Sarlaft

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Índice

01 02 03 04 05
Solución Sarlaft Tipo de Fraude ¿Qué Conocimiento Listas
establecen las del Cliente: Restrictivas
entidades Estándar y PJ
regulatorias?

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Listas PEP´s
 1 Solución Sarlaft / Siplaft

Prevenga el riesgo de Lavado de Activos y

Financiación del terrorismo con soluciones que lo
apoyaran en la administración del riesgo del
lavado de activos y financiación del terrorismo así
como poder cumplir con las regulaciones de los
entes de control, como: Superintendencia
Financiera, Superintendencia de Sociedades,
Superintendencia de Salud, Coldeportes,
Supersolidaria, etc.
 2 Tipo de Fraude

¿Qué son? Cómo combatirlos?

El lavado de dinero consiste en realizar múltiples
transacciones o actividades con el fin de "legitimar" el
producto del delito, ocultando el verdadero origen de
bienes o dinero, cuyo fin es vincularlos como legítimos
dentro del sistema económico del país.
La financiación del terrorismo es cualquier forma de
acción económica, ayuda o mediación que proporcione
apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos
terroristas
1. Valide y verifique la identidad de la persona
en el momento de la vinculación y en etapas
de mantenimiento: conocimiento del cliente
2. Valide las solicitudes de productos y servicios
y realice seguimiento a las cuentas de los
clientes, proveedores,
3. Mida el riesgo con herramientas
especializadas para calificar a la persona

4. Evalúe referencias e identifique vínculos

¿Quiénes lo realizan?
• Criminales profesionales 5. Investigue casos e implemente acciones
• Solicitantes corruptos
• Personas al interior de las organizaciones 6. Genere alertas a la base de datos mediante
• Personas con las que se tienen vínculos o relaciones herramientas de monitoreo: por ejemplo:
comerciales cambios en su endeudamiento

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Las entidades deben:
Adoptar las medidas pertinentes para evitar que sus
operaciones puedan ser utilizadas como instrumento para
el ocultamiento, manejo, inversión o aprovechamiento en
cualquier forma de dinero u otros bienes provenientes de
actividades delictivas o destinados a su financiación.
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3 ¿Qué establecen las
entidades regulatorias?
¿Qué pueden implementar?
Mecanismos que les ayuden a garantizar el
conocimiento del cliente, proveedores o
asociados, como debida diligencia ante los entes
regulatorios.
Como parte de lo anterior, las entidades pueden:
• Utilizar la información de DataCrédito, que de
acuerdo con la Ley 1266 de 2008 y la
Superintendencia Financiera, puede ser utilizada
como elemento de análisis para evaluar riesgos de
LA/FT.
El conocimiento del cliente implica al menos la
siguiente información:
• Identificación plena de la persona natural o jurídica
• Actividad económica
• Características, montos y procedencia de sus
ingresos, activos o pasivos
• Validación con Listas Restrictivas
• Monitoreo y gestión
• Soporte procesal y carpeta del cliente
 4 Conocimiento del Cliente

La solución conocimiento PN/PJ en batch, brinda la oportunidad de obtener la información

referente de clientes, socios, empleados, accionistas, proveedores, etc para poder construir
un conocimiento integral, efectivo, eficiente, preciso y oportuno y así cumplir con los
requerimientos de las diferentes entidades reguladoras con respecto a la normatividad
Sarlaft vigente.

Beneficios:

Complementar la información de :clientes, socios,

accionistas, empleados, proveedores, etc

Tener acceso a información de monitoreo y control

Mejorar el conocimiento de sus relacionados al contar con

variables de localización, contacto, ingresos y egresos

Verificar datos básicos vs. Información suministrada

Tener información para perfilar por niveles de riesgo los

diferentes registros consultados
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 4 Conocimiento del cliente
Proceso estándar

Personas
Naturales Validación de Datos de
Identidad Estimación de
Localización y
ingresos
Contacto

Sumatoria de
cuotas
Personas
Jurídicas

Validación de Datos de
Identidad Localización y
Contacto

* Procesos integrables: Listas Restrictivas y Listas PEP´s

* El proceso Conocimiento estándar funciona para personas naturales y Nit´s o CC de

TEC´s

Campos de información en el entregable (Excel)
Información
básica
Datos generales para la validación
de los registros consultados como:
 Nombres y Apellidos
 Fecha de Expedición
 Ciudad de Expedición
 Departamento de
Expedición
 Género y rango de edad
 CIIU
 Actividad económica
4 Conocimiento del cliente
Salida
Datos de localización  
y contacto Ingresos y Cuotas
Datos para complementar o
Información útil para definir perfiles y
contrastar la información requerida para validar información reportada:
en Sarlaft:
 Teléfonos fijos  Ingresos (solo PN)
 Direcciones  Sumatoria de Cuotas de
 Ciudades y departamentos obligaciones vigentes
 Códigos de ciudades y
departamentos
 Correos electrónicos
 Celulares
 4 Conocimiento del cliente PJ
Proceso PJ

Personas Información de Información de Actividades de importación o Información

Jurídicas y TEC Cámaras de Ingresos y exportación registradas en interna de las
´s Comercio Egresos DIAN empresas
(relacionados)

No están en Listas Listas Datos de

Información de
Restrictivas Restrictivas Localización y
Supersociedades
Contacto +
Cámaras

* El proceso Conocimiento PJ solo funciona para Nit´s o CC de TEC´s

 4 Conocimiento del cliente PJ
Salida

Campos de información en el entregable (Excel)

   
Información Información interna  
Cámaras empresas Supersociedades

Información registrada en las Cámaras de Información para identificar a las

Comercio disponibles + DIAN + Ingresos y Información registrada en
personas vinculadas en cámara de
Egresos: Supersociedades
comercio:
 Num matricula  Num matricula  Valores estados financieros:
 Tipo de sociedad  Nombre vinculado Activos, Pasivos, Patrimonio,
 Fechas de renovaciones  Tipo Id vinculado Ingresos, Ganancia o Pérdida
 Valores estados financieros: Activos,  Id vinculado  Fecha de corte
Pasivos, Patrimonio, Ventas, Gastos,
Utilidad
 Valor ingreso estimado (TEC)
 Sumatoria de Cuotas de obligaciones
vigentes
 Indicador exportación o importación DIAN

Campos de información en el entregable (Excel)
Datos de localización y
contacto
Datos para complementar o contrastar la
información requerida en Sarlaft (Buró +
Cámara de Comercio):
 Datos Básicos
 Teléfonos fijos
 Direcciones
 Ciudades y departamentos
 Códigos de ciudades y departamentos
 Correos electrónicos
 Celulares
 Datos de localización y contacto
registrados en cámaras de comercio
disponibles
4 Conocimiento del cliente PJ
Salida
Listas Restrictivas No están en listas
restrictivas
Información para identificar si un
Información para identificar los
registro esta clasificado en alguna
registros que tienen coincidencia en
de las listas disponibles:
las listas consultadas:
 Registro consultado
 Registro consultado
 Registro encontrado  Fecha de consulta
 Lista vinculada
 Tipo de coincidencia
 Información adicional
 5 Listas Restrictivas
Sarlaft / Siplaft Personas Naturales
y Jurídicas

La herramienta Listas Restrictivas permite a las entidades vigiladas identificar si los

accionistas, proveedores, socios, empleados o clientes están clasificados en una de las
listas que aplican a nivel local e internacional.

Permite:

Identificar registros en listas restrictivas

Verificar Homónimos

Establecer la identidad de los registros consultados, confirmar sus

datos y tenerlos actualizados periódicamente.

Contamos con las principales listas de información, en las que se encuentran: OFAC, ONU,
Contraloría, DEA, Procuraduría, Interpol.

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 5 Listas Restrictivas
Salida Línea

Las alertas Sarlaft de Listas Restrictivas, podrán ser consultadas a través del servicio actual Web y Web
Service de los productos: Historia de Crédito, Validación de Identidad, Perfil y Síntesis. Contamos con 4
tipos de respuesta:

Tipos de respuesta:
COINCIDENCIA POR NOMBRE E IDENTIFICACION EN LISTA [nombre de lista] AL [fecha]

COINCIDENCIA SOLO POR IDENTIFICACION EN LISTA [nombre de lista] AL [fecha]

COINCIDENCIA SOLO POR NOMBRE EN LISTA [nombre de lista] AL [fecha]

NO SE ENCUENTRA COINCIDENCIA CON LISTAS AL [fecha]

Ejemplo salida línea:

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 5 Listas Restrictivas
Salida Batch

El proceso puede ser consultado con la frecuencia que lo requiera el suscriptor

Numero de Rol_O_Descripcion
ID Nombre Alias Tipo de Lista Relacionado con Rol_O_Descripcion1 Nacionalidad
Identificación 2
BOLETIN
CC XXCXXFXX XXXX WILSON       COLOMBIA
CONTRALORIA
A PARTIR DEL D DE
FUE DIRECTOR DE POLITICA
FEBRERO DE AAAA.
MACROECONOMICA DEL
ARIAS EJERCE EL
MINISTERIO DE XX DE
CC XXHHHXX ARIAS XXXXX   OFAC   CARGO DE MINISTRO COLOMBIA
COLOMBIA. A PARTIR DEL DD
TITULAR HASTA
DE FEBRERO DE AAAA.
FEBRERO D AAAA
XXXXXXXXXX
PARA AAAA
RECONOCIDO NARCOTRAFICANTE. SOLICITADO
EN EXTRADICION POR AUTORIDADES DE LOS
ESTADOS UNIDOS POR NARCOTRAFICO.
CC   XXXXX EDUARD WILMER OFAC     COLOMBIA
ADEMAS SE ENCUENTRA INVESTIGADO
DENTRO DEL PROCESO CONTRA EL EX JEFE DE
INFORMATICA DEL DAS.
ASEGURADO. LAVADO DE ACTIVOS DERIVADO
CC   XXXXX CESAR   INTERPOL     COLOMBIA
DEL NARCOTRAFICO
NIT EXXXXJJ SUPERXXXX   FBI TESTAFERRO DE DON MARIO     COLOMBIA
RESPONSABLES DE LOS DELITOS DE TRATA DE
PERSONAS AGRAVADA Y CONCIERTO PARA
    XXXXXX RAFAEL EL GATO NACIONES UNIDAS     DOMINICAN
DELINQUIR / FISCALIA 15 ESPECIALIZADADE LA
UNIDAD DE DERECHOS HUMANOS
DESTITUIDO E INHABILITADO
DIRECTOR DE VIGILANCIA FISCAL CONTRALORIA
XXXXXX BOLETIN POR 15 ANOS POR INCURRIR
CC XXLLLXXX   GENERAL DE LA REPUBLICA / DISTRIBUTION OF   COLOMBIA
ROLANDO CONTRALORIA EN FALTAS GRAVES Y
HEROIN
GRAVISIMAS
XXXXX JOSE
CC SXXWWXX   DEA       COLOMBIA
RAFAEL
PARAMILITAR. CAPTURADO POR LA POLICIA /
DON OFICINA ALTO COMISIONADO PARA LA PAZ POSTULADOS A LA LEY 975
CC BXXXNNXX XXXX DANIEL OFAC   COLOMBIA
MARIO POSTULADOS A LA LEY 975 DE 2005 DE AAAA
DESMOVILIZADO
GUARDIA CIVIL
CC DXXXFFXX XXXXX MYRIAM         COLOMBIA
ESPAÑA

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 6 Listas PEP´s
Salida Línea

La herramienta PEPs permite a las entidades vigiladas identificar Personas Expuestas

Políticamente/Públicamente, la cual corresponde a Personas Naturales que por su cargo manejan
recursos públicos, poseen algún grado de poder público o gozan de reconocimiento público, como pueden
ser:
Listas PEP´s:
Gobierno nacional Periodistas

Gobierno departamental Artistas reconocidos

Gobierno municipal Niveles directivos

Ejemplo salida línea:

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 6 Listas Restrictivas
Salida Batch

El proceso puede ser consultado con la frecuencia que lo requiera el suscriptor

Pedido Pedido Listas Listas Listas Nombre Fecha de

Coincidencia Porcentaje
Origen de
PedidoNombre Tipo de Lista Fecha Update consulta por
TipoId NroId TipoId NroId Coincidencia Lista suscriptor

AAAX GARCIA ROMULO

01 AAAXXX GARCIA PEREZ ROMULO CC 01 100 COLOMBIA GOBIERNO AAAAMMDD AAAAMMDD
XX MUNICIPAL
TORRES RODRIGUEZ AXXX TORRES CARLOS
01 AAXXXX CARLOS CC X 01 100 COLOMBIA GOBIERNO
MUNICIPAL AAAAMMDD AAAAMMDD
AAXX GOBIERNO
01 CCXXGX LOPEZ GRANADA ORLIS CC BX LOPEZ GRANADA ORLIS 01 100 COLOMBIA MUNICIPAL AAAAMMDD AAAAMMDD

01 KKKXXXX TORRES ARIAS SANDRA CC AXXX TORRES SANDRA ANDREA 02 075 COLOMBIA ESTRUCTURA DE AAAAMMDD AAAAMMDD
ANDREA X GOBIERNO
01 HHHXXX VILLA LOPEZ HEIDY CC AXXX VILLALVA LOPEZ HEIDY 01 100 COLOMBIA GOBIERNO AAAAMMDD AAAAMMDD
JOHANNA X JOHANNA MUNICIPAL

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