CIPLAFT

Fase 1:

 Conformación y Funciones
 Conceptualización y definiciones
 Lavado de activos, sus etapas y métodos
 Financiamiento del terrorismo, sus etapas y tipos
 Delitos prececentes y delitos conexos
 RTE, ROS y Obligación de Informar

CIPLAFT – Comisión Interinstitucional para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo

Ley Especial: Decreto 144-2014

La ley depende del Consejo Nacional de Defensa y Seguridad

Conformación: 9 miembros (Secretarios de Estado, Representante del SAR, Comisionado Presidente de

la CNBS, etc.)

La función principal de la CIPLAFT es diseñar e implementar las políticas públicas de prevención, control
y combate de dichas actividades ilícitas. Para tal efecto debe cumplir, entre otras, las funciones
siguientes.:

 Elaborar la estrategia nacional de prevención, control y combate en materia de LAFT

 Generar políticas
 Promover la actualización del marco legal
 Promover mecanismos de cooperación
 Establecer el apoyo y fortalecimiento interinstitucional

APNFD

Beneficiario Final – Es la propietaria final o que controla a un cliente o la persona natural en cuyo mo,nre
se realiza una transacción. Incluye también a las personas que ejercen el control efectivo final sobre una
persona jurídica u otra estructura jurídica.

Bienes Equivalentes: Son los bienes de origen licito cuyo valor corresponda al valor de los bienes

PEP – Personas expuestas políticamente

Obligados Tributarios – Contribuyentes, obligados a realizar pagos a cuenta, agentes de percepción,

agentes de retención, los suceros, terceros responsables, fideicomisos y demás patrimonios autónomos

Instrumentos para la Comisión de Delitos – Activos, fondos, bienes, objetos o medios, utilizados o que se
pretenda utilizar o destinar de cualquier forma, total o parcialmente en actividades delictivas tipificadas
en esta Ley.

Lavado de activos – Proceso dirigido a dar apariencia de legalidad al producto de actividades delictivas o
aquellos carentes de justificación económica lícita o causa legal de su procedencia.
Pena de 6 a 15 años de Reclusión

3 etapas: Colocación – Estratificación – Integración

Colocación – Coloco el dinero obtenido ilícitamente en una entidad financiera

Estratificación – Disfrazar origen de los fondos

Integración – Compra de activos de alto valor inversiones financieras, comerciales, los cuales se integran
a la sociedad con una apariencia legítima

Métodos más comunes utilizados para el lavado de activos:

- Proyectos
- Operaciones bancarias
- Tarjetas
- Actividades de Azar
- Financiamiento de Actos Terroristas
- Shell Companies o Empresas de Maletín

Actividades y profesiones no financieras designadas – Entidades que prestan servicios financiero

internacionales que operan en el territorio nacional no sujetas a supervisión de la CNBS. Ej.
Remesadoras, joyerías, hoteles, autolotes, prestamista no bancarios, asociaciones deportivas, abogados,
notarios, FIFA.

Financiamiento del Terrorismo y sus Etapa

3 fases: Recaudación, disposición, utilización

Recaudación – Recolección y/o provisión de fondos de origen legal o ilegal

Disposición – Transformación, movimiento y/u ocultación de los fondos

Utilización – Financiamiento de costos logísticos u operativos de la organización terrorista

Tipos de terrorismo

Narco

Nuclear

Ciberterrorismo
Delitos precedentes al lavado de activos

- Tráfico ilícito de drogas

- Trata de personas
- Tráfico ilegal de armas
- Falsificación de Moneda
- Secuestro
- Extorsión
- Terrorismo
- Financiamiento del terrorismo
- Tráfico de influencia
- Hurto o robo de vehículos automotores

Cualesquiera que atenten contra la administración pública:

- Abuso de autoridad
- Violación de sellos y documentos
- Cohecho
- Prevaricación
- Encubrimiento
- Contrabando y defraudación fiscal
- Malversación
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