UNIVERSIDAD PRIVADA LAS AMERICAS

CURSO: DERECHO PENAL II PARTE ESPECIAL

PROFESOR: Dr. GRIMALDO TOMAS PEBE PEBE

ALUMNO. ROJAS QUISPE JESUS BRUNO

 
2020
 INTRODUCCIÓN

 Comencemos manifestando, el delito de estafa, es un delito que se evidencia a lo largo de nuestra

historia humana, por tanto, es uno de los delitos más clásicos contra el patrimonio de los seres
humanos, lo cual ha generado abundantes debates e interesantes reflexiones sobre el tema.

 En nuestro Código Penal, el delito de estafa se encuentra regulado bajo la rúbrica de delito de “estafa
y otras defraudaciones”. En ese sentido, el acto de estafa tipificado en el artículo 196, donde refiere:
“El que procura para sí o para otro un provecho ilícito en perjuicio de tercero, induciendo o
manteniendo en error al agraviado mediante engaño, astucia, ardid u otra forma fraudulenta, será
reprimido con pena privativa de libertad no menor de uno ni mayor de seis años”.

 Hay que tener en cuenta, como bien manifiesta Prado, esta figura, a diferencia del hurto y el robo he
aquí la diferenciación con la estafa, que se ejecutan y materializan con la sustracción y el
apoderamiento de bienes muebles total o parcial, mediante el empleo de la destreza o medios
violentos, en el delito de estafa tiene una estructura y una forma totalmente diferente (2017: 94)
UNA APROXIMACIÓN AL DELITO DE ESTAFA

 Desde sus orígenes, la estafa ha estado determinado por la palabra defraudación, la cual viene del latín
defraudatio, en razón que significa perjudicar el derecho patrimonial de otro (Madera 2011: 4).

 Las ideas de falsedad y fraude no aparecen claramente diferenciadas como figuras delictivas autónomas, sino
en los Códigos Decimonónicos. Pues hasta ese momento no se constata una separación de la estafa como
delito contra la propiedad de las falsedades atentatorias a la fe pública.

 El Código Penal Español de 1822, estableció una detallada regulación penal de la estafa con la sistemática
empleada por el Código Napoleónico de 1810 (Flores 2018: 28).

 En los tiempos modernos la estafa ha logrado un lugar cada vez más importante en combinación con el
desarrollo del Estado Moderno y de la moderna vida económica (Flores 2018: 28).

 El delito de estafa puede describirse como el hecho por medio del cual una persona toma, a raíz de un error
provocado por la acción del estafador, una disposición patrimonial lo cual pretende convertir en beneficio
propio o de un tercero (Flores 2018: 26).
DELITO DE ESTAFA EN EL CÓDIGO PENAL PERUANO

 Tipificado en el código penal, en su artículo 196, donde refiere: “El que procura para sí o para otro un
provecho ilícito en perjuicio de tercero, induciendo o manteniendo en error al agraviado mediante engaño,
astucia, ardid u otra forma fraudulenta, será reprimido con pena privativa de libertad no menor de uno ni
mayor de seis años”

 La tentativa también será sancionada según la escala punitiva referida en el artículo 16, donde señala: en la
tentativa el agente comienza la ejecución de un delito, que decidió cometer, sin consumarlo. En estos casos el
Juez reprimirá la tentativa disminuyendo prudencialmente la pena.

 Sin embargo, este hecho punible es alcanzado por la excusa absolutoria de que regula el artículo 208 donde
refiere: No son reprimibles, sin perjuicio de la reparación civil, los hurtos, apropiaciones, defraudaciones o
daños que se causen autor y víctima siempre que miden los vínculos, la cual precisa:

1. Los cónyuges, concubinos, ascendientes, descendientes y afines en línea recta.

2. El consorte viudo, respecto de los bienes de su difunto cónyuge, mientras no hayan pasado a
poder de tercero.
3. Los hermanos y cuñados, si viviesen juntos.
 CIRCUNSTANCIAS AGRAVANTES DEL DELITO DE ESTAFA
 Nuestra legislación contempla circunstancias agravantes específicas y que no fueron incluidas en el texto
original del código penal de 1991, nos referimos a la estafa agravada enmarcado en el artículo 196-A, donde
contempla penas privativas de libertad para este hecho punible, la cual será no menor de cuatro ni mayor de
ocho años y con noventa a doscientos días-multa, cuando la estafa se cometa:

1. Se cometa en agravio de menores de edad, personas con discapacidad, mujeres en

estado de gravidez o adulto mayor.
2. Se realice con la participación de dos o más personas.
3. Se cometa en agravio de pluralidad de víctimas.
4. Se realice con ocasión de compra-venta de vehículos motorizados o bienes inmuebles.
5. Se realice para sustraer o acceder a los datos de tarjetas de ahorro o de crédito,
emitidos por el sistema financiero o bancario.
¿LA ESTAFA ESTA EN RELACIÓN AL FRAUDE?

 Como se mencionado, la estafa esta en relación al fraude. La estafa es una especie sofisticada de
defraudación (Prado 2017: 96). En ese camino, también se describen y sancionan otras conductas
fraudulentas en el artículo 197 del código penal, donde refiere: La defraudación será reprimida con pena
privativa de libertad no menor de uno ni mayor de cuatro años y con sesenta a ciento veinte días-multa.
Se trata de delitos dolosos y la ley asegura cuatro casos.

1. Se realiza con simulación de juicio o empleo de otro fraude procesal.

2. Se abusa de firma en blanco, extendiendo algún documento en perjuicio del firmante
o de tercero.
3. Si el comisionista o cualquier otro mandatario, altera en sus cuentas los precios o
condiciones de los contratos, suponiendo gastos o exagerando los que hubiera hecho.
4. Se vende o grava, como bienes libres, los que son litigiosos o están embargados o
gravados y cuando se vende, grava o arrienda como propios los bienes ajenos.
ALGUNAS MODALIDADES DE ESTAFAS EN EL PERÚ

 Cabe señalar que para que se configure delito de estafa

requiere dolo y una finalidad lucrativa.
a) Nombre supuesto, cuando el sujeto activo se cambia de nombre por el de otra persona, a la cual el sujeto
pasivo, por cualquier circunstancia tenga confianza en grado tal, que sea capaz de decidirla a efectuar una
prestación determinada.
b) Calidad simulada, cuando el sujeto activo se atribuye un rango o una condición que no le corresponde,
situación fraudulenta creada por el estafador para engañar a la víctima y lograr de ésta una prestación. La calidad
simulada puede ser una posición económica, familiar, social o profesional, etc.
c) Falsos títulos, es la apariencia engañosa de poseer algún título, por parte del sujeto activo, induciendo a error al
sujeto pasivo, de quien obtiene un provecho patrimonial ilícito. Influencia mentida, el estafador aparenta tener o
gozar de influencia suficiente y mediante este engaño, obtener de la víctima un provecho patrimonial ilícito.
d) Abuso de confianza, es el aprovechamiento indebido de la confianza generada por artificio, astucia o engaño
por el agente, causando perjuicio patrimonial en el sujeto pasivo.
e) Aparentar bienes, créditos, comisión, empresa o negociación, es decir lograr en el sujeto pasivo falsas
representaciones mentales acerca de la existencia de tales bienes, créditos, etc., en mérito a tales apariencias, el
estafador obtiene un provecho ilícito en perjuicio de su víctima.
ELEMENTOS CONSTITUTIVOS DE LA ESTAFA

 El código penal establece los elementos exigidos por el tipo penal de estafa. Dentro de los
diferentes tipos penales están los llamados elementos objetivos y subjetivos.

 Los objetivos son aquellos que caracterizan objetivamente el supuesto de hecho de la

norma penal; y

 Los subjetivos son aquellos que se refieren al contenido de la voluntad que rige la
acción.
ELEMENTOS OBJETIVOS DEL TIPO BÁSICO DEL DELITO DE
ESTAFA

El engaño

 Según el Diccionario de la Real Academia Española, el cual engañar es hacer creer a alguien que algo falso
es verdadero, y engaño es la falta de verdad en lo que se dice, hace, cree, piensa o discurre (Fernández 2019:
2).
 El engaño referido es del tipo de estafa no del tipo de mentira, es decir, se refiere más bien a expresar con
palabras o con hechos lo contrario a la realidad, y para que exista dolo, el autor del engaño debe conocer la
incongruencia entre lo que dice y la realidad.

 Se puede decir que el engaño es la falta de la verdad en lo que se dice o hace para producir error e inducir el
acto de disposición patrimonial.

 el engaño como elemento objetivo, es el requisito fundamental del delito de estafa, siendo su elemento más
significativo, esencial y definitorio. Pues este engaño provocado por el sujeto activo del delito y proyectado
sobre el sujeto pasivo, vicia la voluntad de este, induciéndolo al error. En ese sentido, ello provoca el
asentimiento a un desplazamiento patrimonial que el sujeto realiza, sufriendo asi la disminución de sus
bienes, perjuicio o lesión de sus intereses económicos (Madera 2011: 9).
ENGAÑO POR OMISIÓN

 El engaño puede ser comisivo u omisivo

 Según manifiesta Fernández, en el engaño omisivo el sujeto activo no engaña a la víctima con palabras o
hechos para darle una apariencia de realidad y conducirle a error, sino que no le comunica al sujeto pasivo
determinadas circunstancias o hechos sobre los que está obligado a informar y que conducen a error al sujeto
pasivo, o que, de haberlos conocido, le hubieran hecho modificar su conducta (2019: 4).

ELEMENTOS DEL ENGAÑO

 Para considerarse estafa, tiene que estar en suficiente relación para que produzca el efecto inductor de la ajena
voluntad para disponer de bienes patrimoniales

 No hay engaño suficiente como para considerar que existe delito de estafa en aquellos casos de tarotistas,
curanderos, etc.
ELEMENTOS DEL ENGAÑO

Según Fernández (2019), para que se presente el engaño debe concurrir determinados requisitos para que
puedan ser considerados penalmente relevante, y manifiesta:

 Engaño precedente. […] Se desprende la idea de que el engaño debe preceder al acto de disposición
patrimonial que realiza el sujeto pasivo. La acción del engaño y del dolo deben coincidir temporalmente,
[…] El engaño debe ser la causa directa del error del sujeto pasivo, lo que provoque que este realice una
disposición patrimonial.

 El engaño debe ser causante del acto de disposición patrimonial; esto quiere decir que debe existir un nexo
causal entre el engaño y el acto de disposición, el cual se debe haber llevado a cabo como consecuencia del
error en el que incurre la víctima al haber sido engañada por el sujeto activo.

 El engaño ha de ser bastante, es decir, tiene que tener la suficiente entidad e idoneidad para causar error en la
víctima y que, como consecuencia de este error, realice un acto de disposición patrimonial. A la hora de
valorar el engaño para inducir a error, tanto doctrina como jurisprudencia han establecido una doble medida,
una objetiva y otra subjetiva.
EL ERROR

 El error como elemento típico del delito de estafa juega un doble papel:

1. Debe ser consecuencia del engaño, dependiendo su relevancia típica si es que este es
suficiente para alterar los elementos del juicio que dispone la víctima para comprender
la intención dolosa del agente.
2. Debe motivar la disposición patrimonial, lo que permitirá verificar la relación de
causalidad entre la acción y el resultado.

 El error es un conocimiento viciado de la realidades, es un estado psicológico de la víctima, una

representación inexacta de la realidad (Fernández 2019).

 Es una situación intelectual, provocada por el engaño, que supone una discordancia entre la
representación de la realidad por parte del sujeto pasivo y la realidad misma (Arroyo de las Heras
2005)
EL ERROR

 El error consiste tanto en un desconocimiento de la realidad como en un conocimiento deformado de

la misma por parte del sujeto pasivo, siempre y cuando dicho error sea consecuencia del engaño
perpetrado por el sujeto activo, lo que lleva a la víctima a realizar un acto de disposición patrimonial.

 El error es un vicio del consentimiento del agente pasivo, en tal sentido, para que sea válido, se
requiere que el sujeto tenga esa capacidad de consentir, es decir, una capacidad mínima jurídicamente
reconocida de disposición de las cosas.

 Valorar si existe o no delito de estafa, lo esencialmente relevante será determinar si la situación del
sujeto pasivo, así como su patrimonio, empeoraron debido a la actuación del sujeto activo; si no fue
así, no habrá delito de estafa (Fernández 2019: 14).
ACTO DE DISPOSICIÓN PATRIMONIAL

 Como requisito del delito de estafa, será necesario que el acto de disposición patrimonial tenga un valor
económicamente evaluable, es decir, que pueda cuantificarse en dinero.

 La disposición patrimonial es el acto por el cual el agraviado se desprende o saca de la esfera de su dominio
parte o el total de su patrimonio y lo desplaza y entrega voluntariamente al agente activo (Peña 2013).

 El acto de disposición patrimonial es una consecuencia directa del estado de error en el que se encuentra la
víctima del delito de estafa; dicho estado de error ha sido producido por un engaño del sujeto activo, quien a
través de dicho elemento ha conseguido el fin propuesto (Fernández 2019).

 El acto de disposición patrimonial penalmente relevante debe ser entendido, como aquel comportamiento,
activo u omisivo, del sujeto inducido a error, que conllevará de manera directa la producción de un daño
patrimonial (Flores 2018: 50).
PERJUICIO

 el perjuicio, como manifiesta Fernández, es la consecuencia final del estado de engaño en el que se
encuentra el sujeto pasivo, por el cual realiza un acto de disposición patrimonial (2019: 17).

 Balmaceda Hoyos (2011), el perjuicio patrimonial consiste en la disminución del patrimonio, siempre
valorable económicamente del engañado o de un tercero 17).

 Guevara Vásquez (2017), señala que el elemento típico del perjuicio es un elemento que depende de
la disposición patrimonial esto es que no puede generarse un perjuicio siempre y cuando antes no se
haya hecho una disposición patrimonial.

Se puede decir entonces que existe perjuicio patrimonial del sujeto pasivo de dos formas:

a) Un perjuicio meramente económico, que se determina comparando el patrimonio antes y

después del delito de estafa.
b) Un perjuicio en el patrimonio en sentido personal, que se determina cuando el fin propuesto
por el sujeto pasivo ha sido frustrado.
ELEMENTOS CONSTITUTIVOS DE LA ESTAFA: ELEMENTOS
SUBJETIVOS
ÁNIMO DE LUCRO

 El ánimo de lucro es uno de los elementos subjetivos del delito de estafa

 Arroyo de las Heras (2005), el ánimo de lucro, debe entenderse como propósito por parte del infractor de
obtener una ventaja patrimonial correlativa, aunque no necesariamente equivalente.

 Dopico Gómez (2002), nos dice que el ánimo de lucro es sinónimo de beneficio o enriquecimiento, el cual
no tiene por qué ser equivalente al perjuicio causado a la víctima.

 El ánimo de lucro se refiere a la cosa como valor económicamente evaluable; es decir, como consecuencia
del acto de disposición patrimonial, el sujeto pasivo entrega una cosa al sujeto activo, con la que este último
pretende obtener un beneficio económico (Fernández 2019: 3).

 Para valorar si existe el elemento subjetivo del ánimo de lucro, se tiene que tener en cuenta como prueba
indiciaria tanto los hechos llevados a cabo por el autor como los beneficios que este ha obtenido debido a la
entrega de la cosa (Fernández 2019: 4).
DOLO

 El dolo consiste en la conciencia de la criminalidad del acto u omisión previsto y sancionado por la ley
como delito (Flores 2018).

 Dopico Gómez (2002), el dolo se refiere a la intención y a la conciencia del sujeto activo de engañar al
sujeto pasivo para que este realice un acto de disposición patrimonial que conlleve la producción de un
perjuicio tanto para él como para un tercero.

 El dolo característico de la estafa supone la representación por el sujeto activo, consciente de su

maquinación engañosa, de las consecuencias de su conducta, es decir, la inducción que alienta al
desprendimiento patrimonial como correlato del error provocado, y el consiguiente perjuicio suscitado en
el patrimonio del sujeto pasivo, secundado por la correspondiente voluntad de realizarla (Fernández
2019).
CONCLUSIONES

 El delito de estafa, es el delito de enriquecimiento injusto, en donde el estafador, a través de la utilización

de cualquier medio fraudulento, induce a la víctima al error; con el objetivo de enriquecerse él mismo o a
una tercera persona como consecuencia del engaño producido a la víctima que le ha llevado a realizar el
acto de disposición patrimonial.

 Para que se configure delito de estafa requiere necesariamente dolo y una finalidad lucrativa. Pues a
diferencia del robo o del hurto donde interesa el valor económico, en la estafa el monto de dinero o el costo
equivalente en bienes muebles o inmuebles; lo que cobra relevancia es la conducta fraudulenta desplegada
por el autor para obtener el bien, en tal sentido, siempre será punible.

 El delito de estafa en nuestro código penal, solo contempla penas privativas de libertad enmarcado en el
artículo 196. Pero también sanciona la tentativa, según la escala punitiva referida en el artículo 16. Sin
embargo, este hecho punible es alcanzado por la excusa absolutoria que regula el artículo 208 para los
casos que refiere el artículo mencionado.
REFERENCIA
Código Penal peruano (1991).

Fernández, M. A (2019). Aspectos esenciales del delito de estafa en el Código Penal español. Tesis para optar el grado de Máster
Universitario en Acceso a la Profesión de Abogado. Universidad de Alcalá, España.

Flores, A. S. (2018). El delito de estafa en los márgenes del incumplimiento contractual. Gallo. Tesis para optar el grado de
Maestro en Derecho con mención en ciencias penales. Universidad Nacional Pedro Ruíz, Perú.

Madera, J. G. (2011). Diferencias entre el delito de estafa y apropiación indebida como aporte a la legislación penal ecuatoriana.
Tesis para optar el título de Abogado Universidad de las Américas, Ecuador.

Prado, S. V. (2017). Derecho penal: parte especial. Pontificia Universidad Católica del Perú, Fondo editorial.

Villar, A. G. (2018). El delito de estafa y el principio de proporcionalidad de la pena en el distrito judicial de lima sur, año 2017.
Tesis para optar el título de Abogado. Universidad Autónoma del Perú, Perú.

Yanac, A. J. (2017). El delito de estafa y el principio de proporcionalidad de la pena en el código penal peruano vigente. Tesis
para optar el grado de maestro en derecho penal. Universidad Inca Garcilaso de la Vega, Perú.