INFORME DE RESULTADOS BANK STRAT

Para: Gerente Regional

Sr. CESAR ARTURO ROSAZZA DODERO

De: Gerente de Oficina

Sr. JOSEPH BRANDO CERVANTES PAUCAR

Asunto: Informe de Análisis Financiero de la Agencia N°2

PERIODO: N° 7

Gerente Regional Sr. CESAR ARTURO ROSAZZA DODERO lo saludo muy cordialmente, a la vez
detallo a continuación el informe de Segmentación.

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 1. Número de Clientes

Número de Clientes

Periodo 6 Periodo 7 Resultado

Persona natural 6776 6940 164

Persona Juridica 548 554 6

En este 7mo periodo logramos conseguir la mayor cantidad de clientes en PN con un total de 6940
clientes , sin embargo en PJ nos ubicamos en el 1er puesto con una cantidad de clientes de 554 , para el 8vo
periodo planeamos seguir estas estrategias.

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2.Cantidad de Productos por Clientes

Cantidad de Productos por Clientes

Periodo 6 Periodo 7 Resultado

Persona natural 5,35 5,48 0,13

Persona Juridica 3,53 3,70 0,17

PLK,

Nuevamente en el segmento de PJ tomamos el liderato, nos mantenemos en el primer puesto con un 3,70
pero de igual forma aún debemos mejorar en el segmento de PN ya que nos desplazamos unos puestos
más por debajo del anterior periodo, con un puntaje de 5,48. Procuraremos mejorar en este aspecto y
tomaremos las medidas necesarias para cambiar los resultados en el siguiente periodo.

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3.Inversiones Totales
(Volumen en el Periodo 7 en S/.mm) Depósitos a plazo, Fondos, Ahorros en cuenta corriente/ CTS)

Inversiones totales

Periodo 6 Periodo 7 Resultado

Persona natural 7.44 7,82 0.38

Persona Juridica 8.23 8,07 0.1

Nuevamente nos mantenemos en el primer lugar tanto en PJ con un puntaje de 7,44 como en PN un
puntaje de 8,23. Con respecto a PN hemos subido unos puestos ya que realizamos ciertas modificaciones
en nuestras estrategias de campaña.

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4. Colocaciones Totales (Volumen en el Periodo 7 en S/. mm)

Colocaciones Totales

Periodo 6 Periodo 7 Resultado

Persona natural 8.54 9.62 1.08

Persona Juridica 7,61 7,44 0.1

En este indicador lideramos en PJ con un puntaje de 7,61, y en cuanto a PN subimos al 1er lugar con un
puntaje de 8,54; en el siguiente período mantendremos nuestras estrategias y realizaremos filtros
adecuados que nos permitan seguir mejorando.

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5.Margen Financiera Aplicaciones PN (Volumen Histórico en S/. mil)

Nuevamente nuestra agencia está dentro de los primeros lugares, con respecto al Margen Financiero
de Personas Naturales ,quedando como una de las agencias de mayor colocación en el mercado de P.N.
haciéndonos tomar acción para el siguiente semestre y dar mayor aplicación de estrategias para
superar el margen obtenido.

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6.Margen Financiera Aplicaciones PJ (Volumen histórico en S/. mil)

En este indicador si bien es cierto, íbamos en ascenso, considerábamos que teníamos un margen
amplio, así que decidimos incrementar nuestra tasa , sin embargo, este cambio provocó que nuestro
riesgo se incrementará. En el próximo periodo nos aseguraremos de manejar con mayor cuidado
nuestras tasas para no inducirnos nuevamente al riesgo.

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7.Resultados con Servicios (Periodo 6 en S/. mil)

Resultados con Servicios

Periodo 6 Periodo 7 Resultado

Persona natural 473 494 21

Persona Juridica 1,229 1,277 48

En este indicador nosotros lideramos en PJ con un puntaje de 1.277, y ascendimos al 1° lugar en PN

continuaremos con estas estrategias y seguiremos mejorando por un periodo con mejores resultados.
Además nos aseguraremos de aplicar filtros seguros para este indicador.

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8.Renta Líquida (Histórico en S/. mil) (IMPORTANTE)

En este indicador nuevamente nos posicionamos en el 1er lugar con un puntaje que oscila entre los 2600 y
los 2800, esto nos indica que nuestros ingresos están siendo mayores a nuestros costos y gastos, lo cual nos
está generando mayores ganancias para nuestra agencia. Para el siguiente periodo planteamos mantener
esta estructura y seguir avanzando con buenos resultados.

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9. Índice de Eficiencia (Período 6)

En este indicador nos ubicamos en el 1er lugar como la agencia más eficaz, con un puntaje de 18,85%, esto
nos indica que nuestro personal está tomando decisiones acertadas y que nuestros gastos se están
utilizando de manera eficiente para generar mayores ingresos.

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10.Índice de Cobertura (Periodo 6)

En este indicador nos ubicamos en el 1er lugar con un 410,61% como la agencia que más se cubre, esto
significa que aunque nuestros clientes en ocasiones caen en mora o sus pagos no están siendo constantes,
nosotros podemos cubrir esos gastos y seguir con nuestras operaciones.

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11.Índice de Morosidad PN (Periodo 6)

En este indicador que es el índice que morosidad tenemos una posición no tan favorable teniendo en
cuenta que contamos con un puntaje de 8.08 % lo cual nos ubica en el 4° puesto junto a otra agencias, lo
que nos deja debajo de varios puestos, en esto tener mejores propuestas estratégicas para cambiar el
índice de morosidad, haciendo mayor visita a los clientes y haciendo llamadas cumpliendo con la post
venta de los productos financieros que podamos ofrecerles.

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12. Índice de Morosidad PJ (Periodo )

En este indicador podemos observar que el índice de morosidad en PJ. Estamos ubicados en el 4to lugar
muy por debajo de periodos anteriores, tenemos que tener en cuenta más los análisi en los credito, para
quien va direccionado y hacerles mayores seguimientos a la cartera.

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13. Índice de Riesgo (Periodo 6)

En este periodo nos encontramos en el 5° lugar , podemos ver que con los períodos anteriores nos
mantenemos en el tiempo, lo que ahora proponemos es tener darle mayor énfasis a nuestra morosidad, ya
que como analizamos, nos ha perjudicado un poco.

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14. Motivación de los Empleados (Periodo 6)

En este periodo nos encontramos en el 2do lugar y compartimos puesto con otra agencia. A comparación
del periodo anterior logramos ascender algunas posiciones, debemos mejorar los tiempos del gerente,
realizar más capacitaciones y reunión con nuestros colaboradores y así llevar un buen ambiente laboral
dentro de la agencia.

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15. Satisfacción de Clientes (Periodo 6)

En el indicador de satisfacción de clientes como primer punto en P.J. Nos mantenemos en 1° puesto con un
puntaje de 4,35 y en P.N nos mantenemos en el 3° lugar con un puntaje de 4,19 . Con este indicador
podemos decir que nuestra clientela de PJ. está muy bien atendida, y en PN. debemos implementar
mejoras.

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16.Ranking de Desempeño (Periodo Actual).

Como se visualiza, en este indicador nos ubicamos en el 5to lugar del ranking de desempeño. Con un
puntaje de 1.530 . En este periodo nos ubicamos por debajo de escenarios anteriores, es por ello que en el
último periodo trataremos de contrarrestar estos resultados a través de ciertas modificaciones en la
distribución del tiempo del cliente y la de los empleados para mejorar nuestros indicadores, además de
crear nuevas estrategias para no descuidar el mercado de P.N. y mejorar nuestro índice de morosidad.

Después de haberle proporcionado toda la información requerida me despido ante Ud.

Muy Atentamente

Gerente de Oficina

Sr. JOSEPH BRANDO CERVANTES PAUCAR

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