UNIDAD DE INVESTIGACION FINANCIERA - UIF

BANCO CENTRAL DE BOLIVIA - BCB

AUTORIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO - ASFI

TEMA Nº 6
 La Ley de Servicios Financieros, establece que la UIF, es una
entidad descentralizada con autonomía de gestión administrativa
, financiera y legal técnica, bajo tuición del Ministerio de
Economía y Finanzas Públicas, encargada de normar el régimen
de lucha contra el lavado de dinero y delitos financieros, en
consulta con el Ministerio de Economía y Finanzas Públicas y las
autoridades de supervisión; investigar los casos en los que se
presuma la comisión de legitimación de ganancias ilícitas, delitos
financieros; realizar el análisis, tratamiento y transmisión de
información para prevenir y detectar los delitos señalados.

UNIDAD DE INVESTIGACION
FINANCIERA
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 El año 1988, la ONU, determino que el dinero que
proviene del narcotráfico era uno de los principales
motivos del lavado de dinero. Bolivia en cumplimiento a
esta disposición promulga la Ley 1008 (19/7/1988). El año
1989 se crea la GAFI (Grupo de Acción Financiera
Internacional), como organismo multilateral por el G-8
(36 miembros de Latinoamérica Argentina y México) y
140 adherentes (menos los países que son paraísos
fiscales)

UNIDAD DE INVESTIGACION
FINANCIERA
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 Supervisar a sus miembros sobre el lavado de dinero
 Informar sobre la tendencia de sus miembros sobre el lavado de
dinero
 Prevención sobre el lavado de dinero a través de la promoción

FUNCIONES DE LA GAFI
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 Recordar a sus miembros adherentes que es un instrumento de la
ONU para el lavado de dinero
 Instruir la tipificación como delito el lavado de dinero
 Congelamiento y decomiso de los bienes de los implicados en el
lavado de dinero
 Informar sobre las operaciones financieras sospechosas
 Cooperación internacional (todos los países miembros deben
tener los mismos procedimientos)

RECOMENDACIONES GENERALES
DE LA GAFI
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 Adhesión a los acuerdos internacionales
 Adecuación de sus CPE y Códigos Penales
 Creación de las UIF
 Capacitación a todos los funcionarios de las fuerzas públicas sobre el lavado
de dinero (ASFI-UIF-EIF-Valores-Seguros-Policía)
 Creación de campañas anticorrupción

ACCIONES QUE DEBEN EJECUTAR LOS PAÍSES

MIEMBROS DE LA GAFI
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Dos años después empezaron a emitir la lista
de los países que mas fácilmente lavaban el
dinero, obligando a todos los países
signatarios del acuerdo, crear Unidades de
Investigación Financiera, es así que en Bolivia,
mediante ley 1768 del 10 de marzo de 1997,
(modifica el Código Penal art 185)
implementa el delito de LEGITIMACIÓN
DE GANANCIAS ILÍCITAS, se crea la
UNIDAD DE INVESTIGACION
FINANCIERA, se considera como delitos
precedentes: el narcotráfico, corrupción y
terrorismo.
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 El que adquiera, convierta o transfiera bienes
recursos o derechos, vinculados a los delitos de
narcotráfico, corrupción y/o terrorismo, con la
finalidad de ocultar o encubrir su naturaleza,
origen, ubicación, destino, movimiento o
propiedad, será sancionado con la privación de
libertad de 5 a 10 años)

DELITO - LEGITIMACION DE
GANANCIAS ILICITAS
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Art. 185°.- (RECEPCION Y ENTREGA INDEBIDA). El encargado de un lugar de detención o condena que
recibiere como arrestada, presa o detenida a una persona, sin copiar en su registro el mandato correspondiente,
fuera del caso previsto en el Art. 11 de la Constitución, incurrirá en reclusión de un mes a un año.
CAPÍTULO III
RÉGIMEN PENAL Y ADMINISTRATIVO DE LA LEGITIMACIÓN DE GANANCIAS ILICITAS
 
Art. 185°bis.- (LEGITIMACION DE GANANCIAS ILICITAS). El que adquiera, convierta o transfiera bienes,
recursos o derechos, que procedan de delitos vinculados al tráfico ilícito de sustancias controladas, de delitos
cometidos por funcionarios públicos en el ejercicio de sus funciones o de delitos cometidos por organizaciones
criminales, con la finalidad de ocultar o encubrir su naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o
propiedad verdadera, será sancionado con presidio de uno a seis años y con multa de cien a quinientos días.
 
Este tipo penal se aplicará a las conductas descritas previamente, aunque los delitos de los cuales proceden las
ganancias ilícitas hayan sido cometidos total o parcialmente en otro país, siempre que esos hechos sean
considerados delictivos en ambos países

DELITO LEGITIMACIÓN DE GANACIAS

ILICITAS – ORIGINAL 1997
Art. 185° ter.- (RÉGIMEN ADMINISTRATIVO DE LA LEGITIMACION DE GANANCIAS ILICITAS). Créase la Unidad de Investigaciones Financieras, la que
formará parte de la estructura orgánica de la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. El Poder Ejecutivo, mediante Decreto Supremo, establecerá su
organización, atribuciones, la creación de unidades desconcentradas en el sistema de regulación financiera, el procedimiento, la forma de transmisión y el contenido
de las declaraciones que se le envíen, el régimen de infracciones administrativas y los procedimientos para la imposición de sanciones administrativas.
 
Las entidades financieras y sus directores, gerentes, administradores o funcionarios que contravengan las obligaciones establecidas en el Decreto Supremo
reglamentario, se harán pasibles a la imposición de las sanciones administrativas establecidas en las normas legales que regulan el sistema financiero. Los directores,
gerentes, administradores o funcionarios encargados de denunciar posibles casos de legitimación de ganancias ilícitas a la Unidad de Investigaciones Financieras
estarán exentos de responsabilidad administrativa, civil y penal, siempre que la denuncia cumpla las normas establecidas en el decreto reglamentario.
 
La máxima autoridad ejecutiva de la Unidad de Investigaciones Financieras, substanciará la determinación de la responsabilidad administrativa y el Superintendente
aplicará las sanciones consiguientes, sujetándose al régimen legalmente establecido. Para determinar la sanción que corresponda, se tomará en cuenta la gravedad del
incumplimiento y el grado de participación y de culpabilidad de los sujetos responsables. En estos casos, el régimen de impugnaciones y recursos de sus
resoluciones, se sujetará a lo establecido por ley.
 
Las entidades financieras y sus órganos, no podrán invocar el secreto bancario cuando los agentes de la Unidad de Investigaciones Financieras requieran información
para el adecuado cumplimiento de sus funciones. La información obtenida por la Unidad de Investigaciones Financieras sólo podrá ser utilizada a objeto de
investigar la legitimación de ganancias ilícitas.

DELITO LEGITIMACIÓN DE GANACIAS

ILICITAS – ORIGINAL 1997
 Se denomina así porque para que exista la
Legitimación de Ganancias Ilícitas,
previamente se debe cometer otro delito
previo o delito subyacente

DELITO PRECEDENTE
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Ley 170 del 9 de septiembre de 2011, modifica el artículo 185, amplia los delitos
precedentes a:
 
 Elaboración, tráfico ilícito de sust. controladas
 Contrabando
 Corrupción
 Organización criminal
 Asociaciones delictuosas
 Trafico y trata de personas
 Trafico de órganos
 Trafico de armas
 Terrorismo y financiamiento al terrorismo

LEGITIMACION DE GANANCIAS
ILICITAS 12
 El que adquiera, convierta o transfiera bienes recursos o
derechos, vinculados a los delitos de Elaboración, tráfico ilícito
de sust. Controladas, Contrabando, Corrupción, Organización
criminal, Asociaciones delictuosas, Trafico y trata de personas,
Trafico de órganos, Trafico de armas, Terrorismo y
financiamiento al terrorismo, con la finalidad de ocultar o
encubrir su naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o
propiedad, será sancionado con la privación de libertad de 5 a 10
años)

DELITO - LEGITIMACION DE
GANANCIAS ILICITAS
El que adquiera, convierta o transfiera bienes recursos o derechos, vinculados a
los delitos de Elaboración, tráfico ilícito de sust. Controladas, Contrabando,
Corrupción, Organización criminal, Asociaciones delictuosas, Trafico y trata de
personas, Trafico de órganos, Trafico de armas, Terrorismo y financiamiento al
terrorismo y/o Financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva
o de uso no convencional con la finalidad de ocultar o encubrir su naturaleza,
origen, ubicación, destino, movimiento o propiedad, será sancionado con la
privación de libertad de 5 a 10 años)

DELITO - LEGITIMACION DE
GANANCIAS ILICITAS - CUESTIONADO
 Sistema Financiero (EIF- SEGUROS-VALORES)
 Compra de divisas
 Envió de remesas de dinero
 Transporte o traslado de dinero, valores y metales preciosos
 Notarios de fe publica

SUJETOS OBLIGADOS
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 Sistema Financiero Nacional
LSF

Mercado de
Intermediación SU$ 10.000.00
Financiera
Sistema Financiero
Nacional.
Mercado de Valores $US 50.000.00

Mercado de Seguros $US 100.000.00

Servicios financieros
complementarios
 Compra y venta de armas, vehículos, metales, obras de arte, sellos postales y objetos arqueológicos
 Comercio de joyas, piedras preciosas, y monedas
 Juegos de azar, casinos y loterías
 Actividades hoteleras, de turismo, y de agentes de viaje
 Actividades relacionadas con la cadena productiva de recursos naturales estratégicos
 Actividades relacionadas con la construcción de carreteras y/o infraestructura vial
 Despachadoras de aduana y empresas de exportación e importación
 Organizaciones no gubernamentales, fundaciones asociaciones
 Actividades inmobiliarias y de compra y venta de inmuebles
 Servicios de inversión
 Partidos políticos, agrupaciones ciudadanas y pueblos indígenas
 Actividades de movimiento de efectivo susceptible de ser utilizados para el lavado de dinero y otras actividades financieras,
económicas, comerciales, establecidas en el código de comercio

OBLIGACION DE INFORMAR (LEY 004)

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