercin de clientes para consolidar a ALFAMEDICAL como una empresa
eficiente en costos y servicio, base sobre la cual se pueda difundir una solida imagen al
mercado que busque costos cmodos con servicios de calidad.
Falta de estructuracin de
procesos y gestin de cada
unidad de trabajo
PUNTAJES
Competidores actuales que

tiene un conocimiento amplio
del mercado
ESTRATGICA (DA)
La alta rotacin del personal que

no permite que las actividades se
desenvuelvan con constancia
10
Tiempo de atencin a
reembolsos y atencin en
general
Falta de informacin necesaria

para analizar el comportamiento
de la gestin de la empresa
Falta de una plataforma
tecnolgica actualizada que
permita llevar la informacin de
manera analtica y organizada
Falta de definicin clara de cada

producto de acuerdo a cada
segmento
5
1
6
22
Falta de estructuracin de procesos y gestin de cada unidad de trabajo La
alta rotacin del personal que no permite que las actividades se
desenvuelvan con constancia
Competidores actuales que tiene un conocimiento amplio del mercado
PUNTAJES
20
28
ALFA MEDICAL
Como apunta el plan a mejorar la actividad de cada unidad de trabajo en base a generar un
ambiente laboral propio al compromiso con la empresa, en base a un lugar estable para
trabajar, compromiso que se traslade al servicio que presta Alfamedical, contribuyendo a
mejorar su eficiencia en comparacin con las empresas lderes del mercado de medicina
prepagada, de las cuales se debe aprovechar sus mejores prcticas.
2.3 Matriz De Evaluacin De Los Factores Internos (EFE)
ALFA MEDICAL
2.4 Matriz De Evaluacin De Los Factores Externos (EFI)

MATRIZ INTERNA - EXTERNA
Alto
Resultados
Mediano
(2,00 3,00)
Evaluacin
Externa
Promedio
Dbil
(4,00 - 3,00)
(3,00 - 2,00)
(2,00 - 1,00)
II
III
Crezca y desarrllese
Persista o resista
(3,00 4,00)
Ponderados
de la Matriz
De
Fuerte
Bajo
3,0
IV
VI
Persista o resista
Coseche o elimine
VII
VIII
IX
Persista o resista
Coseche o elimine
Coseche o elimine
(1,00 2,00)
2,06
Resultados Ponderados de la
Matriz de Evaluacin Interna
ALFA MEDICAL
Alfamedical se encuentra ubicada dentro de la matriz en una posicin que de no ser

mejorada la gestin de las unidades en coordinacin integral para el beneficio del cliente y
rentabilidad de la empresa retroceder a una posicin en la que debido a la competencia del
medio y al bajo posicionamiento en el mercado se disminuiran.
Alfamedical necesita una urgente restructuracin de la gestin organizada de sus unidades
que contribuyan a que el objetivo general de la empresa se cumpla, las reas crticas en
base a las cuales se debe tomar acciones y aprovechar para disminuir amenazas y mejorar
debilidades son: Se debe aprovechar la imagen que Alfamedical ha sembrado en parte del
mercado objetivo debido a la cercana a instituciones a las cuales el mercado mantiene
afinidad, y en base de este extenderse a familiares, lograr mejores alianzas y negociaciones
con proveedores en cuanto a servicios y costos para mejorar la rentabilidad y trasladarla al
cliente, marcar una ventaja de acuerdo a las necesidades del mercado objetivo con
productos definidos en base de la siniestralidad del mercado.
ALFA MEDICAL
MISIN
Brindar seguridad y salud de calidad enfocada al mercado ecuatoriano a travs del talento
de profesionales motivados y comprometidos, orientados a satisfacer las necesidades del
cliente en colaboracin conjunta con sus proveedores, para obtener de la gestin de la
empresa, rentabilidad para el cliente, colaboradores y accionistas.
VISIN
Ser el principal proveedor de servicios de medicina prepagada dentro del mercado objetivo
basada en productos de acuerdo a las necesidades del cliente y el mejoramiento continuo de
los procesos que los generan
OBJETIVOS GENERALES
Fortalecer y coordinar las actividades estratgicas de las unidades de gestin de

Alfamedical para el correcto desempeo con el cliente mejorando la rentabilidad de
la empresa en un 8% cada ao
Objetivos para la propuesta
Implementar un sistema de informacin seguro, de fcil acceso para las reas
involucradas y un archivo adecuado y actualizado

Disminuir la morosidad del cliente a travs de un sistema de incentivos de pago
Aumentar la participacin de mercado en un 5% hasta 2015
Disminuir el nmero de cancelaciones de contratos con clientes
Mejorar la credibilidad y confianza del cliente en el producto ofrecido
Mantener un servicio de venta y posventa enfocado a satisfacer las necesidades del
cliente
Definir e implementar un plan de incentivos y de mejoramiento del ambiente laboral
para elevar la participacin y el compromiso de los trabajadores
BSICA
rentabilidad
2011-1
clientes
Incremento de las ventas

Alcanzar un 5%
Nmero de cancelaciones
O
R
D
Alfamedical debe concentrar sus esfuerzos en cubrir

CONCENTR
el mercado de manera rentable y optimizando el
ACIN
riesgo de cubrir el mismo
Con el fin de llevar un adecuado control de todos los

servicios y procesos que se entregan a clientes se
llevara un control constante que retroalimente los
CRECIMIE
servicios con el fin de contribuir a mantener un
INTEGRACI
NTO
servicio que cumplan con las expectativas del
ON HACIA
INTENSIV
cliente, seguimiento de clientes para obtener
ABAJO
O
resultados del servicio, mejorando la respuesta y
asesoramiento de operadoras y vendedores, para
del sistema
actualizado
con acceso a informacin
la atencion
Disminuir en un 35%
capacitacin
Programa de
plan de mejoras
comunicacin de
funciones y metas
por area
elevar la participacin y el compromiso de

los trabajadores
% de Personal satisfecho con suClima

trabajo
laboral favorable
Alcanzar eun 90%
Plan de
empleados
compromiso para
y de mejoramiento del ambiente laboral para
Disminuir al 50%
Definir e implementar un plan de incentivos
% de Rotacion personal
Plan de incentivos y
continua e incentivos
% Objetivos cumplidos por cargo
Incentivar y motivarCumplimiento del 100%
solicitudes del cliente
enfocado a satisfacer las necesidades del

cliente
integral
sistema informacion
Disminuir el tiempo de
Calificacion muy buena con
Encuestas de
atencin y mejorar la
un 90%
satisfaccion cliente y
Tiempo de atencion a reclamos
calificacion
y
del cliente a
acceso a la informacin
Disminuir en un 90%
Plan de
implementacion del
archivos disponibles
mensual
y retroalimentacin
Sistema de reclamos
desde la implementacion
Alcanzar al 100% de
archivos disponibles
Aumetar ele numero de
cancelaciones Disminuir en un 50%
Disminuir el numero de
involucradas y un archivo adecuado

Numero
y de inconvenientes en Incrementar
cada rea
la faciliad de
seguros, de fcil acceso para las reas
Mantener un servicio de venta y posventa
ORGANIZACIONAL
atencion de clientesn en
Registro secuencial del archivo

Implementar un sistema de informacin
contratos con clientes
pago
Plan de incentivos de
Plan de Ventas
gastos
Gerente de RRH
Gerente comerci
Gerente de Siste
Gerente Comerc
Gerente Comerc
Gerente Financi
Gerente Comerc
Gerente Financie
PRESUPUESTO
RESPONSABILI
optimizacion de los
Analisis y
CAMBIO
INICIATIVA DE
Plan de ventas
clientreselnuevosAlcanzar
un 20% anual
Disminuir
tiempo de
Incrementar el numero de
de deudas clientes
Recuperar el 85%
% de Satisfaccion del cliente puntos medicos y tiempo

Alcanzar el 95%
Disminuir el nmero de cancelaciones de
cliente en el producto ofrecido
Mejorar la credibilidad y confianza del
Aumentar la participacin de mercado

Nmero de clientes nuevos
travs de un sistema de incentivos de pago
META
Alcanzar a un 10%
a credito / CuentasPeriodo
por
contratos con clientes por morosidadVentas
a
de recuperacion
Disminuir el nmero de cancelaciones de
Incrementar las ventas de la empresa
% CrecimientoVentas 2012/Ventas
Ventas
% Crecimiento Utilidad NetaIncremento

/
de las
APLICACIN
APRENDIZAJE
PROCESOS
INDICADOR DE
INDICADOR RESULTADO TENDENCIA
Incremento de la rentabiliad de la empresa
OBT. ESTRAT.
SUB CLASIFIC
CLASIFICA
ACIN
CIN
CLIENTES
FINANCIERA
PERSPECTIVA
MATRIZ ESTRATEGICA
ALFA MEDICAL
ALFA MEDICAL
PERFIL DE ESTRATEGIAS A ADOPTARSE
Perfil de mercado
Para la definir el segmento de mercado objetivo de Alfamedical se ha escogido
las siguientes variables
Geogrficas:
Ubicacin a nivel nacional de la poblacin objetiva
Demogrficas:
Edad.- Personas mayores de 18 aos
Gnero.- Hombres y mujeres.
Ocupacin.- Militares en servicio activo, pasivo y familiares
Situacin econmica: Media, Media alta
ANEXO A
ALFAMEDICAL S.A.
PLAN DE VENTAS Y MARKETING
ALFA MEDICAL
QUITO D.M, 20 diciembre del 2011
ALFA MEDICAL
ALFAMEDICAL MEDICINA PREPAGDA
PLAN DE VENTAS Y MARKETING
1.
Datos Generales del Proyecto

1.1. Nombre del Proyecto:
Gestin Comercial
Unidad Ejecutora:
Alfamedical y unidades de atencin adjuntas
1.3. Localizacin:
El Proyecto se realizar en las instalaciones del ALFAMEDICAL ubicada en la calle
Thomas Chariove N49-11 y pasaje Fermn Roxas, en Quito Ecuador.
1.4. Plazo de Ejecucin:
Fecha de inicio:
1 de enero del 2012
Fecha de Finalizacin:
31 de diciembre del 2012
Duracin:
12 meses
Monto
Setecientos nueve mil quinientos setenta y dos con 75/100 dlares americanos ($
709.572,75)
2.
Diagnstico del Problema o Necesidad

2.1.
Referencias
Resolucin No.02.Q IJ.253, del 22 de enero del 2002, de la Superintendencia de
Compaas.
Normas y disposiciones para la gestin administrativa y operativa empresarial.
2.2.
Antecedentes
Proyecto establecido en la nueva administracin.
2.3. Identificacin, descripcin y diagnstico del problema o necesidad
Alfamedical presenta desafiliacin y quejas de clientes por tiempos de atencin y

reembolsos, lo que genera insatisfaccin en los clientes y disminuyen la competitividad
de los paquetes individuales, lo que tiene un impacto en las ventas y el posicionamiento
que desea lograr la empresa orientndose a mercado objetivo como lo es el mercado
militar, el perfil de mercado al que apunta la oferta de servicios de Alfamedical, exige
altos nivel de atencin y planes que brinden un adicional.
Se hace necesaria una solucin para disminuir la insatisfaccin de los clientes con
tiempos de atencin y reembolsos, para mantener un posicionamiento que genere
ventas para la empresa.
ALFA MEDICAL
2.4. Lnea Base del Proyecto

INDICADOR
EFICIENCIA DE EJECUCION
3.
UNIDAD DE MEDIDA
Indicador
al 2012
Ventas reales/ Ventas

presupuestadas
100%
Justificacin
Es necesario mejorar la calidad de la atencin del servicio al cliente, con el fin de
mantener una imagen positiva en la clientela actual e ir haciendo ms fuertes el
posicionamiento de un planes individuales corporativos e individuales que se preocupan
por el cliente y su tiempo, encontrando en el mercado militar un nicho en el cul
mediante alianzas estratgicas y conocimiento de los puntos a mejorar en la atencin
que ya perciben generar el crecimiento de la cartera y transacciones de los planes de
medicina prepagada que oferta Alfamedical
4.
Objetivos del proyecto

4.1.
Objetivo General
Disponer de la planificacin de las actividades comerciales que contribuyan a generar

transacciones efectivas de manera eficiente y controlada de acuerdo al presupuesto
definido, para contribuir al crecimiento operativo de Alfamedical
4.2.
Objetivos Especficos
Incrementar la participacin de mercado de Alfamedical

Mejorar el posicionamiento y difusin de Alfamedical y sus servicios
Optimizar el servicio prestado y reembolsos, mejorando relaciones con proveedores
Mantener una fuerza de ventas capacitada y motivada
5.
Matriz presentacin del Proyecto

Anexo A-1
Anexo A-2
Anexo A-3
Anexo A-4
6.
Matriz de Formulacin de Proyectos

Matriz del Marco Lgico
Matriz de Metas
Matriz de Presupuesto
Requerimiento para la Sostenibilidad

El Plan de Ventas y Marketing est apoyado en el presupuesto de ingresos de ventas tanto
corporativas como individuales, costos reembolsos, publicidad, comisiones y capacitacin
aprobadas para el ao 2012 con el fin de lograr su ejecucin
7.
Firma de Responsabilidad
Elaborado:
Jefatura Comercial
__________________
Revisado:
Dr. Marcelo Rubio C.

Gerente Genera ALFAMEDICAL S.A.
Aprobado:
BRIG. Leonidas Enrquez G.

___________________
Presidente del Directorio ALFAMEDICAL S.A.
___________________
ALFA MEDICAL
ANEXO "A-1"
ALFAMEDICAL MEDICINA PREPAGADA
MATRIZ DE FORMULACION DE PROYECTOS
DIRECCION
ALFAMEDICAL
UNIDAD EJECUTORA (UEC)
ALFAMEDICAL
RESPONSABLE DEL
PROYECTO
NOMBRE DEL PROYECTO
Ivn Del Pozo

Plan de Ventas y Marketing
DURACION (MESES)
12 meses
OBJETIVO ESTRATEGICO INSTITUCIONAL AL QUE CONTRIBUYE EL PROYECTO
Generar rentabilidad y crecimiento en la cartera de clientes y transacciones de la empresa
PROGRAMA
Ejecucin y control del Plan de Ventas y Marketing
OBJETIVO DEL PROYECTO
Disponer de la planificacin de las actividades comerciales que contribuyan a generar transacciones efectivas de manera
eficiente y controlada de acuerdo al presupuesto definido, para contribuir al crecimiento operativo de Alfamedical
UNIDAD DE MEDIDA INDICADOR DEL OBJETIVO
Ventas reales ao 2012/ Presupuesto de ventas ao 2012
META DEL INDICADOR DEL OBJETIVO
Cumplir con el 100% del presupuesto y el crecimiento de las ventas en un 8%
COMPONENTES PRINCIPALES
DEL PROYECTO
PONDERACION
Incrementar la participacin de
mercado en un 8% anual de
Alfamedical
Disminuir la desafiliacin de
clientes en un 100% al finalizar el
ao 2012
Mejorar la cobertura y beneficios
de los planes en un entre
un 80% y 100% en cuanto a
cobertura
Lograr la mxima capacidad y
esfuerzo de los colaboradores
con una fuerza de ventas
profesionales
PRESUPUESTO
3,55%
$ 25.200,00
0,00%
$ 0,00
94%
$ 669.972,65
2%
$ 14.400,00
TOTAL
100%
ANEXO "A-2"
$ 709.572,65
ALFA MEDICAL
ALFAMEDICAL S.A.
PROYECTO
MATRIZ DEL MARCO LGICO
vo de Objetivos
Indicadores Verificables
Medios de Verificacin
miento en la cartera de clientes y
Cumplimiento del 100% de los objetivos del plan
Tabla de indicadores de resultados y metas
BSC pa
cumplim
Estados Financieros
Definic
Informe de ventas con descuento
Rotaci
resa y sus operaciones,

nto en el mercado objetivo
mercado en un 8% anual de
os de enganche para lograr

umentar ticket con clientes
Para diciembre del 2012 alcanzar el 8% incremento en ventas

Participacin en el mercado 2012
Participacin en el mercado 2011
$1624,00
e datos de clientes referidos
Realizar 12 base de datos( 85% de cierres de ventas por base mensual

100% Cumplimiento presupuesto vendedor)
Facturacin mensual por vendedor
Estrate
dores de nivel de prospecciones
50 prospecciones semanales
100% de clientes potenciales visitados analizados con gerencia
Control de salida de vendedores e informe

semanal de gestin
Rotaci
Participar en 12 licitaciones a diciembre del 2012
Informe de ventas por componentes
que se publiquen en el portal del
$2430,00
ntinuidad y gradual de medios

clientes facturados
s hospitales y puntos de
es en un 100% al finalizar el ao
Publica
directa
Informe de ventas
Permis
Militare
Presupuesto ejecutado
Presupuesto planificado
Asigna
Primera marca recordada por el cliente
Top of mind del cliente
Call ce
Para diciembre del 2012 lograr que un 50% de los clientes adquieran un plan mayor ya
adquirido
Comportamiento de compra por cliente
Decisi
100% de clientes ubicados por sector de canje recuerden a Alfamedical por medio de la
publicidad de hospitales
Encuestas de medios
Call ce
Poner en conocimiento del 95% del mercado meta a Alfamedical y sus planes de
cmo la primera opcin
Perfil de servicio Alfamedical en el mercado

meta
Presup
$21146,00
ALFA MEDICAL
e quejas y reclamos
Realizar encuestas de satisfaccin del cliente para medir nivel de servicio.
e los planes en un entre

rtura
Mejorar en un 95% los tiempos de atencin y de reembolsos
ales y corporativos
$3500,00
$666.472,65
proveedores
uerzo de los colaboradores

nales
Generar un 10% de los ingresos de las ventas de planes corporativos
Encuesta de calificacin del servicio ofrecido

en puntos mdicos
Person
encues
Anlisis de tiempos actuales/ tiempos

anteriores
Proyec
Detalle de ventas por plan
Tabla d
Encuesta sobre servicios ocupados

brindados por proveedores
Informe sobre conformacin de las mentas

mensuales
e vendedores
$8400,00
Ventas por vendedor y resultado de

evaluaciones
mas con falencias
$6000,00
Record de evaluacin de vendedores y

gestin de ventas
o de ventas
Motivacin de personal
Evaluacin cliente interno
ANEXO "A-3"
ALFAMEDICAL S.A.
MATRIZ DE METAS
Cumpli
estable
Compro
estabili
Capaci
Apoyo
medici
ALFA MEDICAL
(UEC) :
01/01/2011
31/12/2011
NUAL
Alfamedical
PONDERACION
ENE
FEB
MAR
ABR
10,00%
12
10,00%
48
15,00%
12
20,00%
11
40,00%
12
5,00%
12
12
50,00%
METAS MENSUALES
JUN
JUL
MAY
AGO
SEP
OCT
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
ALFA MEDICAL
48
50,00%
85,00%
35%
12
50%
100%
12
40%
40%
20%
12
ANEXO "A-4"
ALFAMEDICAL S.A.
MATRIZ DE PRESUPUESTO
GESTION COMERCIAL
ALFAMEDICAL Y UNIDADES
CONJUNTAS
FLUJO MENSUAL
ALFA MEDICAL
PARTIDA
VENTAS PRIMAS
VALOR
ANUAL
1.332.945,3
1
ENE
FEB
MAR
ABR
MAY
JUN
JUL
AGO
SEP
133.326,9
5
126.106,3
1
114.409,8
3
111.643,7
2
108.804,3
3
119.748,4
2
102.533,8
2
101.343,2
0
97.4
128.387,17
1.332.945,3
1 128.387,17
133.326,9
5
126.106,3
1
114.409,8
3
111.643,7
2
108.804,3
3
119.748,4
2
102.533,8
2
101.343,2
0
97.
AGO
SEP
FLUJO MENSUAL
PARTIDA
PUBLICIDAD Y
PROPAGANDA( relaciones
publicas)
VALOR
ANUAL
ENE
1.440,00
FEB
90,00
MAR
90,00
ABR
90,00
MAY
JUN
90,00
90,00
324,80
324,80
JUL
90,00
90,00
90,00
2.430,00
PUBLICIDAD Y
PROPAGANDA(promocione
s)
324,80
324,80
1.624,00
PUBLICIDAD Y
PROPAGANDA
21.146,00
Subtotal
25.200,00
0,00
HONORARIOS POR
ASESORAMIENTO
3.500,00
COSTOS CORPORATIVO
29.990,66
COSTOS INDIVIDUALES
636.481,99
Subtotal
CAPACITACIONES
1.762,17
1.762,17
1.762,17
1.762,17
1.762,17
1.762,17
1.762,17
1.762,17
1.762,17
1.76
3.202,17
2.176,97
1.852,17
1.852,17
2.176,97
2.176,97
1.852,17
2.176,97
1.852,17
1.85
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
3.500,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
2.088,61
6.746,63
5.406,09
1.345,46
907,75
1.075,32
6.123,24
818,76
1.431,09
62.104,98
59.916,85
57.647,06
55.859,46
54.914,11
53.326,84
53.750,97
50.448,15
49.240,52
66.663,48
63.053,15
57.204,92
55.821,86
54.402,17
59.874,21
51.266,91
50.671,60
1.500,00
1.500,00
1.500,00
1.500,00
700,00
700,00
700,00
700,00
Subtotal
47.
48.7
669.972,65
67.693,59
6.000,00
700,00
COMISIONES
1.3
700,00
700,00
700,00
700,00
8.400,00
14.400,00
700,00
2.200,00
2.200,00
700,00
700,00
700,00
700,00
2.200,00
2.200,00
709.572,65
71.595,75
71.040,44
67.105,32
59.757,08
58.698,83
57.279,13
62.426,38
55.643,88
54.723,77
70
51.2
ALFA MEDICAL
ALFAMEDICAL S.A.
PROYECTO
GESTION FINANCIERA
QUITO, 20 de diciembre del 2011
ALFA MEDICAL
ALFAMEDICAL S.A
PROYECTO
GESTION FINANCIERA
1.

Gestin Financiera
1.2. Unidad Ejecutora:
ALFAMEDICAL S.A.
1.3. Localizacin:
El Proyecto se realizar en las instalaciones de ALFAMEDICAL S.A. ubicado en la
calle Toms Chariove N49-11 y Pasaje Fermn Roxas Pinar Bajo Quito Ecuador.
Fecha de inicio:
1 de enero del 2012
Duracin:
12 meses
Monto
CIENTO SETENTA Y UN MIL OCHOCIENTOS CINCUENTA CON00 /100
($171.850,00)
2.

2.1.
Referencias
Resolucin No. 02 Q IJ 253 del 22 de enero del 2002, de la Superintendencia de
Compaas.
2.2.
Antecedentes

ALFAMEDICAL S.A. es una de gran complejidad que debe disponer de
sistemas integrados que faciliten la ejecucin y control de los ingresos y
gastos que genera la institucin.
Los Procesos en ALFAMEDICAL S.A. son algo complejos en cuanto a la
recepcin de documentos ya que muchos se dan en provincias, las cuales
tienen que enviar por valija los soportes y respaldos para los diferentes
pagos que la compaa tiene que responder, ya sea por reembolsos de
ALFA MEDICAL
gastos, honorarios de profesionales y pagos a clnicas y hospitales. En este
proceso el problema que se da es que al enviar documentacin de cualquier
provincia hay demora por parte de valija y una vez en nuestras oficinas se
requiere chequear y certificar que los documentos estn en regla y sean
sustentos legales para la emisin de los pagos; todo esto ocasiona que los
registros contables se realicen a destiempo e incluso el pago de nuestros
clientes y proveedores.
3.
Justificacin
Es necesario mejorar la gestin financiera administrativa para la ejecucin
presupuestaria relacionada con el manejo econmico de la empresa y para disminuir los
trmites en ALFAMEDICAL S.A. y los tiempos de espera para nuestros clientes.
4.

4.1.
Objetivo General
Disponer de una organizacin eficiente y eficaz en el campo administrativo y financiero,

que permita cumplir la misin ALFAMEDICAL S.A.
4.2.
Manejo presupuestario mejorado.

Gestin financiera y contable mejorada.
Control de bienes mejorado.
Control de costos mejorado.
Mantenimiento de la liquidez para la operatividad eficiente ALFAMEDICAL S.A.
5.

Anexo B-1
Anexo B-2
Anexo B-3
Anexo B-4
6.

Matriz de Metas

ALFAMEDICAL S.A. tiene un presupuesto de autogestin para remuneraciones del
personal contratado y dems gastos operativos que se financian por la prestacin de
servicios de medicina prepagada.
7.
Elaborado: Personal del Departamento Financiero
Revisado: DR. Marcelo Rubio
___________________
Gerente General ALFAMEDICAL S.A.
Aprobado: BRIG. Leonidas Enrquez
___________________
ALFA MEDICAL
ANEXO "B-1"
ALFAMEDICAL S.A.
DIRECCION
TOMAS CHARIOVE N49-11 Y F.ROXAS
UNIDAD EJECUTORA
ALFAMEDICAL S.A.
RESPONSABLE DEL
PROYECTO
NOMBRE DEL PROYECTO
CPA RICHART VILANA

GESTION FINANCIERA
DURACION (MESES)
12 meses
Control y eficacia de atencin a los departamentos de gestin de la empresa
PROGRAMA
Administracin del presupuesto
Disponer de una organizacin eficiente y eficaz en el campo administrativo y financiero, que permita cumplir la misin de
ALFAMEDICAL S.A.
Recursos econmicos empleados en el proyecto/Recursos Econmicos recibidos en el proyecto
Alcanzar el 100 % de los recursos recibidos para que en este proyecto sean empleados.
DEL PROYECTO
PRESUPUEST
O
PONDERACION
Manejo presupuestario mejorado
50%
Gestin financiera y contable

mejorada
Control de bienes mejorado
50%
$ 84.175,00
$ 84.175,00

Mantenimiento de la liquidez
para la operatividad eficiente de
Alfamedical
TOTAL
100%
$ 168.350,00
ALFA MEDICAL
ANEXO "B-2"
ALFAMEDICAL S.A
PROYECTO
GESTION FINANCIERA
men Narrativo de Objetivos
na gestin financiera con calidad y calidez

e el departamento se mantenga con
Sup
Pago de los compromisos
Transferencia efectivizada
Disponible suficien
Cumplimiento del 100 % de los objetivos del proyecto
Estados Financieros
Cumplimiento trim
Directorio
100% Ejecucin presupuestaria
Estados Financieros oportunos
Ingresos suficiente
cumplimiento del m
orma Presupuestaria
Alcanzar el 100 % de la proforma presupuestaria.
Proforma Ingresada
Presupuesto Apro
Operativo Anual
Realizar la programacin en un 100%
POA Aprobado
Presupuesto Apro
mensual del Devengado
Realizar el PG y mensual del Devengado al 100%
PG Aprobado
Presupuesto Apro
mpromisos Presupuestarios
Realizar el Plan de los Compromisos Presupuestarios al 100%
Compromisos Presupuestarios
Presupuesto Apro
dificaciones Presupuestarias
Realizar las Modificaciones Presupuestarias al 100%
Modificaciones Presupuestarias
Presupuesto Apro
cin Presupuestaria
Elaboracin de Informacin Presupuestaria semestralmente

Realizar el Anlisis Financieros cada semestre
Informes de Ingresos y Gastos

Informes
Estados Presupue
Presupuesto Apro
% de ejecucin
Saldo de partida presupuestaria
Ejecucin de Ingre
Registros del Sistema
Sistemas en lnea
zacin eficiente y eficaz en el campo

ero, que permita cumplir la misin de la
o mejorado
aciones
ontable mejorado
15.600,00
100% cumplimiento de normas y criterios tcnicos de la gestin

de recaudacin y desembolso de valores
ALFA MEDICAL
ctividades de anlisis contable de

osiciones legales vigentes, a fin de cumplir
metas propuestas en el Plan Operativo
100% metas cumplidas/metas planteadas
Informes presentado, documentacin de

respaldo,
1. Polticas, norma
informacin
2. Disposiciones p
reestructura
de tesorera -cajas recaudadoras
Reporte de recaudacin mensual
Registro de reporte consolidado
Que el Sistema en
operativo.
ecaudados
Comprobantes de ingreso a cajas y reporte de recaudacin
Registro de depsito y el Numero de

comprobante
Pagos a crdito
orado
Control del 100% de los bienes tanto de Larga Duracin como de Registro contable en su cdigo definido
Control Interno.
Exista una depreci

refleje el valor real
os bienes que se encuentran en la empresa

caciones y custodios
100% de bienes registrados y actualizados
Control de la planificacin
La Planificacin e
aprobada
bienes tanto de Larga Duracin como de

encuentran en esta empresa
100% de los bienes de la empresa controlados
La Planificacin e
do de bienes de Larga Duracin
100% de los bienes de larga duracin verificados al 31 de

diciembre de 2011
Registros en forma escrita
Se identifica cada
lugar o departame
do de bienes de Control Administrativo
100% de los bienes de control administrativo verificados a

diciembre 2011
Control del sistema informtico
El control de activ
registros en sistem
soporte de archivo
ubicacin de los m
depurado de bienes
2 Listados semestrales depurados de bienes al ao
Documento legalizado
e se designe de todos los bienes con sus

ustodios
100 % de los bienes con custodio identificado y actualizado a

diciembre 2011
Solicitud de registros
control por cdigo

bienes
Los listados de Bi
Duracin y de Con
actualizados a la fe
requeridos por los
n de los bienes
100 % de bienes codificados y rotulados a diciembre 2011
Se cumplen con lo
y se cuenta con la
de todos los custo
100 % de tems identificados con cdigos al 31 de diciembre de

2011
Informes
El Sistema Inform
los requerimientos
informes correctos
2 tomas fsicas semestrales al ao
Informe de novedades de las tomas fsicas
les
n magnticos de los bienes y sus valores
ciacin
Suficiente persona
tomas
100 % de los bienes con valores actualizados
Documentacin de respaldo de adquisiciones

y cambios en los bienes
Personal idneo p
depreciaciones
jorado.
100 % de costos identificados dentro de las prestaciones
Tarifario actualizado
Sistema integral de
ostos indirectos
3 Tabla costos indirectos, por segmento de usuario, anuales
Tabla de aplicacin de costo ind. Por

segmento de usuario.
Nuevo modulo de
Isla
cdigo de los bienes
ALFA MEDICAL
Informes
Informacin dispon
Nomina, Bodegas,
fijos; Nuevo modul
evaluacin de los puntos de venta
Informes
Informacin dispon
Nomina, Bodegas,
fijos; Nuevo modul
95% de recuperacin del total facturado
Estado Bancario, Informe de Flujo de efectivo
entas por cobrar debidamente clasificadas
100 % de las cuentas clasificadas debidamente al 31 de

diciembre de 2011
Cierres de caja
Sistema operativo
a de la cuentas por cobrar, a nivel auxiliar.
100 % saldos actualizados de los auxiliares
Registros del sistema visual y office

Estado Bancario
Sistema operativo
Poltica de emisin
Informe de gestin de recuperacin, Estados

bancarios
Polticas y conven
recuperacin de ca
reso y produccin por cada centro
3 centros de costo con informacin asociada anual
centros de costos
quidez para la operatividad eficiente de
peracin de cuentas por cobrar
100% cumplimiento de la planificacin de recuperacin
a en forma oportuna y obtener liquidez.
95 % de recuperacin de cartera
A ANUAL
ANEXO "B-3"
ALFAMEDICAL S.A
MATRIZ DE METAS
Gestin Financiera
Alfamedical S.A.
01/01/2012
31/12/2012
PONDERACION
ENE
FEB
MAR
ABR
MAY
METAS MENSUALES
JUN
JUL
AGO
SEP
OCT
100%
oforma
puestaria
28,00%
oforma
tiva anual
6,00%
mensual
30,00%
4
caciones
formes
puestario
s
nlisis
ncieros
pago
Poltica de recup
10,00%
10,00%
8,00%
8,00%
1
1
1
1
ances
uales y 1
ce anual
eportes
robantes
reso a
y reporte
audacin
8 bienes
egistros
alizados
8 bienes
rolados
ienes de
duracin
ficados
ALFA MEDICAL
100,00%
55%
25%
31
28
31
30
31
30
31
31
30
31
20%
31
28
31
30
31
30
31
31
30
31
50,00%
238
238
238
238
238
238
238
238
238
5,00%
119
119
119
119
119
119
119
119
119
100%
5,00%
814
b. c. ad
5,00%
614
8 bienes
urados
10,00%
1428
5,00%
1428
8 b con
digos y
stodios
8 bienes
icados y
ulados
5,00%
119
119
119
119
119
119
8 bienes
cdigo
5,00%
714
as fsicas
5,00%
119
119
119
119
119
ALFA MEDICAL
8 bienes
aldados
5,00%
1428
100%
acin
34%
uaciones
33%
uaciones
33%
100%
cuentas
ificadas
30%
cuentas
aux.
25%
uentas
cipales
20%
0 dlares
perados
25%
$ 6.600
$ 6.800
$ 6.600
$ 6.800
$ 6.600
$ 6.800
$ 6.600
$ 6.800
$ 6.600
$ 6.600
ANEXO "B-4"
ALFAMEDICAL S.A
Gestin Financiera
Alfamedical S.A.
FLUJO MENSUAL
PARTIDA
VALOR
ANUAL
ENE
FEB
MAR
ABR
MAY
JUN
JUL
AGO
SEP
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
AGO
SEP
ventas
Total:
FLUJO MENSUAL
CODIG
O
PARTIDA
VALOR
ANUAL
ENE
FEB
MAR
ABR
MAY
JUN
JUL
ALFA MEDICAL
Gastos
administrativos
A entidades
descentralizadas y
autnomas
Subtotal
Gastos
administrativos
Subtotal
Subtotal
84.175,00
7.400,00
11.250,00
8.425,00
8.800,00
7.650,00
6.600,00
5.400,00
5.400,00
6.050,00
7.400,00
11.250,00
8.425,00
8.800,00
7.650,00
6.600,00
5.400,00
5.400,00
6.050,00
84.175,00
7.400,00
11.250,00
8.425,00
8.800,00
7.650,00
6.600,00
5.400,00
5.400,00
6.050,00
7.400,00
11.250,00
8.425,00
8.800,00
7.650,00
6.600,00
5.400,00
5.400,00
6.050,00
5.900,00
84.175,00
Subtotal
Subtotal
0,00
Total:
168.350,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
14.800,00
22.500,00
16.850,00
17.600,00
15.300,00
13.200,00
10.800,00
ANEXO C
ALFAMEDICAL S.A.
PROYECTO
0,00
0,00
10.800,00 12.100,00
11
ALFA MEDICAL
RECURSOS HUMANOS
QUITO D.M, 20 de diciembre del 2011
MARCO DPTO. RECURSOS HUMANOS

ALFAMEDICAL S.A.
DIRECCION
ALFAMEDICAL S.A.
UNIDAD EJECUTORA
JEFATURA RECURSOS HUMANOS
RESPONSABLE DEL PROYECTO

NOMBRE DEL PROYECTO
JOFRE PROAO
ADM. RECURSOS HUMANOS
DURACION (MESES)
12 meses
Contribuir para que ALFAMEDICAL S.A. cumpla con la misin encomendada, mediante la gestin, administracin,
optimizacin y control del Talento Humano
PROGRAMAS
REMUNERACIONES
ADMINISTRACION RECURSOS HUMANOS
Realizar y facilitar la gestin administrativa y operativa de los distintos componentes de la Gestin de Recu
Humanos, para apoyar en el cumplimiento de la misin de ALFAMEDICAL S.A.
ALFA MEDICAL
COMPONENTES PRINCIPALES DEL PROYECTO
INGRESOS
EGRE
A. REMUNERACIONES
$ 0,00
B. ADMINISTRACION RECURSOS HUMANOS
$ 0,00
352.38
$ 20.76
TOTAL
ANEXO C
ALFAMEDICAL S.A.
PROYECTO
$ 0,00
373.14
ALFA MEDICAL
REMUNERACIONES
ALFAMEDICAL S.A.
PROYECTO
REMUNERACIONES
1.

REMUNERACIONES
ALFAMEDICAL S.A.
1.3. Localizacin:
El Proyecto se realizar en las instalaciones de ALFAMEDICAL S.A., ubicado en la
calle Tomas Chariove No.49-11 y Pasaje Fermn Roxas Pinar Bajo, en Quito
Ecuador.
Fecha de inicio:
1 de enero del 2012
Duracin:
12 meses
ALFA MEDICAL
1.5. Monto
TRES CIENTOS SESENTA MIL SETECIENTOS OCHENTA CON 12/100
DOLARES
($ 360.780,12)
2.

2.1.
Referencias
Compaas.
2.2.
Antecedentes
Necesidad de mantener un adecuado control del sistema de nmina.
Disponer de un presupuesto para cumplir con todas las actividades planificadas
por la Jefatura de Recursos Humanos, en lo referente a las remuneraciones y
dems obligaciones legales a la gestin de nmina, para el personal de nomina y
contrato.

Contar con la asignacin presupuestaria completa para los requerimientos
legales patronales para sus empleados y para los pagos obligatorios al
IESS, para los empleados de nmina y contrato en funcin al cargo y
contrato respectivo.
3.
Justificacin
Es necesario mejorar la gestin administrativa, para la ejecucin presupuestaria
relacionada con el manejo de remuneraciones y cancelacin de beneficios sociales, al
personal de empleados bajo nomina y contrato, que colaboran para el complimiento de
la misin y objetivos de ALFAMEDICAL S.A.
4.

4.1.
Objetivo General
Realizar el pago de las remuneraciones y dems beneficios sociales y de ley de
manera integra al personal de empleados bajo nomina y contrato, basados en
fondos generados por el giro de negocio de ALFAMEDICAL S.A.
4.2.
Cancelar las remuneraciones de manera oportuna, completa y obligaciones
patronales al IESS.
5.

Anexo C-1
Anexo C-2
Anexo C-3
Anexo C-4

Matriz de Metas
ALFA MEDICAL
6.

Se debe alcanzar la aprobacin de las autoridades competentes para cubrir todos los
requerimientos de cancelaciones de nomina como son: Remuneraciones, Fondos de
Reserva, Aportes al Seguro Social, Decimo Tercero, Decimo Cuarto e incrementos
salariales.
7.
Elaborado:
Jefatura Recursos Humanos
__________________
Revisado:

Aprobado:

___________________
___________________
ANEXO "C-1"
ALFAMEDICAL S.A.
DIRECCION
ALFAMEDICAL S.A.
UNIDAD EJECUTORA
RESPONSABLE DEL
PROYECTO
NOMBRE DEL PROYECTO
JOFRE PROAO
REMUNERACIONES
DURACION (MESES)
12 meses
Contribuir para que ALFAMEDICAL S.A. cumpla con la misin encomendada, mediante la gestin y cancelacin de
obligaciones salariales y patronales a sus colaboradores.
PROGRAMA
Gestin Administrativa
Realizar la cancelacin de remuneraciones y obligaciones ante el IESS completa, a sus empleados bajo nomina y
contrato basados en la planificacin de RR.HH, y los fondos provenientes del giro del negocio de la empresa.
Nmero de clientes internos satisfechos
Alcanzar el 100 % de pagos por conceptos de remuneraciones en el ao 2012
PONDERACION
PRESUPUEST
ALFA MEDICAL
DEL PROYECTO
Remuneraciones para el
personal de empleados y todos
sus beneficios legales
rganizacin administrativa, eficiente y eficaz

n los objetivos empresariales.
100%
$ 352.380,12
TOTAL
100%
$ 353.380,12
ANEXO "C-2"
ALFAMEDICAL S.A.
PROYECTO
REMUNERACIONES

Sup
Pago de las remuneraciones
Cheques personales
Cumplimiento del 100 % de los objetivos del proyecto
Roles de pago mensual, planillas del IESS,

informes de novedades, nomina.
Que se asigne el t
presupuestado por
100% Ejecucin presupuestaria
Cuentas respectivas
Ingresos suficiente
cumplimiento del m
Alcanzar los pagos al 100 %
Roles de pago.
Presupuesto Apro
Cancelar el 100 % de los rubros.
Roles y planillas del IESS.
Presupuesto Apro
Cancelar el 100 % de los rubros.
Presupuesto Apro
Aportar el 100 % de los valores respectivos
Presupuesto Apro
Aportar el 100 % del valor respectivo
Presupuesto Apro
de remuneraciones y dems beneficios

nera ntegra y completa al personal de
y contrato, basados en la planificacin de
ados por la empresa
el personal de empleados y todos sus
SS.
ANEXO "C-3"
ALFAMEDICAL S.A.
ETA ANUAL
ALFA MEDICAL
MATRIZ DE METAS
REMUNERACIONES
DPTO. RECURSOS HUMANOS
01/01/2012
31/12/2012
PONDERACION
METAS MENSUALES
JUN
JUL
ENE
FEB
MAR
ABR
MAY
AGO
SEP
OCT
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
42
100%
2 personas
16,67%
2 personas
16,67%
2 personas
16,67%
2 personas
2 personas
16,67%
16,67%
ALFA MEDICAL
ANEXO "C-4"
ALFAMEDICAL S.A.
REMUNERACIONES
DPTO. RECURSOS
HUMANOS
FLUJO MENSUAL
PARTIDA
VALOR
ANUAL
ENE
FEB
MAR
ABR
MAY
JUN
JUL
AGO
SEP
OCT
DO
GO
FLUJO MENSUAL
PARTIDA
Remuneraciones
VALOR
ANUAL
ENE
FEB
MAR
ABR
MAY
JUN
JUL
AGO
SEP
OCT
360.780,12
29.365,0
1
29.365,
01
29.365,
01
29.365,
01
29.365
,01
29.365
,01
29.365
,01
29.365
,01
29.365
,01
29.3
,01
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,
360.780,12
29.365,0
1
29.365,
01
29.365,
01
29.365,
01
29.365
,01
29.365
,01
29.365
,01
29.365
,01
29.365
,01
29.3
,01
GASTO MENSUAL
ANEXO C
ALFAMEDICAL S.A.
PROYECTO
ALFA MEDICAL
B
ADMINISTRACIN DE
RECURSOS HUMANOS
ALFA MEDICAL
ALFAMEDICAL S.A.
PROYECTO
ADMINISTRACIN DE RECURSOS HUMANOS
1.

ALFAMEDICAL S.A.
1.3. Localizacin:
El Proyecto se realizar en las instalaciones de ALFAMEDICAL S.A., ubicado en la
calle Tomas Chariove No.49-11 y Pasaje FerminRoxas Pinar Bajo, en Quito
Ecuador.
Fecha de inicio:
1 de enero del 2012
Duracin:
12 meses
1.5. Monto
VEINTISEIS MIL SETECIENTOS SESENTA CON 00/100 DOLARES ($ 26.760,00)
2.

2.1.
Referencias
Compaas.
2.2.
Antecedentes
Necesidad de mantener un adecuado control del sistema de administracin de
Recursos Humanos.
Disponer de un presupuesto para cumplir con todas las actividades planificadas
por la Jefatura de Recursos Humanos, en lo referente a la Administracin de
Recursos Humanos.

Contar con la asignacin presupuestaria completa para la gestin de
recursos humanos y sus distintos componentes.
ALFA MEDICAL
3.
Justificacin
Es necesario desarrollar el proyecto, a fin de mejorar la gestin administrativa, para la
ejecucin y aplicacin en todos los componentes de Recursos Humanos, para el apoyo
efectivo en el complimiento de la misin y objetivos de ALFAMEDICAL S.A.
4.

4.1.
Objetivo General
Ejecutar una adecuada aplicacin de los componentes de Recursos Humanos,
basados en conceptos, normas tcnicas y normativa legal de la empresa.
4.2.
Realizar una adecuada planificacin de Recursos Humanos, basados en
conceptos tcnicos y legales de la empresa.
Ejecutar actividades y tareas en funcin al giro del negocio empresarial.
5.

Anexo C-1
Anexo C-2
Anexo C-3
Anexo C-4
6.

Matriz de Metas

Se debe alcanzar la aprobacin de las autoridades competentes para cubrir todos los
presupuestos establecidos para la administracin de Recursos Humanos en la empresa.
7.
Elaborado:
Jefatura Recursos Humanos
__________________
Revisado:

Aprobado:

___________________
___________________
ALFA MEDICAL
ANEXO "C-1"
ALFAMEDICAL S.A.
DIRECCION
ALFAMEDICAL S.A.
UNIDAD EJECUTORA
RESPONSABLE DEL
PROYECTO
NOMBRE DEL PROYECTO
JOFRE PROANO
ADM. RECURSOS HUMANOS
DURACION (MESES)
12 meses
Contribuir para que ALFAMEDICAL S.A. cumpla con la misin encomendada, mediante la gestin de Recursos Humanos
PROGRAMA
Gestin Administrativa
Administrar de manera eficiente los componentes de Recursos Humanos, para contribuir con la misin y objetivos de la
empresa.
Gasto ejecutado - Gasto planificado
Alcanzar el 100 % de satisfaccin del cliente interno en el ao 2012
DEL PROYECTO
PONDERACION
PRESUPUESTO
Ejecutar una aplicacin

adecuada de Recursos Humanos,
basados en conceptos tcnicos y
legales de acuerdo a la normativa
de la empresa.
A. Viticos y Subsistencias en el pas
62%
C. Beneficios Social
38%
$ 12.960,00
$ 7.800,00
TOTAL
100%
ANEXO "C-3"
ALFAMEDICAL S.A.
MATRIZ DE METAS
$ 20.760,00
ALFA MEDICAL
ADMINISTRACIN RECURSOS HUMANOS
DPTO. RECURSOS HUMANOS
01/01/2012
31/12/2012
METAS MENSUALES
META
NUAL
48%
PONDERACION
25%
180
25%
180
25%
23%
MAR
ABR
MAY
JUN
JUL
AGO
SEP
OCT
10
10
40
40
40
10
10
40
40
40
10
10
40
40
40
10
10
40
40
40
25%
100%
or rea
100,00%
rsos de
as y 2
os
25%
ersonas
acitadas
25%
ripcione
25%
tulos
25%
29%
FEB
100%
180
180
ENE
100%
13
iformes
jeres y
10
formes
hombre
1
lamento
robado
ALFA MEDICAL
13
10
50,00%
50,00%
ANEXO "C-2"
ALFAMEDICAL S.A.
PROYECTO

Resumen Narrativo de Objetivos
FIN: Fortalecer el talento humano, gestionando sus conocimientos,

habilidades y destrezas
PROPOSITO:
Administrar eficientemente los componentes de Recursos Humanos,
basados en normas tcnicas, leyes y normas legales de la empresa.
Cumplimiento del 100 % de los objetivos del proyecto en funcin

a los tramites generados.
Oficios, in
elabo
compon
Cumplir con el 48% de pagos hasta el de mes de diciembre 2012
Hojas de cu
d
Cumplir con la designacin del personal para las distintas comisiones
Alcanzar el 100 % de pagos por estos conceptos
Memorandu
Elaborar el orden de pago de viticos o subsistencias
Cumplir con el 100 % de capacitacin
Receptar la el formulario de cumplimiento de comisin
Llenar el 100% de formularios
Receptar el informe respectivo del cumplimiento de la comisin.
Receptar el 100% de informes
COMPONENTE A
Viticos y Subsistencias en el pas
ACTIVIDADES:
COMPONENTE B
ALFA MEDICAL
ACTIVIDADES:
Cumplir con el 23 % de capacitacin.
Requerimiento de cursos
Cumplir con el 100 % de requerimientos de capacitacin
Solicitudes
Cotizacin de cursos
Efectuar el 100 % de cotizaciones (3)
Proformas e
Inscripcin y cancelacin del curso
Realizar el 100 % de inscripciones de participantes
Facturas em
Recepcin de ttulos y/o certificados
Recibir el 100 % de ttulos o certificados de asistencia
COMPONENTE C
Beneficios Social
ACTIVIDADES:
Cumplir del 29% de los beneficios sociales de los empleados
Entrega de uniformes de dotacin
Entregar el 100% de uniformes al personal
Elaborar el Reglamento Interno de Seguridad y Salud en el Trabajo.
Cumplir con el 100% del Reglamento
Ttulos
Regla
ALFA MEDICAL
ANEXO "C-4"
ALFAMEDICAL S.A.
NOMBRE DEL
PROYECTO:
ADMINISTRACIN RECURSOS HUMANOS

DPTO. RECURSOS
HUMANOS
UNIDAD EJECUTORA:
INGRESOS
CODIGO
PARTIDA
VALOR
ANUAL
ENE
FEB
MAR
ABR
VALOR
ANUAL
ENE
FEB
MAR
ABR
OMITIDO
Total:
EGRESOS
COMPONENTE A
CODIGO
PARTIDA
Viticos y Subsistencias
Viticos y Subsistencias
GASTO MENSUAL
Subototal
COMPONENTE B
12.960,00
1.275,61
1.275,61
0,00
0,00
1.275,61
1.275,61
0,00
0,00
2.602,15
0,00
0,00
0,00
12.960,00
2.602,15
ANUAL
Capacitacin
GASTO MENSUAL
COMPONENTE C
0,00
0,00
Beneficio Social
Beneficio Social: Confeccin

uniformes y Reglamento Seguridad
Confeccin Uniformes
6.000,00
Reglamento de Seguridad
1.800,00
0,00
GASTO MENSUAL
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
3.900,00
3.900,00
3.000,00
3.000,00
900,00
900,00
0,00
0,00
0
0,00
0,00
0,00
Subototal
0,00
3.900,00
3.900,00
0,00
0,00
2.400,00
2.400,00
0,00
Total:
2o.760,00
ANEXO D
ALFA MEDICAL
ALFAMEDICAL S.A.
Unidad de Sistemas
PROYECTO
DESARROLLO INFORMATICO
ALFAMEDICAL S.A.
QUITO, 20 de diciembre del 2011
ALFAMEDICAL S.A.
Unidad de Sistemas
PROYECTO
DESARROLLO INFORMATICO ALFAMEDICAL S.A.
1.
ALFA MEDICAL
DESARROLLO INFORMATICO ALFAMEDICAL S.A.
Unidad Ejecutora:
Alfamedical S.A.
1.3. Localizacin:
El Proyecto se realizar en las instalaciones de Alfamedical S.A., ubicado en la
calle Toms Chariove N49-11 y Pasaje Fermn Roxas, en Quito Ecuador.
Fecha de inicio:
4 de enero del 2012
Duracin:
12 meses
Monto
$ 6,000.00Seis mil dlares.
2.

2.1.
Referencias
Resolucin No. 02.Q IJ.253, del 22 de enero de 2002, de la Superintendencia de
Compaas.
2.2.
Antecedentes
Necesidad de mantener un adecuado control y operatividad de los equipos
informticos
Disponer de un presupuesto para cumplir con todas las necesidades y actividades
planificadas por la Jefatura del departamento de sistemas, en lo referente a la
administracin y operatividad de los recursos informticos.
Situacin actual:
El Departamento de Sistemas depende en forma directa del Departamento
Financiero, el cual a su vez desciende de la Gerencia General. El Departamento
de Sistemas brinda servicios a todas las reas de la empresa y a los distintos
puntos fuera de la misma.
La comunicacin entre el Departamento de Sistemas y el resto de las reas se
realiza de manera informal. Cuando surge una necesidad de informacin o algn
inconveniente en el uso del sistema de informacin por parte de alguna de las
reas usuarias, el encargado de la misma se lo comunica al Departamento de
Sistemas. A su vez ste puede detectar la necesidad de efectuar mejoras o
realizar innovaciones respecto a la ejecucin de alguna actividad de un rea
determinada, proponiendo de este modo la realizacin de dicho cambio, en caso
extremo se debe adquirir las piezas y partes para la solucin del problema, lo cual
retrasa las actividades del usuarios, con la planificacin del presupuesto propuesto
ALFA MEDICAL
para el 2012 se tiene proyectado manejar un stock de las partes y piezas que
normalmente de deben cambiar.
2.3.
Identificacin, descripcin y diagnstico del problema o necesidad

Contar con la asignacin presupuestaria completa para la gestin del rea
de sistemas y sus distintos componentes.
Alfamedical S.A. es una entidad de tercer nivel y de gran complejidad que
debe disponer de recursos informticos acorde a las necesidades de cada
usuario.
Para cumplir con la misin de ste departamento, impuesta por la nueva
administracin, se requiere de un sistema integral, as como infraestructura,
herramientas y equipos en condiciones adecuadas para su debida
utilizacin en las labores diarias.
El rea de Sistemas no cuenta al momento con accesorios y herramientas
para realizar los mantenimientos preventivos y correctivos, mismos que
garantizan el normal funcionamiento en las operaciones diarias de la
Compaa.
INDICADOR
EFICIENCIA DE
EJECUCION
3.
UNIDAD DE MEDIDA
Indicador
al 2012
Recursos econmicos
empleados en el proyectos/
Recursos econmicos recibidos
95%
Justificacin
Es necesario mejorar el rea de sistemas y desarrollar el proyecto, a fin de mejorar sta
rea, para la ejecucin presupuestaria relacionada con las actividades y aplicacin de
todos los componentes de sistemas, para el apoyo efectivo en el cumplimiento de la
misin y objetivos de ALFAMEDICAL S.A.
4.

4.1.
Objetivo General
Disponer de una organizacin eficiente y eficaz en el campo tecnolgico, que permita

cumplir la misin del ALFAMEDICAL S.A., basados en conceptos, normas tcnicas y
normativa legal de la empresa.
4.2.
Manejo presupuestario mejorado.

Control de bienes mejorado.
Realizar una adecuada planificacin del rea de sistemas.
Ejecutar actividades y tareas en funcin al giro del negocio empresarial.
5.

Anexo D-1
ALFA MEDICAL
Anexo D-2
Anexo D-3
Anexo D-4
6.

Matriz de Metas

Se debe alcanzar la aprobacin de las autoridades competentes para cubrir todo el
presupuesto establecido para la administracin y gestin del departamento de sistemas de
la empresa.
7. Conclusiones Y Recomendaciones
7.1 Conclusiones
1. El desarrollo del Plan Estratgico de rea de sistemas ayuda a la evaluacin de
las necesidades futuras de sistemas y tecnologa informtica basadas en su
impacto que tiene su implementacin en el negocio.
2. La empresa durante el ao 2011 no desarroll un plan operativo del
departamento de sistemas, o no se encuentra registro alguno del mismo, las
actividades se desarrollaron en base a las necesidades prioritarias del negocio.
Para evaluar la gestin informtica se dise un plan de acuerdo a las
actividades realizadas por el departamento.
3. El departamento de sistemas no cuenta con manuales de polticas y
procedimientos formalmente documentados provocando una inadecuada
administracin del departamento.
4. Durante el ao 2011, el departamento de sistemas conjuntamente con los
directivos planearon realizar dentro del rea de sistemas, los siguientes
proyectos: Puesta en marcha el mantenimiento de los sistemas, remodelacin
de procesos del rea, estandarizacin del uso de internet, mantenimiento a los
servidores, actualizacin de cuentas de usuarios, reprogramacin de la central
telefnica; los mismos que fueron cumplidos satisfactoriamente en un 100%.
Por lo cual se concluye que el departamento de sistemas cuenta con proyectos
previamente planificados que contribuyen a cumplir los requisitos del negocio.
5. El departamento de sistemas recibi durante el ao 2011, requerimientos de
usuarios debido a errores por la desactualizacin de la arquitectura de la
informacin. Por lo cual se expone que en la empresa no existe un modelo de
informacin que asegure que el sistema administrativo este definido para
optimizar el uso de la informacin.
6. El departamento de sistemas recibi durante el ao 2011, infinidad de
requerimientos de usuarios debido a incoherencias en el modelo de datos. Esta
clase de requerimiento se debi de una incorrecta conciliacin al trmino del
da por problemas de cifras, motivo por el cual el trabajo tiene que repetirse
hasta que haya una correcta conciliacin.
7. El departamento de sistemas recibi durante el ao 2011, varios requerimientos
de usuarios debido a errores de entrada de datos. Este tipo de requerimiento
se debi a la mala digitacin de caracteres por parte de los usuarios.
8. La empresa no cuenta con un plan formal de capacitacin tcnica para el
personal que labora dentro del departamento de sistemas.
7.2 Recomendaciones
ALFA MEDICAL
1. Desarrollar y actualizar anualmente planes estratgicos de TI que estn
alineados con los objetivos de la empresa, en base a las polticas y
necesidades de TI de la empresa.
2. Con el objetivo de que los directivos conozcan de las actividades a realizar
anualmente por parte del departamento de sistemas y mantener un control del
avance de las diferentes actividades que se desarrollan anualmente, se
recomienda que la empresa desarrolle para los siguientes aos, el plan
operativo anual del departamento de sistemas, el cual deber mantener
concordancia con el plan estratgico de TI de la empresa; adems dicho plan
debe contener un presupuesto y deber ser aprobado.
3. Se recomienda a la empresa que para los aos siguientes continen
implementando los indicadores de gestin diseados con la finalidad de
conocer que tan eficiente es la labor realizada por el departamento de
sistemas. Adems de continuar diseando indicadores a medida que los
procesos de TI lo requieran.
4. Mejorar o implementar un software administrativo que sea eficaz y eficiente de
manera que contribuya a mejorar los procesos del negocio, y evitar duplicacin
de actividades por incoherencias en el modelo de datos.
5. Con la finalidad de organizar de manera adecuada el rea de sistemas, mejorar
el control interno, definir responsabilidades y administrar eficazmente los
recursos informticos de la empresa, se recomienda documentar formalmente
las polticas, procedimientos y funciones del rea de sistemas, y difundirlas
hacia las reas usuarias.
6. Se recomienda crear perfiles para cada operador con la finalidad de identificar
con exactitud las actividades realizadas por el gerente de sistemas y el
asistente.
7. Con la finalidad de que la empresa cuente con personal tcnico especializado y
capacitado, se recomienda que dentro del plan operativo anual del
departamento de sistemas se incluya el Plan Anual de Capacitacin con
presupuesto aprobado por la Gerencia General.
8. Se recomienda a los usuarios del sistema administrativo tener el debido
cuidado al momento de ingresar datos con la finalidad de evitar datos errneos
en la presentacin de informes.
8.
Elaborado:
Jefatura de Sistemas
___________________
Revisado:
Dr. Marcelo Rubio Cern

Director Financiero del HG-1
___________________
Aprobado:
BRIG. Leonidas Enrquez

___________________
ALFA MEDICAL
ANEXO "D-1"
ALFAMEDICAL S.A.
DIRECCION
ALFAMEDICAL
UNIDAD EJECUTORA COMACO

(UEC)
JEFATURA DE SISTEMAS
RESPONSABLE DEL PROYECTO
ROLANDO MORALES
NOMBRE DEL PROYECTO
ADM. SISTEMAS
DURACION (MESES)
12 meses

Contribuir para que ALFAMEDICAL S.A. cumpla con la misin encomendada, mediante la gestin del Departamento de
sistemas
PROGRAMA
Gestion Administrativa
Administrar de manera eficiente los componentes del departamento de Sistemas, para cubrir con la misin y objetivos de la
empresa
Gasto Ejecutado - Gasto Planificado
Alcanzar el 100 % de los recursos recibidos para este proyecto sean empleados, para la satisfaccin del cliente interno en el
2012
COMPONENTES PRINCIPALES DEL
PROYECTO
PRESUPUEST
O
PONDERACION
Stock de partes y piezas no cumple

con las especificaciones
para una operacin adecuada
9,58%
$ 575,00
Mantenimiento equipos de oficina
20,50%
$ 1.230,00
Recarga de toner, y cintas de

impresora
19,92%
$ 1.195,00
Licencia Antivirus corporativo
20,00%
$ 1.200,00
Cambiar los servidores del centro de

cmputo y reinstalacin de los mismos
30,00%
$ 1.800,00
100,00%
$ 6.000,00
TOTAL
ANEXO "D-3"
ALFAMEDICAL S.A.
MATRIZ DE METAS
ALFA MEDICAL
O
ALFAMEDICAL S.A.
01/01/2012
31/12/2012
UAL
PONDERACION
ENE
FEB
MAR
ABR
MAY
METAS MENSUALES
JUN
JUL
100%
1
100%
50,00%
25,00%
25,00%
100,00%
50,00%
AGO
SEP
OCT
ALFA MEDICAL
50,00%
100%
40,00%
30,00%
30,00%
100%
50%
50%
100%
30%
40%
40%
ALFA MEDICAL
ALFA MEDICAL
ANEXO "D-2"
ALFAMEDICAL S.A.
PROYECTO
Sup
mas condiciones todos los equipos

mantengan con capacidad operativa.
r de una organizacin eficiente y eficaz en el Cumplimiento del 100 % de los objetivos del proyecto
e permita cumplir la misin del
asados en conceptos, normas tcnicas y
mpresa
Oficios, formularios, informes, mantenimientos Que se ejecuten y

preventivos y correctivos, procesos
informes
elaborados para cada uno de los
componentes del departamento de sistemas.
s no cumple con las especificaciones

ecuada
Acondicionar la bodega de Sistemas con stock de partes y

piezas.
A.1. Adquirir 3 discos duros de 320 GB

A.2. Adquirir 5 fuentes de poder
A.3. Adquirir maletn de herramientas
A.4. Adquirir 5 teclados
A.5. Adquirir 5 mouses
A.6. Adquirir 2 pack de 50 unidades cd
A.7. Adquirir pack 50 unidades dvd
A.8. Adquirir 2 tarjetas de red
tas informticas el buen funcionamiento de
Consulta a los usuarios
mensualmente
o de los teclados, mouse, y fuentes de poder

bio
Verificacin en el punto
mensualmente
n semanal y mensualmente de las

in que se aloja en los servidores para
n
Verificacin de la DATA
Semanal - mensu
de oficina
No se cuenta con suministros de limpieza de equipos de oficina

para realizar el mantenimiento de los equipos computacionales,
no se cuenta con un fondo de mantenimiento fuera de oficina y
mano de obra
uario y verificacin del estado de los toner se
nto preventivo y correctivo de todos los

presa
B.1. Adquirir 5 KIT DE LIMPIEZA EXPERT 3

EN 1
B.2. Reparacin fuera de Oficina
Informe respectivo - Formulario

Realizar los mantenimientos preventivos y correctivos en los
equipos computacionales, tanto por dentro como por fuera de los
mismos, garantizando la operatividad y alargando la vida til de
los mismos.
Compra de insumos de limpieza
Presupuesto aprob
Presupuesto aprob
ALFA MEDICAL
Para las impresiones de artes finales, documentos, copias, es
necesario la recarga de los toner en las impresoras, los cuales
abaratan costos de impresin, considerando la forma de recarga
para garantizar la vida til de las impresoras y los toner
Los toner tienen desgaste de impresin, por lo que se debe
reconstruir los mismos
tas de impresora
C.1. Impresora hp p2055 8 toner

C.2. Impresora hp 2015 6 toner
C.3. Impresora hp 6l 2 toner
C.4. Impresora hp m1120 8 toner
C.5. Impresora ml2010 5 toner
C.6. Impresora ml2240 7 toner
C.7. Impresora cp1215 5 toner
C.8. Adquirir 1 kit de tintas epson l200
C.9. Impresora 3 cilindro hp 36a
C.10. Adquirir 10 cintas de impresora epson
lx300
C.11. Impresora hp p1006 3 toner
nes de recargas de toner

tivo de los costos y beneficios de la
rgas
Oficios, formularios, informes

s el formulario de cambio de adquisicin de

mbio de toner
orativo
Se requiere la actualizacin del licenciamiento de antivirus para

garantizar el buen funcionamiento de los computadores y
seguridades para garantizar la data de la empresa
D.1. Compra antivirus
Presupuesto aprob
Presupuesto aprob
de Antivirus
sistema
Los servidores que se encuentran en el centro de cmputo ya han E.1. Adquirir 1 servidor HP ProLiant ML110
cumplido su vida til por lo que se encuentran al mximo de su
G7
del centro de cmputo y reinstalacin de los capacidad.
Con la adquisicin de un nuevo servidor se debe reinstalar los
sistemas operativos alojados en los mismos y las aplicaciones
de comunicacin escrita la invitacin de las

n de los servidores requeridos
dores
dores
Presupuesto aprob
ALFA MEDICAL
ANEXO "D-4"
ALFAMEDICAL S.A.
TO:
OMACO (UEC)
EA
ALFAMEDICAL
S.A.
FLUJO MENSUAL
PARTIDA
VALOR
ANUAL
ENE
FEB
MAR
ABR
MAY
JUN
JUL
AGO
SEP
Tasas
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
Total:
FLUJO MENSUAL
CODIG
O
PARTIDA
VALOR
ANUAL
ENE
FEB
MAR
ABR
MAY
JUN
JUL
AGO
SEP
575,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
30,00
1.000,00
200,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
575,00
575,00
e con las
Subtotal
575,00
0,00
EB
Subtotal
1.230,00
EC
esora
Subtotal
1.195,00
99,58
99,58
99,58
99,58
99,58
99,58
99,58
99,58
99,58
1.200,00
0,00
0,00
1.200,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
1.800,00
0,00
1.800,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
6.000,00
99,58
2.504,58
2.299,58
299,58
99,58
99,58
99,58
99,58
99,58
ED
Subtotal
EE
de cmputo y
Subtotal
Total:

Plan Estrategico Alfamedical Final Ultimo

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Plan Estrategico Alfamedical Final Ultimo

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Formatos disponibles

PLAN ESTRATEGICO OPERATIVO

COMPONENTES PRINCIPALES DEL PROYECTO

Provincia: PICHINCHA Cantn:

CIIU: K6512.02 Objeto Prestacin de servicios mdicos integrados, mediante

Elaborar un Plan Estratgico para definir las acciones, polticas y controles a

Realizar el anlisis de los factores externos e internos para determinar las

Elaborar los objetivos y estrategias que guen el desarrollo de la investigacin

Evaluar los beneficios econmicos a obtener despus del Plan Estratgico,

La elaboracin del Plan estratgico generar un adecuado servicio

Plan Estratgico Operativo Alfamedical

1.3 ANALISIS DEL DIAGRAMA DE ISHIKAWA

En el Ecuador el organismo encargado de las regulaciones y control de las compaas

se desempean como empresas de seguros es la Superintendencia de Bancos y Seguros.

mediante Decreto Supremo N1551, promulgado en el Registro Oficial N 547 de 21 de

constituidas en el territorio nacional y las sucursales de empresas extranjeras, establecidas en

Salud y Medicina Prepagada, aprobado por el Ministerio de Salud Pblica y elaborado de

2.1.2.1Otros aspectos Legales por considerar de esta Ley:

En la actualidad en el Ecuador cuenta con una poblacin econmicamente activa que

mdicos, hospitales y farmacias; servicio de autorizaciones; tramitacin de reclamos y

Objeto OTORGAR PRESTACIONES DE SALUD A TRAVES

corporativos, masivos, empresarial ese individuales, dependiendo de los

La empresa comercializa sus productos en diferentes lneas de negocio como lo son:

INDIVIDUALES, PYMES, CORPORATIVOS y MASIVOS.

hasta el tope de cada plan por beneficiario por ao, y descuentos en

Plazo Social: 24/10/2037

Reembolsan los gastos mdicos en 8 das a partir de la fecha de

presentacin del reclamo con la documentacin completa.

nicamente en el plan Amparo Total Premium en el

DAR ASISTENCIA MEDICA, QUIRURGICA DE HOSPITALIZACION

especialidades, como medicina interna, ginecologa o terapia fsica y de lenguaje.

que posee dos subproductos: ambulatorio y

BMI Igualas Mdicas

Plazo Social: 11/03/2103

Valor x Accin: 1.00

Financiamiento a terceros de servicios de salud y medicina en

Esta empresa de medicina prepagada se encuentra en el mercado desde el ao 2004 y

descuentos del 50 y 70% con sus proveedores dentales y visuales, exequiales,

contratos o plizas individuales, familiares, pooles y corporativos.

Anlisis de participacin de Compaas de Seguro y Medicina Prepagada

Participacin en el Mercado de Compaas de Seguros de Salud y Medicina Prepagada en

Participacin en el Mercado de Compaas de Seguros de Salud y Medicina Prepagada en

Participacin en el Mercado de Compaas de Seguros de Salud y Medicina Prepagada

Anlisis de participacin de las Compaas de Medicina Prepagada

ATEGICO OPERATIVO ALFAMEDICAL

Medicina Prepagada: Total de activos de la

Fuente: Superintendencia de Compaas, elaboracin CEA

MEDIEC UA D OR -H UMA N AS.A .

MED IKEN Medicina Integral

A LFA MED IC A LS.A .

Fuente: Superintendencia de Compaas, elaboracin

mercado, no existen evidencias claras de complicidad;

SALUDSA SISTEMA DE MEDICINA

SALUDSA SISTEMA DE MEDICINA

MEDICINA PARA EL ECUADOR

BMI IGUALAS MEDICAS DEL

101 MEDICINA PREPAGADA

479 PAN AMERICAN LIFE MEDICAL

debilidades definidas por la auditora interna.

ser menor a 1 ni mayor a 4.

empresas a comparar, en el manejo de los mismos.

tienen para las empresas que se estn comparando.

La matriz FODA es una herramienta que permite determinar cuatro tipos de

identificar aquellas que hacen sinergia.