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EL DELITO DE ESTAFA.

ESTAFA
Un tema apasionante para los estudiantes de derecho, que permite ver ademas
como ocurre esto en la Internet hoy ao 2010.
CODIGO PENAL PERU
Captulo V Estafa y otras defraudaciones (Artculo 196 al 197) ......
Definiciones
El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao, a fin de procurar para
s o para terceros un provecho patrimonial en perjuicio ajeno.
El delito de estafa es una forma de defraudacin, vale decir, la defraudacin en el
gneroy la estafa, una de sus modalidades tpicas.
En suma, la estafa es la conducta engaosa, con nimo de lucro injusto,
propio o ajeno, que habiendo determinado un error en una o varias
personas, les induce a realizar un acto de disposicin, consecuencia del
cual en un perjuicio en su patrimonio o en el de un tercero.
Por otra parte debemos citar a MUOZ CONDE "Que sobre la estafa define, que
lesiona, al mismo tiempo, la buena fe o las relaciones fiduciarias que surgen en el
trfico jurdico.
Normalmente se espera que se cumplan las obligacionescontradas y que s, por
ejemplo, se compra un kilo de pan sea efectivamente un kilo y, adems, de pan.
Pero si la sustancia o cantidad del objeto comprado no corresponde a lo pactado, se
frustra una legtima expectativa que debe ser protegida de algn modo, para
asegurar y garantizar un normal trfico econmico.
Ahora bien aunque la finalidad poltico-criminal perseguida con la tipificacin del

delito de estafa sea sta, el delito como tal se castiga en tanto lesiona un derecho
patrimonial individual. Este contenido patrimonial de la estafa no debe ser
olvidado, para no castigar indebidamente hechos que frustran expectativas de
comportamientoen el trfico jurdico econmico, pero que no producen perjuicios
econmicos para nadie en concreto.
DEFRAUDACIN
Defraudar es tanto como usar fraude o engao en las relaciones con alguno. En
este sentido, dice Bernaldo de Quirs, la defraudacin se opone a la intimidacin,
en que es la fuerza o violencialo que se usa, constituyendo juntas, dos modos
opuestos de la actividad criminal, segn ya enseaba Cicern al decir: duobus
modis fit iniuria: aut vi aut fraude (De officii, lib 1, cap. XIII, N 41); que Dante
Alighieri glos en el conocido terceto:
D"ogni analizia ch"odio in cielo acquista,
Ingiuria e il fine; ed Goi fin cotale
O con forza o con frode altrui contrista
"Bajo la palabra defraudacin, por consiguiente, podran comprenderse cuantos
delitos, cualquiera que sea su contenido, se realizasen mediante esta forma: las
falsedades, en general; es estupro y la estafa, principalmente".
Sin embargo, en un sentido ms restringido, la defraudacin constituye en la
legislacin penal un gnero de delitos contra la propiedad, comprensivo de dos
especies: el alzamiento, la quiebra y la insolvencia punibles, una, otra, la estafa,
como los dems engaos innumerables
Sujeto Activo
Puede ser cualquier persona fsica que acte de acuerdo a lo descrito por el tipo
penal, con fines lucrativos.
Pea, citando a Queralt aclara que no cabe hablar de autora mediata cuando el
engaado no es titular del bien jurdico, pues, es el autor del delito "'no quien es
engaado, sino quien engendra el error.
Sujeto Pasivo
Puede ser, tambin, cualquier persona (fsica o colectiva) titular del bien,
experimentando un perjuicio patrimonial, siendo irrelevante si fue o no objeto del
engao.
Bien Jurdico
El bien jurdico que se protege en el tipo penal de estafa es el patrimonioindividual.
Es irrelevante que el objeto material del delito sea mueble o inmueble, puede ser
cualquiera.
Como anota BAJO, en el delito de estafa no busca la proteccin de la propiedad,
posesin, etc, sino de los valoreseconmicos que se encuentran bajo la relacin de
seoro.

Figuras Penales en el Cdigo Penal Peruano


Las ilicitudes penales que presenta el captulo V son las siguientes:
a.Estafa (Art. 196)
b.Fraude en proceso (inc. 1, Art. 197)
c.Abuso de firma en blanco (inc. 2, Art. 197)
d.Defraudacin en las cuentasy gastos (inc. 3, Art. 197).
e.Delito de estelionato (inc. 4, Art. 197)
* Accin Tpica
Tal como lo establece unnimemente la doctrina, la estafa es un delito contra el
patrimonio que requiere para su configuracin, la consecuencia de los siguientes
elementos engao: error -disposicin patrimonial, perjuicio patrimonial, provecho
ilcito.
Ahora bien, esta cadena de elementos desea seguir ese orden secuencial, de lo
contrario no se realizara el tipo objetivo, siendo la conducta atpica.
El nexo que existe entre los elementos que configuran la estafa no es de causalidad
material, sino de causalidad ideal o motivacin: el engaoha de motivar (producir)
un error que induzca a realizar un acto de disposicin que persiga un perjuicio. Para
que exista estafa no basta que, en un hecho determinado, aparezcan todos y cada
uno de sus componentes, sino que, adems, ha de hallarse exactamente en la
relacin secuencial descrita por la ley.
- Engao
Es un conceptoamplio y comprensivo del ardid y la astucia, pues el primero, es un
medio hbil y maoso para lograr algo en la vctima, y, el segundo es una habilidad
audaz para conseguir algn provecho. Se puede definir al engao como una
simulacino disimulacin de sucesos y situaciones de hecho, materialesy
psicolgicos, con las que se logra que una persona siga en error, o como falta de
verdad en lo que se piensa y se dice o se hace creer con la finalidad de producir e
inducir al acto de disposicin patrimonial.
El proceso ejecutivo de la estafa, del que el engao constituye el primer y principal
factor, podra diferenciar sede otras figuras afines mediante la siguiente imagen: en
el robo y en el hurto el autor toma la cosa que no tiene en la apropiacin indebida se
aduea de lo que ha recibido; en la estafa, engaa para que el propio poseedor le
entregue lo que desea hacer suyo.
Ahora bien, el engao no debe ser cualquiera, ste debe ser idneo, es decir, lo
suficiente para mantener en error a la vctima.
Los engaos que no producen error no son tpicas, sino irrelevantes, aun en el caso
de que refuercen el que ya existe en el perjudicado. En consecuencia -como
ejemplifican Vives Antn, Gonzles Cussac: los magos, curanderos, adivinos, etc.,
an cuando lleven a cabo maniobras engaosas para obtener un beneficio
patrimonial, no cometen el delito de estafa, porque quienes acuden a ellos tienen ya
la falsa creencia (error) en sus poderes sobrenaturales.

- Induccin o mantenimiento en error


La conducta engaosa debe traer como consecuencia un error en el sujeto pasivo;
obviamente, el error debe ser idneo para lograr que la persona que lo padece
disponga de su patrimonio.
El maestro Cornejo, nos ilustra que la mentirao artificio apto para el engao debe
obrar induciendo a otros a error, acert del que desprende dos conceptos
calificados de importancia fundamental:
Que el provecho (o la entrega del bien) debe ser determinado por la mentira (o
artificio), lo que significa que sta debe encontrarse respecto al primero en una
relacin de medio a fin.
Que la mentira (o artificio) debe ser la razn determinante de la entrega en cuanto
produce un error. El medio fraudulento del engao debe haberse pre-ordenado
para procurar al culpable, o a otro, un provecho injusto con dao ajeno.
Inducir a Error es el que el agente promueve intencionalmente en la imaginacin
del agraviado un inters cualquiera con resultado aparente favorable. Esto anima
en la vctima a despojarse del bien en perjuicio patrimonial suyo.
Mantenerse en Error se refiere a que ya exista en la mente de la vctima una
situacin falsa y lo que hace el agente es seguir conservando en ese estado errneo
del agraviado.
- Disposicin Patrimonial
La disposicin patrimonial, por parte de la vctima del engao, se produce como
consecuencia del error en que se encuentra recae sobre un valoreconmicamente
apreciable sobre el que incide el derecho de propiedad.
La vctima, corno consecuencia del error generado por el agente, procede a
disponer un bien. Debe de haber una disposicin del bien en forma voluntaria, pero
consecuencia del error. Ahora bien, este desplazamiento puede tener lugar en forma
de entrega, sesin o prestacin del bien, derecho o servicios de que se trate, ya que
el delito de estafa puede recaer sobre cualquier elemento del patrimonio, e incluso,
los expectativos legtimos -las ganancias- y econmicos valuables.
En suma, debe de haber necesariamente, disposicin patrimonial de parte del
agraviado, de lo contrario, no se configurar el delito de estafa.
- Perjuicio Patrimonial
Implica que el sujeto pasivo deber sufrir un dao real en su patrimonio, pues sufre
una disminucin del conjunto de valoreseconmicos. Siguiendo a Vives Antn,
explica que no debemos confundir el perjuicio de tipo penal y el perjuicio de ndole
civil indemnizable, que es absolutamente necesario para deslindar lo penalmente
relevante de lo que no lo es.
- Beneficio patrimonial ilcito
Implica que el sujeto activo se procura una ventaja econmica corno resultado de la
disposicin patrimonial realizada por la vctima del engao.

El beneficio que el agente espera deber ser el resultado directo del acto nocivo de
disposicin patrimonial. De manera que, no cometer el delito de estafa si el que
tiene la promesa de un tercero de recibir una cantidad de dinero para el caso que
consiga por medios engaosos que una cierta persona se perjudique, lo que hace as
y consigue su propsito recibiendo la merced prometida.
Tipicidad subjetiva
El delito es absolutamente doloso, el actor tiene conciencia y voluntad de realizar
los elementos objetivosdel tipo, vale decir, engaar para inducir o mantener en
error a la vctima para que sta disponga de su patrimonio.
Conforme a la doctrina, en los llamados contratos civiles criminalizados, es el
contratomismo el instrumento del engao y no precisa de ningn otro artificio
satlite o coadyuvante. El agente se vale precisamente, de la confianza y buena fe
que sigue la inmensa mayora de los contratos, sin los que el trfico jurdico se hara
imposible; existe un dolo antecedente, inicial o contrayendo para conseguir el
desplazamiento patrimonial a su favor.
Consumacin de la estafa
Segn Pea Cabrera, que en el delito de estafa se consuma cuando existe un
perjuicio patrimonial para la vctima, y, no as, cuando el agente obtiene el
provecho ilcito.
Refuerza esta postura Mezger, explican que la estafa se consuma cuando se ha
producido el dao en un patrimonio ajeno, sin que para tal efecto sea necesario que
la ventaja patrimonial a la que aspiraba el actor haya sido obtenida, por tratarse de
una tendencia interna trascendente.
Es posible la tentativa, en la medida que el agente realiza las maniobras
conducentes a inducir o mantener en error al agraviado, obteniendo la disposicin
patrimonial sin llegar a hacer efectivo del patrimonio.
Modalidades de estafas
Existe una serie de modalidades, entre los que se dan con mayor frecuencia:
a) Nombre Supuesto: Cuando el agente se cambia de nombre por el de otra
persona, a la cual la vctima va a confiar de tal manera que va a efectuar una
disposicin patrimonial.
b) Calidad Simulada:Cuando el actor se atribuye rango o condicin que no le
corresponde, para engaar a su vctima y lograr de esta, una prestacin
determinada. La calidad simulada puede tratarse de una posicin econmica,
social, poltica, etc.
c) Influencia Fingida: El estafador aparenta o simula tener o gozar de influencia
suficiente, y mediante el engao obtiene de la victima un provecho patrimonial
ilcito.
d) Abuso de Confianza: Aqu, el agente se aprovecha de la confianza generada a

travs de la astucia, ardid o engao para que la agraviada disponga de su


patrimonio.

CASO 1: LA RED SOCIAL GRATUITADE


NING EN INTERNET.
NING ES UNA PLATAFORMA QUE OFRECE EN TODO LATINOAMERICA VIA
INTERNET LA POSIBILIDAD DE TENER TU RED SOCIAL GRATIS, SIN
NINGUN COSTO. tE INVITAN A CREAR TU PROPIA RED, TE PERMITEN SUBIR
VIDEOS, FOTOS, CREAR FOROS. DEBATES, CREAR EVENTOS Y
PROMOCIONARLOS A TODOS TUS CONTACTOS, LO CUAL ES PARA EL
INCAUTO QUE SE AVENTURA A CREAR LA RED SOCIAL CON ELLOS, MUY
PROVECHOSO, UNA GRAN AYUDA, PARA PROMOVER SUS SERVICIOS.

Lo que no le dicen a los usuarios e


interesados en participar.
Al momento en que ud crea su Red Social Gratuita, jamas le dicen a ud
que este servicio es gratis temporalmente o por espacio de un ao.
No lo dicen porque eso desalentaria a miles de cibernautas, a crear la red social
propia.
NING le hace creer a todos los usuarios que el servicio es totalmente gratuito, que
no se paga absolutamente nada.
Te envian un larguisimo contrato de terminos de uso, que nadie lee, por muy largo
y tecnico.

Sorpresas para los creadores de la Red


Social Ning.
Luego de que tienes tu Red Social, NING se preocupa de ver, que ofreces, cuantos
miembros tienes, y pasa a enviar unos avisos insistentes, un ao despues. Estos
avisos aparecen una y otra vez, de manera vehemente. En ellos le dan la noticia, de
que su red Social no sera mas gratuita. Le avisan que ud tendra que pagar, si desea
seguir contando con ella.
Le mandan un banner con tres opciones, donde la mas barata, no le sirve a ud para
nada, porque la mutilan de servicios que ud contaba originalmente como son .
a.- Crear Eventos y difundirlos
b.- Subir Videos.
c.- Colgar fotos
d.- Crear Debates
e.- Blog
En fin, lo que le ofrecen por la modica suma de 20 dolares anuales, es una Red

Social totalmente mutilada. Si desea contar con la que ud originalmente tenia le


costara muchisimo mas, algo asi como unos 350 dolares al ao.

NING BUSCA SABER CUAL ES SU


NUMERO DE TARJETA DE CREDITO
VISA, MASTERCARD
Si. Asi es. Y ud debe tener mucho cuidado de no dar sus numeros de tarjeta VISA,
MASTERCARD, porque como ya sabe, luego podrian clonarla, vacearle su cuenta,
dejarlo sin un dolar, en tan solo segundos.
NING, no acepta pagos mediante Giros Bancarios, western union, solo acepta para
que ud pague por el servicio, tarjetas VISA, MASTERCARD,DINNERS.
Es decir, que si ud es un microempresario, comerciante, libreria, zapateria,
cantante vernacular, fabrica de quesos, pequea empresa, industria, no podra
jamas pagar su Red Social.
La estrategia de NING es hacerle creer a todos los ususarios de sus servicios, que
estos son GRATIS, GRATUITOS, que ellos solo desean apoyar a las PYMES de todo
el mundo, con un sitio web, denominado RED SOCIAL profesional gratuito, pero
meses despues de que ud tiene su red, le comunican que si desea seguir con ellos
con todos los servicios inciales le cuesta 350 dolares anuales, ademas de que la
unica forma de que ud pague es con Tarjeta VISA, MASTERCARD, DINNERS.

Para que obligan el pago con Tarjeta


VISA, MASTERCARD?
Para saber cuanto tiene ud en los bancos y en cuales, Asi esda informacion
terminara en manos de cualquiera de sus competidores y enemigos en internet y
ellos podran pedirle a un juez espaol, argentino, norteamericano, que embargue su
cuenta, con todo el dinero que alli hay, mientras se resuleven sus demandas
judiciales.
No de jamas a nadie los numeros de su tarjeta VISA,MASTERCAR,DINNERS,
porque si sus enemigos de la red , se enteran que ud tiene tarjeta VISA, mastercard,
TENGA POR SEGURO QUE LE HARAN UNA DEMANDA EN EL EXTRANJERO Y
LE CONGELARAN, SUS FONDOS, LOS EMBARGARAN.
NING, debe decir desde el principio TENGA SU RED SOCIAL EN MODO DE
PRUEBA POR SEIS MESES.
Debe advertir a todos los usuarios, que no es gratuita, que ellos cobran, que ellos
venden sitios web denominados RED SOCIAL, a 350 dolares anuales, para que asi,
no frustren a tantos miles de personas, que confian en ellos y que luego de cierto
tiempo, son sorprendidos con la noticia antipatica, que lo que era gratuito, en
verdad no lo es. ENGAO, ARDID?

Que cree ud, que tenia su RED SOCIAL EN NING ?


Para nosotros esto de la RED SOCIAL NING es solo un ARDID, ENGAO, muy
bien montado, para capturar de la manera mas sofisticada a personas que tengan
tarjetas VISA, MASTERCARD, VOTANDO A LOS DEMAS QUE NO PUEDAN
SACAR SU TARJETA, POR NO TENER FONDOS SUFICIENTES EN EL BANCO.
Los que tenemos fondos suficientes, ni por 5 dolares al ao, pagariamos con Tarjeta
VISA , MASTERCARD, DINNERS, una Red Social, que solo quiere gente adinerada,
con buenos y muy jugosos fondos en el banco.

LAS 10 ESTAFAS MAS CONOCIDAS EN


INTERNET
1. Fraudes en subastas.
Despus de enviar el dinero en que se ha adjudicado la subasta, se recibe un
producto cuyas caractersticas no se corresponden con las prometidas, e incluso un
producto que no tiene ningn valor.
2. Timos de ISP (Proveedores de Servicios de Internet)
Es bastante frecuente que los clientes poco expertos suscriban contratos on-line sin
haber ledo el clausulado, por lo que pueden encontrarse amarrados a un contrato
de larga duracin del que no pueden salir si no es pagando fuertes penalizaciones
por rescisin anticipada. Otro caso frecuente es que los ISP que registran nombres
de dominio lo hagan a su propio nombre, para as tener enganchados a los clientes
que no pueden abandonar su servicio porque perderan su nombre de dominio.
3. Diseo/Promociones de sitios web
Suelen producirse cargos inesperados en la factura del telfono por servicios que
nunca se solicitaron ni contrataron.
4. Abuso de tarjetas de crdito
Se solicita el nmero de la tarjeta de crdito con la nica finalidad de verificar su
edad, y posteriormente se le realizan cargos de difcil cancelacin.
5. Marketing Multinivel o Redes Piramidales
Se promete hacer mucho dinero comercializando productos o servicios, ya sea uno
mismo o los vendedores que nosotros reclutamos, pero realmente nuestros clientes
nunca son los consumidores finales sino otros distribuidores, con lo que la cadena
se rompe y slo ganan los primeros que entraron en ella.
6. Oportunidades de Negocio y Timos del tipo "Trabaje desde su propia casa"
Se ofrece la oportunidad de trabajar desde el hogar y ser su propio jefe enseando
unos planes de ingresos muy elevados. Claro que para empezar es necesario invertir
en la compra de alguna maquinaria o productos que jams tienen salida.
7. Planes de Inversin para hacerse rico rpidamente
Promesas de rentabilidades muy altas y predicciones financieras con seguridad
absoluta sobre extraos mercados suelen encubrir operaciones fraudulentas.

8. Fraudes en viajes o paquetes vacacionales


Consiste en vender viajes y alojamientos de una calidad superior al servicio que
realmente le prestarn en su destino, y tambin pueden cargarle importes por
conceptos que no se haban contratado.
9. Fraudes telefnicos
Un sistema bastante extendido en los sitios de sexo consiste en pedirle que se baje
un programa y lo instale en su ordenador para que le permite entrar gratuitamente
en la web. Pero lo que sucede es que, sin que usted lo sepa, el programa marca un
nmero internacional de pago (tipo 906 en Espaa) a travs del cual se accede a la
web, por lo que mientras usted se divierte viendo fotos y vdeos su factura telefnica
se incrementa a velocidad de vrtigo.
10. Fraudes en recomendaciones sanitarias
Recetas milagrosas para curar cualquier enfermedad se encuentran frecuentemente
en la Red, la mayora de ellas sin ningn respaldo mdico o control de autoridades
sanitarias, por lo que aparte de ser una estafa, ya que no producen los resultados
prometidos, pueden incluso suponer un riesgo adicional para la salud del enfermo.
Como puede verse, no hay mucha diferencia entre lo que hacen los estafadores en
Internet y lo que se ha estado haciendo en la vida real durante muchos aos. La
nica diferencia es que en la Red las cosas pueden hacerse sin dar la cara, por lo
que el riesgo es menor y desaparecer mucho ms sencillo.

CONCLUSIONES
El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao a fin de procurar para
s o para terceros un provecho patrimonial en perjuicio ajeno, y requiere para su
configuracin, de ciertos elementos constitutivos como: engao, error, disposicin
patrimonial y provecho ilcito, los mismos que deben existir en toda conducta
prevista en el artculo 196 del Cdigo Sustantivo Peruano, es decir cuando el agente
tiene la conciencia y voluntad de realizar los elementos objetivos del tipo, engaar
para inducir o mantener en error a la vctima para que sta disponga de su
patrimonio, circunstancias que no concurren en el caso de autos por cuanto las
operacionesrealizadas por ella cuando se deben a un sobregiro otorgado por
funcionarios autorizados de la entidad bancaria, lo que constituira una relacin
contractual materia de una accin extrapenal

Introduccin.
Qu es la defraudacin?

Cual es el bien jurdico protegido en el delito de Estafa?.


Cul es el dolo de estafa? Es necesario actuar dolosamente para que se entienda que
se comete una estafa?.
Los delitos de fraude en el Cdigo Penal.
Qu es la estafa dentro de los delitos por defraudacin?
Puede una actitud silente servir para estafar?
Ejemplos de actitudes silentes que constituyen estafa.
Cmo deben enlazarse los tres elementos que configuran la estafa para que el delito se
haya efectivamente realizado?
El ardid o engao. Concepto.
Qu sucede con la simple mentira?
Casos de silencio.
El error, la ignorancia o la negligencia de la vctima. Hacen a que no se cometa estafa?
Qu es la posicin de garante?
Aparatos mecnicos y electrnicos en el delito de estafa.
Qu ocurre si existe mala fe en la vctima? Hay delito?
Cul es la disposicin patrimonial que requiere este delito?
Casos debatidos de disposicin patrimonial en este delito.
Caracteres que debe revestir el perjuicio ocasionado.
Modos de Comisin del delito de estafa.
El nombre supuesto.
La calidad simulada.
Los falsos ttulos.

La influencia mentida.
El abuso de confianza.
Apariencia de bienes, crdito, comisin, empresa o negociacin.
Cul es el iter criminis en el proceso de estafa?.
Ejemplos de actos preparatorios.

Consumacin.
Tentativa.
El delito imposible.

Introduccin.

La estafa est prevista en el art. 172 del Cdigo Penal, que dice as:
Ser reprimido con prisin de un mes a seis aos, el que defraudare a otro
con nombre supuesto, calidad simulada, falsos ttulos, influencia mentida, abuso de confianza o
aparentando bienes, crdito, comisin, empresa o negociacin o valindose de cualquier otro
ardid o engao.

Elementos que necesariamente componen el delito de Estafa


Son los siguientes: defraudaciones y estafa.

Qu es la defraudacin?

En las defraudaciones entran la estafa y el abuso de confianza que es otra de las formas de las
defraudaciones, el abuso de confianza, como lo veremos es una especie o forma en que se
produce el fraude. Defraudar, significa, violentar la regla de la buena fe.

Cual es el bien jurdico protegido en el delito de Estafa?.

El bien jurdico protegido es la propiedad.


En ningn otro delito como en este hay una tonalidad de grises entre lo que es delito y lo que
no lo es tan marcada.
Dice Breglia Arias, en ningn otro delito es dado observar, como en ste, una frontera tpica
tan difusa, cual sucesin de imprecisa tonalidades y matices, donde la lnea divisoria entre lo
que es delito y lo que no lo es, no puede trazarse sin recurrir, en alguna medida, al arbitrio
personal."

Entremos un poquito en profundidad sobre lo que trata este delito.

Cul es el dolo de estafa? Es necesario actuar dolosamente para que se entienda que
se comete una estafa?.

Si, no se puede incurrir en estafa culposamente, ni con dolo eventual. ( actuar con dolo
eventual es actuar con intencin, como en cualquier accin dolosa, pero, no queriendo estafar
a alguien en particular, solamente, que el sujeto, mediante su accin sabe que puede engaar y
perjudicar a una persona y generarle la misma situacin que el de ser estafada. Pero, no
persigue estafar a una persona o grupo de personas especficas. Se representa, que pudiera
suceder que caigan en un engao. Pero no le interesa, no tiene una intencin especfica con
respecto a personas o conjunto de personas. El obrar doloso de un agente es como un
encogimiento de hombros, saber que algo puede suceder y tener esa consecuencia, pero no
interesarle, como no dando mucha importancia al asunto. El agente debe conocer la falsedad
de la idea que trasmite y tener la voluntad de engaar a otro. No se acepta a la estafa con la
posibilidad del dolo eventual.

Los delitos de fraude en el Cdigo Penal.

Los delitos de fraude en el Cdigo Penal argentino pueden cometerse de dos maneras
mediante engao o ardid o mediante abuso de confianza.
En la primera categora, cuando decimos engao esto puede confundir: el comerciante que le
asegura al comprador que la tela que va a comprar para hacerse un traje, no decaer ni en el
brillo ni en la prestancia durante varios aos, no est haciendo un engao que pueda servir
para que se considere fraude lo que el tendero expresa.
Por eso se ha dicho, y es lo primero que hay que tener en cuenta, .pero no todo embuste,
simulacin o exageracin de precio o calidades constituyen delito,, mager La inmoralidad de
la accin..

As ha dicho la jurisprudencia que la manifestacin de una persona de ser propietario de un


inmueble libre de gravmenes al solicitar un prstamo hipotecario no tiene la entidad suficiente
como para constituir una maniobra ardidosa. De la misma forma, quien saca de un garaje un
automvil manifestando ser el dueo del mismo, no por eso realiza una estafa. Es decir, alguna
maniobra tiene que haber que constituya el elemento que enga; la simple mentira no sirve
para decir aqu ha habido un delito de defraudacin como la estafa por ejemplo. Ello sin
perjuicio de las acciones civiles que en el caso se puedan instaurar.

Qu es la estafa dentro de los delitos por defraudacin?

La accin tpica consiste en defraudar por medio de ardid o engao. La enunciacin por el art.
172 del Cdigo Penal de distintos medios defrauda torios, que son medios comisivos y, es
hecha a mero ttulo ejemplificativo y no limitativo.

Incurre en el delito de estafa quien dolosamente y valindose del ardid con nimo de obtener
un beneficio ilegitimo para s, o para un tercero, induce a otro en error que determina a realizar
una disposicin patrimonial perjudicial, aunque no es necesario que el provecho haya sido
obtenido efectivamente.
Es un delito instantneo y se produce en el momento en que se opera la disposicin
patrimonial.

Puede una actitud silente servir para estafar?

Por otra parte, tambin el silencio servir para estafar. Pero ello cuando el que hace el silencio
tenga la obligacin de manifestarse. Ello ocurre cuando el que as acta, asume la posicin de
garante. En los delitos de omisin, y el silencio hara de la estafa un delito de omisin en esos
casos, la persona que debe hablar, que debe manifestarse, incurre en un silencio, que por el
contrario es engaoso, cuando esa persona tiene posicin de garante y ello ocurre cuando esa

posicin de garante nace de tres fuentes: De la ley, de una convencin, o de la conducta


precedente.

Ejemplos de actitudes silentes que constituyen estafa.

Por ejemplo; el ocultamiento a la damnificada de que el centro mdico dirigido por el imputado
careca de la habilitacin para llevar a cabo la prestacin mdica contratada. Otro caso. el
imputado que se aloj en un hotel, aparentando solvencia con una seria de maniobras y
actitudes y actitudes que as la evidenciaban, ha manifestado una conducta precedente., y de
ah su posicin de garante por la que su omisin lo responsabiliza claramente en el momento
en que diga que no tiene con qu pagar.

Otro caso muy corriente es el siguiente: un hombre compra primero una jaula de ganado con
cheques, luego compra dos y ms tarde tres, as en el momento de comprar cinco jaulas de
ganado, adems de responsabilizarlo por el cheque de fondos, se lo podra responsabilizar por
estafa, ya que, hubo actitudes anteriores que manifestacin solvencia y esta es la conducta
precedente que lo coloca en posicin de garante.

De la misma manera, el hijo que no mantiene a su padre enfermo, silenciando su condicin de


hijo, puede hacer una estafa silenciosa. Y quien firm un contrato del que no habla, tambin
incurre en esta forma delictiva.
Sin embargo, se absolvi por el delito de estafa a quien mediante la presentacin de recibos
falsos consigui que una empresa le otorgue crdito para adquirir, mediante pago en cuotas,
diversos bienes muebles si, aunque slo abon la primera cuota e incumpli el pago de las
restantes, luego efectu pagos a cuenta y devolvi parte de las mercaderas, y siempre mostr
voluntad de pagar, manteniendo una cordial relacin con los damnificados.

Es que la presentacin de un comprobante falso para lograr la entrega de ciertos productos


(disposicin patrimonial), no conlleva necesariamente la voluntad de no pagarlos, es decir, de
quedarse con lo comprado (perjuicio).
Si bien podra sostenerse que estos falsos recibos fueron un requisito solicitado por la firma
para el otorgamiento del crdito, no puede concluirse que constituyeron el ardid que el tipo
objetivo del delito requiere, si junto con los falsos comprobantes de ingresos, ambos
encartados ( se trataba de una pareja) proporcionaron datos personales, nombre, domicilio
etctera. No parece ser la conducta adecuada de quien pretende llevar a engao a la vctima,
el entregar sus datos para ser as fcilmente localizable (TribOral Criminal Nro. 18, 11/3/1998,
JPBA, 107-52).

En este ejemplo, hemos podido ver muy claramente, la necesidad del ardid para configurar la
estafa. Pero el ardid debe estar encaminado por un dolo de perjuicio. Y as tenemos los tres
elementos de la estafa el ardid o engao, el error en el otro, y el perjuicio patrimonial.

Despus tambin veremos como la mise en scene que se requera antes para configurar la
estafa, ya no es necesaria.

Estamos ya en condiciones de delimitar el concepto de estafa.

Cmo deben enlazarse los tres elementos que configuran la estafa para que el delito se
haya efectivamente realizado?

Los tres elementos de la estafa que mencionamos anteriormente no bastan por s solos, sino
que uno debe generar el otro. Deben enlazarse en una particular en ntima vinculacin de
manera que el ardid provoque el error y que ste, a su vez genere la disposicin patrimonial
perjudicial o tambin llamado perjuicio. El ardid o engao deben preceder a la defraudacin.

Vanos cada uno de los tres elementos:

El ardid o engao. Concepto.

Es el astuto despliegue de medios engaosos. Requiere el despliegue intencional de alguna


actividad u omisin de ella- si se tiene el deber de actuar, que tenga por efecto hacer aparecer
una situacin falsa como verdadera y determinante. Engao es en lenguaje corriente- una
simulacin o disimulacin capaz de inducir a error a una o varias personas.

La doctrina argentina ha diferenciado claramente el ardid del engao, conclusin sta que
deriva en que no es necesario requerir requisitos externos en el ardid, o sea que, en algunos
casos, la mentira puede ser aceptada como medio defraudatorio.

Durante mucho tiempo la doctrina y jurisprudencia se inclinaron por la teora de la mise en


scne, pero esta tendencia se halla actualmente en declinacin, considerndose que cualquier
compo0rtramiento intencionalmente dirigido a inducir a otro a un error puede constituir el
artificio propio de la estafa, entendindose adems que lo relevante no es el medio empleado
sino el error de la vctima, y que la peligrosidad del fraude no reside en la refinada
aparatabilidad o de las maniobras desplegadas por el autor, sino en su eficacia para engaar
en las circunstancias del caso.

Qu sucede con la simple mentira?

Es discutido en doctrina y jurisprudencialmente, si la simple mentira, desprovista de hechos


exteriores engaosos que le presten apoyo puede constituir estafa. Para algunos, la simple
mentira no satisface tal elemento del tipo de estafa, en tanto una afirmacin mentira por s sola,
no supone simulacin, ocultamiento, ardid o engao, aunque pueda ser admitida como ardid
estafatorio si aparece acompaada de actos positivos que la refuerzan, o implique
aprovechamiento e la concurrencia de determinadas circunstancias que las exigencias del
trfico jurdico dan por supuestas.

Casos de silencio.

Ha dicho la jurisprudencia:La conducta de quien suscribe un contrato de transporte a


sabiendas que no poda cumplirlo, y pese a ello percibe el total del precio pactado, con
absoluta conciencia de su insolvencia financiera al tiempo de recibir el dinero de manos del
damnificado, es autor del delito de estafa, uno tratndose de un incumplimiento contractual, ya
que aparent una negociacin que saba ficticia, guardando silencio sobre su real situacin,
siendo tal maniobra ardidosa, la que gener la contraprestacin(CNCrimCorr, Sala I, 31/7/91,
BICCC, 1991-4-310)

Veamos un caso en que se trata claramente de un robo, pero sin embargo se haba caratulado
el expediente como estafa:
Quien induce a la vctima a alejarse de su portafolios para sustrarselo, la engaa, provoca un
error y causa un perjuicio patrimonial, pero no existe nexo de causalidad entre esos dos
sucesos. Por otra parte no hay en este caso disposicin, sino apoderamiento

El error, la ignorancia o la negligencia de la vctima. Hacen a que no se cometa estafa?

Para algunos tribunales la relacin de causalidad que hace a la estafa, est ausente si pro
parte de la vctima media negligencia, una actitud desaprensiva, falta de diligencia y
precaucin, ingenuidad y/o exceso de confianza
Para algunos tribunales nuestros, esta relacin de causalidad est ausente si por parte de la
vctima media negligencia, una actitud desaprensiva, falta de diligencia y precaucin,
ingenuidad o exceso de confianza.Para otros, la proteccin debe extenderse tanto al ingenuo
como al que no lo es, lo esencial es el perjuicio a la vctima, ms all de cuan diligente puede
ser en los negocios quien lo sufri, dado que junto con la propiedad que es bien jurdico
protegido principal est el bien jurdico que protege la buena fe en los contratos (art. 953 y
954).

En este sentido nuestros tribunales cuentan con una amplia casustica, que configura el delito
de estafa, entre otras, las siguientes: la maniobra de suscribir un contrato de locacin de
inmuebles con garantas falsas, el enajenar un bien del cual no es legtimo poseedor, atribuirse
una funcin pblica y pretender un beneficio ilegtimo, dar en pago cheques falsificados,
realizar gestiones en negociaciones comerciales inexistentes y en general en cualquier tipo de
dolo defraudatorio.

Una disposicin a sabiendas, con conocimiento o dudas sobre la falsedad de los hechos que
se le presentan, como quien da dinero al mendigo que requiere limosnas mintiendo o fingiendo
males que no padece, no puede constituir estafa.

Qu es la posicin de garante?

La exigencia de que la maniobra del ardid induzca al sujeto pasivo a la disposicin patrimonial,
deja fuera del tipo penal de la estafa, siendo ajeno a al mismo cuando no tiene el deber jurdico
de prevenirlo ( posicin de garante)
La posicin de garante, entonces, es la situacin por la que una persona, por s, da una suerte
de innecesariedad de prevencin de parte de la vctima. Ejemplos de esto, son

Aparatos mecnicos y electrnicos en el delito de estafa.

La descripcin tpica del art. 172, al prever cualquier otro ardid o engao, como medio
comisivo, no descarta que el acto de disposicin de la vctima se logre mediante un mecanismo
no humano, no necesariamente dirigido a provocar el acto de entrega bajo engao, pero que
genere s, como inmediata y desconocida consecuencia y sin el concurso de su voluntad
viciada, un perjuicio en su patrimonio.

Qu ocurre si existe mala fe en la vctima? Hay delito?

La mala fe de la vctima carece de idoneidad para hacer desaparecer la criminalidad del autor
del engao.

Cul es la disposicin patrimonial que requiere este delito?

El patrimonio es el conjunto de bienes e intereses econmicos relacionados en concreto con


una persona. Para nuestro codificador civil es la universalidad jurdica de sus derechos reales y
personales regulados en orden a u valor pecuniario ( art. 2312, Cdigo Civil ).

Debe existir una disposicin patrimonial perjudicial, un detrimento del patrimonio el engaado o
de un tercero, pues sera un contrasentido hablar de una defraudacin que no frustra nada o
que beneficia. Por ello no con figura estafa el pretendido pago de una deuda preexistente
mediante la entrega de cheques fraguados o sin fondos, letras de cambio incobrables o de un
automvil prendado, pues no se perjudica al receptor del bien.

Es decir, que la disposicin patrimonial debe constituir un perjuicio econmico.

Casos debatidos de disposicin patrimonial en este delito.

Tambin se ha considerado que no hay disposicin patrimonial en la mera concesin de una


tarjeta de crdito a quien realiz una falsa declaracin de solvencia, pues con ello slo se
consiente el ingreso del peticionante al sistema de crdito instituido y la presunta defraudacin
habr de verificarse en virtud del uso que se haga de esa tarjeta y por motivo exclusivo de su
utilizacin.

Tambin se ha considerado que no hay disposicin patrimonial en la mera concesin de una


tarjeta de crdito a quien realiz una falsa declaracin de solvencia, pues con ello solo se
consiente el ingreso del peticionante al sistema de crdito instituido y la presunta defraudacin

habr de verificarse en virtud del uso que se haga de esa tarjeta y por motivo exclusivo de su
utilizacin.

Caracteres que debe revestir el perjuicio ocasionado.

El perjuicio debe ser efectivo, concreto y real. No lo son, por ejemplo, la falta de satisfaccin de
un deseo ni el incumplimiento de una esperanza o expectativa econmica de enriquecimiento.

El perjuicio que aqu se trata, no debe ser exclusivamente econmico, ya que puede consistir
en el valor de un trabajo, un servicio, etc. Y carece de importancia si el agente sabe o no a
quien perjudica, ni que el perjuicio sea posteriormente reparado, pues la estafa se consuma en
el momento en que efecta la disposicin patrimonial.

Modos de Comisin del delito de estafa.

El art. 172 del Cdigo Penal ejemplifica los modos de comisin, sin que esas conductas sean
exhaustivas ni limitativas.

El nombre supuesto.

Es necesario que el nombre que se auto adjudica el autor sea el motivo determinante de la
prestacin por parte del sujeto pasivo.

Desde ese un punto de vista poco importa que el nombre sea el correspondiente a otra persona
o no.

La sola presentacin de una persona bajo un nombre que no tiene, o que no usa
habitualmente, no implica de por s estafa.

Aunque una disipacin patrimonial, mientras esta no tenga su causa determinante en aquel
engao. Sin perjuicio, claro de que con frecuencia del nombre supuesto acompaa alguna otra
maniobra determinante del engao.

La calidad simulada.

Por calidad simulada se entiende una condicin, posicin personal falsa con respecto a la
persona que la simula.

Ms la simple invocacin de la titularidad de un derecho que se alega tener no comporta la


calidad simulada.

As incurre en este delito quien ofrece publicar avisos en distintas revistas, invocando el
carcter de representante, agente publicitario o empleado de una entidad oficial, respaldando
sus afirmaciones mediante la utilizacin de formularios y recitos, obteniendo cheques de los
interesados o simula ser polica, para obtener el prstamo de videocasetes en comerciaos
dedicados a su alquiler,

Los falsos ttulos.

Pueden tratarse de ttulos posesinales, acadmicos, de nobleza, etc, que habilitan para ciertas
funciones o que confieran ciertos honores.

La influencia mentida.

En este caso, el autor debe aparentar que tiene poder, posicin, relaciones, autoridad
predicamentos o un ascendiente del que carece.

No incurre en esta figura quien realmente tiene la influencia que ofrece ejercer pero si miente
en la promesa de utilizarla igual comete estafa por engao.

El abuso de confianza.

La confianza equivale a la seguridad que se tiene en otra persona, con respecto a la cual no se
toman precauciones porque se deposita fe en la misma.

Se requiere por parte del sujeto activo un aprovechamiento de la confianza depositada en su


persona por parte del sujeto pasivo, con la finalidad de obtener un beneficio patrimonial
ilegitimo.

Para un sector de la doctrina el abuso de confianza constituir el ardid solamente cuando la


confianza sea el resultado intencionalmente procurado para abusar de ella

Otros autores piensan que ese estado no tiene por qu responder a un ardid anterior.

Apariencia de bienes, crdito, comisin, empresa o negociacin.

No basta para configurar ardid la sola presentacin en un comercio, por el tenedor legtimo de
una tarjeta de crdito hallada, requiriendo su verificacin ante la empresa emisora para
averiguar simulando la in tencin de comprar algo, la validez de la tarjeta.

Por comisin en el artculo debe entenderse la comisin civil, comercial, o administrativa, por
empresa la ejecucin de un proyecto.

Por crdito debe entenderse credibilidad econmica o solvencia. Eso es lo que el estafador le
aparenta a la vctima.

Y por negociacin debe entenderse persona capaz de realizar ciertos negocios jurdicos. Lo
que tambin, mediante esa apariencia, que demuestra a la vctima, y que no es real, consigue
engaarlo.

Cul es el iter criminis en el proceso de estafa?.

Ejemplos de actos preparatorios.

Es penalmente atpica la sola presentacin en un comercio, por el tenedor ilegtimo de una


tarjeta de crdito hallada requiriendo la verificacin ante la empresa emisora para averiguar
simulando la intencin de comprar algo- la validez de la tarjeta. Como tambin exhibir cheques
de viajero falsificados sin pretender obtener un beneficio de tales documentos, lo que es un
simple acto preparatorio impune. Son estos ejemplos de actos preparatorios.

Consumacin.

Los casos de estafa por uso fraudulento de tarjetas de crdito encontradas, sustradas o
engaosamente obtenidas se consuman cuando se materializa el perjuicio, es decir, para el
titular de la tarjeta en el momento en que se le exige el pago de comprar o servicios que no
fueron por l autorizados para los comercios, cuando la entidad emisora no reconoce la venta
cmo legtima, y para esta ltima cuando debe abonar a los comercios y no recibe el pago de la
cuenta en el momento de ser exigible. Tratndose de la entidad emisora, se ha opinado qu
existe un solo delito, sin importa la cantidad de veces que hubiese sido utilizada, en tanto cada
uso supone el comienzo de ejecucin.

En sentido contrario tambin se ha decidido que el ilcito se consuma cuando el autor obtiene
una mercadera y abandona el comercio.

Tentativa.

La tentativa de estafa requiere el comienzo de ejecucin de una conducta idnea para poner en
peligro el bien protegido, en el caso, el patrimonio de la vctima, sin alcanzar su culminacin
que es la obtencin del desplazamiento patrimonial, habiendo puesto el autor lo necesario para
daar el patrimonio ajeno y lograr un provecho.

De esta manera es el despliegue del ardid idneo el que puede considerarse como principio de
ejecucin (tentativa) y no acto preparatorio.

El delito imposible.

Se ha considerado sin idoneidad suficiente para consumar este delito, la conducta de quien
presenta un cheque al cobro con una cdula de identidad cuya fotografa pertenece a una
persona distinta del acusado y adems., la firma de la cartular tampoco coincide con el registro
en relacin al supuesto libramiento, pues con dichos extremos.

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