Presentacion Defensa Ingeniería Comercial

Proyecto para optar al título de Ingeniera/o Comercial
23.03.2023, P.G. Sr. Osvaldo Segovia Zúñiga
PLAN DE NEGOCIOS PARA ESTABLECIMIENTO EDUCACIONAL Y DE

Integrantes
María Carolina Miguel Aldana Daniel Olivares Leonardo

Osorio Pacheco
3
Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000
3
La Serena: Av. Francisco de Aguirre 0405 | Mesa Central: 51 247 9150 T
Resumen
3
3
La Serena: Av. Francisco P
deROPUESTA DE| MEJORA
Aguirre 0405 EN LA
Mesa Central: 247 9150 DE PROCESOS DE JUICIOS ORALES SIMPLIFICADOS
51GESTIÓN D
EN LA PROVINCIA DE SANTIAGO
4
3
La Serena: Av. Francisco de Aguirre 0405 | Mesa Central: 51 247 9150 C
5
3
Aguirre 0405 EN LA
51GESTIÓN M
5
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Aguirre 0405 EN LA
51GESTIÓN L
“No fue una respuesta del sistema escolar a las necesidades de los
padres, los after school nacieron de padres desesperados por no
tener a quién confiar el cuidado de sus hijos en horas prolongadas
de trabajo o de otros que buscaron conjugar sus competencias
laborales con el cuidado de sus niños para tenerlos más cerca”.
Fuente: https://www.diarioconcepcion.cl/sin-categoria/2016/12/29/modalidad-after-school-y-jardines-estacionales-
toman-fuerza-este-verano.html
3
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Aguirre 0405 EN LA
51GESTIÓN M
Metodología y plan de trabajo
ANÁLISIS DEL MACRO Y
MICRO ENTORNO
6
3
Aguirre 0405 EN LA
51GESTIÓN
ANÁLISIS DEL MACRO Y MICRO ENTORNO
•PESTEL
Factores Políticos
6
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La Serena: Av. Francisco de Aguirre 0405 | Mesa Central: 51 247 9150
Porter
• Las principales barreras del proyecto vienen dadas por

encontrar un lugar con las características adecuadas, o bien,
adaptarlo para cubrir sus necesidades de implementación y
desarrollo.
• A partir de lo anterior, considerar el estado de la propiedad bajo

arriendo y las adaptaciones a realizar para contar con
instalaciones adecuadas.
• Finalmente, se trata de una industria atractiva ya que, en

general, no posee altas barreras de entrada y bajas barreras
de salida.
6
3
La Serena: Av. Francisco de Aguirre 0405 | Mesa Central: 51 247 9150 M
6
3
Aguirre 0405 EN LA
51GESTIÓN
ESTUDIO DE MERCADO
•Segmentación
Familias con dificultades para

compatibilizar el horario laboral y
escolar.
Mayor
Segmento competitividad
Creciente
socioeconómic académica ha
participación de
o con un llevado a muchos
las mujeres en la
ingreso familiar padres a buscar
fuerza laboral ha
servicios
mensual llevado a una
VALDIVIA comprendido mayor necesidad
extracurriculares
para sus hijos
en el Tramo 6 y de servicios de
que les ayuden a
7 y superior del cuidado infantil
mejorar sus
Registro Social después de la
habilidades
de Hogares escuela.
académicas y
sociales

La Serena: Av. Francisco de Aguirre 0405 | Mesa Central: 51 247 9150 D
ESTUDIO DE MERCADO
Determinación de la demanda

ESTUDIO DE MERCADO
Determinación de la demanda
FILTROS
Demanda Base matrícula colegios particulares y subvencionados
Filtro etario Estudiantes de 4 a 12 años
Filtro 46% de población urbana de Valdivia accede a gestión de residuos
Geográfico (https://www.subdere.gov.cl/sites/default/files/4.14%20Region%20de%20Los%20Rio
s%20Agosto%202018.pdf).
Filtro 3 competidores más el Proyecto (4)
competidores
Ptje. De Matrícula máxima 60 estudiantes simultáneos.
alcance
Capacidad
Instalada

ESTUDIO DE MERCADO
Competidores
En la actualidad, el after school tiene 3 competidores
• Magus After school
• Jardín infantil y After School Libremente
• Nebulae After School

ESTUDIO DE MERCADO
Productos sustitutos
• Home schooling (profesores particulares)

• Asesoras de hogar
• Familiares
• Clubes deportivos, culturales, sociales, etc.
• Talleres comunales
• Academias

La Serena: Av. Francisco de Aguirre 0405 | Mesa Central: 51 247 9150 L
ESTUDIO DE MERCADO
Determinación de los proveedores • Marketing digital: el poder de negociación bajo dada la

existencia de varias plataformas digitales y RRSS.
• Servicio de alimentación: existe en el mercado una gran

cantidad de proveedores y sustitutos.
• Infraestructura: En este caso se visualizan dos situaciones: En

caso de acceder a arriendo de espacios de operación, el poder
de negociación se transforma en muy alto. En caso de disponer
de un inmueble con infraestructura, el poder se anula, sin
embargo, las barreras de salida aumentan.
• Insumos y materiales: el poder de negociación es bajo, toda

vez que se trata de genéricos para la industria con una gran
cantidad y calidad de proveedores.

ESTUDIO DE MERCADO
Costo del producto
Para determinar los costos se tomó en consideración lo siguiente:
• Precios establecidos en el mercado tanto para la matrícula como para la mensualidad
• Cantidad de niños por jornada y sus modalidades
• Actividades extraordinarias
• Trayectoria del negocio y resultados de estudios de MKTG

ESTUDIO DE MERCADO
En resumen, la demanda de los after school ha ido en

aumento debido a una serie de factores socioeconómicos y
culturales.
La demanda varía según la ubicación y el perfil

socioeconómico de los padres, y los precios pueden variar
dependiendo de la calidad de los servicios ofrecidos y la
demanda local.

PLANIFICACION
Marketing

MARCA

https://www.facebook.com/people/After-
School/pfbid02GKKff2VyFP3EQrNKBd74rA2qraQMWotKMpsT9ouWMZDPjhUpQ1DpQmzfCHDRgNuPl/?mibextid=LQQJ4d
https://instagram.com/afterschoolgreenplanet?igshid=YmMyMTA2M2Y=

PLANIFICACION
Operaciones
Estructura Estructura
Legal organizacional
Sociedad por
accionistas Funcional CARGO PLAZAS COSTO
Administradora 1 $ 1.500.000
(spa) Auxiliar 1 $ 400.000
Educadoras 3 $ 2.100.000
TOTAL $4.000.000

MODELO DE NEGOCIOS
CANVAS

ANÁLISIS FINANCIERO
Proyección de la demanda e ingresos
Índice de Precios al Valor Mensualidad

Año
Consumidor Promedio Competidores
2017 182.500
Para la proyección de los ingresos generamos la estrategia de
1,021 2018 186.333 seguidor, se calculó el precio en función de los valores cobrados
1,027 2019 191.363
1,029 2020 196.913
por la competencia y se consideraron 5 años de información del
1,026 2021 202.033 valor promedio de este servicio de after school observado en
1,133 2022 228.903
2017, lo que nos arroja un valor promedio de $182.500.-
Valor estimado de
Año
mensualidad del servicio
2023 226.474
2024 234.607
2025 242.741
Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000 2026 250.874
La Serena: Av. Francisco de Aguirre 0405 | Mesa Central: 51 247 9150 2027 259.007 C
Proyección de la demanda e ingresos
La demanda estimada para el año 2017

corresponde a 4.493 Matriculas, lo cual, de
acuerdo con el porcentaje de crecimiento
demográfico de la zona informado por el
INE, la demanda estimada muestra el
siguiente crecimiento:
Ptje. de
Demanda
Filtro Filtro alcance
Año Demanda Filtro Etáreo Capacidad
Geográfico Competidores Capacidad
Instalada
Instalada
2017 4.493 2.888 1.329 332 18% 60
2018 4.574 2.940 1.353 338 18% 60
2019 4.656 2.993 1.377 344 17% 60
2020 4.740 3.047 1.402 350 17% 60
2021 4.825 3.102 1.427 357 17% 60
2022 4.907 3.154 1.451 363 17% 60
2023 4.990 3.208 1.476 369 16% 60
2024 5.073 3.261 1.500 375 16% 60
2025 5.156 3.315 1.525 381 16% 60
2026 5.239 3.368 1.549 387 15% 60
ANALISIS FINANCIERO
Proyección de los Costos.
Remuneración Remuneración
Periodo Mensual Anual
Año 1 4.000.000 48.000.000
Año 2 4.260.000 51.120.000
Año 3 4.430.400 53.164.800
Año 4 4.607.616 55.291.392
Año 5 4.791.921 57.503.048

Determinación de la inversión Material Cantidad Valor Unitario Valor Total

Computadores 3 589.990 1.769.970
Proyector 1 554.970 554.970
Para determinar el capital de trabajo se totalizaron los Sistema Sonido 1 59.990 59.990
Sistema entretención 1 829.990 829.990
gastos fijos para 8 meses de operación con la finalidad
Microondas 2 119.990 239.980
de asegurar recursos para el funcionamiento por dicho Horno eléctrico 1 99.990 99.990
periodo de tiempo. Refrigerador 1 479.990 479.990

Mueble de cocina 1 169.990 169.990
Escritorios 3 119.990 359.970
El capital de trabajo total asciende a $47.814.520. Silla Escritorios 3 79.990 239.970
Mesas de estudio Prescolar 5 99.990 499.950
Mesas de Estudio Niños 5 48.190 240.950
Sillas de Estudio Niños 5 17.890 89.450
Mesa de Pingpong 1 199.990 199.990
Purificador de Aire 1 99.990 99.990
Climatización 1 369.990 369.990
adaptación Instalaciones 1 7.200.000 7.200.000
TOTAL 36 11.140.920 13.505.130
Depreciación Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
12.154.617 2.971.507 2.971.507 2.971.505 1.620.051 1.620.047

Financiamiento
determinación apalancamiento Cálculo cuota préstamo (PMT)

Monto del préstamo 13.200.000 0,4
Periodo pago cuota Anual Valor cuota 13.200.000 1,3
Tasa de colocación o interés
Tasa de interés. 0,1872 anual Valor cuota 13.200.000 0,3
Para prestar los servicios proyectados será
Numero de cuotas 5 60 cuotas /12 Valor cuota 4.290.107
necesario solicitar un crédito de consumo de
$13.200.000 otorgado por Banco Estado con cuadro amortización
Nº Cuota PMT interés amortización Saldo
una tasa anual que asciende a 18,72% por un
0 13.200.000
periodo de 5 años, el cual se amortiza de la Año 1 1 4.290.107 2.471.040 1.819.067 11.380.933
siguiente manera: Año 2 2 4.290.107 2.130.511 2.159.596 9.221.337
Año 3 3 4.290.107 1.726.234 2.563.873 6.657.464
Año 4 4 4.290.107 1.246.277 3.043.830 3.613.635
Año 5 5 4.290.107 676.472 3.613.635 0

Calculo de la tasa de descuento

(WACC)
La tasa WACC es utilizada para calcular el valor de los proyectos mediante el método de descuento de los flujos
de caja esperado.
Su fórmula de cálculo corresponde a:
𝑊𝐴𝐶𝐶 = 𝑋𝑑 ∗ (1 − 𝑇) ∗ 𝐾𝑑 + 𝑋𝑒 ∗ 𝐾𝑒
Donde:
Xd: corresponde a la proporción de la deuda en el proyecto
T: corresponde a la tasa de Impuestos vigente
Kd: Corresponde a la tasa de Interés de la deuda
Xe: Corresponde a la proporción del capital en el proyecto.
Ke: Corresponde a la Tasa CAPM del proyecto.
Por consiguiente, la tasa WACC calculada para el flujo de caja financiero corresponde a 0.2175 (21.75%)

•Valor de desecho.
La fórmula utilizada para determinar el valor de Desecho desde el flujo

económico corresponde a:
Flujo Económico Normal 314.688.226
𝑉𝐷 = 𝑈𝑑𝐼/𝐶𝐴𝑃𝑀 Flujo Económico Pesimista 309.527.598
Flujo Económico Optimista 309.527.598
Flujo Financiero Normal 333.500.526
Por su parte, la fórmula utilizada para determinar el valor de desecho del
Flujo Financiero Pesimista 328.635.077
proyecto corresponde a:
Flujo Financiero Optimista 328.635.077
𝑉𝐷 = 𝑈𝑑𝐼/𝑊𝐴𝐶𝐶
Para efectos de este plan de negocios, los montos calculados como valor de
desecho son los siguientes:

Flujo de caja financiero
Para efectos de construcción del

flujo de caja financiero fueron
considerados los conceptos
anteriores. Por lo cual el flujo
financiero se muestra de la
siguiente forma.

• Flujo económico:
Evaluación financiera Cálculo PRI
Año Flujo Acumulado

0 -65.319.650
1 -5.330.982 -5.330.982
2 57.574.352 52.243.370
3 71.102.609 123.345.979
4 72.086.977 195.432.956
5 435.702.469 631.135.425
PRI 2,18
El periodo de retorno para el flujo económico corresponde a 2 años y 2 meses

aproximadamente.
• Flujo Financiero:
Cálculo PRI
Año Flujo Acumulado

0 -65.319.650
1 -9.621.089 -9.621.089
2 56.287.913 46.666.824
3 67.244.061 113.910.885
4 68.108.439 182.019.324
5 450.393.780 632.413.104
PRI 2,28
ANÁLISIS ECONOMICO
Sensibilización del proyecto
La capacidad instalada se
Flujo Económico Escenario Normal o Moderado logra en el tercer año
•Totales flujo de caja económico
Flujo Económico Escenario Pesimista logra en el ultimo año
Flujo Económico Escenario Optimista logra en el segundo año

Sensibilización del proyecto
Flujo financiero Escenario Normal o Moderado logra en el tercer año
•Totales flujo de caja financiero
Flujo financiero Escenario Pesimista logra en el ultimo año
Flujo financiero Escenario Optimista La capacidad instalada se

logra en el segundo año

• Según análisis cualitativo y cuantitativo, el proyecto es viable.
• Es Proyecto de cuidado integral para los hijos de las familias en Valdivia que presenta elementos diferenciadores
importantes vs la competencia.
• No existe legislación de servicios complementarios de educación, como es el caso de este proyecto, pudiéndose ejecutar.
Pese a lo anterior, la propuesta de valor y calidad sigue existiendo.
• Escasez de competencia, haciéndolo atractivo, más aún cuando el crecimiento demográfico de la plaza va en aumento.
• Valdivia se presenta como una comuna con las características de un mercado interesado en demandar los servicios del after
school.
• Basado en las evaluaciones económica y financiera, presentando un VAN favorable con una Tasa Interna de Retorno que
entregan seguridad y un bajo riesgo respecto del Período de Recuperación de la Inversión.

La Serena: Av. Francisco de Aguirre 0405 | Mesa Central: 51 247 9150 T

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Proyecto para optar al título de Ingeniera/o Comercial

23.03.2023, P.G. Sr. Osvaldo Segovia Zúñiga

PLAN DE NEGOCIOS PARA ESTABLECIMIENTO EDUCACIONAL Y DE

María Carolina Miguel Aldana Daniel Olivares Leonardo

• Las principales barreras del proyecto vienen dadas por

• A partir de lo anterior, considerar el estado de la propiedad bajo

• Finalmente, se trata de una industria atractiva ya que, en

Familias con dificultades para

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

En la actualidad, el after school tiene 3 competidores

• Magus After school

• Jardín infantil y After School Libremente

• Nebulae After School

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

• Home schooling (profesores particulares)

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

Determinación de los proveedores • Marketing digital: el poder de negociación bajo dada la

• Servicio de alimentación: existe en el mercado una gran

• Infraestructura: En este caso se visualizan dos situaciones: En

• Insumos y materiales: el poder de negociación es bajo, toda

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

Costo del producto

Para determinar los costos se tomó en consideración lo siguiente:

• Precios establecidos en el mercado tanto para la matrícula como para la mensualidad

• Cantidad de niños por jornada y sus modalidades

• Trayectoria del negocio y resultados de estudios de MKTG

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

En resumen, la demanda de los after school ha ido en

La demanda varía según la ubicación y el perfil

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

Proyección de la demanda e ingresos

Índice de Precios al Valor Mensualidad

Proyección de la demanda e ingresos

La demanda estimada para el año 2017

Proyección de los Costos.

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

Determinación de la inversión Material Cantidad Valor Unitario Valor Total

periodo de tiempo. Refrigerador 1 479.990 479.990

Depreciación Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

12.154.617 2.971.507 2.971.507 2.971.505 1.620.051 1.620.047

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

determinación apalancamiento Cálculo cuota préstamo (PMT)

Año 3 3 4.290.107 1.726.234 2.563.873 6.657.464

Año 4 4 4.290.107 1.246.277 3.043.830 3.613.635

Año 5 5 4.290.107 676.472 3.613.635 0

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

Calculo de la tasa de descuento

Su fórmula de cálculo corresponde a:

Xd: corresponde a la proporción de la deuda en el proyecto

T: corresponde a la tasa de Impuestos vigente

Kd: Corresponde a la tasa de Interés de la deuda

Xe: Corresponde a la proporción del capital en el proyecto.

Ke: Corresponde a la Tasa CAPM del proyecto.

Casa Central: Toesca 1783 | Mesa Central: 2 2582 6000

La fórmula utilizada para determinar el valor de Desecho desde el flujo