ECONOMIA POLITICA

TEMA: “ESTAFA Y OTROS FRAUDES EN EL ÁMBITO EMPRESARIAL”

UNIVERSITARIOS(AS)
JUAN CARLOS RUIZ LAURA YOVANA HUANCA TICONA

ZULMA ALEGRIA PHILCO MARQUEZ SUSANA MAMANI MAMANI

XIMENA MEDINA PEREZ MAYRA ALEXANDRA HUANCA VARGAS

ROSALIA GRISSEL GUTIERREZ VILLEGAS GUSTAVO JAVIER SACA QUISPE

RICHAR BRUNO CARANAVI PUSARICO MARIA ISABEL MAMANI CALLISAYA

DOCENTE: Lic. SANDRO CALLISAYA TARQUI

PARALELO: “J”

FECHA: 22/09/2021
 INTRODUCCIÓN
 Como veremos, cuando una de las partes lleva a
la otra mediante engaños o maquinaciones a
contratar en su propio perjuicio o en el de otra
persona, cabe hablar de una estafa.

 En el tema abordaremos si puede decirse que

estafa quien no miente expresamente, pero
omite comunicar ciertos datos relevantes para el
negocio. Finalmente, estudiaremos algunas
figuras específicas de estafa de gran importancia
en el Derecho penal económico, como los fraudes
inmobiliarios.
 Estafa empresarial y “negocios jurídicos criminalizados”.
 El Tribunal Supremo emplea las expresiones “negocios jurídicos
criminalizados” y “contratos civiles criminalizados” para referirse a la
forma de aparición más habitual de la estafa en el ámbito de la
delincuencia empresarial.
 “Cuando en un contrato una de las partes disimula
su verdadera intención, su genuino propósito de
no cumplir las prestaciones a las que
contractualmente se obligó y como consecuencia
de ello la parte contraria, desconocedora de tal
propósito, cumple lo pactado y realiza un acto de
disposición del que se lucra y beneficia el otro,
nos hallamos en presencia de la estafa conocida
como negocio o contrato criminalizado”
 SUJETOS ACTIVO Y PASIVO.

 Laestafa no exige cualidades especiales en el sujeto

activo: se trata de un delito común. Asimismo, se trata
de un delito que determina responsabilidad penal de
las personas jurídicas si es cometido en beneficio de
éstas.

 Tampoco contiene requisitos relativos al sujeto pasivo,

si bien las relaciones que medien entre autor y víctima
son un elemento de determinación de la pena, como se
verá más adelante. Puede ser víctima una persona
física o una jurídica (incluidas las de Derecho público).
 INDUCIR A UN ACTO DE DISPOSICIÓN.
 La estafa es un delito que se comete mediante actos de comunicación:
engañar para inducir o convencer a alguien de que realice un acto de
disposición.
 La inducción debe interpretarse como la determinación de la voluntad
de otro a la realización del acto de disposición.
 Si hablamos de estafas en el ámbito empresarial, esta inducción se
manifestará habitualmente como un llevar a la otra parte a contratar,
a asumir una obligación, a pagar una cantidad, etc.
EL ENGAÑO EN LAS ESTAFAS COMETIDAS EN EL TRÁFICO
MERCANTIL.
El engaño es un acto de comunicación mediante el cual se transmite
información falsa; y en la estafa empresarial hablamos de un engaño
sobre un extremo relevante de un intercambio económico.
 Elengaño antecedente: significa que el engaño ha debido preceder al
acto de disposición; y la nota “causante” subraya la necesidad de
que el acto dispositivo sea consecuencia del engaño.
 Elengaño bastante: No cualquier mentira es un engaño constitutivo
de estafa. Ni siquiera toda mentira que lleve a la otra parte a un
acto de disposición perjudicial: debe tratarse un engaño de cierta
entidad. El Código Penal establece un umbral de relevancia típica al
exigir que sea un engaño bastante para producir error.
EL ENGAÑO EN LAS ESTAFAS COMETIDAS EN EL TRÁFICO
MERCANTIL.
 El engaño causante: el Tribunal Supremo exige también que el
engaño sea “causante” del daño patrimonial. Esta referencia debe
ser entendida desde la perspectiva de la imputación objetiva del
resultado: el perjuicio patrimonial debe poder ser imputado a
dicho engaño, es decir: ha de explicarse precisamente como su
consecuencia en un plano normativo, como la realización del
riesgo no permitido que suponía el engaño.
ESTAFA Y OMISIÓN
La estafa es un delito doloso característico de
defraudación, que se configura por el hecho de
causar a otro un perjuicio patrimonial, valiéndose
de cualquier engaño, tal como el uso de nombre
supuesto, falsos títulos, falsas influencias, abuso
de confianza o ficción de bienes, crédito,
comisión, empresa o negociación.

Hay una extensa jurisprudencia sobre estafas en

las que el autor engaña a su víctima al omitir
datos relevantes para el negocio que era
obligatorio comunicar.
EL PERJUICIO PATRIMONIAL PROVOCADO POR EL ACTO DE
DISPOSICIÓN.
 La estafa se consuma con la producción de un
acto de disposición que perjudica
patrimonialmente al sujeto pasivo. Si desde un
análisis el acto parecía que no podía producir
perjuicio patrimonial, el fraude no será
constitutivo de estafa.
 Si ese perjuicio es de un valor inferior, se
refiere a un delito leve y su pena será
notablemente más baja, si bien el principio
de proporcionalidad debe llevar a entender
que los fraudes por cantidades mínimas son
penalmente atípicos.
 CONCEPTOS DE PATRIMONIO
 Concepto penal de patrimonio Es el bien jurídico protegido por
los delitos patrimoniales y, muy especialmente, por la estafa.

 Concepto jurídico de patrimonio Lo concibe como la integridad

de los derechos patrimoniales de una persona.

 Concepto económico de patrimonio el patrimonio es el conjunto

de relaciones jurídicas de carácter económico, tengan o no
amparo jurídico.
CONCEPTOS DE PATRIMONIO
 Conceptos mixtos de patrimonio concibe el patrimonio como el
conjunto de posiciones de poder sobre una cosa,
económicamente evaluables y que revisten apariencia de
corrección jurídica.

 Conceptos personales o funcionales de patrimonio Conceptos de

patrimonio como el personal o funcional permiten que a la hora
de valorar el perjuicio se introduzcan cuestiones relativas al
valor de uso desde la perspectiva de la víctima.
Perjuicio de pérdida patrimonial
La naturaleza del patrimonio como bien jurídico hace que la
cuestión tenga perfiles complejos, ya que el riesgo de pérdida
puede disminuir sin duda el valor de cambio de los bienes.
Es por ello más razonable realizar un análisis
tópico de algunos de los distintos supuestos
que se estudian bajo la idea de la “puesta en
peligro que equivale a perjuicio
patrimonial”, para comprobar si en ellos se
dan los elementos que caracterizan el
resultado típico de la estafa.
La estafa en inversiones
Son muchos los problemas que se plantean aquí: por una parte, los
aspectos sobre los que puede versar el engaño: la rentabilidad, la
liquidez y, sobre todo, los riesgos de la inversión, su reversibilidad,
también se ha señalado con razón las particularidades del engaño
cuando hablamos de productos financieros complejos que incluso en
ocasiones ni siquiera los propios bancarios comprenden bien.
Así, prometer engañosamente un
producto a sabiendas de que se va a
entregar uno distinto, manteniendo a
la víctima engañada sobre los
aspectos que más debe cuidar, le
produce a ésta un perjuicio.
El dolo
En la estafa, como en cualquier delito doloso, el dolo del sujeto activo
ha de abarcar todos los elementos del tipo objetivo: no sólo el engaño o
la inducción a disponer, sino que se exige que el perjuicio patrimonial se
produzca de modo doloso.

Así, si un sujeto engaña para llevar a la

otra parte a contratar, pero no tiene dolo
(aunque sea dolo eventual) de que ésta
se vea perjudicada, no cabrá hablar de
una estafa. El dolo del sujeto debe
abarcar el hecho de que la víctima vaya a
sufrir un perjuicio patrimonial.
El ánimo de lucro
El ánimo de lucro debe entenderse como el propósito de obtener
ventaja patrimonial (propia o ajena) de la conducta de estafa, dentro
de lo cual se incluye también la evitación de un gasto.

No hay ánimo de lucro en

quien fraudulentamente
obtiene una cosa para su
uso temporal, sin ánimo
apropiatorio ni de
distracción.
LOS CRÍMENES
Doctrina y jurisprudencia mayoritaria sostienen que la consumación
tiene lugar con la concreción del resultado perjudicial. El correlativo
enriquecimiento, en los supuestos en los que no coincida con el acto de
disposición no determina la consumación, sino que pertenece ya ala fase
de agotamiento.
LOS TIPOS AGRAVADOS DE ESTAFA DESDE LA PERSPECTIVA DEL DERECHO
PENAL DE EMPRESA
Estafa sobre bienes objeto de especial protección.
la estafa sobre cosas de primera necesidad,
viviendas u otros bienes de reconocida utilidad
social la estafa sobre bienes que integren el
patrimonio artístico, histórico, cultural o científico.
Abuso de firma o afectación a expediente,
protocolo o documento público u oficial
El abuso de firma es una modalidad cualificada
del abuso de confianza; y para que sea una
modalidad de estafa es necesario que la firma
sea obtenida mediante un engaño antecedente.
LOS TIPOS AGRAVADOS DE ESTAFA DESDE LA PERSPECTIVA DEL DERECHO
PENAL DE EMPRESA
Abuso de relaciones personales con la víctima o aprovechamiento de credibilidad
empresarial o profesional. este subtipo agravado plantea ciertos problemas, pues uno
de los elementos que el propio tipo básico de estafa emplea para determinar la pena
son “las relaciones entre éste, el perjudicado y el defraudador” por ello, no es fácil
interpretar este precepto de modo que su apreciación no conduzca a valorar dos veces
el mismo elemento: uno para graduar la pena dentro del tipo básico y otra para
apreciar el agravado

Estafa procesal
“Incurren en la misma los que, en un procedimiento judicia
de cualquier clase, manipularen las pruebas en que
pretendieran fundar sus alegaciones o emplearen otro
fraude procesal análogo, provocando error en el juez o
tribunal y llevándole a dictar una resolución que perjudiqu
los intereses económicos de la otra parte o de un tercero”
LOS FRAUDES DE DOBLE VENTA Y SIMILARES
En los fraudes de doble venta y similares nos encontramos con un defraudador que
enajena una misma cosa a dos personas distintas, cobrando precio a ambas, a
sabiendas de que sólo una de ellas va a terminar consolidando su adquisición y que la
otra se va a ver privada de los derechos que había adquirido o había creído adquirir.

Si una misma cosa se hubiese vendido a diferentes

compradores, la propiedad se transferirá a la
persona que primero haya tomado posesión de ella
con buena fe, si fuere mueble.

Si fuere inmueble, la propiedad pertenecerá al

adquirente que antes la haya inscrito en el
Registro.
estafas propias y estafas impropias

Algunos de estos casos podrían ser estafas propias

los supuestos en que el autor engaña al segundo
comprador ocultándole que ya había vendido o
hipotecado la finca, y le produce un perjuicio
patrimonial porque paga un dinero a cambio de un
inmueble que no puede adquirir.

Aquí el perjuicio no es el pago realizado por

el engañado (el segundo adquirente), sino
el hecho de que el primer adquirente, en
virtud de las reglas del Derecho
Inmobiliario Registral, va a perder su
titularidad en favor de otro. Por ello,
hablamos de una estafa impropia.
GRACIAS POR SU ATENCIÓN