Tipos de TN DIAS Tipos de TE DIAS

TNA 360 TEA 360

TNS 180 TES 180
TNC 120 TEC 120
TNT 90 TET 90
TNB 60 TEB 60
TNM 30 TEM 30
TNQ 15 TEQ 15
TND 1 TED 1

TN a TN TE a TE

Tipo de TN conocida TNC Tipo de TN conocida

Tasa conocida 5% Tasa conocida
Tipo de TN desconocida TNT Tipo de TN desconocida
Tasa desconocida 3.75% Tasa desconocida

TN pedida = TN dada * HT tasa pedida TE equivalente = (1+i)^(x/y)-1

HT tasa dada
Quiero x= periodo en dias de la tasa que se
desea calcular

Tengo y= periodo en dias de la tasa que se

tiene
 Capitali. DIAS
Anual 360
Semestral 180
Cuatri 120
Tri 90
Bimestral 60
Mensual 30
Quincenal 15
Diaria 1

TE a TE DE TN CON CAPITALIZACIÓN A TE TN CON CAPIT. a TN

TEM Tipo de TN conocida TNA 360 Tipo de TE conocida

1% TN conocida 24% TE conocida
TEA Periodo de capitalización Anual 360 Tipo de TN desconocida
15.39% Tipo de TE desconocida TEM 30 Periodo de capit.
TE desconocida 1.81% TN desconocida

nte = (1+i)^(x/y)-1 i=(1+r/m)^n-1

iodo en dias de la tasa que se

desea calcular

iodo en dias de la tasa que se

tiene
 TN CON CAPIT. a TN CON CAPT.

Tipo de TE conocida TEA 360

TE conocida 24%
Tipo de TN desconocida TNT 90
Periodo de capit. Bimestral 60
TN desconocida 5.48%
 Año Tiene 360 dias
Semestre Tiene 180 dias
Cuatrimestre Tiene 120 dias 1 Año tiene:
Trimestre Tiene 90 dias
Bimestre Tiene 60 dias
Mes Tiene 30 dias
Quincena Tiene 15 dias

S=P+I VF = VP + I
I = P*i%*n VF = VP(1 + i% * t)

Par P CALCULO DE CAPITAL INICIAL

TNM
i TNA P = I / (i*n)
Emision FECHIni
Liquidacion FECHVenc Interes I
Tasa de interes i TNA
n FECH1
n periodo 0 FECH2

Interes I Err:502 Plazo tiempo n

0

S Err:502 capital P #DIV/0!

PRINCIPAL CONSTANTE Y TASA NOMINAL VARIABLE

P FECHAS %Tn Tasa Periodo Tns

Fo
I1 F1
I2 F2
I3 F3
…

OPCIÓN 1 #DIV/0!
INTERES
OPCIÓN2 #DIV/0!
 2 Semestres Calculo del plazo tiempo n

Año tiene: 4 Trimestres

6 Bimestres
𝑛=𝐼/((𝑃.𝑖))
12 Meses
24 Quincenas

Calculo de Tasa de interes i

ULO DE CAPITAL INICIAL

P = S / (1+i*n)
i =𝑰/((𝑷.𝒏))

Monto S Inversion P
Tasa de interes TNA I
FECH1 Amortizacion S
FECH2 Liquidacion FECHIni
Vencimiento FECHVenc
Plazo tiempo n
n

Capital P i (funcion) = Err:502

i (normal) = #DIV/0!

Dias (n) TNd (i) I i*n

0 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
0 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
0 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0!
zo tiempo n
 VA TASA
VALOR ACTUAL P i

0
VF = VP*(1+i)^n

P i S
I = P*((1+i)^n-1)
0 Tiempo n
HOY S = P*(1+i)^n
Fe_Inicio Fe_termino

VA Capital P
tasa Tasa i TEM
Plazo n
nper n
VF Monto S S/0.00
Interes I S/0.00

CALCULO DEL TIEMPO PLAZO PERIODO

n= log(S/P)/log(1+i)

VA P
Tasa i TEM
I
VF S 0

nper n #DIV/0!
con función 0

Calculo de interes compuesto con variacion de tasas

Capitalizacion
 Capitalizacion
i
P FECHAS % TEs TE PeridoTs

I1
I2
I3

Actualizacion 7500

S FECHAS TEs TE PeridoTs

I1
I2
I3
 VF VALOR FUTURO
s MONTO

tiempo n
NPER

(1+i)^n-1)
CALCULO DEL VALOR PRESENTE O ACTUAL
*(1+i)^n P = S/(1+i)^n
i
0 1 2

P ACTUALIZAR

CALCULO DE TASA DE INTERES

i= (S/P)^(1/n)-1

VA P
VF S

nper n
n

TE (i) #DIV/0!
Opciones
TASA Err:502
 n P
DIAS MESES 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0

Interes 0
Monto (S) -

DIAS MESES P I
0 0 - -
0 0 - -
0 0 - -

Interes -
capital (P)
 S
…N

ALIZAR
DESCUENTO RACIONAL SIMPLE

i% = TNA

VF

0 1 2 n

D= VF - VP
D= VF*(1-1/(1+i%*t))

VF= VP*(1+i%*t)
VP= VF/(1+i%*t)
DESCUENTO RACIONAL COMPUESTA

i% = TEA

0 1 2

D= VF - VP
D= VF*(1-1/(1+ie%)^n)
VF

n
 DESCUENTO BANCARIO SIMPLE

VN = M = S
VP=?
n 1 0
d% = TNA

D = VF - VP

D= VF * d% * t

VP = VF - D
VP = VF*(1 - *d%*t)
VF= VP/(1 - *d%*t)

VALOR LIQUIDO ( P) Monto Valor Nominal (S)

Amortizacion S Vn P
Tasa Descuento d d
Tiempo n n
n periodo n periodo
Descuento D 0 S 0
Valor Liquido P 0
También se puede usar la función CANTIDAD RECIBIDA
También se puede usar la función PRECIO.DESCUENTO para hallar el MVN (S)
para hallar el VALOR LIQUIDO (P)

Tasa de descuento (d)

AmortizacionS
n
n periodo
Precio P
D=S*d*n
D 0
d=D/(S*n)
d #DIV/0!

También se puede usar la función TASA.DESC

para hallar la TASA DE DESCUENTO (d)
 DESCUENTO BANCARIO COMPUESTO
P = S*(1-d)^n

S = P / (1-d)^n VPm3= VF*(1-de)^3

VPm2= VF*(1-de)^2
n = Log(P/S) / Log(1-d) VPmn= VF*(1-de)^n VPm1=
VP=?
d= 1- (P/S)^(1/n) n 3 2 1
de% = TEA

D = VF - VP

D= VF - VF*(1-de)^n
D= VF*(1-(1-de)^n)

nción CANTIDAD RECIBIDA

VF*(1-de)
VF
0
P 35000 BCP
INICIAL 28000 TNS DEL 18% CAPITALIZABLE MENSUALMENTE
TEM 3%
SALDO 7000
N 6 MESES BANBIF
TET 12%
R S/1,292.18 TEM 0.03849882037

BBVA
TEM 3%

CAPITAL INTERES AMORTIZ CUOTA SALDO

1 7000 210 S/1,082.18 S/1,292.18 S/5,917.82
2 S/5,917.82 S/177.53 S/1,114.65 S/1,292.18 S/4,803.17
3 S/4,803.17 S/144.10 S/1,148.09 S/1,292.18 S/3,655.08
4 S/3,655.08 S/109.65 S/1,182.53 S/1,292.18 S/2,472.55
5 S/2,472.55 S/74.18 S/1,218.01 S/1,292.18 S/1,254.55
6 S/1,254.55 S/37.64 S/1,254.55 S/1,292.18 S/0.00

P 1000000 CAPITAL
TNA DEL 24% CAPITALIZABLE ANUALMENTE 1 1000000
TEA 24% ANUAL 2 S/875,752.29
N 5 AÑOS 3 S/721,685.12
4 S/530,641.83
VF S/8,048,437.76 5 S/293,748.16
R S/364,247.71
 VF S/8,358.37
ALIZABLE MENSUALMENTE

VF S/8,780.80

VF S/8,358.37

INTERES AMORTIZ CUOTA SALDO

240000 S/124,247.71 S/364,247.71 S/875,752.29
210180.548 S/154,067.17 S/364,247.71 S/721,685.12
173204.428 S/191,043.29 S/364,247.71 S/530,641.83
127354.04 S/236,893.68 S/364,247.71 S/293,748.16
70499.5577 S/293,748.16 S/364,247.71 S/0.00