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Plan de Negocio Fondo Emprender Formato
Plan de Negocio Fondo Emprender Formato
1. Mercado...............................................................................................................................2 1.1 Investigacin de mercados............................................................................................2 1.2 Estrategias de mercado..................................................................................................3 1.3 Proyecciones de ventas.................................................................................................5 2. Operacin............................................................................................................................6 2.1 Operacin......................................................................................................................6 2.2 Plan de compras............................................................................................................8 2.3 Costos de produccin....................................................................................................8 2.4 Infraestructura...............................................................................................................9 3. Organizacin.......................................................................................................................9 3.1 Estrategia organizacional..............................................................................................9 3.2 Estructura organizacional............................................................................................10 3.3 Aspectos legales..........................................................................................................10 3.4 Costos administrativos................................................................................................11 4. Finanzas.............................................................................................................................12 4.1 Ingresos.......................................................................................................................12 4.2 Egresos........................................................................................................................13 4.3 Capital de trabajo........................................................................................................13 5. Plan operativo....................................................................................................................13 5.1 Plan operativo..............................................................................................................13 5.2 Metas sociales.............................................................................................................14 6. Impacto..............................................................................................................................15
Si el producto/servicio solo se pretende comercializar en el pas no se tiene que hacer anlisis sobre tendencias de exportaciones, pero si es importante tener en cuenta los productos/servicios similares o sustitutos que se importan y como se presentan en el mercado domestico. Tambin es importante tener presente el precio de mercado al que se ofrecern los producto/servicio en el mercado al que incursionar (aqu es importante justificar el precio, ya sea por estrategia, por anlisis de costos, por competencia, etc.)
Anlisis de la competencia
Identificacin de principales participantes y competidores potenciales; anlisis de empresas competidoras; Relacin de agremiaciones existentes; Anlisis del costo de mi producto/servicio frente a la competencia; Anlisis de productos sustitutos; Anlisis de precios de venta de mi producto /servicio (P/S) y de la competencia; Imagen de la competencia ante los clientes; Segmento al cual esta dirigida la competencia; Posicin de mi P/S frente a la competencia.
Se puede utilizar una tabla como la siguiente: Marcas y precios del producto/servicio en el mercado Producto Marca Empaque Precio
El anlisis de esta tabla nos ayudar a realizar un inventario de las marcas competidoras en el mercado, los precios y los empaques que se utilizan para ofrecerlas en el mercado. Productos competencia del producto/servicio que mas se comercializan en la zona (supermercados, tiendas, almacenes de cadena, etc) Producto Marca Precio
Es importante tener presente la participacin en el mercado de los productos sustitutos, dado que de esta tambin depende la participacin en el mercado de los propios productos/servicios, dado que en algn momento por cambios en los precios, los consumidores pueden llegar a cambiar sus hbitos de consumo hacia los productos/servicios sustitutos.
Producto
Estrategias de distribucin
Especifique alternativas de penetracin, alternativas de comercializacin, distribucin fsica nacional internacional, estrategias de ventas, presupuesto de distribucin, tcticas relacionadas con distribucin, canal de distribucin a utilizar. Estrategias de comercializacin
Estrategias de precio
Especifique alternativas de penetracin, alternativas de comercializacin, distribucin fsica nacional internacional, estrategias de ventas, presupuesto de distribucin, tcticas relacionadas con distribucin, canal de distribucin a utilizar. Estrategias de comercializacin
Es importante tener presente la realizacin de la siguiente tabla, dado que aqu se especificar y justificar el precio, dado el peso, las caractersticas de empaque, el precio de los competidores, los costos internos de produccin, entre otros elementos a tener en cuenta. Producto Peso Caractersticas del empaque Precio ($)
Estrategias de promocin
Presente un anlisis competitivo de precios, precio de lanzamiento, punto de equilibrio, condiciones de pago, seguros necesarios, impuestos a las ventas, costo de transporte, riesgo cambiario, preferencias arancelarias, tcticas relacionadas con precios, posible variacin de precios para resistir guerra de precios. Explique la manera mediante la cual defini el precio.
Estrategias de comunicacin
Explique la estrategia de difusin de su producto servicio; explique las razones para la utilizacin de medios y tcticas relacionadas con comunicaciones. Relacione y justifique los costos.
Estrategias de servicio
Relacione los procedimientos para otorgar Garantas y Servicio Postventa; mecanismos de atencin a clientes (servicio de instalacin, servicio a domicilio, otros), formas de pago de la garanta ofrecida, comparacin de polticas de servicio con los de la competencia.
tem (medio que se utilizar para Cantidad Valor realizar el mercadeo de la empresa) Impulsadora Volantes Afiches Peridico Descuentos por publicidad Total
Estrategias de aprovisionamiento
Describa la forma de aprovisionamiento, precios de adquisicin, polticas crediticias de los proveedores, descuentos por pronto pago por volumen, en caso afirmativo establecer las cuantas, volmenes y/o porcentajes etc. Definir si los proveedores otorgan crdito, Establezca los plazos que se tiene para efectuar los pagos
Se deben definir los diferentes proveedores tanto en materia prima, como en los servicios de transporte, mantenimiento, proveedores de servicios, maquinaria, muebles y enseres, etc.
Poltica de cartera
Defina si dadas las condiciones del mercado se requiere otorgar crdito a los clientes. En caso afirmativo establecer los plazos de la cartera y los porcentajes respecto del valor de la venta.
Se deben tener presente y muy bien definidos los productos/servicios que se van a producir y/o comercializar en la empresa, por lo tanto se debe llenar la siguiente tabla. Veamos el ejemplo
Consecutivo 1 Producto o Servicio Mermelada de mora Precio Inicial 2.300 %Contado 100 %Crdito 0
Precio de Lanzamiento: %IVA: Periodos Cantidad. Mes 1 Cantidad. Mes 2 Cantidad. Mes 3 Cantidad. Mes 4 Cantidad. Mes 5 Cantidad. Mes 6 Cantidad. Mes 7 Cantidad. Mes 8 Cantidad. Mes 9 Cantidad. Mes 10 Cantidad. Mes 11 Cantidad. Mes 12 Precio unitario
2.300 10 Ao 1 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 2.300 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 2.438 %Retencin en la fuente: Ao 2 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 2.584 Ao 3 0
Entindase precio unitario, como el precio al que se ofrecer una unidad en el mercado. Para el anterior ejemplo no se tuvo en cuenta el crecimiento de la empresa, por lo tanto se asume un nivel de produccin constante para los tres aos que se estn analizando. Pero por el contrario si se tiene en cuenta un aumento en los precios, los cuales se ven influidos por la tasa de inflacin esperada, que para el presente caso fue del 6%.
tem
Cantidad
1 2
En el recuadro Caractersticas especificas, se trata de discriminar por unidades los componentes del producto/servicio, por ejemplo para una unidad de 250 gms de mermelada se utilizan 150 gms de fruta, 200 gms de azcar y 125 cms3 de agua. En el recuadro cantidad, es la cantidad de producto final que se ofrecer en el mercado, por ejemplo, unidades de 250 gms de mermelada.
Estado de desarrollo
Describa del estado del arte del bien o servicio el avance que se tiene del nuevo bien o servicio a desarrollar
Necesidades y requerimientos
Relacione las materias primas e insumos requeridos en el proceso de produccin de su producto por cada unidad de producto y por perodo de produccin; Tecnologa requerida: descripcin de equipos y mquinas; capacidad instalada requerida; mantenimiento necesario; Situacin tecnolgica de la empresa: necesidades tcnicas y tecnolgicas; Mano de obra operativa especializada requerida. Cuantificacin del PRESUPUESTO requerido para el cubrimiento de las necesidades y requerimientos.
Es importante discriminar cada uno de los equipos, maquinas, muebles, herramientas, enseres y mano de obra que se necesitan para operar en el proceso productivo.
Equipos Cantidad Valor Unitario ($) Valor Total ($)
Muebles y Enseres
Cantidad
Mano de Obra
Cantidad
Tipo de Contratacin
Salario Mensual
Salario Anual
Plan de produccin
Tomando como referencia el plan de ventas, establezca las cantidades a producir por perodo, teniendo en cuenta las polticas de inventario de acuerdo con la naturaleza del negocio. Programa de produccin (cuantifique la produccin de unidades de producto por periodo de tiempo; por Ej. Cajas de tomate por /mes, numero de almuerzo producidos y vendidos por mes, Etc.), presente el incremento de la produccin en el tiempo por Ej. primer mes = 0 cajas de 50 unidades,.......quinto mes = 300 cajas de 50 unidades, ....sexto mes= 400 cajas de 50 unidades, ... mes n= 1000 cajas de 50 unidades
Producto Unidades Mensuales Valor Promedio por Unidad Ventas Esperadas Mensuales ($)
Unidad
Cantidad
Presentacin
Unidad Unidad
componente de produccin. Costos estimados de mantenimiento y repuestos para el componente productivo del negocio.
Proyeccin de Compras (Pesos) Tipo de Insumo Insumos Empaque flex-pack de 200 gms Etiqueta Materia Prima Agua Azcar xxxx vvvv Total IVA Total mas IVA Ao 1 Ao 2 Ao 3
2.4 Infraestructura
Infraestructura
Relacione las mquinas a adquirir indicando la funcin de cada una de ellas en la produccin servicio, relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en su proceso productivo, indicando el costo unitario de adquisicin de cada maquina, herramienta y mobiliario. Costo de construccin y/o remodelacin de las instalaciones requeridas. Requerimiento de equipos, muebles e instalaciones para la parte administrativa y de gestin comercial. Establezca si estas forman parte de las inversiones fijas o se adquieren por el sistema de arrendamiento.
debilidades, oportunidades, fortalezas y amenazas registradas. Adicionalmente, frente al impacto identificado, se debe describir la estrategia a seguir para mitigar o controlar los impactos negativos y conservar o sostener los impactos positivos.
Se necesita detectar las fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas que tiene la empresa frente a las otras empresas y al mercado. Luego de detectarlas se plantean las estrategias para convertir las fortalezas en oportunidades (FO), luego las debilidades en oportunidades (DO), tambin las amenazas en fortalezas (FA) y por ultimo las estrategias para combatir las debilidades y las amenazas (DA). Con esto se pretende buscar la posicin mas acertada para empresa en el mercado y en el sector. FORTALEZAS (F) EMPRESA DULCES DE PALACIO OPORTUNIDADES (O) ESTRATEGIAS (FO) ESTRATEGIAS (DO) DEBILIDADES (D)
AMENAZAS (A)
ESTRATEGIAS (FA)
ESTRATEGIAS (DA)
Organismos de apoyo
Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales que vienen apoyando el proceso. Descripcin del apoyo en la fase de definicin del negocio, en la implementacin del mismo. Describa el apoyo previsto para la etapa de operacin del negocio.
Realizar una lista de las instituciones que se han involucrado o que en algn momento lo tendrn que hacer y la forma como participan.
Total
Es importante tener en cuenta que en el valor mensual se debe tener en cuenta no solo el salario, sino tambin el monto que la empresa asume como prestaciones.
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Registre los gastos administrativos estimados, valorizados en forma anual, como servicios pblicos.
Adicionar Gasto Anual de Administracin Descripcin Cargos por servicios bancarios Pagos por arrendamientos Publicidad Reparaciones y mantenimiento Seguros Servicios Pblicos Suministros de Oficina Suscripciones y Afiliaciones Telfono, Internet, Correo Total Valor
Total Los emprendedores registran en este espacio los bienes muebles e inmuebles y el dinero que le aportarn al proyecto.
Modelo Financiero
Baje y diligencie los archivos de Balance inicial y proyectado, Estado de Resultados y Flujo de Caja. Tenga en cuenta que los periodos de proyeccin 12
( para n aos) debern estar en funcin de la naturaleza del negocio, no obstante en ningn caso n podr ser inferior a 2, una vez diligenciados los formatos utilice la opcin que el sistema ofrece para subirlos.
4.2 Egresos
Egresos
Ingrese la siguiente informacin: ndice de Actualizacin monetaria, que representa la tasa anual de crecimiento esperada de los egresos, Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar. Tambin deber ingresar en el respectivo cuador los Costos de Puesta en Marcha.
Componente Adecuacin de instalaciones Arrendamiento del local Compra de maquinaria y equipo Compra de muebles y enseres Constitucin y legalizacin de la empresa Mano de obra Materia prima Servicios pblicos Total
Valor 2,000,000.00 Mes 3 1,600,000.00 Mes 2 y 3 7,501,000.00 Mes 2 y 3 6,994,000.00 Mes 3 y 4 3,650,000.00 Mes 1, 2 y 3 4,377,000.00 Mes 3 y 4 19,816,099.00 Mes 4, 5 y 6 1,200,000.00 Mes 2, 3 y 4 47,138,099.00
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Es la herramienta que permite registrar las actividades, recursos y tiempos en el cual se desarrollar el plan de negocio, a travs de esta herramienta se podr hacer seguimiento a los avances, utilizacin de los recursos y gestin, con el fin de observar en forma clara la realizacin del proyecto. Para cada actividad registre las metas a lograr y los requerimientos de recursos por perodo.
Ver ejemplo en la tabla 1. Plan Operativo.
Empleo
Para cada empleo directo a generar, deber seleccionar el mes a partir del cual empezar a pagar el salario registrado, adicionalmente, debe seleccionar para cada uno de ellos que caractersticas de "poblacin Vulnerable" cumple, si es el caso.
Empleos Directos Jvenes Madre Cabeza de Familia Minora tnica (Indgena o Negritud) Poblacin Vulnerable
Cargo
Sueldo Mes
Generado en el Primer Ao
Personal Calificado Gerente general Director de produccin y calidad Operador de produccin (2) Contador 1182646
1182646
1462175 549588
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6. Impacto
Impacto econmico, regional, social, ambiental
Describa los aspectos de su Plan de Negocio que segn su criterio generaran impacto Econmico, Social y Ambiental cuantificando los resultados del impacto por ejemplo en generacin de empleo directo en las diferentes fases del proyecto, ventas nacionales y exportaciones, cobertura de poblacin objetivo, clientes, consumidores, y proveedores de materias primas e insumos, planes de mitigacin ambiental, compensacin, correccin, y cuantificar su costo de implementacin y mantenimiento
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Mes 1 Emprendedor
Mes 1 Emprendedor
Mes 1 Emprendedor
Mes 1 Emprendedor
Mes 1 Emprendedor
Mes 1 Emprendedor
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Actividad
Constitucin y legalizacin de la empresa Arrendamiento local (etapa preoperativa) Adecuacin de instalaciones Compra de maquinaria y equipo Compra de muebles y enseres Contratacin de mano de obra Publicidad Compra suministros de oficina Pago Internet y correo Suscripciones y afiliaciones Pago de servicios pblicos Compra de materia prima
1.250.000
1.250.000 800.000
3.650.000 1.600.000 2.000.000 7.501.000 3.000.000 1.997.000 1.462.175 887.500 300.000 400.000 400.000 100.000 300.000 6.605.366 300.000 6.605.366 6.605.366 100.000 887.500 300.000 400.000 100.000 887.500 300.000 3.994.000 4.377.055 3.550.000 1.200.000 1.200.000 400.000 1.200.000 19.816.098
3.750.500
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Fondo Emprender