Banco Emprendedor

UNIVERSIDAD NACIONAL DE
LOJA
FACULTAD JURÍDICA, SOCIAL Y ADMINISTRATIVA

CARRERA DE FINANZAS
Asignatura:
Contabilidad de Instituciones Financieras
Nombre del Estudiante:
Alejandra Cango
Sofía Hurtado
Jennifer León
Anthony López
Nicole Malo
John Romero
Docente:
Raquel Padilla
Ciclo y Paralelo:
Cuarto Ciclo Paralelo “A”
Abril - Septiembre 2023

Loja – Ecuador
Abril - Septiembre 2023
Loja – Ecuador
Nombre del banco: Banco Emprendedor
Cuidad de origen: Loja
Año de creación: 2022
Accionistas:
-Johana Cango
-Sofía Hurtado
-Jennifer León
-Anthony López
-Nicole Malo
-John Romero
MISIÓN:
Impulsar el desarrollo de emprendedores y pequeñas empresas a través de la entrega de créditos accesibles y servici
financieros innovadores. Buscamos brindar soluciones financieras eficientes y personalizadas, y convertirnos en un
confiable y cercano para nuestros clientes en el camino hacia el éxito y la prosperidad.
VISIÓN:
Nos proyectamos a 2030 como un banco líder en el apoyo al desarrollo de emprendedores y pequeñas empresas, rec
por la calidad de nuestros servicios, la innovación tecnológica y la cercanía con nuestros clientes. Queremos ser una
institución financiera que promueva la inclusión financiera y el crecimiento económico a través del acceso al crédito
tecnología, siendo un referente de eficiencia, rentabilidad y sostenibilidad
e créditos accesibles y servicios
lizadas, y convertirnos en un socio
ores y pequeñas empresas, reconocidos

os clientes. Queremos ser una
o a través del acceso al crédito y la
En la ciudad de Loja, el 03 de Enero del 2022 se constituye el "Enterprise Bank" S.A. con RUC 0990633430001, según escritura
constitutiva protocolizada ante el notario Dr.Vinicio Leonardo Sarmiento Bustamante, y la autorización de la Superintendencia de Bancos;
con el patrimonio técnico mínimo requerido por el CÓDIGO ORGÁNICO MONETARIO Y FINANCIERO, dividido en acciones
nominativas de:
-Johana Cango
-Sofía Hurtado
-Jennifer León
-Anthony López
-Nicole Malo
-John Romero
Los accionistas cancelan las acciones suscritas en efectivo de la siguiente manera:
-Johana Cango 5 millones (16,13%)

-Sofía Hurtado 5 millones (16,13%)
-Jennifer León 5 millones (16,13%)
-Anthony López 5 millones (16,13%)
-Nicole Malo 5 millones (16,13%)
-John Romero 6 millones (19,35%)
Capital Total = 31 millones de dólares
Enero 10: Se abre la Cta. Cte. N° 1566689978-5 en el Banco Bolivariano con los valores pagados por los accionistas (integración de
capital).
Junio 07: Cumplidos todos los trámites y requisitos legales se procede a retirar del Banco Bolivariano 15 % del valor de la Cta. De
integración y se realiza la inauguración, para atender al público con Che/ 0001.
Junio 08: Se abre en el Banco Bolivariano, una cuenta a plazo fijo del 75% del capital, con un interés de 8,5% anual
Junio 08: Se compra un terreno y edificio listo para el banco, para el desarrollo de las actividades de la institución bancaria, por el valor de
675.000,00 a CONSTRUCTORA & CONSULTORA HERDAOM CIA. LTDA. Se paga con cheque de gerencia Nro. 01
Junio 08: Se compra un terreno y edificio listo para el banco, para el desarrollo de las actividades de la institución bancaria, por el valor de
675.000,00 a CONSTRUCTORA & CONSULTORA HERDAOM CIA. LTDA. Se paga con cheque de gerencia Nro. 01
Junio 09: Enterprise Bank S.A. (Banco Emprendedor) paga factura No. 3456 Publiservicio S.A. con un cheque de gerencia (Nro. 02) por
$1.200,00; por diseño y publicidad realizado en Ecotel Tv.
Junio 09: Se adquiere mediante cheque de gerencia (Nro. 03) un vehículo blindado por un valor de $160.000,00 a la empresa "Toyota" S.A. mediante factura 000-01
Junio 10: Con cheque de gerencia (Nro. 04)se paga al Dr. Santiago Palacios (PN/SC) honorarios por trámites y costos de constitución por $
4000,00 incluye IVA con factura Nro.0000-000-000-2345.
Junio 11: Se contrata cajeros, asesores para el departamento de credito e inversiones, soporte técnico
Junio 12: Se confecciona uniformes del personal por $ 360 en la empresa "Costura Más", se paga con cheque de gerencia (Nro. 05)
Junio 12: Se contrata un equipo de limpieza a la empresa y a dos guardias de seguidad.
Junio 12: Se contrata un chef para la cafeteria.
Junio 13: Se paga al Ing. Ramiro Lopez por capacitación al personal de la entidad financiera por un valor de $5.000,00 mediante factura
0003450501
Junio 14: Se compra computadoras e impresoras a "Novi compu" S.A. por el valor de $4.000,00 incluye IVA para el uso de los diferentes
departamentos del banco. se paga con cheque de gerencia (Nro. 06)
Junio 14: Mediante cheque de gerencia (Nro.07) compra muebles de oficina (escritorios, sillas, etc) por un valor $15.000,00 incluye IVA
mediante factura número 0000150 a la empresa "Colineal" S.A.
Junio 15: La Reforma, nos factura por $ 1.500,00 más IVA la impresión de chequeras para uso de clientes, según factura 001822.Y papel
bond (10 cajas en 320,00), clips, cinta, tinta para impresora, material de oficina. Por $ 1.800,00 incluido IVA. se paga con cheque de
gerencia (Nro. 08)
Junio 17: La empresa Servientrega abre la cuenta corriente con número 1020451-01 mediante depósito de $ 10.000,00 El banco emite una
Empresa
nota de débito por una chequera de 100 cheques, $ 0,35 cada cheque incluido IVA, según factura 001525
Junio 17: Se apertura caja chica con un valor de $ 600,00

Junio 18: La señora Pamela Vargas abre la cuenta de ahorros con número 0523453-02 mediante un déposito de $450,00 en efectivo. Persona Natural
Junio 19: El señor Eduardo Bravo abre una cuenta de ahorros con número 0520789-02 mediante un déposito de $700,00 en efectivo. Persona Natural
Junio 20: La empresa MEFUNJAR abre la cuenta de ahorro con número 1020456-02 1020451-01 mediante depósito de $ 15.000,00 en Empresa
efectivo, El banco emite una nota de débito por una chequera de 100 cheques, $ 0,30 cada cheque incluido IVA, según factura 001525
Junio 21: La señora Pamela Vargas hace un rétiro de ventanilla por el valor de $200,00.
Junio 23: El señor Eduardo Bravo deposita efectivo por $ 620,00 y cheque del banco del Pacífico por $ 1.810,00
Junio 23: Se adquiere dos vehículos para uso del presidente y empresa a $ 23.000,00 y 45.000,00(incluido IVA)mediante cheque de gerencia(Nro. 09)
Junio 30: Se cancela sueldos del personal que trabaja en el banco mediante cheque de gerencia (Nro. 10)
Junio 30: Se cancela servicios basicos, Agua por un valor de $98, Luz por un valor de $65 mediante cheque de gerencia (Nro. 11)
Julio 01: El señor Carlos Jiménez abre una cuenta corriente N° 2010 en el Banco Emprendedor mediante depósito en efectivo de $500. Persona Natural
Julio 04: La señora Fernanda Cevallos abre una cuenta corriente N° 0869 en el Banco Emprendedor mediante depósito en efectivo de $1500
Julio 05: Se concede un crédito a 180 días al Sr Eduardo Bravo por 150.300,00
Julio 05: Se concede un crédito a dos años al Sr Carlos Jiménez por 3000,00
Julio 05: El señor Carlos Jiménez deposita a su cuenta corriente $ 2.550,00 de Enterprise Bank cheque del Banco Bolivariano.
Julio 05: Enterpise Bank devuelve al señor Carlos Jiménez $ 600,00 de cheque sin fondos del Banco Bolivariano, que depositó en su cuenta
corriente, se emite nota de débito por $ 5,00; para cubir gastos de la devolución
1500 4838.70968
corriente
ersona Natural ahorro

ersona Natural ahorro
corriente
ersona Natural corriente
ENTERPRISE BAN
LIBRO DIARI
AL 1 DE JUNIO DE
EXPRESADO EN DÓ
FECHA CÓDIGO
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1
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3103
1/10/2022
1
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110310
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1/1/2023
3
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110105
1
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110310
11031001
3/1/2023
13
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6/1/2023
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7/1/2023
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8/1/2023
1
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190590
19059005
2
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2301
25
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25040515
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2
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2506
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2301
10/1/2023
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25040510
25040515
15/1/2023
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4502
450210
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2301
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2504
250405
25040510
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450390
45039010
2
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2301
25
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2
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25/1/2023
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1101110
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26/1/2023
1
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19061505
19061510
28/1/2023
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21013501
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4501
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25
2503
250310
250315
2505
250505
31/1/2023
4
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45032001
45032002
1
11
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1101110
2/1/2023
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18
1807
180710
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25040510
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2/2/2023
2
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2301
1
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4/2/2023
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2/7/2023
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11031001
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2/10/2023
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15/2/2023
1
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1404
140425
14042510
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17/2/2023
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140225
14022510
2
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2101
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28/2/2023
4
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2503
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250505
28/2/2023
4
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450320
45032001
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8/1/2023
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11031001
5
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5103
1/0/19000000
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210110
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1
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8/11/2023
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210135
21013501
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8/11/2023
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24022510
1
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8/15/2023
8/26/2023
1
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1
14
1401
140425
14042510
5104
510405
2505
25059001
8/28/2023
1
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1101
110105
1
14
1408
140825
14082510
5104
510427
2505
25059001
8/29/2023
1
11
1101
110105
1
14
1402
140225
14022510
5104
510410
2505
25059001
8/29/2023
2
23
2301
1
11
1101
110105
ENTERPRISE BANK S.A.
LIBRO DIARIO
AL 1 DE JUNIO DEL 2023
EXPRESADO EN DÓLARES
DETALLE
1
ACTIVOS
CUENTAS POR COBRAR
CUENTAS POR COBRAR VARIAS
Por venta de bienes y acciones
Johana Alejandra Cango
Sofia del Cisne Hurtado
Jennifer Mishelle León Romero
Anthony David López Gutierrez
Nicole Anahí Malo Ochoa
John Jairo Romero Vásquez
PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL
APORTE DE SOCIOS
V/R Las acciones suscritas y no pagadas.
2
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS
Bancos e instituciones financieras locales
Banco Bolivariano
OBLIGACIONES INMEDIATAS
CUENTAS POR COBRAR
Por venta de bienes y acciones
Johana Alejandra Cango
Sofia del Cisne Hurtado
Jennifer Mishelle León Romero
Anthony David López Gutierrez
Nicole Anahí Malo Ochoa
John Jairo Romero Vásquez
V/R El pago del 100% de las acciones suscritas.
3
PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL
APORTE DE SOCIOS
PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL
CAPITAL PAGADO
V/R. ajuste de la parte del capital pagado
4
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
Banco Bolivariano
V/R El ingreso de efectivo a nuestra bóveda 25% del capital
5
INVERSIONES
MANTENIDAS HASTA EL VENCIMIENTO DE ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO
De 1 a 5 años
FONDOS DISPONIBLES
Banco Bolivariano
V/R. Depósito a plazo fijo del 60% del capital
6
ACTIVOS
OTROS ACTIVOS
MATERIALES, MERCADERÍAS E INSUMOS
Proveeduría
PASIVOS
CUENTAS POR PAGAR
PROVEEDORES
RETENCIONES
Retenciones Fiscales
Retencion IVA (100%) por pagar
Retencion a la fuente (1,75%) por pagar
V/R. la impresión de chequeras y compra de materiales de oficina a La Reforma mediante cheque de gerencia Nº
7
ACTIVOS
PROPIEDADES Y EQUIPO
TERRENOS
EDIFICIOS
PASIVOS
CHEQUES DE GERENCIA
CUENTAS POR PAGAR
RETENCIONES
Retenciones fiscales
V/R Compra del edificio mediante cheque de gerencia Nº 01
8
ACTIVOS
OTROS ACTIVOS
GASTOS DIFERIDOS
Otros
Publicidad prepagada
PASIVOS
CHEQUES DE GERENCIA
CUENTAS POR PAGAR
RETENCIONES
Retencion a la fuente (2%) por pagar
V/R. pago por publicidad a Ecotel TV por contrato a 1 año, mediante cheque de gerencia Nº 032
9
PASIVOS
CUENTAS POR PAGAR
PROVEEDORES
PASIVOS
CHEQUES DE GERENCIA
V/R. Pago a "La Reforma" por compra de materiales de oficina
10
ACTIVOS
UNIDADES DE TRANSPORTE
PASIVOS
CHEQUES DE GERENCIA
CUENTAS POR PAGAR
RETENCIONES
V/R. compra del vehículo blindado para transporte del dinero cheque de gerencia Nº 04
11
GASTOS
GASTOS DE OPERACIÓN
HONORARIOS
Honorarios profesionales
PASIVOS
CHEQUES DE GERENCIA
CUENTAS POR PAGAR
RETENCIONES
V/R pago a Dr. Santiago Palacios por honararios y costos de constitución, mediante cheque Gerencia Nº 05
12
GASTOS
SERVICIOS VARIOS
Otros servicios
Uniformes personal
PASIVOS
CHEQUES DE GERENCIA
CUENTAS POR PAGAR
RETENCIONES
V/R. pago por confección de uniformes pago mediante cheque de Gerencia Nº 6
13
PASIVO
CHEQUES DE GERENCIA
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
P/r. Se hacen efectivo los cheques de gerencia Nº1 al Nº 6
14
ACTIVOS
OTROS ACTIVOS
HONORARIOS
Honorarios profesionales
PASIVOS
CHEQUES DE GERENCIA
CUENTAS POR PAGAR
RETENCIONES
V/R. pago al Sr. Ramiro López por capacitación al personal mediante cheque de gerencia Nº 07
15
ACTIVOS
EQUIPOS DE COMPUTACIÓN
PASIVOS
CHEQUES DE GERENCIA
CUENTAS POR PAGAR
RETENCIONES
V/R. compra de computadoras e impresoras a Novicompu S.A. mediante cheque de gerencia Nº 08
16
ACTIVOS
MUEBLES, ENSERES Y EQUIPOS DE OFICINA
PASIVOS
CHEQUES DE GERENCIA
CUENTAS POR PAGAR
RETENCIONES
V/R. la compra de muebles de oficinas para la empresa mediante cheque de gerencia Nº 09
17
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Caja chica
PASIVO
CHEQUES DE GERENCIA
V/R. apertura de caja chica mediante cheque de gerencia Nº 10
18
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
PASIVOS
OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
DEPÓSITOS A LA VISTA
Depósitos monetarios que no generan intereses
Servientrega
V/R. abrir la cuenta corriente con número 1020451-01 a empresa Servientrega
19
PASIVO
Servientrega
ACTIVOS
OTROS ACTIVOS
Proveeduría
Chequeras
V/R. Entrega de chequera (100 cheques) a Servientrega
20
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
PASIVOS
Depósitos de ahorros
Pamela Vargas
V/R Por abrir la cuenta de ahorros a Sra. Pamela Vargas con número 0523453-02
21
GASTOS
GASTOS DE PERSONAL
Remuneraciones mensuales
Beneficios sociales
Aporte al IESS
PASIVO
CHEQUES DE GERENCIA
CUENTAS POR PAGAR
OBLIGACIONES PATRONALES
Beneficios sociales
Aportes al IESS
CONTRIBUCIONES, IMPUESTOS Y MULTAS
Impuesto a la renta
V/R. El pago de salarios correspondientes al mes de junio mediante cheque de gerencia Nº11
22
GASTOS
SERVICIOS VARIOS
Servicios básicos
Agua
Luz
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Caja chica
V/R pago de servicios básicos mediante caja chica
23
ACTIVOS
Mitsubishi Lancer Evo
PASIVOS
CHEQUES DE GERENCIA
CUENTAS POR PAGAR
RETENCIONES
V/R. adquisición de vehículo para uso de la empresa mediante cheque de de gerencia N°12
24
PASIVO
CHEQUES DE GERENCIA
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
P/r. Se hacen efectivo los cheques de gerencia Nº6 al Nº 12
25
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
PASIVOS
Eduardo Bravo
V/R Por abrir la cuenta de ahorros a Sr. Eduardo Bravo con número 0520789-02
26
PASIVOS
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
V/R. retiro de $ 200,00 de la señora Pamela Vargas
27
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
PASIVOS
V/R. depósito del Sr. Eduardo Bravo por $620,00
28
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
PASIVOS
Depósitos monetarios que generan intereses
V/R Por abrir la cuenta corriente del señor Carlos Jimenez de N° 2010
29
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
Banco Bolivariano
Ingesos
INTERESES Y DESCUESTOS GANADOS
INTERESES Y DESCUENTOS DE INVERSIONES EN TITULO DE VALORES
V/R. interes mensuales del plazo fijo
30
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
PASIVOS
Depósitos monetarios que generan interes
V/R Por abrir la cuenta corriente de la Sra. Fernanda Cevallos N°869
31
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
PASIVOS
V/R Depósito a la cuenta corriente del Sr. Carlos Jiménez
32
ACTIVOS
CARTERA DE CRÉDITOS
CARTERA DE MICROCREDITO POR VENCER
De más de 360 días
Servientrega
PASIVOS
RETENCIONES
Solca
V/R. Préstamo concedido mas de 360 días plazo al 25% de interés anual.
33
ACTIVOS
CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO POR VENCER
Pamela Vargas
PASIVOS
RETENCIONES
Solca
V/R. Préstamo concedido a 2 años al 4,80 % de interés anual.
34
ACTIVOS
CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO POR VENCER
Eduardo Bravo
PASIVOS
RETENCIONES
Solca
V/R. Préstamo concedido a 4 años al 16,5% de interés anual.
35
GASTOS
GASTOS DE PERSONAL
Remuneraciones mensuales
Beneficios sociales
Aportes al IESS
PASIVO
CHEQUES DE GERENCIA
CUENTAS POR PAGAR
Beneficios sociales
Aporte al IESS
Impuesto a la renta
V/R. El pago de salarios correspondientes al mes de julio mediante cheque de gerencia Nº 13
36
GASTOS
SERVICIOS VARIOS
Servicios básicos
Agua
Luz
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Caja chica
V/R. pago de servicios básicos mediante caja chica
37
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
Banco Bolivariano
Ingesos
INTERESES Y DESCUESTOS GANADOS
V/R. interes mensuales del plazo fijo.
38
PASIVOS
Servientrega
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
V/R. retiro del prestamo concedido a Servientrega
38
PASIVOS
Pamela Vargas
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
V/R. retiro del prestamo concedido a Pamela Vargas
39
PASIVOS
Eduardo Bravo
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
V/R. retiro del prestamo concedido a Eduardo Bravo
40
41
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
ACTIVOS
Servientrega
INTERESES Y DESCUENTOS EN CARTERÁ DE CRÉDITO
Cartera de créditos productivo
Retenciones
Seguro de Desgravamen
V/R. pago de la primera cuota del credito productivo de Servientrega
42
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
ACTIVOS
Pamela Vargas
Cartera de crédito de vivienda de interés social y público
Retenciones
V/R. pago de la primera cuota del credito productivo de Pamela Vargas
43
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
ACTIVOS
Eduardo Bravo
Cartera de créditos de consumo
Retenciones
V/R. pago de la primera cuota del credito productivo de Eduardo Bravo
44
PASIVO
CHEQUES DE GERENCIA
ACTIVOS
FONDOS DISPONIBLES
CAJA
Efectivo
V/R. Se hacen efectivo los cheques de gerencia Nº13
45
SUMAN IGUALES
FOLIO 1
PARCIAL DEBE HABER
31,000,000.00
31,000,000.00
5,000,000.00
5,000,000.00
5,000,000.00
5,000,000.00
5,000,000.00
6,000,000.00
31,000,000.00
31,000,000.00
31,000,000.00
5,000,000.00
5,000,000.00
5,000,000.00
5,000,000.00
5,000,000.00
6,000,000.00
31,000,000.00
31,000,000.00
7,750,000.00
7,750,000.00
7,750,000.00
7,750,000.00
7,750,000.00
18,600,000.00
18,600,000.00
18,600,000.00
18,600,000.00
1,680.00
1,680.00
1,473.75
206.25
206.25
180.00
26.25
168,750.00
506,250.00
540,000.00
135,000.00
135,000.00
1,344.00
1,344.00
1,344.00
1,197.12
146.88
146.88
144.00
2.88
1,473.75
1,473.75
140,000.00
122,812.50
17,187.50
17,187.50
15,000.00
2,187.50
2,240.00
2,240.00
1,800.00
440.00
440.00
240.00
200.00
537.60
537.60
537.60
471.60
66.00
66.00
57.60
8.40
667,754.97
667,754.97
667,754.97
2,240.00
2,240.00
1,800.00
440.00
440.00
240.00
200.00
4,480.00
3,930.00
550.00
550.00
480.00
70.00
3,920.00
3,438.75
481.25
481.25
420.00
61.25
600.00
600.00
600.00
10,000.00
10,000.00
10,000.00
10,000.00
10,000.00
35.00
35.00
35.00
35.00
35.00
31.00
4.00
450.00
450.00
450.00
450.00
6,754.20
4,480.00
1,306.52
967.68
4,460.00
2,274.20
1,306.52
967.68
20.00
20.00
36.00
36.00
11.00
25.00
36.00
36.00
13,440.00
13,440.00
11,790.00
1,650.00
1,650.00
1,440.00
210.00
26,018.75
26,018.75
26,018.75
26,018.75
700.00
700.00
700.00
700.00
200.00
200.00
200.00
200.00
620.00
620.00
620.00
620.00
500.00
500.00
500.00
500.00
136,710.00
136,710.00
136,710.00
136,710.00
1,500.00
1,500.00
1,500.00
1,500.00
2,550.00
2,550.00
2,250.00
1,503,000.00
1,503,000.00
1,503,000.00
1,495,485.00
1,503,000.00
7,515.00
7,515.00
9,000.00
9,000.00
8,550.00
450.00
450.00
450.00
13,000.00
13,000.00
12,350.00
650.00
650.00
650.00
6,330.84
6,330.84
4,480.00
1,306.52
544.32
5,004.32
1,306.52
1,306.52
967.68
20.00
20.00
36.00
36.00
25.00
11.00
36.00
36.00
136,710.00
136,710.00
136,710.00
136,710.00
1,503,000.00
1,503,000.00
1,503,000.00
1,503,000.00
1,503,000.00
9,000.00
9,000.00
9,000.00
9,000.00
13,000.00
13,000.00
13,000.00
13,000.00
31,613.10
31613.1
25,050.00
6,262.50
300.60
300.60
3,948.00
3,948.00
3,750.00
3,750.00
180.00
180.00
18.00
18.00
3,181.21
3,181.21
0.05
2,708.33
2,708.33 6,000,000.00
446.88
446.88
26.00
26.00
5,004.32
5,004.32
5,004.32
124,287,607.73 124,287,607.73
31,000,000.00 7,750,000.00
75%
10%
85%
31,000,000.00 * 60% =
VALOR 1,500.00
IVA 180.00
VALOR 1,200.00
IVA 144.00
VALOR 125000
IVA 15000
VALOR 2,000.00
IVA 240.00
8.00 uniformes
60.00 Cada Uniforme VALOR IVA
480.00 57.60
VALOR IVA TOTAL

2,000.00 240.00 2,240.00
VALOR IVA TOTAL

4,000.00 480.00 4,480.00
VALOR IVA TOTAL
3,500.00 420.00 3,920.00
Corriente Empresa
Ahorros Natural
450125 Impuesto a la renta del personal

VALOR 12,000.00
IVA 1,440.00
Ahorros Natural
6,330.84
18,600,000.00
BANCO EM
LIB
AL 1 DE
EXPRESA
CUENTA CUENTAS POR COBRAR VARIAS
CÓDIGO 1690
FECHA DETALLE N/A
1/10/2022 V/R Las acciones suscritas y no pagadas. 1/1
1/10/2022 V/R El pago del 100% de las acciones suscritas. 2/1
CUENTA APORTE DE SOCIOS

CÓDIGO 3103
FECHA DETALLE N/A
1/10/2022 V/R Las acciones suscritas y no pagadas. 1/1
1/1/2023 V/R. ajuste de la parte del capital pagado 3/1
CUENTA BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

CÓDIGO 1103
FECHA DETALLE N/A
1/10/2022 V/R El pago del 100% de las acciones suscritas. 1/1
3/1/2023 V/R El ingreso de efectivo a nuestra bóveda 25% del capital 4/1
3/1/2023 V/R. Depósito a plazo fijo del 60% del capital 5/1
2/7/2023 V/R. interes mensuales del plazo fijo 9/1
8/15/2023 V/R. interes mensuales del plazo fijo. 26/1
CUENTA CAPITAL PAGADO

CÓDIGO 3101
FECHA DETALLE N/A
1/1/2023 V/R. ajuste de la parte del capital pagado 1/1
CUENTA CAJA
CÓDIGO 1101
FECHA DETALLE N/A
3/1/2023 V/R El ingreso de efectivo a nuestra bóveda 25% del capital 4/1
18/1/2023 P/r. Se hacen efectivo los cheques de gerencia Nº1 al Nº 6 12//1
25/1/2023 V/R. apertura de caja chica mediante cheque de gerencia Nº 10 16/1
26/1/2023 V/R. abrir la cuenta corriente con número 1020451-01 a empresa Servientrega 17/1
28/1/2023 V/R Por abrir la cuenta de ahorros a Sra. Pamela Vargas con número 0523453-02 19/1
31/1/2023 V/R pago de servicios básicos mediante caja chica 21/1
2/2/2023 P/r. Se hacen efectivo los cheques de gerencia Nº6 al Nº 12 22/1
4/2/2023 V/R Por abrir la cuenta de ahorros a Sr. Eduardo Bravo con número 0520789-02 23/1
2/5/2023 V/R. retiro de $ 200,00 de la señora Pamela Vargas 24/1
2/6/2023 V/R. depósito del Sr. Eduardo Bravo por $620,00 27/1
2/7/2023 V/R Por abrir la cuenta corriente del señor Carlos Jimenez de N° 2010 28/1
2/8/2023 V/R Por abrir la cuenta corriente de la Sra. Fernanda Cevallos N°869 29/1
### V/R
28/2/2023 V/R. pago de servicios básicos mediante caja chica 32/1
8/1/2023 V/R. retiro del prestamo concedido a Servientrega 33/1
8/11/2023 V/R. retiro del prestamo concedido a Pamela Vargas 34/1
8/11/2023 V/R. retiro del prestamo concedido a Eduardo Bravo 35/1
8/26/2023 V/R. pago de la primera cuota del credito productivo de Servientrega 36/1
8/28/2023 V/R. pago de la primera cuota del credito productivo de Pamela Vargas 37/1
8/29/2023 V/R. pago de la primera cuota del credito productivo de Eduardo Bravo 38/1
8/29/2023 V/R. Se hacen efectivo los cheques de gerencia Nº13 43/1
CUENTA MANTENIDAS HASTA EL VENCIMIENTO DE ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO

CÓDIGO 1305
FECHA DETALLE N/A
3/1/2023 V/R. Depósito a plazo fijo del 60% del capital 5/1
CUENTA MUEBLES, ENSERES Y EQUIPOS DE OFICINA

CÓDIGO 1805
FECHA DETALLE N/A
### V/R. la compra de muebles de oficinas para la empresa mediante cheque de gerencia Nº 09 5/1
CUENTA MATERIALES, MERCADERÍAS E INSUMOS

CÓDIGO 1906
FECHA DETALLE N/A
6/1/2023 V/R. la impresión de chequeras y compra de materiales de oficina a La Reforma mediante cheque de gerencia Nº 01 7/1
26/1/2023 V/R. Entrega de chequera (100 cheques) a Servientrega 17/1
CUENTA RETENCIONES
CÓDIGO 2504
FECHA DETALLE N/A
7/1/2023 V/R Compra del edificio mediante cheque de gerencia Nº 01 8/1
8/1/2023 V/R. pago por publicidad a Ecotel TV por contrato a 1 año, mediante cheque de gerencia Nº 032 9/1
9/1/2023 V/R. compra del vehículo blindado para transporte del dinero cheque de gerencia Nº 04 10/1
15/1/2023 V/R pago a Dr. Santiago Palacios por honararios y costos de constitución, mediante cheque Gerencia Nº 05 11/1
16/1/2023 V/R. pago por confección de uniformes pago mediante cheque de Gerencia Nº 6 12/1
19/1/2023 V/R. pago al Sr. Ramiro López por capacitación al personal mediante cheque de gerencia Nº 07 13/1
19/1/2023 V/R. compra de computadoras e impresoras a Novicompu S.A. mediante cheque de gerencia Nº 08 14/1
20/1/2023 V/R. la compra de muebles de oficinas para la empresa mediante cheque de gerencia Nº 09 15/1
2/1/2023 V/R. adquisición de vehículo para uso de la empresa mediante cheque de de gerencia N°12 23/1
15/2/2023 V/R. Préstamo concedido mas de 360 días plazo al 25% de interés anual. 27/1
17/2/2023 V/R. Préstamo concedido a 2 años al 4,80 % de interés anual. 29/1
20/2/2023 V/R. Préstamo concedido a 4 años al 16,5% de interés anual. 30/1
CUENTA TERRENOS
CÓDIGO 1801
FECHA DETALLE N/A
CUENTA EDIFICIOS
CÓDIGO 1802
FECHA DETALLE N/A
CUENTA CHEQUES DE GERENCIA

CÓDIGO 2301
FECHA DETALLE N/A
20/1/2023 V/R. la compra de muebles de oficinas para la empresa mediante cheque de gerencia Nº 09 15/1
25/1/2023 V/R. apertura de caja chica mediante cheque de gerencia Nº 10 16/1
31/1/2023 V/R. El pago de salarios correspondientes al mes de junio mediante cheque de gerencia Nº11 20/1
31/7/2022 V/R. El pago de salarios correspondientes al mes de julio mediante cheque de gerencia Nº 13 34/1
8/29/2023 V/R. Se hacen efectivo los cheques de gerencia Nº13 43/1
CUENTA PROVEEDORES
CÓDIGO 2506
FECHA DETALLE N/A
V/R. Compra a crédito a "La Reforma"
### V/R. Pago a "La Reforma" por compra de materiales de oficina 7/1
-
CUENTA GASTOS DIFERIDOS
CÓDIGO 1905
FECHA DETALLE N/A
CUENTA UNIDADES DE TRANSPORTE

CÓDIGO 1807
FECHA DETALLE N/A
9/1/2023 V/R. compra del vehículo blindado para transporte del dinero cheque de gerencia Nº 04 10/1
CUENTA HONORARIOS
CÓDIGO 4502
FECHA DETALLE N/A
CUENTA SERVICIOS VARIOS

CÓDIGO 4503
FECHA DETALLE N/A
31/1/2023 V/R pago de servicios básicos mediante caja chica 21/1
28/2/2023 V/R. pago de servicios básicos mediante caja chica 32/1
CUENTA EQUIPOS DE COMPUTACIÓN
CÓDIGO 1806
FECHA DETALLE N/A
CUENTA DEPÓSITOS A LA VISTA

CÓDIGO 2101
FECHA DETALLE N/A
26/1/2023 V/R. abrir la cuenta corriente con número 1020451-01 a empresa Servientrega 16/1
26/1/2023 V/R. Entrega de chequera (100 cheques) a Servientrega 17/1
28/1/2023 V/R Por abrir la cuenta de ahorros a Sra. Pamela Vargas con número 0523453-02 18/1
4/2/2023 V/R Por abrir la cuenta de ahorros a Sr. Eduardo Bravo con número 0520789-02 20/1
2/5/2023 V/R. retiro de $ 200,00 de la señora Pamela Vargas 22/1
2/6/2023 V/R. depósito del Sr. Eduardo Bravo por $620,00 24/1
2/7/2023 V/R Por abrir la cuenta corriente del señor Carlos Jimenez de N° 2010 25/1
2/8/2023 V/R Por abrir la cuenta corriente de la Sra. Fernanda Cevallos N°869 26/1
2/10/2023 V/R Depósito a la cuenta corriente del Sr. Carlos Jiménez 27/1
17/2/2023 V/R. Préstamo concedido a 2 años al 4,80 % de interés anual. 29/1
1/8/2023 V/R. retiro del prestamo concedido a Servientrega
11/8/2023 V/R. retiro del prestamo concedido a Pamela Vargas
15/8/2023 V/R. retiro del prestamo concedido a Eduardo Bravo
CUENTA CARTERA DE MICROCREDITO POR VENCER
CÓDIGO 1404
FECHA DETALLE N/A
8/26/2023 V/R Primer pago del microcredito de Servientrega 29/1
CUENTA GASTOS DE PERSONAL

CÓDIGO 4501
FECHA DETALLE N/A
CUENTA OBLIGACIONES PATRONALES

CÓDIGO 2503
FECHA DETALLE N/A
CUENTA CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO POR VENCER

CÓDIGO 1401
FECHA DETALLE N/A
8/26/2023 V/r Prestamo concedido a Pamela Vargas 28/1
8/26/2023 V/r pago de la primera cuota del credito productivo de Pamela Vargas 36/1
CUENTA CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO POR VENCER

CÓDIGO 1402
FECHA DETALLE N/A
8/11/2023 V/R. retiro del prestamo concedido a Eduardo Bravo 35/1
CUENTA CONTRIBUCIONES, IMPUESTOS Y MULTAS

CÓDIGO 2505
FECHA DETALLE N/A
CUENTA INTERESES Y DESCUENTOS EN CARTERÁ DE CRÉDITO

CÓDIGO 5104
FECHA DETALLE N/A
8/26/2023 V/R. pago de la primera cuota del credito productivo de Servientrega 36/1
CUENTA INTERESES Y DESCUENTOS DE INVERSIONES EN TITULO DE VALORES

CÓDIGO 5103
FECHA DETALLE N/A
2/7/2023 V/R. interes mensuales del plazo fijo 36/1
8/15/2023 V/R. interes mensuales del plazo fijo. 37/1
BANCO EMPRENDEDOR S.A.
LIBRO MAYOR
DEBE HABER SALDO

$ 31,000,000.00 $ 31,000,000.00
$ 31,000,000.00 $ -
31,000,000.00 31,000,000.00 -
DEBE HABER SALDO

$ 31,000,000.00 $ 31,000,000.00
$ 31,000,000.00 $ -
31,000,000.00 31,000,000.00 -
DEBE HABER SALDO

$ 31,000,000.00 $ 31,000,000.00
$ 7,750,000.00 $ 23,250,000.00
$ 18,600,000.00 $ 4,650,000.00
136,710.00 $ 4,786,710.00
136,710.00 $ 4,923,420.00
31,273,420.00 26,350,000.00 $ 4,923,420.00
DEBE HABER SALDO
$ 31,000,000.00 $ 31,000,000.00
31,000,000.00 31,000,000.00
CUENTA
CÓDIGO
DEBE HABER SALDO FECHA
$ 7,750,000.00 $ 7,750,000.00 25/1/2023
$ 667,754.97 $ 7,082,245.03
$ 600.00 $ 7,082,845.03
$ 10,000.00 $ 7,092,845.03
450.00 $ 7,093,295.03
36.00 $ 7,093,259.03
26,018.75 $ 7,067,240.28
700.00 $ 7,067,940.28
200.00 $ 7,067,740.28
620.00 $ 7,068,360.28
500.00 $ 7,068,860.28
1,500.00 $ 7,070,360.28
2,550.00 $ 7,072,910.28
36.00 $ 7,072,874.28
1,503,000.00 $ 5,569,874.28
9,000.00 $ 5,560,874.28
13,000.00 $ 5,547,874.28
31,613.10 - $ 5,579,487.38
3,948.00 - $ 5,583,435.38
3,181.21 - $ 5,586,616.59
5,004.32 $ 5,581,612.27
7,805,662.31 2,224,050.04 5,581,612.27
DEBE HABER SALDO
$ 18,600,000.00 $ 18,600,000.00
18,600,000.00 18,600,000.00
DEBE HABER SALDO

$ 3,920.00 $ 3,920.00
3,920.00 3,920.00
DEBE HABER SALDO

$ 1,680.00 $ 1,680.00
$ 35.00 $ 1,645.00
1,680.00 35.00 1,645.00
DEBE HABER SALDO

$ 206.25 $ 206.25
$ 135,000.00 $ 135,206.25
$ 146.88 $ 135,353.13
17,187.50 $ 152,540.63
440.00 $ 152,980.63
66.00 $ 153,046.63
440.00 $ 153,486.63
550.00 $ 154,036.63
481.25 $ 154,517.88
1,650.00 $ 156,167.88
7,515.00 $ 163,682.88
450.00 $ 164,132.88
650.00 $ 164,782.88
300.60 $ 165,083.48
18.00 $ 165,101.48
26.00 $ 165,127.48
165,127.48 165,127.48
DEBE HABER SALDO

$ 168,750.00 $ 168,750.00
DEBE HABER SALDO

$ 506,250.00 $ 506,250.00
DEBE HABER SALDO
$ 1,473.75 $ 1,473.75
$ 540,000.00 $ 541,473.75
$ 1,197.12 $ 542,670.87
122,812.50 $ 665,483.37
1,800.00 $ 667,283.37
471.60 $ 667,754.97
667,754.97 $ -
1,800.00 $ 1,800.00
3,930.00 $ 5,730.00
3,438.75 $ 9,168.75
600.00 $ 9,768.75
4,460.00 $ 14,228.75
11,790.00 $ 26,018.75
26,018.75 $ -
5,004.32 $ 5,004.32
5,004.32 $ -
698,778.04 698,778.04 -
DEBE HABER SALDO

$ 1,473.75 $ 1,473.75
$ 1,473.75 $ -
1,473.75 1,473.75 -
DEBE HABER SALDO
$ 1,344.00 $ 1,344.00
1,344.00 1,344.00
DEBE HABER SALDO

$ 140,000.00 $ 140,000.00
$ 13,440.00 $ 153,440.00
153,440.00 153,440.00
DEBE HABER SALDO

$ 2,240.00 $ 2,240.00
$ 2,240.00 $ 4,480.00
4,480.00 4,480.00
DEBE HABER SALDO

$ 537.60 $ 537.60
$ 36.00 $ 573.60
$ 36.00 $ 609.60
609.60 609.60
DEBE HABER SALDO
$ 4,480.00 $ 4,480.00
4,480.00 4,480.00
DEBE HABER SALDO

$ 10,000.00 $ 10,000.00
$ 35.00 $ 9,965.00
$ 450.00 $ 10,415.00
700.00 $ 11,115.00
200.00 $ 10,915.00
620.00 $ 11,535.00
500.00 $ 12,035.00
1,500.00 $ 13,535.00
2,550.00 $ 16,085.00
1,495,485.00 $ 1,511,570.00
8,550.00 $ 1,520,120.00
12,350.00 $ 1,532,470.00
1,503,000.00 $ 29,470.00
9,000.00 $ 20,470.00
13,000.00 $ 7,470.00
1,525,235.00 1,532,705.00 7,470.00
DEBE HABER SALDO
$ 1,503,000.00 $ 1,503,000.00
$ 25,050.00 $ 1,477,950.00
1,503,000.00 25,050.00 1,477,950.00
DEBE HABER SALDO

$ 6,754.20 $ 6,754.20
6,330.84 13,085.03
13,085.03 13,085.03
DEBE HABER SALDO

$ 2,274.20 $ 2,274.20
$ 1,306.52 $ 967.68
3,580.71 3,580.71
DEBE HABER SALDO

$ 9,000.00 $ 9,000.00
$ 3,750.00 $ 5,250.00
9,000.00 3,750.00 5,250.00
DEBE HABER SALDO

$ 13,000.00 $ 13,000.00
$ 2,708.33 $ 10,291.67
13,000.00 2,708.33 10,291.67
DEBE HABER SALDO

$ 20.00 $ 20.00
$ 20.00 $ 40.00
40.00 40.00
DEBE HABER SALDO

$ 6,262.50 $ 6,262.50
$ 180.00 $ 6,442.50
$ 446.88 $ 6,889.38
6,889.38 19,594.38
DEBE HABER SALDO

$ 136,710.00 $ 136,710.00
$ 136,710.00 $ 273,420.00
273,420.00 273,420.00
Caja chica
1101110
DETALLE N/A DEBE HABER SALDO
V/R. apertura de caja chica mediante cheque de gerencia N 1/6 600.00 600.00
COSTO 3,920.00
VIDA UTIL 10
VALOR RESIDUAL 10% 392.00
IMPORTE DEPRECIABLE 3,528.00
GASTO DEPRECIACION
AÑOS
DEPRECIACION ACUMULADA
1 352.80 352.80
2 352.80 705.60
3 352.80 1,058.40
4 352.80 1,411.20
5 352.80 1,764.00
6 352.80 2,116.80
7 352.80 2,469.60
8 352.80 2,822.40
9 352.80 3,175.20
10 352.80 3,528.00
COSTO 4,480.00
VIDA UTIL 3
VALOR RESIDUAL 33% 1,493.18
GASTO DEPRECIACION
AÑOS
1 995.61 995.61
2 995.61 1,991.21
3 995.61 2,986.82
EDIFICIOS
COSTO 506,250.00
VIDA UTIL 20
GASTO DEPRECIACION
AÑOS
1 24,046.88 24,046.88
2 24,046.88 48,093.75
3 24,046.88 72,140.63
4 24,046.88 96,187.50
5 24,046.88 120,234.38
6 24,046.88 144,281.25
7 24,046.88 168,328.13
8 24,046.88 192,375.00
9 24,046.88 216,421.88
10 24,046.88 240,468.75
11 24,046.88 264,515.63
12 24,046.88 288,562.50
13 24,046.88 312,609.38
14 24,046.88 336,656.25
15 24,046.88 360,703.13
16 24,046.88 384,750.00
17 24,046.88 408,796.88
18 24,046.88 432,843.75
19 24,046.88 456,890.63
20 24,046.88 480,937.50
UNIDADES DE TRANSPORTE Blindado

COSTO 140,000.00
VIDA UTIL 5
GASTO DEPRECIACION
AÑOS
1 22,400.00 22,400.00
2 22,400.00 44,800.00
3 22,400.00 67,200.00
4 22,400.00 89,600.00
5 22,400.00 112,000.00
UNIDADES DE TRANSPORTE Mitsubishi Lancer Evo

COSTO 13,440.00
VIDA UTIL 5
GASTO DEPRECIACION
AÑOS
1 2,150.40 2,150.40
2 2,150.40 4,300.80
3 2,150.40 6,451.20
4 2,150.40 8,601.60
5 2,150.40 10,752.00
COSTO (-) VALOR RESIDUAL
DEP.ANUAL=
VIDA UTIL
3,920.00 (-) 392.00

DEPRE.ANUAL=
10
DEPREC.ANUAL 352.80 DM= 29.40

58.8
VALOR EN
LIBROS
3,920.00
3,567.20
3,214.40
2,861.60
2,508.80
2,156.00
1,803.20
1,450.40
1,097.60
744.80
392.00

DEP.ANUAL=
VIDA UTIL
4,480.00 (-) 1,493.18

DEPRE.ANUAL=
3
DEPREC.ANUAL 995.61 DM= 82.97

165.934222
VALOR EN
LIBROS
4,480.00
3,484.39
2,488.79
1,493.18

DEP.ANUAL=
VIDA UTIL
506,250.00 (-) 25,312.50

DEPRE.ANUAL=
20
DEPREC.ANUAL 24,046.88 DM= 2,003.91

4007.8125
VALOR EN
LIBROS
506,250.00
482,203.13
458,156.25
434,109.38
410,062.50
386,015.63
361,968.75
337,921.88
313,875.00
289,828.13
265,781.25
241,734.38
217,687.50
193,640.63
169,593.75
145,546.88
121,500.00
97,453.13
73,406.25
49,359.38
25,312.50

DEP.ANUAL=
VIDA UTIL
140,000.00 (-) 28,000.00

DEPRE.ANUAL=
5
DEPREC.ANUAL 22,400.00 DM= 1,866.67

3,733.33
VALOR EN
LIBROS
140,000.00
117,600.00
95,200.00
72,800.00
50,400.00
28,000.00

DEP.ANUAL=
Lancer Evo VIDA UTIL
13,440.00 (-) 2,688.00

DEPRE.ANUAL=
5
DEPREC.ANUAL 2,150.40 DM= 179.20

358.40
VALOR EN
LIBROS
13,440.00
11,289.60
9,139.20
6,988.80
4,838.40
2,688.00
BANCO EMPREN
BALANCE DE COMPR
AL 1 DE JUNIO D
EXPRESADO EN D
N.O CODIGO
1 1101
2 1103
3 1305
4 1401
5 1402
6 1404
7 1690
8 1801
9 1802
10 1805
11 1806
12 1807
13 1905
14 1906
15 2101
16 2301
17 2503
18 2504
19 2505
20 2506
21 3101
22 3103
23 4501
24 4502
25 4503
26 5103
27 5104
SUMAN IGUALES
BANCO EMPRENDEDOR
BALANCE DE COMPROBACIÓN
CUENTAS
CAJA
TERRENOS
EDIFICIOS
GASTOS DIFERIDOS
CHEQUES DE GERENCIA
RETENCIONES
PROVEEDORES
CAPITAL PAGADO
APORTE DE SOCIOS
GASTOS DE PERSONAL
HONORARIOS
SERVICIOS VARIOS
SUMAN IGUALES
NDEDOR
PROBACIÓN
DEL 2023
DÓLARES
SUMAS SALDOS
DEBE HABER DEUDOR ACREEDOR
$ 7,805,662.31 $ 2,224,050.04 $ 5,581,612.27
$ 31,273,420.00 $ 26,350,000.00 $ 4,923,420.00
$ 18,600,000.00 $ - $ 18,600,000.00
$ 9,000.00 $ 3,750.00 $ 5,250.00
$ 13,000.00 $ 2,708.33 $ 10,291.67
$ 1,503,000.00 $ 25,050.00 $ 1,477,950.00
$ 31,000,000.00 $ 31,000,000.00 $ -
$ 168,750.00 $ - $ 168,750.00
$ 506,250.00 $ - $ 506,250.00
$ 3,920.00 $ - $ 3,920.00
$ 4,480.00 $ - $ 4,480.00
$ 153,440.00 $ - $ 153,440.00
$ 1,344.00 $ - $ 1,344.00
$ 1,680.00 $ 35.00 $ 1,645.00
$ 1,525,235.00 $ 1,532,705.00 $ 7,470.00
$ 698,778.04 $ 698,778.04 $ -
$ - $ 3,580.71 $ 3,580.71
$ - $ 165,127.48 $ 165,127.48
$ - $ 40.00 $ 40.00
$ 1,473.75 $ 1,473.75 $ -
$ - $ 31,000,000.00 $ 31,000,000.00
$ 31,000,000.00 $ 31,000,000.00 $ -
$ 13,085.03 $ - $ 13,085.03
$ 4,480.00 $ - $ 4,480.00
$ 609.60 $ - $ 609.60
$ - $ 273,420.00 $ 273,420.00
$ - $ 6,889.38 $ 6,889.38
$ 124,287,607.73 $ 124,287,607.73 $ 31,456,527.57 $ 31,456,527.57
borrar
BANCO EMPREN
BALANCE DE COMPR
AL 1 DE JUNIO D
EXPRESADO EN D
N.O CODIGO
1 1101
2 1103
3 1305
4 1401
5 1402
6 1404
7 1690
8 1801
9 1802
10 1805
11 1806
12 1807
13 1905
14 1906
15 2101
16 2301
17 2503
18 2504
19 2505
20 2506
21 3101
22 3103
23 4501
24 4502
25 4503
26 5103
27 5104
28 1899
29 4505
30 4506
SUMAN IGUALES
BANCO EMPRENDEDOR
BALANCE DE COMPROBACIÓN
CUENTAS
CAJA
TERRENOS
EDIFICIOS
GASTOS DIFERIDOS
CHEQUES DE GERENCIA
RETENCIONES
PROVEEDORES
CAPITAL PAGADO
APORTE DE SOCIOS
GASTOS DE PERSONAL
HONORARIOS
SERVICIOS VARIOS
DEPRECIACIÓN ACUMULADA
DEPRECIACIONES
AMORTIZACIONES
SUMAN IGUALES
NDEDOR
PROBACIÓN
DEL 2023
DÓLARES
SUMAS SALDOS
DEBE HABER DEUDOR ACREEDOR
$ 7,805,662.31 $ 2,224,050.04 $ 5,581,612.27
$ 31,273,420.00 $ 26,350,000.00 $ 4,923,420.00
$ 18,600,000.00 $ - $ 18,600,000.00
$ 9,000.00 $ 3,750.00 $ 5,250.00
$ 13,000.00 $ 2,708.33 $ 10,291.67
$ 1,503,000.00 $ 25,050.00 $ 1,477,950.00
$ 31,000,000.00 $ 31,000,000.00 $ -
$ 168,750.00 $ - $ 168,750.00
$ 506,250.00 $ - $ 506,250.00
$ 3,920.00 $ - $ 3,920.00
$ 4,480.00 $ - $ 4,480.00
$ 153,440.00 $ - $ 153,440.00
$ 1,344.00 $ - $ 1,344.00
$ 1,680.00 $ 35.00 $ 1,645.00
$ 1,525,235.00 $ 1,532,705.00 $ 7,470.00
$ 698,778.04 $ 698,778.04 $ -
$ - $ 3,580.71 $ 3,580.71
$ - $ 165,127.48 $ 165,127.48
$ - $ 40.00 $ 40.00
$ 1,473.75 $ 1,473.75 $ -
$ - $ 31,000,000.00 $ 31,000,000.00
$ 31,000,000.00 $ 31,000,000.00 $ -
$ 13,085.03 $ - $ 13,085.03
$ 4,480.00 $ - $ 4,480.00
$ 609.60 $ - $ 609.60
$ - $ 273,420.00 $ 273,420.00
$ - $ 6,889.38 $ 6,889.38
$ 124,287,607.73 $ 124,287,607.73 $ 31,456,527.57 $ 31,456,527.57
$ - $ -
BANCO EMPRENDEDOR
ESTADO DE RESULTADOS
DEL 1 AL
INGRESOS
INTERESES Y DESCUENTOS DE INVERSIONES EN TITULO DE VALORES 273,420.00
INTERESES Y DESCUENTOS EN CARTERÁ DE CRÉDITO 6,889.38
TOTAL INGRESOS
GASTOS
GASTOS DE PERSONAL 13,085.03
SERVICIOS VARIOS 609.60
DEPRECIACIONES
AMORTIZACIÓN
TOTAL GASTOS
Utilidad o excedentes del ejercicio
Utilidad del ejercicio 266,614.74

15% trabajadores 39,992.21
Utilidad ante impuestos 226,622.53
25% impuesto a la renta 56,655.63
Utilidad ante reservas 169,966.90
10% reserva legal 16,996.69
Utilidad neta del ejercicio 152,970.21
280,309.38
13,694.63
266,614.74
PLAZO FIJO
CAPITAL 18,600,000.00
Tasa interes anual 9%
Interes 1,674,000.00
Tiempo 1 año
Fecha 3/1/2023
Periodo Fecha Interes 2% impuesto a la renta V. neto a recibir

1 7/8/2023 139,500.00 2,790.00 136,710.00
2 8/8/2023 139,500.00 2,790.00 136,710.00
3 9/8/2023 139,500.00 2,790.00 136,710.00
4 10/8/2023 139,500.00 2,790.00 136,710.00
5 11/8/2023 139,500.00 2,790.00 136,710.00
6 12/8/2023 139,500.00 2,790.00 136,710.00
7 1/8/2024 139,500.00 2,790.00 136,710.00
8 2/8/2024 139,500.00 2,790.00 136,710.00
9 3/8/2024 139,500.00 2,790.00 136,710.00
10 4/8/2024 139,500.00 2,790.00 136,710.00
11 5/8/2024 139,500.00 2,790.00 136,710.00
12 6/8/2024 139,500.00 2,790.00 136,710.00
1,674,000.00 33,480.00 1,640,520.00
BANCO EMPRENDEDOR S.A
ROL DE PAGOS
AL1 DE JUNIO DEL 2023
EXPRESADOS EN DOLARES
MES DE JUNIO INGRESOS EGRESOS
N°
Nombres y apellidos Cargo Sueldo Total Ingresos
1 Mateo Granda Gerente $ 1,000.00 $ 1,000.00
2 Maria Sarango Contadora $ 800.00 $ 800.00
3 Jeremy Salazar Asesor de credito $ 600.00 $ 600.00
4 Danna Juarez Cajera $ 450.00 $ 450.00
5 Daniel Jaramillo Cajero $ 450.00 $ 450.00
6 Mishelle Romero Cajera $ 450.00 $ 450.00
7 Angel Suarez Guardia de Seguridad $ 380.00 $ 380.00
8 Raúl Alvarez Conserje $ 350.00 $ 350.00
TOTAL $ 4,480.00 $ 4,480.00
ROL DE BENEFICIOS ADIC

AL 1 DE JUNIO DEL 2
EXPRESADOS EN DOL
Ingresos
N° Nombres y apellidos Cargo Sueldo
Gravados
1 Mateo Granda Gerente $ 1,000.00 $ 1,000.00

2 Maria Sarango Contadora $ 800.00 $ 800.00
3 Jeremy Salazar Asesor de credito $ 600.00 $ 600.00
4 Danna Juarez Cajera $ 450.00 $ 450.00
5 Daniel Jaramillo Cajero $ 450.00 $ 450.00
6 Mishelle Romero Cajera $ 450.00 $ 450.00
7 Angel Suarez Guardia de Seguridad $ 380.00 $ 380.00
8 Raúl Alvarez Conserje $ 350.00 $ 350.00
TOTAL $ 4,480.00 $ 4,480.00
RENDEDOR S.A
E PAGOS
NIO DEL 2023
S EN DOLARES
EGRESOS
Impuesto a la
Aporte Individual Anticipo sueldos renta
Total Egresos Liquido a pagar
IESS 9,45%
$ 94.50 $ 20.00 $ 114.50 $ 865.50
$ 75.60 $ 75.60 $ 724.40
$ 56.70 $ 56.70 $ 543.30
$ 42.52 $ 42.52 $ 407.48
$ 42.52 $ 42.52 $ 407.48
$ 42.52 $ 42.52 $ 407.48
$ 35.91 $ 35.91 $ 344.09
$ 33.07 $ 33.07 $ 316.93
$ 423.36 $ - $ 20.00 $ 443.36 $ 4,016.64
OL DE BENEFICIOS ADICIONALES
EXPRESADOS EN DOLARES
Fondo de Aporte patronal

Decimo Tercero Decimo Cuarto Vacaciones
Reserva 8,33% IESS 12,15%
$ 83.33 $ 83.33 $ 83.30 $ 41.67 $ 121.50

$ 66.67 $ 66.67 $ 66.64 $ 33.33 $ 97.20
$ 50.00 $ 50.00 $ 49.98 $ 25.00 $ 72.90
$ 37.50 $ 37.50 $ 37.49 $ 18.75 $ 54.68
$ 37.50 $ 37.50 $ 37.49 $ 18.75 $ 54.68
$ 37.50 $ 37.50 $ 37.49 $ 18.75 $ 54.68
$ 31.67 $ 31.67 $ 31.65 $ 15.83 $ 46.17
$ 29.17 $ 29.17 $ 29.16 $ 14.58 $ 42.53
$ 373.33 $ 373.33 $ 373.18 $ 186.67 $ 544.32
$ 4,036.64
Total de
Beneficios
Sociales
$ 291.63
$ 233.31
$ 174.98
$ 131.24
$ 131.24
$ 131.24
$ 110.82
$ 102.07
$ 1,306.52
$ 5,786.52
BANCO EMPRENDEDOR
LIBRETA DE AHORRO
CLIENTE
FECHA
6/18/2022
6/18/2022
BANCO EMPRENDEDOR
LIBRETA DE AHORRO
CLIENTE
FECHA
6/19/2022
6/19/2022
BANCO EMPRENDEDOR
LIBRETA DE AHORRO
Pamela Vargas
DETALLE
P/r. Apertura de cuentas de ahorros
P/r. La sra. Pamela Vargas retira de su cuenta ahorro
BANCO EMPRENDEDOR
LIBRETA DE AHORRO
Eduardo Bravo
DETALLE
P/r. Apertura de cuentas de ahorros
Depósitos de ahorro
CÓDIGO Interés 1.50%
DEBITO CREDITO SALDO
$450.00 $450.00
200.00 $250.00
CÓDIGO Interés 1.50%

DEBITO CREDITO SALDO
$700.00 $700.00
$620.00 $1,320.00
MICROCREDITO
Socio Servientrega
Capital 1,503,000.00
Tasa de interés anual 25% 0.0041666666667
Años 5 6,262.50
Plazo (meses) 60
Tasa Equivalente 0.0041666666666667
Fecha 26-Jul
Cuota amortización 25,050.00
Solca 7,515.00 1,495,485.00
Seguro
PERIODO Fecha Capital Interesés
desgravamen
26-Jul-23
1 26-Aug-23 25,050.00 6262.50 300.60
2 26-Sep-23 25,050.00 6158.13 295.59
3 26-Oct-23 25,050.00 6053.75 290.58
4 26-Nov-23 25,050.00 5949.38 285.57
5 26-Jul-22 25,050.00 5845.00 280.56
6 1-Aug-22 25,050.00 5740.63 275.55
7 2-Aug-22 25,050.00 5636.25 270.54
8 3-Aug-22 25,050.00 5531.88 265.53
9 4-Aug-22 25,050.00 5427.50 260.52
10 5-Aug-22 25,050.00 5323.13 255.51
11 6-Aug-22 25,050.00 5218.75 250.50
12 7-Aug-22 25,050.00 5114.38 245.49
13 8-Aug-22 25,050.00 5010.00 240.48
14 9-Aug-22 25,050.00 4905.63 235.47
15 10-Aug-22 25,050.00 4801.25 230.46
16 11-Aug-22 25,050.00 4696.88 225.45
17 12-Aug-22 25,050.00 4592.50 220.44
18 13-Aug-22 25,050.00 4488.13 215.43
19 14-Aug-22 25,050.00 4383.75 210.42
20 15-Aug-22 25,050.00 4279.38 205.41
21 16-Aug-22 25,050.00 4175.00 200.40
22 17-Aug-22 25,050.00 4070.63 195.39
23 18-Aug-22 25,050.00 3966.25 190.38
24 19-Aug-22 25,050.00 3861.88 185.37
25 20-Aug-22 25,050.00 3757.50 180.36
26 21-Aug-22 25,050.00 3653.13 175.35
27 22-Aug-22 25,050.00 3548.75 170.34
28 23-Aug-22 25,050.00 3444.38 165.33
29 24-Aug-22 25,050.00 3340.00 160.32
30 25-Aug-22 25,050.00 3235.63 155.31
31 26-Aug-22 25,050.00 3131.25 150.30
32 27-Aug-22 25,050.00 3026.88 145.29
33 28-Aug-22 25,050.00 2922.50 140.28
34 29-Aug-22 25,050.00 2818.13 135.27
35 30-Aug-22 25,050.00 2713.75 130.26
36 31-Aug-22 25,050.00 2609.38 125.25
37 1-Sep-22 25,050.00 2505.00 120.24
38 2-Sep-22 25,050.00 2400.63 115.23
39 3-Sep-22 25,050.00 2296.25 110.22
40 4-Sep-22 25,050.00 2191.88 105.21
41 5-Sep-22 25,050.00 2087.50 100.20
42 6-Sep-22 25,050.00 1983.13 95.19
43 7-Sep-22 25,050.00 1878.75 90.18
44 8-Sep-22 25,050.00 1774.38 85.17
45 9-Sep-22 25,050.00 1670.00 80.16
46 10-Sep-22 25,050.00 1565.63 75.15
47 11-Sep-22 25,050.00 1461.25 70.14
48 12-Sep-22 25,050.00 1356.88 65.13
49 13-Sep-22 25,050.00 1252.50 60.12
50 14-Sep-22 25,050.00 1148.13 55.11
51 15-Sep-22 25,050.00 1043.75 50.10
52 16-Sep-22 25,050.00 939.38 45.09
53 17-Sep-22 25,050.00 835.00 40.08
54 18-Sep-22 25,050.00 730.63 35.07
55 19-Sep-22 25,050.00 626.25 30.06
56 20-Sep-22 25,050.00 521.88 25.05
57 21-Sep-22 25,050.00 417.50 20.04
58 22-Sep-22 25,050.00 313.13 15.03
59 23-Sep-22 25,050.00 208.75 10.02
60 24-Sep-22 25,050.00 104.38 5.01
1,503,000.00 191,006.25 9,168.30
CREDITO DE
Socio
Pamela Vargas
Capital 90,000.00
Tasa de interés anual 4.80%
Años 2
Plazo (meses) 24
Fecha 28-Jul
0.5 Cuota amortización 3,750.00
0.005 Solca 450.00
Cuota Saldo PERIODO Fecha
1,503,000.00 28-Jul-23
31,613.10 1,477,950.00 1 27-Aug-23
31,503.72 1,452,900.00 2 26-Sep-23
31,394.33 1,427,850.00 3 26-Oct-23
31,284.95 1,402,800.00 4 25-Nov-23
31,175.56 1,377,750.00 5 25-Dec-23
31,066.18 1,352,700.00 6 24-Jan-24
30,956.79 1,327,650.00 7 23-Feb-24
30,847.41 1,302,600.00 8 24-Mar-24
30,738.02 1,277,550.00 9 23-Apr-24
30,628.64 1,252,500.00 10 23-May-24
30,519.25 1,227,450.00 11 22-Jun-24
30,409.87 1,202,400.00 12 22-Jul-24
30,300.48 1,177,350.00 13 21-Aug-24
30,191.10 1,152,300.00 14 20-Sep-24
30,081.71 1,127,250.00 15 20-Oct-24
29,972.33 1,102,200.00 16 19-Nov-24
29,862.94 1,077,150.00 17 19-Dec-24
29,753.56 1,052,100.00 18 18-Jan-25
29,644.17 1,027,050.00 19 17-Feb-25
29,534.79 1,002,000.00 20 19-Mar-25
29,425.40 976,950.00 21 18-Apr-25
29,316.02 951,900.00 22 18-May-25
29,206.63 926,850.00 23 17-Jun-25
29,097.25 901,800.00 24 17-Jul-25
28,987.86 876,750.00
28,878.48 851,700.00
28,769.09 826,650.00
28,659.71 801,600.00
28,550.32 776,550.00
28,440.94 751,500.00
28,331.55 726,450.00
28,222.17 701,400.00
28,112.78 676,350.00
28,003.40 651,300.00
27,894.01 626,250.00
27,784.63 601,200.00
27,675.24 576,150.00
27,565.86 551,100.00
27,456.47 526,050.00
27,347.09 501,000.00
27,237.70 475,950.00
27,128.32 450,900.00
27,018.93 425,850.00
26,909.55 400,800.00
26,800.16 375,750.00
26,690.78 350,700.00
26,581.39 325,650.00
26,472.01 300,600.00
26,362.62 275,550.00
26,253.24 250,500.00
26,143.85 225,450.00
26,034.47 200,400.00
25,925.08 175,350.00
25,815.70 150,300.00
25,706.31 125,250.00
25,596.93 100,200.00
25,487.54 75,150.00
25,378.16 50,100.00
25,268.77 25,050.00
25,159.39 0
CREDITO DE VIVIENDA
89,550.00
Seguro
Capital Interesés Cuota Saldo
desgravamen
90,000.00
3,750.00 180.00 18.00 3,948.00 86,250.00
3,750.00 172.50 17.25 3,939.75 82,500.00
3,750.00 165.00 16.50 3,931.50 78,750.00
3,750.00 157.50 15.75 3,923.25 75,000.00
3,750.00 150.00 15.00 3,915.00 71,250.00
3,750.00 142.50 14.25 3,906.75 67,500.00
3,750.00 135.00 13.50 3,898.50 63,750.00
3,750.00 127.50 12.75 3,890.25 60,000.00
3,750.00 120.00 12.00 3,882.00 56,250.00
3,750.00 112.50 11.25 3,873.75 52,500.00
3,750.00 105.00 10.50 3,865.50 48,750.00
3,750.00 97.50 9.75 3,857.25 45,000.00
3,750.00 90.00 9.00 3,849.00 41,250.00
3,750.00 82.50 8.25 3,840.75 37,500.00
3,750.00 75.00 7.50 3,832.50 33,750.00
3,750.00 67.50 6.75 3,824.25 30,000.00
3,750.00 60.00 6.00 3,816.00 26,250.00
3,750.00 52.50 5.25 3,807.75 22,500.00
3,750.00 45.00 4.50 3,799.50 18,750.00
3,750.00 37.50 3.75 3,791.25 15,000.00
3,750.00 30.00 3.00 3,783.00 11,250.00
3,750.00 22.50 2.25 3,774.75 7,500.00
3,750.00 15.00 1.50 3,766.50 3,750.00
3,750.00 7.50 0.75 3,758.25 -
CREDITO DE CONSUMO
Socio
Eduardo Bravo
Capital 130,000.00
Tasa de interés anual 16.5%
Años 4
Plazo (meses) 48
Fecha 29-Jun
Cuota amortización 2,708.33
Solca 650.00 129,350.00
Seguro
PERIODO Fecha Capital Interesés
desgravamen
29-Jun-22
1 29-Jul-22 2,708.33 446.88 26.00
2 28-Aug-22 2,708.33 437.57 25.46
3 27-Sep-22 2,708.33 428.26 24.92
4 27-Oct-22 2,708.33 418.95 24.38
5 26-Nov-22 2,708.33 409.64 23.83
6 26-Dec-22 2,708.33 400.33 23.29
7 25-Jan-23 2,708.33 391.02 22.75
8 24-Feb-23 2,708.33 381.71 22.21
9 26-Mar-23 2,708.33 372.40 21.67
10 25-Apr-23 2,708.33 363.09 21.13
11 25-May-23 2,708.33 353.78 20.58
12 24-Jun-23 2,708.33 344.47 20.04
13 24-Jul-23 2,708.33 335.16 19.50
14 23-Aug-23 2,708.33 325.85 18.96
15 22-Sep-23 2,708.33 316.54 18.42
16 22-Oct-23 2,708.33 307.23 17.88
17 21-Nov-23 2,708.33 297.92 17.33
18 21-Dec-23 2,708.33 288.61 16.79
19 20-Jan-24 2,708.33 279.30 16.25
20 19-Feb-24 2,708.33 269.99 15.71
21 20-Mar-24 2,708.33 260.68 15.17
22 19-Apr-24 2,708.33 251.37 14.63
23 19-May-24 2,708.33 242.06 14.08
24 18-Jun-24 2,708.33 232.75 13.54
25 18-Jul-24 2,708.33 223.44 13.00
26 17-Aug-24 2,708.33 214.13 12.46
27 16-Sep-24 2,708.33 204.82 11.92
28 16-Oct-24 2,708.33 195.51 11.38
29 15-Nov-24 2,708.33 186.20 10.83
30 15-Dec-24 2,708.33 176.89 10.29
31 14-Jan-25 2,708.33 167.58 9.75
32 13-Feb-25 2,708.33 158.27 9.21
33 15-Mar-25 2,708.33 148.96 8.67
34 14-Apr-25 2,708.33 139.65 8.13
35 14-May-25 2,708.33 130.34 7.58
36 13-Jun-25 2,708.33 121.03 7.04
37 13-Jul-25 2,708.33 111.72 6.50
38 12-Aug-25 2,708.33 102.41 5.96
39 11-Sep-25 2,708.33 93.10 5.42
40 11-Oct-25 2,708.33 83.79 4.88
41 10-Nov-25 2,708.33 74.48 4.33
42 10-Dec-25 2,708.33 65.17 3.79
43 9-Jan-26 2,708.33 55.86 3.25
44 8-Feb-26 2,708.33 46.55 2.71
45 10-Mar-26 2,708.33 37.24 2.17
46 9-Apr-26 2,708.33 27.93 1.63
47 9-May-26 2,708.33 18.62 1.08
48 #REF! 2,708.33 9.31 0.54
###
Cuota Saldo
130,000.00
3,181.21 127,291.67
3,171.36 124,583.33
3,161.51 121,875.00
3,151.65 119,166.67
3,141.80 116,458.33
3,131.95 113,750.00
3,122.10 111,041.67
3,112.25 108,333.33
3,102.40 105,625.00
3,092.54 102,916.67
3,082.69 100,208.33
3,072.84 97,500.00
3,062.99 94,791.67
3,053.14 92,083.33
3,043.29 89,375.00
3,033.43 86,666.67
3,023.58 83,958.33
3,013.73 81,250.00
3,003.88 78,541.67
2,994.03 75,833.33
2,984.18 73,125.00
2,974.33 70,416.67
2,964.47 67,708.33
2,954.62 65,000.00
2,944.77 62,291.67
2,934.92 59,583.33
2,925.07 56,875.00
2,915.22 54,166.67
2,905.36 51,458.33
2,895.51 48,750.00
2,885.66 46,041.67
2,875.81 43,333.33
2,865.96 40,625.00
2,856.11 37,916.67
2,846.26 35,208.33
2,836.40 32,500.00
2,826.55 29,791.67
2,816.70 27,083.33
2,806.85 24,375.00
2,797.00 21,666.67
2,787.15 18,958.33
2,777.29 16,250.00
2,767.44 13,541.67
2,757.59 10,833.33
2,747.74 8,125.00
2,737.89 5,416.67
2,728.04 2,708.33
2,718.18 0.00
CTA. DE AHORROS PRODUCTOS(-)
CTA. DE AHORROS
NORMAL Y GIRO CTA. DE
DETALLE CRECEDIARIO
AHORRO AHORRO
NORMAL¹* IFIS² NORMAL IFIS² OBJETIVO¹**
3.1 TASAS DE INTERÉS

RANGOS
de $ 0.00 a $ 0.01% 0.01% 0.00% 0.00% 3.00%

499.99
de $ 500.00 a $ 0.75% 0.75% 0.75% 0.01% 3.00%
5,000.00
de $ 5,000.01 a $ 1.25% 1.25% 0.75% 0.01% 3.00%
50,000.00
de $ 50,000.01 a 1.50% 1.50% 1.00% 0.01% 3.00%
$ 100,000.00
de $ 100,000.01 1.50% 1.50% 1.00% 0.01% 3.00%
TASAS a $ 300,000.00
DE
INTERES
MAXIMA de $ 300,000.01 1.50% 1.50% 1.00% 0.01% 3.00%
A PAGAR a $ 500,000.00
POR
MONTOS:
de $ 500,000.01 1.50% 1.50% 1.25% 0.01% 3.00%
a $ 1,000,000.00
de $ 2.00% 2.00% 1.00% 0.01% 3.00%

1,000,000.01 a $
2,000,000.00
de $ 2.00% 2.00% 1.00% 0.01% 3.00%
2,000,000.01 en
adelante
1 Las tasas pasivas vigentes para el producto cuenta de AHORRO NORMAL aplican también para los productos: Cu
Joven
2 Para yIfis
Ahorro Objetivo
se podrá quecon
negociar se encuentre
Tesoreriafuera
tasas de un plan en
diferentes de función
ahorro de la liquidez y rendimiento de la institución
* Para la cuenta de Ahorros BIMO aplica la tasa de interés de la cuenta de Ahorros Normal
** Por el cumplimiento de las condiciones pactadas en la Cuenta de Ahorro Objetivo, al finalizar el plazo, se duplica
E N O F I C I N A DEPOSITOS A PLAZO
30 a 60 61 a 90 91 a 120 121 a 180
3.1 TASAS DE INTERÉS PERSONAS NATURALES Y JURÍDICAS NO FINANCIERAS
TASAS de $ 300.00 a $ 3.90% 4.20% 4.50% 5.00%

DE 9,999.99
INTERE de $ 10,000.00 a 3.90% 4.20% 4.50% 5.00%
S $ 49,999.99
MAXIM
AA
PAGAR
POR
MONTO
S:
TASAS
DE
INTERE
S
MAXIM
AA de $ 50,000.00 a 3.90% 4.20% 4.50% 5.00%
PAGAR $ 99,999.99
POR de $ 100,000.00 3.90% 4.20% 4.70% 5.00%
MONTO a $ 299,999.99
S:
de $ 300,000.00 4.05% 4.40% 4.90% 5.30%
en adelante
EN BANCA ELECTRÓNICA
30 a 60 DEPOSITOS
61 a 90 A91
PLAZO
a 120 FIJO
121 a 180 181 a 360
3.1 TASAS DE INTERÉS PERSONAS NATURALES
de $ 300.00 a $ 4.40% 4.50% 5.10% 5.75% 6.50%

9,999.99
TASAS de $ 10,000.00 a 4.40% 4.50% 5.10% 5.75% 6.50%
DE $ 49,999.99
INTERE
S de $ 50,000.00 a 5.00% 5.50% 5.75% 6.10% 6.75%
MAXIM $ 99,999.99
AA de $ 100,000.00 5.00% 5.50% 5.75% 6.10% 6.75%
PAGAR a $ 299,999.99
POR
MONTO
S: de $ 300,000.00 5.00% 5.60% 5.90% 6.15% 6.75%
en adelante
CTOS(-)
CTA. CORRIENTE
EMPRE
CORPORAT. PERSONAL
SAR.
0.00% 0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 0.00%
para los productos: Cuenta Activa, Ahorro Niño, Ahorro

iento de la institución
zar el plazo, se duplica el valor de los intereses.

POSITOS A PLAZO - PLAZO FIJO
181 a 360 361 en adelante
AS
6.10% 6.60%
6.10% 6.60%
6.10% 6.80%
6.40% 6.90%
6.40% 6.90%
361 en
adelante
7.30%
7.30%
7.60%
7.60%
7.60%
Cuenta Asignada No
DATOS PERSONALES
APELLIDOS Y NOMBRES COMPLETOS O RAZÓN SOCIAL
C.I./CE. CIUD. NACIONALIDAD EST. CIVIL F. NAC.

R.U.C./PASAP.
PROFESIÓN ACTIVIDAD ECONÓMICA CARGO ACTUAL ANTIGÜEDAD
CÓNYUGE
APELLIDOS NOMBRES C.I. PASAD
REPRESENTANTE LEGAL
APELLIDOS NOMBRES C.I. PASAD
1 DOMICILIO PRINCIPAL NÚMERO CELULAR/TELÉFONO E-MAIL
2 DOMICILIO (OFICINA) NÚMERO CELULAR/TELÉFONO E-MAIL
ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

ACTIVO (BIENES QUE POSEE) SALDOS PASIVO (DEUDAS)
EFECTIVO / BANCO $ PRESTAMOS BANCARIOS (1 AÑO)
CUENTAS Y DOCUMENTOS POR COBRAR (1 AÑO) CUENTAS Y DOCUMENTOS POR PAGAR (1 AÑO)
ACCIONES / BONOS / ETC. PRESTAMOS HIPOTECARIOS
TERRENOS Y EDIFICIOS OTRAS OBLIGACIONES POR PAGAR
VEHÍCULOS
OTROS TOTAL PASIVO
TOTAL ACTIVO PATRIMONIO (ACTIVO-PASIVO)
REFERENCIAS
BANCARIAS CUENTAS AHORROS O CORRIENTES NO. COMERCIALES
PARTICULARES TELÉFONOS TARJ. DE CRÉDITO (CÍA. EMISORA Y NO. TARJ.)
NOMBRE DE UN FAMILIAR CERCANO QUE NO VIVA CON USTED DIRECCIÓN

F. CONST.
EMPRESA
SALDOS
$
TELÉFONOS
TELÉFONO
Requisitos Obligatorios:
Cédula de ciudadanía o identidad del solicitante.
Certificado de votación del solicitante.
Copia de la planilla de cualquier servicio básico con una antigüedad no mayor a 3 meses de la fecha de presentación d
Certificado laboral y/o rol de pagos actualizado que detalle cargo, tiempo de trabajo y monto líquido que recibe.
Solicitud de Crédito.
Requisitos Especiales:
Se podrá solicitar información adicional con el fin de evaluar la viabilidad del crédito y garantizar las mejores condici
¿Cómo hago el trámite?

Con la finalidad de acceder a este trámite, el ciudadano deberá realizar las siguientes acciones:
1.- Llenar la solicitud de crédito y presentar los requisitos.
2.- Recibir la visita técnica del personal de BanEcuador B.P. en el negocio a financiar.
3.- Recibir la notificación de aprobación del crédito y firmar documentos habilitantes para el desembolso.
de la fecha de presentación de la solicitud de crédito.
nto líquido que recibe.
arantizar las mejores condiciones al cliente.
a el desembolso.
SOLICITUD DE CRÉDITO
COMPAÑIA QUE SOLICITA EL CREDITO: No. DE CLIENTE:
LINEA DE CREDITO SOLICITADA: LINEA DE CREDITO AUTORIZADA:
PLAZO DE PAGO: DIAS DE REVISION HORARIO
I. DATOS GENERALES DEL CLIENTE:

RAZON SOCIAL O NOMBRE DEL CLIENTE (Apellido paterno, materno, nombres):
DOMICILIO (Calle, número, interior)
MUNICIPIO: ESTADO:
CORREO ELECTRONICO FACTURACION: GIRO:
R.F.C. TELEFONOS: FAX:
II. PERSONAL DE LA EMPRESA:

ENCARGADO DE COMPRAS: CORREO ELECTRONICO:
ENCARGADO DE PAGOS: CORREO ELECTRONICO:
III. REFERENCIAS COMERCIALES: (Tornillerias o Ferreterias)

NOMBRE: NOMBRE:
CONTACTO: CONTACTO:
DIRECCION: DIRECCION:
POBLACION Y ESTADO: TEL Y FAX: POBLACION Y ESTADO:
CREDITO AUTORIZADO PLAZO: CREDITO AUTORIZADO

ANTIGUEDAD: SALDO ACTUAL: ANTIGUEDAD:
OBSERVACIONES: OBSERVACIONES:
IV. REFERENCIAS BANCARIAS:

BANCO (SUCURSAL): BANCO (SUCURSAL):
CONTACTO: CONTACTO:
TIPO DE MONEDA: TEL Y FAX: TIPO DE MONEDA:
No. CUENTA: LINEA DE CREDITO: No. CUENTA:
SALDO ACTUAL: ANTIGUEDAD: SALDO ACTUAL:
OBSERVACIONES: OBSERVACIONES:
V. CONDICIONES Y REQUISITOS GENERALES DE CREDITO:

1.- LAS CONDICIONES DE CRÉDITO ESTAN SUJETAS A LAS POLÍTICAS DEL BANCO Y CUALQUIER CA
NOTIFICADO A USTEDES.
2.- LAS PRIMERAS TRES COMPRAS SON DE CONTADO SALVO ESTIPULACIÓN EN CONTRARIO.
3.- LA MODIFICACIÓN A LA LÍNEA DE CRÉDITO DEBE SER SOLICITADA POR EL CLIENTE Y ESTARÁ
APROBACIÓN DEL DEPARTAMENTO CORRESPONDIENTE, PREVIO AL ANÁLISIS DE CRÉDITO.
4.- CUALQUIER MORA EN LA LIQUIDACIÓN DEL ADEUDO CAUSA INTERESES (TASAS COMERCIALES
5.- LAS POLÍTICAS ESTABLECIDAS INDICAN UNA REVISIÓN PERIÓDICA DE 6 Y 12 MESES DE LAS LÍN
OTORGADAS, POR LO TANTO SE SOLICITARA INFORMACIÓN A LOS CLIENTES EN EL MOMENTO
ESTARA SUJETA PREVIA AUTORIZACION DE GERENCIA PARA CONTINUAR O SER MODIFICADA D
DE LA LINEA DE CREDITO DURANTE ESE PERIODO.
6. EL PAGO SE REALIZARA AL VENCIMIENTO DE LA FACTURA, CONCIDERANDOSE LOS DIAS NATU
A PARTIR DE LA FECHA DE REVISION.
7. EL PAGO SERA DEPOSITADO EN VENTANILLA EN NUESTRAS CUENTAS AUTORIZADAS, POR TRAN
INTERNET, ENVIANDO FICHA O DOCUMENTO QUE AMPARE DICHO PAGO AL DEPTO. DE COBRAN
VI. REQUISITOS GENERALES DE CREDITO:

1.- ENTREGAR O ENVIAR VIA FAX O CORREO ELECTRONICO LA SOLICITUD DE CREDITO PERFECTA
2.- COPIA DE ALTA DE HACIENDA (RFC).
3.- COPIA DE COMPROBANTE DE DOMICILIO (RECIENTE).
4.- COPIA DE ESTADO DE CUENTA BANCARIO (CARATULA).
5.- COPIA DE CREDENCIAL DE ELECTOR DEL APODERADO OPERSONA AUTORIZADA PARA EFECTU
6.- DATOS DE REGISTRO DEL ACTA CONSTITUTIVA (PERSONA MORAL)
No. ESCRITURA PUBLICA FECHA: FE DEL LIC.:
NOTARIA: CD Y EDO: REGISTRADO BAJO EL N
FOLIO: VOLUMEN: LIBRO: FECHA:
7.- DATOS DE REGISTRO DEL PODER (PERSONA MORAL)
No. ESCRITURA PUBLICA FECHA: FE DEL LIC.:
NOTARIA: CD Y EDO: REGISTRADO BAJO EL N
FOLIO: VOLUMEN: LIBRO: FECHA:
EN CASO DE ESTAR INCLUIDO EN EL ACTA CONSTITUTIVA OMITIR EL PUNTO 7.-
NOTA IMPORTANTE: SIN CUBRIR LOS PUNTOS 5, 6 Y 7, NO SE DARÁ TRÁMITE A ESTA

LOS DATOS PROPORCIONADOS SON CIERTOS Y POR LO TANTO DEBEN SER TRATADOS C
NOMBRE Y CARGO DE QUIEN PROPORCIONA LA INFORMACIÓN:
CREDITO AUTORIZADO AUTORIZADO POR

FECHA:
MENSUAL BIMESTRAL TRIMESTRAL
DIA DE PAGO HORARIO:
TELEFONOS:
COLONIA:
CODIGO POSTAL:
ANTIGUEDAD:
TELEFONO:
TELEFONO:
Y ESTADO: TEL Y FAX:
TORIZADO PLAZO:
SALDO ACTUAL:
TEL Y FAX:
LINEA DE CREDITO:
ANTIGUEDAD:
BANCO Y CUALQUIER CAMBIO SERA
ÓN EN CONTRARIO.
R EL CLIENTE Y ESTARÁ SUJETA A LA
NÁLISIS DE CRÉDITO.
ES (TASAS COMERCIALES APLICABLES).
E 6 Y 12 MESES DE LAS LÍNEAS DE CREDITO
ENTES EN EL MOMENTO QUE SE REQUIERA Y
UAR O SER MODIFICADA DEACUERDO AL MANEJO
RANDOSE LOS DIAS NATURALES AUTORIZADOS
AUTORIZADAS, POR TRANSFERENCIA O POR

O AL DEPTO. DE COBRANZA
D DE CREDITO PERFECTAMENTE LLENA
TORIZADA PARA EFECTUAR LOS PAGOS
REGISTRADO BAJO EL No.:

CD Y EDO:
REGISTRADO BAJO EL No.:

CD Y EDO:
E DARÁ TRÁMITE A ESTA SOLICITUD.

O DEBEN SER TRATADOS CONFIDENCIALMENTE.
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UNIVERSIDAD NACIONAL DE

FACULTAD JURÍDICA, SOCIAL Y ADMINISTRATIVA

Abril - Septiembre 2023

Cuidad de origen: Loja

Año de creación: 2022

ores y pequeñas empresas, reconocidos

Los accionistas cancelan las acciones suscritas en efectivo de la siguiente manera:

-Johana Cango 5 millones (16,13%)

Capital Total = 31 millones de dólares

Junio 17: Se apertura caja chica con un valor de $ 600,00

ersona Natural ahorro

VALOR IVA TOTAL

VALOR IVA TOTAL

450125 Impuesto a la renta del personal

CUENTA APORTE DE SOCIOS

CUENTA BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

CUENTA CAPITAL PAGADO

CUENTA MANTENIDAS HASTA EL VENCIMIENTO DE ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO

CUENTA MUEBLES, ENSERES Y EQUIPOS DE OFICINA

CUENTA MATERIALES, MERCADERÍAS E INSUMOS

CUENTA CHEQUES DE GERENCIA

CUENTA UNIDADES DE TRANSPORTE

CUENTA SERVICIOS VARIOS

CUENTA DEPÓSITOS A LA VISTA

CUENTA GASTOS DE PERSONAL

CUENTA OBLIGACIONES PATRONALES

CUENTA CARTERA DE CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICO POR VENCER

CUENTA CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO POR VENCER

CUENTA CONTRIBUCIONES, IMPUESTOS Y MULTAS

CUENTA INTERESES Y DESCUENTOS EN CARTERÁ DE CRÉDITO

CUENTA INTERESES Y DESCUENTOS DE INVERSIONES EN TITULO DE VALORES

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

DEBE HABER SALDO

UNIDADES DE TRANSPORTE Blindado

UNIDADES DE TRANSPORTE Mitsubishi Lancer Evo

3,920.00 (-) 392.00

DEPREC.ANUAL 352.80 DM= 29.40

COSTO (-) VALOR RESIDUAL

4,480.00 (-) 1,493.18

DEPREC.ANUAL 995.61 DM= 82.97

COSTO (-) VALOR RESIDUAL

506,250.00 (-) 25,312.50

DEPREC.ANUAL 24,046.88 DM= 2,003.91

COSTO (-) VALOR RESIDUAL

140,000.00 (-) 28,000.00