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Inflación 3% 3%
Crecimiento anual del Mdo. 1% 1%
May-Dic 2022 2023 2024
Mercado potencial número de trabajadores 1,000 1,010 1,020
Calculo de aceptación 60.00% 63.00% 66.15%
Cantidad de trabajadores que aceptan 600 636 675
Ticket Promedio 15,000 15,000 15,000
Monto estimado de Colocación mdp 9,000,000 9,544,500 10,121,942
Plazo (meses) 18
Tasa mensual fija activa 3%
Tasa mensual fija pasiva 1%
May-Dic 2022 2023 2024
Total Ingreso por intereses 946,633 3,111,922 2,729,543
Comisiones vendedores (originación) 4% 360,000 381,780 404,878
Participación empresa (ingresos) 3% 28,399 93,358 81,886
Incobrables (originación) 3% 270,000 286,335 303,658
Contacto (ingresos) 1% 9,466 31,119 27,295
Total Gastos Ventas 667,865 792,592 817,718
% Gastos Ventas 70.6% 25.5% 30.0%
Total Gastos Aministración 196,000 1,002,920 1,033,008
% Gastos Administración 20.7% 32.2% 37.8%
Total Gastos Otros Varios 500,000 515,000 530,450
% Gastos Otros Varios 52.8% 16.5% 19.4%
Total Gastos Cobranza
% Gastos Cobranza 0.0% 0.0% 0.0%
Utilidad/perdida de Operación del año -417,233 801,410 348,367
% Utilidad de Operación -44% 26% 13%
Costo financiero 398,035 1,080,246 989,436
Utilidad antes de impuestos -815,267 -278,836 -641,069
% Utilidad antes de impuestos -86% -9% -23%
Utilidad/perdida acumulada del proyecto mdp -815,267 -1,094,104 -1,735,172
5% 5% 5%
3% 3% 3%
1% 1% 1%
2025 2026 2027
1,030 1,041 1,051
69.46% 72.93% 76.58%
716 759 805
15,000 15,000 15,000
10,734,320 11,383,746 12,072,463
1,770,839
1,191,834 1,877,974
0 1,263,940 1,991,592
0 1,340,408
0
2,962,672 3,141,914 3,332,000
265,626
178,775 281,696
0 189,591 298,739
0 201,061
0
444,401 471,287 499,800
2,518,271 2,670,627 2,832,200
429,373 455,350 482,899
29,627 31,419 33,320
322,030 341,512 362,174
29,627 31,419 33,320
810,656 859,701 911,712
32.2% 32.2% 32.2%
590,073 607,775 626,008
138,915 145,861 153,154
131,127 135,061 139,113
860,115 888,697 918,275
34.2% 33.3% 32.4%
54,636 56,275 57,964
2.2% 2.1% 2.0%
3,220 3,415 3,622
0.1% 0.1% 0.1%
789,644 862,539 940,627
27% 27% 28%
2,943,783 3,806,322 4,746,949
Mes Jun-24
Capital 1,285,714
Plazo 12 indicar dato
Tasa Insoluta 4%
Tasa Global Equ 2.30% indicar dato
Interes Total 354,857
% Utilidad 100% indicar dato
utilidad compart 354,857
% Rebate 17% indicar dato
Rebate 60,326
I.Comp 294,531
pago 136,714
total 1,640,571
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
Amortización Saldo de Utilidad Ingreso
Interés Pago Saldo Capital Saldo final
de RBT Rebate Distribuidor Compartido
$ 0 $ 0 $ 0
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
$ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0
$ 0 $ 0 -$ 0 $ 0 $ 0 $ - $ 0 $ 0
Mes ANUAL
Capital 9,000,000
Plazo 12 indicar dato
Tasa Insoluta 4%
Tasa Global Equ 2.30% indicar dato
Interes Total 2,484,000
% Utilidad 100% indicar dato
utilidad compart 2,484,000
% Rebate 17% indicar dato
Rebate 422,280
I.Comp 2,061,720
pago 957,000
total 11,484,000
$ 50,973 $ 42,308
$ 98,547 $ 81,794
$ 142,587 $ 118,347
$ 182,953 $ 151,851
$ 219,499 $ 182,184
$ 252,073 $ 209,221
$ 280,519 $ 232,831
$ 253,700 $ 210,571
$ 225,817 $ 187,428
$ 196,828 $ 163,368
$ 166,691 $ 138,353
$ 135,358 $ 112,347
$ 102,784 $ 85,310
$ 74,338 $ 61,700
$ 50,184 $ 41,653
$ 30,493 $ 25,309
$ 15,442 $ 12,817
$ 5,213 $ 4,327
$ 0 $ 0
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
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Mes Jan-23
Capital 795,375
Plazo 12 indicar dato
Tasa Insoluta 4%
Tasa Global Equ 2.30% indicar dato
Interes Total 219,524
% Utilidad 50% indicar dato
utilidad compart 109,762
% Rebate 30% indicar dato
Rebate 32,929
I.Comp 76,833
pago 84,575
total 1,014,899
$ 15,767 $ 11,037
$ 30,482 $ 21,337
$ 44,104 $ 30,873
$ 56,590 $ 39,613
$ 67,894 $ 47,526
$ 77,969 $ 54,579
$ 86,768 $ 60,738
$ 94,239 $ 65,967
$ 100,330 $ 70,231
$ 104,985 $ 73,490
$ 108,149 $ 75,704
$ 109,762 $ 76,833
$ 93,995 $ 65,797
$ 79,280 $ 55,496
$ 65,658 $ 45,960
$ 53,172 $ 37,221
$ 41,868 $ 29,308
$ 31,792 $ 22,255
$ 22,994 $ 16,096
$ 15,523 $ 10,866
$ 9,432 $ 6,602
$ 4,776 $ 3,343
$ 1,613 $ 1,129
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Mes Jan-24
Capital 843,495
Plazo 12 indicar dato
Tasa Insoluta 4%
Tasa Global Equ 2.30% indicar dato
Interes Total 232,805
% Utilidad 50% indicar dato
utilidad compart 116,402
% Rebate 30% indicar dato
Rebate 34,921
I.Comp 81,482
pago 89,692
total 1,076,300
$ 16,721 $ 11,704
$ 32,326 $ 22,628
$ 46,772 $ 32,741
$ 60,013 $ 42,009
$ 72,001 $ 50,401
$ 82,687 $ 57,881
$ 92,018 $ 64,412
$ 99,941 $ 69,958
$ 106,400 $ 74,480
$ 111,337 $ 77,936
$ 114,692 $ 80,285
$ 116,402 $ 81,482
$ 99,682 $ 69,777
$ 84,076 $ 58,853
$ 69,630 $ 48,741
$ 56,389 $ 39,472
$ 44,401 $ 31,081
$ 33,716 $ 23,601
$ 24,385 $ 17,069
$ 16,462 $ 11,523
$ 10,003 $ 7,002
$ 5,065 $ 3,546
$ 1,710 $ 1,197
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Mes Jan-25
Capital 894,527
Plazo 12 indicar dato
Tasa Insoluta 4%
Tasa Global Equ 2.30% indicar dato
Interes Total 246,889
% Utilidad 50% indicar dato
utilidad compart 123,445
% Rebate 30% indicar dato
Rebate 37,033
I.Comp 86,411
pago 95,118
total 1,141,416
$ 17,732 $ 12,412
$ 34,282 $ 23,997
$ 49,602 $ 34,721
$ 63,644 $ 44,551
$ 76,357 $ 53,450
$ 87,689 $ 61,382
$ 97,585 $ 68,309
$ 105,987 $ 74,191
$ 112,837 $ 78,986
$ 118,073 $ 82,651
$ 121,631 $ 85,142
$ 123,445 $ 86,411
$ 105,713 $ 73,999
$ 89,163 $ 62,414
$ 73,843 $ 51,690
$ 59,801 $ 41,860
$ 47,087 $ 32,961
$ 35,756 $ 25,029
$ 25,860 $ 18,102
$ 17,458 $ 12,220
$ 10,608 $ 7,425
$ 5,372 $ 3,760
$ 1,814 $ 1,270
$ - $ -
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$ - $ -
$ - $ -
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Mes Jan-26
Capital 948,646
Plazo 12 indicar dato
Tasa Insoluta 4%
Tasa Global Equ 2.30% indicar dato
Interes Total 261,826
% Utilidad 50% indicar dato
utilidad compart 130,913
% Rebate 30% indicar dato
Rebate 39,274
I.Comp 91,639
pago 100,873
total 1,210,472
$ 18,805 $ 13,163
$ 36,356 $ 25,449
$ 52,603 $ 36,822
$ 67,495 $ 47,246
$ 80,977 $ 56,684
$ 92,994 $ 65,096
$ 103,489 $ 72,442
$ 112,399 $ 78,679
$ 119,664 $ 83,765
$ 125,216 $ 87,651
$ 128,990 $ 90,293
$ 130,913 $ 91,639
$ 112,108 $ 78,476
$ 94,557 $ 66,190
$ 78,310 $ 54,817
$ 63,419 $ 44,393
$ 49,936 $ 34,955
$ 37,919 $ 26,543
$ 27,424 $ 19,197
$ 18,514 $ 12,960
$ 11,249 $ 7,875
$ 5,697 $ 3,988
$ 1,923 $ 1,346
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
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Mes Jan-27
Capital 1,006,039
Plazo 12 indicar dato
Tasa Insoluta 4%
Tasa Global Equ 2.30% indicar dato
Interes Total 277,667
% Utilidad 50% indicar dato
utilidad compart 138,833
% Rebate 30% indicar dato
Rebate 41,650
I.Comp 97,183
pago 106,975
total 1,283,705
$ 19,943 $ 13,960
$ 38,555 $ 26,989
$ 55,785 $ 39,050
$ 71,578 $ 50,105
$ 85,876 $ 60,113
$ 98,621 $ 69,034
$ 109,750 $ 76,825
$ 119,199 $ 83,440
$ 126,903 $ 88,832
$ 132,792 $ 92,954
$ 136,794 $ 95,756
$ 138,833 $ 97,183
$ 118,891 $ 83,223
$ 100,278 $ 70,195
$ 83,048 $ 58,134
$ 67,255 $ 47,079
$ 52,957 $ 37,070
$ 40,213 $ 28,149
$ 29,084 $ 20,359
$ 19,634 $ 13,744
$ 11,930 $ 8,351
$ 6,041 $ 4,229
$ 2,040 $ 1,428
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
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Mes May-22 Mes
Capital 1,125,000 Capital
Plazo 12 indicar dato Plazo
Tasa Insoluta 1.50% 18% Tasa Insoluta
Tasa Global Equ 0.83% indicar dato Tasa Global Equ
Interes Total 112,500 Interes Total
pago 103,125 pago
total 1,237,500 total
indicar dato
indicar dato
$ 9,900,000
Pago Saldo Capital
$ 103,125 $ 1,038,724
$ 206,250 $ 1,989,879
$ 309,375 $ 2,852,155
$ 412,500 $ 3,624,219
$ 515,625 $ 4,304,722
$ 618,750 $ 4,892,291
$ 721,875 $ 5,385,535
$ 825,000 $ 5,783,041
$ 825,000 $ 5,044,651
$ 825,000 $ 4,295,203
$ 825,000 $ 3,534,531
$ 825,000 $ 2,762,467
$ 721,875 $ 2,081,964
$ 618,750 $ 1,494,395
$ 515,625 $ 1,001,151
$ 412,500 $ 603,645
$ 309,375 $ 303,311
$ 206,250 $ 101,603
$ 103,125 $ 0
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -
Mes Jan-23 Mes
Capital 795,375 Capital
Plazo 12 indicar dato Plazo
Tasa Insoluta 1.50% Tasa Insoluta
Tasa Global Equ 0.83% indicar dato Tasa Global Equ
Interes Total 79,538 Interes Total
pago 72,909 pago
total 874,913 total