LAVADOS DE ACTIVOS

 Integrantes:
*Flor Tacuri Atauchi
*Fernanda Rosales Bendezu
*Jose Macedo Shuña
*Adrian Liñan Sosa
*Anthony Liñan Tenorio
 ¿QUÉ ES EL LAVADO DE ACTIVOS?
El lavado de activos (llamado lavado de dinero, blanqueo
de dinero o capitales), consiste en ocultar el origen ilícito
o ilegal de un activo (tráfico ilícito de drogas, ventas de
armas, fraude tributario) para hacerlo aparecer como
legítimo. El destino del activo ya blanqueado puede ser
legal o ilegal.
 Servicios de blindaje Comercialización de
Las actividades Servicios relacionados obras de arte
Prestación de servicios
vinculadas a la con inmuebles Comercialización de
profesionales de manera
Comercialización de vehículos, nuevos o
práctica de juegos usados, ya sean aéreos, independiente
como apuesta, piedras preciosas, marítimos o terrestres Prestación de servicios
concursos o sorteos, metales preciosos, joyas Traslado o custodia de de fe publica
y relojes dinero o valores
venta de boletos,
fichas, etc.

La recepción de
donativos por parte
La emisión o
¿Cuáles son las actividades de las asociaciones
comercialización de
vinculadas en el lavado de y sociedades sin
tarjetas de servicios
fines de lucro
o de crédito activos?

La emisión de tarjetas de Prestación de

prepago, vales y cupones
Las relaciones por servicios de
Monederos y certificados comercio exterior
de devoluciones o arrendamiento de
recompensas inmuebles como agente o
Cheques viajero apoderado aduanal
 ¿QÚE SON LOS PEPS?
 Personas Políticamente Expuestas (PEPS)
Son individuos que desempeñan o han desempeñado funciones
públicas destacadas.
Ejemplo: Jefes de Estado, políticos de alta jerarquía, funcionarios
gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos
de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos
definición tomada de las 40 Recomendaciones del GAFI.
 ¿EN QUE FASE O ETAPA ESTA EL
LAVADO DE ACTIVOS ?
1. COLOCACIÓN:
El lavador criminal introduce los fondos ilegales al sector formal. Generalmente los fondos ilegales al sector formal.
Los fondos se manipulan en zonas relativamente próximas a las de la actividad criminal (mismo país).
 Ejemplo: El lavador podría depositar el efectivo en una institución financiera regulada, como por un banco o una
empresa de valores. O también podría adquirir activos costosos como automóviles, antigüedades o joyas.
2. TRANSFORMACIÓN O INTERCALACIÓN:
Una vez introducido el dinero en el sistema formal, el lavador efectúa una serie de operaciones con los fondos para
alejarlos de su fuente.
 Ejemplo: El lavador puede comprar o vender valores, metales preciosos u otros activos costosos. También puede
transferir los fondos a otro país mediante varias cuentas en bancos diferentes mediante sociedades ficticias
3. INTEGRACIÓN:
Al lograr reciclar sus ganancias de origen criminal a través de las dos primeras fases, el lavador las hace pasar por
una tercera fase, incorporándolas en actividades económicas legitimas.
 Ejemplo: El lavador puede establecer una actividad intensiva, en efectivo, como, un restaurante o una tienda de
alquiler de vídeos, donde los fondos ilegales puedan ser inyectados y reaparecer como ganancias ficticias o
repago de préstamos.
 TIPOS DE LAVADOS DE
ACTIVOS:
 Actos de conversión y transferencia
 Actos de ocultamiento y tenencia
 Transporte, traslado, ingreso y
salida de territorio de dinero, título-
valores
 Formas Agravadas
 Omisión de reporte de operaciones
o transacciones sospechosas .
 Rehusamiento, retardo y falsedad
de información.
FORMAS DE LAVADOS DE
ACTIVOS:
 Una organización delincuencial trasnacional de trata de personas con
fines de explotación sexual ha reclutado víctimas mediante promesas
de ingresos millonarios y más oportunidades en otro país
 En el comercio, generalmente informal, se encuentran productos a
una fracción del precio al que generalmente se paga. Estos productos
han sido traídos de contrabando por organizaciones ilegales para
legalizar su dinero.
 Una organización criminal dedicada a la extorsión en áreas rurales
necesita dar apariencia de legalidad al dinero producto de su actividad
ilícita. Con este fin, la organización criminal contacta a un agricultor
que por problemas climáticos obtuvo una cosecha de baja calidad y la
vende a un precio mínimo, comprándole todo lo disponible.
 Aprovechando que algunos de los propietarios de cultivos no tienen acceso al
sistema financiero tradicional, alguien les ofrece prestarles dinero en efectivo
para financiar sus cultivos, con la condición de que el pago del préstamo debe
hacerse en especie al final de la cosecha
 Le proponen un negocio sencillo: a usted le consignaran una suma en su
cuenta bancaria que luego debe entregar a otra persona y a cambio le darán
una jugosa comisión.

Una organización delictiva disfrazada de entidad sin ánimo de lucro (ESAL),
ofrece albergue y protección a un grupo de personas con alguna discapacidad
para luego, mediante amenazas y maltratos, obligarlos a ejercer la
mendicidad.
 MÉTODOS QUE USA EL LAVADO DE ACTIVOS
 1. Remesas recibidas del exterior. Empresas creadas en un país con
accionistas y representantes legales reciben fondos de otro país. Lo
justifican con exportaciones a sociedades de otros países distintos, en
las que se repiten los directores. Los precios de comercialización son
muy superiores a los del mercado local. En muchos casos se trata de
empresas de papel, que no cuentan con la logística ni los medios para
el funcionamiento.
2. Son cambios que operan en negro, sin expedir factura. Una persona
retira el dinero que luego se envía a sus destinatarios finales como
pago por el narcotráfico. En este caso llama la atención el incremento
repentino de operaciones de compra y venta de divisas de una persona
sin justificación, dado su perfil y actividad económica.
3. Pitufeo. Se comete enviando importantes cantidades de dinero
mediante giros fraccionados y con la utilización de varios remitentes
(pitufos) a favor de diversas personas integrantes del grupo delictivo,
quienes cobran el dinero. Luego, retornan una parte de los fondos
mediante giros, que constituirían el pago de comisiones a los
remitentes (ver infografía). Existen vínculos financieros entre los
beneficiarios de giros, los que además no registran actividad económica
formal.
4. Lavado a través de empresas “pantallas”, empresas offshore y por la
adquisición de sociedades locales sin una actividad previa significativa.
El dinero ingresa al país a través de transferencias de dinero
relacionadas con actividades de comercio exterior simuladas. Luego, la
operación se estructura a través de la compra-venta de inmuebles y
actividades de prestación de servicios para dificultar el seguimiento del
origen de los fondos. En este caso el alerta se da por sociedades con
mismo domicilio, mismos directivos, y compras y ventas de inmuebles
en un plazo menor a un año .
.

5. Se utilizan casas de remesas y luego que se retira el dinero se deposita en
entidades financieras. Luego se retira el dinero por cajeros automáticos. La
alerta se da por numerosas transferencias enviadas por una sola persona,
múltiples transferencias desde un país, teniendo como beneficiarios a decenas
de sujetos, y por depósitos de fondos recibidos por personas en una misma
cuenta bancaria.
6. Una organización criminal contrata una subconcesionaria en el exterior, que
utiliza su cartera de clientes para la supuesta recepción de remesas y luego
solicita el reintegro en su cuenta. El dinero es enviado de inmediato a un país
distinto al que se realizan las actividades ilícitas.
7. Uso de los cambistas de frontera. El dinero es ingresado en efectivo al país y
entregado a los cambistas para que, luego de que cambien los dólares, los
depositen o transfieran a cuentas de empresas fantasmas. Los fondos son
retirados por medio de la emisión de cheques, utilizados para el envío de
transferencias bajo la justificación del pago de proveedores.
8. La explotación y comercialización de oro. Algunas empresas mineras reciben
transferencias desde el exterior a los pocos días de su creación. Algunos de los
inversionistas están vinculados a otras empresas mineras. La utilización
intensiva de efectivo para vender y comprar oro se da en muchos casos sin
sustento documentario que respalde el origen lícito del oro.
9. El envío de dinero a otro país simulando “ayuda familiar” es otra de las formas
empleadas, principalmente para lavar dinero producto de la trata de blancas. Los
giros se remiten a diferentes beneficiarios y luego se integran a la organización.
10. Las empresas de Factoring, que se encargan de comprar deudas (deudas
con el Estado generalmente) pueden ser utilizadas para cobrar deudas ilícitas.. l
 Sistema de prevención del
Perú
 El sistema de prevención del LA/FT está conformado por las políticas y
procedimientos establecidos por los sujetos obligados, de acuerdo a las
disposiciones normativas sobre la materia, mediante la gestión de los
riesgos de LA/FT a los que se encuentran expuestos, cuya finalidad es
prevenir y evitar que sea utilizado con fines ilícitos vinculados con el
LA/FT; así como, por las medidas que establezca el sujeto obligado para
garantizar el deber de reserva indeterminado de la información
relacionada con el sistema de prevención del LA/FT.
 El Sistema de prevención del LA/FT debe ser aplicado por el sujeto
obligado, su oficial de cumplimiento, sus trabajadores y directores; y, en
general, por toda su organización administrativa y operativa, de
acuerdo con las funciones que les corresponda, aplicando el Código de
Conducta y el Manual para la prevención del LA/FT que para dicho
efecto apruebe. Su aplicación debe concentrarse en la detección de
operaciones inusuales y la prevención, detección y reporte de
operaciones sospechosas que estén presuntamente vinculadas al LA/FT,
con el fin de comunicarlas a la UIF-Perú, en el plazo legal establecido.
 Principales componentes y actores del SPLAFT: Oficial de Cumplimiento;
Supervisores; Oficial de Enlace; Debida Diligencia en el conocimiento
del cliente; Debida Diligencia en el conocimiento de Directores y
trabajadores; Código de Conducta; Manual para la prevención y gestión
de riesgos del LA/FT; Registro de Operaciones (RO); Reporte de
Operaciones Sospechosas (ROS); Capacitación; Informes del Oficial de
Cumplimiento (ISOC/IAOC).
SISTEMA DE PREVENCIÓN EN EL
MUNDO
 Todos los países que integran el organismo son
sometidos a este proceso de evaluación el cual
culmina en un documento (Reporte) que da
cuenta de la situación general de cada país
evaluado frente a dichas problemáticas. En el
proceso de evaluación toman parte
especialistas de diferentes países (de las áreas
financiera, legal y
operativa ,fundamentalmente), quienes integran
un equipo evaluador que visita el país objeto de
evaluación, con la finalidad de entrevistarse
con las autoridades de los diferentes
organismos que, directa o indirectamente,
tratan la problemática del lavado de activos y
del financiamiento de actos terroristas. A este
respecto, se incluye en Anexo IIIal presente
trabajo un cuadro exponiendo la situación de
los países analizados según el último Informe
GAFI disponible
 SISTEMA DE PREVENCIÓN EN UNA
UIF – PERÚ
ENTIDAD FINANCIERA
 La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú es la
 En cumplimiento de lo dispuesto en el artículo
3° de la Ley N° 29038 y sus modificatorias, el
Banco de Comercio por ser una empresa que
forma parte del sistema financiero, está
obligado a proporcionar información en calidad
de sujeto obligado a informar a la UIF – Perú.
Contamos con un Oficial de Cumplimiento que
está debidamente registrado ante la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP y
conforme lo establece la Resolución SBS N°
2660-2015, Reglamento de Gestión de
Riesgos de Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo, es responsable
de vigilar la adecuada implementación
y funcionamiento del sistema de prevención y
gestión de los riesgos del LA/FT.
encargada de recibir, analizar y transmitir
información para la detección del Lavado de
Activos y/o del Financiamiento del Terrorismo; así
como, coadyuvar a la implementación por parte de
los Sujetos Obligados del sistema de prevención
para detectar y reportar operaciones sospechosas
de Lavado de Activos y/o Financiamiento del
Terrorismo. Fue creada mediante Ley Nº 27693 de
abril del año 2002, modificada por Leyes Nº 28009
y Nº 28306 y reglamentada mediante el Decreto
Supremo Nº 163-2002-EF modificado por Decreto
Supremo Nº 018-2006-JUS. Ha sido incorporada
como Unidad Especializada a la Superintendencia
de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones mediante Ley Nº 29038 de
junio del año 2007, y cuenta con autonomía
funcional y técnica.
 GERALD OROPEZA
Gerald Américo Oropeza López (Tony montana) Nació el 02 de marzo de 1981 vivió en SJL , padres
provincianos llamados Américo Oropeza y Maritza López , sus padres comenzaron a trabajar de limpieza,
tuvieron tres hijo Araceli , Gerald y Ronald , fundaron una empresa llamada SALINPSAD, que inicialmente no
seria exitosa.
Gerald culmino sus estudios en pequeños colegios particulares, el hijo mayor Ronald Oropeza fallece tras un
accidente de autos. A los 23 años Oropeza López empezó a convivir con Blanca Rodríguez Vega que tuvo
su primer hijo y a los 5 años después tuvo una hija. Sergerosac comenzó a tener algunas ganancias, 8 años
después su padre Americio Oropeza se afiliaría al partido aprista y postularia a la alcaldía de SJL fue
asesinado por sicarios el 26 de enero del 2011, Gerald quedo a cargo de la empresa familiar.
Su madre Maritza afirma que la empresa comenzó a tener grades ganancias al ganar licitaciones con el
estado, con 30 años de edad Gerald comenzó a cambiar su apariencia física y una vida loca con autos
valorizados mas de 100mil dolores, comenzar a viajar ya separado de la mama de sus hijos Gerald fue
vinculados con muchas modelos, comenzó salir con una señorita llamada Shirley que con ella tuvo su tercer
hijo.
 La noche del miércoles 1 de abril de 2015, en la víspera del Jueves Santo, una lujosa camioneta
Porsche valorizada en más de US$240 mil fue atacada con 24 balazos y dos granadas en San
Miguel. El atentado tenía como blanco a Gerald Oropeza , accionista de la empresa Sergero S.A.C. y
hasta ese momento un completo desconocido. Los explosivos no solo hicieron arder la camioneta,
también destaparon una de las más importantes redes de narcotráfico del país. La exagerada vida
de Gerald Oropeza se desarrollaba entre autos Ferrari, Audi y Porsche, carreras de piques, fiestas en
mansiones, chicas bellas y derroche de dinero.
 Las cifras nunca cuadraron pero eso parecía ser lo de menos. La mafia silenció a piezas importantes
del caso Gerald Oropeza, un escándalo que ha alcanzado a la policía, la fiscalía, el Poder Judicial, el
puerto del Callao e incluso la política.
 Más de cinco meses después del atentado a la camioneta, Gerald Oropeza fue capturado por la
policía en Ecuador. Desde entonces cumple prisión preventiva en el penal de Piedras Gordas Ancón I.
Sobre él pesan dos investigaciones paralelas en distintas fiscalías, una por tráfico de drogas (crimen
organizado) y la otra por lavado de activos.
 Sin embargo, a tres años de la explosión del caso, con varios personajes muertos, otros presos, e
incluso algunos aún en la clandestinidad, se sabe aún muy poco de este caso.
Lavados de activos – Gerald Oropeza
 El Poder Judicial dictó 33 meses de prisión preventiva contra Gerald Oropeza. Esta medida fue dada
a conocer a través de las redes sociales del Ministerio Público .
 La fiscal Rosana Villar Ramírez, de la Primera Fiscalía Supraprovincial de Lavado de Activos y
Pérdida de Dominio, logró que se dicte 33 meses de prisión preventiva contra Gerald Oropeza
López. La medida también fue aplicada para el gerente general de la empresa Serguero S.A.C.
 El Ministerio Público , a través de twitter, dio a conocer que esta medida contra Gerald Oropeza se
toma como parte de la investigación por presunto delito de lavado de activos en las modalidades
de conversión, transferencia, ocultamiento y tenencia de activos por actividades criminales
compatibles con el tráfico ilícito de drogas y defraudación tributaria, hasta el momento.
 Como se recuerda que el pasado miércoles 12 de agosto venció el plazo en que Gerald Oropeza
debía estar preso (36 meses), de manera preventiva. Actualmente se encuentra detenido en el
penal de Challapalca, en Tacna.
 Cabe señalar que el 6 de setiembre, después de 36 meses de investigación a Oropeza, la Fiscalía lo
acusó por el grave delito de conspiración para el narcotráfico en su forma agravada y pidió 28
años de prisión para él y su banda.
Preguntas :
 ¿Cómo afecta en el Perú el lavado de activos?
¿Se sanciona en ps que pase dinero ilegal?
¿Un informal es lavador de activos?
¿Qúe son operaciones sospechosas?
¿Un Ros es sospechoso de que el cliente es lavador
de activos?