Maestría de Formulación,

Evaluación y Gestión de
Proyectos
Formulación de Proyectos de Inversión
Privada

PLANTA PRODUCTORA
Y
EXPORTADORA DE CAFÉ Y
CACAO
Integrantes:
 Katiuska, Deza Mateo
 Mauricio, Bernal Portocarrero

Arequipa-Perú
2021

KPDM/MBP
ESTUDIO DE MERCADO
 EL CAFÉ
El cafeto normal de Arábica es un arbusto grande Es un arbusto o pequeño árbol robusto que
con hojas ovaladas verde oscuro. El fruto es ovalado puede crecer hasta alcanzar 10 metros de altura
y tarda en madurar de 7 a 9 meses. Contiene y tiene una raíz poco profunda. El fruto es
habitualmente dos semillas aplastadas (los granos redondeado y tarda hasta 11 meses en madurar
de café).
Características
Las variedades más
conocidas son “Típica” y
‘Borbón’,

En el caso peruano, el país

Café Arabica Café Robusta
produce casi
exclusivamente café
Arábica, del cual más del
70% es de la variedad
Typica, seguido de Caturra
(20%) y otras (10%).

El café Arábica es a menudo susceptible a plagas y

El café Arábica es a menudo susceptible a plagas y
enfermedades. El café Arábica se cultiva en toda
Latinoamérica, en África Central y Oriental, en la India y
un poco en Indonesia.
enfermedades. El café Arábica se cultiva en toda
Latinoamérica, en África Central y Oriental, en la India y
un poco en Indonesia.
https://www.youtube.com/watch?v=SmyigU-u7mw
EL CACAO
Criollo, híbridos o cacao dulce: Debido a sus
condiciones adaptables y a sus frutos de mayor calidad..

Criollo

Trinitario

Es la raza más cultivada en las regiones cacaoteras de

África y Brasil. Se caracteriza por sus frutos de cáscara
dura y leñosa, de superficie relativamente tersa y de
granos aplanados de color morado y sabor amargo.
https://www.youtube.com/watch?v=hcqDsrvhd24
PRODUCTO Cacao en grano, entero o partido, tostado. PRODUCTO Café tostado, molido sin descafeinar

NOMBRE CIENTÍFICO Theobroma cacao. NOMBRE CIENTÍFICO Coffea arabica

PARTIDA ARANCELARIA 1801002000 PARTIDA ARANCELARIA 0901212000
CONTENIDO (INGREDIENTES) 100% cacao puro
CONTENIDO (INGREDIENTES) 100% Café Arabica
PRESENTACIÓN
PRESENTACIÓN

Bolsa trilaminada biodegradable con cierre hermético

Bolsa de papel marrón con cierre zipper
con contenido neto de 1 kg de café tostado molido.
contenido de 1 kg de cacao en grano tostado

INFORMACIÓN a) Valor nutricional (por cada 100 gramos) INFORMACIÓN NUTRICIONAL Valor nutricional por 100gr:
NUTRICIONAL Calorías: 228 kcal Energía : 444,00 KCAL % Proteínas : 14,63 % Lípidos : 15,24
Grasas: 14 g % Carbohidratos : 62,19 %
Proteínas: 20 g
Hidratos de carbono: 58 g CONDICIONES DE Almacenar en lugar fresco y seco.
Cafeína: 230 mg ALMACENAMIENTO Hermetizar bien el empaque una vez abierto.
Hierro: 13,9 mg
ESPECIFICACIONES TÉCNICAS
Calcio: 128 mg

CONDICIONES DE Para mantener la calidad del cacao seco se debe almacenar CARACTERÍSTICAS FÍSICAS Aspecto: Grano
ALMACENAMIENTO en un lugar seco y ventilado, en condiciones de humedad Humedad: 1.5 % - 2.5 %
relativa del 65 % al 70 % CTN: 48 +-2

ESPECIFICACIONES TÉCNICAS CARACTERÍSTICAS QUÍMICAS Cafeína: >1.75%

CARACTERÍSTICAS Olor: Café tostado

CARACTERÍSTICAS FÍSICAS Aspecto: Grano
SENSORIALES Color: Marrón Oscuro
Humedad: 4.1 %
Acidez: Baja
Sabor: Café intenso
CARACTERÍSTICAS QUÍMICAS Anandamida
Teobromina VIDA ÚTIL 01 año
ANÁLISIS DE LA DEMANDA
Evolución de la Demanda del café a nivel Mundial

2018 2019 2020 2021

Campaña 2020-2021
175,4 millones de sacos, cifra ligeramente menor al
volumen estimado en junio pasado (176 millones de
sacos), producción de café robusta

Campaña 2019-2020
Producción global de 168,5
millones de sacos, con una caída
de 4,7%.
Campaña 2019
10,6% superior al volúmen

Campaña 2018-2019
alza a un volumen de 176,7
millones de sacos de 60 kilos
Evolución de la Demanda del cacao a nivel Mundial

2019 2020 2021

IMPORTANTE
Las importaciones de cacao en grano crecieron a una
tasa promedio anual de 2,00%, dentro de los
principales importadores son los pertenecientes a la
Unión Europea (Países Bajos, Alemania, Bélgica,
Francia, España y Reino Unido) y los Estados Unidos
Campaña 2020-2021 Países de los cuales han demandado cacao
4 843 miles de toneladas

Campaña 2019-2020
4 726 miles de toneladas, Perú
(incremento de 28 miles de
toneladas), Costa de Marfil (aumento
de 5 miles de toneladas) y Papúa
Nueva Guinea (descenso de 4 miles
de toneladas).

Campaña 2018-2019
4 697 miles de toneladas
DEMANDA DE ESTADOS UNIDOS DE CAFÉ AL
MERCADO PERUANO

La demanda de EE.UU de
café es mayormente AÑO CANTIDAD DEMANDADA CANTIDAD OFERTADA DEMANDA POTENCIAL
cubierta por países como 2015 69,596,588.00 9,232.00 69,587,356.00
Canadá, Suiza y México. 2016 78,733,618.00 12,353.00 78,721,265.00
Por lo que existe una 2017 86,689,928.00 14,440.00 86,675,488.00
oportunidad para abordar 2018 81,838,700.00 9,680.00 81,829,020.00
el mercado con el producto 2019 94,947,930.00 15,452.00 94,932,478.00
peruano. 2020 91,326,945.00 19,292.00 91,307,653.00
DEMANDA DE ESTADOS UNIDOS DE CAFÉ AL
MERCADO PERUANO
La demanda de EE.UU de
cacao es mayormente
AÑO CANTIDAD DEMANDADA CANTIDAD OFERTADA DEMANDA POTENCIAL
cubierta por países como
2015 478,999,018.00 2,324,503.00 476,674,515.00
Costa de Marfil, Ecuador y 2016 421,248,122.00 2,968,161.00 418,279,961.00
Republica Dominicana. Por 2017 470,283,446.00 4,236,286.00 466,047,160.00
lo que existe una 2018 415,157,956.00 2,721,786.00 412,436,170.00
oportunidad para abordar 2019 375,535,969.00 4,870,460.00 370,665,509.00
el mercado con el producto 2020 375,535,969.00 6,148,269.00 369,387,700.00
peruano.
ANÁLISIS DE LA OFERTA
EMPRESAS PRODUCTORAS DEL CAFÉ EN PERÚ

Empresas Participación
ECOANDINO S.A.C 34 %
BRITT BRANDS PERU SAC 16%
ROJAS DOMINGUEZ RIGOBERTO 13%

ECOFARMERS TRADING PERU S.A.C 11%

IMPORT & EXPORT TAIPE HNOS E.I.R.L 7%

NUTRY BODY SOCIEDAD ANONIMA 3%

CERRADA
EMPRESAS PRODUCTORAS DE CACAO EN
PERÚ

Empresas Participación
AMAZONAS TRAIDING PERU S.A.C 36%
COOPERATIVA AGROINDUSTRIAL 30%
TOCACHE
MACHU PICCHU FOODS S.A.C 11%

COOPERATIVA AGRARIA DE SERVICIO 7%

ECOMMODITIES SOCIEDAD ANONIMA 4%

CERRADA
ECOANDINO S.A.C. 4%
Producción Nacional del café

En el Perú se produce
café de la variedad
arábiga, bajo las
presentaciones de
convencionales y, en
menor proporción, los
cafés especiales y cafés
orgánicos (20%-25%).
Producción Nacional del cacao
En el Perú, se producen tres
variedades de cacao: 53,3% de
Trinitario en Junín, 37,3% de
forastero amazónico en Cusco
y Ayacucho y 9,4% de criollo
en la zona norte de San Martín,
Amazonas y Cajamarca.
La producción nacional de
cacao en grano viene
incrementándose
sostenidamente desde hace
diez años y crece a una tasa
de 12,6% en promedio anual.
Evolución de los precios
en chacra del café

PRECIO EN CHACRA DEL CAFÉ

Evolución de los precio en
chacra del cacao

PRECIO EN CHACRA DEL CACAO

Exportación del Café

• Las exportaciones se mantuvieron estables en el 2020,

llegando colocar 3.5 millones de sacos, principalmente a
los mercados de Europa y los Estados Unidos..
• El Perú es un segundo productor mundial de café orgánico
detrás de México y es uno de los principales países
productores de café, principalmente, de la especie arábica,
la cual otorga una combinación perfecta de aromas y
sabores la cual crece en altitudes entre 600 y 2,000
m.s.n.m.
• Además, actualmente a nivel nacional se cultivan 425,400
hectáreas de café en 15 regiones, 95 provincias y 450
distritos. En siete de ellas Junín, San Martín, Cajamarca,
Cusco, Amazonas, Huánuco y Pasco se concentra el 91%
del total de productores y del área cultivable.
• Las exportaciones de café en el año 2020 fueron de 648.2
millones de Dólares, los principales destinos fueron
Estados Unidos, Alemania, Bélgica y España.
• Para el año 2021 se estima un crecimiento de las
exportaciones por el orden del 10%, haciendo un total de
3.8 sacos (de 60 kilos).
Fuente: Sunat
Exportación del Cacao

• En la actualidad la producción del cacao

se encuentra en 600 kg por hectárea, por
tal a través del programa del MINAGRI
denominado SERVIAGRO se plantea
duplicar la producción, aproximadamente
medio millón de peruanos se dedica al
cultivo del cacao.
• Para el 2021 según el director General
Agrícola del MINAGRI, Ángel Manero
Campos se plantea que el Perú se
convierta en el primer exportador de
cacao orgánico, superando los 500
millones de dólares en agro
exportaciones, a través de la promoción Fuente: SUNAT
del cacao en el rubro de súper alimentos.
 BALANCE OFERTA – DEMANDA
Para el balance oferta – demanda de los productos café y cacao se decidió tomar la cantidad demandada
global de Estados Unidos y restarla con la cantidad ofertada a nivel local para obtener una demanda potencial
en un histórico de 6 años desde el 2015 hasta el 2020. A esta demanda potencial se procedió a segmentar
con los porcentajes de propensión a consumir productos orgánicos tanto para el café como para el cacao y
además el porcentaje de participación que por capacidad de inversión y de planta sería adecuado cubrir.

CAFÉ
72% 0.1%
PROPENSIÓN
PRODUCTOS
AÑO CANTIDAD DEMANDADA CANTIDAD OFERTADA DEMANDA POTENCIAL ORGANICOS DEMANDA OBJETIVO
2015 69,596,588.00 9,232.00 69,587,356.00 50,102,896.32 25,051.45
2016 78,733,618.00 12,353.00 78,721,265.00 56,679,310.80 28,339.66
2017 86,689,928.00 14,440.00 86,675,488.00 62,406,351.36 31,203.18
2018 81,838,700.00 9,680.00 81,829,020.00 58,916,894.40 29,458.45
2019 94,947,930.00 15,452.00 94,932,478.00 68,351,384.16 34,175.69
2020 91,326,945.00 19,292.00 91,307,653.00 65,741,510.16 32,870.76
PROYECCIÓN DE LA
DEMANDA DEL CAFÉ
Una vez determinada que, para los
datos históricos del café, la ecuación
que mejor ajuste muestra es la
potencial se pasa a proyectar la
demanda objetivo para los próximos
cinco años

AÑO DEMANDA PROYECTADA EN KG

2022 34,326
2023 35,055
2024 35,712
2025 36,309
2026 36,859
 BALANCE OFERTA – DEMANDA
CACAO
PROPENSIÓN 69% 0.1%
PRODUCTOS
AÑO CANTIDAD DEMANDADA CANTIDAD OFERTADA DEMANDA POTENCIAL ORGANICOS DEMANDA OBJETIVO
2015 478,999,018.00 2,324,503.00 476,674,515.00 328,905,415.35 164,452.71
2016 421,248,122.00 2,968,161.00 418,279,961.00 288,613,173.09 144,306.59
2017 470,283,446.00 4,236,286.00 466,047,160.00 321,572,540.40 160,786.27
2018 415,157,956.00 2,721,786.00 412,436,170.00 284,580,957.30 142,290.48
2019 375,535,969.00 4,870,460.00 370,665,509.00 255,759,201.21 127,879.60
2020 375,535,969.00 6,148,269.00 369,387,700.00 254,877,513.00 127,438.76
 PROYECCIÓN DE LA
DEMANDA DEL CACAO
Una vez determinada la ecuación exponencial de
DEMANDA EN UNIDADES los datos históricos del cacao, se pasa a proyectar
DEMANDA EN UNIDADES Exponential (DEMANDA EN UNIDADES) la demanda objetivo para los próximos cinco años
180,000.00

160,000.00
f(x) = 171487.18 exp( − 0.05 x )
140,000.00 R² = 0.75

120,000.00 AÑO DEMANDA PROYECTADA

2022 120,845
demanda

100,000.00

80,000.00
2023 114,951
60,000.00
2024 109,345
40,000.00
2025 104,012
20,000.00

-
2026 98,939
0 1 2 3 4 5 6 7

años
MARKETING MIX
MARKETING
MIX CAFÉ
4 PS

PRODUCTO PRECIO PROMOCIÓN

Café orgánico tostado molido Bolsa de 250 gr Desct del 10% y 15 %

Existirá descuento del 10 %,

Café orgánico tostado
con certificación por la orgánico es de $ 6 por
FDA producido en el
Departamento de San
Martín.
El precio del café
realizando la verificación a
través del código QR en la
una bolsa de 250 gr
pág. web de la empresa, la
cual será efectiva en la
segunda compra
MARKETING
MIX CACAO
4 PS

PRODUCTO PRECIO PROMOCIÓN

Cacao órganico Tipo Nibs Bolsa de 250 gr Designer

Cacao orgánico tostado El precio del café Existirá descuento del 10 %,

en trozos del orgánico es de $ 7 por realizando la verificación a
departamento de San una bolsa de 250 gr través del código QR en la
Martin , pág. web de la empresa, la
cual será efectiva en la
segunda compra
MARKETING
MIX
4 PS

PLAZA PLAZA CERTIFICACIÓN

Manager Programmer INTERNACIONAL

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 PRODUCTORES DE
LA PROVINCIA DE
SAN MARTÍN
CALENDARIO CALENDARIO
AGRICOLA DEL CACAO AGRICOLA DEL CAFÉ

This PowerPoint Template has clean

and neutral design that can be
adapted to any content and meets
various market segments.
Canal de Distribución

café $ 6 cacao $ 7
ESTUDIO TÉCNICO
TAMAÑO DEL PROYECTO
Programa de producción

Se considera que la producción anual de

chocolates y café tostado molido se realizará los
doce meses del año, considerando que la
provisión de stock de la materia prima se
realizará durante la campaña que se realiza
entre los meses de abril y octubre de cada año,
para lo cual se tendrá en cuenta las condiciones
y técnicas apropiadas para el almacenamiento y
conservación. La producción se realizara 24 días
de trabajo al mes, en un turno único de ocho
horas diarias; lo que equivale a 288 días de
trabajo útiles al año.
El plan de producción para los próximos cinco
años se ha elaborado teniendo en cuenta la
participación del negocio en el mercado
estadounidense tanto del café como del cacao.
INGENIERIA DEL PROYECTO
REQUERIMIENTOS
FISICOS

La elección del equipo y

maquinaria depende del
proceso la cantidad de
producción que se vaya
a necesitar, pero
también hay que
considerar los costos, Balanza Industrial Clasificadora Descascarilladora
capacidad calidad.
El modelo presentado y Máquina apropiada para Máquina especializada en
escogido es la mejor opción clasificar cereales, descascarar y fragmentar los
debido a que al recepcionar el legumbres, granos, separa granos de café y cacao para la
producto, el pesaje se hará de polvillos y pajillas por obtención de nibs. Además,
costal en costal, que no
sistema de aspersión, puede clasifica los nibs en 3 tamaños, y
contendrá más de 100 kilos,
clasificar por tres tamaños separa las cascarillas por sistema
por lo que la capacidad de la
balanza es más que suficiente distintos. de succión.
para nuestro propósito.
 Empacadora
Máquina que envasa café en grano y
café molido, y cacao tiene una tolva
para la carga de producto y un sistema
de sellado hermético; construido en
acero inoxidable, certificado por la
Unión Europea; la programación es
electrónica.
Montacarga manual Tostadora Moledora
Un montacargas es un Máquina que sirve para tostar
vehículo de motor granos de café, cacao, maca, Máquina que tritura los
alimentado con una mani y cereales. Permite tostar granos de café. Muele
plataforma adjunta que se granos de diversos productos; granos de café y cacao y
puede subir y bajar. La
para el punto de calentamiento otros en forma
se tiene 05 puntos de gas GLP;
plataforma puede ser homogénea, operación y
tiene control de temperatura;
utilizada para insertarla por posee una ventana para sacar mantenimiento fáciles.
debajo de un objeto y luego muestras del producto; con
se eleva para mover el enfriador, posee un tambor
objeto. giratorio de ½ hp
 REQUERIMIENTO DE
INFRAESTRUCTURA
La infraestructura tecnológica con que contará la
planta de procesamiento y transformación, es de
una tecnología intermedia, moderna, que da
garantía de calidad e inocuidad a los productos
que se procesen, y a las condiciones y
características de la zona donde será instalada.

• En el ambiente número 1 se muestra la

gerencia y administración
• En el ambiente número 2 se muestra la
sub-coordinación, sala de espera y de
reuniones.
• En el ambiente número 3 se muestra
las oficinas.
• En el ambiente número 4 se muestra la
zona de empaque y selección del café y
cacao.
 REQUERIMIENTO DE
INFRAESTRUCTURA
• En el ambiente número 5 se muestra
la zona de carga, descarga y zonas
operativas.
• En el ambiente número 6 se muestra
el depósito de la materia que cuenta
con una cámara de frio.
• En el ambiente número 7 se muestra
la zona de almacén.
• En el ambiente número 8 irán toda la
maquinaria requerida para la
producción y comercialización de los
derivados del café y cacao,
incluyendo la cámara de frío.
LOCALIZACIÓN DEL PROYECTO
MACROLOCALIZACIÓN

La única alternativa que se

considera para la macro-
localización es la región de
Arequipa debido a facilidades
de espacios propios y otros
factores de índole subjetivos
que permitirán la correcta
conducción del proyecto a
desarrollar.
 LOCALIZACIÓN DEL PROYECTO
MACRO-LOCALIZACIÓN
La existencia de leyes, reglamentos y los niveles de seguridad de la región son factores a tomar en
ANALISIS cuenta al momento de determinar la macro-localización.
CUALITATIVO

ANÁLISIS CUANTITATIVO

Distancia al mercado La región Arequipa esta conectada con el 40% del país, además cuenta con el puerto de Matarani que
meta: permitiría exportar los productos hechos a base de café y cacao.

Distancia y Los proveedores de la materia prima se encuentran ubicados en la provincia de Juanjui de la región San
disponibilidad de la Martin, al tener conexión vía carretera existe la disponibilidad de acceder a la materia prima sin perjudicar
materia prima: el producto. El único criterio negativo sería el riesgo de cierre de carreteras por manifestaciones o
huelgas.

Disponibilidad de Según INEI al 2020 la PEA en Arequipa fue de 733 799 personas. Además, al ser una de las ciudades
Mano de Obra: con mayor proyección económica se cuenta con disponibilidad de personal técnico calificado y mano de
obra en general.

Disponibilidad de La región de Arequipa cuenta con zonas industriales, además de varias zonas disponibles para la
Terreno: implementación de empresas.

Servicios de agua, luz Un eficiente y fácil acceso a un sistema de servicios de agua, luz y desagüe.
y desagüe:
LOCALIZACIÓN DEL PROYECTO
MICRO-LOCALIZACIÓN
ISLAY MAJES CERRO COLORADO

FACTORES PONDERACIÓN CALIFICACIÓN PUNTAJE CALIFICACIÓN PUNTAJE CALIFICACIÓN PUNTAJE

MATERIA PRIMA 4 3 12 3 12 4 16

TERRENO 1 3 3 4 4 3 3

SERVICIOS (AGUA Y LUZ) 2 4 8 3 6 5 10

MANO DE OBRA 2 3 6 3 6 4 8

RUTAS Y ACCESO 3 3 9 2 6 5 15

MERCADO 2 4 8 3 6 4 8

46 40 60
ESTUDIO LEGAL Y
ORGANIZACIONAL
ESTUDIO DE LA CLASIFICACIÓN DE LA
ORGANIZACIÓN EMPRESA
Razón Social CAFECA PERU

RUC 39. Sociedad Anónima Cerrada

Tipo de Contribuyente JURIDICA

Fecha de Inscripción 05/08/2021

Fecha de inicio de Actividades 01/01/2022

Dependencia SUNAT AREQUIPA

Condición del Domicilio Fiscal DISTRITO DE CERRO COLORADO,

PARQUE INDUSTRIAL LT B5
AFECTACIÓN TRIBUTARIA
Ventajas que te ofrece este Régimen Tributario:
El monto del impuesto a pagar es de acuerdo a la
ganancia obtenida.
Puede emitir cualquier tipo de comprobante de pago.
Puedes realizar cualquier actividad económica.
Contabilidad sencilla, llevas el Registro de ventas,
Registro de compras y el Libro Diario de formato
simplificado (hasta 300 UIT)
Puede acogerse a la prórroga del IGV.
 LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO
LICENCIA
Para realizar el trámite de licencia de funcionamiento se
deberá presentar ante la municipalidad distrital de Cerro
colorado debido a que la planta productora de Café y cacao
se instalará en la jurisdicción del distrito, para lo cual se
requerirá realizar el siguiente trámite administrativo:
Para establecimientos comerciales mayores de 100 m2
hasta 500 m2 (**)
Solicitud de licencia de funcionamiento
Vigencia de poder en caso se trate de persona jurídica o
ente colectivo si es persona natural representada, se
requerirá carta poder con firma legalizada
Certificado de seguridad de inspección técnica de detalle o
multidisciplinario emitida por INDECI
Pago por derecho de trámite correspondiente
 REGISTRO DE MARCA
El registro de la marca para los productos de empaquetado de café y cacao, de acuerdo al estudio de mercado será CAFECA PERÚ .

Para lo cual se realizará los siguientes pasos

ante INDECOPI:
•Elección de la Marca
•Verificación de no prohibición en el registro
•Verificar que la marca no se encuentre en el
mercado
•Definición y clasificación del producto o
servicio, los cuales se buscan distinguir
•Opcional la búsqueda de antecedentes
•Realizar el llenado del formulario de solicitud
•Pago de la tasa por el registro de una sola
clase debes depositar la suma de S/. 534.99
nuevos soles, si solicitas en más de una clase,
por cada clase adicional, deberás abonar la suma
de S/. 533.30 nuevos soles.
•Finalmente, adjunta el comprobante de pago a
los dos ejemplares de la solicitud de registro por
Mesa de Partes del Indecopi.
Según la clasificación Internacional de productos y servicios según la clasificación de Niza, 11ª Edición, Versión 2017, el
producto de café y cacao se encuentra en :
Gráfico N° 55: Clasificación de productos según NIZA
 SEGUROS
Para lo cual los accionistas de la empresa han tomado
la decisión de contratar el seguro por la empresa PRIMA COBERTURA

Rímac la cual presta el servicio de cobertura en la

Plan 1:S/79.00 Plan 1: hasta S/120,000.
modalidad de multirriesgo para cobertura de del
inmueble, bienes y bienes de terceros los cuales se
encuentren en custodia del predio establecido en la Plan 2: S/142.00 Plan 2: hasta S/240,000.
localización.
Según los documentos y clausula estipuladas en el
contrato de seguro de Rímac empresas El tipo de Plan 3: S/197.00 Plan 3: hasta S/360,000.
seguro tiene una cobertura contra los siguientes
eventos:
incendio todo riesgo, incendio, rayo, explosión, fuego Plan 4: S/230.00. Plan 4: hasta S/450,000.

subterráneo, daños por agua, daños por humo , de

impacto

vehículos, caída de aeronaves, temblor, terremoto,

maremoto (tsunami), salida del mar, marejada y/u
oleaje, erupción volcánica, otros riesgos de la
naturaleza, huelga, motín, conmoción civil, vandalismo
y terrorismo, daño malicioso, lucro cesante: gastos
estables o beneficio bruto
ESTUDIO ECONÓMICO Y
FINANCIERO
 PROYECCIÓN DE INGRESOS
Los precios establecidos del café y del cacao están acorde con el estudio de la oferta y competencia, además
permitirá cubrir con los costos de la materia prima. El precio del Café molido de 250 gr sería de $ 6.00 y el de
Cacao Nibs tendría un valor de $ 7.00. La suma de los ingresos proyectados de ambos productos en el primer
año de operación es $1,051,869.47

CACAO NIBS CAFÉ MOLIDO

AÑO PRODUCCIÓN PROYECTADA DE CACAO INGRESOS AÑO PRODUCCIÓN PROYECTADA DE CAFÉ INGRESOS
2022 120,845 $ 845,913.93 2022 34,326 $ 205,955.55
2023 114,951 $ 804,658.22 2023 35,055 $ 210,332.91
2024 109,345 $ 765,414.57 2024 35,712 $ 214,271.17
2025 104,012 $ 728,084.86 2025 36,309 $ 217,856.52
2026 98,939 $ 692,575.74 2026 36,859 $ 221,151.51
 COSTOS DE INVERSIÓN
INFRAESTRUCTURA
INFRAESTRUCTURA S/90,000.00
INFRESTRUCTURA CANTIDAD PRECIO SUBTOTAL Para el presente proyecto se decidió
INSTALACIONES PREFABRICADA DE CAFÉ 1 S/35,000.00 S/35,000.00 buscar el alquiler de un predio o
INSTALACIONES PREFABRICADA DE CACAO 1 S/35,000.00 S/35,000.00 terreno, para no incurrir en una
INSTALACIONES ELECTRICAS 1 S/10,000.00 S/10,000.00
INSTALACIONES DE AGUA 1 S/10,000.00 S/10,000.00
inversión inicial que signifique una
sobre deuda. El alquiler anual para
MUEBLES DE OFICINA el primer año del proyecto será
igual a S/. 48 000.00
MUEBLES S/6,560.00
MUEBLES CANTIDAD PRECIO SUBTOTAL
ESTANTERÍA 8 S/350.00 S/2,800.00
ESCRITORIO 10 S/280.00 S/2,800.00
SILLAS GIRATORIAS 8 S/120.00 S/960.00
 COSTOS DE INVERSIÓN
COSTO MATERIA PRIMA COSTOS OPERATIVOS
ACTIVOS INTANGIBLES S/8,050.00
El costo de la materia prima anual considera el DENOMINACIÓN CANTIDAD PRECIO SUBTOTAL
MARCA 1 S/533.00 S/533.00
precio en campo con el costo de transporte. LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO 1 S/120.00 S/120.00
SEGURO 1 S/197.00 S/197.00
PRESUPUESTO DE MATERIAS PRIMAS CANTIDAD PRECIO SUBTOTAL CERTIFICACIÓN FDA 2 S/2,500.00 S/5,000.00
CACAO ORGÁNICO 121000 8 S/ 968,000.00 DIGESA 2 S/500.00 S/1,000.00
BOLSA DEGRADABLE 484000 0.3 S/ 145,200.00 ASP.LEGALES 1 S/1,200.00 S/1,200.00
ADITIVOS ADICIONALES 484000 0.7 S/ 338,800.00
GASTOS ADICIONALES CANTIDAD PRECIO SUBTOTAL
CAFÉ ORGÁNICO 35000 5 S/ 175,000.00
ENERGÍA ELECTRICA 12 S/860.00 S/10,320.00
BOLSA DEGRADABLE 8750 0.3 S/ 2,625.00
AGUA 12 S/750.00 S/9,000.00
ADITIVOS ADICIONALES 8750 0.7 S/ 6,125.00
INTERNET 12 S/150.00 S/1,800.00
TOTAL S/ 1,635,750.00 PAGO DE CELULAR 12 S/180.00 S/2,160.00
TOTAL S/23,280.00
 COSTOS DE INVERSIÓN
MAQUINARIA Y EQUIPOS INVERSIÓN TOTAL
MAQUINARIA Y EQUIPO S/120,100.00
MAQUINARIA CANTIDAD PRECIO SUBTOTAL La inversión total del proyecto para
CLASIFICADORA 2 S/7,000.00 S/14,000.00 el primer año de implementación y
DESCASCARILLADORA 2 S/7,500.00 S/15,000.00
de operaciones asciende al monto
MONTECARGA MANUAL 2 S/1,700.00 S/3,400.00
TOSTADORA 2 S/8,200.00 S/16,400.00 de S/1,931,740.00.
MOLEDORA 2 S/9,500.00 S/19,000.00 Esta inversión será financiada en un
EMPACADORA 2 S/16,000.00 S/32,000.00
BALANZA COMERCIAL 2 S/1,200.00 S/2,400.00
40 % con el capital de los
EQUIPOS CANTIDAD PRECIO SUBTOTAL propietarios y en un 60% a través de
COMPUTADORAS 5 S/1,500.00 S/7,500.00 un crédito con una entidad
IMPRESORAS 3 S/800.00 S/2,400.00
IMPLEMENTOS ADICIONALES 1 S/8,000.00 S/8,000.00
financiera.
FINANCIAMIENTO
 SERVICIO A LA DEUDA
El crédito para financiar el 60 % del proyecto asciende a S/1,159,044.00. Se manejaron tres
alternativas de entidades bancarias y financieras para acceder al préstamo. El BBVA,
PROEMPRESA y CONFIANZA, con tasas de interés de 20%, 22.70% y 25.91%.
La decisión final fue por BBVA, ya que se realizo un convenio con el banco para la exclusividad de
uso, obteniendo la preferencia por cliente.

DATOS
PRESTAMO S/ 1,159,044.00
TEA 20%
TEM 1.5%
PERIODO 12
CUOTA S/ 106,466.10
 CUADRO DE SERVICIO A LA
DEUDA

CUADRO DE SERVICIO A LA DEUDA

PERIODO 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
SALDO S/ 1,159,044.00 S/ 1,070,322.25 S/ 980,242.22 S/ 888,783.11 S/ 795,923.81 S/ 701,642.88 S/ 605,918.56 S/ 508,728.75 S/ 410,051.02 S/ 309,862.59 S/ 208,140.32 S/ 104,860.74 S/ 0.00
INTERES S/ 17,744.35 S/ 16,386.07 S/ 15,006.99 S/ 13,606.80 S/ 12,185.17 S/ 10,741.78 S/ 9,276.29 S/ 7,788.37 S/ 6,277.66 S/ 4,743.83 S/ 3,186.52 S/ 1,605.36
AMORTIZACIÓN S/ 88,721.75 S/ 90,080.03 S/ 91,459.11 S/ 92,859.30 S/ 94,280.93 S/ 95,724.32 S/ 97,189.81 S/ 98,677.73 S/ 100,188.44 S/ 101,722.27 S/ 103,279.58 S/ 104,860.74
CUOTA S/ 106,466.10 S/ 106,466.10 S/ 106,466.10 S/ 106,466.10 S/ 106,466.10 S/ 106,466.10 S/ 106,466.10 S/ 106,466.10 S/ 106,466.10 S/ 106,466.10 S/ 106,466.10 S/ 106,466.10
GRACIAS POR SU ATENCIÓN