Estudio Organizacional y Financiero

(Tics Nova-Innovación Tecnológica)

Presentado por:

Alba Daniela Ríos Loaiza

Lina María Álvarez Ocampo
Mónica Andrea Hernández Leal
Daniel Alejandro Correa Ramírez

Presentado a:

Dra. Lina María Arbeláez Rendón

Universidad de Manizales
Proyecto Emprendedor
Modalidad Virtual
Mayo de 2019
 Tabla de contenido

1. Estudio Organizacional

1.1. Empresa formal o Informal?

1.2. Persona Natural o Jurìdica?

1.3. Plan de Operaciones y/o Producciòn

1.4. Proyecciòn de cantidades y precios de compra

1.5. Finanzas

1.6. Talento Humano

1.7. Organigrama

1.8. Cuadro resumen talento humano

1.9. Aspectos Legales

1.9.1. Tramites comerciales

1.9.2. Tramites tributarios

1.9.3. Tramites de funcionamiento

1.9.4. Ttramites de seguridad social

1.9.5. Polìtica de distribuciòn de utilidades

2. Estudio Financiero
1. Estudio Organizacional

1.1. ¿Empresa Formal o Informal?

Teniendo en cuenta la formalización como el ejercicio de una actividad

económica bajo las normas del Estado, para nosotros el hecho que Tics Nova
sea una empresa formal lo consideramos como el proceso que nos brindará la
inclusión económica que nos facilitará crecer, ser proveedores de otras
empresas, llegar a otros mercados, obtener créditos, acceder a todos los
servicios de Fortalecimiento Empresarial que ofrece la entidad y participar en
diferentes programas financieros de entidades del Gobierno.
Por los motivos anteriormente mencionados Tics Nova será una empresa
formal.

1.2. ¿Persona Natural o Jurídica?

Tics Nova busca crecer como empresa, se opta por persona jurídica ya que a
futuro buscamos acceder a concursos públicos sin mayores restricciones.
Pensando en el bienestar de nuestros colaboradores, cuando se es persona
jurídica son mayores los beneficios a los que se puede acceder en cuanto a
beneficios sociales y seguros. No se descarta obtener a futuro créditos
financieros y las entidades financieras muestran más oposición en cuanto a las
personas naturales.

1.3. Plan de Operaciones y/o Producción

Tics Nova Empresa Formal- Persona Jurídica
Tics Nova empresa prestadora de servicios, actividad económica 4741- comercio al
por menor de computadores, equipos periféricos, programas de informática y
equipos de telecomunicaciones en establecimientos especializados.

Estrategias del Plan de Operaciones

- Producción acorde a la necesidad de cada cliente.
- Actualizaciones.
Estrategia de - Prueba gratuita para darle un vistazo al cliente de lo
Producto que puede recibir si lo adquiere.
- Precios más agresivos.
- Discriminación de precios por cliente y producto.
Estrategia de 1. Petición: El cliente expresa sus necesidades a nuestro
Proceso asesor comercial, el asesor comercial presentará estas
 necesidades al director de proyectos.
2. Negociación: el director de proyectos se reunirá con el
cliente, analistas y desarrolladores para elaborar
prueba gratuita del producto y acordar un precio.
3. Resultado: se hará un producto a modo de prueba para
el cliente.
4. Aprobación: el cliente lo aprobará, el producto se
instalará, el producto tendrá un acompañamiento para
que el cliente quede satisfecho.
Estrategia de - Intensidad de competencia
Localización - Zona comercial
- Establecimiento Visible y amplio.
- Zona de Locales disponibles, con parqueaderos,
visibilidad, arquitectura agradable y una buena
iluminación ya que todos van a determinar la
capacidad de atraer la atención hacia el comercio.
- Coste, superficie y estructura del establecimiento,
coste de acondicionamiento para la puesta en marcha
del negocio, y comunicaciones, infraestructuras.
- Tráfico peatonal, ya que cuanto más transitada sea la
calle donde se encuentre el local más probabilidades
que se visite el negocio.
- Para que los consumidores puedan comprar, es
necesario que tengan posibilidad de desplazarse hasta
la empresa, por lo que el transporte público es un
factor esencial.
- Tráfico rodado, estado de las carreteras, la existencia o
no de atascos, las distintas vías de acceso.
- Número de competidores en las cercanías. Cuantos
más competidores haya en una zona, más dura será la
competencia y más bajos serán los márgenes.
- Número de tiendas no competidoras. Cuantas más
tiendas haya en los alrededores, más compradores se
acercarán aumentando las probabilidades de venta del
negocio.
Estrategia de - Capacidad de respuesta y el nivel de atención a
Proveedores clientes.
- Grado de especialización y experiencia.
- Historial de cumplimiento, opiniones de clientes
satisfechos y casos de éxito.
- Las certificaciones de calidad, gestión del riesgo y
gestión medio ambiental.
1.4. Comercialización

Tics Nova pretende brindar soluciones a nuestros clientes con resultados

positivos y significativos donde el cliente se fidelice, por tal motivo entendemos que
como estrategia de comercialización es necesario enfocarnos en las personas y su
satisfacción y esto se consigue a través de la calidad del servicio, pues más que la
recepción de quejas y reclamos, el proceso de servicio al cliente visto como un todo,
es el que nos permitirá integrar las diferentes áreas de las compañías para su
crecimiento y retroalimentación, ya que es aquí donde se conocen las experiencias
de los clientes, se identifican gustos, necesidades y son los mismos consumidores
quienes nos dan a conocer los errores del producto.

Tics Nova ofrecerá servicios como un valor agregado a productos o bienes

físicos, como ejemplo de ello tendremos el servicio posventa, las reparaciones, las
instalaciones, las garantías, las devoluciones, las sustituciones, tomaremos pedidos,
resolveremos dudas, manejaremos quejas y reclamos y brindaremos información en
general. Teniendo en cuenta lo mencionado anteriormente para Tics Nova es
imprescindible contar con personal como un técnico o auxiliar de proyectos y un
asesor comercial que haga sentir a nuestros clientes conformes con los servicios
prestados por la compañía.

1.5. Finanzas

Es importante tener el apoyo de un profesional en el área de contabilidad y

finanzas que ayude a la empresa a tomar las mejores decisiones en cuantos riesgos
económicos y con base a sus informes poder establecer y controlar el
endeudamiento. Adicionalmente brindar asesoría sobre temas tributarios de ley,
para estar acorde con la reglamentación vigente dependiendo el campo de acción de
la empresa.
En este caso puede ser un contador que brinda sus servicios por honorarios
ya que no está de planta en la organización, pero realiza su trabajo por 3 días a la
semana soportado con la ayuda del auxiliar contable que si esta de tiempo completo.

1.6.Talento Humano

Es vital contar con la asesoría de un profesional en la administración del

recurso humano encontrando el personal idóneo para cada labor de la empresa y
potencializar sus capacidades poniéndolas al servicio y beneficio de la organización,
promoviendo el desarrollo profesional de cada colaborador manteniendo un
 equilibrio sano y de mutua ganancia. Este profesional también tiene la tarea hacer
las respectivas contrataciones en el marco de todos los estamentos legales vigentes.

1.7. Estructura Organización Circular

1.8. Cuadro resumen talento humano

En el cuadro a continuación se hace relación de los cargos requeridos por la
empresa para su desarrollo organizacional, cargos tales como: el contador, auxiliar de
recursos humanos que están vinculados a la organización por medio de un contrato de
honorarios por consultoría externa y en el caso de la persona de servicios generales un
contrato de prestación de servicios ya que nos requeridos de planta. El resto del
personal está vinculado por medio de un contrato de trabajo fijo inferior a 1 año
renovable automáticamente cada año.
 PERSONAS
CARGO FUNCIONES
REQUERIDA
Coordinacion, planificacion,
direccion y control de todos los
recursos disponibles en la empresa;
GERENTE 1 grupo de individuos, de
humanos, físicos, tecnológicos y
financieros con el fin de lograr los
objetivos previamente establecidos
Organización, planificacion y
DIRECTOR DE seguimiento al desarrollado de los
2 48
PROYECTOS paquetes de software y
herramientas ofimaticas
PERFIL HORAS SEMANALES SALARIO
Ingeniero de sistemas
responsable y confiable de
planear y dirigir el trabajo de un
48 $2.800.000
monitorear su desempeño y
tomar acción correctiva cuando
es necesario.
Ingeniero de sistemas con
enfasis en el desarrollo de
software para empresas y
herramientas ofimaticas con
capacidad de influir en las
$1.800.000
personas o en un grupo,
haciendo que este equipo
trabaje con entusiasmo, en el
logro de metas y objetivos

Creacion y ejecucion de los Tecnologos y auxiliares de

paquetes de software y demas sistemas recursivos y
herramientas ofimaticas. Ofrecer adelantados a los hechos.
AUXILIAR DE
4 capacitaciones y charlas Realizar labores en conjunto, 48 $1.100.000
PROYECTOS
informativas para el usuario final. participación en equipos
Control de calidad de los servicios
ofrecidos por la empresa.

Aplicar, manejar e interpretar la Profesional en el area contable,

contabilidad de la organización, con capacitado para orinetar a la
CONTADOR 1 la finalidad de producir informes empresa sobre aspectos de 6 $1.200.00
para la gerencia y para terceros, que obligaciones y deberes
sirvan para la toma de decisiones. contables y financieros

Realiza todas las tareas propias de Tecnologa o tecnoica en areas de

la administracion y contabilidad, administracion y contabilidad
SECRETARIA AUX como puede ser la causación de los que proponga una comunicación
1 48 $1.100.000
CONTABLE diferentes hechos económicos óptima y oportuna de la empresa
como compras, ventas, sueldos, con sus clientes internos y
pago servicios, depreciaciones, etc. externos.

Visitas, asesorias, ventas y
ASESOR
2 mantenimiento a clientes sobre los
COMERCIAL
servicios de la organización.
Profesional en el area de
mercadeo y ventas con enfasis
en sistemas con habilidad para
proponer y desarrollar ideas
48 $828.116 + comosiones
novedosas y aplicables en los
procesos y actividades de la
compañía

Persona con habilidad para

entablar y sostener relaciones
SERVICIOS Mantener limpio y aseado las de amistad, cooperación y
1 6 $828.116
GENERALES instalaciones de la empresa confianza con los compañeros de
trabajo

Llevar procesos optimos en el tema Profesional en el area de

de contratacion, orientacion sobre recursos humanos con capacidad
AUXILIAR DE crecimiento y desarrollo analitica y generacion de la mas
1 6 $828.116
TALENTO HUMANO organizacional dando como acertada solucion a conflictos y
resultado acuerdos con intereses problemas
mutuos.
1.9. Aspectos legales

1.9.1. Trámites comerciales

• Tipo de empresa: empresa prestadora de servicios

• Clasificación CIIU: 4741- comercio al por menor de computadores, equipos
periféricos, programas de informática y equipos de telecomunicaciones en
establecimientos especializados.
• Tipo de empresa a constituir: “Ticsnova SAS” en una empresa constituida
mediante la figura de sociedad de acciones simplificada, ya que es modelo
societario de gran acogida entre emprendedores empresariales, por su facilidad
en la diligencia de creación, por qué es un tipo de sociedad que se puede
conformar con un único socio, y por qué suprime la necesidad de tener revisor
fiscal, si no se cumple con los topes de ingresos para tal.
• Tramites de creación ante cámara de comercio: se debe hacer el acercamiento a
una oficina de cámara de comercio mostrando la intención de crear una empresa:
seguidamente se debe realizar un acta de constitución y un acta de socios,
seguido de esto, se debe realizar pagos por registro de industria y comercio y
matrícula mercantil. Luego de esto se debe proceder con la inscripción ante la
Dian.

1.9.2. Trámites tributarios:

La inscripción de la empresa ante la Dian se realiza ante la necesidad de

contar con un Rut (registro único tributario), en el cual se muestran todas las
características y responsabilidades con las que cuenta la empresa. En el caso de
Ticsnova SAS, las responsabilidades a inscribir serán las siguientes: obligación
de presentar información exógena, obligación de presentar impuesto al valor
agregado, declaración de renta y obligación a presentar retención en la fuente.
Se creará bajo régimen común ya que las actividades desarrolladas Ticsnova
SAS, son grabados con IVA de acuerdo al estatuto tributario.
Presentará industria y comercio, impuestos municipales y sobretasa bomberil
de acuerdo al acuerdo municipal de Bucaramanga, ciudad donde tendrá su
establecimiento comercial y pagará industria y comercio de los municipios
adicionales donde preste sus servicios.

1.9.3. Trámites de funcionamiento:

Los trámites de funcionamiento que serán utilizados en la empresa

Ticsnova SAS, serán todos aquellos inherentes al desarrollo informático el cual
consta de todos aquellos trámites de programas legales de software utilizados
para la prestación de servicios informáticos. Adicionalmente se deberá hacer
gestiones de patentes y de protección intelectual antes todos aquellos programas
informáticos desarrollados por nuestra compañía.
1.9.4. Trámites de seguridad social:

Se realizará la respectiva vinculación a seguridad social, la cual consta

de afiliación a salud, fondo de pensiones y cesantías, ARL,
caja de compensación y parafiscales, los cuales deben realizarse con
anterioridad a que los empleados comiencen a laborar, esto por prevención ante
algún accidente y posibles demandas.
Se deberá realizar igualmente la implementación de la seguridad y salud en el
trabajo de acuerdo a los plazos fijados por el gobierno nacional para tal proceso.

1.9.5. Política de distribución de utilidades:

La distribución de utilidades a socios se realizará al finalizar cada año

fiscal, en el cual se determinará cuánto fueron los excedentes una vez restados
ingresos menos gastos y costos, de allí se deberá dejar una reserva legal
estatutaria para reinvertir dentro de la misma compañía y el resto y utilidades
serán distribuidos a los socios de acuerdo a los porcentajes de inversión inicial.
 2. Estudio Financiero

Datos Base
En este cuadro podrá diligenciar información que corresponde a parte salarial así como estimativo de porcentajes de
financiación en el caso que lo contemple, diligenciaar las celdas de color café
Incremento Ventas (Anual) 20%
Incremento en precio de venta (Anual) 2%
Publicidad (Sobre ventas) 3%
Impuesto de renta 33%
Impuesto Industria y Comercio 1,0% 10 por 1000
Margen de seguridad de la inversión 25%
Reserva legal 10%
Años Depreciación 5 año
Financiación
% Deuda 100%
% Patrimonio 0%
Periodos a financiar 5 año
Tasa Nominal Financiamiento 16,00%
Nomina
Salario mínimo $ 828.116
Subsidio de Transporte $ 97.032 Empleado Empleador
ARP (Administrativos) 0% 0,5220%
Salud 12,5% 4,00% 8,5%
Pensión 16,0% 4,00% 12%
ICBF 3%
Caja de Compensación 4%
SENA 2%
Cesantías 1 Salarios (Año)
Interés de las cesantías 12%
Prima de Servicio 1 Salarios (Año)
Vacaciones 0,5 Salarios (Año)
Dotación Año $ 200.000

Periodos 2018 2019 2020 2021 2022

Incremento Salarial (anual) Costos
4,83% 4,53% 3,84% 3,68% 3,53%
Indirectos y de Ventas)
Fuente:http://www.banrep.gov.co/es/encuesta-proyecciones-macroeconomicas
 En este cuadro podrá diligenciar las ventas que estime para el año 1. Se presume que es el año critico y que
despues su crecimiento se podrá cálcular con base en un crecimiento esperado anual

Periodos 2018 2019 2020 2021 2022

Asesoría: Brindar apoyo a las empresas
para la mejora de procesos utilizando las
tecnologías disponibles en el mercado o 80.678.421 96.814.105 116.176.926 139.412.311 167.294.774
posibles soluciones que se puedan
desarrollar a medida del cliente.
Acompañamiento:
*Acompañamiento a las soluciones
proporcionadas por nuestra empresa para
lograr el mayor beneficio.
*Si ya tiene una solución se puede brindar 48.407.053 49.375.194 50.362.698 51.369.951 52.397.351
acompañamiento para fortalecimiento de
los demás procesos empresariales que no
cuentan con una estructura.

Desarrollo de soluciones Tecnológicas a la

medida: Consiste en adaptar las soluciones
existentes a la medida de los procesos
129.085.474 131.667.183 134.300.527 136.986.537 139.726.268
empresariales
Implementación y capacitación en nuevas
herramientas tecnológicas para la gestión 64.542.737 77.451.284 92.941.541 111.529.849 133.835.819
empresarial.

Personal e Infraestructura
$ 53.785.614 $ 54.861.326 $ 55.958.553 $ 57.077.724 $ 58.219.278
Asesoria en mejora de procesos
Personal e Infraestructura
32.271.368 32.916.796 33.575.132 34.246.634 34.931.567
Acompañamiento
Personal e Infraestructura
86.056.982 87.778.122 89.533.684 91.324.358 93.150.845
Desarrollo de soluciones
Personal e Infraestructura
43.028.491 43.889.061 44.766.842 45.662.179 46.575.423
Implementacion y capacitacion

Ventas Año 1 (2018)

Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
16.135.684 16.135.684 16.135.684 32.271.368 32.271.368 32.271.368 32.271.368 32.271.368 32.271.368 32.271.368 32.271.368 16.135.684

Costo de Cada Producto

Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
10.757.123 10.757.123 10.757.123 21.514.246 21.514.246 21.514.246 21.514.246 21.514.246 21.514.246 21.514.246 21.514.246 10.757.123
 En Este primer cuadro representa los gastos antes de poner la empresa en
funcionamiento, es un valor tentativo para tener un dato estimado del valor de nuestra
empresa
Gastos Iníciales
Corresponde a los necesarios antes de poner el producto en el mercado
Gasto Unidad Costo Costo Total
GASTOS OFICINA 1 $ 1.000.000 $ 1.000.000
SERVICIO DE PARQUEADERO 1 $ 80.000 $ 80.000
SEPARADOR MODULAR 3 $ 1.200.000 $ 3.600.000
SERVICIOS ADMINISTRATIVOS 1 $ 400.000 $ 400.000
SERVICIO DE ASEO 1 $ 600.000 $ 600.000
ESTUDIO DE MERCADEO Y MARKETING 1 $ 1.500.000 $ 1.500.000
SERVICIOS CONTABLES 1 $ 1.000.000 $ 1.000.000
HERRAMIENTAS DE TRABAJO 1 $ 1.222.440 $ 1.222.440
$ 9.402.440

Personal ADMINISTRACIÓN + VENTAS (CONTRATADO POR NOMINA)

Costos Fijos de nomina una vez este el producto en el mercado
Cargo # Personas Salario Sub Trasp TOTAL DOTACION
GERENTE 1 $ 2.800.000 $ - $ 2.800.000 $ -
DIRECTOR DE PROYECTOS 2 $ 1.800.000 $ - $ 3.600.000 $ -
AUXILIAR DE PROYECTOS 4 $ 1.100.000 $ 388.128 $ 4.400.000 $ 800.000
SECRETARIA AUX CONTABLE 1 $ 1.100.000 $ 97.032 $ 1.100.000 $ 200.000
ASESOR COMERCIAL 2 $ 828.116 $ 194.064 $ 1.656.232 $ 400.000
SERVICIOS GENERALES 1 $ 828.116 $ 97.032 $ 828.116 $ 200.000
AUXILIAR DE TALENTO HUMANO 1 $ 828.116 $ 97.032 $ 828.116 $ 200.000
$ 9.284.348 $ 873.288 $ 15.212.464 $ 1.800.000

Costos Fijos de Operar la Empresa

Año 1 (2018)
Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Arrendamiento $ 1.000.000 $ 1.000.000 $ 1.000.000 $ 1.000.000 $ 1.000.000 $ 1.000.000 $ 1.000.000 $ 1.000.000 $ 1.000.000 $ 1.000.000 $ 1.000.000 $ 1.000.000
Agua $ 50.000 $ 50.000 $ 50.000 $ 50.000 $ 50.000 $ 50.000 $ 50.000 $ 50.000 $ 50.000 $ 50.000 $ 50.000 $ 50.000
Energía $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000
Teléfono $ 100.000 $ 100.000 $ 100.000 $ 100.000 $ 100.000 $ 100.000 $ 100.000 $ 100.000 $ 100.000 $ 100.000 $ 100.000 $ 100.000
Papelería, Cafetería y Aseo $ 150.000 $ 150.000 $ 150.000 $ 150.000 $ 150.000 $ 150.000 $ 150.000 $ 150.000 $ 150.000 $ 150.000 $ 150.000 $ 150.000
Pagina Web $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000
Hosting y Dominio $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000 $ 25.000
Personal de Honorario o Prestación de Servicios
Honorarios Contador $ 1.200.000 $ 1.200.000 $ 1.200.000 $ 1.200.000 $ 1.200.000 $ 1.200.000 $ 1.200.000 $ 1.200.000 $ 1.200.000 $ 1.200.000 $ 1.200.000 $ 1.200.000
Mantenimientos $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000 $ 200.000
Honorarios Jurídico $ 500.000 $ 500.000 $ 500.000 $ 500.000 $ 500.000 $ 500.000 $ 500.000 $ 500.000 $ 500.000 $ 500.000 $ 500.000 $ 500.000
Honorarios $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
 Activos Fijos Para la Empresa
Activo Unidad Precio Unidad TOTAL
COMPUTADOR DE ESCRITORIO 8 1.500.000 $ 12.000.000
PORTATIL 4 2.200.000 $ 8.800.000
TABLET 3 800.000 $ 2.400.000
AUTOMOVIL 1 20.000.000 $ 20.000.000
CERTIFICACIONES Y LICENCIAS 2 6.000.000 $ 12.000.000
SERVIDOR CORIANO SERVER 1 11.000.000 $ 11.000.000
RADIOTELEFONO 2 800.000 $ 1.600.000
TELEFONO 5 39.000 $ 195.000
CONMUTADOR 1 223.000 $ 223.000
CITOFONO 1 540.000 $ 540.000
CAMARA 4 150.000 $ 600.000
IMPRESORA 2 500.000 $ 1.000.000
SILLA DE ESCRITORIO 12 130.000 $ 1.560.000
SILLA ERGONOMICA 12 220.000 $ 2.640.000
SILLA SALA DE ESPERA 8 32.000 $ 256.000
MESA SALA DE JUNTAS 1 750.000 $ 750.000
ARCHIVADOR 2 300.000 $ 600.000
ESTANTES 2 149.000 $ 298.000
UPS 1 4.000.000 $ 4.000.000
T.V 1 480.000 $ 480.000
NEVERA 1 600.000 $ 600.000
AIRE ACONDICIONADO 1 950.000 $ 950.000
$ 82.492.000

Depreciaciones de Activos Fijos

Concepto AÑOS 1 2 3 4 5
Activos 5 $ 16.498.400 $ 16.498.400 $ 16.498.400 $ 16.498.400 $ 16.498.400
TOTAL Depreciación $ 16.498.400 $ 16.498.400 $ 16.498.400 $ 16.498.400 $ 16.498.400
 Presupuesto de Ventas
Concepto 2018 2019 2020 2021 2022
Asesoría: Brindar apoyo a las empresas para la mejora de procesos80.678.421
utilizando las tecnologías disponibles
96.814.105en el mercado o posibles
116.176.926
soluciones que se puedan
139.412.311
desarrollar a medida del167.294.774
cliente.
Acompañamiento: *Acompañamiento a las soluciones proporcionadas 48.407.053
por nuestra empresa para 49.375.194
lograr el mayor beneficio.*Si ya
50.362.698
tiene una solución se puede
51.369.951
brindar acompañamiento para
52.397.351
fortalecimiento de los demás procesos
Desarrollo de soluciones Tecnológicas a la medida: Consiste en adaptar
129.085.474
las soluciones existentes
131.667.183
a la medida de los procesos 134.300.527
empresariales 136.986.537 139.726.268
Implementación y capacitación en nuevas herramientas tecnológicas64.542.737
para la gestión empresarial. 77.451.284 92.941.541 111.529.849 133.835.819
Personal e Infraestructura Asesoria en mejora de procesos 53.785.614 54.861.326 55.958.553 57.077.724 58.219.278
Personal e Infraestructura Acompañamiento 32.271.368 32.916.796 33.575.132 34.246.634 34.931.567
Personal e Infraestructura Desarrollo de soluciones 86.056.982 87.778.122 89.533.684 91.324.358 93.150.845
Personal e InfraestructuraImplementacion y capacitacion 43.028.491 43.889.061 44.766.842 45.662.179 46.575.423
VENTAS TOTALES $ 537.856.140 $ 574.753.071 $ 617.615.903 $ 667.609.545 $ 726.131.325

Presupuesto de Nomina (ADM+ VEN)

Concepto 2018 2019 2020 2021 2022
Salario Básico $ 182.549.568 $ 191.366.712 $ 200.035.624 $ 207.716.992 $ 215.360.977
Subsidio de Transporte $ 10.479.456 $ 10.985.614 $ 11.483.262 $ 11.924.219 $ 12.363.031
Salud $ 15.516.713 $ 16.266.171 $ 17.003.028 $ 17.655.944 $ 18.305.683
Pensión $ 21.905.948 $ 22.964.005 $ 24.004.275 $ 24.926.039 $ 25.843.317
Cesantías $ 15.212.464 $ 15.947.226 $ 16.669.635 $ 17.309.749 $ 17.946.748
ICBF $ 5.476.487 $ 5.741.001 $ 6.001.069 $ 6.231.510 $ 6.460.829
Caja de compensación $ 7.301.983 $ 7.654.668 $ 8.001.425 $ 8.308.680 $ 8.614.439
SENA $ 3.650.991 $ 3.827.334 $ 4.000.712 $ 4.154.340 $ 4.307.220
Interés de las Cesantías $ 1.825.496 $ 1.913.667 $ 2.000.356 $ 2.077.170 $ 2.153.610
Prima de Servicio $ 15.212.464 $ 15.947.226 $ 16.669.635 $ 17.309.749 $ 17.946.748
Vacaciones $ 7.606.232 $ 7.973.613 $ 8.334.818 $ 8.654.875 $ 8.973.374
Dotación $ 1.800.000 $ 1.886.940 $ 1.972.418 $ 2.048.159 $ 2.123.532
ARP $ 952.909 $ 998.934 $ 1.044.186 $ 1.084.283 $ 1.124.184
Total Nomina (ADM+ VEN) $ 289.490.711 $ 303.473.112 $ 317.220.444 $ 329.401.709 $ 341.523.692

Costos Fijos + Costos de Ventas

Concepto 2018 2019 2020 2021 2022
Arrendamiento $ 12.000.000 $ 12.579.600 $ 13.149.456 $ 13.654.395 $ 14.156.877
Agua $ 600.000 $ 628.980 $ 657.473 $ 682.720 $ 707.844
Energía $ 2.400.000 $ 2.515.920 $ 2.629.891 $ 2.730.879 $ 2.831.375
Teléfono $ 1.200.000 $ 1.257.960 $ 1.314.946 $ 1.365.439 $ 1.415.688
Papelería, Cafetería y Aseo $ 1.800.000 $ 1.886.940 $ 1.972.418 $ 2.048.159 $ 2.123.532
Hosting y Dominio $ 300.000 $ 314.490 $ 328.736 $ 341.360 $ 353.922
Personal de Honorario o Prestación de Servicios
Honorarios Contador $ 14.400.000 $ 15.095.520 $ 15.779.347 $ 16.385.274 $ 16.988.252
Mantenimientos $ 2.400.000 $ 2.515.920 $ 2.629.891 $ 2.730.879 $ 2.831.375
Honorarios Jurídico $ 6.000.000 $ 6.289.800 $ 6.574.728 $ 6.827.197 $ 7.078.438
Honorarios $ - $ - $ - $ - $ -
Publicidad (Sobre ventas) $ 16.135.684 $ 17.242.592 $ 18.528.477 $ 20.028.286 $ 21.783.940
Impuesto Industria y Comercio $ 5.378.561 $ 5.747.531 $ 6.176.159 $ 6.676.095 $ 7.261.313
Depreciación $ 16.498.400 $ 16.498.400 $ 16.498.400 $ 16.498.400 $ 16.498.400
Total CI $ 79.112.646 $ 82.573.653 $ 86.239.922 $ 89.969.085 $ 94.030.956
 Punto de Equilibrio (Es de carácter informativo)
Participación % de cada Producto
Concepto 2018 2019 2020 2021 2022
Costos Fijos + Costos de Ventas $ 79.112.646 $ 82.573.653 $ 86.239.922 $ 89.969.085 $ 94.030.956
Presupuesto de Nomina (ADM+ VEN) $ 289.490.711 $ 303.473.112 $ 317.220.444 $ 329.401.709 $ 341.523.692 4.339.338.410.035.490 21,93%
Punto de Equilibrio (en Pesos) $ 368.603.357 $ 386.046.765 $ 403.460.367 $ 419.370.794 $ 435.554.648 1.562.161.827.612.780 7,89%
Asesoría: Brindar apoyo a las empresas para la mejora de procesos utilizando2las tecnologías disponibles en
2 el mercado o posibles soluciones
2 que se puedan desarrollar
2 a medida del cliente. 2 11.108.706.329.690.900 56,14%
Acompañamiento: *Acompañamiento a las soluciones proporcionadas 0,90173632
por nuestra empresa para lograr el mayor
1 beneficio.*Si ya tiene una
1 solución se puede brindar 1acompañamiento para fortalecimiento
1 2.777.176.582.422.720
de los demás procesos empresariales
14,04%
que no cuentan con una estructura.
Desarrollo de soluciones Tecnológicas a la medida: Consiste en adaptar las soluciones
2 existentes a la medida
2 de los procesos empresariales3 3 3 19.787.383.149.761.900
Implementación y capacitación en nuevas herramientas tecnológicas para la gestión
1 empresarial. 1 1 1 1

Inversión Inicial
Concepto VALOR
Corresponde a los necesarios antes de poner el producto
$ en el mercado
9.402.440
TOTAL DE LA INVERSIÓN $ 9.402.440
Aporte de Socios $ 0
Financiación $ 9.402.440

Presupuesto de Inversión
Concepto 2018 2019 2020 2021 2022
Inversión $ 9.402.440 $0 $0 $0 $0

Estado de Resultados
Concepto 2018 2019 2020 2021 2022
Ventas $ 537.856.140 $ 574.753.071 $ 617.615.903 $ 667.609.545 $ 726.131.325
Utilidad Bruta $ 537.856.140 $ 574.753.071 $ 617.615.903 $ 667.609.545 $ 726.131.325
Gastos de admón. y Ventas $ 368.603.357 $ 386.046.765 $ 403.460.367 $ 419.370.794 $ 435.554.648
Utilidad Operacional $ 169.252.783 $ 188.706.306 $ 214.155.536 $ 248.238.751 $ 290.576.677
Gastos Financieros $ 1.409.338 $ 1.179.451 $ 909.961 $ 594.046 $ 223.708
Utilidad Antes de Impuestos $ 167.843.446 $ 187.526.855 $ 213.245.575 $ 247.644.705 $ 290.352.968
Impuestos $ 55.388.337 $ 61.883.862 $ 70.371.040 $ 81.722.753 $ 95.816.480
Utilidad Neta $ 112.455.109 $ 125.642.993 $ 142.874.535 $ 165.921.952 $ 194.536.489
Reserva Legal $ 11.245.511 $ 12.564.299 $ 14.287.454 $ 16.592.195 $ 19.453.649
Utilidad Neta Desp. De Reserva $ 101.209.598 $ 113.078.694 $ 128.587.082 $ 149.329.757 $ 175.082.840
 Presupuesto de Caja
Concepto Año 0 2018 2019 2020 2021 2022
Ingresos
Ventas de Contado $ 537.856.140 $ 574.753.071 $ 617.615.903 $ 667.609.545 $ 726.131.325
Aporte de Capital $0 $0 $0 $0 $0 $0
Prestamos Bancario $ 9.402.440 $0 $0 $0 $0 $0
TOTAL INGRESOS $ 9.402.440 $ 537.856.140 $ 574.753.071 $ 617.615.903 $ 667.609.545 $ 726.131.325
Egresos
Nómina $0 $ 289.490.711 $ 303.473.112 $ 317.220.444 $ 329.401.709 $ 341.523.692
Arrendamiento $0 $ 12.000.000 $ 12.579.600 $ 13.149.456 $ 13.654.395 $ 14.156.877
Agua $0 $ 600.000 $ 628.980 $ 657.473 $ 682.720 $ 707.844
Energía $0 $ 2.400.000 $ 2.515.920 $ 2.629.891 $ 2.730.879 $ 2.831.375
Teléfono $0 $ 1.200.000 $ 1.257.960 $ 1.314.946 $ 1.365.439 $ 1.415.688
Papelería, Cafetería y Aseo $0 $ 1.800.000 $ 1.886.940 $ 1.972.418 $ 2.048.159 $ 2.123.532
Hosting y Dominio $0 $ 300.000 $ 314.490 $ 328.736 $ 341.360 $ 353.922
Personal de Honorario o Prestación de Servicios $0 $0 $0 $0 $0 $0
Honorarios Contador $0 $ 14.400.000 $ 15.095.520 $ 15.779.347 $ 16.385.274 $ 16.988.252
Mantenimientos $0 $ 2.400.000 $ 2.515.920 $ 2.629.891 $ 2.730.879 $ 2.831.375
Honorarios Jurídico $0 $ 6.000.000 $ 6.289.800 $ 6.574.728 $ 6.827.197 $ 7.078.438
Honorarios $0 $0 $0 $0 $0 $0
Publicidad (Sobre ventas) $0 $ 16.135.684 $ 17.242.592 $ 18.528.477 $ 20.028.286 $ 21.783.940
Impuesto Industria y Comercio $0 $ 5.378.561 $ 5.747.531 $ 6.176.159 $ 6.676.095 $ 7.261.313
Inversión en activos fijos $ 9.402.440 $0 $0 $0 $0 $0
Cuotas Bancarias $0 $ 2.743.789 $ 2.743.789 $ 2.743.789 $ 2.743.789 $ 2.743.789
Impuesto de renta $0 $0 $ 55.388.337 $ 61.883.862 $ 70.371.040 $ 81.722.753
TOTAL EGRESOS $ 9.402.440 $ 354.848.745 $ 427.680.491 $ 451.589.618 $ 475.987.223 $ 503.522.789
Superávit o Déficit $0 $ 183.007.395 $ 147.072.580 $ 166.026.285 $ 191.622.322 $ 222.608.535
Saldo inicial $0 $0 $ 183.007.395 $ 330.079.975 $ 496.106.260 $ 687.728.582
SALDO FINAL DE CAJA $0 $ 183.007.395 $ 330.079.975 $ 496.106.260 $ 687.728.582 $ 910.337.117
 Balance General
Concepto Año 0 2018 2019 2020 2021 2022
ACTIVOS
Corrientes
Caja $0 $ 183.007.395 $ 330.079.975 $ 496.106.260 $ 687.728.582 $ 910.337.117
TOTAL ACTIVOS CORRIENTES $0 $ 183.007.395 $ 330.079.975 $ 496.106.260 $ 687.728.582 $ 910.337.117
Fijos
Activos fijos brutos $ 9.402.440 $ 9.402.440 $ 9.402.440 $ 9.402.440 $ 9.402.440 $ 9.402.440
Depreciación $0 $ 16.498.400 $ 32.996.800 $ 49.495.200 $ 65.993.600 $ 82.492.000
TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ 9.402.440 $ -7.095.960 $ -23.594.360 $ -40.092.760 $ -56.591.160 -$ 73.089.560
TOTAL ACTIVOS $ 9.402.440 $ 175.911.435 $ 306.485.615 $ 456.013.500 $ 631.137.422 $ 837.247.557
PASIVOS
Corrientes
Obligaciones bancarias $ 1.334.451 $ 1.564.338 $ 1.833.828 $ 2.149.743 $ 2.520.081 $0
Impuestos por pagar $0 $ 55.388.337 $ 61.883.862 $ 70.371.040 $ 81.722.753 $ 95.816.480
TOTAL CORRIENTES $ 1.334.451 $ 56.952.675 $ 63.717.690 $ 72.520.782 $ 84.242.833 $ 95.816.480
No corrientes
Obligaciones bancarias $ 8.067.989 $ 6.503.651 $ 4.669.823 $ 2.520.081 $0 $0
TOTAL PASIVO L.P. $ 8.067.989 $ 6.503.651 $ 4.669.823 $ 2.520.081 $0 $0
TOTAL PASIVOS $ 9.402.440 $ 63.456.326 $ 68.387.513 $ 75.040.863 $ 84.242.833 $ 95.816.480
PATRIMONIO
Capital $0 $0 $0 $0 $0 $0
Reserva legal $0 $ 11.245.511 $ 23.809.810 $ 38.097.264 $ 54.689.459 $ 74.143.108
UTILIDADES DEL EJERCICIO $0 $ 101.209.598 $ 113.078.694 $ 128.587.082 $ 149.329.757 $ 175.082.840
UTILIDADES ACUMULADAS $0 $0 $ 101.209.598 $ 214.288.291 $ 342.875.373 $ 492.205.130
TOTAL PATRIMONIO $0 $ 112.455.109 $ 238.098.102 $ 380.972.637 $ 546.894.589 $ 741.431.078

TOTAL PASIVO + PATRIMONIO $ 9.402.440 $ 175.911.435 $ 306.485.615 $ 456.013.500 $ 631.137.422 $ 837.247.557

DIFERENCIA "Act = Pas + Pat" $0 $0 $0 $0 $0 $0

Inversión Utilidad 1 Utilidad 2 Utilidad 3 Utilidad 4 Utilidad 5

$ -9.402.440 $ 101.209.598 $ 113.078.694 $ 128.587.082 $ 149.329.757 $ 175.082.840

Índices de rentabilidad
 Índices de rentabilidad

TIR 1088%

VPN $ 337.711.241

Rentabilidad 3492%

VAN $ 262.647.041

La Tasa Interna de Retorno (TIR) es la tasa de interés o rentabilidad que ofrece una
inversión. ... También se define como el valor de la tasa de descuento que hace que el VAN
sea igual a cero, para un proyecto de inversión dado.

El Valor Presente Neto permite determinar si una inversión cumple con el objetivo básico
financiero: MAXIMIZAR la inversión. El Valor Presente Neto permite determinar si dicha
inversión puede incrementar o reducir el valor de las PyMES.

La rentabilidad de una inversión es un indicador que mide la relación que existe entre la
ganancia de una inversión y el costo de ésta, al mostrar qué porcentaje del dinero invertido
se ha ganado o recuperado, o se va a ganar o recuperar.

El valor actual neto (VAN) es un indicador financiero que sirve para determinar la
viabilidad de un proyecto. Si tras medir los flujos de los futuros ingresos y egresos y
descontar la inversión inicial queda alguna ganancia, el proyecto es viable

Características Financiación
Total solicitado $ 9.402.440
Interés nominal 16,000% NA 1,33% NM
Años 5
Cuotas por año 12
Número de Cuotas 60
Cuota Fija $ 228.649

Gastos de Financiación CUOTA FIJA

Año 1 2 3 4 5
Total Interés $ 1.409.338 $ 1.179.451 $ 909.961 $ 594.046 $ 223.708
Total Cuota $ 2.743.789 $ 2.743.789 $ 2.743.789 $ 2.743.789 $ 2.743.789
Total Capital $ 1.334.451 $ 1.564.338 $ 1.833.828 $ 2.149.743 $ 2.520.081
 AMORTIZACIÓN CUOTA FIJA

Tabla de Amortización
Periodo Año Cuota Capital Interés Saldo
0 0 $ 9.402.440
1 1 $ 228.649 $ 103.283 $ 125.366 $ 9.299.157
2 1 $ 228.649 $ 104.660 $ 123.989 $ 9.194.496
3 1 $ 228.649 $ 106.056 $ 122.593 $ 9.088.441
4 1 $ 228.649 $ 107.470 $ 121.179 $ 8.980.971
5 1 $ 228.649 $ 108.903 $ 119.746 $ 8.872.068
6 1 $ 228.649 $ 110.355 $ 118.294 $ 8.761.713
7 1 $ 228.649 $ 111.826 $ 116.823 $ 8.649.887
8 1 $ 228.649 $ 113.317 $ 115.332 $ 8.536.570
9 1 $ 228.649 $ 114.828 $ 113.821 $ 8.421.741
10 1 $ 228.649 $ 116.359 $ 112.290 $ 8.305.382
11 1 $ 228.649 $ 117.911 $ 110.738 $ 8.187.472
12 1 $ 228.649 $ 119.483 $ 109.166 $ 8.067.989
13 2 $ 228.649 $ 121.076 $ 107.573 $ 7.946.913
14 2 $ 228.649 $ 122.690 $ 105.959 $ 7.824.223
15 2 $ 228.649 $ 124.326 $ 104.323 $ 7.699.897
16 2 $ 228.649 $ 125.984 $ 102.665 $ 7.573.913
17 2 $ 228.649 $ 127.664 $ 100.986 $ 7.446.249
18 2 $ 228.649 $ 129.366 $ 99.283 $ 7.316.884
19 2 $ 228.649 $ 131.091 $ 97.558 $ 7.185.793
20 2 $ 228.649 $ 132.838 $ 95.811 $ 7.052.954
21 2 $ 228.649 $ 134.610 $ 94.039 $ 6.918.345
22 2 $ 228.649 $ 136.404 $ 92.245 $ 6.781.940
23 2 $ 228.649 $ 138.223 $ 90.426 $ 6.643.717
24 2 $ 228.649 $ 140.066 $ 88.583 $ 6.503.651
25 3 $ 228.649 $ 141.934 $ 86.715 $ 6.361.717
26 3 $ 228.649 $ 143.826 $ 84.823 $ 6.217.891
27 3 $ 228.649 $ 145.744 $ 82.905 $ 6.072.147
28 3 $ 228.649 $ 147.687 $ 80.962 $ 5.924.460
29 3 $ 228.649 $ 149.656 $ 78.993 $ 5.774.804
30 3 $ 228.649 $ 151.652 $ 76.997 $ 5.623.152
31 3 $ 228.649 $ 153.674 $ 74.975 $ 5.469.478
32 3 $ 228.649 $ 155.723 $ 72.926 $ 5.313.756
33 3 $ 228.649 $ 157.799 $ 70.850 $ 5.155.957
34 3 $ 228.649 $ 159.903 $ 68.746 $ 4.996.054
35 3 $ 228.649 $ 162.035 $ 66.614 $ 4.834.019
36 3 $ 228.649 $ 164.195 $ 64.454 $ 4.669.823
37 4 $ 228.649 $ 166.385 $ 62.264 $ 4.503.438
38 4 $ 228.649 $ 168.603 $ 60.046 $ 4.334.835
39 4 $ 228.649 $ 170.851 $ 57.798 $ 4.163.984
40 4 $ 228.649 $ 173.129 $ 55.520 $ 3.990.855
41 4 $ 228.649 $ 175.438 $ 53.211 $ 3.815.417
42 4 $ 228.649 $ 177.777 $ 50.872 $ 3.637.640
43 4 $ 228.649 $ 180.147 $ 48.502 $ 3.457.493
44 4 $ 228.649 $ 182.549 $ 46.100 $ 3.274.944
45 4 $ 228.649 $ 184.983 $ 43.666 $ 3.089.961
46 4 $ 228.649 $ 187.450 $ 41.199 $ 2.902.511
47 4 $ 228.649 $ 189.949 $ 38.700 $ 2.712.562
48 4 $ 228.649 $ 192.482 $ 36.167 $ 2.520.081
49 5 $ 228.649 $ 195.048 $ 33.601 $ 2.325.033
50 5 $ 228.649 $ 197.649 $ 31.000 $ 2.127.384
51 5 $ 228.649 $ 200.284 $ 28.365 $ 1.927.100
52 5 $ 228.649 $ 202.954 $ 25.695 $ 1.724.146
53 5 $ 228.649 $ 205.660 $ 22.989 $ 1.518.485
54 5 $ 228.649 $ 208.403 $ 20.246 $ 1.310.083
55 5 $ 228.649 $ 211.181 $ 17.468 $ 1.098.901
56 5 $ 228.649 $ 213.997 $ 14.652 $ 884.904
57 5 $ 228.649 $ 216.850 $ 11.799 $ 668.054
58 5 $ 228.649 $ 219.742 $ 8.907 $ 448.312
59 5 $ 228.649 $ 222.672 $ 5.977 $ 225.641
60 5 $ 228.649 $ 225.641 $ 3.009 $ 0
 CONCEPTO CANT. VALOR TOTAL
GERENTE 1 2.800.000 2.800.000
DIRECTOR DE PROYECTOS 2 1.800.000 3.600.000
AUXILIAR DE PROYECTOS 4 1.100.000 4.400.000
CONTADOR 1 1.200.000 1.200.000
SECRETARIA AUX CONTABLE 1 1.100.000 1.100.000
ASESOR COMERCIAL 2 828.116 1.656.232
SERVICIOS GENERALES 1 828.116 828.116
AUXILIAR DE TALENTO HUMANO 1 828.116 828.116
COSTOS DE PERSONAL MENSUAL 13 10.484.348 16.412.464

Requerimientos en Infraestructura -Maquinaria y Equipo

CONCEPTO CANT. VALOR TOTAL

INFRAESTRUTURA Y ADECUACIONES
CANON OFICINA 1 1.000.000 1.000.000
SERVICIO DE PARQUEADERO 1 80.000 80.000
SEPARADOR MODULAR 3 1.200.000 3.600.000
MAQUINARIA Y EQUIPO
COMPUTADOR DE ESCRITORIO 8 1.500.000 12.000.000
PORTATIL 4 2.200.000 8.800.000
TABLET 3 800.000 2.400.000
AUTOMOVIL 1 20.000.000 20.000.000
CERTIFICACIONES Y LICENCIAS 2 6.000.000 12.000.000
SERVIDOR CORIANO SERVER 1 11.000.000 11.000.000
COSTOS DE PERSONAL MENSUAL 43.780.000 70.880.000

Requerimientos e Muebles y Enceres, Equipo de Comunicación, Herramientas y Gastos

Pre- Operativos.
EQUIPO DE COMPUTO Y COMUNICACIÓN
CANT. VALOR TOTAL
RADIOTELEFONO 2 800.000 1.600.000
TELEFONO 5 39.000 195.000
CONMUTADOR 1 223.000 223.000
CITOFONO 1 540.000 540.000
CAMARA 4 150.000 600.000
IMPRESORA 2 500.000 1.000.000
TOTAL 2.047.000 3.228.000
MUEBLES Y ENSERES CANT. VALOR TOTAL
SILLA DE ESCRITORIO 12 130.000 1.560.000
SILLA ERGONOMICA 12 220.000 2.640.000
SILLA SALA DE ESPERA 8 32.000 256.000
MESA SALADEJUNTAS 1 750.000 750.000
ARCHIVADOR 2 300.000 600.000
ESTANTES 2 149.000 298.000
UPS 1 4.000.000 4.000.000
T.V 1 480.000 480.000
NEVERA 1 600.000 600.000
AIRE ACONDICIONADO 1 950.000 950.000
PAPELERAS 12 25.000 300.000
TOTAL 7.636.000 12.434.000

HERRAMIENTAS CANT. VALOR TOTAL

TONER 2 240.000 480.000
CALCULADORA 4 26.000 104.000
CAJA DE LAPIECEROS 2 4.800 9.600
TIJERAS 2 9.000 18.000
PEGANTE 1 8.000 8.000
FOLDER CAFÉ X 10 2 3.000 6.000
SACAGANCHOS 2 1.500 3.000
COSEDORA Y GANCHOS 2 18.500 37.000
SELLO 1 25.000 25.000
TINTA PARA SELLOS 1 12.000 12.000
RESMAS 4 9.990 39.960
ARCHIVADOR AZ 3 14.500 43.500
CAJA CLIPS 2 1.000 2.000
RAD MOUSE 12 9.990 119.880
SEBRE DE MANILA 1 14.500 14.500
TOTAL 397.780 922.440

GASTOS PREOPERATIVOS CANT. VALOR TOTAL

ADMINISTRATIVOS 1 400.000 400.000
SERVICIO DE ASEO 1 600.000 600.000
ESTUDIO DE MERCADEO Y MARKETING 1 1.500.000 1.500.000
CONTABLES 1 1.000.000 1.000.000
TOTAL 3.500.000 3.500.000