Pregunta 1

Correcta
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Enunciado de la pregunta

¿Qué ventajas, entre otras, tiene trabajar con una única Entidad?

Seleccione una:
a. Facilidad de implantar un Cash Pooling.
b. Reducción del número de interlocutores.
c. Eliminación de transferencias.
d. Todas las respuestas son correctas. 
Son varias de las ventajas que se tienen al trabajar con una única Entidad además de simplicidad en la
gestión, obtención de mejores condiciones por concentración de volumen, etc …. Pero ello también tiene
inconvenientes importantes.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Todas las respuestas son correctas.

Pregunta 2
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

Entre los medios de pago documentarios se encuentran:

Seleccione una:
a. Cheque bancario y Remesa documentaria.
b. Transferencia, cheque bancario y cheque personal.
c. Remesa simple, remesa documentaria y crédito documentario. 
Son aquellos que, por su propio nombre indican, para su desarrollo y realización requieren el manejo y
tramitación de documentos comerciales y/o financieros.

d. Ninguna de las respuestas es correcta.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Remesa simple, remesa documentaria y crédito documentario.

Pregunta 3
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

La colocación de Fondos forma parte de:

Seleccione una:
a. Presupuestos.
b. Control del Balance.
c. Gestión de la posición. 
La gestión de la liquidez, y por ello, la colocación de los fondos excedentarios en instrumentos financieros,
que permitan maximizar la rentabilidad de dichas inversiones, dentro del marco de riesgo definido, forma
parte del área de Tesorería, y en concreto del módulo de Gestión de la Posición.

d. Coberturas de riesgos financieros.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Gestión de la posición.

Pregunta 4
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

El Plazo medio de cobro:

Seleccione una:
a. Ciclo de conversión en efectivo.
b. Ciclo que va desde la venta al cobro.
c. Plazo promedio de tiempo que se requiere para convertir en efectivo las cuentas por cobrar
de la empresa. 
Consiste en el plazo promedio de tiempo que se requiere para convertir en efectivo las cuentas por cobrar
de la empresa, es decir, para cobrar el efectivo que resulta de una venta. El periodo de cobranza de las
cuentas por cobrar también se conoce como días de venta pendientes de cobro y se calcula dividiendo las
cuentas por cobrar entre el promedio de ventas a crédito por día.

d. Periodo de diferimiento de las cuentas por pagar.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Plazo promedio de tiempo que se requiere para convertir en efectivo las
cuentas por cobrar de la empresa.

Pregunta 5
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

El control centralizado de la posición global del grupo implica:

Seleccione una:
a. Centralización de pagos y cobros.
b. Control de condiciones bancarias centralizado.
c. Centralización de saldos con barridos de cuentas.
d. Todas las respuestas son correctas. 
El control centralizado exige mayor disciplina y transparencia en la información, lo que facilita la toma de
decisiones de gestión operativas de las necesidades y excedentes diarias de tesorería, y de las operativas
que conlleva la centralización, entre las que destacan las señaladas.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Todas las respuestas son correctas.

Pregunta 6
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

En los préstamos a largo plazo a tipo de interés variable, el índice de referencia más usado es:

Seleccione una:
a. Eonia.
b. Euribor. 
El Euribor es la referencia más utilizada en la actualidad para los préstamos a largo plazo. Esto permite
adaptar las cuotas a la situación del mercado en todo momento, cambiando la cuota en función del tipo del
Euribor del plazo pactado, en cada periodo de renovación de tipos de interés del préstamo.

c. IRPH Bancos.

d. IRPH Cajas.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Euribor.

Pregunta 7
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

¿Cuál de estas actividades no corresponden al Tesorero?

Seleccione una:
a. Mejora de las condiciones de cobros y pagos.
b. Control de la liquidez.
c. Gestión de los excedentes de corto plazo.
d. Toma de decisiones en inversiones productivas. 
El tesorero en ningún momento juega un papel clave en la toma de decisiones sobre las inversiones
productivas, de crecimiento o renovación, de largo plazo, que toma la empresa. Son decisiones relevantes y
no suelen responder al perfil requerido por un tesorero.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Toma de decisiones en inversiones productivas.

Pregunta 8
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
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Enunciado de la pregunta

Los cobros al contado mediante cheque suponen:

Seleccione una:
a. Cobro inmediato del importe.
b. No es un cobro al contado.
c. Se tarda lo que supone la recepción del cheque, su ingreso en la Entidad y la fecha valor del
mismo. 

d. Ninguna de las respuestas es correcta.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Se tarda lo que supone la recepción del cheque, su ingreso en la Entidad y la
fecha valor del mismo.

Pregunta 9
Incorrecta
Puntúa 0,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

El float comercial:

Seleccione una:
a. La diferencia entre el inicio de la venta y el cobro de la misma.
b. Una diferencia de margen en una financiación respecto al tipo de referencia  
No, esto es el margen crediticio.

c. El margen de intermediación bancaria.

d. Número de días que el dinero permanece en la Entidad financiera.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: La diferencia entre el inicio de la venta y el cobro de la misma.

Pregunta 10
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

El precio de forward o a plazo de una divisa depende de:

Seleccione una:
a. el contado +/- puntos swaps 
Una cotización a plazo es siempre el resultado de añadir o sustraer al tipo de cambio de contado, los
descuentos o precios derivados de los diferenciales de tipos de interés nominales para un mismo plazo
existentes entre dos divisas en el Euromercado (puntos swaps).

b. Previsión del mercado.

c. Volatilidad.

d. La decisión del Gobierno.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: el contado +/- puntos swaps