Salud financiera

¿Qué es la salud financiera?

Estado de tranquilidad y bienestar en el que se encuentra una persona cuando es capaz de:

Controlar el día a día de sus finanzas y responder a imprevistos

Planificar y gestionar sus finanzas adecuadamente para alcanzar sus objetivos vitales

¿Cómo podemos saber si una persona tiene buena salud financiera?

Estos 5 elementos ayudan a tener una buena salud financiera:

Capacidad de ahorro Gestión de la Deuda Colchón financiero o ahorro Planificación a futuro- Seguros
(Ingresos > gastos) (% según país) para imprevistos. Ahorro e inversión a (para imprevistos)
largo plazo.

En BBVA, utilizamos el patrimonio neto y sus componentes para asesorar

sobre la salud financiera de los clientes

Patrimonio Neto Efectivo Inversiones Propiedades Deuda

Comportamientos y hábitos que fomentan la salud financiera:

Planificar y controlar gastos

Informarse y formarse para tomar decisiones

Ahorrar sistemáticamente

Contratar seguros para minimizar el impacto de los imprevistos y proteger sus activos

Pensar y planificar en el largo plazo

 Salud financiera

La Salud Financiera no depende solo de cuánto ganas, sino de cómo

manejas tu dinero

¿Cómo puede ayudar BBVA a sus clientes a tener mejor salud financiera?

Ofreciendo un asesoramiento:

Personalizado Proactivo Accionable Transparente, Claro

y Responsable

Generando customer journeys, a partir de sus datos y su comportamiento financiero:

BBVA...

... detecta una oportunidad de mejora ... ofrece una herramienta

de salud financiera o un hecho para accionarlo
relevante para el cliente
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... propone un plan ... facilita el seguimiento

personalizado del plan

Siendo consistentes en todo el ciclo de relación con el cliente

02 Marketing 04 Gestión de
y Ventas reclamaciones

Cliente

01 Diseño de 03 Gestión 05 Gestión de

soluciones de la relación recuperaciones

¿Y tú qué puedes hacer para promover la salud

financiera del cliente y la tuya propia?