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SEPA Mandato

http://www.blogdesap.com/2014/02/como-crear-mandatos-sepa.html
Un mandato es el documento firmado por un deudor que consiente a un acreedor y a su
entidad bancaria a la realizacin de cargos en su cuenta. Dentro de la nueva normativa
SEPA (single european payment area) este documento debe haber sido debidamente
cumplimentado y firmado pues sin l no se podr realizar ningn tipo de adeudo a la
entidad bancaria del deudor.
Por lo tanto:

Si nuestra empresa realiza cobros de recibos a clientes a travs de domiciliacin


bancaria.
Si nuestra empresa se encuentra dentro de alguno de alguno de los pases del
rea de SEPA.

Entonces, deberemos enviar a nuestros clientes un documento mandato para su


firma pues sin l no podremos reclamar el adeudo de los pagos a la entidad bancaria.
Actualmente SAP, con las ltimas notas y actualizaciones de su software permite la
parametrizacin de mandatos SEPA.

Pasos en la parametrizacin de mandatos


1. Parametrizaciones bsicas para mandatos
IMG: Gestin financiera (nuevo) / Contabilidad de deudores y acreedores / Operac.
contables / Entrada de pagos / Gestin de mandatos SEPA / FI_APAR_SEPA_CUST Parametrizaciones generales

En primer lugar hay que activar la gestin de mandatos SEPA especificando:

Mdulos de funcin de verificacin de datos.


Formulario de impresin.

2. Identificacin del presentador


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contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Seleccin va de pago
bancos p.programa pagos / Instalar soc. pagadora para pagos

El presentador somos nosotros como empresa. Todo mandato debe tener informado el
identificador de la empresa que enva el mandato, lo que llamamos identificador del
presentador. As que lo llenaremos en el campo correspondiente.
3. Parametrizacin de la va de pago SEPA adeudo directo
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contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Seleccin va de pago
bancos p.programa pagos / Instalar va de pago por pas para pagos

Crearemos una nueva va de pago que sustituir a la va de pago 'Domiciliacin


bancaria' que utilizbamos para la norma 19. En ella es importante identificar que el
IBAN y el mandato son obligatorios. Posteriormente asociaremos esta va de pago en
nuestra sociedad.
4. Creacin del formulario de impresin
Herramientas / Imprimir formularios / SMARTFORMS - Smart Forms
SAP nos proporciona el formulario modelo SEPA_MANDATE. Aunque por supuesto
podemos utilizar ste, lo aconsejable es hacer una copia y adaptarlo a nuestras
necesidades. En todo caso, es imprescindible mostrar una serie de campos obligatorios
que podis consultar en la serie de normas y procedimientos n 50. Adems habr que
diferenciar entre mandato core y mandato B2B.
5. Configuracin de la referencia nica del mandato
Transacciones SEPA_MND_FM_CUST, SEPA_NR_MT, SEPA_NR_CUST

Todo mandato creado ha de tener una numeracin nica:

Mediante la transaccin SEPA_MND_FM_CUST podemos indicar que delante


de la referencia del mandato aparezca el cdigo de la sociedad.
A travs de la transaccin SEPA_NR_MT especificamos los rangos numricos.

Con la transaccin SEPA_NR_CUST asignaremos el rango de nmeros segn


grupo de cuentas o tipo de mandato.

Pasos en la creacin del mandato


1.
Actualizacin
del
IBAN
y
del
cdigo
BIC
Es recomendable consultar la nota 503396 para la actualizacin en masa del IBAN a
partir de las cuentas contables de los deudores existentes. El cdigo BIC no es
obligatorio para transacciones domsticas a partir de febrero de 2014, y tampoco lo ser
para transacciones transfronterizas del espacio econmico europeo a partir de febrero de
2016. [Gracias por el apunte Miriam].
2. Creacin de la referencia nica del mandato
Finanzas / Gestin financiera / Deudores / Datos maestros / Mandante SEPA /
FI_APAR_SEPA_CONV - Crear en ejecucin en masa
Una vez realizada la parametrizacin empezaremos por crear todas las referencias en
masa segn nuestros criterios especficos.
3. Impresin de los mandatos
Finanzas / Gestin financiera / Deudores / Datos maestros / Mandante SEPA /
FSEPA_M4 - Listar

Listamos los mandatos.

Marcamos los mandatos y los imprimimos a travs del icono 'imprimir


mandatos'.

Informacin adicional SEPA


Para ms informacin podis consultar los siguientes enlaces:

SEPA (single euro payments area).


Asociacin espaola de banca.
SEPA en SAP Service Marketplace.
Nota 1845689: adeudos directos en FI-AR.
Nota 1848201: datos maestros.
Nota 1845440: mandato e IBAN.

SEPA Norma 19 domiciliacion bancaria Clientes


http://www.blogdesap.com/2014/03/sap-norma-19-formato-sepa.html

Creacin de la nueva va de pago


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Operaciones contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Seleccin va
de pago bancos p.programa pagos / Instalar va de pago por pas para pagos
Es imprescindible crear una nueva va de pago para nuestro pas, en mi caso 'ES'. As
que hay que crear una va de pago, por ejemplo, la 'U'.

Es imprescindible que para esta va de pago sea obligatorio el IBAN y el


mandato.
En monedas permitidas indicaremos 'EUR' como moneda.
En destino de utilizacin: vamos a indicar como destino SEPA_CGI. Se explica
ms adelante.
En medios de pago: indicaremos el formato a utilizar. Si habis implementado la
nota 1737313 tendris el formato CGI_XML_DD ya creado para extraer los
ficheros en formato xml. Yo voy a asignar una copia de este formato, el
ZCGI_XML_DD que ya he creado con anterioridad. Podis ver cmo crearlo un
poco ms adelante en el artculo.

Incluir la va de pago en nuestras sociedades


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Operaciones contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Seleccin va
de pago bancos p.programa pagos / Instalar va de pago por pas para pagos
Como la va de pago la haba creado como copia de la va de pago antigua para
domiciliaciones aqu hago pocos cambios. Solamente modifico el control de avisos.

Lneas para utilizacin en formulario: ninguno.


Salida de avisos: siempre avisos.

Instalar determinacin de bancos para pagos


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contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Seleccin va de pago bancos
p.programa pagos / Instalar va de pago por pas para pagos
Por supuesto, hay que indicar la nueva va de pago para los bancos con los que
trabajamos actualmente. Por defecto, nos sirve la informacin que tengamos instalada
para la va de pago de la antigua norma 19. Por lo tanto, lo nico que vamos a hacer es
copiar los registros para la va de pago antigua y asignar la nueva va de pago 'U'.

Atencin, revisad que vuestras cuentas propias tengan creado el IBAN (transaccin
FBZP), de lo contrario no podris crear fichero SEPA DD correctos.

Destino de utilizacin
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contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Medios de pago /
Parametrizacin de formatos del PMW / Ajustar destinos de utilizacin
Este paso no es necesario si habis implementado la nota 1737313. De lo contrario,
crearemos el destino SEPA_CGI_DD (o como vosotros queris llamarlo). Y en el men
Destino de utilizacin por defecto incluiremos los siguientes valores.

Crear formatos de medios de pago


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contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Medios de pago /
Parametrizacin de formatos del PMW / Crear formatos de medio de pago

Creamos el formato ZCGI_XML_DD como copia del CGI_XML_DD. Y en el men


Mdulo eventos para formatos medio de pago asociamos el mdulo de
funciones FI_PAYMEDIUM_DMEE_CGI_05 de acuerdo a las instrucciones de la
nota 1737313. Esta funcin contiene informacin para el formato SEPA ES.

DME Engine
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contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Medios de pago /
Parametrizacin de formatos del PMW / DME Engine
A travs del botn DME Engine, en el momento de crear el formato, o bien
directamente a travs de la transaccin DMEE, crearemos el rbol (la estructura del
fichero) de nuestro xml. Podis optar por utilizar directamente el formato
CGI_XML_DD proporcionado por la nota 1737313. Sin embargo, no os lo
recomiendo, pues aunque es correcto no todos los bancos espaoles lo aceptan [s,
SEPA es una normativa estndar pero... en fin, mejor no hablar]. As que nos toca
modificarlo. En este caso yo he copiado este formato PAYM/CGI_XML_DD y lo he
dejado sobre el PAYM/ZCGI_XML_DD. Sobre l hay que modificar los nodos hasta
adaptarlos al fichero xml que acepte nuestro banco. Y si nuestro banco acepta el
estndar de SAP, mejor, eso que nos ahorramos.

BADI
Herramientas / Workbench ABAP / Utilidades / Add-ins empresariales / SE19 Implementacin
Tomamos la BADI DMEE_BADI_01 y hacemos una copia que llamaremos
DMEE_XML_CGI_IT de acuerdo a la nota 1737313. No llamaremos a la primera sino
a la segunda BADI especfica para ES. Adems, incluiremos en esta BADI nuestro
rbol ZCGI_XML_DD.

Ajustar formato de medios de pago


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contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Medios de pago /
Parametrizacin de formatos del PMW / Ajustar formatos de medio de pago
Desde aqu entramos a nuestro formato ZCGI_XML_DD y le asociamos un Code page
4110 (unicode UTF-8) para poder generar correctamente el fichero xml.

Asignar formato de medio de pago y destino de utilizacin


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contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Medios de pago /
Parametrizacin de formatos del PMW / Asignar formato de medio de pago y destino de
utilizacin
Si no lo habis hecho antes, al crear la va de pago, en este punto del customizing podis
asignar vuestro formato de PMW ZCGI_XML_DD a la va de pago 'U'.

Crear y asignar variante de seleccin


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contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Medios de pago /
Parametrizacin de formatos del PMW / Crear y asignar variante de seleccin
En el PMW, a diferencia del programa clsico de pagos, la variante de seleccin
utilizada se fija a travs del customizing. A travs de esta transaccin hay que crear la
variante, darle un nombre y asociarla al formato utilizado. Seleccionaremos nuestro
formato ZCGI_XML_DD en el men izquierdo, nuestra sociedad y nuestro banco en la
vista derecha de la transaccin. Introduciremos el nombre de la variante, entonces SAP
nos pedir si la queremos crear, le indicamos que s. Esto nos llevar a la transaccin
FBPM. Rellenamos los datos y guardamos.

Formato de medio de pago: ZCGI_XML_DD.


Parmetros de formato: indicamos cdigo 'ES'.
Control de impresin: marcamos todos los flags.

Este artculo se me ha quedado muy largo. As que en otro ya explicar cmo ejecutar el
programa de pagos para obtener el fichero xml en formato SEPA DD.

SEPA: la norma 34 en SAP pagos a proveedores


http://www.blogdesap.com/2014/03/sepa-sap-norma-34.html
Si el anterior artculo escriba acerca de la adaptacin de la norma 19 al formato SEPA,
esta semana le toca el turno a la norma 34. Brevemente este artculo trata de cmo
parametrizar el sistema para la generacin del fichero normalizado a este cuaderno, de
acuerdo a las normas AEB en el marco del Single European Payment Area, que
enviamos a nuestra entidad financiera. Mediante este fichero autorizamos a nuestra
entidad al pago mediante transferencia a los acreedores incluidos y por las importes
indicados.
Los pasos para la implementacin de la norma 34 van a ser muy parecidos a los de la
norma 19 con pocas diferencias. Por eso, si encontris alguna dificultad para entender
alguno de estos pasos podis dirigiros a artculos anteriores de la serie SEPA.
Por cierto, revisad antes de empezar las siguientes notas y implementad aquellas que
sean relevantes en vuestro sistema:
1857318 - CGI_XML_CT: DMEE XML format as per ISO20022
1781325 - SEPA: no separation according to company code /<PmtInfld>
1677298 - Field UBISO in structure FPAYHX, ISO code of country
1665873 - CGI: DMEE XML format as per ISO20022
1923419 - CGI_XML_CT: SEPA changes for Spain

1853345 - SEPA composite note for component FI-CA

Creacin de una nueva va de pago


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Operaciones contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Seleccin va
de pago bancos p.programa pagos / Instalar va de pago por pas para pagos
En primer lugar, crearemos una nueva va de pago que reemplazar a la antigua va de
pago para transferencias no SEPA.

Para el pas 'ES' crear la va de pago 9 (transferencia SEPA CT) como copia de la
antigua donde el IBAN ser obligatorio, el SWIFT tambin (aunque ya no es
imprescindible en el marco SEPA) e indicar el futuro formato que tendr el fichero. Yo
an no lo he creado, pero a este formato lo llamar ZCGI_XML_CT. Adems, en el
men lateral izquierdo indicar que la moneda ser siempre EUR, no indicar ningn
pas de destino y la utilizacin estar definida por la clase SEPA_CGI_CT (estndar de
SAP del que hablaremos ms tarde).

Va de pago en nuestras sociedades

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Operaciones contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Seleccin va
de pago bancos p.programa pagos / Instalar va de pago por pas para pagos
Una vez creada la va de pago la he de asociar a todas y cada una de mis sociedades.
Bsicamente lo que voy a hacer aqu tambin es una copia de la antigua va de pago en
cada sociedad.

Determinacin de bancos para pagos


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Operaciones contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Seleccin va
de pago bancos p.programa pagos / Instalar va de pago por pas para pagos
El tercer paso va a ser asociar las cuentas de mayor utilizadas para almacenar los
movimientos bancarios a travs de la transaccin FBZP. Aqu actualizaremos la
informacin de orden de jerarqua, cuentas bancarias, importes previstos, fecha valor,
gastos/comisiones. No debera haber mayor problema si copiis todo lo que tenis
parametrizado para la va de pago antigua en la nueva cambiando el cdigo de va de
pago a utilizar.

Destino de utilizacin

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Operaciones contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Medios de
pago / Parametrizacin de formatos del PMW / Ajustar destinos de utilizacin
Pasamos al Payment Medium Workbench. Si habis aplicado las notas deberais tener el
destino SEPA_CGI creado. De lo contrario, creadlo ahora. Este destino contiene
informacin de diferentes tipos de lneas para el formato.

Formatos de medios de pago

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Operaciones contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Medios de
pago / Parametrizacin de formatos del PMW / Crear formatos de medio de pago
Al formato de medios de pago que incluamos en nuestra va de pago le llamaremos
ZCGI_XML_CT y bsicamente ser una copia del formato CGI_XML_CT que
habremos encontrado en el estndar despus de aplicar las notas. Es importante aadir el
mdulo de funciones FI_PAYMEDIUM_DMEE_CGI_05 en el men Mdulo eventos
para formatos medios de pago. Esta funcin contiene informacin importante para el
formato del fichero en Espaa. Por lo dems, el contenido es bsicamente parecido al
que ya contena el estndar.

Ajuste formato de medios de pago

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Operaciones contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Medios de
pago / Parametrizacin de formatos del PMW / Ajustar formatos de medio de pago
En este apartado modificaremos la parametrizacin del download para que el fichero se
genere segn code page 4110 (unicode UTF-8).

Asignar formato de medios de pago

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Operaciones contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Medios de
pago / Parametrizacin de formatos del PMW / Asignar formato de medio de pago y
destino de utilizacin
ste es el punto del customizing donde asignis el formato ZCGI_XML_CT a vuestra
va de pago. Sin embargo, como seguramente ya lo habris hecho al crear o modificar la
va de pago, podis saltaros este paso.

DME Engine
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contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Medios de pago /
Parametrizacin de formatos del PMW / DME Engine

Este paso es importantsimo. Mediante l subiremos la estructura del rbol, un template


de cmo se generarn los diferentes campos dentro del fichero xml a enviar al banco. La
forma de hacerlo est explicada en detalle en la nota 1737313. Mediante esta nota
podris generar el rbol del PAYM/CGI_XML_CT. Sin embargo, este rbol, segn he
constatado es incompleto para los bancos espaoles. As que deberis modificarlo para
completar los requisitos de cada uno de los bancos. Sigo sin entender por qu si es una
normativa estndar de mbito europeo las notas de SAP no acaban de adaptarse... O
quizs los que no se adaptan son los bancos espaoles... Sea como sea, yo sugiero hacer
una copia de este rbol de formato sobre un nuevo rbol que llamaremos
PAYM/ZCGI_XML_CT y acabar de realizar los cambios pertinentes.

BADI

Herramientas / Workbench ABAP / Utilidades / Add-ins empresariales / SE19 Implementacin


Tambin en la nota 1737313, hay un apartado de pasos manuales para la
implementacin de la BADI DME_XML_CGI_IT a partir de la DME_BADI_01. Bajo
sta incluiremos nuestro rbol ZCGI_XML_CT. Imprescindible para aplicar
correctamente el fichero.

Crear y asignar la variante de seleccin

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Operaciones contables / Salida de pagos / Salida de pagos automtica / Medios de
pago / Parametrizacin de formatos del PMW / Crear y asignar variante de seleccin

Finalmente ya slo nos queda un paso, crear la variante que utilizar nuestro programa
de pagos al lanzar la transaccin F110. En la transaccin FBPM llenamos la pantalla de
seleccin con nuestro formato de medio de pago para el cdigo ISO ES. Y
posteriormente asignamos la variante en el customizing, para el formato
ZCGI_XML_CT y las sociedades implicadas.