1.

Idea de negocio

4 unidades de negocio de una

misma idea
 EDUCACIÓN
FINANCIERA

PLANEACIÓN
PLAN DE
AHORRO CLIENTE DE
INVERSIÓN

PRODUCTO
(CRÉDITO)
 Educación Financiera
Crear estrategias
educativas innovadoras
sobre la educación
financiera
Promover una cultura de
ahorros sostenibles para
las personas
Ilustrar al consumidor
financiero sobre la realidad
que tienen sus acciones en
sus finanzas personales
Brindar las herramientas
necesarias para llevar de
forma correcta y realista de
sus finanzas personales y/o
empresariales
Planeación de inversión
FUNCIONES A REALIZAR
Diseñar planes de
inversión ajustado a sus
necesidades generales y
especificas
Coordinar las distintas
actividades a realizar
Proyectar el presupuesto
del cliente en un lapso
determinado
Perfilar al cliente para el
análisis de su vida
crediticia
Producto (Crédito)
Financiar las operaciones
de mediano y largo plazo
para el desarrollo de las
actividades previamente
pactadas
Monitorear el alcance y
desempeño que ha
obtenido el cliente con los
recursos dados
Validar la documentación
requerida la cual es
entregada por el cliente
Filtrar la información
necesaria para ajustar y
personalizar el producto a
otorgar
Plan de ahorro
Establecer el sistema,
método e instrumentos
para la creación del plan
de ahorro
Realizar un control de los
ingresos y gastos del
cliente y/o empresa
Definir las metas a
mediano y largo plazo
Determinar cuanto se
quiere ahorrar y realizar el
acompañamiento en el
proceso
EDUCACIÓN PLANEACIÓN
FINANCIERA DE INVERSIÓN

PRODUCTO
(CRÉDITO) AHORRO
EDUCACIÓN FINANCIERA
PLANEACIÓN DE INVERSIÓN
PRODUCTO (CRÉDITO)
AHORRO