Respecto

Enunciada la
Pregu operatoria de
o de la
ingresos en
nta 1 pregunta
metálico y/o
cheques al
Correcta portador. ¿Por qué
Se puntúa 1,00 se es importante
sobre 1,00
requerir la
aportación de
Marcar pregunta
informaciones
adicionales de los clientes?
Seleccione una:
a.
Además de identificar, conocer la actividad de los clientes y eventual justificación
documental, debemos conocer su generación de fondos y la coherencia de su operatoria
con la información  de que disponemos.
b.
Únicamente porque tenemos la obligación legal de identificar las personas que realizan
las operaciones, y conservar copia de su documento de identificación.
c.
Porque así lo exige la CNMV, como órgano supervisor.

d.
Adicionalmente a la identificación, obedece exclusivamente a la captura de informaciones
comerciales y de negocio para mejorar la segmentación de clientes y justificación de
desviaciones.
Para prevenir el blanqueo de capitales, es muy importante conocer
Retroalimentación
la actividad de los clientes y el origen de los fondos con los que
pagan sus primas. En el caso específico de ingresos en metálico o
cheques al portador, estos fondos pueden no haber entrado todavía
en el sistema financiero legal y provenir de la realización de
actividades ilícitas, por eso es importante asegurar y justificar que la
generación de los fondos es coherente con la información de que
disponemos.
 
La respuesta correcta es: Además de identificar, conocer la
actividad de los clientes y eventual justificación documental,
debemos conocer su generación de fondos y la coherencia
de su operatoria con la información  de que disponemos.
¿Qué iniciativa a
Enunciad
Pregu nivel internacional
o de la
aprobó en el año
nta 2 pregunta
1990 unos
estándares en
Correcta materia de
Se puntúa 1,00 prevención de
sobre 1,00
Marcar pregunta
 blanqueo de capitales y financiación del terrorismo denominadas
“Recomendaciones Especiales”?
Seleccione una:
a.
El Comité de Basilea.
b.
El Grupo de Trabajo constituido por el Banco de Inglaterra y el Banco de España.
c.
La Organización de las Naciones Unidas.
d.
El Financial Action Task Force (GAFI).
Correcto: El Financial Action Task Force (Grupo de Acción Financiera,
o GAFI), aprobó en el año 1990 nueve estándares internacionales,
denominados “Recomendaciones Especiales” aplicables a la
prevención de la financiación del terrorismo, las cuáles se
constituyeron en la inspiración directa de la primera directiva europea
en esta materia.
La respuesta correcta es: El Financial Action Task Force
Retroalimentación
(GAFI).
¿Qué tipo de
Enunciad
Pregu sociedades son
o de la
considerados
nta 3 pregunta
“sujetos obligados”
de conformidad con
Correcta la normativa de
Se puntúa 1,00 blanqueo de
sobre 1,00
capitales?
Seleccione una:
Marcar pregunta
a.
Agencias de valores, fundaciones y ONGs.
b.
Entidades de crédito, entidades aseguradoras (en el ramo de vida) y sociedades emisoras
de tarjetas de crédito
Los considerados como “sujetos obligados” por la normativa de
blanqueo de capitales son las entidades de crédito, entidades
aseguradoras (en el ramo de vida) y sociedades emisoras de tarjetas
de crédito.
c.
Exclusivamente, entidades de crédito y empresas de servicios de inversión (Sociedades
de Valores, Agencias de Valores y Sociedades Gestoras de Cartera).
d.
Ninguna es correcta. 
La respuesta correcta es: Entidades de crédito, entidades
Retroalimentación
aseguradoras (en el ramo de vida) y sociedades emisoras de
tarjetas de crédito
 Si una entidad
Enunciad
Pregu obligada quisiera
o de la
contratar productos
nta 4 pregunta
financieros a través
de una plataforma
Incorrecta en Internet, debería
Se puntúa 0,00 aplicar:
sobre 1,00
Seleccione una:
a.
Marcar pregunta
Medidas de diligencia estructurada
b.
Medidas de diligencia reforzadas.
c.
Medidas de diligencia simplificadas.
d.
Medidas de dilegencia debida.
Es necesario aplicar medidas reforzadas de diligencia debida,
Retroalimentación
puesto que al contratarse la póliza de forma no presencial, tiene
mayor riesgo de blanqueo de capitales.
La respuesta correcta es: Medidas de diligencia reforzadas.
¿Cuál
Enunciades la
Pregu finalidad de los
o de la
principios
nta 5 pregunta
Wolfsfberg?
Seleccione una:
Correcta a.
Se puntúa 1,00 Ser una guía de conducta en materia
sobre 1,00
de blanqueo de capitales para el sector
de banca privada, estableciendo
Marcar pregunta
procesos de identificación, aceptación y
mantenimiento de información de clientes.
Correcto: La finalidad de los principios Wolfsberg es ser una guía de
conducta en materia de blanqueo de capitales para el sector de
banca privada, estableciendo procesos de identificación, aceptación y
mantenimiento de información de clientes.
b.
Iniciativa del Banco de España en materia de blanqueo de capitales con la finalidad de
colaborar con otros Estados para detectar actividades relacionadas con la financiación del
terrorismo.
c.
Principios inspiradores de la reforma operada en los mercados financieros conocida como
MiFID.
d.
Ninguna es correcta. 
La respuesta correcta es: Ser una guía de conducta en materia de
Retroalimentación
blanqueo de capitales para el sector de banca privada,
 estableciendo procesos de identificación, aceptación y
mantenimiento de información de clientes.
En base a la nueva
Enunciad
Pregu normativa MIFID II,
o de la
el Banco GTH
nta 6 pregunta
informa a sus
clientes al
Correcta comienzo de la
Se puntúa 1,00 operación sobre los
sobre 1,00
gastos totales de la
misma y el
Marcar pregunta
rendimiento de la
inversión que va a realizar el cliente. ¿Es correcto?
Seleccione una:
a.
Si, aunque, en base a MIFID II bastaba únicamente con indicar los gastos totales de la
inversión.
b.
No, el requisito de emitir dicha obligación se eliminó de MIFID.
c.
No, ya que MIFID II obliga a informar de los gastos totales y el rendimiento de la inversión,
no sólo al inicio.
d.
No, ya que ese cumplimiento es exigido por la LMV, únicamente para derivados
complejos.
La entidad debe informar, al menos anualmente, a los clientes sobre
Retroalimentación
los costes totales y el rendimiento de la inversión.
La respuesta correcta es: No, ya que MIFID II obliga a informar de los gastos totales y el
rendimiento de la inversión, no sólo al inicio.
Si un cliente no te
Enunciad
Pregu facilita toda la
o de la
información
nta 7 pregunta
necesaria para
completar el test de
Incorrecta conveniencia, ¿qué
Se puntúa 0,00 ocurre?
sobre 1,00
Seleccione una:
a.
Marcar pregunta
Ninguna es correcta. 
b.
La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con elementos
suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el cliente.
c.
La entidad tendrá que informar a la Comisión Nacional del Mercado de Valores para evitar
posibles reclamaciones.
d.
La entidad no puede prestar el servicio ya que no cuenta con elementos suficientes para
valorar si el producto es idóneo para el cliente.
Incorrecto: La entidad puede prestar el servicio e informará de que no
cuenta con elementos suficientes para evaluar si el producto es
conveniente para el cliente.
La respuesta correcta es: La entidad puede prestar el
Retroalimentación
servicio e informará de que no cuenta con elementos
suficientes para evaluar si el producto es conveniente para
el cliente.
¿Cuáles
Enunciadson los
Pregu principales
o de la
derechos de un
nta 8 pregunta
cliente en materia
de protección de
Correcta datos?
Se puntúa 1,00 Seleccione una:
sobre 1,00
a.
"Acceso, oposición, manipulación y
Marcar pregunta
rectificación" y "Acceso, rectificación,
cancelación y oposición" son válidas. 
b.
Acceso, rectificación, cancelación y oposición.
Correcto: Los principales derechos de un cliente en materia de
protección de datos son acceso, rectificación, cancelación y oposición
(derechos ARCO).
c.
Acceso, rectificación y manipulación.
d.
Acceso, oposición, manipulación y rectificación.
La respuesta correcta es: Acceso, rectificación, cancelación y
Retroalimentación
oposición.
Selecciona
Enunciad la
Pregu respuesta falsa: en
o de la
el servicio de mera
nta 9 pregunta
ejecución:
Seleccione una:
Correcta a.
Se puntúa 1,00 La entidad debe informar al cliente de
sobre 1,00
que no obligada a evaluar la
conveniencia del servicio o producto.
Marcar pregunta
b.
El producto sobre el que recae el servicio debe ser no complejo.
c.
El servicio debe prestarse a iniciativa del cliente.
d.
La entidad no está obligada a cumplir con las obligaciones relativas a la gestión de
conflictos de intereses.
Correcto: La entidad debe cumplir con las normas relativas a la
gestión de conflictos de interés.
La respuesta correcta es: La entidad no está obligada a
Retroalimentación
cumplir con las obligaciones relativas a la gestión de
conflictos de intereses.
¿Cuál de las
Enunciad
Pregu siguientes
o de la
afirmaciones es
nta 10 pregunta
falsa?
Seleccione una:
Incorrecta a.
Se puntúa 0,00 Los sujetos obligados deben contar con
sobre 1,00
procedimientos internos de control que
se encarguen de supervisar las
Marcar pregunta
cuestiones relativas en blanqueo de
capitales.
b.
Los sujetos obligados deben aprobar una política de admisión de clientes.
Incorrecto: La normativa establece que la comunicación de las
operaciones se debe hacer de forma automática o con carácter
mensual/semestral, según sean las circunstancias concretas de cada
caso.
c.
Los sujetos obligados deben comunicar de forma anual todas las operaciones de las que
tengan conocimiento relacionadas con el blanqueo de capitales.
d.
Los sujetos obligados están obligados a formar a sus empleados en materia de blanqueo
de capitales.
La respuesta correcta es: Los sujetos obligados deben comunicar de
Retroalimentación
forma anual todas las operaciones de las que tengan conocimiento
relacionadas con el blanqueo de capitales.