Sothis Sepa CT

SEPA
2013 SAP AG. All rights reserved. 2

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SITUACIN
SEPTIEMBRE 2013

LOS PORCENTAJES DE MIGRACION EN EUROPA
56% TRANSFERENCIAS
7% ADEUDOS

Y QUEDAN 59 DAS
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SEPA - Vision General y Definicin
SEPA es la iniciativa que permite que particulares , empresas y
otros agentes econmicos realicen sus cobros y pagos en euros, tanto
nacionales como internacionales, en las mismas condiciones bsicas y
con los mismos derechos y obligaciones , con idependencia del lugar
donde se encuentren.
Definicin SEPA
Fuente: European Payments
Council Roadmap, 2004
European Payments Council
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Por qu SEPA
Por qu SEPA

SEPA supone un paso ms en la integracin econmica y monetaria de
Europa:
Una moneda nica, en la Zona nica de Pagos
Un nico conjunto de instrumentos para operaciones de pagos
electrnicas, con estndares comunes, eliminando las diferencias entre los
pagos nacionales y los transfronterizos.

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Pases de aplicacin de SEPA

Unin Europea Zona Euro
Alemania , Austria, Blgica, Chipre, Eslovenia , Espaa , Finlandia, Francia, Grecia, Irlanda, Italia,
Malta, Luxemburgo, Pases Bajos, y Portugal.
Unin Europea EU 27
Bulgaria, Dinamarca , Eslovaquia , Estonia, Hungra, Letonia, Lituania, Polonia, Reino Unido,
Repblica Checa, Rumania y Suecia.
El rea econmica europea - EEA
Islandia, Liechtenstein y Noruega
Y adicionalmente Suiza, Mnaco
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Componentes SEPA
Se basa en tres instrumentos de pago:
Las transferencias SEPA (SEPA Credit Transfer SCT) que sustituirn / sustituyen
las actuales transferencias nacionales y otras.
Los adeudos directos SEPA (Sepa Direct Debit SDD) que sustituirn / sustituyen
las actuales domiciliaciones de recibos espaoles.
Las actuales tarjetas bancarias de pago.
Estos instrumentos de pago no diferencian entre el uso nacional y transfronterizo.
Cumplen estndares internacionales.
Estn sometidos a un marco legal armonizado.
Permiten su proceso de forma totalmente automtica.

TRANSFERENCIAS
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Transferencias SEPA
Denominacin en euros y en divisa.
Sin lmite de importe.
No urgentes.
Entre cuentas bancarias.
Con clusula de gastos compartidos.
Utilizacin de IBAN y BIC como identificador de cuenta y banco
respectivamente (BIC no obligatorio para transacciones domsticas a partir de 1 de febrero 2014, y
transfronterizas 1 de febrero 2016)
140 caracteres de informacin del pago que se transmiten ntegramente del
ordenante al beneficiario.
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Que incluye?
o Transferencias SEPA: Transferencias en euros a pases zona SEPA.
o Otras transferencias: Transferencias en euros a pases fuera de la zona
SEPA.
o Cheques: Cheques en euros en Espaa.
o Transferencias en divisas.
Todo en el mismo fichero?
Debera pero mejor consltalo con tu entidad financiera.
Con independencia de si puede ser o no en el mismo fichero es recomendable utilizar vas de
pago diferentes para que valide determinada informacin como la existencia del IBAN para
transferencias SEPA.
El orden de los diferentes bloques en el fichero no es relevante (aunque se mencione en el
cuaderno).
ORDENES DE FORMATO ISO 20022 PARA EMISION DE
TRANSFERENCIAS Y CHEQUES EN EUROS
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SAP Release Notas
SEPA CT Formato en XML, no txt.

SEPA CT Formato para Espaa: CGI_XML_CT
Nota 1923419 (Tiene como prerequisitos otras notas, entre ellas 1665873 y
1857318 ).
Estado: Liberada para clientes.
RECOMENDACIN
SAP ERP 6.0 EhP 7 SP 2 (Octubre 2013)

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Crear formato de pago CGI_XML_CT.
Crear Nota al beneficiario.
Crear mtodos de pago (Vas de pago).
Identificacin del presentador.
Modificar los datos maestros de los bancos para informar del BIC/SWIFT(*)
Asignar el mtodo de pago a proveedores.
Mantener el cdigo IBAN en el maestro de clientes y proveedores.
Varios: Clusula de gastos, prioridad de instruccin..

(*) BIC no obligatorio para transacciones domsticas a partir de 1 de febrero 2014, y transfronterizas 1 de
febrero 2016).

SAP Configuracin Transferencias
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Transaccin OBPM1. Entradas nuevas (o Copiar una ya existente).

Crear formato de pago CGI_XML_CT (I)
Este paso puede no hacerse si se ha importado el correspondiente Support Package para SEPA Credit
Transfer
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Campos de texto para informacin de referencia.
El nmero total de dgitos para Destino de utilizacin, cabecera incluida y Entrada breve para destino
utilizacin, externa no debe exceder de 140.

Crear formato de pago CGI_XML_CT (II)
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Transaccin OBPM2.
Seleccionar SAP SEPA y Copiar Como:

Introducir un nombre y una descripcin.

Seleccionar la nueva nota creada, y doble click en Destino utilizacin por defecto.
En la columna Texto del destino Utilizacin, se puede introducir texto libre y SAP Script. Para usar datos
del pago, se puede usar F4 o usar SAP Script manualmente. Esta nota se utiliza si para el idioma del
Cliente / Proveedor no existe una nota definida. Tambin se puede definir una nota dependiente del idioma.
En este caso doble click en Destino utilizacin supeditado a clave idioma.

Crear nota al beneficiario (I)
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Crear nota al beneficiario (II)
Note to payee (Destino de utilizacin) determina:
a) Informacin no estructurada <RmtInf> <Ustrd> Son los 140 caracteres de
texto que se suele usar para informar de las facturas que se pagan al
proveedor. SAP no entrega la parametrizacin. Utiliza el tipo 1 y el tipo 3.

b) Informacin EndToEnd <EndToEndID> Toma el tipo 2

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Transaccin: FBZP
1. Crear mtodo de pago a nivel de pas.
2. Crear mtodo de pago a nivel de sociedad FI.
3. Realizar la determinacin de bancos para los nuevos mtodos de pago.
4. Crear y asignar variantes.

Crear va de pago (I)
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Crear Vas de Pago (II)
Transferencia SEPA
1. Crear va de pago a nivel de pas.
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Crear Vas de Pago (III)
Transferencia SEPA
2. Crear va de pago en la sociedad.
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Crear Vas de Pago (IV)
Transferencia SEPA
3. Realizar la determinacin de bancos para los nuevos mtodos de pago.
Orden de la jerarqua

Importes previstos
Fecha valor
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4. Crear y asignar variantes: Transaccin OBPM4

Crear Vas de Pago (V)
Transferencia SEPA
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Identificacin del presentador <Id> Obligatorio
FBZP House Bank: Data Medium Exchange

Identificacin del presentador
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Modificar los datos maestros de los bancos para informar del BIC/SWIFT
a) Transaccin FI02

Modificar los datos maestros de los bancos para informar del
BIC/SWIFT (I)
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Modificar los datos maestros de los bancos para informar
del BIC/SWIFT (II)
b) Automticamente.
Transaccin BAUP (Programa RFBVALL_0). Normalmente el cdigo BIC esta incluido en
estos ficheros.
o Nota 1443939 Estructura de fichero ES2 incluyendo BIC/Swift
o Nota 1666991 Estructura de fichero ES1 incluyendo BIC/Swift
Iberpay ofrece el servicio de informacin de oficinas (de pago). Es un fichero gestionado por
Iberpay que recoge los datos de identificacin de todas las oficinas de las entidades de
crdito operantes en Espaa que se encuentran adheridas a este servicio, incluyendo entre
otros datos la clave y tipo de Oficina, direccin, datos de contacto, etc.
Llink se puede encontrar la informacin y las tarifas del servicio.
https://iberpay.es/Secciones/5OtrosServicios/Paginas/FicheroOficinas.aspx
EL BICplusIBAN de la compaa SWIFT (BICPlusIBAN) esta soportado en SAP. Se puede
importar utilizando la transaccin BIC2 (Programa RFBVBIC2). Este programa sustituye al de
la transaccin BIC (Programa RFBVBIC_0).

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Asignar el mtodo de pago a clientes / proveedores.
Mantener el cdigo IBAN en el maestro de clientes y proveedores.
A pesar de que el IBAN es un requisito para SEPA, no existe un procedimiento en la UE que
permita convertir los datos maestros al formato IBAN. Algunos pases de forma individual y en
algunos casos algunos bancos estn ofreciendo este servicio.
En SAP existe el programa RFIBAN00 (nota OSS 503396) que genera de forma automtica el
IBAN para clientes y proveedores a partir del CCC. OJO! El CCC debe ser correcto

Asignar el mtodo de pago a proveedores
Mantener el cdigo IBAN en el maestro de clientes y proveedores (I)
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a) Entrar la clave del banco, la cuenta bancaria, los dgitos de control, y el sistema derivara y propondr el
IBAN. Una vez confirmado, el IBAN se guarda en los datos maestros
b) El IBAN se puede entrar manualmente y el sistema derivar, de l la clave del banco (entidad y oficina),
el pas, los dgitos de control y el nmero de cuenta.
Con la gestin avanzada ya no es necesario introducir la cuenta bancaria en formato CCC.

Mantener el cdigo IBAN en el maestro de clientes y proveedores (II)
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Con SEPA y a partir de 1 de febrero de 2014, se sustituye el identificador de cuenta bancaria tradicional
CCC por el IBAN, de forma que ya no es necesario el CCC.
Nota: Cuidado con el periodo de transicin y otras vas de pago (CSB 58, CSB 32, etc.) que pueden
necesitar el CCC.
En SAP es posible y es opcional, activar la posibilidad de que el CCC no tenga que rellenarse ni derivarse
del IBAN.
Customizing Gestin financiera Contabilidad de deudores y acreedores Activar IBAN sin nmero de
cuenta bancario (Transaccin: F_TIBAN_WO_ACCNO)

De esta forma, al introducir el IBAN, no se actualizar la cuenta bancaria en los datos maestros (Cuidado
con el periodo de transicin).

Mantener el cdigo IBAN en el maestro de clientes y proveedores (III)
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SWIFT/BIC (ISO 9362) cdigo de identificacin bancaria utilizado fundamentalmente para
facilitar los pagos con transferencias internacionales (Bank Identifier Code). Identifica la
entidad y la oficina.
El cdigo consta de 11 caracteres aunque puede utilizarse una versin abreviada del mismo
de 8 caracteres (Para la oficina principal).
Los primeros 4 caracteres identifican al banco (Slo letras).
Los siguientes dos caracteres identifican al pas (Cdigo ISO).
Los siguientes dos caracteres, la localidad.
Los tres ltimos caracteres que son opcionales identifican la oficina. Se puede utilizar XXX para
referirse a la principal.
Ejemplo: Banco BBVA en Madrid BBVAESMM o BBVAESXXX
BIC no obligatorio para transacciones domsticas a partir de 1 de febrero 2014, y transfronterizas 1 de
febrero 2016).

BIC/ Swift
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IBAN International Bank Account Number. Cdigo utilizado para identificar una cuenta
bancaria determinada de una entidad financiera en cualquier lugar del mundo. A travs del
IBAN se identifica el pas, la entidad, la oficina y la cuenta. Su objetivo es facilitar el
tratamiento automtico de pagos y cobros transfronterizos.
EL IBAN consta de un mximo de 34 caracteres alfanumricos.
Los dos primeros dgitos identifican el pas.
Los dos siguientes son dgitos de control.
Los restantes identifican el nmero de cuenta, que, en la mayora de los casos, identifican a la
entidad y a la oficina. En Espaa sera 4 dgitos de la entidad, 4 dgitos de la oficina, 2 dgitos de
control, 10 dgitos de la cuenta.

IBAN
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Varios: Variante CGI_XML_CT, clusula de gastos, prioridad de
instruccin (I)
Transaccin FBPM Generacin del fichero xml
Formato CGI_XML_CT para que tenga en cuenta las adaptaciones de
Espaa se debe indicar:
Format Parameters
ISO Code= ES
Namespace y Namespace Schema:
No es necesario poner los valores.

Public
Transaccin FBPM Generacin del fichero xml
Si se quiere generar el fichero directamente desde la transaccin F110
Transaccin FBPM Crear una variante con el formato CGI_XML_CT e ISO code=
ES.
Transaccin OBPM4 asignar la variante
generada a la compaa y el House Bank
para el formato CGI_XML_CT

instruccin (II)
Public

Clasula de Gastos <ChgBr>
Transferencias SEPA SLEV (=SHAR)
Solo en el bloque de informacin de pago.
No a nivel de transferencia individual.
Otras transferencias:
Se permite a nivel de transferencia individual.
CRED Por cuenta beneficiario.
DEBT Por cuenta del ordenante.
SHAR Gastos compartidos (=SLEV=Blanco).
Cheques: No se usa.

instruccin (III)
Public
Clasula de Gastos <ChgBr> y Prioridad de la instruccin <InstrPrty>
Customzing Financial Accounting AR and AP Business Transactions Outgoing payments
Automatic outgoing payments Payment media Data medium Exchange Define Instructions Keys

+ Indique en el maestro de
proveedores
instruccin (IV)
Payment type= 1 detremina
Instruction Key = HIGH
Grado de urgencia con el
que la entidad debe
procesar la orden se debe
acordar con la entidad.
Public
Nombre del presentador <InitPty> <Nm>
Nombre del ordenante <Dbtr> <Nm>
V_T001

instruccin (V)
Payment method by company
Public
Partidas estadsticas
La circular 4/2012 de Banco de Espaa elimina la necesidad de justificacin de las
entidades financieras a Banco de Espaa sobre las transacciones de pago de sus
clientes. A partir del 1 de enero de 2014, se utilizar nicamente el nuevo sistema
de declaracin, por lo que no ser necesario que incluya en sus transacciones
informacin para Banco de Espaa.

Varios (I)
Public
Hasta cuando es necesario BIC en las transacciones SEPA?
Las entidades financieras no debern exigir a sus clientes el BIC en las
transacciones de cobro y pago SEPA ms all de:
o Transacciones domsticas: 1 de febrero de 2014
o Transacciones transfronterizas: 1 de febrero de 2016
BBVA le ofrece ya la posibilidad de enviar transferencias y adeudos SEPA (tanto
domsticos como transfronterizos) sin informar el BIC.

Varios (II)
Public
Transaccin OY13

Varios (III)
Public
SEPA en SAP http://service.sap.com/sepa

SEPA Banco de Espaa www.sepaesp.es

AUSAPE www.ausape.es

European Payments Council www.europeanpaymentscouncil.eu

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