UNIVERSIDAD TECNOLÓGICA DE PANAMÁ

FACULTAD DE INGENIERÍA DE SISTEMAS COMPUTACIONALES

LIC EN INGENIERÍA DE SOFTWARE

INTRODUCCIÓN A LA INGENIERÍA DE SOFTWARE

PROYECTO FINAL

PROFESOR: MILITZA ATENCIO

INTEGRANTES:

GABRIEL SÁNCHEZ 8-979-948

RAFAELA CANDANEDO 8-905-1651

LUIS CALDERÓN 0E-0008-211273

LOUIS WILTSHIRE 3-756-1538

MELANIE MARTÍNEZ 8-1000-2002

GRUPO:
1SF113
 Introducción

En este trabajo, analizaremos el modelo de negocio de una empresa que se dedica a

verificar y asegurar la legalidad de las transacciones. Para ello, identificaremos los
problemas que esta empresa debe resolver y propondremos soluciones que permitan
mejorar su eficacia.

Esta empresa es un actor importante en el sector financiero, ya que ayuda a proteger el

sistema financiero de la corrupción y otras actividades ilícitas. Su misión es garantizar
que las transacciones sean legales y transparentes.

La empresa utiliza técnicas avanzadas de análisis y verificación para revisar cada

transacción. Estas técnicas incluyen el uso de algoritmos inteligentes que detectan
patrones irregulares y comportamientos sospechosos. Este enfoque proactivo permite
identificar posibles infracciones antes de que ocurran.

La empresa enfrenta una serie de desafíos, entre los que se incluyen la naturaleza
dinámica de los riesgos financieros y legales, la necesidad de adaptarse a las
cambiantes demandas del mercado y la creciente complejidad de las transacciones.

Para superar estos desafíos, la empresa debe centrarse en la innovación. Esto implica
explorar constantemente nuevas tecnologías, mejorar continuamente los protocolos de
seguridad y colaborar estrechamente con organismos reguladores y otros actores clave
en el ámbito financiero.

.
 Índice de Contenido

Índice de Contenido 3

I. Definición del negocio. 4

1.1. Descripción del negocio 4

1.2. Objetivos estratégicos del negocio 4

1.3. Estructura organizacional 4

II. Definición del proyecto 5

III. Modelado 7

3.1. Modelo de Casos de Uso de Negocio 7

 I. Definición del negocio.

1.1. Descripción del negocio

IB Compliance Consulting es una empresa consultora dedicada a asesorar a empresas,

financieras y no financieras reguladas, en el proceso de establecer actividades de
cumplimiento normativo observando los estándares nacionales e internacionales.
Somos expertos en procesos de cumplimiento regulatorio y tenemos la experiencia
para el manejo de los expedientes de sus clientes asegurando una operación sin
contratiempos dentro del marco legal.

Misión:

"En IB Compliance Consulting, establecemos el estándar de excelencia en consultoría

de cumplimiento en Panamá. Ofrecemos soluciones completas y de alta calidad, desde
la gestión integral de carteras hasta la creación de políticas empresariales. Somos el
aliado confiable que guía a las empresas hacia la excelencia en cumplimiento
normativo."

Visión:

"Buscamos ser líderes indiscutibles en la consultoría de cumplimiento en Panamá y

más allá. Nuestra excelencia en soluciones completas y de alta calidad impulsa el
crecimiento sostenible y el éxito a largo plazo de nuestros clientes. Somos la primera
opción para empresas que valoran la integridad y el cumplimiento normativo."
1.2. Objetivos estratégicos del negocio

Objetivo Estratégico 1: Expansión Regional Sostenible

Descripción: Expandir la presencia y los servicios de IB Compliance Consulting en

países de la región centroamericana, estableciendo alianzas estratégicas y
adaptando las soluciones de cumplimiento a las regulaciones locales de manera
eficiente y efectiva.

Indicadores Clave de Desempeño (KPIs): Número de nuevos clientes en países

objetivo, crecimiento del porcentaje de ingresos provenientes de la expansión
regional.

Objetivo Estratégico 2: Excelencia en la Capacitación en Cumplimiento

Descripción: Consolidar y fortalecer el programa de capacitación en cumplimiento

de IB Compliance Consulting, ofreciendo cursos y talleres de alta calidad que
permitan a los clientes y profesionales del sector financiero y no financiero,
mantenerse actualizados y competitivos en un entorno normativo en constante
evolución.

Indicadores Clave de Desempeño (KPIs): Índice de satisfacción de los

participantes en los cursos de capacitación, tasa de retención de clientes que
utilizan los servicios de capacitación.

Objetivo Estratégico 3: Innovación en soluciones de cumplimiento personalizadas

Descripción: Impulsar la innovación en soluciones de cumplimiento a través de la

adopción de tecnologías emergentes y la personalización de servicios para cada
 cliente, asegurando que las estrategias de cumplimiento sean flexibles, escalables
y completamente alineadas con las necesidades y objetivos individuales de cada
empresa.

Indicadores Clave de Desempeño (KPIs): Número de soluciones personalizadas

implementadas, tasa de adopción de nuevas tecnologías en el marco de
cumplimiento.

1.3. Estructura organizacional

 II. Definición del proyecto

Área de negocio Sección de Ventas

Descripción Esta sección se encarga de adquirir nuevos clientes y mantener

relaciones sólidas con los existentes. El objetivo es presentar los
servicios de la empresa y ajustarlos a las necesidades específicas de
cada cliente.

Actores de negocio Interesados: Clientes Potenciales, Clientes Actuales

Beneficiados: Empresa (al aumentar la cartera de clientes y mantener

relaciones comerciales duraderas)

Soporte: Departamento de Marketing, Departamento de Ventas

Herramienta utilizada Excel para llevar registro de clientes posibles, clientes en proceso y
contactados. Word para comunicaciones y elaboración de propuestas.

Área de negocio Sección de Logística y Atención a Clientes

Descripción Esta sección tiene como objetivo organizar las reuniones con clientes,
gestionar agendas de visitas y garantizar la satisfacción del cliente en
términos administrativos y logísticos.

Actores de negocio Interesados: Clientes, Personal de Logística

Beneficiados: Clientes (al recibir un servicio organizado y eficiente),

Empresa (al mantener una operación administrativa fluida)

Soporte: Departamento de Ventas, Departamento de Cumplimiento

Herramienta utilizada Productos de ofimática generales

Área de negocio Sección de Asesoría al Cliente

Descripción Esta sección se enfoca en verificar y garantizar la legalidad y

 legitimidad de las transacciones realizadas por los clientes, asegurando
que los fondos manejados no estén relacionados con actividades
ilegales o corruptas.

Actores de negocio Interesados: Clientes, Entidades Reguladoras

Beneficiados: Clientes (al asegurarse de la legalidad de sus

transacciones), Empresa (al mantener una reputación de confianza)

Soporte: Departamento Legal, Departamento de Logística y Atención al

Cliente, Departamento de Ventas

Herramienta utilizada Excel y Word para la confección de documentos y seguimiento de

estos. Listas privadas de verificación de antecedentes.

III. Modelado

3.1. Modelo de Casos de Uso de Negocio

3.1.1. Obtención de clientes

Objetivo Adquirir y mantener clientes mediante la promoción de servicios
personalizados y la garantía de la autenticidad y legitimidad de
los clientes.

Descripción Identificación de clientes potenciales a través de redes sociales,

recomendaciones y citas solicitadas.

Preparación de prospectos y presentación de servicios.

Creación de propuestas económicas ajustadas a las

necesidades del cliente.

Registro y seguimiento de ventas para garantizar transparencia y

 trazabilidad.

Verificación de autenticidad y legitimidad de los clientes a través

de la debida diligencia.

Prioridad Nivel de Criticidad: Alta

Modelado Actores Internos:

Vendedor

Administrador

Departamento de Marketing

Departamento de Ventas

Actores Externos:

Clientes

Casos de Uso:

Identificar Clientes Potenciales

Activado por: Departamento de Marketing

Preparar Prospectos y Presentar Servicios

Activado por: Vendedor

Recibido por: Clientes

Crear Propuestas Económicas

Activado por: Vendedor

Recibido por: Clientes

Registrar y Seguir Ventas

Activado por: Departamento de Ventas

Recibido por: Clientes

Verificar Autenticidad y Legitimidad de Clientes

Activado por: Departamento de Ventas

Recibido por: Clientes

 3.1.2. Análisis protocolo de cumplimiento

Objetivo Garantizar la eficiencia logística y administrativa para mantener

la transparencia y satisfacción del cliente.

Descripción Lleva a cabo un minucioso análisis de los procesos de negocio,

con el fin de comprender a fondo las necesidades y
particularidades de la organización. Se procede a realizar
entrevistas detalladas con el cliente. Con base en esta
información, se elabora una propuesta de asesoría que
fortalezca su perfil de cumplimiento, la cual se presenta al cliente
para su consideración y eventual aprobación. Una vez que el
cliente ha dado su consentimiento, se inicia la etapa de
capacitación al personal, proporcionando las herramientas y
conocimientos necesarios para implementar los cambios
propuestos de manera efectiva. Se brinda soporte durante todo
el proceso de implementación de los cambios, asegurando así
que la transición sea lo más fluida y exitosa posible.

Prioridad Nivel de Criticidad: Media

Modelado Actores Internos:

Analista de Procesos

Consultor

Personal de Logística

Actores Externos:

Clientes
Casos de Uso:

Analizar Procesos de Negocio

Activado por: Analista de Procesos

Realizar Entrevistas Detalladas con el Cliente

Activado por: Consultor

Elaborar Propuestas de Asesoría

Activado por: Consultor

Capacitar al Personal del Cliente

Activado por: Consultor

Recibido por: Personal de Logística

Brindar Soporte Durante la Implementación

Activado por: Personal de Logística

 3.1.3. Actividades de cumplimiento
Objetivo Verificar y asegurar la legalidad de las transacciones de los
clientes y mantener la confidencialidad y seguridad de la
información proporcionada.

Descripción Preparación de checklist y cuadro de seguimiento de

documentos.

Recepción y validación de documentos proporcionados por los

clientes.

Proceso de debida diligencia, incluyendo investigaciones de

perfil financiero y personal.

Evaluación del nivel de riesgo del cliente y establecimiento de

matriz de riesgo.

Confirmación de la verificación de información y revisión legal de

documentos.

Prioridad Nivel de Criticidad: Alta

Modelado

Actores Internos:

Analista de Cumplimiento

Asesor Legal

Personal de logísitica

Actores Externos:

Clientes

Casos de Uso:
Preparar Checklist y Cuadro de Seguimiento de Documentos

Activado por: Analista de Cumplimiento

Recibir y Validar Documentos Proporcionados por los Clientes

Activado por: Departamento de Logística y Atención al Cliente

Realizar Proceso de Debida Diligencia

Activado por: Analista de Cumplimiento

Evaluar el Nivel de Riesgo del Cliente

Activado por: Analista de Cumplimiento

Confirmar la Verificación de Información y Revisión Legal de

Documentos

Activado por: Asesor Legal

Modelados de Objetos de Negocio

Sección de Ventas
Sección de Logística y Atención al Cliente
Sección de Asesoría al Cliente

Diagramas de Actividad de Negocio

Sección de Logística y Atención al Cliente

IV. Propuesta de solución exitosa

Sistema de Monitoreo Transaccional

Descripción:

Implementar un sistema de monitoreo transaccional que analice en tiempo real las

transacciones financieras de los clientes. Este sistema utilizará algoritmos avanzados
para identificar patrones sospechosos, actividad inusual o cualquier indicio de
irregularidades en las transacciones.

Funcionalidades Clave:

Análisis en Tiempo Real: Monitorear continuamente las transacciones financieras de

los clientes en tiempo real.

Algoritmos de Detección: Utilizar algoritmos de aprendizaje automático para identificar

patrones de transacciones sospechosas.

Alertas Automáticas: Generar alertas automáticas ante posibles actividades ilegales o

inusuales.

Informe de Actividades Sospechosas: Crear informes detallados sobre actividades

sospechosas para su revisión.
 Conclusiones

 Tenemos la misión de establecer el estándar de excelencia en consultoría de

cumplimiento con calidad y normativa, consolidando nuestra posición como
referente confiable en el mercado.

 Nuestra visión audaz de ser líderes indiscutibles, no solo en Panamá sino a nivel
global, impulsa a la empresa hacia una posición de liderazgo que desafía los
límites y busca la excelencia sin fronteras.

 Buscamos ser un aliado confiable establecer una conexión profunda con los
clientes, transformando la relación de consultoría en una alianza estratégica
duradera, basada en confianza y compromiso a largo plazo.

 Los objetivos estratégicos de expansión regional sostenible, excelencia en

capacitación y soluciones innovadoras actúan como pilares fundamentales que
sustentan el camino hacia el éxito continuo de la empresa.

 La integración de tecnologías de automatización ofrece un potencial

transformador, permitiendo a IB Compliance Consulting optimizar aún más sus
operaciones, desde la gestión de expedientes hasta la identificación temprana
de riesgos.

 La capacidad de adaptarse a nuevas tecnologías y enfoques innovadores

posiciona a la empresa como una entidad preparada para enfrentar los desafíos
futuros, garantizando una continua excelencia en el cumplimiento normativo.