INSTITUTO DE EDUCACIÓN SUPERIOR TECNOLÓGICO

DE FORMACIÓN BANCARIA

Integrantes : Alcalde Lescano, Diego

Carhuas Ccorimanya, Edguin
Medina La Madrid, Jasmín
More García, Kristell
Orihuela Villanueva, Jim
Pérez Obed, Jair
Salcedo Asurza, Karen

Profesor : Lic. Lucio Eduardo Silvera Trigoso

Ciclo : V

Grupo : 02

Turno : Mañana

Sede : Principal

Curso : Auditoria Financiera

Tema : La comunidad judía – “Robo al Banco Nuevo

Mundo”

2012
 Introducción

El presenta Informe, pretende dar a conocer de manera más precisa la participación de

una Comunidad Judía, que tuvo la intención de “cuidar” sus inversiones, en el supuesto
robo al Banco Nuevo Mundo, y se dice “supuesto” ya que hasta hoy en día, en medio de
tantos debates y discusiones aún no se puede concluir quien en verdad es víctima y quien
el culpable. Se presentan ambas partes, en una los Levy preguntándose porque es que el
estado hasta el día de hoy no presentan los verdaderos motivos de la intervención y
liquidación del Banco Nuevo Mundo, mientras que por otro lado existen rumores y
sospechas, de que como un militar (David Levy Pesso) va a poder tener tanto dinero
como para abrir un Banco, presentándose así un presunto caso de lavado de dinero.

Además, este informe explicará la “estrategia” que decidieron realizar los judíos planteada
por sus asesores, con el fin de cuidar y no perder sus inversiones, estrategia que más
tarde provocaría la excomunión de los Levy, misma excomunión que quedaría anulada y
sin efecto debido a la falta de pruebas.

Concluyendo con la supuesta intangibilidad de los terrenos adquiridos por la familia Levy
declarada por el Ex presidente de la república Alan García Pérez, y meses después el
mismo ejército declara que no son intangibles y que no forman parte del patrimonio
nacional.
La comunidad judía

Nuevo Mundo Holding S.A. (NMH) fue una compañía constituida por la familia Levy en la
cabeza de David Levy Pesso, que realizaba inversiones, siendo la principal en Banco
Nuevo Mundo (BNM) donde tenía el 99.9% de acciones, por lo que BNM era propiedad de
NMH.
NMH emitía Promissory Notes* (pagarés) que se colocaban a inversionistas a través de
bancos, estos documentos no requerían encaje legal por lo que daban un interés mayor
que otras colocaciones como ahorros en el Banco. Estas operaciones presentaban
balances consolidados anualmente conjuntamente con BNM ante la SBS.
El NMH invertía el dinero con órdenes que los inversionistas firmaban, y abonaban los
intereses de los inversionistas a sus cuentas en Lima cuando lo solicitaban. Era una
relación clara y fluida.
Cuando el Banco Nuevo Mundo fue sometido a intervención, se convocó a los
inversionistas junto con el abogado Alberto Borea Odría para informarles de esta extraña
situación y sugerirles iniciar acciones judiciales junto a ellos de forma solidaria para
solucionar el asunto y recuperar la inversión.
Sin embargo, estos inversionistas hicieron caso omiso de esto y decidieron cambiar de
"estrategia", diciendo que no eran inversionistas de NMH en Panamá, sino ahorristas del
BNM en Perú, declarando ante el poder judicial que el BNM se había llevado sus fondos
con engaños y estafándolos aunque los documentos indicaran lo contrario.
Se iniciaron juicios penales y también una campaña mediática en la que aparecían
diversos personajes, los cuales tenían como única finalidad conmover a la opinión pública
y a los jueces generando una sensación de odio y desprestigio hacia los Levy.
Por otro lado, el Banco Interamericano de Finanzas (BIF), que estaba interesado en la
compra de la cartera del BNM, exigió que los Levy se desistan de los juicios contra la SBS
como condición para llevar a cabo la compra. Los Levy deciden no desistir, y cuando el
BIF decide retirarse de la compra, de forma inesperada y en un lapso de tiempo de
algunos días se forma un Tribunal Rabínico y sentencian a los Levy en el 2001 a la
excomunión* (la cual fue anulada en el 2003 por el entonces gran rabino de Israel
Mordechai Eliyahu por carecer de legitimidad y por no tener prueba alguna).
El texto de la sentencia de la excomunión decía que ésta sería levantada "cuando
paguen", quedando claro que se les estaba responsabilizando de lo ocurrido en BNM y
según ellos, habían cometido un delito.
La excomunión era usada como una herramienta para presionar al BNM a desistir del
juicio en contra de la SBS y cerrar la operación con el BIF. La razón por la que los
inversionistas de NMH se hicieron pasar por ahorristas del BNM era simple, si el BIF
compraba BNM los absorbía como pasivo y por lo tanto los supuestos “ahorristas”
quedaban cubiertos y se les devolverían sus supuestos “ahorros”.
Por otra parte, Jacques Levy hace alusión a una “persecución” ya que en agosto del 2007
Alan García declaró a la prensa que los terrenos adquiridos legítimamente eran
intangibles porque ahí mismo se habría supuestamente pelado la batalla de San Juan, lo
cual fue desmentido por el propio ejército peruano y por otros historiadores.

* Promissory Notes traducida al español significa “Pagaré”, el cual es un título valor que representa una
promesa de pago, por un monto y tiempo determinado, por parte del emisor hacia el beneficiario, dirigido a
personas naturales o jurídicas.

* Excomunión o Excomulgación, es la expulsión, permanente o temporal, de una persona de una confesión

religiosa. Durante este periodo, el afectado no forma parte de la comunidad. Según la RAE, Declarar a alguien
fuera de la comunión o trato con otra u otras personas.
El 17 de Agosto Falleció David Levy Pesso a los 93 años de edad, víctima de una
derrame cerebral, a causa de todos los problemas de la familia Levy y la campaña
mediática “destructiva” en contra de ellos, fueron avasallados tanto a sus hermanos como
a los hijos de estos también.

Anexo 1:

Durante el segundo semestre del 2000 el Banco Nuevo Mundo (BNM) experimentó una
pérdida de confianza del mercado traducido en una severa reducción de depósitos que le
ocasionaron serios problemas de liquidez.
El banco perdió entre agosto y noviembre del 2000, US$ 222 millones de depósitos
(24.1%), de los cuales sólo US$ 13 millones fueron depósitos públicos, situación que
muestra que la corrida contra el Banco Nuevo Mundo fue fundamentalmente una corrida
del sector privado. Por lo demás, los depósitos de entidades públicas a la fecha de
intervención ascendían a US$ 96 millones.
Por esta situación el BNM tuvo que recurrir a los redescuentos del BCR a partir del 13 de
noviembre del 2000 hasta por US$ 70 millones para poder cubrir sus requerimientos de
encaje. El Banco Nuevo Mundo tenía problemas para cubrir con sus fondos propios los
requerimientos de encaje. Comenzó el mes de noviembre con fondos propios en la cuenta
corriente en moneda extranjera con el BCR de alrededor de US$30 millones. El 17 de
noviembre tuvo que cubrir toda su cuenta corriente en el BCR con el 100% de fondos
prestados. Por eso el BNM fue percibido por los agentes económicos como un banco de
alto riesgo, por lo que empezaron a retirar sus depósitos para evitar posibles pérdidas. En
esas condiciones ni la SBS ni el Ministerio de Economía y Finanzas podían salir al
mercado a afirmar que esta entidad bancaria no tenía problemas de liquidez.

Anexo 2:

Problemas de Solvencia

Como resultado del análisis efectuado por la SBS durante la visita de inspección ordinaria
correspondiente al año 2000, se detectó déficit de provisiones y otros ajustes al balance
que determinaban una pérdida de S/. 70. 3 millones, la misma que de haberse constituido
hubiese originado una reducción del patrimonio efectivo a octubre de 26%.
Esta reducción, si bien no configuraba en ese momento una causal de vigilancia o
intervención, ponía en evidencia la debilidad del Banco y la necesidad de un inmediato
aporte de capital. Esta situación, sumada a la creciente gravedad de la crisis de liquidez
del banco, fue comunicada por la SBS a los representantes del Banco a quienes se les
requirió en varias reuniones durante noviembre del 2000 un aporte de capital inmediato y
en efectivo de al menos US$ 20 millones que permitiera al público recuperar la confianza
en el Banco.
El Presidente del Directorio, Jacques Levy dijo que no estaba en capacidad de aportar
ese monto en efectivo y ofreció colocar varios terrenos de su propiedad ubicados en la
Herradura y La Chira. La SBS insistió en que el aporte debía ser en efectivo. Por lo
demás, los terrenos, además de estar sobrevaluados, ya constituían garantías de las
obligaciones de las empresas del grupo accionista con el Banco.
Por otro lado, de acuerdo a una investigación realizada para esclarecer las denuncias
presentadas por numerosas personas sobre estafa y captación ilegal, relacionadas a
operaciones de captación de fondos realizadas por la empresa Nuevo Mundo Holding
S.A, vinculada a los accionistas del Banco Nuevo Mundo, el Banco habría recibido
aproximadamente la suma de US$ 15,6 millones de la empresa Nuevo Mundo Holding,
captados de manera ilegal. Si estos fondos no hubieran sido canalizados al banco, éste
hubiera tenido que provisionar por los bienes adjudicados y por los gastos activados, y no
hubiera tenido un aumento de capital social de US$ 7,5 millones. En esas condiciones el
patrimonio efectivo del Banco Nuevo Mundo al 31 de octubre se hubiera tenido que
reducir de US$, 76.6 millones a US$ 60.9 millones.
Considerando la pérdida determinada en la Visita de Inspección de aproximadamente
US$ 20 millones, el Banco Nuevo Mundo hubiera presentado situación de insolvencia
para cumplir con sus obligaciones, pues su patrimonio se hubiera reducido en un 50.17%,
situándolo en causal de intervención por insolvencia.

Anexo 3:

Absorción fracasada

El Banco Interamericano de Finanzas (BIF) mostró su interés en el Banco del Nuevo

Mundo. El 30 de mayo del 2001, se suscribió el Acuerdo Marco entre el BIF y el BNM en
el ámbito del Proceso de Reorganización Societaria convenido entre ambas partes. Las
partes acordaron encomendar la valorización del BNM a la Sociedad de Auditoria Externa
Medina Zaldivar y Asociados (Arthur Andersen), la que debería haber presentado a las
partes de manera conjunta sus conclusiones en un plazo no mayor de ochenta días El
plazo venció sin que el mecanismo prosperara, por lo que la SBS dispuso finalmente la
liquidación de la entidad bancaria.
Anexo 4:

Ante este atropello, se reunió un Bet Din (juzgado) en Israel, en enero del 2003,
desautorizando y sancionando a los rabinos en el Perú por el Psak Din (Sentencia)
arbitrario e injusto. Este Juzgado declaró: “Nosotros, el Bet Din formado en Jerusalem
declara que por las leyes de la Santa Torá los seis señores que han sido sancionados y
cuyos nombres figuran en el Psak Din emitido por el “Bet Din” de Lima, nunca han dejado
de formar parte de la colectividad de la comunidad de Israel, y bajo la luz de la ley
Sagrada, los reconocemos como hijos legítimos del Pueblo de Israel y miembros del
Kahal con todos sus derechos y privilegios que la ley ampara. Por todo lo escrito se
concluye que el Niduy o el Jérem que la aplicaron los señores de dicho “Bet Din”, queda
“NULO SIN VALOR Y CARECE DE TODO EFECTO.”