ESTRATEGIAS PARA LA

OPTIMIZACIÓN DEL
ÁREA DE CRÉDITO
ESTRATEGIAS PARA LA OPTIMIZACIÓN DEL ÁREA DE CRÉDITO
ESTRATEGIAS PARA LA OPTIMIZACIÓN DEL
ÁREA DE CRÉDITO
Introducción
El área de crédito es esencial para cualquier empresa que otorga crédito a sus clientes. La eficiencia y eficacia del área de crédito tiene un impacto directo en la
liquidez, la rentabilidad y la solvencia de la empresa. Las estrategias para la optimización del área de crédito tienen como objetivos principales reducir el riesgo
crediticio, aumentar la eficiencia operativa y mejorar la satisfacción del cliente. El área de crédito es esencial para cualquier empresa que otorga crédito a sus
clientes. La eficiencia y eficacia del área de crédito tiene un impacto directo en la liquidez, la rentabilidad y la solvencia de la empresa. Las estrategias para la
optimización del área de crédito tienen como objetivos principales reducir el riesgo crediticio, aumentar la eficiencia operativa y mejorar la satisfacción del
cliente.

Objetivos de la optimización del área de crédito

Las estrategias para la optimización del área de crédito tienen como objetivos principales:

• Reducir el riesgo crediticio: mediante la evaluación crediticia, las políticas y procedimientos de crédito y el análisis de crédito.

• Aumentar la eficiencia operativa: mediante la automatización de procesos, el uso de software de gestión de crédito y la mejora de la comunicación y la
colaboración.

• Mejorar la satisfacción del cliente: mediante la oferta de una experiencia de cliente positiva, opciones de pago flexibles e información sobre el estado de
las facturas.

Conclusiones
La optimización del área de crédito es una tarea importante para cualquier empresa que otorga crédito a sus clientes. Al implementar las estrategias adecuadas,
las empresas pueden reducir el riesgo crediticio, aumentar la eficiencia operativa y mejorar la satisfacción del cliente.
 ESTRATEGIAS PARA LA
OPTIMIZACIÓN DEL ÁREA DE
CRÉDITO

Las labores del encargado de las cuentas

por cobrar deben ser independientes de Reglas
otras funciones de custodia y registro.

Los funcionarios responsables de la

cobranza no deben estar relacionados con Evaluación de Política de Monitoreo
los encargados de las cuentas por cobrar Continuo
Riesgos crédito

Se debe rotar el personal de cuentas por

cobrar

• Análisis de solvencia • Definición de • Supervisión de

Se deben fijar políticas por concepto de
del cliente condiciones de pago comportamiento
devoluciones, rebajas y descuentos sobre
• Evaluación de • Establecimiento de crediticio
ventas por escrito.
historial crediticio términos y • Actualización de límites
• Establecimiento de condiciones de crédito
Se deben establecer políticas para la límites de crédito • Creación de políticas • Identificación temprana
autorización de líneas de crédito por escrito. de recuperación de riesgos
Éstas deben ser elaboradas por los
funcionarios autorizados

Para agilizar la recuperación de efectivo, las

mercancías vendidas deben cobrarse lo más
pronto posible.
 ESTRATEGIAS PARA LA
OPTIMIZACIÓN DEL ÁREA DE
CRÉDITO
Utilización de
tecnologías de la
información para
mejorar procesos Sistemas de
de gestión. Con el Administración
objetivo de Agilizar, electrónicos
eficientizar y
mejorar la
administración en
diversas áreas.
Tipos de Sistemas

Gestión
Documental
Electrónica
Gestión
Creación, Administración
almacenamiento de Proyectos
y gestión de Electrónicos
documentos en
formato Planificación,
electrónico. ejecución y
control de
proyectos con
herramientas
electrónicas.
Electrónica
 ESTRATEGIAS PARA LA
OPTIMIZACIÓN DEL ÁREA DE
Sistemas de Administración CRÉDITO
Electrónicos (SAP, Oracle y Integración de Estrategias y
Otros) Aplicables a las Sistemas
Cuentas por Cobrar

Plataformas de Seguridad y Flujo de Optimización

Gestión Control Información Continua
Adaptabilidad
Automatización de
Procesos • Retroalimentación
• • • Interconexión
SAP Acceso
entre estrategias constante entre
• Oracle restringido a la
y sistemas estrategias y
• Otros sistemas • Registro y información • Flexibilidad para
• Comunicación sistemas
ERP seguimiento de • Auditoría de ajustar estrategias
entre • Implementación
transacciones transacciones según resultados
departamentos de mejoras
• Generación de • Respaldo y • Actualización
(finanzas, ventas, basadas en
informes recuperación de continua de
etc.) análisis de
automáticos datos sistemas y desempeño
• Integración con políticas
sistemas
financieros Resultados y Beneficios

Reducción de Riesgos Mejora en la Rentabilidad

Minimización de pérdidas
Eficiencia Operativa
Aumento de ingresos por una
por incumplimientos gestión más efectiva
Mejora en la calidad de Agilización de procesos de aprobación de Reducción de costos asociados
cartera de clientes crédito a riesgos crediticios
Optimización en la gestión de cuentas por cobrar
 INSTITUTO POLITECNICO NACIONAL.
ESCUELA SUPERIOR DE COMERCIO Y ADMINISTRACION
SANTO TOMAS.
Materia: Administración del Capital de Trabajo en las
Pymes de Nivel IV
Actividad de aprendizaje 12. Estrategias para la
optimización del área de crédito
Alumno: Miguel Ángel Flores Trujillo.
Matricula: 20210A1511
Profesor: Lic. Margarita Cruz López
Grupo: 4DX35