GUÍA DE ESTUDIO PARA RECUPERACIÓN

MÚDULO III
LEGISLACIÓN NACIONAL SOBRE LC/FT/FPADM

1. DELITOS OBJETO DE ESTUDIO

1.- LC = Legitimación de Capitales
2.- FT = Financiamiento al Terrorismo
3.- FPADM = Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

2. LEGITIMACIÓN DE CAPITALES
a) Doctrina: Acción por la cual una persona u organización delictiva a través de distintas
fórmulas o métodos, pretenden otorgar apariencia de licitud y legalidad a fondos y capitales
procedentes de actividades ilícitas.
b) Según la LOCDOFT: Art. 4 “Proceso de esconder o dar apariencia de legalidad a capitales,
bienes y haberes provenientes de actividades ilícitas”.
c) En Venezuela: Delito conocido en otros países con el nombre de: “Lavado de Dinero” o
“Blanqueo de Capitales”. Nuestro Legislador Patrio, escogió la figura de “Legitimación de
Capitales”, por considerar que encierra un sentido jurídico apropiado y más amplio.

NOTA: Si la Legitimación de Capitales fuera una economía lícita, sería la 5ta economía más
importante del mundo.
OBSERVACIÓN: Se estima que actualmente se están lavando 2 TRILLONES de $ por año, es
decir el 5% del Producto Interno Bruto (PIB) mundial.

3. ACEPCIONES DEL DELITO DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES EN OTROS PAISES

 Argentina: Lavado de Activos
 Bolivia: Legitimación de Ganancias Ilícitas
 Brasil: Lavado de Bienes, Derechos y Valores
 Chile: Lavado de Dinero
 Colombia: Lavado de Activos
 Costa Rica: Legitimación de Capitales Procedentes del Narcotráfico
 Cuba: Lavado de Dinero
 EE.UU: Lavado de Dinero
 El Salvador: Lavado de Activos
 Guatemala: Transacciones e Inversiones Ilícitas
 México: Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
 Nicaragua: Lavado de Dinero y Activos de Actividades Ilícitas
 Panamá: Blanqueo de Capitales
 Uruguay: Blanqueo de Dinero

4. IMPACTO MONNETARIO DE LAS OPERACIONES DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES

Las operaciones ilícitas de Legitimación de Capitales en el mundo, se aprecian de la
siguiente manera:
 1.- 62% en Bancos
2.- 12% en Casas de Cambio
3.- 10% en Bienes y Raíces
4.- 8% en Casinos
5.- 5% Otros sectores, y;
6.- 3% en Seguros

5. DELITOS ASOCIADOS A LA DELINCUENCIA ORGANIZADA

1) Tráfico de droga
2) Trata de personas
3) Tráfico de Armas
4) Tráfico de órganos
5) Corrupción
6) Extorsión
7) Secuestro
8) Terrorismo, y;
9) Financiamiento al Terrorismo

6. ESQUEMA URBANO DE UNA ECONOMÍA ILICITA CRIMINAL

Las organizaciones criminales, legitiman capitales en las siguientes áreas o instituciones:

 Agencias de viaje
 Concesionarios de automóviles
 Hoteles
 Tiendas de lujo
 Aeronaves
 Restaurant
 Embarcaciones
 Centros comerciales
 Bancos, y;
 Construcciones

7. ¿CÓMO ES EL PROCESO DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES?

La Delincuencia Organizada, a través de actividades criminales e ilícitas como: la
asociación para delinquir, tráfico de droga, trata de personas, contrabando de armas, y;
corrupción, obtienen dinero y capitales ilícitos mediante estos delitos precedentes.
Posteriormente los incorporan a la Economía Formal (bancos, seguros, mercado de valores,
desarrollo inmobiliario, sociedades off shore, industria hotelera, e industria gastronómica),
dándole legalidad a estos grandes capitales.

8. EFECTOS Y CONSECUENCIAS DE LOS DELITOS DE LC/FT/FPADM.

OJO = Ningún país, economía o sector, es inmune al delito de “Legitimación de Capitales”, el
cual provoca los siguientes Efectos y Consecuencias:
 Efectos:
 Distribución del poder económico
 Afectación de Integridad del Sistema Financiero
 Desarrollo social y humano, y;
 Daños reputacionales

Consecuencias:
 Amenazas Sociales
 Efectos Económicos
 Efectos Financieros, y;
 Costos Reputacionales

9. MODELO PREVENTIVO PARA EL DELITO DE LC/FT (ESTÁNDARES INTERNACIONALES)

Está conformado de la siguiente manera:
A) Sistema Preventivo (Sujetos Obligados): El Estado delega parte de su poder de Policía a
“Los Sujetos Obligados”, ya que no puede estar presente en todos los actos con contenido
patrimonial.

B) Inteligencia Financiera (UNIF): Encargada de recibir, analizar y procesar información, y;

C) Sistema Represivo (Fiscales y Jueces): Fiscales (Investigan) y Jueces (Eventualmente

condenan por los delitos de LC/FT/FPADM).

10. MARCO LEGAL VENEZOLANO SOBRE LA LEGITIMACIÓN DE CAPIALES

En esta materia, nuestro ordenamiento jurídico lo conforman las siguientes normas:
 Constitución de la República Bolivariana de Venezuela
 Ley Orgánica de Drogas
 Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y el Financiamiento al Terrorismo, y;
 Normas prudenciales

11. MARCO CONSTITUCIONAL (CONSTITUCIÓN)

El Art. 271: establece las normas y procedimiento de extradición de extranjeros, en los casos
de los delitos de Legitimación de Capitales (Deslegitimación de Capitales), droga y
Delincuencia Organizada Trasnacional. Así como la sanción a la figura de “Interpuesta
Persona” (Testaferro).

“Art. 271 En ningún caso podrá ser negada la extradición de los extranjeros o extranjeras
responsables de los delitos de deslegitimación de capitales, drogas, delincuencia organizada
internacional, hechos contra el patrimonio público de otros Estados y contra los derechos humanos.
No prescribirán las acciones judiciales dirigidas a sancionar los delitos contra los derechos humanos,
o contra el patrimonio público o el tráfico de estupefacientes. Asimismo, previa decisión judicial,
serán confiscados los bienes provenientes de las actividades relacionadas con los delitos contra el
patrimonio público o con el tráfico de estupefacientes”.
12. MARCO LEGAL

La Ley de Droga: Publicada en Gaceta Oficial Extraordinario N° 39.546 de fecha 05 de

noviembre 2010, Derogó la antigua Ley Orgánica Sobre Sustancias Estupefacientes y
Psicotrópicas (LOSEP), publicada en Gaceta Oficial Extraordinario N° 4.636 de fecha 30
de septiembre de 1993.
La Ley vieja regulaba la Legitimación de Capitales en el artículo 37:
“Art. 37. El que por sí o por interpuesta persona, natural o jurídica, transfiera capitales o
beneficios por medios mecánicos, telegráficos, radioeléctricos, electrónicos, o por cualquier otro
medio que sean habidos”:
1.- (Omissis)…
2.- (Omissis)…
Será sancionado con prisión de quince (15) a veinticinco (25) años. La misma pena se aplicará
al que oculte o encubra el origen, naturaleza, ubicación, movimiento o destino de capitales o
sus excedentes, ya sea de activos líquidos o fijos, a sabiendas que son producto de las fases o
actividades de la industria ilícita del tráfico de sustancias estupefacientes o psicotrópicas (…)
PARAGRAFO UNICO: Las personas naturales con cargos directivos, gerenciales, o
administrativos, tales como presidente, vicepresidente, director, gerente, secretario,
administrador, funcionarios, ejecutivos o empleados, o cualquier otro que obre en
representación de los mismos, (…), serán consideradas cooperadores inmediatos e incurrirán
en la pena correspondiente al hecho perpetrado establecida en este artículo.
Las personas jurídicas serán sancionadas con multas que podrán ascender hasta el valor de
todos sus capitales, bienes y haberes, (…)”

La Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y el Financiamiento al Terrorismo

(LOCDOFT): Publicada en Gaceta Oficial Extraordinario N° 37.912 de fecha 30 de abril de
2012, Derogó la antigua Ley contra la Delincuencia Organizada, Publicada en Gaceta Oficial
Extraordinario Nº 5.789 de fecha 26 de octubre de 2005.

La Ley vieja regulaba la Legitimación de Capitales en su artículo 37:

“Art. 37. Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o poseedor de capitales,
bienes, haberes o beneficios cuyo origen derive, directa o indirectamente, de actividades
ilícitas o de delitos graves, será castigado con prisión de ocho (8) a doce (12) años y multa
equivalente al valor del incremento patrimonial ilícitamente obtenido”. La misma pena se
aplicará a quien por sí o por interpuesta persona realice las actividades siguientes:

1. (Omissis)…
2. (Omissis)…
3. (Omissis)…
4. (Omissis)…
5. (Omissis)…

13. OBJETO DE LA LEY (LOCDOFT)

Su objeto se establece en el artículo 1:

“La presente Ley tiene por objeto prevenir, investigar, perseguir, tipificar y sancionar los delitos
relacionados con la delincuencia organizada y el financiamiento al terrorismo de conformidad con
 lo dispuesto en la Constitución de la República y los tratados internacionales relacionados con la
materia, suscritos y ratificados por la República Bolivariana de Venezuela”.

14. MARCO LEGAL DE LA “ONCDOFT” EN LA LOCDOFT

Está contemplado en el Artículo 5:
La Oficina Nacional Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo, es
el Órgano rector encargado de diseñar, planificar, estructurar, formular y ejecutar las políticas
públicas y estrategias del Estado contra la delincuencia organizada y financiamiento al terrorismo,
así como de la organización, control y supervisión en el ámbito nacional de todo lo relacionado
con la prevención y represión de dichos delitos, y también la cooperación internacional en esta
materia.
Es una oficina nacional, con capacidad de gestión presupuestaria, administrativa y financiera,
dependiente jerárquicamente del Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de
relaciones interiores y justicia.

12. ATRIBUCIONES DE LA “ONCDOFT” EN LA LOCDOFT

Sus atribuciones están tipificadas en el artículo 6 de la Ley.

“1. Coordinar con los diferentes órganos y entes competentes a nivel nacional e internacional, las
diversas operaciones a que hubiere lugar para hacer efectiva la prevención y represión de los
delitos de delincuencia organizada y financiamiento al terrorismo, sin perjuicio de las
competencias que le corresponde a cada uno de los órganos y entes involucrados.

2. Diseñar las directrices a ser implementadas por los órganos y entes de control, en la
elaboración del plan operativo anual en materia de prevención y control de los delitos previstos
en esta Ley.
3. Recibir, procesar y difundir información sobre actividades relacionadas con la delincuencia
organizada y financiamiento al terrorismo, así como el análisis situacional que sirva de
fundamento para las estrategias y políticas públicas del Estado venezolano.
Entre otras…

13. ÓRGANOS Y ENTES DE CONTROL SEGÚN LA LOCDOFT

Están descritos en el artículo 7 de la Ley, y son:

1. La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario.

2. La Superintendencia de la Actividad Aseguradora.
3. El Banco Central de Venezuela.
4. La Superintendencia Nacional de Valores.
5. El Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de relaciones interiores
y justicia, a través de sus órganos competentes.
6. El Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria.
7. El Servicio Autónomo de Registros y Notarías.
8. El Ministerio del Poder Popular con competencia en petróleo y minería, a través de
sus órganos competentes.
9. El Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de energía eléctrica.
10. El Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de planificación y
finanzas, a través de sus órganos competentes.
 11. La Comisión Nacional de Casinos, Salas de Bingo y Máquinas Traganíqueles.
12. El Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de turismo.
13. El Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de ciencia y
tecnología.
14. El Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de industrias.
15. El Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de comercio.
16. El Consejo Nacional Electoral.
17. Cualquier otro que sea designado mediante ley o decreto.

14. OBLIGACIONES DE LOS ÓRGANOS Y ENTES DE CONTROL SEGÚN LA LOCDOFT

Se encuentran establecidas en el artículo 8 de la Ley, y son:

1. Adoptar e implementar las medidas y directrices dispuestas por la Oficina Nacional Contra
la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo.
2. Controlar, supervisar, fiscalizar y vigilar la instrumentación y aplicación de las medidas de
control, para la prevención de los delitos previstos en esta Ley.
3. Regular, supervisar y sancionar administrativamente a los sujetos obligados sometidos a su
control, supervisión, fiscalización y vigilancia.
4. Otorgar, denegar, suspender o cancelar licencias o permisos para las operaciones de la
actividad económica de los sujetos obligados.
5. Inspeccionar, supervisar, vigilar, regular y controlar el cumplimiento efectivo y eficaz de las
obligaciones y cargas de las normas de cuidado, de seguridad y protección establecidas en
esta Ley, en la Ley Orgánica de Drogas, en reglamentos del Ejecutivo Nacional, por
resoluciones o providencias que especialmente dicte el órgano o ente de tutela.
6. Solicitar la información que considere necesaria, dentro del marco previsto en esta Ley,
exigiendo los reportes, informes y datos pertinentes.
7. Intercambiar la información obtenida con otras autoridades legalmente facultadas para ello,
a los fines del cumplimiento de la presente Ley.
8. Elevar al órgano rector los planteamientos necesarios para prevenir y detectar los delitos
previstos en esta Ley, según su ámbito de competencia.
9. Remitir a la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera la información requerida, en los
plazos establecidos por esta.
10. Dictar normas, reglas e instructivos que ayuden a los sujetos obligados a detectar patrones
y actividades sospechosas en la conducta de sus clientes y empleados o empleadas.
11. Vigilar y supervisar el cumplimiento de programas actualizados de capacitación y
adiestramiento del personal de los sujetos obligados en materia de prevención de los delitos
previstos en esta Ley, según su marco de competencia.
12. Desarrollar programas actualizados de capacitación y adiestramiento dirigidos a su
personal en materia de prevención de los delitos previstos en esta Ley, según su marco de
competencia.
13. Mantener un registro actualizado de los sujetos obligados respectivos, con todos los datos
que sean necesarios para su eficaz control.
14. Aportar asistencia técnica en el marco de las investigaciones y procesos judiciales
referentes a los delitos previstos en esta Ley.

15. SUJETOS OBLIGADOS SEGÚN LA LOCDOFT

Están descritos en el artículo 9, y son:
1. Las personas naturales y jurídicas, cuya actividad se encuentra regulada por la ley que rige
el sector bancario. (SUDEBAN)
 2. Las personas naturales y jurídicas, cuya actividad se encuentra regulada por la ley que rige
el sector asegurador. (SUDEASEG)
3. Las personas naturales y jurídicas, cuya actividad se encuentra regulada por la ley que rige
el sector valores. (SUNAVAL)
4. Las personas naturales y jurídicas, cuya actividad se encuentra regulada por la ley que rige
el sector de bingos y casinos. (SNC)
5. Los hoteles, empresas y centros de turismo autorizados a realizar operaciones de cambio
de divisas. (MINTUR)
6. Las fundaciones, asociaciones civiles y demás organizaciones sin fines de lucro. (ONG)
7. Las organizaciones con fines políticos, los grupos de electores, agrupaciones de
ciudadanos y ciudadanas y de las personas que se postulen por iniciativa propia para cargos
de elección popular.
8. Oficinas subalternas de registros públicos y notarias públicas. (SAREN)
9. Los abogados, abogadas, administradores, administradoras, economistas y contadores o
contadoras en el libre ejercicio de la profesión, cuando éstos o éstas lleven a cabo
transacciones. (ACTUALMENTE NO HAY ENTES QUE REGULE ESTA MATERIA)

Abogados, Administradores, Economistas y Contadores en libre ejercicio de la

profesión, cuando estos o estas lleven a cabo transacciones para clientes, como:

a. Compraventa de bienes inmuebles;

b. Administración del dinero, valores, y otros activos del cliente;
c. Administración de cuentas bancarias, de ahorro o valores;
d. Organización de aportes para la creación, operación o administración de
campañas;
e. Creación, operación o administración de personas jurídicas o estructuras jurídicas,
y compra y venta de entidades comerciales

Personas Naturales y Jurídicas, cuya Actividad Económica sea

a. Compraventa de bienes raíces

b. Construcción de edificios (centros comerciales, viviendas, oficinas, entre otros)
c. Comercio de metales y piedras preciosas
d. Comercio de objetos de arte o arqueología
e. Marina mercante
f. Servicios de arrendamiento y custodia de cajas de seguridad, transporte de valores
y de transferencia o envío de fondos
g. Servicio de asesoramiento en materia de inversiones, colocaciones y otros
negocios financieros a clientes, cualquiera sea su residencia o nacionalidad

16. OBLIGACIÓN DE IDENFTIDFICAR A LOS CLIENTES

Se encuentra establecida en el artículo 11 de la LOCDOFT:

Los sujetos obligados no podrán iniciar o mantener relaciones económicas, con personas
naturales o jurídicas cuya identidad no pueda ser determinada plenamente. Tampoco podrán
mantener cuentas anónimas, cifradas, innominadas o con nombres ficticios, para lo cual los
órganos o entes de control reglamentarán los medios que se consideren convenientes para la
identificación del cliente. El incumplimiento de esta norma será sancionada por el órgano o
ente de control del sujeto obligado, con multa equivalente entre quinientas unidades tributarias
(500 U.T.) y un mil unidades tributarias (1.000 U.T.).
17. OBLIGACIÓN DEL REPORTE DE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS (RAS)

Se encuentra tipificado en el artículo 13 de la LOCDOFT:

Los sujetos obligados deben prestar especial atención a cualquier transacción o grupo de
transacciones independientemente de su cuantía y naturaleza, cuando se sospeche que los
fondos, capitales o bienes provienen o están vinculados, o podrían ser utilizados para cometer
delitos de legitimación de capitales, acto terrorista o financiamiento al terrorismo o cualquier
otro delito de delincuencia organizada. Asimismo, deberán prestar especial atención a tales
actividades aun cuando provengan de una fuente lícita.

18. PERSONAS POLITICAMENTE EXPUESTAS (PEP)

Su figura se establece en el artículo 18 de la LOCDOFT:

Los sujetos obligados bajo la supervisión del órgano o ente de control deberán diseñar,
establecer y aplicar procedimientos de debida diligencia cuando mantengan relaciones
comerciales con clientes que son, han sido o serán considerados bajo el perfil de una persona
expuesta políticamente. Asimismo, deberán establecer sistemas apropiados en el manejo
del riesgo, debiendo la alta gerencia de los sujetos obligados aprobar en todo momento la
vinculación de éstos clientes con la institución.

19. UNIDAD NACIONAL DE INTELIGENCIA FINANCIERA (UNIF)

La Unidad Nacional de Inteligencia Financiera es un Órgano desconcentrado con

capacidad de gestión presupuestaria, administrativa y financiera, dependiente
jerárquicamente del Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de planificación
y finanzas.

Asimismo, contribuirá con la Oficina Nacional Contra la Delincuencia Organizada y

Financiamiento al Terrorismo en el diseño, planificación y ejecución de las estrategias del
Estado en materia de prevención, supervisión y control de la legitimación de capitales y del
financiamiento al terrorismo y la cooperación internacional en esta materia.

20. ATRIBUCIONES DE LA UNIDAD NACIONAL DE INTELIGENCIA FINANCIERA (UNIF)

Se encuentran establecidas en el Artículo 25 de la LOCDOFT:

1. Centralizar a nivel nacional los reportes de actividades sospechosas que generen o emitan
los sujetos obligados definidos en la presente Ley, dentro del cumplimiento de los deberes de
cuidado para prevenir los delitos de legitimación de capitales y el financiamiento al terrorismo.
2. Requerir y recibir de los sujetos obligados toda la información relacionada con las
transacciones financieras, comerciales o de negocios que puedan tener vinculación con los
delitos de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo.
3. Analizar la información obtenida a fin de confirmar la existencia de actividades sospechosas,
así como operaciones o patrones de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo.
4. Elaborar y mantener los registros y estadísticas necesarias para el desarrollo de sus
funciones.
 5. Intercambiar con entidades homólogas de otros países, la información para el estudio y
análisis de casos relacionados con la legitimación de capitales, el financiamiento al terrorismo
y otros delitos de delincuencia organizada transnacional, pudiendo suscribir convenios o
memorandos de entendimiento, cuando se requiera.
6. Presentar informes al Ministerio Público cuando se tengan indicios de la presunta comisión
de un hecho punible, los cuales estarán debidamente fundados con la información que los
sustente. Entre otras.

21. TIPOS DE SUPERVISIONES QUE REALIZA LA UNIF

A).- IN SITU: Procedimiento en el domicilio del Sujeto Obligado en forma actuada.
B).- EXTRA SITU: Requerimiento al Sujeto Obligado.
C).- INFORME FINAL: Análisis del cumplimiento de las obligaciones en materia de PLC/FT

22. RESULTADOS DE LAS SUPERVISIONES QUE REALIZA LA UNIF

1.- Informe Final sin Observaciones: Se archivan (Archivo).

2.- Informe Final con Observaciones: Medidas correctivas, a fin de subsanar las
observaciones detectadas.
3.- Informe Final con Incumplimiento Estructurales en SIAR/LC/FT/FPADM:
 Notificación al Sujeto Obligado de las medidas correctivas a adoptar, a los
efectos de rectificar su SIAR/LC/FT/FPADM.
 Investigación penal.

23. RESPONSABILIDAD PENAL DE LAS PERSONAS JURÍDICAS

Se establece en el Art. 31 de la LOCDOFT

Las personas jurídicas, con exclusión del Estado y sus empresas, son responsables civil,
administrativa y penalmente de los hechos punibles relacionados con la delincuencia
organizada y el financiamiento al terrorismo cometidos… (Omissis)…

SANCIONES: Artículo 32 de la LOCDOFT

1. Clausura definitiva de la persona jurídica en el caso de la comisión intencional de los

delitos tipificados en esta Ley.
2. La prohibición de realizar actividades comerciales, industriales, técnicas o científicas.
3. La confiscación o decomiso de los instrumentos que sirvieron para la comisión del
delito, de las mercancías ilícitas y de los productos del delito en todo caso.
4. (Omissis)…
5. Multa equivalente al valor de los capitales, …(Omisss)…
6. (Omissis)…

24. DELITO DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES

Tipificado en el Art. 35 de la LOCDOFT

 PENA: (Omissis) diez (10) a quince (15) años y multa equivalente al valor del
incremento patrimonial ilícitamente obtenido”

NOTA: El delito de Legitimación de Capitales es un Delito Autónomo, pero para que

se configure como tal, necesita de Delitos Precedente.

25.- DELITO DE FAVORECIMIENTO EN EL DELITO DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES

Establecido en el Art. 36 de la LOCDOFT

PENA: “Los directivos o directivas, empleados o empleadas de los sujetos obligados,

que por imprudencia, impericia, negligencia, favorezcan o contribuyan a la comisión del
delito de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, sin haber tomado parte
en él, serán penados o penadas con prisión de tres (3) a seis (6) años”

26.- DELITO DE TERRORISMO

Establecido en el Art. 36 de la LOCDOFT

PENA: (Omissis)… veinticinco (25) a treinta (30) años.

27.- DELITO DE FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

Tipificado en el Art. 53 de la LOCDOFT

PENA: (Omissis) … quince a veinticinco años, (…).

28.- NORMAS PRUDENCIALES QUE REGULAN LOS SIGUIENTES SUJETOS OBLIGADOS

N° SECTOR ORGANO DE CONTROL NORMA PRUDENCIAL

Resolución 083.18 LC/FT/FPADM
1 Sector Bancario (Bancos) Regulado por (SUDEBAN)
Providencia 00.21 (FINTECH)
Serv. Tecnología Financiera
2 Sector Asegurador (Seguros) Regulado por (SUDEASEG) Providencia 004-2021
3 Sector Valores Regulado por (SUNAVAL) Providencia 209
4 Sector de Bingos y Casinos Regulado por (SNC) Providencia DE 19-01
5 Sector Turismo Regulado por (MINTUR) Resolución 020
6 Registros y Notarías Públicas Regulados por (SAREN) Resolución 008
Registro Unificado de Sujetos
7 Obligados Regulado por (RUSO-ONCDOFT) Providencia 002-2021

8 Registro de Activos Virtuales y Regulado por (SUNACRIP) Providencia 044-2021

Criptoactivos

OJO: El delito de FPADM, No está tipificado como delito en la legislación venezolana, pero Venezuela está
obligada a cumplir conforme a las políticas del GAFI, conforme a la 40 Recomendaciones.