ANÁLISIS

CATEGORÍA FACTORES DE RIESGO COMBINACIÓN %RESULTANTE PRIORIDAD

PROBABILIDAD IMPACTO
Nacionales 1 3 13 12% BAJO
Personas Naturales
Extranjeros 3 5 35 60% ALTO
Nacionales 3 5 35 60% ALTO
Riesgo Cliente PEP
Extranjeros 3 5 35 60% ALTO
Clientes en zona franca 2 4 24 32% MODERADO
Otras categorías
Clientes que sean fideicomiso 2 5 25 40% ALTO
Créditos de Consumo 1 3 13 12% BAJO
Créditos Comerciales 2 4 24 32% MODERADO
Relación de productos activos Créditos Hipotecarios 0 0 00 0% #N/A
Riesgo Producto Leasing 0 0 00 0% #N/A
Factoring 0 0 00 0% #N/A
Emisión de valores 0 0 00 0% #N/A
Relación de productos pasivos
Financimientos recibidos 0 0 00 0% #N/A
Entidades del grupo al que pertenece 1 3 13 12% BAJO
Factor Canal de Distribución Convenios y/o alianzas para colocación y/o desarrollo de productos
Convenio y/o contrato con terceros 2 4 24 32% MODERADO
Panamá 1 3 13 12% BAJO
Zona Local Panameña
Panamá Oeste 2 4 24 32% MODERADO
Ubicación Geográfica Jurisdicciones sujetas a sanciones ONU 0 0 00 0% #N/A
Zona Internacional Paieses listados GAFI 0 0 00 0% #N/A
Otros paçises de alto riesgo 0 0 00 0% #N/A

Observación: Extranjeros= Extranjeros no residentes

CONTROL OPERATIVO (MEDIDA DE MITIGACIÓN)

Probabilidad
5 51 52 53 54 55
4 41 42 43 44 45
3 31 32 33 34 35
2 21 22 23 24 25
1 11 12 13 14 15 Impacto
1 2 3 4 5

BAJO
MODERADO
ALTO
 IDENTIFICACIÓN Y CUANTIFICACIÓN

PROBABILIDAD DEFINICIÓN

5 FRECUENTE UNA VEZ POR SEMANA

4 MODERADO UNA VEZ POR MES
3 OCASIONAL UNA VEZ POR SEMESTRE
2 REMOTO UNA VEZ POR AÑO
1 IMPROBABLE CADA DIEZ AÑO

IMPACTO

5 CATASTROFICO DE SUCEDER LAS CONSECUENCIAS SERIAN CASTASTRÓFICAS

4 MAYOR DE SUCEDER TENDRÍAN ALTA CONSENCUENCIA SOBRE EL AREA
3 MODERADO DE PRESENTARSE EL HECHO TENDRÍA MEDIANA CONSECUENCIA SOBRE EL AREA
2 MENOR DE SUCEDER HABRÍA UN BAJO IMPACTO SOBRE EL AREA
1 INSIGNIFICANTE SI LLEGARA A PRESENTARSE EL IMPACTO SERÍA MENOR

COMBINACION PRIORIDAD (ALTA, MODERADA, BAJA) Combinación multiplicada Combinación máxima % Resultante
11 BAJO 1 25 4% BAJO
21 BAJO 2 25 8% MODERADO
31 BAJO 3 25 12% ALTO
41 BAJO 4 25 16%
12 BAJO 2 25 8%
22 BAJO 4 25 16%
13 BAJO 3 25 12%
14 BAJO 4 25 16%
23 MODERADO 6 25 24%
32 MODERADO 6 25 24%
42 MODERADO 8 25 32%
51 MODERADO 5 25 20%
15 MODERADO 5 25 20%
24 MODERADO 8 25 32%
33 MODERADO 9 25 36%
43 MODERADO 12 25 48%
52 MODERADO 10 25 40%
25 ALTO 10 25 40%
34 ALTO 12 25 48%
44 ALTO 16 25 64%
53 ALTO 15 25 60%
35 ALTO 15 25 60%
45 ALTO 20 25 80%
54 ALTO 20 25 80%
55 ALTO 25 25 100%